Стр. 5
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6
банков-отправителей). Уведомление об аннулированных платежах
направляется только после сеанса по обработке отложенных платежей.
На основании ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций
участника клиринговой системы прочих платежей осуществляется
отражение операций по корреспондентскому и субкорреспондентским
счетам, открытым на балансе банка.
Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций участника
клиринговой системы прочих платежей, подписанная уполномоченным
лицом банка, помещается в документы дня.
-----------------------------------------------------------
Пункт 62 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. № 13.
62. После получения от Национального банка электронного
сообщения о завершении отражения чистых дебетовых
(кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному)
счетам банков клиринговой системой прочих платежей
формируются и направляются в адрес банков ведомости
оборотов по корреспондентскому (межфилиальному) счету
участника клиринговой системы прочих платежей согласно
приложению 2 к настоящей Инструкции и реестры исходящих
платежей (направляются в адрес банков-получателей) для
отражения операций по соответствующим счетам, открытым на
балансе банка, а также ведомости состояния расчета клиринга
прочих платежей и реестры дебетовых и кредитовых оборотов.
Ведомость оборотов по корреспондентскому
(межфилиальному) счету участника клиринговой системы прочих
платежей, подписанная уполномоченным лицом банка,
помещается в документы дня.
-----------------------------------------------------------
63. После поступления в банк - отправитель электронных
служебных документов, подтверждающих списание денежных средств с его
корреспондентского (межфилиального) счета, банк-отправитель в тот же
операционный день направляет в качестве подтверждающих платежных
документов в адрес банка-получателя экземпляры платежных документов,
послуживших основанием для формирования реестров входящих платежей.
64. Банк-получатель обязан производить зачисление денежных
средств на счета клиентов в день поступления из клиринговой системы
прочих платежей реестров исходящих платежей.
Поступившие от банка-отправителя экземпляры платежных
документов направляются получателю денежных средств как приложение к
выписке из его лицевого счета.
Порядок использования клиентом денежных средств до поступления
от банка-отправителя подтверждающих платежных документов
определяется в договоре текущего (расчетного) банковского счета.
65. При закрытии операционного дня клиринговой системы прочих
платежей осуществляется автоматическое аннулирование платежей, не
исполненных к моменту его закрытия.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 65 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007
г. № 13. Часть третью считать частью второй.
Записи в лицевых счетах отправителей денежных средств по
платежам, не исполненным в течение операционного дня
клиринговой системы прочих платежей, должны быть
аннулированы банками-отправителями в текущем операционном
дне банка-отправителя.
-----------------------------------------------------------
Клиринговой системой прочих платежей формируются и
представляются в адрес банков электронные сообщения, содержащие
следующую регламентную информацию:
реестр отбракованных платежей;
реестр аннулированных платежей (в адрес Национального банка не
представляется);
реестр отозванных платежей.
-----------------------------------------------------------
Глава 5 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 января 2006 г. № 8.
ГЛАВА 5
ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ
ЧЕРЕЗ КЛИРИНГОВУЮ СИСТЕМУ ПРОЧИХ ПЛАТЕЖЕЙ
51. Клиринговая система прочих платежей обеспечивает:
вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков
на основе многостороннего взаимозачета в пределах сумм,
зарезервированных банками на корреспондентских счетах для
погашения чистой дебетовой позиции по результатам
проведенного клиринга;
информирование банков о чистых дебетовых (кредитовых)
позициях в разрезе банков-отправителей и
банков-получателей;
максимизацию суммы проведенных платежей путем
использования алгоритмов, основанных на оптимизации
встречных платежей;
прием реестров входящих платежей, подлежащих обработке в
следующем операционном дне клиринговой системы прочих
платежей.
Регламент работы клиринговой системы прочих платежей
предполагает наличие клирингового сеанса для приема, сверки
и подтверждения приема электронных платежных документов
(реестров входящих платежей) и расчетного времени
клирингового сеанса для обработки платежей, включенных
банками-отправителями в реестры входящих платежей, с
вычислением чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков, а
также времени для уведомления Национального банка и банков
о результатах проведенного клиринга.
52. Перевод денежных средств через клиринговую систему
прочих платежей сопровождается обязательным обменом
экземплярами платежных документов.
