Стр. 8
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
1.8. сомнительные гарантии,
выданные банком
1.9. другие обязательства
банка по осуществлению
операций с высоким
кредитным риском, которые
не могут быть расторгнуты
банком в одностороннем
порядке
2. Обязательства со средним гр.1х0,5 гр.5х0,5 гр.9х0,5
риском - 0,5
2.1. дополнительные
обязательства, принятые на
себя банком по гарантиям,
предоставленным иными
гарантами при их отказе от
исполнения своих
обязательств
2.2. выставленные банком
отзывные непокрытые
(гарантированные)
аккредитивы, по которым
сумма аккредитива не
списана со счета
приказодателя в момент
открытия аккредитива, а
переводится приказодателем
на отдельный счет для учета
покрытия по аккредитиву в
течение срока действия
аккредитива
2.3. выставленные банком
отзывные покрытые
(депонированные)
аккредитивы в случае, если
сумма средств плательщика,
депонированная на отдельном
счете, меньше суммы
аккредитива
2.4. договорные гарантии
клиентам (гарантии возврата
аванса и других платежей,
надлежащего исполнения
договора, тендерные и
другие)
2.5. другие обязательства
со средним риском
3. Обязательства с низким гр.1х0,2 гр.5х0,2 гр.9х0,2
риском - 0,2
3.1. гарантии, выданные
банком, по которым
исполнение требования банка
к принципалу обеспечено
поручительством (гарантией)
Правительства Республики
Беларусь или гарантией
банка стран - членов ОЭСР
3.2. индоссаменты векселей,
имеющих подпись банка стран
- членов ОЭСР
3.3. другие обязательства с
низким риском
4. Обязательства без риска гр.1х0 гр.5х0 гр.9х0
- 0
4.1. внебалансовые
обязательства из числа
вышеперечисленных, которые
могут быть в соответствии с
договором или текстом
принятого обязательства
безусловно аннулированы
банком в любой момент
времени без
предварительного
уведомления
4.2. безоборотные и
препоручительные
индоссаменты векселей
4.3. гарантии, выданные
банком, по которым
исполнение требования банка
к принципалу обеспечено
поручительством (гарантией)
Правительства Республики
Беларусь
4.4. другие обязательства
без риска
5. Обязательства по
валютным сделкам и
финансовым инструментам
(исходя из первоначального
срока договора)
5.1. процентные сделки
5.1.1. до 1 года гр.1х0,005 гр.5х0,005 гр.9х0,005
(включительно)
5.1.2. от 1 года до 2 лет гр.1х0,01 гр.5х0,01 гр.9х0,01
5.1.3. от 2 лет до 3 лет гр.1х0,02 гр.5х0,02 гр.9х0,02
5.1.4. от 3 лет до 4 лет гр.1х0,03 гр.5х0,03 гр.9х0,03
5.2. валютные сделки:
5.2.1. до 6 месяцев гр.1х0,01 гр.5х0,01 гр.9х0,01
5.2.1. до 1 года гр.1х0,02 гр.5х0,02 гр.9х0,02
(включительно)
5.2.2. от 1 года до 2 лет гр.1х0,05 гр.5х0,05 гр.9х0,05
5.2.3. от 2 лет до 3 лет гр.1х0,08 гр.5х0,08 гр.9х0,08
5.2.4. от 3 лет до 4 лет гр.1х0,11 гр.5х0,11 гр.9х0,11
6. Итого:
7. ИТОГО сумма взвешенных
внебалансовых обязательств
стр.6 гр.04+гр.08+гр.12
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
____________________________
*) Если внебалансовое обязательство имеет обеспечение такого
вида, для которого настоящими Правилами (подпункт 3.2) предусмотрена
более низкая степень условного риска, чем для обязательства
контрагента (партнера по сделке), указанная в гр.03, гр.07, гр.11,
то обеспеченная залогом часть внебалансового обязательства
умножается на условную степень риска данного обеспечения, указанную
в подпункте 3.2.
Руководитель _______________________ ____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Главный бухгалтер __________________ ____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Исполнитель __________________
(фамилия, тел.)
-----------------------------------------------------------
Приложение 3
к Правилам регулирования деятельности банков
24.06.1999 N 9.20
(в новой редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь
25.11.1999 N 25.10)
Форма 2809
* РАСЧЕТ
ликвидности банка
__________________________________
(наименование банка)
по состоянию на _______________
тыс.руб.
