ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 № 88 "Об утверждении Инструкции о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 22 июля 2009 г. N 8/21230

В соответствии со статьями 26 и 32 Банковского кодекса Республики Беларусь и статьей 22 Закона Республики Беларусь от 10 января 2000 года "Об электронном документе" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь по перечню согласно приложению.

3. Настоящее постановление вступает в силу с 30 ноября 2009 г.

Председатель Правления П.П.Прокопович

                                                        Приложение
                                                        к постановлению
                                                        Правления
                                                        Национального банка
                                                        Республики Беларусь
                                                        26.06.2009 N 88

ПЕРЕЧЕНЬ УТРАТИВШИХ СИЛУ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

1. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 ноября 2004 г. N 176 "Об утверждении Инструкции о порядке доступа и подключения банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 193, 8/11787).

2. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 10 марта 2005 г. N 37 "Об утверждении Инструкции по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 53, 8/12306).

3. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. N 74 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о порядке доступа и подключения банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 91, 8/12680).

4. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 октября 2005 г. N 148 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 10 марта 2005 г. N 37" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 176, 8/13336).

5. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2006 г. N 8 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 10 марта 2005 г. N 37" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 35, 8/13902).

6. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. N 13 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 10 марта 2005 г. N 37" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 66, 8/15834).

7. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 января 2007 г. N 30 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 ноября 2004 г. N 176" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 67, 8/15864).

8. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 марта 2008 г. N 43 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 96, 8/18617).

9. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 октября 2008 г. N 157 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 288, 8/19811).

10. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 декабря 2008 г. N 199 "О расширении сферы применения электронного документооборота в автоматизированной системе межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 6, 8/20142).

                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Постановление
                                                        Правления
                                                        Национального банка
                                                        Республики Беларусь
                                                        26.06.2009 N 88

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26 и 32 Банковского кодекса Республики Беларусь и статьей 10 Закона Республики Беларусь от 28 декабря 2009 года "Об электронном документе и электронной цифровой подписи" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 15, 2/1665). Настоящая Инструкция регламентирует общий порядок функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь (далее - АС МБР) и проведения межбанковских расчетов в белорусских рублях через систему BISS, устанавливает правила и определяет условия допуска к участию и исключения из участия в системе BISS.

2. Настоящая Инструкция обязательна для выполнения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк), банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, зарегистрированными в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее - банки Республики Беларусь), банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, созданными в соответствии с законодательством иностранных государств, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь, допущенными к участию в системе BISS (далее - банки-нерезиденты), открытым акционерным обществом "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - биржа), открытым акционерным обществом "Банковский процессинговый центр" и поставщиками телекоммуникационных услуг.

3. Для целей настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях:

3.1. АС МБР - совокупность норм, правил, процедур и программно-технических средств, обеспечивающих осуществление межбанковских расчетов;

3.2. система BISS (Belarus Interbank Settlement System) - система межбанковских расчетов Национального банка, в которой в режиме реального времени осуществляются межбанковские расчеты по срочным и несрочным денежным переводам, а также по результатам клиринга в смежных системах;

3.3. система передачи финансовой информации (далее - СПФИ) - совокупность программно-технических комплексов, обеспечивающих надежную и безопасную передачу электронных платежных документов и электронных сообщений по межбанковским расчетам;

3.4. автоматизированная система "Центральный архив межбанковских расчетов" (далее - АС ЦА МБР) - комплекс программно-технических средств, предназначенных для автоматизации процессов комплектования, хранения, учета и использования электронных платежных документов, электронных сообщений и сопутствующей информации по межбанковским расчетам в центральном архиве межбанковских расчетов;

3.5. документация АС МБР - совокупность взаимоувязанных документов, необходимых и достаточных для функционирования и развития АС МБР, в том числе определяющих технические требования, проектные и организационные решения по созданию и функционированию программно-технических комплексов АС МБР;

3.6. электронный платежный документ - электронный документ, являющийся основанием для совершения операций по соответствующим счетам Национального банка, банков и их клиентов;