При расчетах на основе клиринга каждый отдельный платеж
по корреспондентскому (межфилиальному) счету банка не
проводится. Денежные требования и обязательства банков
накапливаются в течение клирингового сеанса.
53. Банк-отправитель на основании оформленных в
соответствии с законодательством Республики Беларусь
платежных документов от своего имени формирует
удостоверенные ЭЦП реестры входящих платежей и передает их
в клиринговую систему прочих платежей.
Реестры входящих платежей должны содержать реквизиты
платежных документов, необходимые для отражения операций по
счетам банков и их клиентов.
Ответственность за полноту и соответствие требуемых для
включения в реестры входящих платежей реквизитов реквизитам
платежных документов несет банк-отправитель.
54. До наступления расчетного времени клирингового
сеанса банк-отправитель может отозвать реестры входящих
платежей либо отдельные платежи из реестров.
Отзыв реестров входящих платежей либо отдельных платежей
из реестров осуществляется на основании заявления на отзыв
платежей, направляемого банком-отправителем в адрес
клиринговой системы прочих платежей в виде электронного
сообщения. Об исполнении (неисполнении) заявления на отзыв
платежей клиринговая система прочих платежей уведомляет
банк-отправитель путем направления в его адрес
соответствующего электронного сообщения.
55. При наступлении расчетного времени клирингового
сеанса клиринговой системой прочих платежей осуществляются:
вычисление на основании полученных от
банков-отправителей в течение клирингового сеанса реестров
входящих платежей ожидаемых чистых дебетовых (кредитовых)
позиций банков независимо от наличия денежных средств на
корреспондентских счетах;
информирование банков о чистых позициях для установления
на корреспондентском счете банка резерва для погашения
чистой дебетовой позиции по результатам проведенного
клиринга.
Банки в установленное графиком время посредством
формирования и передачи в систему BISS соответствующего
электронного сообщения резервируют на корреспондентском
счете денежные средства в сумме, необходимой для погашения
чистой дебетовой позиции по результатам проведенного
клиринга.
56. После резервирования банками денежных средств на
корреспондентских счетах Национальный банк формирует и
направляет в систему BISS электронное сообщение о запрете
уменьшения резерва для погашения чистой дебетовой позиции
по результатам проведенного клиринга в клиринговой системе
прочих платежей.
После получения от системы BISS подтверждения об
исполнении данного электронного сообщения Национальный банк
формирует и направляет в клиринговую систему прочих
платежей электронное сообщение, содержащее информацию о
сумме денежных средств, зарезервированных на
корреспондентских счетах банков.
57. В течение расчетного времени клирингового сеанса
клиринговой системой прочих платежей осуществляется
вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций с учетом
денежных средств, зарезервированных на корреспондентских
счетах банков.
58. После начала расчетного времени клирингового сеанса
клиринговой системой прочих платежей осуществляется прием
реестров входящих платежей для обработки (отбраковка либо
исполнение) в следующем операционном дне клиринговой
системы прочих платежей.
Отражение по соответствующим счетам, открытым на балансе
банка-отправителя, операций по платежам, включенным в
данные реестры входящих платежей, осуществляется в
следующем операционном дне банка.
Реестры входящих платежей с датой текущего операционного
дня клиринговой системы прочих платежей, направленные в
клиринговую систему прочих платежей после начала, в период
либо по окончании расчетного времени клирингового сеанса, к
обработке не принимаются и подлежат возврату в
банк-отправитель.
59. По окончании расчетного времени клирингового сеанса
клиринговой системой прочих платежей формируется и
направляется в адрес Национального банка ведомость оборотов
по корреспондентским (межфилиальному) счетам участников
клиринговой системы прочих платежей согласно приложению 1 к
настоящей Инструкции для отражения результатов клиринга по
корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.
60. Национальный банк на основании ведомости оборотов по
корреспондентским (межфилиальному) счетам участников
клиринговой системы прочих платежей формирует и передает в
систему BISS электронные платежные документы с кодом
назначения платежа 900 "Отражение результатов клиринга по
прочим денежным переводам" для списания (зачисления) чистых
дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским
(межфилиальному) счетам банков.
Ведомость оборотов по корреспондентским (межфилиальному)
счетам участников клиринговой системы прочих платежей,
подписанная уполномоченными лицами Национального банка,
помещается в документы дня.
