Стр. 3
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
Национального банка, уставом банка или запрещенных
законодательством, а также осуществления операций, лицензия
Национального банка на проведение которых приостановлена
или отозвана, а также фактов неправомерного получения либо
сокрытия доходов Национальным банком направляется сообщение
в соответствующую налоговую инспекцию для принятия мер,
установленных законодательством.
-----------------------------------------------------------
Одновременно Национальный банк вправе:
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
назначить временную администрацию.
За незаконное осуществление банковских операций без лицензии
Национального банка Национальный банк одновременно принимает меры
для привлечения руководителя банка к ответственности, установленной
законодательством.
19. При несоблюдении банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, регламентирующих вопросы организации в
Республике Беларусь кассовой работы, инкассации и перевозки
ценностей, оборудования кассовых узлов, обменных пунктов банков,
наличного денежного обращения, включая несоблюдение банком
периодичности и порядка проведения проверок находящихся у них на
обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по
соблюдению кассовой дисциплины и необоснованное освобождение их от
предусмотренной законодательством ответственности за допущенные
нарушения, Национальный банк вправе:
направить предписание об устранении нарушения;
-----------------------------------------------------------
Пункт 19 после абзаца первого дополнен абзацем вторым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35. Абзацы второй и
третий считать соответственно абзацами третьим и четвертым.
-----------------------------------------------------------
взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
-----------------------------------------------------------
Абзац второй пункта 19 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
-----------------------------------------------------------
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений.
20. За нарушение (нарушения), допущенное (допущенные) банком
при исполнении функций агента валютного контроля, Национальный банк
вправе взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 20 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г.
N 94.
За невыполнение банком функций агента валютного контроля
Национальный банк вправе взыскать штраф в размере до 1
процента включительно от минимального размера уставного
фонда.
-----------------------------------------------------------
При установлении фактов перевода банком денежных средств, с
которых взимается оффшорный сбор, до уплаты резидентами Республики
Беларусь данного сбора, на банк налагается штраф в размере 15
процентов от перечисленной суммы денежных средств.
-----------------------------------------------------------
Пункт 20 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2003
г. N 86.
-----------------------------------------------------------
Пункт 20 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 51.
20. За невыполнение банком функций агента валютного
контроля Национальный банк вправе взыскать штраф в размере
до 1 процента включительно от минимального размера
уставного фонда, установленного для банков, создаваемых
учредителями-резидентами.
-----------------------------------------------------------
21. За невыполнение банком требований статей 188-190 Закона
Республики Беларусь от 18 июля 2000 г. № 423-З "Об экономической
несостоятельности (банкротстве)" (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2000 г., № 73, 2/198) Национальный банк вправе:
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
потребовать отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
потребовать осуществления реорганизации банка;
изменить для банка экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
назначить временную администрацию.
21-1. За нарушение банком законодательства о предотвращении
легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования
террористической деятельности Национальный банк вправе:
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года.
-----------------------------------------------------------
Правила дополнены пунктом 21-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 14 февраля 2006
г. № 23.
-----------------------------------------------------------
22. При решении вопроса о применении к банку мер воздействия по
основаниям, предусмотренным пунктами 12-20 настоящих Правил, меры
воздействия, перечисленные в пункте 10 настоящих Правил, применяются
в случаях невыполнения банком в установленный срок предписаний
Национального банка, или наличия убытков по результатам деятельности
банка за год, или когда перечисленные в данных пунктах нарушения
привели к созданию положения, которое может повлечь
неплатежеспособность банка либо создает угрозу интересам вкладчиков
и кредиторов.
-----------------------------------------------------------
Пункт 22 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
22. При применении мер воздействия, предусмотренных
пунктами 11-20 настоящих Правил, меры воздействия,
перечисленные в пункте 10 настоящих Правил, применяются в
случаях невыполнения банком в установленный срок
предписаний Национального банка, или наличия убытков по
результатам деятельности банка за год, или когда
перечисленные в данных пунктах нарушения привели к созданию
положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка
либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов.
