Стр. 1
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
25 января 2001 г. № 3
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ПРИМЕНЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ МЕР
ВОЗДЕЙСТВИЯ К БАНКАМ И НЕБАНКОВСКИМ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ
-----------------------------------------------------------
Утратило силу постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. № 195
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2006 г., № 207, 8/15481)
![Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 106, 8/7455);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2002 г. N 89 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 56, 8/8097);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 43, 8/9339);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2003 г. N 86 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 59, 8/9540);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 58, 8/10791);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2004 г. N 94 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 110,
8/11225);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 171,
8/13264);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 14 февраля 2006 г. № 23 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 36, 8/14029).]
В соответствии со статьей 135 Банковского кодекса Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 106, 2/219) Правление Национального банка Республики
Беларусь постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила применения Национальным банком
Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским
кредитно-финансовым организациям.
2. Признать утратившими силу:
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 4 октября 1999 г. № 17.7 "Об утверждении дополнения 1 в Положение
о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер
воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.3" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 85, 8/1199);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 марта 2000 г. № 8.11 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 43, 8/3375);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.13 "О внесении дополнения и изменения в
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3555);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 4 декабря 2000 г. № 32.3 "О внесении изменений в Положение о
порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер
воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям,
утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь от
23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2001 г., № 5, 8/4513);
постановление Совета директоров Национального банка Республики
Беларусь от 13 декабря 1999 г. № 40.1г "О разъяснении отдельных норм
Положения о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденного постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.3"
(зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов Республики
Беларусь 14.12.1999 № 8/2043).
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
25.01.2001 № 3
ПРАВИЛА
применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия
к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
Глава 1. Общие положения
1. Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный
банк) при осуществлении регулирования деятельности банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - банки) и
надзора за ними применяет меры воздействия в соответствии с
законодательством.
2. Меры воздействия предусматривают:
требование устранения выявленных нарушений (предупредительная
мера);
взыскание штрафов;
приостановление действия лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
требование осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
внесение предложений о замене руководителя банка либо
проведение повторной оценки профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
требование отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
требование осуществления реорганизации банка;
изменение для банка экономических нормативов на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;
передачу банка во временное управление Национального банка либо
назначение временной администрации в порядке, установленном
законодательством Республики Беларусь.
3. Выбор мер воздействия производится Национальным банком или
главным управлением Национального банка Республики Беларусь по
области (далее - главное управление по области) исходя из настоящих
Правил применения Национальным банком Республики Беларусь мер
воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
-----------------------------------------------------------
Абзац первый части первой пункта 3 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
3. Выбор мер воздействия производится Национальным
банком или Главным управлением Национального банка (далее -
Главное управление) исходя из настоящих Правил применения
Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
-----------------------------------------------------------
характера допущенных банком нарушений (значительные,
незначительные);
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
Национальный банк не применяет указанные в настоящих Правилах
меры воздействия в случае незначительного характера допущенных
банком нарушений.
Под нарушениями, имеющими незначительный характер, понимаются
нарушения в деятельности банка, которые в совокупности своей:
не влекут или не повлекут в будущем причинения значительного
ущерба для банка (40 и более базовых величин на дату совершения
нарушения), ущерба клиентам банка или вреда правам и законным
интересам граждан либо государственным или общественным интересам;
не влекут искажения представляемой банком отчетности, влияющего
на оценку выполнения банком установленных экономических нормативов;
своевременно устранены банком до начала осуществления проверки
Национальным банком (за исключением случаев, когда нарушения могут
повлечь неплатежеспособность банка либо создают угрозу интересам
вкладчиков и кредиторов);
не влекут или не повлекут в будущем ухудшения финансового
состояния банка;
не являются нарушениями, выделенными настоящими Правилами в
отдельный состав.
