Стр. 8
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10
представлены не все необходимые документы.
3.03 Идентификация резервного обязательства
а. Исходя из представления, должно идентифицироваться резервное
обязательство, по которому представление сделано.
b. Резервное обязательство может идентифицироваться в
представлении указанием полного отсылочного номера резервного
обязательства, наименования и местонахождения эмитента или
приложением оригинала или копии резервного обязательства.
с. Если эмитент, исходя из представленного документа, не может
определить по внешним признакам, подлежит ли он рассмотрению в
соответствии с условиями резервного обязательства, или не может
идентифицировать резервное обязательство, к которому он относится,
то представление считается сделанным в день идентификации.
3.04 Где и кому должно быть сделано представление в
соответствии с условиями резервного обязательства
a. Для того, чтобы соответствовать условиям резервного
обязательства, представление должно быть сделано в месте (населенном
пункте) и по местонахождению в населенном пункте, указанном в
резервном обязательстве или предусмотренном настоящими Правилами.
b. Если в резервном обязательстве не указано место для
представления эмитенту, оно должно быть сделано эмитенту по месту
нахождения учреждения, в котором было выставлено резервное
обязательство.
с. Если резервное обязательство подтверждено, но в
подтверждении не указано место представления, то с целью выполнения
обязательств подтверждающего лица (и эмитента) представление должно
быть сделано по месту нахождения учреждения, в котором было
выставлено подтверждение, или эмитенту.
d. Если в месте представления не указано конкретное
местонахождение (отдел, этаж, комната, пункт, почтовое отделение,
почтовый ящик учреждения или другое местонахождение), то
представление может быть сделано:
i. по общему почтовому адресу, указанному в резервном
обязательстве;
ii. по любому месту нахождения в данном месте, предназначенному
для получения почты или документов; или
iii. любому лицу в месте представления, прямо или косвенно
уполномоченному получить представление.
3.05 Своевременность представления
а. Представление является своевременным, если оно сделано в
любое время после выставления резервного обязательства до даты
окончания действия резервного обязательства включительно.
b. Представление, сделанное по окончании рабочего дня в месте
для представления, считается сделанным на следующий рабочий день.
3.06 Способ представления, соответствующий условиям резервного
обязательства
а. Для того, чтобы соответствовать условиям резервного
обязательства, документ должен быть представлен способом, указанным
в резервном обязательстве.
b. Если способ представления не указан, то для того, чтобы
соответствовать условиям резервного обязательства, документ должен
быть представлен на бумажном носителе, за исключением случаев, когда
необходимо представить только требование. В этом случае:
i. требование, представленное бенефициаром - участником
S.W.I.F.T. или банком посредством S.W.I.F.T., тестированного телекса
или других подобных средств, обеспечивающих аутентификацию,
соответствует условиям резервного обязательства; в противном случае
ii. требование, не представленное на бумажном носителе, не
соответствует условиям резервного обязательства, если только
эмитент, по своему усмотрению, не разрешит использование этого
способа.
с. Документ не считается представленным на бумажном носителе,
если он передан при помощи электронных средств, даже если эмитент
или уполномоченное лицо при его получении создали на его основе
бумажный документ.
d. При указании о необходимости сделать представление
электронным способом, для того, чтобы соответствовать условиям
резервного обязательства, документ должен быть представлен в виде
электронной записи, подлинность которой может быть удостоверена
эмитентом или уполномоченным лицом, которому она представлена.
3.07 Обособленность каждого представления
а. Совершение несоответствующего условиям резервного
обязательства представления, отзыв представления или несовершение
одного из нескольких предусмотренных или разрешенных представлений
не могут служить основанием для отказа от права или иного ущемления
права на осуществление другого своевременного представления или
своевременного повторного представления независимо от того,
запрещает или нет резервное обязательство частичное или
множественное требование платежа или представление.
b. Неправомерная неоплата соответствующего условиям резервного
обязательства представления не служит основанием для неоплаты любого
другого представления по резервному обязательству или для отказа от
резервного обязательства.
с. Оплата представления, не соответствующего условиям
резервного обязательства, независимо от уведомления или
неуведомления о таком несоответствии, не освобождает от
необходимости делать другие представления в соответствии с резервным
обязательством.
3.08 Частичное требование платежа и множественное
представление; сумма требований платежа
а. Представление может быть сделано на сумму меньшую, чем сумма
резервного обязательства ("частичное требование платежа").
b. Может быть сделано более одного представления
("множественное представление").
с. Указание "частичные требования платежа запрещены" ("partial
drawings prohibited") или другое подобное выражение означает, что
представление должно быть сделано только на полную сумму резервного
обязательства.
d. Указание "множественное требование платежа запрещено"
("multiple drawings prohibited") или другое подобное выражение
означает, что может быть сделано и оплачено только одно
представление, но сумма может быть меньше, чем полная сумма
резервного обязательства.
