ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 № 87 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о банковском переводе"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 7 июля 2009 г. N 8/21172

В соответствии со статьями 26, 232, 252, 253, 267, 275 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о банковском переводе, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 66 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 49, 8/5770; N 91, 8/7204; 2002 г., N 84, 8/8322; 2003 г., N 87, 8/9813; 2004 г., N 78, 8/10989; 2005 г., N 20, 8/12048; N 163, 8/13237; 2007 г., N 42, 8/15706; 2008 г., N 28, 8/17909; N 214, 8/19371), следующие дополнения и изменения:

1.1. абзац третий части третьей пункта 4-1 дополнить словами "; исполненных платежных инструкций в электронном виде";

1.2. часть первую пункта 5-1 изложить в следующей редакции:

"5-1. Проставляемые банками в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, на платежных инструкциях отметки в виде оттиска штампа или посредством программно-технических средств (на принятых на инкассо платежных требованиях на бесспорное взыскание отметка банка проставляется в виде оттиска штампа) должны содержать наименование и код банка, дату, номер ответственного исполнителя (штампа), при необходимости иные реквизиты (далее - штамп банка).";

1.3. в части пятой пункта 7 слова "и количество экземпляров" заменить словами ", количество экземпляров, а также порядок их заверения";

1.4. после пункта 10 дополнить пунктом 10-1 следующего содержания:

"10-1. Банки выдают клиенту экземпляры (копии) платежных инструкций, подтверждающих списание денежных средств со счета (зачисление денежных средств на счет), в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией. В договоре с клиентом может быть предусмотрено, что экземпляры (копии) платежных инструкций, подтверждающих списание денежных средств со счета (зачисление денежных средств на счет), не выдаются, если реквизиты платежной инструкции и / или информация о банковском переводе будут указаны в выписке из лицевого счета.";

1.5. в пункте 14:

первое предложение части второй изложить в следующей редакции:

"Платежное поручение на бумажном носителе представляется в банк-отправитель в двух экземплярах, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между банком и клиентом.";

часть третью исключить;

часть четвертую считать частью третьей;

1.6. во втором предложении части первой пункта 15 слово "единый" заменить словом "сборный";

1.7. пункт 24 изложить в следующей редакции:

"24. Не принятое к исполнению платежное поручение не позднее банковского дня, следующего за днем его поступления в банк, возвращается банком-отправителем плательщику с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного поручения причины возврата, заверенной подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя, либо банк-отправитель направляет плательщику в электронном виде сообщение о непринятии платежного поручения к исполнению.";

1.8. пункт 25 изложить в следующей редакции:

"25. При исполнении платежного поручения в полной сумме в день его поступления в банк на всех экземплярах платежного поручения проставляются подпись ответственного исполнителя, дата исполнения и штамп банка-отправителя. При этом дата приема платежного поручения к исполнению может не указываться.

После исполнения первый экземпляр платежного поручения помещается в документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр платежного поручения направляется плательщику, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между плательщиком и банком-отправителем.

При поступлении платежного поручения после окончания банковского дня днем его поступления в банк считается следующий банковский день.";

1.9. пункт 36 изложить в следующей редакции:

"36. Акцептованное плательщиком требование-поручение представляется в банк-отправитель в двух экземплярах, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между банком и клиентом. Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.";

1.10. пункт 40 исключить;

1.11. в пункте 42:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Список физических лиц может представляться клиентом:

в банк-отправитель вместе с платежным поручением;

либо непосредственно в банк-получатель в случае наличия между клиентом и банком-получателем договора, регулирующего вопросы зачисления и / или выплаты банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату денежных средств).";

второе предложение части четвертой дополнить словами "; на последнем листе списка общая сумма денежных средств по списку";

часть пятую изложить в следующей редакции:

"При представлении списка в банк-отправитель ответственный исполнитель сверяет: соответствие подписей и оттиска печати, указанных в списке, заявленным в банк образцам подписей и оттиску печати; соответствие общей суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного поручения. На последнем листе списка ответственный исполнитель проставляет свою подпись и штамп банка. Список направляется в банк-получатель для исполнения.";

