|
|
|
|
Навигация
Новые документы
Реклама
Ресурсы в тему
|
ИНСТРУКЦИЯ Национального банка Республики Беларусь от 02.09.1998 № 96 "О БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЯХ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ РАСЧЕТАМ (ДОКУМЕНТАРНЫЕ АККРЕДИТИВЫ, ГАРАНТИИ, ИНКАССО)"Документ утратил силу
< Главная страницаСтр. 3Страницы: | Стр. 1 | Стр. 2 | Стр. 3 | Стр. 4 | Стр. 5 | Стр. 6 | Стр. 7 | Стр. 8 | Стр. 9 | Если расчетные операции по договору, обеспеченному резервным аккредитивом уполномоченного банка, не осуществляются через данный банк, клиент-приказодатель обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления расчетной операции, направить в адрес банка-эмитента с сопроводительным письмом копию поручения на перевод (платежного поручения) с отметкой обслуживающего банка о приеме поручения к исполнению. По согласованию между приказодателем и банком-эмитентом допускается представление приказодателем копии поручения на перевод (платежного поручения) с использованием средств факсимильной связи. 112. Регистрация и учет резервных аккредитивов, выставленных уполномоченными банками. 112.1. Выставленные уполномоченным банком резервные аккредитивы регистрируются в книге (журнале) открытых аккредитивов (п.14.1). На каждый выставленный резервный аккредитив заводится дело (досье), в которое помещаются копия резервного аккредитива, другие документы, относящиеся к резервному аккредитиву, а также копии документов, представленных бенефициаром через банк-нерезидент или непосредственно. В деле (досье) также делаются отметки об оплате расходов, связанных с резервным аккредитивом. При незначительном объеме документов, связанных с резервными аккредитивами, допускается оформление в уполномоченном банке одного дела (досье) на несколько резервных аккредитивов. 112.2. Обязательства уполномоченных банков по выставленным ими резервным аккредитивам, а также генеральные (разовые) обязательства клиентов уполномоченных банков учитываются уполномоченными банками на соответствующих внебалансовых счетах групп N 990 "Обязательства по всем видам гарантий" и N 9956 "Полученные обязательства по ссудам". Суммы предоставленных банкам-нерезидентам валютных покрытий по резервным аккредитивам, зарезервированные на открытых банками-нерезидентами уполномоченным банкам счетах страховых депозитов (депозитов покрытия), учитываются на отдельных лицевых счетах балансового счета N 1514 "Прочие счета до востребования в других банках за границей". 113. Проведение оплаты по резервным аккредитивам. 113.1. При поступлении в уполномоченный банк-эмитент требования платежа (и других документов) по резервному аккредитиву ответственный работник уполномоченного банка проверяет их соответствие по внешним признакам условиям резервного аккредитива, руководствуясь при этом также положениями ISP98 и пунктов 15.3 - 15.4 Инструкции. Работник уполномоченного банка должен также удостовериться в том, что поступившее от банка-корреспондента дебетовое авизо или требование о возмещении выплаченных по резервному аккредитиву сумм не противоречит рамбурсным инструкциям уполномоченного банка. Если рамбурсирующий банк не выплатит по первому требованию банка, совершающего платеж по резервному аккредитиву, соответствующее возмещение, и в связи с этим уполномоченный банк вынужден будет выплатить банку, совершившему платеж, проценты за задержку платежа, уполномоченный банк вправе выставить рамбурсирующему банку требование о возмещении понесенных им расходов. По резервным аккредитивам, предусматривающим конверсию валют в момент платежа или в соответствии с рамбурсными инструкциями уполномоченного банка, работник уполномоченного банка проверяет правильность примененного банком-корреспондентом курса согласно условиям резервного аккредитива, а если платеж по резервному аккредитиву производится уполномоченным банком, рассчитывает сумму выплат в соответствии с курсом, указанным в резервном аккредитиве. Возникающие при этом курсовые разницы относятся на счет приказодателя резервного аккредитива. 113.2. В случае, когда оплата по резервному аккредитиву производится уполномоченным банком, платежи банку-корреспонденту (в пользу бенефициара) производятся, как правило, в течение трех, но в любом случае не более семи рабочих дней после получения документов по резервному аккредитиву или в сроки, указанные в резервном аккредитиве. Суммы по резервному аккредитиву списываются с соответствующих балансовых счетов уполномоченного банка в корреспонденции с корреспондентскими счетами. Указанное списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня уполномоченного банка, второй - в аккредитивное дело. При исполнении уполномоченным банком своих обязательств по выставленному им резервному аккредитиву уполномоченный банк возмещает свои затраты за счет средств валютного покрытия или путем списания средств с текущего счета приказодателя в соответствии с выданным им генеральным (разовым) обязательством или, в зависимости от формы обеспечения по резервному аккредитиву, предпринимает иные действия для получения возмещения (реализует залоговое право и др.). 113.3. Документы, поступившие без дебетового авизо от банка-корреспондента, которому предоставлено право рамбурса на счет уполномоченного банка в другом банке-корреспонденте, проверяются уполномоченным банком в течение трех рабочих дней, а суммы выплат по резервному аккредитиву отражаются по счету N 1810 "Средства на промежуточных счетах по операциям с иностранной валютой", списание с которого производится по получении дебетового авизо от рамбурсирующего банка. 113.4. В случае, если при проверке документов по резервному аккредитиву будут обнаружены расхождения с его условиями, уполномоченный банк вправе отказаться принять данные документы, о чем он должен в срок, не превышающий, как правило, три рабочих дня, но в любом случае не позднее седьмого дня, следующего за днем получения документов, при помощи телетрансмиссионных средств сообщить банку-корреспонденту, от которого получены документы, либо бенефициару, если документы получены уполномоченным банком непосредственно от него. Указанное сообщение должно содержать список всех обнаруженных в документах расхождений, а также извещение о том, держит ли уполномоченный банк документы у себя в распоряжении лица, их представившего, или возвращает их ему. Уполномоченный банк вправе обратиться к приказодателю с просьбой сообщить, согласен ли он на оплату документов с расхождениями или отказывается от их оплаты. Срок, установленный для проверки документов и принятия решения об их принятии для оплаты по резервному аккредитиву или отказе от них, в связи с указанным обращением не продлевается. Свое согласие на оплату документов с расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в уполномоченный банк соответствующее заявление, заверенное подписями и оттиском печати в соответствии с заявленными в банк образцами подписей и оттиска печати. Согласие приказодателя на оплату документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива не обязывает уполномоченный банк производить оплату указанных документов. 113.5. Если приказодатель своевременно откажется от оплаты документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива, уполномоченный банк информирует при помощи телетрансмиссионных средств банк-корреспондент о своем отказе принять документы с указанными расхождениями с условиями резервного аккредитива и произвести против них платеж, акцепт или негоциацию. В случае, если банк-корреспондент уже выплатил бенефициару соответствующие суммы за счет уполномоченного банка, уполномоченный банк вправе требовать возврат этих сумм с процентами за пользование средствами уполномоченного банка. Одновременно уполномоченный банк сообщает, держит ли он документы в распоряжении банка-корреспондента у себя или возвращает их ему. 113.6. Приказодатель вправе оспорить оплату уполномоченным банком документов с расхождениями и потребовать возврат уполномоченным банком-эмитентом средств, если они были списаны со счета приказодателя. Для этого приказодатель должен в течение двух рабочих дней после получения им документов по резервному аккредитиву направить уполномоченному банку заявление с указанием всех обнаруженных расхождений. В случае оплаты уполномоченным банком-эмитентом документов по аккредитиву с расхождениями без согласия приказодателя уполномоченный банк-эмитент обязан по заявлению приказодателя осуществить возврат средств, списанных с его счета. 114. Изменение условий, аннулирование и закрытие резервных аккредитивов уполномоченных банков. 114.1. Изменение условий или аннулирование резервного аккредитива, выставленного уполномоченным банком, до истечения срока его действия производится уполномоченным банком по заявлению приказодателя, за исключением случая, указанного в подпункте 114.2. В заявлении об изменении условий должны быть точно указаны предлагаемые изменения, а в заявлении об аннулировании - причины досрочного аннулирования. В заявлениях об изменении условий и аннулировании резервного аккредитива также должно быть подтверждено согласие бенефициара на такие изменения и аннулирование. Если приказодатель располагает документом (письмом, факсимильным сообщением и др.) о согласии бенефициара на изменение или аннулирование резервного аккредитива, такой документ должен быть приложен к заявлению. Извещение об изменении условий резервного аккредитива или его аннулировании направляется телетрансмиссионными средствами или по почте через тот банк, который авизовал резервный аккредитив. Если резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, извещение об изменении суммы, о пролонгации резервного аккредитива (извещение об изменении условий рамбурсирования) или об его аннулировании направляется также рамбурсирующему банку. При увеличении суммы резервного аккредитива приказодатель предоставляет уполномоченному банку-эмитенту дополнительное валютное покрытие, если представленного ранее валютного покрытия недостаточно для обеспечения увеличенной суммы резервного аккредитива. Изменение условий или аннулирование резервного аккредитива уполномоченного банка вступает в силу только после получения согласия бенефициара с данным изменением или аннулированием. Согласие бенефициара может быть выражено письменно либо действием (путем соответственно представления документов с учетом изменений в резервном обязательстве или возврата оригинала резервного обязательства). 