е. Если сумма требования превышает допустимую по резервному
обязательству сумму, то в требовании платежа имеется расхождение.
Любой документ, отличный от требования, с указанием суммы,
превышающей требуемую, не является документом с расхождением по этой
причине.
f. Использование слов "примерно", "около", "приблизительно" и
т.п. допускает отклонения в пределах 10% (больше или меньше) от
суммы, к которой относится такое слово.
3.09 Продление срока действия резервного обязательства или
проведение по нему оплаты
Просьба бенефициара перенести дату окончания действия
резервного обязательства на более поздний срок или же произвести
оплату по резервному обязательству:
а. является представлением, требующим оплаты по резервному
обязательству, которое должно быть проверено в соответствии с
настоящими Правилами; и
b. означает, что бенефициар:
i. согласен на изменение, в соответствии с которым дата
окончания действия резервного обязательства переносится на
предлагаемую более позднюю дату;
ii. просит эмитента предпринять, по своему усмотрению, действия
по получению согласия приказодателя и выставлению такого изменения;
iii. после выставления изменения отзывает требование об оплате;
и
iv. соглашается на максимально возможный согласно настоящим
Правилам срок, необходимый для проверки представления и направления
извещения о неисполнении.
3.10 Неуведомление о получении представления
Эмитент не обязан уведомлять приказодателя о получении
представления по резервному обязательству.
3.11 Отказ эмитента от правил по представлению и согласие
приказодателя на такой отказ
В дополнение к другим положениям резервного обязательства или
настоящих Правил, применяемым по усмотрению лица, к которому они
относятся, эмитент может, по своему усмотрению, без уведомления или
согласия приказодателя и без изменения обязательств приказодателя
перед эмитентом, отказаться от:
а. нижеследующих Правил и подобных указанных в резервном
обязательстве условий, которые главным образом касаются интересов
эмитента или удобства в работе:
i. рассмотрение по просьбе представляющего лица полученных
документов как представленных в более поздний срок (Правило 3.02);
ii. идентификация резервного обязательства, в соответствии с
которым было сделано представление (Правило 3.03(а));
iii. где и кому должно быть сделано представление (Правило
3.04(b), (c) и (d), за исключением страны представления, указанной в
резервном обязательстве; или
iv. рассмотрение представления, сделанного по окончании
рабочего дня, как сделанного на следующий рабочий день (Правило
3.05(b);
b. нижеследующих Правил, но не подобных условий, указанных в
резервном обязательстве, когда:
i. требуемые документы датированы числом, наступающим после
даты их представления по резервному обязательству (Правило 4.06);
или
ii. требование, чтобы выставленные бенефициаром документы были
на языке резервного обязательства (Правило 4.04);
с. в случае, когда у банка нет сомнений, что документ
действительно представлен бенефициаром, следующих Правил, касающихся
единого подхода при проведении операций по резервному обязательству:
принятие требования, представленного электронным способом
(Правило 3.06 (b).
При отказе подтверждающего лица от вышеуказанных положений
требуется получение согласия эмитента в случаях, предусмотренных в
параграфах (b) и (c) данного Правила.
3.12 Случаи утери, кражи, повреждения или уничтожения оригинала
резервного обязательства
а. Если оригинал резервного обязательства утерян, украден,
поврежден или уничтожен, эмитент не обязан заменять его или
отказываться от требования о представлении оригинала резервного
обязательства в соответствии с условиями резервного обязательства.
b. Если эмитент согласен заменить оригинал резервного
обязательства или отказаться от требования о его представлении, он
может представить дубликат или копию бенефициару, что не влияет на
обязательства приказодателя предоставить возмещение эмитенту. Однако
в этом случае эмитент должен сделать соответствующую отметку на
дубликате или копии. Эмитент может, по своему усмотрению, требовать
от бенефициара соответствующего обеспечения, а от уполномоченного
лица - гарантий того, что платеж не был произведен.
Когда учреждение эмитента или уполномоченного лица закрыто на
дату окончания действия резервного обязательства
3.13 Дата окончания действия резервного обязательства выпадает
на нерабочий день
а. Если последний день для представления, указанный в резервном
обязательстве (указанный как дата окончания действия резервного
обязательства или как дата, до которой документы должны быть
получены), выпадает на нерабочий день учреждения эмитента или
уполномоченного лица, куда должно быть сделано представление, то
представление, сделанное на следующий рабочий день, считается
своевременным.
b. Уполномоченное лицо, которому сделано такое представление,
должно уведомить об этом эмитента.
