Стр. 2
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
при приобретении акций (долей) на вторичном рынке - от
зарегистрированного размера уставного фонда.
До принятия решения о выдаче разрешения на приобретение
учредителями (участниками) банка или небанковской
кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей)
в его (ее) уставном фонде Национальный банк вправе запросить
информацию об их финансовом положении и деловой репутации.
В выдаче согласия, получении разрешения, предусмотренных
настоящим пунктом, может быть отказано в случаях:
установления хозяйственным судом банкротства приобретателя
акций (долей);
несоответствия приобретателя акций (долей) требованиям к
учредителям, установленным Банковским кодексом Республики Беларусь;
выявления в представленных документах недостоверной информации;
установления факта использования привлеченных денежных средств
и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на
приобретение акций (долей) (при увеличении уставного фонда).
27. Для получения разрешения Национального банка на
приобретение банком более пяти процентов выпущенных им акций в
Национальный банк представляется ходатайство о получении
соответствующего разрешения. Указанное разрешение выдается за
подписью заместителя Председателя Правления.
28. Выданные Национальным банком согласие, разрешение,
предусмотренные пунктами 26 и 27 настоящей Инструкции, действительны
в течение одного года с даты их выдачи.
ГЛАВА 4
СОЗДАНИЕ И ЗАКРЫТИЕ ОБОСОБЛЕННЫХ И СТРУКТУРНЫХ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА
29. Для получения согласия на создание филиала (отделения)
банка на территории Республики Беларусь в Национальный банк
представляются:
29.1. в главное управление Национального банка по
соответствующей области (далее - главное управление) по месту
нахождения создаваемого филиала (отделения) банка:
заявление;
выписка из протокола общего собрания участников банка о
принятии решения (решение собственника имущества банка) о создании
филиала (отделения) банка, если иное не предусмотрено уставом банка;
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом управления банка;
анкеты кандидатов на должности руководителя, главного
бухгалтера филиала (отделения) банка, заполненные ими и содержащие
сведения, предусмотренные частью третьей статьи 80 Банковского
кодекса Республики Беларусь для кандидатов на должности
руководителя, главного бухгалтера банка;
29.2. в структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор:
перечень создаваемых банком филиалов (отделений), оформленный в
виде приложения к уставу банка;
документы, необходимые для государственной регистрации
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части
перечня обособленных подразделений банка.
30. При наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в Национальный банк для
рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства Республики Беларусь и учредительным документам
банка. Текст типового положения о филиале (отделении) банка
представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
После рассмотрения типового положения о филиале (отделении)
банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, рассылает его главным управлениям Национального
банка по областям в электронном виде для использования в работе.
31. Главное управление по месту нахождения филиала (отделения)
в пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на получение
согласия на создание филиала (отделения) проверяет наличие
технических возможностей, установленных отдельными нормативными
правовыми актами Национального банка для осуществления банковских
операций, проводит оценку соответствия лиц, назначаемых на должности
руководителя и главного бухгалтера филиала (отделения),
квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации в
порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального
банка, рассматривает положение о филиале (отделении) на предмет его
соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь и
учредительным документам банка.
32. По результатам рассмотрения представленных документов,
проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для
осуществления соответствующих банковских операций главным
управлением по месту нахождения филиала (отделения) составляется
заключение о возможности открытия филиала (отделения), которое
вместе с сопроводительным письмом, подписанным начальником главного
управления, в срок не позднее трех рабочих дней передается в
структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор.
33. При принятии решения об изменении места нахождения филиала
(отделения) банк обязан уведомить главное управление по месту
нахождения филиала (отделения) банка. Главное управление в
пятидневный срок со дня получения уведомления проводит проверку
соответствия нового помещения филиала (отделения) техническим
требованиям, установленным отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка для осуществления банковских операций. По
результатам проверки главным управлением по месту нахождения филиала
(отделения) составляется заключение о возможности осуществления
филиалом (отделением) банковских операций и в трехдневный срок
передается в банк. Данное заключение банк представляет в структурное
подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор,
вместе с документами, представляемыми для государственной
регистрации соответствующих изменений в учредительные документы
банка.
До проведения вышеуказанной проверки и получения положительного
заключения главного управления по месту нахождения филиала
(отделения) филиал (отделение) банка располагается по прежнему месту
нахождения.
34. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в типовое
положение о филиале (отделении) банка, банк в тридцатидневный срок
уведомляет структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор. Текст изменений и (или) дополнений
представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
При соответствии представленных изменений и (или) дополнений,
вносимых в типовое положение о филиале (отделении) банка,
законодательству Республики Беларусь и учредительным документам
банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, информирует о них главные управления
Национального банка по областям в электронном виде, при наличии
замечаний - направляет в банк для устранения несоответствия
законодательству и (или) учредительным документам банка.
35. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное
управление Национального банка по соответствующей области по месту
нахождения филиала (отделения). При наличии замечаний документы
направляются в банк для устранения несоответствия законодательству и
(или) учредительным документам банка.
36. В случае положительного заключения главного управления
Национального банка по соответствующей области о возможности
осуществления филиалом (отделением) банковских операций Национальный
банк в установленном порядке производит государственную регистрацию
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части
перечня обособленных подразделений. Государственная регистрация
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка
рассматривается как согласие на создание филиала (отделения) банка.
Национальный банк вправе отказать в создании филиала
(отделения) банка в случаях, указанных в статье 86 Банковского
кодекса Республики Беларусь.
37. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк в
срок не позднее пяти дней информирует главное управление по
местонахождению филиала (отделения) о принятом решении. После
уведомления всех клиентов и кредиторов закрываемого филиала
(отделения) и выполнения обязательств перед ними банк представляет:
в главное управление по месту нахождения филиала (отделения) -
уведомление о закрытии филиала (отделения) с указанием на решение
уполномоченного органа управления банка;
в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, - уведомление о закрытии филиала (отделения) с
указанием на соответствующее решение уполномоченного органа
управления банка, а также документы, необходимые для государственной
регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы
банка в части перечня его обособленных подразделений.
Главное управление по месту нахождения филиала (отделения)
банка в пятидневный срок после получения из банка необходимой
информации уведомляет структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор, о проведенной банком работе по
закрытию филиала (отделения) банка.
38. Структурные подразделения, создаваемые банком, его филиалом
(отделением) в соответствии со статьей 87 Банковского кодекса
Республики Беларусь, имеют право осуществлять банковские операции в
пределах лицензионных полномочий банка согласно локальным
нормативным правовым актам банка либо иным решениям уполномоченных
органов управления банка.
Для осуществления отдельных банковских операций структурное
подразделение банка должно соответствовать техническим возможностям
для осуществления соответствующих операций в соответствии с
требованиями, установленными отдельными нормативными правовыми
актами Национального банка.
39. Банк информирует Национальный банк о создании структурных
подразделений в пятидневный срок по форме согласно приложению 4 к
настоящей Инструкции. Информацию об изменении сведений о структурных
подразделениях, направляемых в Национальный банк по форме согласно
приложению 4 к настоящей Инструкции, банк представляет в срок не
позднее пяти дней с даты принятия этих изменений. По запросу
Национального банка банк представляет информацию обо всех
структурных подразделениях по форме, указанной в запросе.
40. Банк вправе после предварительного уведомления
Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое
представительство.
Одновременно с уведомлением в Национальный банк
представляются:
выписка из решения уполномоченного органа управления банка об
открытии представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь и учредительным документам банка.
Изменения и (или) дополнения в учредительные документы банка в
части перечня его обособленных подразделений при открытии
представительства представляются в Национальный банк для
государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия
соответствующего решения.
41. После закрытия представительства банк в тридцатидневный
срок с даты принятия решения о закрытии представительства направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки
из решения уполномоченного органа управления банка о закрытии
представительства и пакета документов, необходимых для
государственной регистрации изменений и (или) дополнений в
учредительные документы банка в части перечня его обособленных
подразделений.
ГЛАВА 5
ОСОБЕННОСТИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ
ИНВЕСТИЦИЯМИ, ОТКРЫТИЯ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА ИНОСТРАННОГО
БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ПОЛУЧЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ
НА УВЕЛИЧЕНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ
И (ИЛИ) ОТЧУЖДЕНИЯ АКЦИЙ В ПОЛЬЗУ НЕРЕЗИДЕНТОВ
42. Государственная регистрация банка, в уставном фонде
которого частично или полностью используются иностранные инвестиции
(далее - банк с иностранными инвестициями), осуществляется в
порядке, определенном главой 2 настоящей Инструкции, с учетом
особенностей, предусмотренных настоящей главой.
43. Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями представляются документы, указанные в статье 89
Банковского кодекса Республики Беларусь.
44. Баланс иностранного юридического лица (организации),
подтвержденный аудиторским заключением, представляется для
государственной регистрации банка с иностранными инвестициями за
предыдущий год или за иной период, определяемый начальником
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
банковский надзор. Аудиторское заключение должно содержать сведения
о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка.
45. В государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями может быть отказано по основаниям, установленным
статьей 89 Банковского кодекса Республики Беларусь.
46. Для получения разрешения Национального банка на отчуждение
акций в пользу нерезидентов и (или) увеличение уставного фонда банка
за счет средств нерезидентов в Национальный банк представляются
следующие документы:
46.1. в отношении юридического лица (организации) -
нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
документ, подтверждающий регистрацию юридического лица
(организации) - нерезидента, - легализованная выписка из торгового
регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство
юридического статуса организации в соответствии с законодательством
страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее
одного года до даты подачи документов);
баланс юридического лица (организации) - нерезидента за
предыдущий год или за иной период, определяемый начальником
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
банковский надзор, подтвержденный аудиторским заключением.