61. После отражения результатов клиринга по
корреспондентским (межфилиальному) счетам банков
Национальный банк формирует и передает:
в систему BISS - электронное сообщение о разрешении
изменения резервов, установленных на корреспондентских
счетах банков, для погашения чистой дебетовой позиции по
результатам проведенного клиринга в клиринговой системе
прочих платежей;
в клиринговую систему прочих платежей - электронное
сообщение о завершении отражения чистых дебетовых
(кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному)
счетам банков.
62. После получения от Национального банка электронного
сообщения о завершении отражения чистых дебетовых
(кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному)
счетам банков клиринговой системой прочих платежей
формируются и направляются в адрес банков ведомости
оборотов по корреспондентскому (межфилиальному) счету
участника клиринговой системы прочих платежей согласно
приложению 2 к настоящей Инструкции и реестры исходящих
платежей (направляются в адрес банков-получателей) для
отражения операций по соответствующим счетам, открытым на
балансе банка.
Ведомость оборотов по корреспондентскому
(межфилиальному) счету участника клиринговой системы прочих
платежей, подписанная уполномоченным лицом банка,
помещается в документы дня.
63. После поступления в банк-отправитель электронных
служебных документов, подтверждающих списание денежных
средств с его корреспондентского (межфилиального) счета,
банк-отправитель в тот же операционный день направляет в
качестве подтверждающих платежных документов в адрес
банка-получателя экземпляры платежных документов,
послуживших основанием для формирования реестров входящих
платежей.
64. Банк-получатель обязан производить зачисление
денежных средств на счета клиентов в день поступления из
клиринговой системы прочих платежей реестров исходящих
платежей.
Поступившие от банка-отправителя экземпляры платежных
документов направляются получателю денежных средств как
приложение к выписке из его лицевого счета.
Порядок использования клиентом денежных средств до
поступления от банка-отправителя подтверждающих платежных
документов определяется в договоре текущего (расчетного)
банковского счета.
65. При закрытии операционного дня клиринговой системы
прочих платежей осуществляется автоматическое аннулирование
платежей, не исполненных к моменту его закрытия.
Записи в лицевых счетах отправителей денежных средств по
платежам, не исполненным в течение операционного дня
клиринговой системы прочих платежей, должны быть
аннулированы банками-отправителями в текущем операционном
дне банка-отправителя.
Клиринговой системой прочих платежей формируются и
представляются в адрес банков электронные сообщения,
содержащие следующую регламентную информацию:
реестр отбракованных платежей;
реестр аннулированных платежей (в адрес Национального
банка не представляется);
реестр отозванных платежей.
-----------------------------------------------------------
ГЛАВА 6
ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ПО СДЕЛКАМ КУПЛИ-ПРОДАЖИ
ЦЕННЫХ БУМАГ И ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ СРОЧНЫХ СДЕЛОК
66. Временной режим проведения биржей торгов ценными бумагами,
вычисления по их результатам позиций, а также представления данных
позиций в адрес Национального банка определяется регламентами
торгового дня по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам ценных
бумаг, разрабатываемыми и утверждаемыми биржей по согласованию с
Национальным банком (далее - регламенты).
Вычисление позиций банков-участников и профессиональных
участников по результатам торгов по видам ценных бумаг
осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных средств,
зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника как для
собственных нужд, так и по поручениям обслуживаемых ими
профессиональных участников.
Ответственность за правильность вычисления по результатам
торгов чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и
обслуживаемых ими профессиональных участников возлагается на биржу в
соответствии с договорами, заключенными между биржей и
банками-участниками.
В рамках выполнения функций оператора расчетно-клиринговой
системы по ценным бумагам бирже предоставляется право подписи
электронных платежных документов, создаваемых по результатам
проводимого клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам
ценных бумаг.
67. Банки-участники в определенный регламентами период
времени:
формируют и передают в систему BISS электронное сообщение для
резервирования на корреспондентском счете денежных средств в сумме,
необходимой для участия в торгах по ценным бумагам (далее - резерв),
как для собственных нужд, так и по поручениям профессиональных
участников, обслуживаемых данными банками-участниками;
направляют в адрес биржи информацию о сумме резерва для
собственных нужд и в разрезе профессиональных участников,
обслуживаемых данными банками-участниками.
