Стр. 4
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13
в пункте 85 настоящих Правил, или была прекращена реализация
заложенных ценных бумаг по причине исчерпания ценных бумаг,
числящихся в разделе "Блокировано для торгов на фондовой бирже по
реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты
Национального банка" или "Блокировано для торгов на фондовой бирже
по реализации ценных бумаг, заложенных под кредиты овернайт
Национального банка", или было исполнено распоряжение об оставлении
Национальным банком за собой заложенных ценных бумаг, управление
межбанковских расчетов:
87.1. составляет и направляет банку уведомление о
взаиморасчетах по просроченной задолженности по кредиту (приложение
9 к настоящим Правилам) (далее - уведомление). Данные, подлежащие
указанию в графах 2-6, 10 уведомления, представляются в управление
межбанковских расчетов по его требованию департаментом ценных
бумаг;
87.2. в случае если показания графы 7 уведомления больше
показаний графы 11, перечисляет денежные средства в размере,
определенном разностью показаний графы 7 и графы 11 уведомления, на
соответствующий счет банка.
Глава 11. Осуществление операций по переводу ценных бумаг из
раздела "Блокировано Национальным банком" счета "депо"
Национального банка на счет "депо" банка
88. Банк направляет в Национальный банк по каналам системы
междепозитарных расчетов заявление (приложение 13 к настоящим
Правилам) на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано
Национальным банком" счета "депо" Национального банка на свой счет
"депо" (далее - заявление на перевод).
89. Департамент ценных бумаг исполняет заявление на перевод
путем перевода поименованных в нем ценных бумаг из раздела
"Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка
на указанный банком счет "депо" банка в течение 20 минут после
поступления заявления, а в случае если на исполнении в департаменте
ценных бумаг в это время находятся полученные от того же банка
заявления или заявки (приложения 2, 4, 5 к настоящим Правилам),
заявление на перевод исполняется в течение 20 минут после перевода
ценных бумаг в соответствующие залоговые разделы счета "депо"
Национального банка по указанным заявлениям (заявкам).
90. В случае поступления заявления на перевод в департамент
ценных бумаг позже окончания операционного дня Центрального
депозитария Национального банка действия, изложенные в пункте 89
настоящих Правил, осуществляются в начале рабочего дня, следующего
за днем поступления заявления на перевод.
Приложение 1
к Правилам предоставления
Национальным банком
Республики Беларусь
банкам кредитов,
обеспеченных залогом
ценных бумаг
0403170015
Примерная форма
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР № ___
на предоставление Национальным банком Республики Беларусь
кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг
г. ___________ "__" ________ ___ г.
Национальный банк Республики Беларусь, в дальнейшем именуемый
"Национальный банк", в лице ________________________________________
(фамилия, имя, отчество, должность)
действующего на основании __________________________________________
(наименование документа, дата, номер)
с одной стороны, и ____________________________________ в дальнейшем
(наименование банка)
именуемый "Банк", в лице ___________________________________________
(фамилия, имя, отчество, должность)
действующего на основании __________________________________________
(наименование документа, дата, номер)
с другой стороны (далее - Стороны), заключили настоящий договор о
нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Национальный банк предоставляет Банку денежные средства
____________________________________________________________________
(ломбардные кредиты,
____________________________________________________________________
кредиты овернайт - нужное вписать)
в официальной денежной единице (белорусских рублях) на условиях
и в порядке, определенных Правилами предоставления Национальным
банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом
ценных бумаг, утвержденными постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 16 сентября 1999 г. № 16.3 (в редакции
постановления Совета директоров Национального банка Республики
Беларусь от 4 июля 2001 г. № 193) (далее - Правила), и настоящим
договором, а Банк обязуется возвратить кредит и уплатить проценты за
пользование им.
Каждый кредит Национального банка предоставляется на условиях
настоящего договора после представления следующих документов (в
зависимости от вида и способа предоставления кредита):
заявления Банка на получение ломбардного кредита в электронном
виде (файл KZ-), направленного в Национальный банк по специальным
каналам связи Банка-отправителя, - при предоставлении ломбардного
кредита по фиксированной ставке;
удовлетворенной (частично удовлетворенной) заявки Банка на
участие в ломбардном кредитном аукционе в электронном виде (файл
KZ-), направленной в Национальный банк по специальным каналам
связи, - при выдаче ломбардного кредита по результатам ломбардного
кредитного аукциона;
заявления Банка на получение кредита овернайт в электронном
виде (KZ-), направленного в Национальный банк по специальным каналам
связи, - при выдаче кредита овернайт;
извещения о предоставлении кредита, обеспеченного залогом
ценных бумаг (далее - извещение), которое оформляется Национальным
банком по каждой выдаче кредита и направляется Банку в электронном
виде (файл KI-) по специальным каналам связи.
