Право
Навигация
Новые документы

Реклама


Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 января 2001 г. №3 "Об утверждении Правил применения Национальным банком мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям"

Текст правового акта с изменениями и дополнениями по состоянию на 5 декабря 2007 года (обновление)

Библиотека законов
(архив)

 

Стр. 2

Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5

 
капитала:
     направить предписание об устранении нарушений;
     потребовать    осуществления    мероприятий    по   финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
     уменьшить  норматив  максимального размера привлеченных средств
физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;
     ввести  запрет  на  открытие  филиалов  (отделений),  а   также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
     приостановить    действие  лицензии  на  осуществление   банком
отдельных  банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до
устранения нарушений;
     внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
     14.3. при несоблюдении банком нормативов ликвидности:
     направить предписание об устранении нарушений;
     потребовать    осуществления    мероприятий    по   финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
     приостановить    действие  лицензии  на  осуществление   банком
отдельных  банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до
устранения нарушений;
     внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
     потребовать осуществления реорганизации банка;
     14.4. при  нарушении  банком  нормативов  максимального размера
риска    на   одного  клиента  (группу  взаимосвязанных   клиентов),
максимального размера крупных рисков, максимального размера риска на
одного инсайдера и связанных с ним лиц, максимального размера рисков
по инсайдерам и связанным с ними лицам:
         -----------------------------------------------------------
         Подпункт 14.4  пункта  14  -  с   изменениями,   внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.

            14.4. при   нарушении  банком  нормативов  максимального
         размера риска на  одного  клиента  (группу  взаимосвязанных
         клиентов),    максимального    размера    крупных   рисков,
         максимального размера риска на одного инсайдера и связанных
         с ним лиц, максимального размера рисков по инсайдерам:
         -----------------------------------------------------------

     направить предписание об устранении нарушений;
     уменьшить значение норматива  максимального  размера  риска  на
одного  клиента  (группу  взаимосвязанных  клиентов)  и (или) одного
инсайдера и связанных с ним лиц  по  вновь  осуществляемым  активным
операциям на срок до одного года либо до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац третий  подпункта  14.4  пункта  14  - с изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.

            уменьшить значение норматива максимального размера риска
         на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) и (или)
         одного инсайдера по вновь осуществляемым активным операциям
         на срок до одного года либо до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------

     приостановить  действие  лицензии  на  осуществление  отдельных
банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до устранения
нарушений;
     внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
     14.5.  при  нарушении  банком  норматива  максимального размера
риска по средствам,  размещенным в зарубежных странах, не входящих в
группу  "А"  согласно  Инструкции  об  экономических  нормативах для
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций:
         -----------------------------------------------------------
         Абзац первый  подпункта  14.5  пункта  14  -   в   редакции
         постановления   Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.

            14.5. при  нарушении  банком   норматива   максимального
         размера   риска  по  средствам,  размещенным  в  зарубежных
         странах,  не являющихся членами Организации  экономического
         сотрудничества и развития:
         -----------------------------------------------------------

     направить предписание об устранении нарушений;
     приостановить  действие  лицензии  на  осуществление  отдельных
банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до устранения
нарушений;
     уменьшить  норматив  максимального размера привлеченных средств
физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;
     14.6.  при нарушении нормативов участия банка в  инвестиционной
деятельности:
         -----------------------------------------------------------
         Абзац первый   подпункта   14.6  пункта  14  -  в  редакции
         постановления   Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.

            14.6. при  нарушении  нормативов  участия  банка за счет
         собственных средств в уставном  фонде  одного  юридического
         лица,  предельного  размера  участия в уставных фондах всех
         юридических лиц в совокупности:
         -----------------------------------------------------------

     направить предписание об устранении нарушений;
     взыскать  штраф  в  размере  до  0,1  процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац  третий  подпункта  14.6   пункта  14  -  в  редакции
         постановления   Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.

            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
         -----------------------------------------------------------

     изменить  для  банка  экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
     внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
     14.7.  при  неоднократном  (2  и более раза в течение отчетного
периода) нарушении банком норматива открытой валютной  позиции  (как
одного  в  отдельности  ограничения,  так  и различных установленных
ограничений)  приостановить  действие  лицензии   на   осуществление
отдельных  банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до
устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------
         Подпункт 14.7  пункта  14  -   в   редакции   постановления
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 29
         сентября 2005 г. № 139.