-----------------------------------------------------------
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
3. Выбор мер воздействия производится Национальным
банком или Главным управлением Национального банка (далее -
Главное управление) исходя из настоящих Правил применения
Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
характера допущенных банком нарушений;
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
-----------------------------------------------------------
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
3. Выбор меры воздействия производится Национальным
банком или Главным управлением Национального банка (далее -
Главное управление) исходя из Правил применения
Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
характера допущенных банком нарушений;
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
-----------------------------------------------------------
4. Обязательным условием для применения мер воздействия по
результатам проверок, проводимых работниками Национального банка,
является наличие установленного(ых) и описанного(ых) в акте проверки
факта(ов) нарушения банком акта(ов) законодательства Республики
Беларусь.
В случае выявления в ходе анализа деятельности банка, в том
числе с учетом выводов по итогам проведенных проверок, ситуации,
угрожающей интересам вкладчиков и кредиторов, которая возникла в
результате нарушений банком акта(ов) законодательства Республики
Беларусь и (или) совершения других действий, Национальный банк
вправе применить меры воздействия, предусмотренные настоящими
Правилами.
-----------------------------------------------------------
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 139.
4. Обязательным условием для применения мер воздействия
по результатам проверок, проводимых специалистами
Национального банка, является наличие установленного(ых) и
описанного(ых) в акте проверки факта(ов) нарушения банком
акта(ов) законодательства Республики Беларусь,
регулирующего(их) банковскую деятельность.
-----------------------------------------------------------
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 апреля 2002 г. N 89.
4. Обязательными условиями для применения мер
воздействия по результатам проверок, проводимых
специалистами Национального банка, является наличие
установленных и описанных в акте проверки:
факта нарушения банком акта законодательства Республики
Беларусь, регулирующего банковскую деятельность;
вины должностных лиц или иных работников банка в
деяниях, повлекших экономическую ответственность банка (за
исключением случаев, когда эти действия вызваны решением
коллегиального органа банка).
Под экономической ответственностью понимаются
установленные актами законодательства правовые последствия
неисполнения или ненадлежащего исполнения банком актов
законодательства, регулирующих банковскую деятельность.
-----------------------------------------------------------
5. Национальный банк вправе применять меры административной
ответственности к должностным лицам банка в соответствии с
законодательством Республики Беларусь.
6. Взыскание штрафа с банка за указанные в настоящих Правилах
нарушения не производится в случае отсутствия у него на момент
принятия решения собственного капитала.
7. Уплата штрафов производится из прибыли, остающейся в
распоряжении банка.
8. Порядок осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению, реорганизации банка, а также порядок передачи банка во
временное управление Национального банка или назначения временной
администрации по управлению банком, порядок приостановления или
отзыва лицензии на осуществление банковских операций определяются
отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.
-----------------------------------------------------------
Пункт 8 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
8. Порядок осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению, реорганизации банка, а также порядок и
основания передачи банка во временное управление
Национального банка или назначения временной администрации
по управлению банком, порядок приостановления или отзыва
лицензии на осуществление банковских операций определяются
отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка.
-----------------------------------------------------------
Глава 2. Меры воздействия, применяемые к банкам за нарушение
законодательства, регулирующего банковскую деятельность
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка, установленных
экономических нормативов, непредставления или представления неполной
или недостоверной информации Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений (направить
предписание об устранении нарушений);
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда для вновь создаваемого
(реорганизованного) банка, установленного Инструкцией об
экономических нормативах для банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г.
№ 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004
г., № 121, 8/11272) (далее - минимальный размер уставного фонда);
-----------------------------------------------------------
Абзац третий пункта 9 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005
г. № 139.
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно
от минимального размера уставного фонда, установленного для
вновь создаваемого (реорганизуемого) банка Правилами
регулирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, утвержденными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2001 г. № 173 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 78, 8/6439)
(далее - минимальный размер уставного фонда);
-----------------------------------------------------------
приостанавливать на срок до одного года действие лицензии на
осуществление банком отдельных банковских операций.
-----------------------------------------------------------
Пункт 9 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 51.