3.14 Когда учреждение для представления закрыто в рабочий день;
санкционирование совершения представления в другом приемлемом месте
а. Если в последний рабочий день для представления указанное в
резервном обязательстве учреждение, куда должно быть сделано
представление, по каким-либо причинам закрыто и по этой причине
представление не было сделано своевременно, то последний день для
представления автоматически переносится на тридцатый календарный
день после дня возобновления работы данного учреждения, если иное не
предусмотрено резервным обязательством.
b. В случае закрытия учреждения для представления или в
ожидании его закрытия, эмитент может санкционировать совершение
представления в другом приемлемом учреждении путем соответствующего
указания в резервном обязательстве или в другом полученном
бенефициаром сообщении. В этом случае:
i. представление должно быть сделано в указанном учреждении; и
ii. если такое сообщение было получено менее чем за тридцать
календарных дней до последнего дня для представления и по этой
причине представление не было сделано своевременно, то последний
день для представления автоматически переносится на тридцатый
календарный день после данного дня.
ПРАВИЛО 4
ПРОВЕРКА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
4.01 Проверка представления на соответствие условиям резервного
обязательства
a. Требования о платеже по резервному обязательству должны
соответствовать условиям резервного обязательства.
b. Соответствие представления условиям резервного обязательства
определяется путем проверки документов по внешним признакам на их
соответствие условиям, указанным в резервном обязательстве, которые
толкуются и дополняются настоящими Правилами, которые должны
рассматриваться в контексте обычной практики резервных обязательств.
4.02 Неосуществление проверки документов, не предусмотренных
резервным обязательством
Представленные документы, которые условиями резервного
обязательства не предусмотрены, не подлежат проверке и в любом
случае не должны учитываться при определении соответствия
представления условиям резервного обязательства. Они могут быть без
возложения на кого-либо ответственности возвращены представившему их
лицу или переданы с другими представленными документами.
4.03 Проверка документов на соответствие их друг другу
Эмитент или уполномоченное лицо обязаны проверять документы на
соответствие их друг другу только в той степени, в которой это
предусмотрено резервным обязательством.
4.04. Язык документа
Все выставленные бенефициаром документы должны быть на языке
резервного обязательства.
4.05 Лицо, выставившее документы
Любой необходимый по резервному обязательству документ должен
быть выставлен бенефициаром, кроме случаев, когда в резервном
обязательстве указано, что документ должен быть выставлен третьим
лицом или он относится к документам, которые выставляются третьим
лицом в соответствии с обычной практикой резервных обязательств.
4.06 Дата документов
Дата выставления необходимого по резервному обязательству
документа может быть более ранней, чем дата его представления, но не
более поздней.
4.07 Необходимая подпись на документе
а. В подписании требуемого документа нет необходимости, кроме
случаев, когда в резервном обязательстве указано, что документ
должен быть подписан, либо наличие подписи на документе необходимо в
соответствии с обычной практикой резервных обязательств.
b. Требуемая подпись может быть сделана в любой форме, которая
соответствует способу представления подписанного документа.
с. Если в резервном обязательстве не указаны:
i. фамилия лица, которое должно подписать документ, то любая
подпись или аутентификация будут рассматриваться как соответствующие
резервному обязательству;
ii. статус лица, которое должно поставить подпись, то в
определении статуса этого лица нет необходимости.
d. Если в резервном обязательстве указано, что подпись должна
быть поставлена:
i. названным физическим лицом, и не требуется определение
статуса лица, подписывающего документ, то подпись, которая, по всей
видимости, сделана данным физическим лицом, считается
соответствующей условиям резервного обязательства;
ii. названным юридическим лицом или государственным органом без
указания того, кто должен подписать от имени данного лица или
органа, или его статуса, то подпись, которая, по всей видимости,
сделана от имени названного юридического лица или государственного
учреждения, считается соответствующей условиям резервного
обязательства; или
iii. названным физическим лицом, юридическим лицом или
государственным органом, и требуется указание статуса подписывающего
лица, то подпись, которая, по всей видимости, сделана названным
физическим лицом, юридическим лицом или государственным учреждением
с указанием его статуса, считается соответствующей условиям
резервного обязательства.
4.08 Обязательность документа с требованием о платеже
Даже если в резервном обязательстве не определены необходимые
для представления документы, считается, тем не менее, что оно
предусматривает представление документарного требования о платеже.