3.7. электронное сообщение - информация, подлежащая передаче и включающая данные об одной или нескольких финансовых операциях, а также сведения, связанные с этими операциями;

3.8. банки - банки Республики Беларусь и банки-нерезиденты;

3.9. межбанковские расчеты - расчеты в белорусских рублях между участниками системы BISS по выполнению денежных требований и обязательств по собственным платежам и по платежам, инициированным их клиентами;

3.10. участники системы BISS - Национальный банк, банки, филиалы (отделения) банков Республики Беларусь. Участники системы BISS подразделяются на прямых, косвенных и особых;

3.11. прямой участник системы BISS - участник, которому открыт корреспондентский (межфилиальный) счет в Национальном банке, имеющий право самостоятельной отправки в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений и включенный в справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи на территории Республики Беларусь (далее - справочник БИК). Прямыми участниками являются Национальный банк и банки;

3.12. косвенный участник системы BISS - участник, которому не открывается корреспондентский счет в Национальном банке, имеющий право отправки в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений через прямого участника и включенный в справочник БИК. Косвенными участниками системы BISS являются филиалы (отделения) банков Республики Беларусь;

3.13. особый участник системы BISS - банк Республики Беларусь, находящийся в стадии ликвидации, которому открыт корреспондентский счет в Национальном банке, имеющий право самостоятельной отправки в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений и включенный в справочник БИК;

3.14. режим реального времени - способ обработки электронных платежных документов, основанный на непрерывности процесса приема и обработки индивидуального электронного платежного документа в момент его поступления;

3.15. расчеты на валовой основе - механизм расчетов, при осуществлении которых каждый электронный платежный документ обрабатывается в полной сумме индивидуально;

3.16. взаимозачет - механизм расчетов, основанный на накоплении электронных платежных документов банков-отправителей за определенный период с последующим их расчетом посредством применения алгоритмов многостороннего неттинга;

3.17. смежные системы - расчетно-клиринговая система по ценным бумагам и системы расчетов с использованием банковских платежных карточек (БелКарт, Visa, MasterCard), взаимодействующие с Национальным банком в части выполнения им функции расчетного банка;

3.18. клиринг - процесс передачи, сверки, вычисления денежных требований и обязательств и формирования окончательных чистых позиций участников клиринга для последующего расчета;

3.19. чистая дебетовая (кредитовая) позиция - рассчитываемая на основе клиринга разность между денежными требованиями и обязательствами участников смежных систем. Если разность - отрицательное число, то участник смежной системы имеет чистую дебетовую позицию, если положительное - чистую кредитовую позицию;

3.20. системный риск - ситуация в системе BISS, когда неспособность одного или нескольких банков выполнить денежные обязательства приводит к невозможности выполнения денежных обязательств другими банками;

3.21. административный контроль - проверка соответствия назначения платежа электронного платежного документа перечню разрешенных операций, предусмотренному пунктом 22 настоящей Инструкции, для его последующего акцептования либо возврата без исполнения;

3.22. акцептование - согласие Национального банка на исполнение электронного платежного документа в системе BISS;

3.23. нормативно-справочная информация - совокупность справочников, создаваемых на основании объединенного в единую информационную базу систематизированного перечня данных, формирование и контроль соблюдения которых предусмотрены настоящей Инструкцией и документацией АС МБР;

3.24. системный контроль - проверка электронных платежных документов Национального банка, банка на соответствие установленным в системе BISS требованиям, в процессе которой определяется возможность обработки электронного платежного документа;

3.25. операционный день системы BISS - период работы системы BISS в пределах одного банковского дня, в течение которого осуществляются прием и обработка электронных платежных документов и электронных сообщений по межбанковским расчетам;

3.26. банк-отправитель - банк (Национальный банк), с корреспондентского (межфилиального) счета которого осуществляется списание денежных средств по межбанковским расчетам;

