Стр. 3
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
(или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней во вклады (депозиты) банк помимо документов,
указанных в пункте 64 настоящей Инструкции, представляет в
Национальный банк справку налогового органа по месту нахождения
банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и (или)
государственными внебюджетными фондами.
Национальный банк вправе запросить иные документы, необходимые
для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка.
В этом случае срок рассмотрения документов, представленных для
внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, продлевается на срок,
который необходим для представления документов, запрашиваемых
Национальным банком.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, в срок, не превышающий 30 дней со дня
представления документов, составляет заключение о финансовой
устойчивости (неустойчивости) банка и наличии (отсутствии) у него
нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам
евро. Для целей составления заключения о финансовой устойчивости
банка специалистами Национального банка может в установленном
порядке проводиться тематическая проверка.
70. Лицензии учитываются в реестре лицензий, в котором
указываются: наименование банка, дата выдачи и номер выданной
лицензии, перечень банковских операций, которые банк вправе
осуществлять.
71. Отказ в выдаче лицензии возможен по основаниям,
предусмотренным в статье 82 и абзаце третьем части пятой статьи 89
Банковского кодекса Республики Беларусь для отказа в государственной
регистрации банка. Решение об отказе в выдаче лицензии на
осуществление банковской деятельности принимается Правлением
Национального банка.
72. Основаниями для отказа во внесении изменений и (или)
дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной
банку лицензии, являются:
несоответствие представленных документов законодательству
Республики Беларусь или выявление в них недостоверной информации;
непредставление документов, запрашиваемых Национальным банком
для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка;
несоблюдение банком требований, установленных пунктами 63 и 67
настоящей Инструкции.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в
перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии,
принимается Правлением Национального банка.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в
перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, в
случае несоответствия представленных документов законодательству
Республики Беларусь вправе принять заместитель Председателя
Правления.
73. В случае утраты лицензии банку выдается ее дубликат.
Для получения дубликата лицензии банк представляет в
Национальный банк:
заявление на получение дубликата;
копию объявления об утрате лицензии, размещенного в одном из
печатных средств массовой информации;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
ГЛАВА 8
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ РЕОРГАНИЗОВАННЫХ БАНКОВ
74. Реорганизация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией.
75. Для получения разрешения Национального банка на слияние
банки представляют в Национальный банк следующие документы:
ходатайство банков о получении разрешения на слияние с
указанием причин, повлекших его необходимость, обоснование
возможности банка соблюдать установленные нормативы безопасного
функционирования;
выписки из решений органов управления банков о слиянии;
договор о слиянии;
информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином
режиме корреспондентского счета.
76. Решение о выдаче разрешения на слияние банков принимается
Правлением Национального банка.
О принятом решении в срок не позднее десяти дней с даты
принятия решения сообщается банкам.
77. Государственная регистрация реорганизованных банков
осуществляется в порядке, предусмотренном главами 2 и 3 настоящей
Инструкции, в зависимости от формы реорганизации с учетом
особенностей, предусмотренных настоящей главой. Для государственной
регистрации реорганизованного банка помимо документов, указанных в
главах 2 и 3 настоящей Инструкции, дополнительно в Национальный банк
представляется передаточный акт или разделительный баланс в
зависимости от формы реорганизации. В случаях, предусмотренных
антимонопольным законодательством, в Национальный банк
представляется согласие антимонопольного органа.
ГЛАВА 9
ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
78. Ликвидация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией.
79. Ликвидация банка по инициативе его участников (собственника
имущества) либо органа банка, уполномоченного учредительными
документами, производится с письменного согласия Национального
банка. Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в
Национальный банк следующие документы:
ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших
необходимость ликвидации банка;
решение участников (собственника имущества) банка либо органа
банка, уполномоченного учредительными документами, о его
ликвидации.
80. Правление Национального банка в срок не позднее двадцати
дней после представления в Национальный банк документов, указанных в
пункте 79 настоящей Инструкции, выносит решение о возможности
предоставления согласия на ликвидацию банка по решению участников
(собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного
учредительными документами, и отзыве лицензии.
81. О создании ликвидационной комиссии (назначении
ликвидатора), назначении председателя ликвидационной комиссии
участники (собственник имущества) банка информируют Национальный
банк в срок не позднее 5 дней с даты принятия соответствующего
решения.
82. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей ликвидационная комиссия представляет в Национальный
банк:
копию публикации в газете "Рэспублiка";
печати и штампы банка либо заявление участников (собственника
имущества) банка об их неизготовлении или сведения о публикации в
установленном порядке объявлений об их утрате;
документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов
банка;
отчет ликвидационной комиссии (ликвидатора) и ликвидационный
баланс, подписанные членами ликвидационной комиссии (ликвидатором) и
утвержденные общим собранием участников (собственником имущества)
банка либо органом банка, уполномоченным учредительными документами,
принявшими решение о ликвидации;
подлинник свидетельства о государственной регистрации банка или
иного документа, подтверждающего государственную регистрацию банка,
или заявление о его утрате с приложением сведений о публикации в
установленном порядке объявления об утрате;
справку налогового органа о расчетах с бюджетом и возврате
извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика;
справку Фонда социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь о расчетах с бюджетом Фонда;
справку таможенного органа об отсутствии задолженности по
платежам, взимаемым таможенными органами;
справку соответствующего территориального (городского или
районного) архива местного исполнительного и распорядительного
органа о сдаче на хранение документов, в том числе по личному
составу, подтверждающих стаж и оплату труда работников.
Решение об исключении банка из Единого государственного
регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
принимается Правлением Национального банка.
83. Особенности ликвидации банков по решению Национального
банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
84. Национальный банк в десятидневный срок со дня принятия
решения об исключении банка из Единого государственного регистра
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет в
Министерство юстиции Республики Беларусь сведения для включения их в
Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей и сообщает о ликвидации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
инспекции Министерства по налогам и сборам по месту нахождения
ликвидируемого банка;
Фонду социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь;
Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, информирует о ликвидации банка заинтересованные
структурные подразделения Национального банка.
Приложение 1
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Национальный банк Республики Беларусь
отдел регистрации и лицензирования
________________________________________
полные данные заявителя
________________________________________
(уполномоченного лица)
________________________________________
(паспортные данные (реквизиты документа,
________________________________________
подтверждающего полномочия)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу согласовать наименование банка (небанковской
кредитно-финансовой организации).
На русском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
На белорусском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
_________________________ _______________________
(дата) (подпись)
Приложение 2
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Форма 2818 "Сведения об акционерах банка, созданного в форме
акционерного общества"
Имя текстового файла: F2818.NNN
Текст:
#maket "F2818"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
#nominal VALUE
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
........
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9,
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - день;
ММ - номер месяца;
YY - год (2 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
файла;
VALUE - номинальная стоимость акций;
А1 - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических
лиц) акционера (до 120 символов);
А2 - наименование формы акционера - юридического лица (до 80
символов - унитарное предприятие, закрытое акционерное
общество и т.п.);
А3 - код вида акционера (0 - Министерство экономики Республики
Беларусь, 1 - Национальный банк Республики Беларусь,
2 - иные органы государственного управления, 3 - местные
органы управления и самоуправления, 4 - государственные
унитарные предприятия и учреждения, 5 - государственные
организации, подчиненные Совету Министров Республики
Беларусь, 6 - частные предприятия, 7 - физические лица);
А4 - количество акций, принадлежащих данному акционеру;
А5 - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);
А6 - код категории акций (0 - простые, 1 - привилегированные);
А7 - место нахождения акционера - юридического лица - до 100
символов;
А8 - телефон акционера - юридического лица - до 50 символов;
А9 - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -
юридического лица - до 100 символов.
Приложение 3
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Документы для государственной регистрации банка (небанковской
кредитно-финансовой организации) ______ на _______ листах приняты на
рассмотрение ___ __________ ____ г.
Начальник отдела регистрации
и лицензирования ______________ _______________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Приложение 4
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Формат текстового файла, содержащего сведения о структурных
подразделениях банков, филиалов (отделений) банков
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Почтовый адрес ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
-----------------------------------------¬
¦#maket "F1046" ¦(первая строка)
¦#branch NNN ¦(вторая строка)
¦#day DD ¦(третья строка)
¦#month MM ¦(четвертая строка)
¦#year YYYY ¦(пятая строка)
¦#version VR ¦(шестая строка)
¦#clerk "name" ¦(седьмая строка)
¦#phone "number" ¦(восьмая строка)
¦#postclerk "pcname" ¦(девятая строка)
¦#postphone "pcnumber" ¦(десятая строка)
¦BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9 ¦(первая строка информации)
¦... ¦(N строк информации)
¦BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9 ¦(последняя строка
¦ ¦информации),
L-----------------------------------------
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - номер дня в дате представления сведений;
MM - номер месяца в дате представления сведений;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла сведений (начиная с 1);
name - фамилия работника, ответственного за подготовку сведений
(в кавычках);
number - номер контактного телефона работника, ответственного
за подготовку сведений (в кавычках);
pcname - фамилия работника, осуществившего передачу сведений по
ProCarry (в кавычках);
pcnumber - номер контактного телефона работника, осуществившего
передачу сведений по ProCarry (в кавычках);
BBВ - код банка (филиала (отделения) банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала (отделения)
банка) (1 - касса, совершающая валютно-обменные операции с участием
физических лиц (касса); 2 - обменный пункт; 3 - обменный пункт,
оборудованный на базе бронированного автомобиля; 4 - прочие
(расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое
обслуживание клиентов; центры банковских услуг; прочие структурные
подразделения банка (филиала (отделения) банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала (отделения) банка). Каждому структурному подразделению
банка в разрезе типа структурного подразделения для целей
составления настоящей информации присваивается индивидуальный номер.