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка,
установленных экономических нормативов, непредставления или
представления неполной или недостоверной информации
Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений (направить
предписание об устранении нарушений);
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно
от минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами, и банков с
иностранными инвестициями (далее - минимальный размер
уставного фонда, установленный для банков, создаваемых
учредителями-резидентами);
приостанавливать на срок до одного года действие
лицензии на осуществление банком отдельных банковских
операций.
-----------------------------------------------------------
Пункт 9 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка,
установленных экономических нормативов, непредставления или
представления неполной или недостоверной информации
Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений;
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно
от минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
приостанавливать на срок до одного года действие
лицензии на осуществление банком отдельных банковских
операций.
-----------------------------------------------------------
10. В случаях невыполнения банком в установленный срок
предписаний об устранении нарушений, наличия убытков по результатам
деятельности за год, а также в случаях, когда указанные в пункте 9
настоящих Правил нарушения либо другие действия банка привели к
созданию положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка
либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Национальный
банк вправе:
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера;
требовать отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
потребовать осуществления реорганизации банка;
изменить для банка экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
передать банк во временное управление Национального банка либо
назначить временную администрацию в порядке, установленном
законодательством.
11. Меры воздействия, предусмотренные пунктами 9, 10 настоящих
Правил, применяются за нарушения, не выделенные настоящими Правилами
в отдельный состав.
12. В случае несоблюдения банком установленного
законодательством порядка публикации информации о деятельности банка
и порядка представления ее клиентам Национальный банк вправе:
направить предписание об устранении нарушения;
-----------------------------------------------------------
Пункт 12 после абзаца первого дополнен абзацем вторым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35. Абзацы второй -
четвертый считать соответственно абзацами третьим - пятым.
-----------------------------------------------------------
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
-----------------------------------------------------------
Абзац второй пункта 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
-----------------------------------------------------------
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера.
13. При установлении фактов непредставления и (или)
представления банком неполной или недостоверной отчетности (отчетной
документации), а также другой информации в порядке, установленном
законодательством, Национальный банк вправе:
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 13 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005
г. № 139.
13. При установлении фактов непредставления или
представления неполной или недостоверной отчетности или
другой информации банком Национальный банк вправе:
-----------------------------------------------------------
13.1. при разовом нарушении в течение года - направить
предписание об устранении нарушения и приведении информации в
соответствие с требованиями Национального банка;
13.2. при неоднократном (2 и более раза) на протяжении года
нарушении:
направить предписание о необходимости представления в
Национальный банк приведенной в соответствие с требованиями
Национального банка информации, а также о необходимости сертификации
учета и отчетности внешней аудиторской организацией (аудитором);
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
-----------------------------------------------------------
Абзац третий подпункта 13.2 пункта 13 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
-----------------------------------------------------------
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года.
14. Меры воздействия за несоблюдение установленных
экономических нормативов, соблюдение которых предусмотрено на
ежедневной основе, за исключением норматива открытой валютной
позиции, применяются в случае их несоблюдения 5 и более раз в
течение 30 любых последовательных рабочих дней. Национальный банк
вправе применить следующие меры воздействия:
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 14 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005
г. № 139.
14. При несоблюдении банком установленных экономических
нормативов (для экономических нормативов, соблюдение
которых предусмотрено на ежедневной основе, - при их
несоблюдении 5 и более раз в течение 30 любых
последовательных рабочих дней) Национальный банк вправе
применить следующие меры воздействия:
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 14 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
июня 2004 г. N 94.
14. При несоблюдении банком установленных экономических
нормативов Национальный банк вправе применить следующие
меры воздействия:
-----------------------------------------------------------
14.1. при несоблюдении банком норматива минимального размера
собственных средств (капитала):
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
потребовать осуществления реорганизации банка;
14.2. при несоблюдении банком норматива достаточности
собственного капитала и (или) норматива достаточности основного
капитала:
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
|