Ломбардные кредиты пролонгируются на условиях настоящего
договора после представления следующих документов:
заявления на пролонгацию ломбардного кредита в электронном виде
(файл KZ~), направленного в Национальный банк по специальным каналам
связи;
извещения о пролонгации ломбардного кредита, обеспеченного
залогом ценных бумаг, которое оформляется Национальным банком по
каждой пролонгации ломбардного кредита и направляется Банку в
электронном виде (файл KI~) по специальным каналам связи.
Стороны признают юридическую силу форм указанных документов в
электронной форме, заверенных электронной цифровой подписью,
используемой унитарным предприятием "Белорусский межбанковский
расчетный центр" (далее - УП БМРЦ), с помощью личного ключа подписи
и переданных по специальным каналам связи.
1.2. При наличии достаточного обеспечения сумма кредита
овернайт не должна превышать установленный Банку Национальным банком
индивидуальный лимит.
1.3. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование
кредитом, день (дата) получения и возврата кредита, перечень ценных
бумаг, принятых Национальным банком в залог под предоставленный
кредит, фиксируются в извещении, являющемся неотъемлемой частью
настоящего договора. Извещения оформляются при каждой выдаче Банку
ломбардного кредита и (или) кредита овернайт.
1.4. Днем выдачи кредита является день (дата) зачисления суммы
кредита на корреспондентский счет Банка в Национальном банке.
1.5. Проценты на сумму основного долга начисляются за период
фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и
уплаты процентов по нему) исходя из числа 365 календарных дней в
году или из 366 - в високосном году.
1.6. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по
настоящему договору и соответствующему извещению задолженность по
кредиту и процентам за пользование им в конце рабочего дня,
являющегося днем исполнения обязательств по настоящему договору в
соответствии с извещением, переносится на счета по учету
просроченной задолженности по основному долгу и по просроченным
процентам.
2. Условия кредитования
2.1. Национальный банк предоставляет Банку кредиты под залог
ценных бумаг, отвечающих требованиям пункта 10 Правил, в порядке,
определенном Правилами и настоящим договором.
2.2. Банк для получения кредита обязан осуществить
предварительный перевод ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта
10 Правил) со своего счета "депо" в раздел "Блокировано Национальным
банком" счета "депо" Национального банка, при этом Банк остается
собственником ценных бумаг, находящихся в указанном разделе счета
"депо" Национального банка.
Суммарная стоимость ценных бумаг, учитываемых в разделе
"Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка
(рассчитанная в соответствии с пунктом 11 Правил), скорректированная
на соответствующий коэффициент обеспечения обязательств, является
максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (с учетом
начисляемых процентов за пользование кредитом(ами), которую Банк
может получить в Национальном банке, если Банком выполняются
условия, указанные в пункте 12 Правил.
Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных
бумаг, подлежащих предварительному переводу, в целях получения при
необходимости кредитов Национального банка в порядке, определенном
Правилами.
Банк предоставляет Национальному банку право при предоставлении
кредитов самостоятельно осуществлять отбор ценных бумаг для принятия
в залог из числа находящихся в разделе "Блокировано Национальным
банком" счета "депо" Национального банка и переводить их в
соответствующий залоговый раздел счета "депо" Национального банка.
Зачисление ценных бумаг в соответствующий залоговый раздел является
их передачей в залог.
В любой рабочий день Банк вправе обратиться в Национальный банк
с заявлением (приложение 13 к Правилам) в электронной форме,
направленным через систему междепозитарных расчетов, о переводе
части или всех ценных бумаг из раздела "Блокировано Национальным
банком" на счет "депо" Банка.
Национальный банк в любой рабочий день самостоятельно переводит
из раздела "Блокировано Национальным банком" на счет "депо" Банка
ценные бумаги, срок погашения (выплаты купонного дохода) которых
наступает ранее чем через 20 календарных дней, начиная со следующего
рабочего дня.
2.3. Национальный банк предоставляет Банку кредиты на следующие
сроки:
кредит овернайт - на срок, предусматривающий в качестве дня
погашения кредита и уплаты процентов за пользование им следующий
рабочий день за днем выдачи кредита (зачисления средств на
корреспондентский счет Банка);
ломбардный кредит - на срок до 30 дней включительно*.