68. После резервирования банками-участниками денежных средств
на корреспондентских счетах Национальный банк формирует и
направляет:
в адрес биржи - электронные сообщения, содержащие информацию о
сумме денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете
банка-участника;
в систему BISS - электронное сообщение о запрете уменьшения
резерва для участия в торгах по ценным бумагам в
расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам. После получения от
системы BISS подтверждения об исполнении данного электронного
сообщения Национальный банк направляет в адрес биржи информацию об
установлении запрета на уменьшение резерва.
В определенный регламентами период времени банки-участники
могут производить увеличение либо уменьшение суммы денежных средств,
зарезервированных на корреспондентском счете для участия в торгах по
ценным бумагам для собственных нужд и по поручениям обслуживаемых
ими профессиональных участников.
69. Для увеличения суммы резерва банки-участники в определенный
регламентами период времени формируют и передают в систему BISS
электронное сообщение с указанием суммы, на которую производится
увеличение резерва.
После увеличения резерва по корреспондентскому счету
Национальный банк в адрес биржи соответствующим электронным
сообщением направляет информацию о сумме денежных средств, на
которую произведено увеличение резерва.
Банки-участники направляют в адрес биржи информацию о сумме
денежных средств, на которую произведено увеличение резерва для
собственных нужд и в разрезе профессиональных участников,
обслуживаемых данными банками-участниками.
70. Для уменьшения резерва банки-участники в определенный
регламентами период времени направляют в адрес биржи распоряжение о
выводе денежных средств из торгов. Профессиональные участники
направляют распоряжение о выводе денежных средств из торгов
непосредственно через обслуживающие их банки-участники.
Биржа на основании полученных распоряжений банков-участников
формирует и направляет в адрес Национального банка информацию в
разрезе банков-участников о сумме денежных средств, выведенных из
торгов.
Национальный банк на основании информации, полученной от биржи,
в период действия запрета на уменьшение резерва для участия в торгах
по ценным бумагам передает в систему BISS электронное сообщение для
уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника
с указанием суммы, на которую производится уменьшение резерва.
После уменьшения резерва на корреспондентском счете
банка-участника системой BISS формируется и направляется в адрес:
Национального банка - подтверждение об исполнении электронного
сообщения для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете
банка-участника;
банка-участника - электронное сообщение о текущем состоянии
корреспондентского счета.
По мере получения от системы BISS подтверждения об исполнении
электронного сообщения для уменьшения суммы резерва на
корреспондентском счете банка-участника Национальный банк уведомляет
биржу об обработке электронного сообщения, содержащего информацию о
сумме денежных средств банков-участников, выведенных из торгов.
Биржа направляет в адрес банков-участников информацию об
уменьшении резерва банка-участника и резервов в разрезе
обслуживаемых им профессиональных участников.
71. По завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых)
позиций в определенный регламентами период времени биржа формирует и
направляет в адрес Национального банка составленную в разрезе
банков-участников ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по
результатам торгов ценными бумагами согласно приложению 3 к
настоящей Инструкции для отражения результатов клиринга по
корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников.
Национальный банк на основании ведомости чистых дебетовых
(кредитовых) позиций по результатам торгов ценными бумагами
формирует и передает в систему BISS электронные платежные документы
с кодом назначения платежа 903 "Отражение результатов клиринга по
сделкам купли-продажи ценных бумаг" для списания (зачисления) чистых
дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному)
счетам банков-участников.
Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам
торгов ценными бумагами, подписанная уполномоченными лицами
Национального банка, помещается в документы дня.
После отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по
корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников
межбанковский расчет по сделкам купли-продажи ценных бумаг является
окончательным и аннулированию не подлежит. Резервы, установленные на
корреспондентских счетах банков-участников для участия в торгах по
ценным бумагам, автоматически уменьшаются на сумму дебетовых
позиций.
Системой BISS в адрес банков-участников направляются
электронные служебные документы.
72. Национальный банк информирует биржу о завершении отражения
чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским
(межфилиальному) счетам банков-участников.
После получения от Национального банка данной информации биржа
формирует и направляет в адрес банков-участников ведомости
рассчитанных чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам
торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок
(далее - ведомости) согласно приложению 4 к настоящей Инструкции,
содержащие чистые дебетовые (кредитовые) позиции по видам ценных
бумаг как непосредственно банка-участника, так и каждого из
обслуживаемых им профессиональных участников.