3.26-1. режим "Расчетное окно" - период операционного дня системы BISS, предназначенный для урегулирования обязательств между участниками системы BISS, а также приема от открытого акционерного общества "Сберегательный банк "Беларусбанк" срочных электронных платежных документов по перечислению средств с субсчета республиканского бюджета. Режим "Расчетное окно" состоит из подрежима 1 и подрежима 2;

3.27. банк-получатель - банк (Национальный банк), на корреспондентский (межфилиальный) счет которого осуществляется зачисление денежных средств по межбанковским расчетам;

3.28. платежный документ - расчетный либо иной документ, установленный нормативными правовыми актами Национального банка, являющийся основанием для отражения банком (Национальным банком) операций списания (зачисления) денежных средств по счетам клиентов либо счетам по учету собственных средств;

3.29. расчетно-клиринговая система по ценным бумагам - система клиринга по совершаемым на бирже сделкам купли-продажи государственных ценных бумаг, ценных бумаг Национального банка и отдельных видов иных ценных бумаг (далее - ценные бумаги), а также финансовых инструментов срочных сделок, определяемых в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

3.30. банки - участники торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочной сделки (далее - банки-участники) - банки, допущенные к заключению сделок по купле-продаже ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок на бирже;

3.31. финансовый инструмент срочной сделки - договор участников срочной сделки, на основании которого у сторон возникает денежное обязательство (право) купить или продать определенное количество базового актива в определенное время в будущем по цене, установленной сторонами договора на дату заключения срочной сделки;

3.32. депозитная маржа - сумма денежных средств, вносимых на субсчет биржи банками-участниками и обслуживаемыми ими профессиональными участниками рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники) для обеспечения исполнения своих обязательств в случаях и порядке, определяемых локальными нормативными правовыми актами биржи;

3.33. требование к депозитной марже - минимально допустимая сумма депозитной маржи, необходимая для обеспечения исполнения денежных обязательств по сделкам с финансовыми инструментами срочных сделок, совершаемым банками-участниками и профессиональными участниками, рассчитываемая в соответствии с локальными нормативными правовыми актами биржи;

3.34. межбанковский процессинговый центр - центр, осуществляющий на договорных условиях процессинг по операциям с использованием банковских платежных карточек и клиринг по денежным требованиям и обязательствам банков Республики Беларусь, которые участвуют в системе расчетов с использованием банковских платежных карточек (далее - банки - участники системы).

4. В состав АС МБР входят следующие функциональные системы: система BISS, СПФИ и АС ЦА МБР.

В состав системы BISS входят следующие подсистемы: ядро системы BISS, подсистема участника межбанковских расчетов, подсистема управления межбанковскими расчетами, подсистема мониторинга межбанковских расчетов, подсистема ведения нормативно-справочной информации. Функциональные возможности системы BISS и их реализация определяются документацией АС МБР.

СПФИ включает центральную и абонентскую части, состав и функциональные возможности которых определяются документацией АС МБР.

АС ЦА МБР принимает на хранение электронные платежные документы и электронные сообщения по межбанковским расчетам и обеспечивает их сохранность и использование в интересах участников системы BISS в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка.

5. Межбанковские расчеты проводятся через корреспондентские счета банков, открытые в Национальном банке, и межфилиальный счет Национального банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь и договорами корреспондентского счета, заключенными банками с Национальным банком.

Списание денежных средств с корреспондентского счета банка производится в пределах имеющихся денежных средств по распоряжению владельца счета, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь.

Списание денежных средств с межфилиального счета производится по распоряжению Национального банка независимо от наличия средств.

6. Расчеты между филиалами (отделениями) банка Республики Беларусь, а также между клиентами, имеющими счета в одном филиале (отделении) банка Республики Беларусь, осуществляются без отражения на корреспондентских счетах в порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами банков, разработанными с учетом требований настоящей Инструкции.