Срок пользования кредитом исчисляется со дня его предоставления
до полного исполнения Банком своих обязательств по погашению кредита
и уплате процентов за пользование им.
2.4. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий,
установленных Правилами, Банк может получать несколько кредитов в
один день, в том числе получить (нужное вписать) несколько
ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки и (или)
несколько кредитов овернайт.
Банк имеет право на получение очередного кредита, если Банком
выполняются условия, указанные в пункте 12 Правил. При этом
Национальный банк имеет право при соблюдении Банком условий,
указанных в пункте 12 Правил, отказать банку в предоставлении
ломбардного кредита по фиксированной ставке без объяснения причин**.
______________________________
*По пункту 2.3 вписываются либо два последних абзаца, либо один
из них - в зависимости от видов предоставляемых Банку кредитов.
**Указанное предложение вписывается, если предоставление Банку
ломбардного кредита предусмотрено настоящим договором.
2.5. Размер процентных ставок за пользование кредитом
устанавливается Национальным банком, указывается в извещении, не
подлежит изменению и действует до даты возврата Банком задолженности
по кредиту и уплаты процентов за пользование им. Взыскание процентов
за пользование кредитом в момент выдачи кредита не допускается.
2.6. Банк имеет право досрочного погашения задолженности по
кредиту и уплате процентов за пользование им.
2.7. Национальный банк вправе в соответствии с пунктом 7 Правил
временно приостанавливать предоставление кредитов.
2.8. Банк - имеет право на пролонгацию ломбардного кредита,
если Банком выполняются условия, указанные в пункте 20 Правил.
При этом Национальный банк имеет право отказать Банку в пролонгации
ломбардного кредита без объяснения причин.
3. Обязанности и ответственность Сторон
3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные
настоящим договором, Правилами, другими нормативными правовыми
актами, регулирующими обращение ценных бумаг, предварительно
переведенных в раздел "Блокировано Национальным банком" счета "депо"
Национального банка или заложенных на соответствующих разделах счета
"депо" Национального банка.
3.2. Банк обязуется:
3.2.1. погашать полученный кредит и уплачивать проценты за
пользование им в срок, указанный в извещении, на счета Национального
банка, реквизиты которых указаны в извещении.
При недостаточности средств для полного удовлетворения
требований Национального банка прежде всего погашать сумму основного
долга по кредиту, затем проценты за пользование им и иные расходы
Национального банка по обслуживанию кредита (при их наличии);
3.2.2. в случае нарушения Банком сроков погашения кредита
уплачивать повышенные проценты в размере увеличенной в 1,5 раза
процентной ставки, установленной извещением по данному кредиту за
каждый день просрочки. Повышенные проценты начисляются на остаток
денежных средств по счету по учету просроченной задолженности по
основному долгу за каждый календарный день просрочки (до дня (даты)
удовлетворения всех требований Национального банка);
3.2.3. не позднее чем за 5 календарных дней оповещать (в
письменной форме) Национальный банк о планируемом изменении своих
реквизитов, указанных в настоящем договоре;
3.2.4. по требованию Национального банка выдавать ему
доверенность на право реализации заложенных ценных бумаг при
неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком своих обязательств по
предоставленному кредиту (приложение 7 к Правилам).
3.3. Национальный банк обязуется, если Банк соблюдает условия,
указанные в пункте 12 Правил:
3.3.1. выполнять установленные Правилами условия предоставления
____________________________________________________________________
(ломбардного кредита,
____________________________________________________________________
кредита овернайт - нужное вписать);
3.3.2. при предоставлении кредита перечислять на
корреспондентский счет Банка № ________________ в Национальном банке
запрашиваемую (максимально возможную) сумму кредита (согласно
заявлению Банка на получение ломбардного кредита, заявке Банка на
участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлению Банка на
получение кредита овернайт - ненужное исключить) в случае наличия
ценных бумаг, учитываемых на счете "депо" Национального банка в
разделе "Блокировано Национальным банком", в размере, достаточном
для обеспечения исполнения обязательств по предоставляемому кредиту
в соответствии с Правилами;
3.3.3. соблюдать коммерческую и банковскую тайну по кредитным
операциям Национального банка и Банка.
4. Обеспечение исполнения обязательств по настоящему договору
4.1. Для обеспечения исполнения обязательств по настоящему
договору Стороны договариваются о залоге ценных бумаг, отвечающих
требованиям Правил, на условиях, указанных в настоящем договоре.