114.2. Если условия резервного аккредитива уполномоченного банка предполагают автоматическое изменение, связанное с увеличением или уменьшением суммы резервного аккредитива и (или) продлением срока действия резервного аккредитива, то для изменения условий резервного аккредитива уполномоченного банка не требуется направления им извещения об изменении и получения согласия бенефициара. То, что условия резервного аккредитива изменяются автоматически, выражается словами "automatic amendment" или "without amendment". 114.3. Для аннулирования резервного обязательства уполномоченный банк-эмитент при необходимости вправе запросить: возврат оригинала резервного обязательства; удостоверение подписи и полномочий лица, подписывающего документы от имени бенефициара; юридическое заключение; подписанный бенефициаром документ, дающий безотзывные полномочия на аннулирование резервного обязательства; подтверждение аннулирования обязательств подтверждающего банка; подтверждение неосуществления перевода права требования по резервному обязательству или платежа по нему; другую необходимую информацию или документы. 114.4. Резервный аккредитив закрывается по истечении срока для представления документов по резервному аккредитиву или после даты последнего платежа (по резервным аккредитивам с рассрочкой платежа, с негоциацией или акцептом срочных тратт). Оформление закрытия резервных аккредитивов, согласно условиям которых оплата производится непосредственно уполномоченным банком-эмитентом, осуществляется в течение десяти рабочих дней по истечении срока для представления документов по резервному аккредитиву или после даты последнего платежа (по резервным аккредитивам с рассрочкой платежа, с негоциацией или акцептом срочных тратт). Резервные аккредитивы уполномоченных банков, по которым полномочия на осуществление оплаты документов предоставлены банкам-нерезидентам, закрываются по истечении срока для представления документов с прибавлением срока, необходимого для почтовой пересылки документов от банка-нерезидента до уполномоченного банка, и дополнительных десяти дней, а по резервным аккредитивам с рассрочкой платежа, с негоциацией или акцептом срочных тратт - на следующий рабочий день после получения от банка-корреспондента дебетового авизо или требования о возмещении произведенных платежей. Если банку-корреспонденту для осуществления платежей по резервному аккредитиву уполномоченным банком-эмитентом было предоставлено валютное покрытие, которое не было полностью выплачено, закрытие резервного аккредитива производится после получения от банка-корреспондента уполномоченного банка авизо о зачислении на счет уполномоченного банка суммы неиспользованного остатка резервного аккредитива или разрешения на дебетование его счета в уполномоченном банке. Если суммы неиспользованного остатка не будут своевременно возвращены, уполномоченный банк вправе требовать от банка-корреспондента проценты на эту сумму за пользование средствами уполномоченного банка за период от даты истечения срока для представления документов по резервному аккредитиву или последнего платежа, в зависимости от случая. Глава 16 ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОПЕРАЦИЙ ПО РЕЗЕРВНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ БАНКОВ-НЕРЕЗИДЕНТОВ115. Уполномоченные банки по просьбам банков-нерезидентов (при наличии полномочий от банков-нерезидентов) авизуют, подтверждают резервные обязательства банков-нерезидентов, а также осуществляют оплату представленных по резервным обязательствам банков-нерезидентов документов и перевод права требования по резервным обязательствам. 116. Авизование и подтверждение резервных обязательств банков-нерезидентов. 116.1. Уполномоченные банки на основании просьб или полномочий банков-нерезидентов авизуют своим клиентам и банкам-корреспондентам выставленные в их пользу резервные обязательства. Уполномоченные банки, получив от банка-нерезидента сообщение о выставлении резервного обязательства и проверив его подлинность (соответствие подписей, тестирующего ключа документам банка-эмитента или банка-корреспондента, от которого поступило сообщение), в течение двух рабочих дней направляют бенефициару извещение о выставлении резервного обязательства (авизо) с приложением экземпляра резервного обязательства, предназначенного для бенефициара, или копии телетрансмиссионного сообщения. После направления бенефициару авизо о выставлении в его пользу резервного обязательства уполномоченный банк посылает банку-нерезиденту письмо (телетрансмиссионное сообщение) о выполнении его поручения, если в сообщении банка-нерезидента о выставлении резервного обязательства содержалась соответствующая просьба. 116.2. В случае возникновения у уполномоченного банка сомнения в подлинности резервного обязательства (несоответствия тестирующих ключей или подписей контрольным документам банка либо отсутствия контрольных материалов) уполномоченный банк направляет бенефициару предварительное уведомление о резервном обязательстве и запрашивает подтверждение подлинности документа у банка-корреспондента. 116.3. Если уполномоченный банк получил просьбу (полномочия) от банка-эмитента добавить свое подтверждение к резервному обязательству и согласен на это, он извещает бенефициара о подтверждении резервного обязательства. Такое подтверждение означает, что уполномоченный банк принимает на себя наряду с банком-эмитентом твердое обязательство перед бенефициаром о платеже, акцепте или негоциации при выполнении бенефициаром условий резервного обязательства. 116.4. Уполномоченный банк вправе добавить свое подтверждение к резервному обязательству, если выполняется одно из следующих условий: наличие свободного остатка лимита по документарным операциям для банка-эмитента; уполномоченному банку предоставляется валютное покрытие на сумму резервного обязательства; предусмотрен рамбурс на указанный в резервном обязательстве банк за счет банка-эмитента. Подтверждение резервных обязательств, условия которых не отвечают указанным требованиям, может производиться только с разрешения руководителя уполномоченного банка. 116.5. В случае, если уполномоченный банк не согласен добавить свое подтверждение, он незамедлительно сообщает об этом банку-эмитенту. Одновременно бенефициару отправляется авизо о выставлении резервного обязательства, если только в инструкциях банка-эмитента не содержится прямой запрет на авизование резервного обязательства без подтверждения. В последнем случае бенефициару направляется предварительное уведомление о выставлении резервного обязательства в порядке информации с указанием причины, по которой резервное обязательство не может быть авизовано уполномоченным банком. В случае, если условия резервного обязательства, по которому уполномоченный банк не согласен добавить свое подтверждение, предусматривают выставление срочной тратты на уполномоченный банк, в своем уведомлении банку-эмитенту и бенефициару уполномоченный банк указывает о необходимости изменения трассата. 116.6. Бенефициар резервного обязательства, получив от уполномоченного банка авизо с добавлением или без добавления подтверждения резервного обязательства уполномоченным банком, с возможными рекомендациями, с приложением экземпляра резервного обязательства (копии телетрансмиссионного сообщения о выставлении резервного обязательства), должен рассмотреть резервное обязательство на предмет соответствия условиям договора, на основании которого оно выставлено, и возможности получения платежей по резервному обязательству. Свои замечания по резервному обязательству бенефициар в срок не позднее двух рабочих дней с момента получения авизо сообщает уполномоченному банку и направляет одновременно приказодателю требование об изменении условий резервного обязательства. Если в течение указанного срока от бенефициара не поступит никаких замечаний, уполномоченный банк будет считать, что бенефициар согласен со всеми условиями резервного обязательства. Предложения о внесении изменений в резервное обязательство могут быть на основании заявления бенефициара направлены уполномоченным банком банку-эмитенту. 116.7. Уполномоченный банк в течение двух рабочих дней авизует бенефициару все изменения, которые банк-эмитент просит внести в условия резервного обязательства, в том числе изменения, вносимые по требованию бенефициара. Изменение резервного обязательства, кроме автоматического (когда резервное обязательство содержит слова "automatic amendment" или "without amendment" по отношению к возможному изменению суммы резервного обязательства или продлению срока его действия), может иметь место лишь с согласия бенефициара, а если резервное обязательство подтверждено уполномоченным банком, то и с согласия уполномоченного банка. При принятии изменений уполномоченный банк руководствуется положениями подпункта 116.4. О согласии на изменение условий резервного обязательства подтверждающий уполномоченный банк сообщает бенефициару. При наличии возражений на принятие изменений бенефициар в течение двух рабочих дней с даты получения соответствующего авизо от уполномоченного банка должен сообщить ему свои замечания, которые незамедлительно передаются банку-эмитенту. В случае отказа бенефициара или подтверждающего уполномоченного банка принять изменения резервного обязательства банку-эмитенту направляется соответствующее письмо (телетрансмиссионное сообщение). 116.8. Если полученные уполномоченным банком инструкции об авизовании, подтверждении или изменении резервного обязательства неполны или неясны, уполномоченный банк направляет бенефициару предварительное уведомление (в порядке информации и без ответственности со своей стороны) и сообщает об этом банку, от которого получены данные инструкции. Резервное обязательство авизуется, подтверждается, в него вносятся изменения после получения необходимой информации и при согласии уполномоченного банка действовать в соответствии с полученными инструкциями. 