Стр. 2
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
г. № 222.
-----------------------------------------------------------
1-1. Настоящая Инструкция определяет порядок осуществления
безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной валюте в
форме банковского перевода и обязательна для исполнения Национальным
банком Республики Беларусь, его структурными подразделениями,
банками, их филиалами (отделениями), структурными подразделениями
банков, их филиалов (отделений), осуществляющими операции по
банковскому переводу, и небанковскими кредитно-финансовыми
организациями (далее - банки), другими юридическими лицами,
индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.
-----------------------------------------------------------
Инструкция дополнена пунктом 1-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
-----------------------------------------------------------
2. Исключен.
-----------------------------------------------------------
Пункт 2 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
2. Банки-резиденты, не имеющие генеральной лицензии
Национального банка Республики Беларусь, проводят операции
по международным банковским переводам через уполномоченные
банки.
-----------------------------------------------------------
3. Филиалы (отделения) уполномоченных банков осуществляют
операции по банковскому переводу в пределах полномочий,
предоставленных им уполномоченными банками, руководствуясь при этом
настоящей Инструкцией и иными актами законодательства Республики
Беларусь.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных
средств клиента, производятся уполномоченными банками на основании
полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения банку-корреспонденту
с одновременным предоставлением ему денежных средств, необходимых
для исполнения этого платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице,
то под исполнением платежных инструкций клиента понимается
зачисление денежных средств на счет бенефициара или передача ему
денежных средств иным образом.
Платежные инструкции банков и их клиентов оформляются
расчетными и иными документами, определенными настоящей Инструкцией
и иными нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Расчеты в безналичной форме в виде банковского перевода могут
быть проведены также на основании договора между банком и клиентом,
содержащего сведения, необходимые для осуществления банковского
перевода. При этом представление в банк платежных инструкций не
требуется.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или русском
языке, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
Инструкцией.
Платежные инструкции могут быть оформлены и представлены в банк
на бумажном носителе либо в электронном виде (с применением
телетрансмиссионных средств или на машинном носителе). Для
подтверждения подлинности платежных инструкций, переданных в
электронном виде, используются электронная цифровая подпись или
другие средства, подтверждающие достоверность и целостность
полученных сообщений.
Платежные инструкции в виде расчетных документов, переданные в
электронном виде, а также их копии, сформированные на бумажном
носителе, должны содержать обязательные реквизиты и соответствовать
формам расчетных документов, установленным настоящей Инструкцией.
На копиях расчетных документов банком проставляются те же
отметки, что и на расчетных документах, оформленных на бумажном
носителе.
Банк осуществляет прием платежных инструкций в электронном виде
на основании заключенного между банком и его клиентами (иными
банками) договора, в котором предусматривается ответственность
клиента (иного банка) за подлинность платежных инструкций в
электронном виде. По усмотрению банка в данном договоре могут быть
также предусмотрены:
сроки и порядок представления оформленных на бумажном носителе
платежных инструкций (реестров платежных инструкций), переданных
ранее в электронном виде;
направление банком клиенту (иному банку) электронного сообщения
в подтверждение приема к исполнению (исполнения) платежных
инструкций.
Форма реестров платежных инструкций, порядок их хранения, а
также порядок хранения платежных инструкций, переданных как в
электронном виде, так и на бумажном носителе, определяются в
порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами
банка.
Банки могут не оформлять на бумажном носителе копии платежных
инструкций, переданных клиентами банка (иными банками) в электронном
виде (сформированных в электронном виде самим банком), в случаях,
если их исполнение, хранение, передача клиентам и другим банкам
организованы в электронном виде.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций,
кроме проверки на предмет их подлинности и оформления в соответствии
с настоящей Инструкцией, если иное не установлено законодательными
актами Республики Беларусь или настоящей Инструкцией.
-----------------------------------------------------------
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных
средств клиента, производятся уполномоченными банками на
основании полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения
банку-корреспонденту с одновременным предоставлением ему
денежных средств, необходимых для исполнения этого
платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в
одном лице, то под исполнением платежных инструкций клиента
понимается зачисление денежных средств на счет бенефициара
или передача ему денежных средств иным образом.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или
русском языке, за исключением случаев, предусмотренных
настоящей Инструкцией.