4.2. Заложенные ценные бумаги будут храниться в Национальном
банке в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Национального банка", "Блокировано в залоге под
кредиты овернайт Национального банка" счета "депо" Национального
банка № ____ в Центральном депозитарии Национального банка, код
_______
4.3. Выбор конкретных видов и конкретных выпусков ценных бумаг,
принимаемых в залог, производится Национальным банком самостоятельно
из числа ценных бумаг, предварительно переведенных Банком в раздел
"Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка.
Залоговый портфель ценных бумаг формируется по принципу отбора
ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Национальным
банком", имеющих минимальный срок до погашения (выплаты купонного
дохода). Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Национальным
банком" в раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный
аукцион Национального банка", "Блокировано в залоге под ломбардные
кредиты Национального банка" или "Блокировано в залоге под кредиты
овернайт Национального банка" счета "депо" Национального банка
производится Национальным банком.
4.4. В период пользования кредитом банка заложенные Банком
ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге
под ломбардные кредиты Национального банка", "Блокировано в залоге
под кредиты овернайт Национального банка", "Блокировано для торгов
на фондовой бирже по реализации ценных бумаг, заложенных под
ломбардные кредиты Национального банка", "Блокировано для торгов на
фондовой бирже по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам
овернайт Национального банка" счета "депо" Национального банка
остаются в собственности Банка.
4.5. При надлежащем исполнении Банком обязательств по
настоящему договору Национальный банк осуществляет перевод ценных
бумаг из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Национального банка" или "Блокировано в залоге
под кредиты овернайт Национального банка" в раздел "Блокировано
Национальным банком" счета "депо" Национального банка
№ _________________ в Центральном депозитарии Национального банка
либо на счет "депо" Банка № _________________ в депозитарии
________________________ код _______
4.6. Передаваемые в залог ценные бумаги принадлежат на праве
собственности Банку, никому не подарены, не заложены, в споре и под
арестом (запретом) не состоят, свободны от долгов и не обременены
другими обязательствами.
4.7. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге
ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка
по настоящему договору.
4.8. Право на получение доходов по ценным бумагам, учитываемым
в указанных в настоящем договоре разделах счета "депо" Национального
банка, принадлежит Банку, если иное не установлено
законодательством.
4.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в
залог в качестве обеспечения исполнения обязательств по настоящему
договору.
4.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком
обязательств по настоящему договору Национальный банк реализует
преимущественное право на удовлетворение своих требований по
предоставленному кредиту путем бесспорного списания средств в счет
погашения просроченной задолженности по кредиту и процентам за
пользование им с корреспондентского счета Банка в пределах средств
на этом счете на основании своего распоряжения (приложение 8 к
Правилам) до полного удовлетворения требований к Банку.
4.11. При непогашении просроченной задолженности по кредиту и
уплате процентов за пользование им в связи с отсутствием либо
недостаточностью средств на корреспондентском счете Банка Банк в
течение 5 рабочих дней со дня возникновения указанной задолженности
поручает Национальному банку реализовать заложенные ценные бумаги
без обращения в суд в порядке, установленном в подпункте 4.13
настоящего договора.
4.12. В объем требований Национального банка по возврату
предоставленного кредита кроме суммы начисленных процентов за
пользованием им и суммы основного долга по кредиту включаются сумма
повышенных процентов (начисляемая в соответствии с подпунктом 3.2.2
настоящего договора), а также расходы Национального банка, связанные
с реализацией заложенных ценных бумаг (при их наличии).
4.13. Для реализации заложенных ценных бумаг Национальный банк
на 6-й рабочий день после наступления указанного в извещении срока
погашения задолженности по кредиту и уплаты процентов за пользование
им:
переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное
исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты
Национального банка", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт
Национального банка" в раздел "Блокировано для торгов на фондовой
бирже по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты
Национального банка", "Блокировано для торгов на фондовой бирже по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Национального банка" счета "депо" Национального банка № ____________
в Центральном депозитарии Национального банка, код _____ с которого
заложенные ценные бумаги продаются на ОАО БВФБ в установленном
порядке;
на основании доверенности Банка (приложение 7 к Правилам)
выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение 4
торговых дней подряд.
Национальный банк осуществляет продажу ценных бумаг по
сложившимся на день продажи ценам, позволяющим погасить в полном
объеме задолженность по невозвращенному кредиту.
Вырученные от продажи ценных бумаг денежные средства
направляются на удовлетворение требований Национального банка в
следующей очередности: вначале производится погашение задолженности
по основному долгу по кредиту, затем - процентам за пользование им,
а также расходам по реализации заложенных ценных бумаг (при их
наличии).