116.9. Если резервное обязательство содержит условие, что оно должно быть подтверждено другим банком, а подтверждение в уполномоченный банк еще не поступило, уполномоченный банк направляет бенефициару предварительное уведомление в порядке информации, указывая в уведомлении, что по получении подтверждения бенефициар будет извещен об этом дополнительно. При отказе подтвердить резервное обязательство или изменение к нему банка, который в соответствии с условиями резервного обязательства должен добавить свое подтверждение, уполномоченный банк запрашивает бенефициара о возможности принятия им резервного обязательства или изменений без такого подтверждения. 117. Регистрация и учет резервных обязательств банков-нерезидентов. 117.1. Подчиненные ISP98 резервные аккредитивы, выставленные банками-нерезидентами и авизованные (подтвержденные) уполномоченным банком, регистрируются в уполномоченном банке в книге (журнале) открытых аккредитивов (подпункт 14.1). Подчиненные ISP98 гарантии и другие резервные обязательства банков-нерезидентов регистрируются в журнале учета гарантий (пункт 53). 117.2. На каждое авизованное (подтвержденное) резервное обязательство банка-нерезидента заводится дело (досье). В дело (досье) помещаются экземпляр резервного обязательства для авизующего банка (копия телетрансмиссионного сообщения о выставлении резервного обязательства), изменения к резервному обязательству, другие документы, относящиеся к резервному обязательству, в том числе связанные с выплатами по нему, а также копии документов, представленных согласно условиям резервного обязательства бенефициаром. В деле (досье) также делаются отметки об оплате расходов, связанных с резервным обязательством. 117.3. Для учета подтвержденных уполномоченными банками резервных обязательств банков-нерезидентов, документов по ним и сумм валютных покрытий используются балансовый счет N 3810 "Средства на промежуточных счетах по операциям с иностранной валютой", внебалансовые счета N 99824 "Покрытые аккредитивы к оплате в иностранной валюте", N 99822 "Документы и ценности, принятые на инкассо", N 99821 "Документы и ценности, отосланные на инкассо". Предоставленные банками-нерезидентами валютные покрытия по подтвержденным уполномоченными банками резервным обязательствам, выставленным в пользу бенефициаров, имеющих счета в банках-нерезидентах, учитываются на балансовом счете N 1810 "Средства на промежуточных счетах по операциям с иностранной валютой". 118. Прием, проверка, отсылка и оплата представленных по резервным обязательствам документов. 118.1. Уполномоченные банки осуществляют операции по приему, проверке и направлению банкам-нерезидентам документов, представляемых бенефициарами по резервным обязательствам банков-нерезидентов. Бенефициар при представлении документов по резервному обязательству должен в сопроводительном письме указать наименование и местонахождение банка-эмитента и полный номер (референс) резервного обязательства либо приложить оригинал или копию резервного обязательства. При поступлении в уполномоченный банк-эмитент требования платежа (и других документов) по резервному обязательству ответственный работник уполномоченного банка проверяет их соответствие по внешним признакам условиям резервного обязательства, руководствуясь при этом также положениями ISP98 и подпунктов 15.3 - 15.4 Инструкции. По резервным обязательствам, предусматривающим представление документов для оплаты банкам-нерезидентам, бенефициары должны представлять в уполномоченные банки документы в период до истечения срока действия резервного обязательства с учетом времени, необходимого для пересылки документов в банк-нерезидент. 118.2. Если дата истечения срока действия резервного обязательства приходится на выходной или праздничный день, предусмотренный срок для представления документов продлевается до следующего за ним рабочего дня. В случае такого продления срока для представления документов уполномоченный банк извещает об этом банк-эмитент. В случае, когда в рабочий день, на который приходится окончание срока действия резервного обязательства, уполномоченный банк, в который должны быть представлены документы, по какой-либо причине не работает, срок для представления документов по резервному обязательству продлевается на тридцать дней после возобновления работы уполномоченного банка, если резервным обязательством не предусмотрено иное. 118.3. Документы по резервным обязательствам с отклонениями в отношении суммы в пределах 10% как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения могут приниматься уполномоченным банком в случае, если в резервном обязательстве в отношении суммы использовались слова "около", "приблизительно" или аналогичного значения. 118.4. После проверки соответствия представленных документов условиям резервного обязательства уполномоченный банк принимает документы от бенефициара под расписку и отправляет их банку-нерезиденту. Документы по резервному обязательству с сопроводительным письмом уполномоченного банка отправляются банку-нерезиденту курьерской или авиапочтой, как правило, в течение трех рабочих дней, но в любом случае не позднее седьмого рабочего дня после дня их получения от бенефициара. С момента принятия уполномоченным банком документов по резервному обязательству до момента их отправки банку-нерезиденту, если принятие и отправка осуществляются не в один день, данные документы учитываются на внебалансовом счете N 99822 "Документы и ценности, принятые на инкассо". Порядок хранения принятых документов по резервному обязательству определяется внутренней инструкцией уполномоченного банка. 118.5. Уполномоченный банк может осуществлять платеж, акцепт или негоциацию по резервному обязательству, если получил соответствующие полномочия от банка-эмитента. Банк-эмитент, предоставивший указанные полномочия, обязуется предоставить уполномоченному банку возмещение в связи с произведенным им платежом (акцептом, негоциацией) и принять документы, которые по внешним признакам соответствуют условиям резервного обязательства. 119. Получение уполномоченным банком возмещения от банков-нерезидентов и совершение платежей по резервным обязательствам в пользу бенефициаров. 119.1. Уполномоченные банки получают возмещение по резервным обязательствам банков-нерезидентов, выставленным в пользу клиентов уполномоченных банков: путем дебетования счета "Лоро" банка-нерезидента, открытого в уполномоченном банке; путем кредитования счета "Ностро" уполномоченного банка в банке-нерезиденте; за счет использования предварительного валютного покрытия; путем рамбурса на счет банка-нерезидента. 119.2. По оплате уполномоченными банками документов по резервному обязательству, когда уполномоченным банкам предоставлено право дебетования счета "Лоро" банка-нерезидента либо использования предварительного валютного покрытия, дебетование соответствующих счетов производится следующими сроками: по резервным обязательствам, предусматривающим платеж по предъявлении, а также негоциацию переводных векселей (тратт) платежом по предъявлении и срочных тратт, по которым уполномоченному банку дается право платить по предъявлении, - сроком представления документов бенефициаром или датой валютирования, указанной в резервном обязательстве (с учетом срока, в течение которого банк должен проверить документы); по резервным обязательствам, предусматривающим рассрочку платежа, - в срок, предусмотренный в резервном обязательстве или определяемый в соответствии с указаниями резервного обязательства; по резервным обязательствам, предусматривающим акцепт переводных векселей (тратт) или негоциацию срочных тратт, - в срок платежа, обозначенный в переводном векселе (тратте). Если срок платежа по резервному обязательству приходится на выходной или праздничный день, возмещение производится в первый следующий после него рабочий день. 119.3. При совершении платежей по резервным обязательствам банков-нерезидентов в порядке, указанном в подпункте 119.2, уполномоченный банк дебетует счета банков-нерезидентов в соответствии с условиями резервного обязательства на суммы платежей, комиссий и расходов по резервному обязательству в пределах остатка средств на счете или установленного лимита овердрафта в соответствии с режимом счета и кредитует счета бенефициаров и соответствующие внутрибанковские счета. Указанные операции оформляются мемориальными ордерами, первые экземпляры которых помещаются в документы дня уполномоченного банка, вторые экземпляры - в дело (досье) по резервному обязательству, третьи экземпляры (по операциям, связанным с кредитованием счетов клиентов) выдаются бенефициарам. При отсутствии или недостатке средств на счете "Лоро" (с учетом предоставленного лимита овердрафта), необходимых для совершения платежа по резервному обязательству, уполномоченный банк направляет банку-эмитенту требование о подкреплении счета, указывая сумму, необходимую для платежа по резервному обязательству, а также предъявляя требование об оплате процентов за задержку платежа за период от даты представления документов в уполномоченный банк до даты подкрепления счета банком-эмитентом. Возникающие телетрансмиссионные расходы относятся на счет банка-эмитента. 119.4. По резервным обязательствам, предусматривающим предоставление права рамбурса, уполномоченный банк, отсылая документы в соответствии с условиями резервного обязательства, направляет телетрансмиссионное или почтовое рамбурсное требование банку-эмитенту или другому указанному в резервном обязательстве рамбурсирующему банку. Содержание рамбурсного требования определяется условиями резервного обязательства, а также положениями Унифицированных правил для межбанковских рамбурсов по документарным аккредитивам Международной торговой палаты. 