4.09 Использование идентичных формулировок и кавычек
Если резервное обязательство требует наличия:
а. какого-либо положения без указания четкой его формулировки,
то формулировка в представленных документах должна передавать смысл,
который требуется в соответствии с резервным обязательством;
b. указанной формулировки, взятой в кавычки или в скобки, или
по приложенным образцу или форме, то ошибки в орфографии,
пунктуации, лишние пробелы и другие видимые при прочтении ошибки
могут не воспроизводиться, а пустые строки и пропуск для внесения
данных могут быть заполнены в любом виде, который не противоречит
условиям резервного обязательства; или
с. указанной формулировки, взятой в кавычки или в скобки, или
по приложенным образцу или форме, а также "точной" или "идентичной"
формулировки, то формулировка в представленных документах, включая
ошибки в орфографии, пунктуации, лишние пробелы и другие подобные
ошибки, так же как и пустые строки и пропуски для внесения данных,
должна быть точно воспроизведена.
4.10 Согласие приказодателя
В резервном обязательстве не следует указывать, что требуемые
документы должны быть выставлены, подписаны или завизированы
приказодателем. Однако если резервное обязательство содержит такое
требование, то эмитент не имеет права его игнорировать и не несет
ответственности за задержку документов или их подписание
приказодателем.
4.11 Недокументарные условия резервного обязательства
а. Недокументарные условия резервного обязательства не должны
приниматься во внимание независимо от того, влияют ли они на
обязательства эмитента рассматривать представление как
соответствующее условиям резервного обязательства или рассматривать
резервное обязательство как выставленное, измененное или утратившее
силу.
b. Условия являются недокументарными, если резервное
обязательство не требует представления подтверждающих их выполнение
документов и если эмитент, основываясь на собственных записях или в
рамках своей обычной деятельности, не может удостовериться в их
выполнении.
с. Удостоверение, вытекающее из собственных записей эмитента
или обычной деятельности, включает определение следующего:
i. где, когда и каким образом документы были представлены или
доставлены любым иным способом эмитенту;
ii. где, когда и каким образом сообщения, касающиеся резервного
обязательства, были посланы или получены эмитентом, бенефициаром или
уполномоченным лицом;
iii. сумм, переведенных на счет или со счета эмитента;
iv. сумм, исчисляемых на основе опубликованных показателей
(например, если резервное обязательство предусматривает определение
сумм начисленных процентов согласно публикуемым процентным ставкам).
d. Эмитент не должен производить перерасчет расчетов
бенефициара по формуле, которая указана или на которую делается
ссылка в резервном обязательстве, если это не предусмотрено
резервным обязательством.
4.12 Надлежащее оформление заявлений в документе
а. Для совершения требуемых по резервному обязательству
заявлений нет необходимости в соблюдении официальной формы или
каких-либо других формальностей.
b. Если резервное обязательство предусматривает исполнение
требуемого заявления по установленной форме лицом, его совершающим,
без уточнения характера формы и содержания, заявление соответствует
условиям резервного обязательства, если из него следует, что оно
было декларировано, утверждено, гарантировано, засвидетельствовано,
удостоверено, подтверждено, сертифицировано и т.п.
с. Если резервное обязательство предусматривает, чтобы
заявление было засвидетельствовано другим лицом без определения
формы или содержания, засвидетельствованное заявление соответствует
условиям резервного обязательства, если оно, по всей видимости,
содержит подпись лица, отличного от бенефициара, с указанием, что
это лицо действует в качестве свидетеля.
d. Если резервное обязательство предусматривает, чтобы
заявление было заверено подписью, легализовано, завизировано и т.п.
лицом, отличным от бенефициара и имеющим полномочия представлять
государственные, юридические, корпоративные или иные учреждения, без
уточнения формы или содержания, заявление соответствует условиям
резервного обязательства, если оно содержит подпись отличного от
бенефициара лица и указывает на его представительские полномочия, а
также организацию, от имени которой лицо действовало.
4.13 Ответственность за идентификацию бенефициара
За исключением случаев, когда резервное обязательство требует
представления электронной записи:
а. лицо, осуществляющее платеж по представлению, не имеет
обязательств перед приказодателем по идентификации лица,
совершающего представление, или лица, в пользу которого совершается
переуступка выручки;
b. платеж в пользу названного бенефициара, второго бенефициара,
лица, которому может быть произведена переуступка выручки,
правопреемника по закону, осуществленный на счет, который (номер
которого) указан в резервном обязательстве или в инструкциях по
переводу покрытия, полученных от бенефициара или уполномоченного
лица, является исполнением резервного обязательства в части
проведения платежа.
4.14 Изменение наименования эмитента или подтверждающего лица
при приобретении или слиянии
При реорганизации, слиянии с другим лицом или изменении
наименования эмитента или подтверждающего лица любые необходимые
ссылки на наименование эмитента или подтверждающее лицо в
представляемых документах могут быть сделаны на них или на их
правопреемников.
4.15 Оригинал, копия или несколько экземпляров документов
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10
|