7. Общие требования к процессам создания и воспроизведения на бумажном носителе электронных платежных документов определяются требованиями технических кодексов установившейся практики Республики Беларусь (далее - технические кодексы), требования к процессам создания и воспроизведения на бумажном носителе электронных сообщений - документацией АС МБР.

Технология обмена и обработки используемых при осуществлении межбанковских расчетов электронных платежных документов и электронных сообщений определяется документацией АС МБР.

Размещение реквизитов в формах внешнего представления электронных платежных документов, выдаваемых из АС ЦА МБР, осуществляется в порядке, предусмотренном техническими кодексами.

8. При организации и проведении межбанковских расчетов Национальный банк:

осуществляет управление и мониторинг процесса межбанковских расчетов в системе BISS;

гарантирует участникам системы BISS применение одинаковых правовых и технических норм и требований;

выполняет функции расчетного банка в части отражения по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков (Национального банка) результатов клиринга, осуществляемого в смежных системах;

разрабатывает график приема и обработки системой BISS электронных платежных документов и электронных сообщений (далее - график системы BISS), который утверждается уполномоченным органом (лицом) Национального банка, и принимает решение об оперативном изменении регламента работы системы BISS;

присваивает банковские идентификационные коды и ведет справочник БИК;

обеспечивает функционирование АС ЦА МБР и автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников системы BISS;

определяет технико-эксплуатационные и организационные требования к поставщикам телекоммуникационных услуг и банкам по подключению к сети передачи данных;

определяет размер платы за расчетные услуги Национального банка;

осуществляет организацию межбанковских расчетов в случае возникновения нештатных (критических, аварийных) ситуаций в функционировании АС МБР в соответствии с планом обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности АС МБР, разрабатываемым расчетным центром Национального банка (далее - расчетный центр) и утверждаемым заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления платежной системы;

вносит изменения в функциональные системы АС МБР;

принимает решение о применении механизма взаимозачета для срочных электронных платежных документов, находящихся в очереди ожидания средств на момент окончания подрежима 1 режима "Расчетное окно";

принимает решение об изменении продолжительности режима "Расчетное окно" в случае продления операционного времени для приема электронных платежных документов и электронных сообщений.

В течение операционного дня системы BISS Национальный банк посредством подсистемы управления межбанковскими расчетами:

устанавливает режимы работы системы BISS;

направляет в систему BISS информацию об остатках денежных средств на корреспондентских счетах банков и межфилиальном счете Национального банка на начало дня;

управляет режимом резервирования банками денежных средств на своих корреспондентских счетах для целей, предусмотренных абзацами вторым - четвертым пункта 13 настоящей Инструкции;

осуществляет прием от биржи электронного документа, содержащего чистые дебетовые (кредитовые) позиции по результатам торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок, и формирование электронного платежного документа для отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков;

осуществляет прием от межбанковских процессинговых центров систем расчетов с использованием банковских платежных карточек информации (электронного документа), содержащей чистые дебетовые (кредитовые) позиции по операциям с использованием банковских платежных карточек, и формирование электронных платежных документов для отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков;

организует проведение межбанковских расчетов при возникновении аварийной ситуации в программно-техническом комплексе банка - участника системы BISS в порядке, определенном нормативным правовым актом Национального банка, регулирующим проведение межбанковских расчетов в резервном режиме;

осуществляет административный контроль электронных платежных документов.

В течение операционного дня системы BISS Национальный банк посредством подсистемы мониторинга межбанковских расчетов:

осуществляет оперативный мониторинг состояния межбанковских расчетов, включая поступление в систему BISS электронных платежных документов и электронных сообщений, их исполнение (неисполнение), нахождение в очереди ожидания средств электронных платежных документов;

обеспечивает накопление статистической информации по межбанковским расчетам для последующего мониторинга.

9. Национальный банк несет ответственность перед банками за правильность выполнения своих функций в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, договорами корреспондентского счета и другими договорами.

