Стр. 5
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
обособленное (структурное) подразделение банка.
При переоформлении банковских счетов в связи с переходом
владельца счета на обслуживание в другое обособленное (структурное)
подразделение банка по своей инициативе (в случаях, когда все
банковские счета переводятся в другое обособленное (структурное)
подразделение банка) дело по заявлению владельца счета передается во
вновь избранное обособленное (структурное) подразделение банка, на
обложке дела указывается обособленное (структурное) подразделение
банка, обслуживавшего владельца счета ранее. В обособленном
(структурном) подразделении банка, в котором владелец счета
обслуживался ранее, остается копия дела, содержащая копии всех
документов, представленных владельцем счета для открытия банковских
счетов, на обложке копии дела указывается новое обособленное
(структурное) подразделение банка, принявшее на обслуживание
владельца счета.
При переоформлении банковских счетов в связи с переходом
владельца счета на обслуживание в другое обособленное (структурное)
подразделение банка по своей инициативе одного или нескольких
банковских счетов с сохранением одного или нескольких банковских
счетов в обособленном (структурном) подразделении, принявшем
владельца счета на обслуживание ранее, документы по открытию
соответствующего(их) банковского(их) счета(ов), за исключением
документов, необходимых для открытия и функционирования остающихся
банковских счетов в соответствии с настоящей Инструкцией, передаются
из дела во вновь избранное обособленное (структурное) подразделение
банка для формирования нового дела, в остающееся дело помещаются их
копии.
Недостающие документы, необходимые для открытия и
функционирования банковских счетов во вновь избранном обособленном
(структурном) подразделении, представляются владельцем счета во
вновь избранное обособленное (структурное) подразделение банка.
После представления указанных документов банк открывает
(переоформляет) банковский счет владельцу счета во вновь избранном
обособленном (структурном) подразделении банка.
На обложках обоих дел учиняются записи о переоформлении
соответствующего(их) банковского(их) счета(ов). В книгу вносятся
соответствующие изменения.
85. В случае закрытия банковского счета документы по закрытию
банковского счета проверяются банком на их соответствие
законодательству.
При обнаружении несоответствий или неточностей в представленных
документах, а также в случае, если владелец счета не представил всех
документов, предусмотренных настоящей Инструкцией и (или)
законодательством, для закрытия соответствующего банковского счета,
банк обязан отказать владельцу счета в его закрытии.
После проверки всех необходимых документов они передаются
руководителю банка или лицу, им уполномоченному, для принятия
решения о закрытии банковского счета.
Банковский счет закрывается не позднее следующего рабочего дня
после прекращения договора банковского счета и в книге проставляется
дата его закрытия. Банковский счет считается закрытым со дня
внесения соответствующей записи в книгу.
Документы, помещенные в дело, после закрытия банковского счета
не возвращаются владельцу счета и хранятся в банке в соответствии с
настоящей главой.
После закрытия банковского счета утратившие силу документы
остаются в деле, перечеркиваются крестообразно, на деле делается
запись: «Счет закрыт.», указывается дата закрытия.
В случае закрытия всех банковских счетов владельца счета
обложка дела и все листы документов, в нем хранящихся,
перечеркиваются крестообразно и на деле делается запись: «Счета
закрыты.».
Номера закрытых банковских (лицевых) счетов могут присваиваться
вновь открытым банковским счетам по истечении трех лет после даты
закрытия.
86. Не позднее одного рабочего дня после закрытия банковского
счета или переоформления, повлекшего изменение номера банковского
(лицевого) счета, в Министерство по налогам и сборам Республики
Беларусь в электронном виде направляется информация, содержащая
сведения о закрытом банковском счете, или в случае переоформления -
старые и новые реквизиты банковского счета.
Одновременно в инспекцию Министерства по налогам и сборам
Республики Беларусь, выдавшую дубликат извещения о присвоении УНП
для открытия соответствующего банковского счета, на бумажном
носителе направляется информация, содержащая:
полное наименование владельца счета;
УНП владельца счета;
код банка;
дату открытия банковского счета;
вид банковского счета;
тип банковского счета;
наименование денежной единицы;
номер банковского (лицевого) счета;
основание закрытия (переоформления) банковского счета;
дату закрытия (переоформления) банковского счета.
87. В случае изменения нумерации банковского счета в результате
переоформления банковского счета путем закрытия прежнего банковского
счета и открытия нового банковского счета в рамках одного и того же
договора банковского счета обложка дела и все листы документов, в
нем хранящихся, не перечеркиваются крестообразно, на деле делается
запись: «Счета переоформлены.», в документы вносятся соответствующие
изменения, предусмотренные настоящей Инструкцией и (или) локальными
актами банка.