Платежные инструкции клиента банку оформляются в
письменной форме или в форме электронного документа.
Платежные инструкции в форме электронного документа
должны содержать обязательные реквизиты, предусмотренные
настоящей Инструкцией, и соответствовать требованиям
законодательства Республики Беларусь, регламентирующего
применение электронного документа.
-----------------------------------------------------------
5. Бланки расчетных документов изготавливаются типографским
способом или с использованием электронно-вычислительной техники.
Допускается использование копий бланков расчетных документов,
полученных на множительной технике, при условии, если копирование
производится без искажений.
Размеры полей бланков расчетных документов установлены в
миллиметрах согласно приложениям 5-8 к настоящей Инструкции. В
каждом поле отклонения от установленных размеров могут составлять не
более 5 мм. При этом допущенные отклонения не должны препятствовать
чтению реквизитов расчетного документа. Бланки расчетных документов
должны сохранять форму, целостность и не превышать размер листа
формата А4 (210х297 мм). Вне рамок полей бланка расчетного документа
возможно нанесение на расчетный документ штрих-кода, другой
необходимой банку информации в соответствии с локальными
нормативными правовыми актами банка.
Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с
применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом
черного цвета. Заполнение расчетных документов индивидуальными
предпринимателями и физическими лицами, а также с письменного
согласия банка - отдельными юридическими лицами может производиться
ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
Подписи на расчетных документах проставляются ручкой с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
При заполнении бланков расчетного документа с применением
электронно-вычислительных машин:
расстояние между линиями, обозначающими границы заполняемого
поля по вертикали, и символами, определяющими значение реквизита,
должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками должно
соответствовать одному межстрочному интервалу;
рекомендуется использовать шрифты размером не менее 12 пт,
аналогичные гарнитуре шрифта Times New Roman в обычном начертании
текстового редактора Microsoft Word. Наклонные шрифты при заполнении
расчетных документов не используются.
В расчетных документах допускается сокращение текста, не
затрудняющее (не искажающее) его понимания.
Количество символов в каждом поле расчетного документа не
должно превышать допустимое количество символов, предусмотренное в
системе передачи информации для этого поля.
В случае, если расчетный документ оформлен с нарушением
требований настоящего пункта, банк возвращает данный расчетный
документ без исполнения.
-----------------------------------------------------------
Пункт 5 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
5. При осуществлении банковских переводов платежные
инструкции оформляются расчетными документами,
определенными настоящей Инструкцией, и иными документами в
случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
5-1. На принятых к исполнению (на инкассо) платежных
инструкциях банки проставляют отметку в виде оттиска штампа или
посредством программно-технических средств (на принятых на инкассо
платежных требованиях на бесспорное взыскание отметка банка
проставляется в виде оттиска штампа), содержащую наименование и код
банка, дату, номер ответственного исполнителя, при необходимости
иные реквизиты (далее - штамп банка).
Штамп банка и оттиск печати клиента, проставляемые на платежных
инструкциях, должны быть четкими.
-----------------------------------------------------------
Пункт 5-1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
5-1. Бланки расчетных документов изготавливаются
типографским способом или с использованием
электронно-вычислительной техники. Допускается
использование копий бланков расчетных документов,
полученных на множительной технике, при условии, если
копирование производится без искажений.
Размеры полей бланков расчетных документов установлены в
миллиметрах согласно приложениям 5-8 к настоящей
Инструкции. Отклонения от установленных размеров могут
составлять не более 5 мм. Бланки расчетных документов
должны размещаться на листе формата А4 (210x297 мм).
Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с
применением пишущих или электронно-вычислительных машин
шрифтом черного цвета, за исключением заполнения расчетных
документов индивидуальными предпринимателями и физическими
лицами, которое может производиться ручками с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Подписи на
расчетных документах проставляются ручкой с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Оттиск
печати клиента и оттиск штампа банка, проставляемые на
расчетных документах, должны быть четкими.