10. Техническую реализацию функций Национального банка по организации и проведению межбанковских расчетов через систему BISS осуществляет расчетный центр. Расчетный центр в рамках выполнения функций технического оператора обеспечивает:

эксплуатацию автоматизированных программно-технических комплексов функциональных систем;

разработку и сопровождение прикладного программного обеспечения АС МБР;

надежную и бесперебойную работу АС МБР в соответствии с регламентами работы функциональных систем;

информационную безопасность АС МБР;

разработку и доведение до сведения участников системы BISS документации АС МБР;

ведение, актуализацию и рассылку нормативно-справочной информации всем участникам системы BISS;

сертификацию программных средств, используемых для взаимодействия с АС МБР и подлежащих обязательному подтверждению соответствия;

поставку банку средств криптографической защиты информации в составе комплекта абонентского программного обеспечения, выдаваемого при подключении к СПФИ;

заключение соглашения о передаче данных в АС МБР с поставщиками телекоммуникационных услуг или банками, имеющими собственные сети передачи данных, удовлетворяющими технико-эксплуатационным и организационным требованиям Национального банка к поставщикам телекоммуникационных услуг и банкам.

Решение о замене средств криптографической защиты информации принимается Национальным банком и доводится до сведения банков в течение одного месяца со дня принятия такого решения.

Расчетный центр имеет право электронной цифровой подписи электронных сообщений МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита", МТ 196 "Ответ по клиентскому переводу", МТ 296 "Ответ по банковскому переводу" и других электронных сообщений, создаваемых в результате проведения межбанковских расчетов, а также право дополнительного удостоверения электронной цифровой подписью исполненных электронных платежных документов.

Расчетный центр имеет право предоставлять копии эксплуатационной документации АС МБР участникам системы BISS в электронном виде посредством СПФИ.

11. Расчетный центр осуществляет хранение, внесение изменений и рассылку в электронном виде всем участникам системы BISS справочника участников системы BISS, справочника условных цифровых обозначений видов платежных документов согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, справочника кодов платежей в бюджет, справочника учетных номеров плательщиков таможенных органов и иных справочников, предусмотренных документацией АС МБР. Подготовка нормативно-справочной информации для подсистем системы BISS осуществляется подсистемой ведения нормативно-справочной информации.

Справочник участников системы BISS используется для идентификации участников системы BISS, имеющих право отправки в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений.

Справочник участников системы BISS формируется на основании данных о банке из справочника БИК и включает в себя следующую информацию: БИК участника; код аутентификации, содержащий код абонентской группы; коды типов участников (автоматизированная банковская система банка, подсистема участника межбанковских расчетов, программный комплекс "Резервный ввод"); коды статусов участников (Национальный банк, банк). Структура справочника участников системы BISS определяется документацией АС МБР.

Справочник условных цифровых обозначений видов платежных документов используется банками и Национальным банком при формировании электронного платежного документа для заполнения реквизита "Вид документа".

Справочник кодов платежей в бюджет, справочник учетных номеров плательщиков таможенных органов используются банками, Национальным банком для осуществления контроля кода платежа в бюджет, учетного номера плательщика таможенного органа при приеме платежных документов и формировании электронных платежных документов.

12. При осуществлении межбанковских расчетов в системе BISS используются электронные платежные документы сообщений типов МТ 102 "Многократное зачисление клиентских средств" (далее - МТ 102), МТ 103 "Однократное зачисление клиентских средств" (далее - МТ 103), МТ 202 "Общий банковский перевод" (далее - МТ 202), МТ 204 "Распоряжение о прямом дебетовании", МТ 204 "Расчеты со смежными системами" (далее - МТ 204), электронные сообщения типов МТ n92 "Запрос на отзыв платежного сообщения", MT n96 "Ответ", MT n98 "Системное сообщение", MT 099 "Сообщение в свободном формате", МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита", МТ 940 "Состояние счетов участников системы BISS" (далее - МТ 940).