Номера закрытых банковских (лицевых) счетов могут присваиваться
вновь открытым банковским счетам по истечении трех лет после даты
закрытия.
88. После закрытия всех банковских счетов владельца счета дело
с записью: «Счета закрыты.» передается в структурное подразделение
банка (работнику банка), ответственное за хранение документов. Дела
хранятся в течение срока, предусмотренного законодательством.
Приложение
к Инструкции о порядке
открытия и закрытия банками
и небанковскими кредитно-
финансовыми организациями
банковских счетов
КАРТОЧКА
с образцами подписей и оттиска печати
Владелец счета______________________________________________________
(полное наименование (фамилия, имя, отчество)
____________________________________________________________________
владельца счета)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(место нахождения (место жительства) владельца счета)
Банк________________________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
(место нахождения банка)
------------------------T-----------T----------T---------------------¬
¦Должность лица, имеюще-¦ Фамилия, ¦ Образец ¦Срок полномочий, до- ¦
¦ го право первой или ¦имя, отчес-¦ подписи ¦ кумент, подтвержда- ¦
¦ второй подписи ¦ тво ¦ ¦ ющий полномочия ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦Первая подпись ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦Вторая подпись ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------------+-----------+----------+---------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L-----------------------+-----------+----------+---------------------+
Считать обязательными указанные подписи (под- ¦ ¦
пись) при распоряжении по счету (счетам): ¦ Образец ¦
¦ оттиска печати ¦
L----------------------
--------------------------T----------------------T-------------------¬
¦Вид, тип банковского сче-¦ Номер(а) банковского ¦Дата, фамилия, имя,¦
¦та, наименование денежной¦ (лицевого) счета ¦отчество и подпись ¦
¦ единицы ¦ ¦ работника банка ¦
+-------------------------+----------------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+-------------------------+----------------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+-------------------------+----------------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+-------------------------+----------------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦
L-------------------------+----------------------+--------------------
Выданы денежные чеки:
-------------------------------T----------------------T--------------¬
¦ Дата выдачи ¦ С № ¦ По № ¦
+------------------------------+----------------------+--------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+------------------------------+----------------------+--------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+------------------------------+----------------------+--------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+------------------------------+----------------------+--------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+------------------------------+----------------------+--------------+
¦ ¦ ¦ ¦
L------------------------------+----------------------+---------------
____________________________________________________________________
(место и дата (прописью) свидетельствования подлинности подписи)
Я,__________________________________________________________________
(фамилия, собственное имя, отчество)
____________________________________________________________________
(наименование должности)
____________________________________________________________________
(наименование государственной нотариальной конторы)*
свидетельствую подлинность подписи:
1. _________________________________________________________________
(наименование должности (при наличии) представителя юридического
лица,
____________________________________________________________________
наименование юридического лица, фамилия, собственное имя, отчество
представителя
____________________________________________________________________
(фамилия, собственное имя, отчество индивидуального предпринимателя)
2. _________________________________________________________________
____________________________________________________________________
3. _________________________________________________________________
____________________________________________________________________
подписавшего(ей, их) документ в моем присутствии.
Личность(и):
1. _________________________________________________________________
(фамилия и инициалы представителя юридического лица (индивидуального
предпринимателя)
2. _________________________________________________________________
3. _________________________________________________________________
установлена(ы), полномочия его (ее, их) проверены:
Зарегистрировано в реестре за № ________**
Взыскано государственной пошлины ________**
Гербовая печать***
________________________________ _________________
(наименование должности)**** (подпись)
Прочие записи банка:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
______________________________
*При оформлении карточки с образцами подписей и оттиска печати
частным нотариусом указывается наименование административно-
территориальной единицы, на территории которой частный нотариус
вправе осуществлять нотариальную деятельность, а также номер
лицензии, наименование органа, ее выдавшего, дата ее последнего
продления (выдачи). При оформлении карточки с образцами подписей и
оттиска печати иным органом, уполномоченным совершать нотариальные
действия, либо вышестоящей организацией указываются их наименования.
**Графа заполняется при оформлении карточки с образцами
подписей и оттиска печати органом, уполномоченным совершать
нотариальные действия.
***При отсутствии гербовой печати используется печать органа,
уполномоченного совершать нотариальные действия, либо печать
вышестоящей организации.
****Наименование должности работника государственной
нотариальной конторы (иного органа, уполномоченного совершать
нотариальные действия, вышестоящей организации) либо фамилия,
инициалы частного нотариуса.
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5
|
