Стр. 8
Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8
1.4. Операции с ценными бумагами
2. Нарушения требований нормативных правовых актов при организации деятельности банка
2.1. Открытие, ведение и закрытие банковских счетов клиентам
2.2. Организация и ведение бухгалтерского учета и расчетов
2.3. Организация кассовой работы
2.4. Организация наличного денежного обращения
2.5. Организация работы по перевозке наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей
2.6. Соблюдение требований нормативных правовых актов в области информационных систем, а также требований информационной безопасности
2.7. Нарушения требований к технической укрепленности зданий, кассовых узлов и обменных пунктов банка
3. Нарушения валютного законодательства и выполнение банком функций агентов валютного контроля
4. Нарушения законодательства Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности
5. Нарушение банковской тайны
6. Представление неполной и (или) недостоверной отчетности
7. Иные нарушения нормативных правовых актов
Приложение 12
к Рекомендациям о методике
проведения Национальным
банком Республики Беларусь
проверок банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и оценке уровня рисков
ПРИМЕРНАЯ ФОРМА ЗАКЛЮЧЕНИЯ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ
КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКИ
I. Итоги комплексной проверки, уровень рисков, основные проблемы банка, предложения по установлению надзорной оценки банка
II. Анализ финансового состояния, рисков и качества управления
1. Общая информация
2. Оценка достаточности нормативного капитала
3. Оценка кредитного риска
4. Оценка риска ликвидности
5. Оценка рыночных рисков
5.1. Оценка процентного риска
5.2. Оценка валютного риска
5.3. Оценка фондового риска
5.4. Оценка товарного риска
6. Оценка операционного риска
7. Оценка прибыльности (доходности) деятельности банка
8. Оценка качества управления банком
8.1. Прозрачность структуры собственности
8.2. Организационная структура, деятельность органов управления
8.3. Планирование
8.4. Система внутреннего контроля
8.5. Деятельность внутреннего и внешнего аудита
8.6. Кадровая политика
8.7. Риск потери репутации
III. Рабочие материалы
Приложение 13
к Рекомендациям о методике
проведения Национальным
банком Республики Беларусь
проверок банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и оценке уровня рисков
ПРИМЕР РАСЧЕТА НАДЗОРНОЙ ОЦЕНКИ БАНКА НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ
ПО РЕЗУЛЬТАТАМ КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКИ
1. Показатель достаточности нормативного капитала - достаточный (2 балла)
2. Уровень риска:
кредитный: степень - средняя (2 балла) + качество управления - хорошее (3 балла) = уровень низкий (5 баллов)
ликвидности: степень - средняя (2 балла) + качество управления - хорошее (3 балла) = уровень низкий (5 баллов)
валютный: степень - высокая (1 балл) + качество управления - удовлетворительное (2 балла) = уровень средний (3 балла)
процентный: степень - низкая (3 балла) + качество управления - хорошее (3 балла) = уровень низкий (6 баллов)
фондовый: степень - низкая (3 балла) + качество управления - неудовлетворительное (1 балл) = уровень средний (4 балла)
товарный: степень - низкая (3 балла) + качество управления - неудовлетворительное (1 балл) = уровень средний (4 балла)
операционный: степень - средняя (2 балла) + качество управления - удовлетворительное (2 балла) = уровень средний (4 балла)
3. Показатель прибыльности (доходности) - высокий (3 балла)
4. Показатель качества управления банком - хорошее (3 балла).
Надзорная оценка - 39 баллов. Краткие выводы по результатам проверки: положение банка устойчивое, обнаруженные недостатки некритичны либо поддаются исправлению. Вместе с тем банку следует принять меры по снижению уровня валютного риска, а также улучшению качества управления фондовым и товарным рисками.
Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8
| 
