Стр. 6
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных
расчетных документов.
-----------------------------------------------------------
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к исполнению
платежных поручений (за исключением постоянно действующих
поручений), платежных поручений на перевод с конверсией, покупкой,
продажей в случае отсутствия (недостаточности) средств на текущем
счете плательщика платежное поручение в неоплаченной сумме
приходуется по внебалансовому счету "Расчетные документы, не
оплаченные в срок" и помещается в картотеку к данному счету.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений), платежных поручений на перевод с
конверсией (покупкой, продажей) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
-----------------------------------------------------------
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех
экземплярах платежного поручения банком-отправителем проставляются
дата приема, отметка о помещении платежного поручения в картотеку к
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок".
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика
на всех экземплярах платежного поручения проставляются дата
приема, штамп банка-отправителя о помещении платежного
поручения в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок".
-----------------------------------------------------------
При частичной оплате сумма, в которой поручение приходуется в
картотеку, указывается на обороте всех экземпляров платежного
поручения. Указанная запись заверяется подписью ответственного
исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В поле
"Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование
расчетного документа, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера
и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в
случае наличия данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок указания в
мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен
соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в
платежном поручении. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного поручения, по которому производится частичная оплата.
-----------------------------------------------------------
Часть четвертая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок
указания в мемориальном ордере учетных номеров
налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания
учетных номеров налогоплательщиков в платежном поручении.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения, по которому производится
частичная оплата.
-----------------------------------------------------------
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
При частичной оплате сумма, в которой поручение
приходуется в картотеку, указывается на обороте всех
экземпляров платежного поручения. Указанная запись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа; другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и
порядок их использования должны соответствовать количеству
и порядку использования экземпляров платежного поручения,
по которому производится частичная оплата.
-----------------------------------------------------------
32. Порядок проведения операций с платежными поручениями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
Глава 3. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных требований-поручений
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к плательщику
оплатить стоимость поставленного по договору товара либо действий,
совершенных в его пользу, на основании направленных плательщику
(минуя обслуживающий банк) расчетных, отгрузочных и иных документов,
предусмотренных договором.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 33 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к
плательщику оплатить стоимость поставленного по договору
товара, провести платежи по другим операциям на основании
направленных ему (минуя обслуживающий банк) расчетных,
отгрузочных и иных документов, предусмотренных договором.
-----------------------------------------------------------
Платежное требование-поручение представляется бенефициаром
непосредственно плательщику, минуя обслуживающие их банки.
Представленное плательщику платежное требование-поручение
должно содержать следующие обязательные реквизиты: наименование
расчетного документа, дату и номер платежного требования-поручения,
а также реквизиты в соответствии с требованиями описания полей
"Сумма и валюта", "Плательщик", "Банк-получатель", "Бенефициар",
"Назначение платежа" согласно приложению 11 к настоящей
Инструкции.
-----------------------------------------------------------
Часть третья пункта 33 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
Представляемое плательщику платежное
требование-поручение должно содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного требования-поручения;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" указывается наименование плательщика
или полные фамилия, имя (при наличии - отчество)
плательщика - физического лица;
-----------------------------------------------------------
Абзац пятый части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" указывается наименование
плательщика;
-----------------------------------------------------------
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета
банка-получателя в данном банке-корреспонденте (данный
реквизит заполняется в случае необходимости; может
заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение
(в случае необходимости - адрес), код банка-получателя
(если бенефициаром по платежному требованию-поручению
является банк, данный реквизит может не заполняться. В
таком случае местонахождение (адрес) и код банка-получателя
указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
плательщика или реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
-----------------------------------------------------------
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
-----------------------------------------------------------
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (при
необходимости - адрес), номер его счета; присвоенный
бенефициару учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
бенефициара - физического лица);
-----------------------------------------------------------
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы),
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, другую дополнительную информацию
о деталях платежа, необходимую бенефициару; в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа.
Ответственность за полноту и достоверность
вышеперечисленной информации несет плательщик.