119.5. По резервным обязательствам, по которым платеж совершается банками-нерезидентами, уполномоченный банк одновременно с направлением документов согласно условиям резервного обязательства инструктирует банк-нерезидент о зачислении суммы платежа на счет уполномоченного банка в соответствующем банке-корреспонденте или просит разрешить уполномоченному банку дебетовать счет "Лоро" банка-нерезидента. 119.6. Направленные банку-нерезиденту документы по резервным обязательствам, подлежащие оплате в соответствии с инструкциями банка-эмитента путем дебетования счета "Лоро" позднее даты их приема уполномоченным банком, документы по резервным обязательствам, оплачиваемые банками-нерезидентами, а также по резервным обязательствам, предусматривающим рассрочку платежа, акцепт или негоциацию срочных тратт; переводные векселя (тратты), отосланные для акцепта, учитываются на внебалансовом счете N 99821 "Документы и ценности, отосланные на инкассо". На этом счете учитываются также рамбурсные требования уполномоченных банков и продолжают учитываться переводные векселя (тратты) по резервным обязательствам после получения извещения об их акцепте. После получения возмещения соответствующие документы списываются с указанного счета. 119.7. Уполномоченный банк осуществляет ежедневный контроль за поступлением платежей, затребованных по резервным обязательствам банков-нерезидентов, и возвратом, при необходимости, акцептованных переводных векселей (тратт). Уполномоченный банк принимает необходимые меры для получения платежей и возврата акцептованных переводных векселей (тратт), направляя соответствующие запросы и требования банкам-нерезидентам. Бенефициары резервных обязательств оказывают уполномоченным банкам необходимую помощь в данной работе. 119.8. Если рамбурсирующий банк производит возмещение по совершенному по резервному обязательству платежу уполномоченному банку с задержкой, уполномоченный банк вправе предъявить банку-эмитенту требование об уплате процентов за пользование кредитом. 119.9. Зачисление суммы средств на счет бенефициара по резервному обязательству, предусматривающему право рамбурса уполномоченного банка на банк-нерезидент, производится по получении уполномоченным банком кредитового авизо о зачислении средств на его счет. Такое зачисление оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня уполномоченного банка, второй - в дело (досье) по резервному обязательству, третий экземпляр передается клиенту-бенефициару. 119.10. Оформление закрытия резервного обязательства банка-нерезидента производится в уполномоченном банке после истечения срока для представления документов или после даты последнего платежа по аккредитивам с рассрочкой платежа, с акцептом и с негоциацией срочных тратт. Оформление закрытия резервного обязательства до истечения срока для представления документов может быть произведено уполномоченным банком при наличии согласия банка-эмитента и бенефициара. Оформление закрытия резервного обязательства после истечения срока для представления документов производится не позднее 20 дней после истечения этого срока, если к этому времени не поступит сообщение от бенефициара об ожидаемой пролонгации резервного обязательства. В этом случае, если в течение 30 дней после истечения срока для представления документов банк-эмитент не пролонгирует резервное обязательство, уполномоченный банк оформляет закрытие резервного обязательства. При оформлении закрытия резервного обязательства уполномоченный банк возвращает банку-нерезиденту сумму неиспользованного валютного покрытия, если оно было предоставлено уполномоченному банку путем перевода средств в его пользу. 120. Расхождения в представленных по резервному обязательству банка-нерезидента документах. 120.1. В том случае, если: в результате проверки сотрудником уполномоченного банка представленных бенефициаром документов по резервному обязательству обнаружены расхождения документов с условиями резервного обязательства; не представлены предусмотренные резервным обязательством оригиналы каких-либо документов или необходимое количество их копий; документы по резервному обязательству представлены по истечении сроков, установленных резервным обязательством, - уполномоченный банк сообщает бенефициару обо всех обнаруженных расхождениях и просит бенефициара переоформить документы, если это возможно, либо представить инструкции по поводу документов с расхождениями. Данное сообщение направляется уполномоченным банком бенефициару, как правило, в течение трех рабочих дней, но в любом случае не позднее седьмого рабочего дня после дня представления документов. В сообщении также должно быть указано, держит ли уполномоченный банк документы у себя в распоряжении бенефициара либо возвращает их ему. Возвращаемые документы направляются бенефициару с сопроводительным письмом, подписанным наделенным соответствующими полномочиями работником уполномоченного банка. 120.2. Если переоформление документов, содержащих расхождения с условиями резервного обязательства, которые были обнаружены бенефициаром или уполномоченным банком, по каким-либо причинам невозможно, а также в случае истечения сроков для представления документов банку-нерезиденту бенефициар может: незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать инструкции банку-эмитенту об изменении условий резервного обязательства (пролонгировать сроки или изменить другие условия) или принять документы с указанными расхождениями; просить уполномоченный банк незамедлительно посредством телетрансмиссии (за счет бенефициара) обратиться к банку-эмитенту с просьбой изменить условия резервного обязательства или дать согласие (поручение) на совершение платежа, акцепта или негоциации; поручить уполномоченному банку направить документы на инкассо. Если банк-эмитент или подтверждающий банк своевременно отказывает в приеме документов ввиду наличия расхождений, уполномоченный банк незамедлительно информирует об этом бенефициара. 121. Перевод права требования по резервным обязательствам банков-нерезидентов. 121.1. Перевод права требования по резервному обязательству (далее - перевод) может быть осуществлен уполномоченным банком, являющимся подтверждающим банком или получившим согласно резервному обязательству полномочия на перевод, если: в резервном обязательстве банка-нерезидента указано, что оно является переводным; уполномоченный банк согласен осуществить перевод; бенефициар представил в уполномоченный банк поручение на перевод прав по резервному обязательству, обеспечил оплату комиссии уполномоченного банка за перевод, выполнил другие требования уполномоченного банка в связи с переводом. Поручения на перевод резервного обязательства оформляются первыми бенефициарами на бланках заявления на аккредитив или на специальных бланках, формы которых разрабатываются уполномоченными банками самостоятельно. При этом поручение на перевод резервного обязательства должно содержать основные реквизиты первоначального резервного обязательства (наименование банка-эмитента, номер, дату), наименование второго бенефициара и его адрес. В поручении также должно быть указано обоснование перевода, и к нему должны быть приложены документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики Беларусь для осуществления уполномоченным банком функций агента валютного контроля. Уполномоченный банк обязан отказать в переводе, если такой перевод связан с нарушением законодательства Республики Беларусь. Уполномоченный банк имеет право отказать в переводе, если по каким-либо причинам он сочтет такой перевод для себя неприемлемым. 121.2. При переводе права требования по резервному обязательству уполномоченный банк на основании поручения первого бенефициара направляет второму бенефициару либо обслуживающему его банку сообщение, в котором указываются наименование банка-эмитента первоначального резервного обязательства, способ и условия осуществления платежа по резервному обязательству. 121.3. В случае, если был осуществлен перевод права требования по резервному обязательству, представляемые согласно условиям резервного обязательства требование платежа и переводной вексель должны быть выписаны вторым бенефициаром, другие представляемые документы могут содержать наименование второго бенефициара вместо первого бенефициара. 121.4. Операции по резервным обязательствам, права требования по которым переведены в пользу клиентов уполномоченных банков - вторых бенефициаров, осуществляются уполномоченными банками на условиях, предусмотренных настоящей Инструкцией для первоначальных резервных обязательств. Глава 17 ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ КОМИССИИ И РАСХОДОВ. ПЕРЕДАЧА ОПЕРАЦИЙ НА ИСПОЛНЕНИЕ В ФИЛИАЛЫ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ122. Комиссии уполномоченных банков за совершение операций по резервным обязательствам (подтверждение, авизование, прием, проверку и отсылку документов, совершение платежей и др.) начисляются согласно тарифам, утверждаемым в соответствии с внутренним порядком уполномоченных банков, а возмещение почтовых и телетрансмиссионных расходов - исходя из указанных тарифов и фактической стоимости. Списание сумм комиссий и расходов уполномоченного банка со счетов клиентов оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня, второй экземпляр - в дело (досье) по резервному обязательству, третий экземпляр выдается клиенту. 123. В случаях, когда в резервном обязательстве предусмотрена уплата комиссии и расходов уполномоченного банка за счет банка-нерезидента (его клиента), комиссия предъявляется к оплате банку-нерезиденту по мере совершения операций по резервным обязательствам. 124. В случае отказа банка-нерезидента (его клиента) в оплате причитающихся уполномоченному банку комиссий уполномоченный банк вправе предъявить сумму данных комиссий к оплате своему клиенту. 125. Филиалы уполномоченных банков осуществляют операции по резервным обязательствам в пределах полномочий, предоставленных им уполномоченными банками. Управление расчетов и платежной системы Приложение 1 Поля сообщения МТ 700 Issue of a Documentary Credit
(открытие документарного аккредитива)
в соответствии со стандартами системы S.W.I.F.T.