При заполнении бланков расчетного документа с помощью
электронно-вычислительных машин рекомендуется использовать
шрифты размером не менее 12 пт, аналогичные гарнитуре
шрифта Times New Roman в обычном начертании текстового
редактора Microsoft Word. Не рекомендуется использовать
наклонные шрифты.
В расчетных документах допускается сокращение текста, не
затрудняющее (не искажающее) его понимания.
Количество символов в каждом поле расчетного документа
не должно превышать допустимое количество символов,
предусмотренное в системе передачи информации для этого
поля.
При заполнении бланков расчетного документа расстояние
между линиями, обозначающими границы заполняемого поля по
вертикали, и символами, определяющими значение реквизита,
должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками
должно соответствовать одному межстрочному интервалу.
В случае, если расчетный документ оформлен с нарушением
требований настоящего пункта, банк вправе вернуть данный
расчетный документ без исполнения.
-----------------------------------------------------------
Инструкция дополнена пунктом 5-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
-----------------------------------------------------------
6. Клиенты оплачивают услуги банков, связанные с осуществлением
операций по банковскому переводу, на условиях, определенных в
договоре между банком и клиентом, если иное не предусмотрено
законодательными актами Республики Беларусь.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться
расчетными документами или мемориальными ордерами.
Первые экземпляры мемориальных ордеров в случаях, установленных
локальными нормативными правовыми актами уполномоченного банка, и
первые экземпляры расчетных документов заверяются подписями
руководителя, главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц.
Мемориальный ордер заверяется подписью контролирующего
работника банка по операциям, подлежащим дополнительному контролю, в
случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами
уполномоченного банка.
Все экземпляры мемориальных ордеров и расчетных документов
заверяются подписью ответственного исполнителя и штампом банка.
При необходимости уполномоченные банки самостоятельно
определяют в локальных нормативных правовых актах документы,
служащие основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, необходимые в них реквизиты и количество экземпляров.
-----------------------------------------------------------
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут
оформляться расчетными документами или мемориальными
ордерами. При этом первые экземпляры расчетных документов
заверяются подписями руководителя, главного бухгалтера
банка или уполномоченных ими лиц; все экземпляры расчетных
документов заверяются подписью ответственного исполнителя и
штампом банка. Все экземпляры мемориального ордера должны
содержать штамп банка, подписи ответственного исполнителя и
контролирующего работника.
Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах случаи, в которых
мемориальные ордера должны содержать подписи руководителя и
главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц, а
также документы, служащие основанием для осуществления
банковского перевода от имени банка, необходимые в них
реквизиты и количество экземпляров.
-----------------------------------------------------------
Часть третья пункта 7 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
Операции по банковскому переводу от имени клиента могут
оформляться мемориальными ордерами в случаях,
предусмотренных настоящей Инструкцией. При этом все
экземпляры мемориального ордера должны содержать штамп
банка, подпись ответственного исполнителя; по операциям,
подлежащим дополнительному контролю, - подпись
контролирующего работника.
-----------------------------------------------------------
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
7. Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах документы, служащие
основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, их форму и необходимое количество экземпляров.
-----------------------------------------------------------
8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее
исполнение платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в
соответствии с законодательством Республики Беларусь, договором
между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 8 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
8. Банк несет ответственность за неисполнение,
ненадлежащее исполнение, несвоевременное исполнение
платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в
соответствии с законодательством Республики Беларусь,
договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
-----------------------------------------------------------
Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту
необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных
средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между
банком и клиентом, банком-корреспондентом.
В случаях осуществления банковского перевода за счет
плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару,
банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей
суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму
денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком
и клиентом, банком-корреспондентом.
Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в
случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей
сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара,
банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций
плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.
В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара,
банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму
платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется
банком на основании платежных инструкций бенефициара,
банка-корреспондента, если иное не установлено договором между
банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном
порядке.
Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных)
бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в
результате технической ошибки, осуществляется вне очередности
платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.