-----------------------------------------------------------
Глава 3. Порядок применения мер воздействия к банкам
23. Меры воздействия к банкам применяются Правлением
Национального банка, Советом директоров Национального банка,
Председателем Правления Национального банка, его заместителями,
начальниками главных управлений по области, их заместителями.
-----------------------------------------------------------
Пункт 23 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
сентября 2005 г. № 139.
23. Меры воздействия к банкам применяются Правлением
Национального банка, Советом директоров Национального
банка, Председателем Правления Национального банка, его
заместителями, начальниками главных управлений, их
заместителями.
-----------------------------------------------------------
24. К исключительной компетенции Правления Национального банка
относится принятие решения о применении к банкам следующих мер
воздействия:
требование об отстранении руководителя банка от занимаемой
должности;
требование об осуществлении реорганизации банка;
отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;
передача банка во временное управление Национального банка;
назначение временной администрации.
К компетенции Совета директоров Национального банка относится
принятие решения о применении к банкам следующих мер воздействия:
требование об осуществлении мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменении структуры активов;
внесение предложения о замене руководителя банка либо
проведении повторной оценки профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
изменение для банка экономических нормативов;
введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения
банка;
приостановление действия лицензии на осуществление отдельных
банковских операций.
25. Применение предупредительных мер воздействия, взыскание
штрафов относятся к компетенции Председателя Правления Национального
банка или его заместителей по курируемым ими вопросам, начальников
главных управлений по области или их заместителей.
-----------------------------------------------------------
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
сентября 2005 г. № 139.
25. Применение предупредительных мер воздействия,
взыскание штрафов относятся к компетенции Председателя
Правления Национального банка или его заместителей по
курируемым ими вопросам, начальников главных управлений или
их заместителей.
-----------------------------------------------------------
26. Применение предупредительной меры воздействия оформляется
предписанием в виде письма произвольной формы за подписью
Председателя Правления Национального банка или его заместителя,
начальника главного управления по области или его заместителя и
должно содержать слово "предписание" или "предписывает".
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 26 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
26. Применение предупредительной меры воздействия
оформляется предписанием в виде письма произвольной формы
за подписью Председателя Правления Национального банка или
его заместителя, начальника Главного управления или его
заместителя и должно содержать слово "предписание" или
"предписывает".
-----------------------------------------------------------
Предписание должно включать:
информацию о выявленных нарушениях в деятельности банка;
изложение требований Национального банка об устранении
допущенных банком нарушений и конкретные сроки их устранения.
Предписание может также содержать:
предложение о представлении в Национальный банк информации об
устранении выявленных нарушений или программу мероприятий,
направленных на устранение недостатков;
предложение о привлечении виновных в нарушении лиц к
предусмотренной законодательством ответственности.
27. Решение о применении мер воздействия, не являющихся
предупредительными, оформляется постановлением Правления (Совета
директоров) Национального банка или распоряжением Национального
банка.
28. Постановление Правления (Совета директоров) Национального
банка о применении меры воздействия к банку должно содержать
указание на нормативный правовой акт, который нарушен, указание на
акт проверки либо отчетность, из которых усматривается факт
нарушений, вид и размер налагаемых на банк мер воздействия, порядок
и сроки исполнения решения, а также порядок его обжалования.
-----------------------------------------------------------
Пункт 28 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
28. Постановление Правления (Совета директоров)
Национального банка о применении меры воздействия к банку
должно содержать указание на нормативный правовой акт,
который нарушен, либо указание на акт проверки, в котором
отражено нарушение законодательства, вид и размер
налагаемых на банк мер воздействия, порядок и сроки
исполнения решения, а также порядок его обжалования.
-----------------------------------------------------------
29. Решение о взыскании штрафов оформляется распоряжением за
подписью Председателя Правления Национального банка или его
заместителя, начальника главного управления по области или его
заместителя.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 29 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
29. Решение о взыскании штрафов оформляется
распоряжением за подписью Председателя Правления
Национального банка или его заместителя, начальника
Главного управления или его заместителя.