-----------------------------------------------------------
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется
оттиском печати и подписями бенефициара.
Содержание платежного требования-поручения и описание его полей
приведены в приложениях 2 и 11 к настоящей Инструкции.
-----------------------------------------------------------
Пункт 33 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
-----------------------------------------------------------
34. Об отказе полностью или частично оплатить платежное
требование-поручение плательщик уведомляет непосредственно
бенефициара в порядке и сроки, определяемые договором, заключенным
между ними.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или частично)
платежное требование-поручение указывает в полях "Сумма к оплате и
валюта", "Счет №", "Плательщик", "Банк-отправитель", "Расходы по
переводу" реквизиты, необходимые в соответствии с описаниями его
полей согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном требовании-поручении, несет плательщик.
-----------------------------------------------------------
Пункт 35 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или
частично) платежное требование-поручение указывает в нем
следующие реквизиты:
в поле "Сумма к оплате и валюта" - сумму (цифрами и
прописью), подлежащую оплате и акцептованную плательщиком,
и наименование валюты перевода;
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер плательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
-----------------------------------------------------------
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
-----------------------------------------------------------
Абзац третий части первой пункта 35 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
-----------------------------------------------------------
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика (паспортные данные или данные
заменяющего паспорт документа - для плательщика -
физического лица), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
-----------------------------------------------------------
в поле "Банк-отправитель" - наименование,
местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Расходы по переводу" - расходы по переводу, где
указывается, на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные (почтовые) расходы по
переводу.
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер
счета, наименование корреспондента банка-получателя могут
указываться банком-отправителем.
-----------------------------------------------------------
36. Акцептованное плательщиком платежное требование-поручение
представляется в банк-отправитель в количестве экземпляров,
определяемом данным банком, но не менее двух экземпляров, за
исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления банковского перевода в белорусских
рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все
обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра
платежного требования-поручения. Третий экземпляр платежного
требования-поручения после исполнения банком-отправителем платежного
требования-поручения направляется в банк-получатель.
-----------------------------------------------------------
Часть третья пункта 36 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
Форма платежного требования-поручения приведена в
приложении 2 к настоящей Инструкции.
-----------------------------------------------------------
37. Акцептованные плательщиком платежные требования-поручения
принимаются к исполнению и исполняются банком-отправителем в
порядке, указанном в пунктах 21, 22 (за исключением подпункта 22.7),
23-26, 28, 31, 32 настоящей Инструкции.
-----------------------------------------------------------
Пункт 37 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
37. Акцептованные плательщиком платежные
требования-поручения принимаются к исполнению и исполняются
банком-отправителем в порядке, указанном в пунктах 19-29,
31, 32 настоящей Инструкции.
-----------------------------------------------------------
Глава 4. Особенности осуществления кредитовых переводов
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
без открытия ими счетов в банке-отправителе
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный
баланс, и индивидуальные предприниматели (далее по тексту данной
главы - юридические лица) могут осуществлять кредитовые переводы без
открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных
законодательными актами Республики Беларусь, нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
декабря 2002 г. № 251.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
При отсутствии правовых оснований у юридического лица
для проведения кредитового перевода без открытия счета
уполномоченные банки не осуществляют указанные переводы.
-----------------------------------------------------------
39. Кредитовые переводы без открытия счета осуществляются за
счет средств, внесенных юридическим лицом-плательщиком в кассу
банка-отправителя. Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок
проведения банками кассовых операций.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя. При приеме к исполнению
платежного поручения банк-отправитель сверяет данные, указанные в
платежном поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя; номер
счета не указывается.
-----------------------------------------------------------
Абзац второй части второй пункта 39 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета представитель юридического лица представляет в банк
платежное поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией. При этом в поле "Плательщик":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также паспортные
данные (данные заменяющего паспорт документа)
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в паспорте (заменяющем
паспорт документе) представителя;
номер счета не указывается.
-----------------------------------------------------------
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
|