Аудиторское заключение должно содержать сведения о наличии у
юридического лица (организации) собственных средств для приобретения
акций (при увеличении уставного фонда банка);
46.2. в отношении физического лица - нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего личность физического лица - нерезидента;
подтверждение иностранным банком, обслуживающим физическое лицо
- нерезидента, платежеспособности этого лица или иной документ,
предусмотренный законодательством страны его постоянного
местожительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве
вклада в уставный фонд банка (при увеличении уставного фонда банка).
47. Решение о выдаче разрешения или отказе в выдаче разрешения
на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и
(или) отчуждение акций в пользу нерезидентов принимает заместитель
Председателя Правления.
48. В получении разрешения на увеличение уставного фонда банка
за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов может быть отказано по основаниям, предусмотренным
Банковским кодексом Республики Беларусь.
49. Разрешение Национального банка на увеличение уставного
фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов действительно в течение года с даты его выдачи.
При обращении банка за государственной регистрацией изменений и
(или) дополнений в учредительные документы банка в связи с
увеличением его уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или)
отчуждением акций в пользу нерезидентов не требуется повторного
представления банком документов, которые ранее уже представлялись в
Национальный банк для получения разрешения на увеличение уставного
фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в
пользу нерезидентов.
50. Для открытия представительства иностранного банка
иностранный банк представляет в Национальный банк следующие
документы:
заявление с ходатайством об открытии представительства на
территории Республики Беларусь с указанием полного наименования
банка, даты и места его регистрации;
решение уполномоченного органа банка об открытии
представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение представительства
по его месту нахождения;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка, -
легализованную выписку из торгового регистра страны его учреждения
или иное эквивалентное доказательство юридического статуса банка в
соответствии с законодательством страны его учреждения;
копии учредительных документов и лицензий иностранного банка;
письменное разрешение уполномоченного органа страны места
учреждения банка на открытие представительства на территории
Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение требуется
по законодательству страны места учреждения банка или в соответствии
с международными соглашениями;
подтвержденный аудиторским заключением баланс за предыдущий год
или за иной период, определяемый начальником структурного
подразделения Национального банка, осуществляющего банковский
надзор.
51. По результатам рассмотрения представленных документов
структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, готовит мотивированное заключение о возможности
открытия представительства иностранного банка на территории
Республики Беларусь.
Решение об открытии представительства иностранного банка либо
об отказе в его открытии принимается Советом директоров
Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня
представления документов, указанных в пункте 50 настоящей
Инструкции.
52. Основаниями для отказа в открытии представительства
иностранного банка являются:
представление недостоверных сведений;
несоответствие положения о представительстве законодательству
Республики Беларусь.
53. Структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор, на основании принятого решения об
открытии представительства иностранного банка производит запись в
книге учета представительств иностранных банков.
54. Представительства иностранных банков на территории
Республики Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок
деятельности представительства может быть продлен решением
заместителя Председателя Правления по ходатайству иностранного банка
при условии его обращения в Национальный банк не позднее одного
месяца до истечения срока действия разрешения на открытие
представительства. При непредставлении ходатайства в установленный
срок по истечении срока действия разрешения на открытие
представительства запись о представительстве исключается из книги
учета представительств иностранных банков.
При внесении изменений и (или) дополнений в положение о
представительстве банк в срок не позднее десяти дней с момента
принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или)
дополнений направляет на согласование в Национальный банк положение,
а также документ, подтверждающий право на размещение
представительства по его новому месту нахождения (в случае изменения
места нахождения представительства).
55. При принятии решения о закрытии своего представительства
иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о
закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного
органа иностранного банка. На основании представленного уведомления
Национальный банк исключает запись о представительстве из книги
учета представительств иностранных банков, о чем в срок не позднее
пяти рабочих дней со дня получения уведомления информирует
иностранный банк.
ГЛАВА 6
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ
И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ
ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ
56. Для получения разрешения на создание дочернего банка,
открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь
либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка
в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 92
Банковского кодекса Республики Беларусь.
Решение о выдаче соответствующего разрешения либо об отказе в
выдаче разрешения принимается Советом директоров Национального
банка.
57. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на
создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за
пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в
уставном фонде иностранного банка по основаниям, указанным в статье
92 Банковского кодекса Республики Беларусь.
58. Открытие представительства за пределами Республики Беларусь
осуществляется после уведомления банком-резидентом Национального
банка об открытии представительства с приложением соответствующего
решения уполномоченного органа управления банка.