-------------------------T----T--------T------------------------------------T-----T-----------
Статьи баланса ¦ Код¦Сумма ¦ График погашения ¦% ¦Факти-
(показатели) ¦ ¦по +------T-------T-------T-------T-----+лик- ¦ческая
¦ ¦балансу ¦до 1 ¦от 1 ¦от 3 ¦от 6 ¦более¦вид- ¦ликвидность
¦ ¦ ¦месяца¦до 3 ¦до 6 ¦до 12 ¦ 1 ¦ности¦
¦ ¦ ¦ ¦месяцев¦месяцев¦месяцев¦года ¦ ¦
-------------------------+----+--------+------+-------+-------+-------+-----+-----+-----------
А ¦ Б ¦ 01 ¦ 03 ¦ 04 ¦ 05 ¦ 06 ¦ 07 ¦ В ¦ 08
-------------------------+----+--------+------+-------+-------+-------+-----+-----+-----------
АКТИВ
1. Касса и приравненные к 0001 -------¬ 100 ----------¬
ней средства L------- L----------
2. Средства в 0002 -------¬ 100 ----------¬
Национальном банке L------- L----------
Республики Беларусь
3. Средства в других 0003 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
банках L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
В том числе:
3.1. межбанковские 2440 -------¬ 100 ----------¬
депозиты и кредиты, L------- L----------
выданные в национальной
денежной единице Республики
Беларусь под гарантии
Правительства Республики
Беларусь и Национального
банка Республики
Беларусь, под залог
государственных ценных
бумаг Республики
Беларусь, номинированных
в национальной денежной единице
Республики Беларусь
3.2. межбанковские 2441 -------¬ 100 ----------¬
депозиты и кредиты, L------- L----------
выданные под гарантии
стран - членов ОЭСР,
международных финансовых
организаций, под залог
депозитов в национальной
денежной единице Республики
Беларусь (по кредитам,
выданным в национальной
денежной единице Республики
Беларусь) и депозитов в
СКВ, государственных
ценных бумаг стран -
членов ОЭСР
3.3. Средства в банках 2290 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
стран - членов ОЭСР L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
(кроме отнесенных к
стр.3.1 и 3.2):
3.3.1. до востребования 2282 ----¬ 80 ----¬
(включая межбанковские L---- L----
кредиты (депозиты),
со сроком погашения
на следующий рабочий
день за днем выдачи кредита
(депозита)
3.3.2. с договорными 2283 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками *) L------- L----- L------ L------ L------ L----
3.3.3. просроченные и 2284 -------¬ 0
сомнительные L-------
3.4. средства в банках- 2291 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
резидентах и в банках L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
стран - нечленов ОЭСР
(кроме отнесенных к
стр.3.1 и 3.2):
3.4.1. до востребования 2285 ----¬ 50 ----¬
(включая межбанковские L---- L----
кредиты (депозиты), со
сроком погашения на
следующий рабочий день
за днем выдачи кредита
(депозита)
3.4.2. с договорными 2286 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками *) L------- L----- L------ L------ L------ L----
3.4.3. просроченные и 2287 -------¬ 0
сомнительные L-------
3.5. Средства в банках 2442 -------¬ 0
стран и территорий, L-------
являющихся оффшорными
зонами (кроме отнесенных
к стр.3.1 и 3.2)
4. Средства на резервном 0004 -------¬ ----------¬
счете в Национальном L------- L----------
банке Республики Беларусь
В том числе:
4.1. в пределах 0036 -------¬ 0
причитающихся сумм по L-------
расчету резервных
требований
4.2. внесено средств 0037 ----¬ 100 ----¬
сверх сумм, причитающихся L---- L----
исходя из расчета
резервных требований
от привлеченных ресурсов в
иностранной валюте
4.3. сумма превышения 2392 ----¬ 100 ----¬
фактически внесенных L---- L----
обязательных резервов от
привлеченных ресурсов в
национальной денежной единице
Республики Беларусь над
минимальной суммой остатка
средств фонда обязательных
резервов на дату расчета
норматива ликвидности
5. Ценные бумаги - всего 0005 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
В том числе:
5.1. государственные 2297 -------¬ 100 ----------¬
ценные бумаги Республики L------- L----------
Беларусь, номинированные
в национальной денежной единице
Республики Беларусь, и
стран - членов ОЭСР
5.2. государственные 2298 -------¬ 80 ----------¬
ценные бумаги Республики L------- L----------
Беларусь, номинированные
в иностранной валюте, и
стран - нечленов ОЭСР
5.3. местных органов 0096 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
управления и L------- L----- L------ L------ L------ L----
самоуправления
5.4. эмитированные 0097 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
юридическими лицами L------- L----- L------ L------ L------ L----
6. Кредиты, выданные 0007 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
юридическим и физическим L------- L----- L------ L------ L------ L----
лицам
В том числе:
6.1. просроченные и 0016 -------¬ 0
сомнительные кредиты L-------
7. Участие в 0022 -------¬ 0
хозяйственной L-------
деятельности юридических
лиц
8. Здания, сооружения и 0023 -------¬ 0
другие основные фонды L-------
9. Прочие активы 0024 ----¬ ----¬ ----¬ ----¬ ----¬ ----¬
L---- L---- L---- L---- L---- L----
10. Полученные 2348 ----¬ ----¬ ----¬ ----¬ ----¬ ----¬
обязательства по L---- L---- L---- L---- L---- L----
финансированию
11. ИТОГО активов 0046 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
(стр.1+2+3+4+5+6+ L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
+7+8+9+10)
12. Расчет соотношения
высоколиквидных и
суммарных активов:
12.1. высоколиквидные 2349 ----¬
активы (строка 12.1 L----
графа 08 = (строки
1 + 2 + 3.1 + 3.2 +
3.3.1 + 4.2 + 4.3 +
5.1 + 5.2 (в части
государственных ценных
бумаг Республики Беларусь,
номинированных в иностранной
валюте) графа 08 + строка
3.3.2 графа 03)
12.2. суммарные активы 2350 ----------¬
(стр.12.2=(стр.11- L----------
-стр.4.1) гр.01
12.3. соотношение 2351 ----------¬
высоколиквидных и L----------
суммарных активов
(стр.12.1/12.2)х100
*) По строкам 3.3.2 и 3.4.2 в том числе отражаются неснижаемые
остатки и зарезервированные суммы, размещаемые на корреспондентских
счетах в других банках в соответствии с заключенными с ними
договорами.