Повторное использование номера структурного подразделения в разрезе
одного типа другим структурным подразделением данного банка не
допускается;
А3 - код региона, где находится структурное подразделение банка
(филиала (отделения) банка) (4 - Брестская область; 6 - Витебская
область; 3 - Гомельская область; 2 - Гродненская область; 8 -
Могилевская область; 5 - г.Минск; 9 - Минская область (кроме
г.Минска);
А4 - признак состояния информации о структурном подразделении
банка (филиала (отделения) банка) (1 - информация о закрытии ранее
существовавшего структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка). Для касс (А1=1) закрытием считать момент, с
которого касса перестает осуществлять валютно-обменные операции в
соответствии с приказом (распоряжением) банка; 2 - информация об
открытии нового структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка). Для касс (А1=1) открытием считать момент, с
которого касса начинает совершать валютно-обменные операции в
соответствии с приказом (распоряжением) банка; 3 - информация об
изменениях данных (значений полей А3, А5-А8) по существующему
структурному подразделению банка (филиала (отделения) банка); 4 -
информация обо всех существующих структурных подразделениях);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А6 - время работы структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка) с клиентами;
А7 - перечень осуществляемых структурным подразделением банка
(филиала (отделения) банка) банковских операций (1 - привлечение
денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады
(депозиты); 2 - размещение привлеченных денежных средств от своего
имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и
срочности; 3 - открытие и ведение банковских счетов физических и
(или) юридических лиц; 4 - открытие и ведение счетов в драгоценных
металлах; 5 - осуществление расчетного и (или) кассового
обслуживания физических и (или) юридических лиц, в том числе
банков-корреспондентов; 6 - валютно-обменные операции; 7 -
купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней; 8 -
привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных
камней во вклады (депозиты); 9 - выдача банковских гарантий; 10 -
доверительное управление денежными средствами, драгоценными
металлами и (или) драгоценными камнями; 11 - инкассация наличных
денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и
драгоценных камней и иных ценностей; 12 - выпуск в обращение
банковских пластиковых карточек; 13 - финансирование под уступку
денежного требования (факторинг); 14 - предоставление физическим и
(или) юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них
сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных
средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и
др.);
А8 - наименование структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения
банка (филиала (отделения) банка) из приказа (распоряжения) об
открытии (или закрытии) в формате DDMMYY, где DD - число, MM -
месяц, YY - две последние цифры года.
-----------------------------------------------------------
Инструкция - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006
г. № 171.
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 175
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке государственной регистрации и лицензирования
деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций
Преамбула. Исключена.
-----------------------------------------------------------
Преамбула - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция)
разработана в соответствии с Банковским кодексом Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и определяет порядок
государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных
подразделений банков и небанковских кредитно-финансовых
организаций, дочерних банков иностранного банка и
представительств иностранных банков на территории
Республики Беларусь, особенности открытия дочерних банков,
филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных
банках, порядок лицензирования банковских операций,
особенности реорганизации и ликвидации банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций.
-----------------------------------------------------------
Раздел I. Государственная регистрация банков
Глава 1. Порядок государственной регистрации банков
1. Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в
соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и определяет
порядок государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных подразделений
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, дочерних
банков иностранного банка и представительств иностранных банков на
территории Республики Беларусь, особенности открытия дочерних
банков, филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных банках, порядок
лицензирования банковских операций, особенности реорганизации и
ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банков.
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
1. Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные
документы банков.
-----------------------------------------------------------
2. До подачи документов, необходимых для государственной
регистрации создаваемого (реорганизуемого) банка (далее -
государственная регистрация банка), для согласования с Национальным
банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) наименования
банка один из учредителей (участников) банка либо уполномоченный им
представитель представляет заявление согласно приложению 8 к
настоящей Инструкции с указанием наименования банка. В заявлении
указываются:
фирменное наименование банка на белорусском языке;
фирменное наименование банка на русском языке;
местонахождение и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя - физического лица,
согласовывающего наименование создаваемого банка (или его
представителя);
-----------------------------------------------------------
Абзац четвертый части первой пункта 2 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
юридический адрес и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя -
физического лица, согласовывающего наименование
создаваемого банка (или его представителя);
-----------------------------------------------------------
документ, на основании которого осуществляется
представительство (при согласовании наименования банка
уполномоченным представителем).
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
|