            14.7. при неоднократном (два  и  более  раза  в  течение
         отчетного  периода)  нарушении  банком  норматива валютного
         риска (открытой валютной позиции):
            направить предписание об устранении нарушения;
            взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
         минимального размера уставного фонда;
            приостановить действие   лицензии    на    осуществление
         отдельных  банковских  операций на срок до одного года либо
         до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------
         Подпункт 14.7  пункта  14  -  с   изменениями,   внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.

            14.7. при  нарушении  банком  норматива  валютного риска
         (открытой валютной позиции):
            взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
         минимального размера уставного фонда;
            увеличить норматив  достаточности  собственного капитала
         на срок до одного года либо до устранения нарушений;
            приостановить действие    лицензии    на   осуществление
         отдельных банковских операций на срок до одного  года  либо
         до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------
         Подпункт  14.7  пункта  14   -  с  изменениями,  внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.

            14.7.  при  нарушении  банком  норматива валютного риска
         (открытой валютной позиции):
            направить предписание об устранении нарушений;
            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
            увеличить  норматив достаточности  собственного капитала
         на срок до одного года либо до устранения нарушений;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------

     14.8.  при превышении банком  норматива  максимального  размера
собственных  вексельных обязательств приостановить действие лицензии
на осуществление отдельных банковских операций  на  срок  до  одного
года либо до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------
         Подпункт 14.8  пункта  14  -   в   редакции   постановления
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 29
         сентября 2005 г. № 139.

            14.8. при   превышении  банком  норматива  максимального
         размера собственных вексельных обязательств:
            направить предписание об устранении нарушений;
            взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
         минимального размера уставного фонда;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац  третий  подпункта  14.8   пункта  14  -  в  редакции
         постановления  Правления   Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.

            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
         -----------------------------------------------------------
            приостановить действие   лицензии    на    осуществление
         отдельных  банковских  операций на срок до одного года либо
         до устранения нарушений;
         -----------------------------------------------------------

     14.9. при  нарушении  банком  нормативов  максимального размера
привлеченных   средств  физических  лиц,  соотношения   привлеченных
средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском:
     направить предписание об устранении нарушений;
     приостановить  действие  лицензии  на  привлечение  во   вклады
средств  физических  лиц  на  срок до одного года либо до устранения
нарушений;
     ввести  запрет  на  открытие  филиалов  (отделений),  а   также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до устранения нарушений;
     внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
     отозвать  лицензию  на привлечение во вклады средств физических
лиц.
         -----------------------------------------------------------
         Пункт 14 - в редакции постановления Правления Национального
         банка Республики Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.