73. Отражение операций по соответствующим счетам, открытым на
балансе банка-участника, осуществляется на основании ведомостей
после получения посредством системы BISS формируемых ей электронных
служебных документов.
Ведомости, подписанные уполномоченным лицом банка-участника,
помещаются в документы дня.
-----------------------------------------------------------
Пункт 73 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 19
октября 2005 г. № 148.
73. Отражение операций по соответствующим счетам,
открытым на балансе банка-участника, осуществляется на
основании ведомостей по мере их поступления после получения
посредством системы BISS формируемых ей электронных
служебных документов.
Ведомости, подписанные уполномоченным лицом
банка-участника, помещаются в документы дня.
-----------------------------------------------------------
74. Биржа информирует Национальный банк о полном завершении
вычисления чистых позиций по торгам ценными бумагами за текущий
день.
После получения от биржи данной информации Национальный банк
передает в систему BISS электронное сообщение о разрешении изменения
резерва для участия в торгах по ценным бумагам.
75. Временной режим проведения биржей торгов по сделкам
купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок, вычисления по
их результатам позиций, а также представления данных позиций в адрес
Национального банка определяется регламентом торгового дня по
сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок,
разрабатываемым и утверждаемым биржей по согласованию с Национальным
банком (далее - регламент срочных сделок).
Вычисление позиций банков-участников и профессиональных
участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных
сделок осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных
средств, зарезервированных на корреспондентском счете
банка-участника как для собственных нужд, так и по поручениям
обслуживаемых ими профессиональных участников, а также денежных
средств в размере исполненных требований к депозитной марже,
числящихся на субсчете биржи, открытом на балансе Национального
банка. Обязательства банка-участника и обслуживаемых им
профессиональных участников по перечислению на субсчет биржи
депозитной маржи и обязательства биржи по возврату депозитной маржи
учитываются при вычислении биржей чистых дебетовых (кредитовых)
позиций банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных
участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных
сделок.
Ответственность за правильность вычисления по результатам
торгов финансовыми инструментами срочных сделок чистых дебетовых
(кредитовых) позиций банков-участников и обслуживаемых ими
профессиональных участников возлагается на биржу в соответствии с
договорами, заключенными между биржей и банками-участниками.
В рамках выполнения функций оператора расчетно-клиринговой
системы по ценным бумагам бирже предоставляется право подписи
электронных платежных документов, создаваемых по результатам
проводимого клиринга по сделкам купли-продажи финансовых
инструментов срочных сделок.
76. Отражение операций по списанию (зачислению) чистых
дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников по результатам
торгов финансовыми инструментами срочных сделок, а также операций по
движению денежных средств депозитной маржи осуществляется по
субсчету биржи.
На конец дня допускается наличие остатка денежных средств на
субсчете биржи в размере требований к депозитной марже
банков-участников.
77. Банк-участник производит резервирование денежных средств в
сумме, необходимой для участия в торгах финансовыми инструментами
срочных сделок и исполнения требований к депозитной марже.
Резервирование на корреспондентском счете банка-участника
денежных средств для участия в торгах финансовыми инструментами
срочных сделок, увеличение и уменьшение данных резервов
осуществляются в порядке, установленном пунктами 67-70 настоящей
Инструкции.
78. По завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых)
позиций в определенный регламентом срочных сделок период времени
биржа формирует и направляет в адрес Национального банка ведомость
чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов
финансовыми инструментами срочных сделок согласно приложению 5 к
настоящей Инструкции, составленную в разрезе банков-участников для
отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному)
счетам банков-участников.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 78 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 19 октября 2005 г. № 148.
78. По завершении вычисления чистых дебетовых
(кредитовых) позиций в определенный регламентами период
времени биржа формирует и направляет в адрес Национального
банка ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по
результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок
согласно приложению 5 к настоящей Инструкции, составленную
в разрезе банков-участников для отражения результатов
клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам
банков-участников.
-----------------------------------------------------------
Национальный банк на основании ведомости чистых дебетовых
(кредитовых) позиций по результатам торгов финансовыми инструментами
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6
|