В случае зачисления денежных средств в результате технической
ошибки на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие
наложения ареста (приостановления операций), банк-получатель
бронирует на данном счете сумму денежных средств, указанную в
заявлении клиента или банка-отправителя, и не позднее банковского
дня, следующего за днем получения данного заявления, обращается в
уполномоченный орган, наложивший арест на денежные средства
(приостановивший операции по счету). Возврат денежных средств с
данного счета полностью или частями (если забронированных денежных
средств недостаточно) осуществляется банком-получателем посредством
оформления мемориального ордера не позднее банковского дня,
следующего за днем получения согласия уполномоченного органа. В
случае получения отказа уполномоченного органа в возврате денежных
средств, зачисленных в результате технической ошибки,
банк-получатель информирует клиента или банк-отправитель об отказе и
о списании с данного счета забронированной суммы денежных средств в
соответствии с указаниями уполномоченного органа.
-----------------------------------------------------------
Часть седьмая пункта 8 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
В случае зачисления денежных средств в результате
технической ошибки на счет, расходные операции по которому
прекращены вследствие наложения ареста (приостановления
операций), возврат средств с данного счета осуществляется с
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету).
Банк-получатель принимает необходимые меры для получения
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету), на
возврат денежных средств, зачисленных в результате
технической ошибки, не позднее банковского дня, следующего
за днем получения заявления клиента или банка-отправителя
на возврат указанных денежных средств. Возврат денежных
средств, зачисленных в результате технической ошибки,
осуществляется банком-получателем не позднее банковского
дня, следующего за днем получения согласия уполномоченного
органа, наложившего арест на денежные средства
(приостановившего операции по счету), путем оформления
мемориального ордера на списание денежных средств со счета
клиента.
-----------------------------------------------------------
Часть седьмая пункта 8 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
В случае зачисления денежных средств в результате
технической ошибки на счет, расходные операции по которому
прекращены вследствие наложения ареста (приостановления
операций), возврат средств с данного счета осуществляется с
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету).
-----------------------------------------------------------
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
8. Банки несут ответственность за несвоевременное
списание (зачисление) денежных средств со счетов (на счета)
клиентов в соответствии c законодательством Республики
Беларусь или договорами, заключенными с клиентами.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
-----------------------------------------------------------
9. Банк вправе отказать клиенту в исполнении платежных
инструкций в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также
Банковским кодексом Республики Беларусь или иными актами
законодательства.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 9 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
-----------------------------------------------------------
Пункт 9 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
-----------------------------------------------------------
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению платежные
инструкции клиентов в порядке поступления их в банк, если иная
очередность не установлена законодательными актами. Платежные
инструкции подлежат исполнению банком-отправителем в соответствии с
очередностью их принятия к исполнению, если иное не установлено
настоящей Инструкцией.
-----------------------------------------------------------
Пункт 10 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению
платежные инструкции клиентов в порядке поступления их в
банк, если иная очередность не установлена законодательными
актами. Платежные инструкции подлежат исполнению
банком-отправителем в соответствии с очередностью их
принятия к исполнению, если иное не установлено настоящей
Инструкцией.
Банк не производит операции, связанные с осуществлением
клиентом банковских переводов в пользу других лиц, при
наложении ареста уполномоченными органами на денежные
средства, находящиеся на счете клиента (в пределах
арестованной суммы), или при приостановлении операций по
указанному счету уполномоченными органами. Если
исполнительным документом (в соответствии с которым наложен
арест) или предписанием уполномоченного органа (в
соответствии с которым приостановлены операции по счету)
предусмотрено проведение отдельных видов банковских
переводов со счета, к которому они поступили, банк
осуществляет данные переводы в соответствии с очередностью,
определяемой уполномоченным органом, если иная очередность
не установлена законодательными актами Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
11. Клиенты представляют в банки документы, необходимые для
осуществления банками функций агентов валютного контроля в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 11 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
11. Клиенты представляют в банки документы, необходимые
для осуществления банками функций агентов валютного
контроля при осуществлении банковских переводов (контракты,
счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы,
акты приема-передачи и другие документы, обосновывающие
проведение валютной операции).
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля, представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
|