1.12. в пункте 42-1:

часть первую после слов "текущих (расчетных) счетов" дополнить словами "(далее - текущие счета)";

часть пятую изложить в следующей редакции:

"При перечислении органами государственного казначейства денежных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц распорядителя (получателя) денежных средств (органов, уполномоченных осуществлять возврат денежных средств из бюджета, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов), которые несут ответственность за достоверность содержащихся в них данных. На первом листе списка бенефициаров - физических лиц номер и дата платежного поручения органа государственного казначейства, которым оформляется перечисление денежных средств в оплату списка, могут не указываться.";

1.13. во втором предложении части второй пункта 42-2 слова "В мемориальные документы" заменить словами "В документы дня";

1.14. в пункте 43:

часть третью после слов "платежного поручения" дополнить словами "(требования-поручения)";

часть четвертую после слов "в платежном поручении" дополнить словами "(требовании-поручении)";

1.15. абзац третий части второй пункта 49 после слова "трех" дополнить словом "банковских";

1.16. пункт 50 изложить в следующей редакции:

"50. Для подтверждения зачисления денежных средств на счет бенефициара банк-получатель направляет бенефициару документ, предусмотренный условиями заключенного договора (платежное поручение банка-отправителя (банка-корреспондента) либо сформированный на его основании расчетный документ, мемориальный ордер, список, реестр). Направляемый бенефициару документ:

на бумажном носителе - заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка-получателя;

в электронном виде - заверяется тестирующими ключами или электронной цифровой подписью.";

1.17. части вторую и третью пункта 52 после слова "отчества" дополнить словами "(при наличии)";

1.18. пункт 59 изложить в следующей редакции:

"59. Платежное требование оформляется бенефициаром в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией, и представляется в банк-получатель для направления в банк-отправитель.

Платежное требование составляется на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящей Инструкции и представляется в банк-получатель в двух экземплярах, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между банком и клиентом. Первый экземпляр платежного требования заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц бенефициара согласно заявленным в банк-получатель образцам подписей и оттиска печати.";

1.19. во втором предложении части четвертой пункта 61 слово "трех" заменить словом "двух";

1.20. в пункте 66:

абзац девятый части первой изложить в следующей редакции:

"в банке-отправителе имеется определение хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) либо информация о том, что плательщик находится в стадии ликвидации.";

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Непринятые банком-отправителем платежные требования не позднее банковского дня, следующего за днем их поступления в банк, направляются в банк-получатель для выдачи бенефициару.";

из части четвертой слова ", поступившим в банк-отправитель в электронном виде," исключить;

часть пятую после слов "наименования банка-получателя" дополнить словами "и / или его банковского идентификационного кода";

1.21. первое предложение части первой пункта 66-1 после слов "банк-отправитель" дополнить словами "при необходимости";

1.22. в части первой пункта 69 слова "другая необходимая информация, которую плательщик признает существенной" заменить словами "иная информация по договоренности с банком";

1.23. пункт 75 изложить в следующей редакции:

"75. Принятые к исполнению платежные требования при наличии достаточной суммы денежных средств на счете плательщика подлежат оплате банком-отправителем в полной сумме. После исполнения на всех экземплярах платежного требования (копии платежного требования) проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя и штамп банка. При этом дата приема платежного требования к исполнению может не указываться.

Первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр платежного требования направляется плательщику, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между плательщиком и банком-отправителем.";

1.24. в пункте 76:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Платежные требования в неисполненной сумме приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному счету.";

часть третью изложить в следующей редакции:

"На всех экземплярах неоплаченных или частично оплаченных платежных требований проставляется отметка о помещении платежных требований в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", на оборотной стороне указывается неоплаченная сумма платежных требований. Произведенная запись заверяется подписью ответственного исполнителя банка-отправителя.";

1.25. в пункте 77:

четвертое предложение части первой изложить в следующей редакции: "На оборотной стороне всех экземпляров платежного требования делается запись о причине его неисполнения в полной сумме, все экземпляры платежного требования заверяются подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.";