M 27: Sequence of Total ¦О 27: Номер по порядку
¦
M 40A: Form of Documentary Credit¦О 40А: Вид аккредитива
¦
M 20: Documentary Credit Number ¦О 20: Номер аккредитива
¦
O 23: Reference to Pre-advice ¦Ф 23: Номер (референс)
¦ предварительного авизо
¦
O 31C: Date of Issue ¦Ф 31С: Дата открытия аккредитива
¦
M 31D: Date and Place of Expiry ¦О 31D: Дата и место истечения
¦ срока аккредитива
¦
O 51A: Applicant Bank ¦Ф 51А: Банк приказодателя
¦
M 50: Applicant ¦О 50: Приказодатель
¦
M 59: Beneficiary ¦О 59: Бенефициар
¦
M 32B: Currency Code, Amount ¦О 32В: Валюта, сумма
¦
O 39A: Percentage Credit ¦Ф 39А: Допускаемое отклонение
Amount Tolerance ¦ суммы аккредитива, в %
¦
O 39B: Maximum Credit Amount ¦Ф 39В: Максимальная сумма
¦ аккредитива
¦
O 39C: Additional Amounts ¦Ф 39С: Дополнительные суммы
Covered ¦ покрывают...
¦
M 41A: Available with... by... ¦О 41А: Аккредитив исполняется...
¦ (кем) путем...
¦
O 42C: Drafts at... ¦Ф 42С: Тратты сроком...
¦
O 42A: Drawee ¦Ф 42А: Трассат
¦
O 42M: Mixed Payment Details ¦Ф 42М: Детали комбинированного
¦ платежа
¦
O 42P: Deferred Payment Details ¦Ф 42Р: Детали платежа с
¦ рассрочкой
¦
O 43P: Partial Shipments ¦Ф 43Р: Частичные отгрузки
¦
O 43T: Transshipment ¦Ф 43Т: Перегрузка
¦
O 44A: Loading on Board/Dispatch/¦Ф 44Т: Погрузка на
Taking in Charge ¦ борт/отправка/ принятие
at/from... ¦ к перевозке в/из...
¦
O 44B: For Transportation to... ¦Ф 44В: Для транспортировки в...
¦
O 44C: Latest Date of Shipment ¦Ф 44С: Последняя дата отгрузки
¦
O 44D: Shipment Period ¦Ф 44D: Период отгрузки
¦
O 45A: Description of Goods ¦Ф 45А: Описание товаров и/или
and/or Services ¦ услуг
¦
O 46A: Documents Required ¦Ф 46А: Необходимые для
¦ представления документы
¦
O 47A: Additional Conditions ¦Ф 47А: Дополнительные условия
¦
O 71B: Charges ¦Ф 71В: Расходы
¦
O 48: Period for Presentation ¦Ф 48: Период для представления
¦ документов
¦
M 49: Confirmation Instructions ¦Ф 49: Инструкции по
¦ подтверждению
¦
O 53A: Reimbursing Bank ¦Ф 53А: Рамбурсирующий банк
¦
O 78: Instruction to the ¦Ф 78: Инструкции банку,
Paying/Accepting/ ¦ производящему
Negotiating Bank ¦ платеж/акцепт/негоциацию
¦
O 57A: "Advise Through" Bank ¦Ф 57А: Авизующий банк
¦
O 72: Sender to Receiver ¦Ф 72: Информация от отправителя
Information ¦ получателю
M - Mandatory, O - Optional О - обязательное,
Ф - факультативное
Приложение 2 Авизо для бенефициара
(при открытии аккредитива по почте)
-------------------------------+--------------------+--------
A¦Name Of Issuing Bank ¦Irrevocable ¦ Number ¦
d¦ ¦Documentary Credit ¦ ¦
v¦ ¦ ¦------------+
i+------------------------------+---------------------------------+
c¦Place and Date of Issue: ¦Expiry date and Place of ¦
e¦ ¦for Presentation Documents¦
+------------------------------+---------------------------------+
f¦Applicant: ¦Expiry date: ¦
o¦ ¦Place for Presentation: ¦
r¦ +---------------------------------+
¦ ¦Beneficiary: ¦
t¦ ¦ ¦
h+------------------------------+---------------------------------+
e¦Advising Bank: Reference No ¦Amount: ¦
¦ ¦ ¦
B+------------------------------+---------------------------------+
e¦Partial shipments--¬allowed--¬¦Credit available with ¦
n¦not allowed L-- L--¦Nominated Bank: ¦
e+------------------------------+ ¦
f¦Transshipment--¬allowed--¬ ¦--¬by payment at sight ¦
i¦ L-- L-- ¦L-- ¦
c¦not allowed ¦ ¦
i+------------------------------+ ¦
a¦--¬Insurance covered by buyers¦ ¦
r¦L-- ¦ ¦
y+------------------------------+ ¦
¦Shipment as defined in UCP 500¦ ¦
¦Article 46 ¦--¬by deferred payment at: ¦
¦From: ¦L-- ¦
¦ ¦ ¦
¦ ¦--¬by acceptance of drafts at: ¦
¦ ¦L-- ¦
¦ ¦ ¦
¦For transportation to: ¦--¬by negotiation ¦
¦ ¦L-- ¦
¦Not later than: ¦Against the documents ¦
¦ ¦detailed herein: ¦
¦ ¦--¬and Beneficiary's ¦
¦ ¦L-- ¦
¦ ¦draft(s) drawn on: ¦
+------------------------------+---------------------------------+
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Documents to be presented within--¬days after the date ¦
¦ L-- ¦
¦of shipment but within the validity of the Credit. ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦We hereby issue the Irrevocable Documentary Credit in your ¦
¦favour. It is subject to the Uniform Customs and Practice for ¦
¦Documentary Credits (1993 Revision, International Chamber of ¦
¦Commerce, Paris, France, Publication N 500) and engages us in ¦
¦accordance with the terms thereof. The number and the date of ¦
¦the Credit and the name of our bank must be quoted on all drafts¦
¦required. If the Credit is available by negotiation, each ¦
¦presentation must be noted on the reverse of this advice by the ¦
¦bank where the Credit is available. ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ______________________________________¦
¦ Name and signature of the Issuing Bank¦
¦ ¦
¦The document consists of--¬signed page(s) ¦
¦ L-- ¦
¦-----------------------------------------------------------------
-------------------------------+-------------------------+---
А¦Наименование банка - эмитента ¦Безотзывный документарный¦Номер ¦
в¦ ¦аккредитив ¦-------+
и+------------------------------+---------------------------------+
з¦Место и дата открытия ¦Дата истечения срока аккредитива¦
о¦аккредитива: ¦действия и место для ¦
+------------------------------+предоставления документов ¦
д¦Приказодатель: ¦Дата истечения срока действия: ¦
л¦ ¦Место представления: ¦
я+------------------------------+---------------------------------+
¦Авизующий банк: (Референс) No ¦Бенефициар: ¦
б¦ ¦ ¦
е+------------------------------+---------------------------------+
н¦Частичные отгрузки--¬разрешены¦Сумма: ¦
е¦ L-- +---------------------------------+
ф¦--¬запрещены ¦ ¦
и¦L-- ¦ ¦
ц+------------------------------+Аккредитив исполняется: ¦
и¦ ¦(исполняющий банк) путем ¦
а¦ ¦ ¦
р¦Перегрузки--¬разрешены ¦--¬платежа по предъявлении ¦
а¦ L-- ¦L-- ¦
¦--¬запрещены ¦--¬платежа с рассрочкой: (срок) ¦
¦L-- ¦L-- ¦
+------------------------------+--¬акцепта тратт сроком: ¦
¦ ¦L-- ¦
¦ ¦--¬негоциации ¦
¦ ¦L-- ¦
+------------------------------+ ¦
¦--¬Страховка оплачивается ¦ ¦
¦L--покупателем ¦ ¦
+------------------------------+ ¦
¦Отгрузка в соответствии со ¦Против представления документов, ¦
¦статьей 46 Унифицированных ¦указанных ниже: ¦
¦правил и обычаев для ¦--¬и тратт(ы) бенефициара на: ¦
¦документарных аккредитивов ¦L-- ¦
¦из: ¦ ¦
¦для транспортировки в: ¦ ¦
¦не позже: ¦ ¦
+------------------------------+---------------------------------+
¦(Описание товаров и/или услуг; перечень необходимых для ¦
¦представления документов; особые условия аккредитива) ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Документы должны быть представлены в течение __ дней после даты ¦
¦отгрузки, но в пределах срока действия аккредитива. ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Настоящим мы открываем безотзывный документарный аккредитив в ¦