            14.  При  несоблюдении  банком  экономических нормативов
         Национальный   банк   вправе   применить   следующие   меры
         воздействия:
            14.1. в случае  абсолютного снижения собственных средств
         (капитала) банка  более чем на 20  процентов по сравнению с
         максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать
         месяцев,  при  условии  нарушения  одного  из установленных
         Национальным  банком   обязательных  нормативов  предъявить
         банку  требование о  принятии мер  по улучшению финансового
         состояния банка;
            14.2. в случае  абсолютного снижения собственных средств
         (капитала) банка  более чем на 30  процентов по сравнению с
         максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать
         месяцев,  при  условии  нарушения  одного  из  обязательных
         нормативов  назначить временную  администрацию, потребовать
         осуществления реорганизации банка;
            14.3.  при несоблюдении  банком норматива  достаточности
         капитала:
            направить предписание об устранении нарушений;
            потребовать  осуществления  мероприятий  по  финансовому
         оздоровлению  банка,   в  том  числе   изменения  структуры
         активов;
            уменьшить  норматив  максимального  размера привлеченных
         средств  физических  лиц  на  срок  до  одного года либо до
         устранения нарушений;
            ввести запрет на открытие  филиалов (отделений), а также
         структурных   подразделений,    расположенных   вне   места
         нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения
         нарушений;
            приостановить действие лицензии  на осуществление банком
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            14.4. при несоблюдении банком нормативов ликвидности:
            направить предписание об устранении нарушений;
            потребовать  осуществления  мероприятий  по  финансовому
         оздоровлению  банка,   в  том  числе   изменения  структуры
         активов;
            приостановить действие лицензии  на осуществление банком
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            назначить временную администрацию;
            потребовать осуществления реорганизации банка;
            14.5.  при  нарушении   банком  норматива  максимального
         размера  риска  на  одного  клиента (группу взаимосвязанных
         клиентов):
            направить предписание об устранении нарушений;
            уменьшить   значение  норматива   в  2   раза  по  вновь
         осуществляемым  активным  операциям  на  срок до устранения
         нарушений.  Банк,  нарушивший  указанный  норматив,  обязан
         представить расшифровку  отчета "Сведения о  крупных рисках
         банка" с указанием сроков погашения обязательств;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            14.6.  при  превышении  банком  установленной совокупной
         величины крупных рисков:
            направить предписание об устранении нарушений;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            изменить значение норматива  максимального размера риска
         на  одного клиента  (группу взаимосвязанных  клиентов) в  2
         раза по вновь осуществляемым  активным операциям на срок до
         устранения нарушений;
            уменьшить  норматив  максимального  размера привлеченных
         средств  физических  лиц  на  срок  до  одного года либо до
         устранения нарушений;
            14.7. при превышении  банком максимального размера риска
         на одного инсайдера и связанных с ним лиц:
            направить предписание об устранении нарушений;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных  банковских  операций  с  указанными клиентами на
         срок до одного года либо до устранения нарушений;
            уменьшить норматив максимального размера риска на одного
         инсайдера и связанных с ним лиц на срок до одного года либо
         до устранения нарушений;
            14.8.   при   нарушении   норматива   участия   банка  в
         инвестиционной деятельности:
            направить предписание об устранении нарушений;
            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
            изменить  для банка  экономические нормативы  на срок до
         одного года либо до устранения нарушений;
            ввести запрет на открытие  филиалов (отделений), а также
         структурных   подразделений,    расположенных   вне   места
         нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения
         нарушений;
            14.9. при несоблюдении  банком норматива валютного риска
         (открытой валютной позиции):
            направить предписание об устранении нарушений;
            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
            увеличить (до 2 раз)  норматив достаточности капитала на
         срок до одного года либо до устранения нарушений;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            14.10. при превышении  максимального размера собственных
         вексельных обязательств:
            направить предписание об устранении нарушений;
            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
            приостановить   действие   лицензии   на   осуществление
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            14.11.  при  нарушении  банком  норматива  максимального
         размера привлеченных средств физических лиц:
            направить предписание об устранении нарушений;
            приостановить действие лицензии  на привлечение денежных
         средств  физических лиц  во вклады  и депозиты  на срок  до
         одного года либо до устранения нарушений;
            ввести запрет на открытие  филиалов (отделений), а также
         структурных   подразделений,    расположенных   вне   места
         нахождения банка, на срок до устранения нарушений;
            внести  предложения  о  замене  руководителя  банка либо
         потребовать его отстранения от занимаемой должности;
            отозвать   лицензию  на   привлечение  денежных  средств
         физических лиц во вклады и депозиты.
         -----------------------------------------------------------

     15.  При  несоздании  (недосоздании) банком резерва на покрытие
возможных  убытков  по активам банка, подверженным кредитному риску,
или резерва под обесценение ценных бумаг; в случае нарушения порядка
формирования  и  (или)  использования  любого  из указанных резервов
Национальный банк вправе:
         -----------------------------------------------------------
         Абзац первый пункта 15 - в редакции постановления Правления
         Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
         N 35.

            15. При  несоздании  (недосоздании)  банком  резерва  на
         покрытие возможных убытков по активам  банка,  подверженным
         кредитному риску, Национальный банк вправе:
         -----------------------------------------------------------
         Абзац  первый   пункта  15  -   с  изменениями,  внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.

            15.  При  несоздании  (недосоздании)  банком  резерва на
         покрытие  возможных убытков  по сомнительным  и безнадежным
         активам Национальный банк вправе:
         -----------------------------------------------------------

     направить предписание об устранении нарушений;
     взыскать  штраф   в  размере  до  0,1  процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
         -----------------------------------------------------------
         Пункт 15  после  абзаца  второго  дополнен  абзацем третьим
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь  от  23  марта  2004  г.  N  35.
         -----------------------------------------------------------

     уменьшить  до   2   раз  экономический  норматив  максимального
размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов)  и
(или) одного инсайдера и связанных с ним лиц по вновь осуществляемым
активным операциям;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац четвертый  пункта  15  -  в  редакции   постановления
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 29
         сентября 2005 г. № 139.

            уменьшить до 2 раз экономический норматив  максимального
         размера  риска  на  одного  клиента по вновь осуществляемым
         активным операциям;
         -----------------------------------------------------------

     приостановить  действие  лицензии  на  осуществление  отдельных
банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до устранения
нарушений;
     внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац шестой пункта 15 - исключен постановлением  Правления
         Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
         N 35. Абзацы третий - пятый считать соответственно абзацами
         четвертым - шестым.