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Первый экземпляр платежного требования остается в банке-отправителе и помещается в документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр платежного требования направляется плательщику, если иное не предусмотрено в договоре, заключенном между плательщиком и банком-отправителем.";

часть третью изложить в следующей редакции:

"При отсутствии денежных средств на счете плательщика возврат платежных требований осуществляется банком-получателем в порядке, предусмотренном частями второй - пятой пункта 66 настоящей Инструкции.";

1.26. из пункта 82 слово "оформления" исключить;

1.27. часть первую пункта 87 изложить в следующей редакции:

"87. Для взыскания денежных средств в бесспорном порядке взыскателем оформляется платежное требование в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией, и представляется в обслуживающий его банк в трех экземплярах.";

1.28. в пункте 92:

часть шестую изложить в следующей редакции:

"Платежные требования, не принятые по причине неправильного их оформления или / и неправомерного предъявления, а также при наличии в банке определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации, возвращаются банком-отправителем вместе с приложенными исполнительными документами в банк-получатель для выдачи взыскателю в порядке, предусмотренном частями второй, третьей и пятой пункта 66 настоящей Инструкции.";

часть восьмую исключить;

часть девятую считать частью восьмой;

1.29. в пункте 93:

часть первую после слов "при наличии" дополнить словами "достаточной суммы денежных";

часть третью изложить в следующей редакции:

"На всех экземплярах исполненных платежных требований проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя, штамп банка. При этом дата приема платежного требования к исполнению может не указываться. Первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя; второй и третий экземпляры вместе с исполнительным документом направляются плательщику. Если сумма исполненного платежного требования меньше суммы исполнительного документа (в том числе с учетом отметок о частичной оплате), второй экземпляр платежного требования направляется плательщику, а третий экземпляр вместе с исполнительным документом возвращается в банк-получатель для выдачи взыскателю.";

1.30. в пункте 94:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Неисполненные (частично исполненные) платежные требования, предъявленные к текущему счету плательщика, в неоплаченной сумме приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному счету. На всех экземплярах платежных требований проставляется отметка о помещении в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", на оборотной стороне указывается сумма, в которой платежное требование приходуется в данную картотеку. Произведенная запись заверяется подписью ответственного исполнителя банка-отправителя.";

часть третью изложить в следующей редакции:

"Третий экземпляр частично оплаченного (неоплаченного) платежного требования направляется плательщику, если иное не предусмотрено договором между банком и плательщиком.";

1.31. в пункте 95:

в части третьей слова "главного бухгалтера или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль)" заменить словами "лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль";

часть четвертую изложить в следующей редакции:

"На всех экземплярах платежного требования указывается причина его исполнения не в полной сумме, проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя, штамп банка. Первый экземпляр платежного требования помещается в документы дня банка-отправителя, второй экземпляр направляется плательщику, третий экземпляр вместе с исполнительным листом направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару (взыскателю).";

1.32. из частей третьей и пятой пункта 111, из абзаца первого части первой и из части пятой пункта 112, из пункта 124-1 слова "к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" исключить;

1.33. пункт 117 изложить в следующей редакции:

"117. При окончательной оплате расчетного документа на его первом экземпляре:

сумма расчетного документа зачеркивается и рядом указывается сумма последнего платежа (исправление заверяется подписью ответственного исполнителя);

проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя и штамп банка-отправителя.";

1.34. в части второй пункта 119 слова "пунктами 127 и 128 настоящей Инструкции" заменить словами "настоящей Инструкцией";

1.35. пункт 122 исключить;

1.36. пункт 124 исключить;

1.37. пункты 125 - 129-1 изложить в следующей редакции:

"125. Изъятие банком без исполнения расчетных документов, находящихся в картотеке, осуществляется:

при полном отзыве расчетного документа;

по истечении срока нахождения расчетного документа в картотеке;

при закрытии текущего счета клиента в банке;

при наличии в банке-отправителе определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации;

по решению уполномоченных органов об изъятии расчетных документов;

в иных случаях, установленных законодательством Республики Беларусь.