¦Вашу пользу. Он подчинен Унифицированным правилам и обычаям для ¦
¦документарных аккредитивов (редакция 1993 г., Международная ¦
¦торговая палата, Париж, Франция, публикация N 500), и мы ¦
¦принимаем на себя обязательства в соответствии с условиями ¦
¦данных Унифицированных правил. ¦
¦Номер, дата аккредитива и наименование нашего банка должны быть ¦
¦указаны на всех выставляемых траттах. Если аккредитив ¦
¦исполняется путем негоциации, каждое представление документов ¦
¦должно быть отмечено на обороте этого авизо банком, в котором ¦
¦аккредитив исполняется. ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ _____________________________________ ¦
¦ Наименование и подписи банка-эмитента ¦
¦ ¦
¦Этот документ состоит из--¬подписанных страниц ¦
¦ L-- ¦
¦-----------------------------------------------------------------
Приложение 3 Авизо для авизующего банка
(при открытии аккредитива по почте)
-------------------------------+--------------------+--------
A¦Name Of Issuing Bank ¦Irrevocable ¦ Number ¦
d¦ ¦Documentary Credit ¦ ¦
v¦ ¦ ¦------------+
i+------------------------------+---------------------------------+
c¦Place and Date of Issue: ¦Expiry date and Place of ¦
e¦ ¦for Presentation Documents¦
+------------------------------+---------------------------------+
f¦Applicant: ¦Expiry date: ¦
o¦ ¦Place for Presentation: ¦
r¦ +---------------------------------+
¦ ¦Beneficiary: ¦
t¦ ¦ ¦
h+------------------------------+---------------------------------+
e¦Advising Bank: Reference No. ¦Amount: ¦
¦ ¦ ¦
A+------------------------------+---------------------------------+
d¦Partial shipments--¬allowed--¬¦Credit available with ¦
v¦not allowed L-- L--¦Nominated Bank: ¦
i+------------------------------+ ¦
s¦Transshipment--¬allowed--¬ ¦--¬by payment at sight ¦
i¦ L-- L-- ¦L-- ¦
n¦not allowed ¦ ¦
g+------------------------------+--¬by deferred payment at: ¦
¦--¬Insurance covered by buyers¦L-- ¦
B¦L-- ¦ ¦
a+------------------------------+--¬by acceptance of drafts at: ¦
n¦Shipment as defined in UCP 500¦L-- ¦
k¦Article 46 ¦ ¦
¦From: ¦--¬by negotiation ¦
¦ ¦L-- ¦
¦ ¦Against the documents ¦
¦ ¦detailed herein: ¦
¦ ¦--¬and Beneficiary's ¦
¦For transportation to: ¦L-- ¦
¦ ¦draft(s) drawn on: ¦
¦Not later than: ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+------------------------------+---------------------------------+
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Documents to be presented within--¬days after the date ¦
¦ L-- ¦
¦of shipment but within the validity of the Credit. ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦We have issued the Irrevocable Documentary Credit as detailed ¦
¦above. It is subject to the Uniform Customs and Practice for ¦
¦Documentary Credits (1993 Revision, International Chamber of ¦
¦Commerce, Paris, France, Rublication N 500). We request your to ¦
¦advise the beneficiary ¦
¦--¬withour adding your confirmation --¬adding your confirmation ¦
¦L-- L-- ¦
¦--¬adding your confirmation, if requested by the Beneficiary. ¦
¦L-- ¦
¦Bank-to-Bank instructions ¦
¦ ¦
¦ ______________________________________¦
¦ Name and signature of the Issuing Bank¦
¦ ¦
¦The document consists of--¬signed page(s) ¦
¦ L-- ¦
¦-----------------------------------------------------------------
-------------------------------+-------------------------+---
А¦Наименование банка-эмитента ¦Безотзывный документарный¦Номер ¦
в¦ ¦аккредитив ¦-------+
и+------------------------------+---------------------------------+
з¦Место и дата открытия ¦Дата истечения срока аккредитива¦
о¦аккредитива: ¦действия и место для документов ¦
+------------------------------+представления ¦
д¦Приказодатель: ¦Дата истечения срока действия: ¦
л¦ ¦Место представления: ¦
я+------------------------------+---------------------------------+
¦Авизующий банк: (Референс) No ¦Бенефициар: ¦
а¦ ¦ ¦
в+------------------------------+---------------------------------+
и¦Частичные отгрузки--¬разрешены¦Сумма: ¦
з¦ L-- +---------------------------------+
у¦--¬запрещены ¦ ¦
ю¦L-- ¦ ¦
щ¦ ¦Аккредитив исполняется: ¦
е¦ ¦(исполняющий банк) путем ¦
г¦ ¦ ¦
о¦Перегрузки--¬разрешены ¦--¬платежа по предъявлении ¦
¦ L-- ¦L-- ¦
¦--¬запрещены ¦--¬платежа с рассрочкой: (срок) ¦
б¦L-- ¦L-- ¦
а+------------------------------+--¬акцепта тратт сроком: ¦
н¦ ¦L-- ¦
к¦ ¦--¬негоциации ¦
а¦ ¦L-- ¦
¦ ¦ ¦
+------------------------------+ ¦
¦--¬Страховка оплачивается ¦ ¦
¦L--покупателем ¦ ¦
+------------------------------+ ¦
¦Отгрузка в соответствии со ¦Против представления документов, ¦
¦статьей 46 Унифицированных ¦указанных ниже: ¦
¦правил и обычаев для ¦--¬и тратт(ы) бенефициара на: ¦
¦документарных аккредитивов ¦L-- ¦
¦из: ¦ ¦
¦для транспортировки в: ¦ ¦
¦не позже: ¦ ¦
+------------------------------+---------------------------------+
¦(Описание товаров и/или услуг; перечень необходимых для ¦
¦представления документов; особые условия аккредитива) ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Документы должны быть представлены в течение __ дней после даты ¦
¦отгрузки, но в пределах срока действия аккредитива. ¦
+----------------------------------------------------------------+
¦Мы открыли безотзывный документарный аккредитив, как указано ¦
¦выше. Он подчинен Унифицированным правилам и обычаям для ¦
¦документарных аккредитивов (редакция 1993 г., Международная ¦
¦торговая палата, Париж, Франция, публикация N 500). Просим Вас ¦
¦авизировать аккредитив бенефициару ¦
¦--¬без добавления Вашего подтверждения --¬добавив Ваше ¦
¦L-- L--подтверждение ¦
¦--¬добавив Ваше подтверждение по ¦
¦L--требованию бенефициара. ¦
¦ ¦
¦Рамбурс: ¦
¦ ¦
¦ _____________________________________ ¦
¦ Наименование и подписи банка - эмитента ¦
¦ ¦
¦Этот документ состоит из--¬подписанных страниц ¦
¦ L-- ¦
¦-----------------------------------------------------------------
Приложение 4 РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРОВЕРКЕ ДОКУМЕНТОВ ПО АККРЕДИТИВУПри проверке поступивших в уполномоченный банк документов по аккредитиву рекомендуется обращать внимание на следующее. 1. Сопроводительное письмо: 1.1. адресовано ли оно данному уполномоченному банку; 1.2. относится ли данное письмо к аккредитиву; 1.3. приложены ли все указанные в письме документы; 1.4. соответствует ли сумма приложенных документов сумме, указанной в сопроводительном письме; 1.5. указано ли в письме, что банк, его направивший, действует как исполняющий банк или банк - ремитент; 1.6. являются ли платежные инструкции понятными и полными; 1.7. были ли выявлены расхождения с условиями аккредитива, и был ли осуществлен условный (с оговоркой) платеж, акцепт или негоциация либо платеж, акцепт или негоциация против гарантии. 