Область применения электронных платежных документов МТ 102 определяется системным кодом назначения, который принимает следующие значения:

"01" - электронный платежный документ используется для перевода денежных средств на основании платежного документа с приложением списка физических лиц с указанием номера счета физического лица;

"11" - электронный платежный документ используется для перевода денежных средств на основании платежного документа с приложением списка физических лиц без указания номера счета физического лица;

"02" - электронный платежный документ используется для перевода денежных средств на основании реестра с указанием номера счета физического лица;

"12" - электронный платежный документ используется для перевода денежных средств на основании реестра без указания номера счета физического лица;

"03" - электронный платежный документ используется для перевода денежных средств клиентов с одной датой валютирования, одной валютой расчета, одним БИК банка плательщика, одним БИК банка бенефициара.

При формировании электронного платежного документа МТ 102 с системным кодом назначения "03" количество входящих в него денежных переводов должно быть не менее двух.

13. Банки вправе производить резервирование денежных средств на своих корреспондентских счетах на следующие цели:

участие в торгах и осуществление клиринга в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам (отдельно для участия в торгах по сделкам купли-продажи ценных бумаг и для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок) - в сумме, не превышающей сумму средств на корреспондентском счете банка на момент резервирования;

осуществление расчетов по результатам клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек - в сумме, необходимой для погашения чистой дебетовой позиции банка - участника системы, при условии наличия достаточной суммы средств на корреспондентском счете банка на момент резервирования;

осуществление расчетов по несрочным электронным платежным документам в системе BISS - в сумме, не превышающей сумму средств на корреспондентском счете банка на момент резервирования.

14. Для обеспечения бесперебойности расчетов в течение операционного дня системы BISS банки обязаны принять меры по своевременному поступлению денежных средств на корреспондентские счета в сумме, необходимой для исполнения электронных платежных документов, направляемых для расчета в систему BISS.

Банк обязан:

до начала операционного дня системы BISS проверить наличие обновлений нормативно-справочной информации и в случае необходимости обеспечить ее актуализацию;

заранее предусмотреть процедуры и адекватные технические средства, обеспечивающие возможность отправки в систему BISS (получения от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений в случае возникновения сбоев в программно-технических комплексах банка;

обеспечить архивное хранение собственных электронных платежных документов и электронных сообщений по межбанковским расчетам в соответствии с техническими кодексами;

вести учет не исполненных в течение текущего операционного дня банка денежных обязательств по платежам клиентов и по собственным платежам в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Национального банка (за исключением обязательств банков-нерезидентов);

обеспечить прием и отражение в текущем операционном дне банка всех электронных платежных документов по межбанковским расчетам, поступающих в банк в течение операционного дня системы BISS.

Банк определяет поставщиков телекоммуникационных услуг и (или) строит собственные сети передачи данных с учетом их соответствия технико-эксплуатационным и организационным требованиям Национального банка к поставщикам телекоммуникационных услуг и банкам.

15. В процессе осуществления межбанковских расчетов возможно возникновение конфликтных ситуаций между банком и Национальным банком либо между банками. К конфликтным ситуациям относятся:

отказ банка-отправителя и (или) банка-получателя и (или) расчетного центра от содержания электронного платежного документа или электронного сообщения;

отказ банка-отправителя и (или) расчетного центра от факта отправки электронного платежного документа или электронного сообщения;

отказ банка-получателя и (или) расчетного центра от факта получения электронного платежного документа или электронного сообщения;

нарушение предоставленных прав либо превышение полномочий уполномоченным лицом конфликтующей стороны.

16. Конфликтные ситуации разрешаются путем переговоров сторон. Если конфликтующие стороны в течение трех банковских дней не урегулировали конфликт, банк направляет в Национальный банк письменное заявление, в котором указывается суть конфликтной ситуации.

Национальный банк на основании имеющихся в АС ЦА МБР электронных платежных документов и электронных сообщений за определенную дату изучает обстоятельства возникновения конфликтной ситуации, рассматривает результаты проверки электронной цифровой подписи, протокольную информацию и информацию о работе программно-технических средств и персонала и в течение десяти банковских дней направляет в банк письменный ответ о результатах проверки и предлагаемом способе разрешения конфликта.