-----------------------------------------------------------
В распоряжении на взыскание штрафа указываются:
нарушение акта законодательства;
сумма штрафа;
порядок и сроки исполнения распоряжения;
ссылка на нормативный правовой акт Республики Беларусь, которым
руководствуется Национальный банк при применении меры воздействия;
порядок обжалования.
30. Предложения с обоснованием применения к банку мер
воздействия готовят структурные подразделения Национального банка по
курируемым ими вопросам либо соответствующие главные управления по
областям.
-----------------------------------------------------------
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
сентября 2005 г. № 139.
30. Предложения с обоснованием применения к банку мер
воздействия готовят структурные подразделения Национального
банка по курируемым ими вопросам либо главные управления по
месту осуществления надзора за банком.
-----------------------------------------------------------
31. Решение о применении меры воздействия к банку основывается
на имеющихся в наличии документах, подтверждающих правомерность
применения санкции (акт проверки, отчетность). Решение подлежит
визированию главным юридическим управлением центрального аппарата,
главным управлением банковского надзора центрального аппарата
(соответствующими структурными подразделениями главного управления
по области) и подписывается Председателем Правления Национального
банка или его заместителем в соответствии с закрепленными
функциональными обязанностями (начальником главного управления по
области или его заместителем).
-----------------------------------------------------------
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
сентября 2005 г. № 139.
31. Решение о применении меры воздействия к банку
основывается на имеющихся в наличии документах,
подтверждающих правомерность применения санкции (акт
проверки, отчетность). Решение подлежит визированию главным
юридическим управлением центрального аппарата, главным
управлением банковского надзора центрального аппарата
(соответствующими структурными подразделениями Главного
управления) и подписывается Председателем Правления
Национального банка или его заместителем в соответствии с
закрепленными функциональными обязанностями (начальником
Главного управления или его заместителем).
-----------------------------------------------------------
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
31. Решение о применении меры воздействия к банку
основывается на имеющихся в наличии документах,
подтверждающих правомерность применения санкции (акт
проверки, отчетность). Решение подлежит визированию
юридическим департаментом, департаментом банковского
надзора (соответствующими структурными подразделениями
Главного управления) и подписывается Председателем
Правления Национального банка или его заместителем в
соответствии с закрепленными функциональными обязанностями
(начальником Главного управления или его заместителем).
-----------------------------------------------------------
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
31. Решение о применении меры воздействия к банку
основывается на имеющихся в наличии документах,
подтверждающих правомерность применения санкции (акт
проверки, отчетность). Решение подлежит визированию
юридическим департаментом (юрисконсультом в Главном
управлении) и подписывается Председателем Правления
Национального банка или его заместителем в соответствии с
закрепленными функциональными обязанностями (начальником
Главного управления или его заместителем).
-----------------------------------------------------------
32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами, взыскиваются
в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой исходя из минимального
размера уставного фонда, действующего на дату подписания
распоряжения о применении штрафа, в доход Национального банка.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 32 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами,
взыскиваются в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой
исходя из установленного минимального размера уставного
фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка,
действующего на дату подписания распоряжения о применении
штрафа, в доход Национального банка.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 32 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2004 г. N 94.
32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами,
взыскиваются в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой
исходя из установленного минимального размера уставного
фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка,
действующего на дату подписания распоряжения о применении
штрафа, в доход республиканского бюджета.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 32 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
N 35.
32. Сумма установленных настоящими Правилами штрафов
взыскивается в белорусских рублях по официальному курсу
белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте,
действующему на дату подписания распоряжения о применении
штрафа (если иная дата не предусмотрена настоящими
Правилами).
-----------------------------------------------------------
Сумма штрафа, установленного частью второй пункта 20 настоящих
Правил, уплачивается или взыскивается в республиканский бюджет в
иностранной валюте или в белорусских рублях по официальному курсу
Национального банка на дату уплаты или взыскания.
-----------------------------------------------------------
Пункт 32 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2003
г. N 86.
-----------------------------------------------------------
33. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов
(отделений) банка, а также структурных подразделений, расположенных
вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и не имеющих
самостоятельного баланса (далее - структурные подразделения), меры
воздействия применяются к банку.