59. Изменения и (или) дополнения в учредительные документы
банка-резидента в части перечня его обособленных подразделений при
открытии филиала и (или) представительства за пределами Республики
Беларусь представляются в Национальный банк для государственной
регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия решения об
открытии филиала и (или) представительства.
60. При закрытии филиала или представительства за пределами
Республики Беларусь банк, его создавший, в срок не позднее тридцати
дней со дня принятия соответствующего решения должен представить в
Национальный банк документы, необходимые для внесения
соответствующих изменений и (или) дополнений в учредительные
документы банка.
При закрытии дочернего банка банк, его создавший, в срок не
позднее тридцати дней со дня принятия соответствующего решения
информирует об этом Национальный банк.
ГЛАВА 7
ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
61. Решение о выдаче лицензии, внесении изменений и (или)
дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной
банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.
62. Лицензия с указанием в ней перечня банковских операций,
которые банк вправе осуществлять, выдается банку одновременно со
свидетельством о государственной регистрации на основании
документов, представленных для государственной регистрации банка.
Для получения лицензии в Национальный банк представляется
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
63. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о
внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, только при наличии у
него установленных отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка технических возможностей для осуществления
соответствующих банковских операций.
64. Для внесения изменений и (или) дополнений в перечень
банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, банк
представляет в Национальный банк:
заявление о внесении изменений и (или) дополнений в лицензию за
подписью уполномоченного лица банка;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей для
осуществления соответствующих банковских операций в соответствии с
требованиями, установленными нормативными правовыми актами
Национального банка.
Помимо документов, указанных в части первой настоящего пункта,
банк при необходимости представляет в Национальный банк документы,
необходимые для государственной регистрации соответствующих
изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы
банка.
Для получения лицензии, оформленной на новом бланке, с
указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые
этот банк вправе осуществлять, банк представляет в Национальный банк
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, за
исключением случаев освобождения от уплаты государственной пошлины,
предусмотренных Президентом Республики Беларусь и (или) законами
Республики Беларусь.
65. Документы, представленные банком для получения лицензии
либо внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, рассматриваются в
срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.
66. До внесения вопроса о лицензировании деятельности банка на
рассмотрение Правления Национального банка структурное подразделение
Национального банка, осуществляющее банковский надзор, совместно с
заинтересованными структурными подразделениями Национального банка
проводит проверку наличия технических возможностей банка для
осуществления соответствующих банковских операций.
При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия
технических возможностей банка для осуществления банковских операций
проводит соответствующее главное управление по месту нахождения
банка.
67. Право на осуществление банковских операций по привлечению
денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными
предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению
банковских счетов таких физических лиц, по открытию и ведению счетов
в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней во вклады (депозиты) может быть предоставлено
банку не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при
условиях его устойчивого финансового положения в течение последних
двух лет и наличия нормативного капитала в размере, эквивалентном не
менее 10 миллионам евро на дату представления документов для
внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии.
68. Устойчивость финансового положения банка определяется
структурным подразделением Национального банка, осуществляющим
банковский надзор, исходя из следующих критериев:
68.1. прозрачность структуры собственности, включая:
достаточность объема раскрываемой информации о структуре
собственности банка;
доступность информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо
или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения,
принимаемые органами управления банка;
значительность влияния на управление банком лиц,
зарегистрированных в оффшорных зонах;
наличие и размер доли в нормативном капитале банка на момент
подачи заявления о внесении изменений и дополнений в перечень
банковских операций, указанный в выданной банку лицензии:
юридических лиц (организаций), зарегистрированных на территории
государств (территорий), в которых действует льготный налоговый
режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление
информации о финансовых операциях (оффшорных зон), определяемых в
соответствии с законодательством Республики Беларусь; юридических
лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D",
банков группы "C", определяемых в соответствии с нормативными
правовыми актами Национального банка;
68.2. достаточность и структура капитала банка;
68.3. качество активов банка, включая оценку проблемных
активов, полноту создания резервов на покрытие возможных убытков по
активам и операциям, не отраженным на балансовых счетах, выполнение
нормативов ограничения кредитных рисков;
68.4. финансовая эффективность, включая наличие прибыли с
учетом создания резервов, оценку рентабельности активов и капитала;
68.5. состояние ликвидности, включая оценку выполнения
норматива краткосрочной ликвидности, наличия фактов неоднократного в
течение последних шести месяцев неудовлетворения требований
отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнения
обязанности по уплате обязательных платежей в течение трех и более
дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или
недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах
банка;
68.6. качество управления банком, включая оценку организации
системы управления рисками, в том числе контроля за валютным риском,
службы внутреннего контроля, в том числе системы предотвращения
легализации доходов, полученных незаконным путем.
69. Для получения права на осуществление банковских операций по
привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся
индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и
ведению банковских счетов таких физических лиц, открытию и ведению
счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и
(или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или)
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12
|