*
--------------------------T----T--------T------------------------------------T-----T------------
Статьи баланса ¦ Код¦Сумма ¦ График погашения ¦Риск ¦Требуемая
(показатели) ¦ ¦ о ¦------T-------¦---------------------¦одно-¦ликвидность
¦ ¦балансу ¦до 1 ¦от 1 ¦от 3 ¦от 6 ¦более¦вре- ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦мен- ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ного ¦
¦ ¦ ¦месяца¦до 3 ¦до 6 ¦до 12 ¦ 1 ¦сня- ¦
¦ ¦ ¦ ¦месяцев¦месяцев¦месяцев¦года ¦тия %¦
-------------------------+----+--------+------+-------+-------+-------+-----+-----+------------
А ¦ Б ¦ 01 ¦ 03 ¦ 04 ¦ 05 ¦ 06 ¦ 07 ¦ В ¦ 08
-------------------------+----+--------+------+-------+-------+-------+-----+-----+------------
ПАССИВ
1. Остатки на текущих 0047 -------¬ 20 ----------¬
(расчетных) счетах L------- L----------
юридических лиц
2. Средства на корсчетах 0048 -------¬ 20 ----------¬
других банков L------- L----------
3. Депозиты других банков 0049 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
В том числе:
3.1. до востребования 0050 -------¬ 60 ----------¬
(включая межбанковские L------- L----------
депозиты со сроком
возврата на следующий
рабочий день за днем
привлечения депозита)
3.2. с договорными 0051 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками погашения L------- L----- L------ L------ L------ L----
3.3. с просроченными 0085 -------¬ 100 ----------¬
сроками L------- L----------
4. Вклады и депозиты 0052 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
юридических и физических L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
лиц
В том числе:
4.1. до востребования 0053 -------¬ 20 ----------¬
L------- L----------
4.2. с договорными 0054 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками погашения L------- L----- L------ L------ L------ L----
5. Кредиты, купленные у 0055 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
других банков, кроме L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
Национального банка
Республики Беларусь
В том числе:
5.1. до востребования 0056 -------¬ 60 ----------¬
(включая межбанковские L------- L----------
кредиты со сроком
погашения на следующий
рабочий день за днем
привлечения кредита)
5.2. с договорными 0057 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками погашения L------- L----- L------ L------ L------ L----
5.3. с просроченными 0086 -------¬ 100 ----------¬
сроками L------- L----------
6. Ресурсы Национального 0058 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
банка Республики Беларусь L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
В том числе:
6.1. однодневные 2393 ----¬ 100 ----¬
расчетные кредиты L---- L----
Национального банка
(кредиты-овернайт)
6.2. с договорными 2288 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
сроками погашения L------- L----- L------ L------ L------ L----
6.3. с просроченными 2289 -------¬ 100 ----------¬
сроками погашения L------- L----------
7. Пассивное сальдо по 0061 -------¬ 100 ----------¬
корсчету банка L------- L----------
8. Прочие пассивы 0062 -------¬ -----¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬
L------- L----- L----- L------ L------ L------
9.Кредитный эквивалент 2352 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬
внебалансовых L------- L----- L------ L------ L------ L----
обязательств
10. ИТОГО пассивов 0064 -------¬ -----¬ ------¬ ------¬ ------¬ ----¬ ----------¬
L------- L----- L------ L------ L------ L---- L----------
11. Несоответствие в 0065 -----¬ ------¬ ------¬ ------¬
графике сроков погашения L----- L------ L------ L------
(+, - активов над
пассивами с графиком
погашения до 1 года)
12. Отрицательные 0066 -----¬ ------¬ ------¬ ------¬
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
|