При выявлении фактов нарушения филиалами (отделениями), а также
структурными подразделениями законодательства Республики Беларусь
соответствующее главное управление по области (по месту нахождения
филиала (отделения) банка, его структурного подразделения)
направляет предписание об устранении выявленных нарушений в банк и
копию - руководителю филиала (отделения) или структурного
подразделения, в котором выявлены нарушения.
В случае неустранения нарушений или при недостаточности
предупредительных мер воздействия соответствующее главное управление
по области вправе взыскать с банка штраф в соответствии с настоящими
Правилами (кроме случаев участия этого главного управления по
области в комплексной проверке банка). Иные меры воздействия к банку
за нарушения, выявленные в деятельности его филиала (отделения) либо
структурного подразделения, применяет центральный аппарат
Национального банка на основании направленного в его адрес главным
управлением по области уведомления, содержащего изложение фактов
нарушений филиалом (отделением) банка либо его структурным
подразделением законодательства Республики Беларусь и (или)
невыполнения направленного в банк предписания, а также обоснования
необходимости применения к банку мер воздействия. Копия данного
уведомления направляется главным управлением по области в банк.
Центральный аппарат Национального банка обязан в месячный срок
со дня получения уведомления рассмотреть его, принять
соответствующее решение и проинформировать об этом главное
управление по области, поставившее вопрос о применении мер
воздействия.
-----------------------------------------------------------
Пункт 33 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
33. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов
(отделений) банка, меры воздействия применяются к банку.
При выявлении фактов нарушения филиалами (отделениями)
банковского законодательства Главное управление
Национального банка по месту нахождения филиала (отделения)
направляет предписание об устранении недостатков,
допущенных филиалом (отделением), исполнительным органам
управления банка и копию - руководителю филиала (отделения)
банка.
В случае неустранения нарушения или при недостаточности
предупредительных мер воздействия Главное управление по
месту обслуживания филиала (отделения) вправе взыскивать с
банка штрафы в соответствии с настоящими Правилами (кроме
случаев участия в комплексной проверке банка). В случае
необходимости применения к банку иных мер воздействия
Главное управление по месту обслуживания филиала
(отделения) направляет в Национальный банк (Главное
управление по месту надзора за банком) и в копии - в банк
уведомление, содержащее изложение фактов нарушения филиалом
(отделением) законодательства и невыполнения направленного
в банк предписания, обоснование необходимости применения к
банку мер воздействия за нарушения, допущенные филиалом
(отделением).
-----------------------------------------------------------
Абзац третий пункта 33 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.
В случае неустранения нарушения или при недостаточности
предупредительных мер воздействия Главное управление по
месту обслуживания филиала (отделения) вправе взыскивать с
банка штрафы в соответствии с настоящими Правилами. В
случае необходимости применения к банку иных мер
воздействия Главное управление по месту обслуживания
филиала (отделения) направляет в Национальный банк (Главное
управление по месту надзора за банком) и в копии - в банк
уведомление, содержащее изложение фактов нарушения филиалом
(отделением) законодательства и невыполнения направленного
в банк предписания, обоснование необходимости применения к
банку мер воздействия за нарушения, допущенные филиалом
(отделением).
-----------------------------------------------------------
Национальный банк (Главное управление) обязан в месячный
срок со дня получения уведомления рассмотреть его, принять
соответствующее решение и проинформировать об этом Главное
управление, поставившее вопрос о применении мер
воздействия.
-----------------------------------------------------------
34. Решение о применении мер воздействия, принятое Правлением
(Советом директоров) Национального банка, доводится до сведения
банка письмом за подписью Председателя Правления Национального банка
или его заместителя с приложением постановления Правления (Совета
директоров) Национального банка.
Письмо о применении мер воздействия в соответствии с решением,
принятым Правлением (Советом директоров) Национального банка,
направляется в банк для исполнения заказной почтой или вручается его
представителю в 5-дневный срок со дня принятия соответствующего
постановления.
Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в четырех
экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в банк для
исполнения, два - в управление бухгалтерского учета банковских
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
|