            потребовать осуществления реорганизации банка.
         -----------------------------------------------------------

     16.  В  случае  невыполнения  банком  требования  Национального
банка  об  изменении  классификации  активов, о внесении изменений в
расчет  размера  резерва  на  покрытие  возможных убытков по активам
банка,  подверженным  кредитному  риску, или резерва под обесценение
ценных  бумаг,  о  создании  (досоздании) резервов Национальный банк
вправе:
     взыскать  штраф  в  размере  до  0,5  процента  включительно от
минимального размера уставного фонда;
     приостановить    действие  лицензии  на  осуществление   банком
отдельных  банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до
устранения нарушений;
     внести  предложение  о  замене руководителя банка либо провести
повторную    оценку    профессиональной  пригодности   руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера;
     потребовать осуществления реорганизации банка.
         -----------------------------------------------------------
         Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
         банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.

            16. В     случае    невыполнения    банком    требования
         Национального банка об изменении классификации  кредитов  и
         других активов, внесении изменений в расчет размера резерва
         на   покрытие   возможных   убытков   по   активам   банка,
         подверженным кредитному риску, Национальный банк вправе:
            взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от
         минимального размера уставного фонда;
            приостановить действие  лицензии на осуществление банком
         отдельных банковских операций на срок до одного  года  либо
         до устранения нарушений;
            внести предложения  о  замене  руководителя  банка  либо
         провести   повторную  оценку  профессиональной  пригодности
         руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.
         -----------------------------------------------------------
         Пункт  16   -  с  изменениями,   внесенными  постановлением
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 20
         марта 2003 г. N 51.

            16.    В   случае    невыполнения   банком    требования
         Национального банка  об изменении классификации  кредитов и
         других активов, внесении изменений в расчет размера резерва
         на покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным
         активам Национальный банк вправе:
            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
            приостановить действие лицензии  на осуществление банком
         отдельных банковских  операций на срок до  одного года либо
         до устранения нарушений;
            внести  предложения  о  замене  руководителя  банка либо
         провести  повторную   оценку  профессиональной  пригодности
         руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.
         -----------------------------------------------------------

     17. При    неперечислении,   неполном  перечислении  банком   в
установленный  срок  средств  в  гарантийный  фонд  защиты вкладов и
депозитов физических лиц Национальный банк вправе:
     направить предписание об устранении нарушения;
         -----------------------------------------------------------
         Пункт 17  после  абзаца  первого  дополнен  абзацем  вторым
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь  от  23  марта  2004  г.  N  35.  Абзацы  второй -
         четвертый считать соответственно абзацами третьим - пятым.
         -----------------------------------------------------------

     взыскать  штраф  в  размере  до  0,1  процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
         -----------------------------------------------------------
         Абзац второй пункта 17 - в редакции постановления Правления
         Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
         N 51.

            взыскать штраф  в размере до 1  процента включительно от
         минимального  размера уставного  фонда, установленного  для
         банков, создаваемых учредителями-резидентами;
         -----------------------------------------------------------

     приостановить    действие  лицензии  на  совершение   отдельных
банковских  операций  на  срок  до  одного  года  либо до устранения
нарушений;
     внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности.
     18. При  установлении  фактов  осуществления,   в   том   числе
однократного,   банком   операций,   не   предусмотренных  лицензией
Национального    банка,    уставом     банка     или     запрещенных
законодательством,   а   также   осуществления   операций,  лицензия
Национального  банка  на  проведение  которых   приостановлена   или
отозвана,  а  также  фактов  неправомерного  получения либо сокрытия
доходов Национальным банком направляется сообщение в соответствующий
налоговый орган для принятия мер, установленных законодательством.
         -----------------------------------------------------------
         Часть первая   пункта   18   -  с  изменениями,  внесенными
         постановлением Правления  Национального  банка   Республики
         Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.

            18. При  установлении фактов осуществления,  в том числе
         однократного, банком операций, не предусмотренных лицензией
         Национального   банка,   уставом   банка   или  запрещенных

Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5




< Главная

Новости законодательства

Новости сайта
Новости Беларуси

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Полезные ресурсы

Разное

Rambler's Top100
TopList

Законы России

Право - Законодательство Беларуси и других стран

ЗОНА - специальный проект. Политзаключенные Беларуси

LawBelarus - Белорусское Законодательство

Юридический портал. Bank of Laws of Belarus

Фирмы Беларуси - Каталог предприятий и организаций Республики Беларусь

RuFirms. Фирмы России - каталог предприятий и организаций.Firms of Russia - the catalogue of the enterprises and the organizations