126. На оборотной стороне всех экземпляров изымаемых расчетных документов указываются дата и причина их изъятия. В исполнительных документах, приложенных к платежным требованиям, банком-отправителем делается отметка об общей сумме частичной оплаты. Записи на расчетных документах заверяются подписями ответственного исполнителя и штампом банка, отметки на исполнительных документах - подписями ответственного исполнителя, штампом банка и лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль.

Суммы изымаемых расчетных документов отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок".

127. При поступлении определения хозяйственного суда о возбуждении в отношении плательщика производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации, банком-отправителем производится изъятие расчетных документов из картотеки.

Не позднее банковского дня, следующего за днем изъятия расчетных документов из картотеки, составляется опись изымаемых расчетных документов в двух экземплярах, каждый из которых заверяется подписью ответственного исполнителя, лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, штампом банка-отправителя.

Первый экземпляр описи вместе с первыми экземплярами расчетных документов помещается в документы дня банка-отправителя.

Второй экземпляр описи и вторые экземпляры платежных поручений (требований-поручений) передаются под роспись (направляются заказной почтой) лицу, уполномоченному распоряжаться счетом плательщика. При этом срок передачи данных документов не должен превышать пяти банковских дней со дня поступления в банк вышеназванного определения хозяйственного суда или информации о том, что плательщик находится в стадии ликвидации.

Вторые экземпляры платежных требований (с приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами) направляются в банк-получатель для выдачи бенефициару (взыскателю).

К счету плательщика, в отношении которого имеется определение хозяйственного суда о возбуждении производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информация о том, что плательщик находится в стадии ликвидации, картотека не ведется. Платежи со счета плательщика осуществляются посредством платежного поручения лица, уполномоченного распоряжаться данным счетом.

128. При изъятии расчетных документов из картотеки уполномоченными органами ответственный исполнитель банка-отправителя составляет опись в трех экземплярах и заверяет ее в порядке, предусмотренном частью второй пункта 127 настоящей Инструкции.

Первый экземпляр описи и первые экземпляры расчетных документов (с приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами) под роспись передаются представителю уполномоченного органа.

Второй экземпляр описи и вторые экземпляры изымаемых расчетных документов помещаются в документы дня банка-отправителя.

Третий экземпляр описи направляется плательщику.

По изымаемым платежным требованиям банк-отправитель направляет в банк-получатель для выдачи бенефициару (взыскателю) извещение, оформленное в соответствии с частью второй пункта 129-1 настоящей Инструкции.

129. В случаях полного отзыва расчетного документа (истечения срока нахождения расчетного документа в картотеке, закрытия текущего счета клиента в банке):

первые экземпляры расчетных документов помещаются в документы дня банка-отправителя;

вторые экземпляры платежных поручений (требований-поручений), платежных требований с акцептом направляются плательщику;

вторые экземпляры платежных требований с исполнительными документами направляются в банк-получатель для выдачи взыскателю.

По изымаемым платежным требованиям с акцептом банк-отправитель направляет в банк-получатель для выдачи бенефициару извещение, оформленное в соответствии с частью второй пункта 129-1 настоящей Инструкции.

129-1. По частично отозванным и изымаемым платежным поручениям, оформленным на перечисление денежных средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, составляются соответственно извещения о частичном отзыве и об изъятии платежных поручений из картотеки.

В извещении указываются: дата, номер, сумма расчетного документа; сумма, в которой расчетный документ изъят (отозван); наименование и номер счета плательщика; наименование и номер счета получателя; дата изъятия (отзыва); дата извещения; причина изъятия; иная необходимая информация. Извещение об изъятии (частичном отзыве) расчетных документов заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя. Извещения об изъятии (частичном отзыве) могут быть сформированы банком-отправителем в электронном виде.

Извещения об изъятии (частичном отзыве) платежных поручений, оформленных на перечисление денежных средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, направляются банком-отправителем в банк-получатель для выдачи бенефициару.";

1.38. пункт 130-1 исключить;

1.39. в графе "Значение" в пункте 20 приложения 10 слова "реквизиты паспортов сделок: даты, номера" заменить словами "регистрационный номер сделки".

2. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

Архіў дакументаў Папярэдні | Наступны