4.14. Стороны соглашаются с тем, что если по окончании 4-го
торгового дня ценные бумаги остаются нереализованными, Национальный
банк оставляет нереализованные заложенные ценные бумаги за собой и
переводит их в раздел "Основной" своего счета "депо". Если до этого
момента осуществлено частичное погашение просроченной задолженности
Банка путем списания средств с его корреспондентского счета и (или)
продажи заложенных ценных бумаг, то Национальный банк самостоятельно
отбирает необходимую часть ценных бумаг из оставшихся
нереализованными ценных бумаг, оставляет их за собой и переводит в
раздел "Основной" счета "депо" Национального банка.
Оценка оставляемых за собой Национальным банком ценных бумаг
производится в соответствии с пунктом 11 Правил.
4.15. Требования Национального банка к Банку по возврату
выданного на основании настоящего договора и соответствующего
извещения кредита удовлетворяются в размере общей стоимости ранее
заложенных ценных бумаг, оставленных Национальным банком за собой в
соответствии с подпунктом 4.14 настоящего договора.
4.16. В случае если общая стоимость реализованных либо
оставленных Национальным банком за собой ценных бумаг ниже всей
суммы требований Национального банка, Национальный банк не
прекращает осуществлять бесспорное списание средств в погашение
своих оставшихся непогашенными требований с корреспондентского счета
Банка в пределах средств на этом счете на основании своего
распоряжения до полного удовлетворения требований.
4.17. В случае если Банк после установленного в извещении срока
исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов
за пользование им, а Национальный банк в установленном порядке
реализовал все или часть заложенных ценных бумаг, не позднее
следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований
Национального банка денежные средства перечисляются на
соответствующий счет Банка и дальнейшая реализация заложенных ценных
бумаг прекращается. В этом случае не позднее следующего рабочего дня
Национальный банк переводит нереализованные ценные бумаги из раздела
(ненужное исключить) "Блокировано для торгов на фондовой бирже по
реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты
Национального банка", "Блокировано для торгов на фондовой бирже по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Национального банка" на счет "депо" Банка.
4.18. Не позднее рабочего дня, следующего за днем реализации
заложенных ценных бумаг (либо оставления их за Национальным банком в
соответствии с подпунктом 4.14 настоящего договора), Национальный
банк направляет Банку уведомление (приложение 9 к Правилам),
содержащее расчет требований Национального банка по настоящему
договору и извещению, а также оценку ценных бумаг, реализованных
либо оставленных за собой Национальным банком, и уведомляет Банк о
прекращении обязательств Банка по возврату кредита Национального
банка или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают
действовать.
5. Действие договора
5.1. Настоящий договор вступает в силу с даты его подписания
обеими Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Обязательства Национального банка по предоставлению Банку
очередной суммы кредита Национального банка приостанавливаются с
того рабочего дня, когда Национальному банку стало известно о
несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в пункте 12
Правил. Национальный банк возобновляет выполнение обязательств по
предоставлению новых сумм кредита с того рабочего дня, когда
Национальному банку стало известно об устранении Банком допущенных
нарушений.
6. Дополнительные условия
6.1. Любые изменения настоящего договора считаются
действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны
Сторонами.
6.2. При намерении одной из Сторон расторгнуть настоящий
договор инициативная Сторона должна уведомить другую Сторону о
предстоящем расторжении настоящего договора не менее чем за 30
календарных дней до даты расторжения.
Расторжение настоящего договора по инициативе одной из Сторон
по договору возможно при условии исполнения всех обязательств по
настоящему договору Сторонами и завершения взаимных расчетов.
6.3. В случае нарушения Банком условий настоящего договора
Национальный банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть его по
истечении 10 календарных дней после осуществления всех
взаиморасчетов, письменно уведомив Банк о причине расторжения.
7. Порядок разрешения споров
7.1. Все споры и разногласия по настоящему договору подлежат
разрешению путем переговоров между Сторонами.
7.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются
хозяйственным судом в порядке, установленном законодательством
Республики Беларусь.
8. Заключительные положения
8.1. Настоящий договор составлен на __ листах, каждый из
которых подписан обеими Сторонами, в трех экземплярах, один из
которых находится у Банка, а два других - у Национального банка.
9. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Национальный банк: Банк:
_________________________ __________________________
_________________________ __________________________
Уполномоченное должностное Уполномоченное должностное
лицо Национального банка _______________ лицо Банка _______________
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.
________________ ________________
(дата) (дата)
-----------------------------------------------------------
Приложение 1 - с изменениями, внесенными постановлением
Совета директоров Национального банка Республики Беларусь
от 19 июля 2002 г № 241.
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13
|