2. Переводной вексель: 2.1. правильно ли указан трассат; 2.2. соответствует ли подпись и/или наименование трассанта наименованию бенефициара; 2.3. соответствует ли указанная в переводном векселе сумма условиям аккредитива; 2.4. соответствует ли сумма прописью сумме цифрами; 2.5. соответствует ли сумма переводного векселя сумме коммерческого счета; 2.6. не содержит ли вексель пометки "без оборота" (если только это не разрешено условиями аккредитива); 2.7. содержит ли переводной вексель оговорки, предусмотренные условиями аккредитива; 2.8. правильно ли переводной вексель индоссирован. 3. Коммерческий счет: 3.1. выставлен ли коммерческий счет бенефициаром и выставлен ли он, если иное не определено, на приказодателя аккредитива; 3.2. не озаглавлен ли документ как "предварительный счет" или "счет - проформа"; 3.3. соответствуют ли наименование товара, его описание, стоимость товара и цена за единицу товара условиям аккредитива; 3.4. не превышает ли сумма коммерческого счета сумму аккредитива или - при частичных поставках - имеющееся по аккредитиву сальдо; 3.5. соответствует ли валюта коммерческого счета валюте аккредитива; 3.6. соответствует ли сумма коммерческого счета сумме выписанного переводного векселя; 3.7. покрывает ли коммерческий счет полную отгрузку, как этого требуют условия аккредитива (если только не разрешены частичные отгрузки); 3.8. соответствует ли приведенная в коммерческом счете информация данным транспортных и других документов по аккредитиву; 3.9. подписан ли коммерческий счет надлежащим образом, нотариально удостоверен, заверен или легализован, если это необходимо по условиям аккредитива; 3.10. представлено ли необходимое количество оригиналов и копий коммерческого счета. 4. Транспортный документ: 4.1. представлен ли полный комплект оригиналов транспортного документа; 4.2. указано ли наименование грузополучателя в соответствии с условиями аккредитива; 4.3. указано ли наименование перевозчика или его агента; 4.4. нет ли в транспортном документе указания на то, что документ выставлен на условиях чартер - партии (если только аккредитивом не разрешено представление такого документа); 4.5. если транспортный документ выписан экспедитором, не противоречит ли это условиям аккредитива; 4.6. если необходим индоссамент транспортного документа, правильно ли он индоссирован; 4.7. соответствуют ли место отправления и место назначения условиям аккредитива; 4.8. если из транспортного документа следует осуществление перегрузки, не запрещена ли перегрузка условиями аккредитива; 4.9. соответствует ли общее описание товара описанию товара в аккредитиве, а также соответствуют ли данные транспортного документа информации, содержащейся в других документах; 4.10. соответствуют ли условиям аккредитива отметки относительно оплаты транспортных расходов; 4.11. соответствует ли указанная в транспортном документе дата отгрузки условиям аккредитива; 4.12. представлены ли документы по аккредитиву в пределах 21 дня после даты выставления транспортного документа или даты пометки "на борту" (в пределах другого срока после даты отгрузки, предусмотренного в аккредитиве); 4.13. является ли транспортный документ "чистым", т.е. не имеет ли он пометок о дефектах в упаковке или состоянии товара; 4.14. выполнены ли все другие условия, предусмотренные для соответствующего транспортного документа Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов МТП, ред. 1993 г., публ. N 500 (далее - UCP 500). 5. Страховой документ: 5.1. представлен ли именно тот страховой документ (страховой полис/страховой сертификат/ковернот/декларация по открытому полису), который предусмотрен условиями аккредитива; 5.2. представлены ли все оригиналы страхового документа (если только иное не разрешено аккредитивом); 5.3. составлен ли страховой документ страховой компанией или страховщиком, или их агентами; 5.4. не следует ли из страхового документа, что страхование вступает в силу после даты погрузки товара на борт или отправки, или принятия к перевозке; 5.5. выставлен ли страховой документ в валюте аккредитива (если только не разрешено иное) и соответствует ли сумма страховки условиям аккредитива или UCP 500, ст.34f; 5.6. покрывает ли страховой документ страхование товаров от указанного в аккредитиве места отгрузки до места назначения товара; 5.7. совпадают ли наименование и описание товара, маркировка, транспортный маршрут, а также другая информация в страховом документе с данными в коммерческом счете, транспортных и других документах; 5.8. покрывает ли страховой документ все указанные в аккредитиве риски и ясно ли эти риски определены; 5.9. если в страховом документе имеются какие-либо исправления, правильно ли они заверены; 5.10. если необходим индоссамент, правильно ли страховой документ индоссирован. 6. Сертификат происхождения товара. 6.1. является ли сертификат самостоятельным документом, не объединенным с каким-либо другим; 6.2. подписан ли сертификат о происхождении товара надлежащим образом и был ли он нотариально удостоверен, заверен и/или легализован, если это необходимо по условиям аккредитива; 6.3. соответствуют ли данные о происхождении товара условиям аккредитива; 6.4. соответствуют ли данные сертификата данным других представленных по аккредитиву документов. 7. Упаковочный лист: 7.1. является ли упаковочный лист самостоятельным документом, не объединенным с каким-либо другим; 7.2. содержит ли упаковочный лист все необходимые по условиям аккредитива данные, прежде всего в отношении содержания каждой единицы упаковки; 7.3. согласуются ли данные, содержащиеся в упаковочном листе, с данными других представленных по аккредитиву документов. Приложение 5 ПРИМЕРНАЯ ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ НА АККРЕДИТИВЗаявление на безотзывный аккредитив N ____ от "___" ______ ____ г. -----------------------------------+-------------------------- ¦Полное наименование и ¦Наименование банка-эмитента: ¦ ¦юридический адрес приказодателя: ¦ ¦ +----------------------------------+------------------------------+ ¦Форма аккредитива: ¦Дата истечения срока действия ¦ ¦выставляется--¬по (авиа)почте ¦аккредитива и место для ¦ ¦ L-- ¦представления документов ¦ ¦ --¬посредством ¦ ¦ ¦ L--телетрансмиссии ¦Дата истечения срока действия:¦ ¦ --¬с предварительным ¦Место представления ¦ ¦ L--авизо. ¦документов: ¦ ¦--¬Переводной (трансферабельный) ¦ ¦ ¦L--аккредитив ¦ ¦ +----------------------------------+------------------------------+ ¦Подтверждение аккредитива: ¦Полное наименование и адрес ¦ ¦--¬не требуется --¬требуется ¦бенефициара: ¦ ¦L-- L-- ¦ ¦ ¦--¬по требованию бенефициара ¦ ¦ ¦L-- ¦ ¦ +----------------------------------+------------------------------+ ¦Частичные отгрузки --¬разрешены ¦ Сумма: (цифрами и прописью) ¦ ¦ L-- +------------------------------+ ¦ ¦ ¦ ¦--¬ ¦ ¦ ¦L--запрещены ¦ ¦ +----------------------------------+ ¦ ¦Перегрузки ¦ Аккредитив исполняется: ¦ ¦--¬разрешены --¬запрещены ¦ (исполняющий банк) ¦ ¦L-- L-- ¦ путем --¬платежа по ¦ ¦ ¦ L-- ¦ ¦ ¦ предъявлении ¦ ¦ ¦ --¬платежа с рассрочкой: ¦ ¦ ¦ L-- ¦ ¦ ¦ (срок) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ --¬акцепта тратт сроком: ¦ ¦ ¦ L-- ¦ ¦ ¦ --¬негоциации ¦ +----------------------------------+ L-- ¦ ¦--¬Страховка оплачивается нами ¦ ¦ ¦L-- ¦ ¦ +----------------------------------+ ¦ ¦Отгрузка в соответствии со статьей¦ Против представления ¦ ¦46 Унифицированных ¦ документов, ¦ ¦правил и обычаев для документарных¦ указанных ниже: ¦ ¦аккредитивов ¦ --¬и тратт(ы) бенефициара на:¦ ¦из: ¦ L-- ¦ ¦для транспортировки в: ¦ ¦ ¦не позднее: ¦ ¦ +----------------------------------+----------------+-------------+ ¦Вид товара и его количество, цена за единицу товара¦Условия ¦ ¦(краткое и точное описание) ¦поставки: ¦ ¦ ¦--¬CIP --¬FOB¦ ¦ ¦L-- L-- ¦ ¦ ¦--¬DAF ¦ ¦ ¦L-- ¦ ¦ ¦--¬другие: ¦ ¦ ¦L-- ¦ ¦ ¦(указать ¦ ¦ ¦какие) ¦ +---------------------------------------------------+-------------+ ¦Необходимые для представления документы. ¦ ¦Коммерческий счет (--¬подписанный): оригинал и ___ копий ¦ ¦ L-- ¦ ¦Транспортный документ: --¬документ на смешанную перевозку ¦ ¦ L-- ¦ ¦--¬морской (океанский) коносамент ¦ ¦L-- ¦ ¦--¬авианакладная (оригинал для грузоотправителя) --¬дубликат ж/д ¦ ¦L-- L-- ¦ ¦накладной --¬CMR ¦ ¦ L-- ¦ ¦--¬другой транспортный документ: (указать какой) ¦ ¦L-- ¦ ¦--¬с бланковым индоссаментом --¬приказу: ¦ ¦L-- L-- ¦ ¦с пометкой: --¬фрахт оплачен --¬фрахт подлежит оплате в месте ¦ ¦ L-- L-- ¦ ¦назначения ¦ ¦--¬с уведомлением: ¦ ¦L-- ¦ ¦Страховой документ: --¬полис --¬сертификат --¬декларация по ¦ ¦ L-- L-- L-- ¦ ¦открытому полису, покрывающий следующие виды рисков: ¦ ¦ ¦ ¦Сертификаты: --¬происхождения --¬качества --¬санитарный ¦ ¦ L-- L-- L-- ¦ ¦--¬другой: ¦ ¦L-- ¦ ¦заверенные: ¦ ¦--¬Упаковочный лист --¬Другие документы: ¦ ¦L-- L-- ¦ +-----------------------------------------------------------------+ ¦Документы должны быть представлены в течение ___ дней после даты ¦ ¦отгрузки, но в пределах срока действия аккредитива. ¦ +----------------------------------+------------------------------+ ¦Дополнительные инструкции: ¦Мы просим Вас согласно ¦ ¦ ¦изложенным в данном заявлении ¦ ¦ ¦инструкциям (в соответствии с ¦ ¦Комиссии иностранного(ых) ¦помеченным "Х") открыть ¦ ¦банка(ов): ¦безотзывный документарный ¦ ¦--¬за наш счет ¦аккредитив, подчиненный ¦ ¦L-- ¦Унифицированным правилам и ¦ ¦--¬за счет бенефициара ¦обычаям для документарных ¦ ¦L-- ¦аккредитивов (ред. 1993 г., ¦ ¦Сумму аккредитива спишите с нашего¦МТП, Париж, Франция, ¦ ¦счета у Вас N ¦публ. N 500). ¦ ¦_________________________________ ¦ ¦ ¦Комиссию по аккредитиву спишите с ¦Руководитель ___________ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нашего счета у Вас N ____________ ¦Гл. бухгалтер ___________ ¦ ¦ ¦ М.П. ¦ ¦----------------------------------+------------------------------- Рекомендуемые правила заполнения заявлений на аккредитив1. Поле "Полное наименование и юридический адрес приказодателя" включает полное наименование и точный адрес клиента, по чьему поручению и на основании чьих инструкций уполномоченный банк открывает аккредитив (ст.2 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, ред. 1993 г., публ. МТП N 500 (далее - UCP 500)). 2. Поле "Наименование банка - эмитента". Для удобства клиента - приказодателя данное поле заранее заполняется самим банком - эмитентом (бланк заявления печатается с заполненным полем). 3. В поле "Форма аккредитива" указывается, должен ли аккредитив быть выставлен по почте (с возможным предварительным авизованием посредством телетрансмиссии) либо посредством телетрансмиссии, которая включает S.W.I.F.T., телекс, телеграф, телефакс и т.п. Телетрансмиссионное сообщение является действительным аккредитивом, если только в тексте сообщения не определено обратное (ст.11 UCP 500). Также в данном поле делается отметка, если открываемый аккредитив должен быть переводным (трансферабельным). Переводные аккредитивы регулируются ст.48 UCP 500. 4. В поле "Дата истечения срока действия аккредитива и место для представления документов" в соответствии со ст.42(а) UCP 500 проставляется последняя дата для представления документов по аккредитиву для платежа, акцепта или негоциации. В этом же поле указывается место, как правило, город или страна, где аккредитив исполняется (где должны быть представлены документы). 5. Поле "Подтверждение аккредитива" содержит инструкции приказодателя о том, должен ли аккредитив подтверждаться исполняющим или другим банком, т.е. должен ли данный банк принять на себя обязательства согласно ст.9(b) UCP 500. Отметка в данном поле "по требованию бенефициара" означает, что банк - эмитент будет инструктировать исполняющий банк авизовать аккредитив бенефициару без добавления своего подтверждения, но уполномочит его добавить подтверждение, если бенефициар этого потребует. 6. Поле "Полное наименование и адрес бенефициара" предназначено для указания стороны, в чью пользу открывается аккредитив и которая должна выполнить все условия аккредитива, для того чтобы получить определенную в нем сумму. Приказодатель должен указать полное и точное наименование бенефициара, полный и точный почтовый адрес бенефициара, включая индекс, а также номера телефона, факса, телекса, если известны. Наименование бенефициара и его адрес указываются, как правило, на английском языке или на языке страны бенефициара в латинской графике. 7. В поле "Сумма" указывается сумма аккредитива цифрами и прописью, а также наименование валюты прописью и в соответствии с кодом ISO (BYB, USD, DEM, RUR и т.п.). Пример правильного указания валюты и суммы: USD 600.000, (шестьсот тысяч долларов США). Приказодатель может перед суммой аккредитива включить слово "приблизительно". В таком случае по отношению к сумме аккредитива будет допускаться отклонение на 10% больше или меньше (ст.39 UCP 500). 8. В поле "Аккредитив исполняется" приказодатель указывает исполняющий банк (наименование банка - эмитента, если аккредитив должен исполняться банком - эмитентом) либо, если бенефициар не сообщил приказодателю наименование исполняющего банка, оставить после текста "Аккредитив исполняется" пустое место или написать: "по Вашему выбору". Наименование исполняющего банка указывается, как правило, на английском языке. Если наименование данного банка на языке его страны является общепризнанным в международном банковском сообществе и используется в справочных базах данных, то должно быть указано такое наименование. Условия расчетов (способ исполнения аккредитива: путем платежа по предъявлению документов, платежа с рассрочкой на __ дней, акцепта тратт сроком на ___ дней или негоциации) должны быть отмечены приказодателем в соответствии с заключенным с бенефициаром договором. Страницы: | Стр. 1 | Стр. 2 | Стр. 3 | Стр. 4 | Стр. 5 | Стр. 6 | Стр. 7 | Стр. 8 | Стр. 9 | |
Новости законодательства
Новости Спецпроекта "Тюрьма"
Новости сайта
Новости Беларуси
Полезные ресурсы
Счетчики
|