При несогласии банка с предлагаемым способом разрешения конфликта Национальным банком создается согласительная экспертная комиссия с привлечением специалистов всех заинтересованных сторон и при необходимости независимых экспертов. Согласительной экспертной комиссией в течение семи банковских дней выносится решение, которое оформляется актом.

В случае несогласия с решением согласительной экспертной комиссии несогласная сторона может обратиться в суд.

17. Конфликты между банками разрешаются в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Конфликтующие стороны имеют право обращаться в Национальный банк для получения детальной информации о проведении спорного электронного платежного документа.

Глава 2 ПОРЯДОК ДОПУСКА К УЧАСТИЮ И ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ BISS

18. Банк Республики Беларусь допускается к участию в системе BISS в качестве прямого участника при условии выполнения следующих требований:

наличие специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности, дающего право на осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, выданного Национальным банком;

включение банка в справочник БИК;

наличие корреспондентского счета, открытого в Национальном банке в соответствии с договором корреспондентского счета;

подключение к СПФИ;

наличие сертифицированных программных средств, реализующих процессы создания и обработки электронных платежных документов.

Подключение к системе BISS оформляется заключением о готовности банка к участию в системе BISS (далее - заключение) по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

Заключение подписывается руководителем банка Республики Беларусь либо уполномоченным им лицом с указанием даты подключения к системе BISS и передается в главное управление платежной системы Национального банка не позднее 12.00 рабочего дня, предшествующего дню подключения. Подключение банка Республики Беларусь к системе BISS осуществляется с даты, указанной в заключении. В случае нарушения банком Республики Беларусь срока представления заключения решение о дате подключения к системе BISS принимает начальник главного управления платежной системы Национального банка либо его заместитель.

19. Банк-нерезидент допускается к участию в системе BISS в качестве прямого участника при наличии соответствующего соглашения (договора) между Национальным банком и центральным банком (или другим уполномоченным органом) страны местонахождения банка-нерезидента либо в случаях, предусмотренных соответствующими международными договорами.

Для участия в системе BISS банк-нерезидент направляет в главное управление платежной системы Национального банка письменное заявление произвольной формы и легализованную в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, выписку из торгового регистра либо иного аналогичного документа, подтверждающего правоспособность и регистрацию банка-нерезидента.

Подключение к системе BISS банка-нерезидента осуществляется в порядке, установленном пунктом 18 настоящей Инструкции, за исключением абзаца второго части первой данного пункта.

20. Филиал (отделение) банка Республики Беларусь допускается к участию в системе BISS в качестве косвенного участника при условии выполнения следующих требований:

наличие письменного заявления банка Республики Беларусь произвольной формы, в котором указывается дата начала участия косвенного участника в системе BISS;

включение в справочник БИК.

21. Участие банка Республики Беларусь в системе BISS прекращается в следующих случаях:

ликвидация (реорганизация), в результате которой осуществляется закрытие корреспондентского счета банка Республики Беларусь и исключение его из справочника БИК на основании информации о прекращении ликвидационного производства и исключении банка Республики Беларусь из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, полученной от главного управления банковского надзора Национального банка;

по инициативе банка Республики Беларусь на основании заявления произвольной формы, направляемого в Национальный банк.

Участие банка-нерезидента в системе BISS прекращается в следующих случаях:

прекращение действия соглашения (договора), предусмотренного частью первой пункта 19 настоящей Инструкции;

по инициативе банка-нерезидента на основании заявления произвольной формы.

Участие в системе BISS филиала (отделения) банка Республики Беларусь прекращается на основании письменного заявления произвольной формы банка Республики Беларусь, в котором указывается дата прекращения участия в системе BISS и БИК преемника косвенного участника системы BISS.

22. В случае отзыва у банка Республики Беларусь специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности Национальный банк устанавливает режим, ограничивающий списание средств с корреспондентского счета банка, за исключением операций, связанных с текущими и эксплуатационными платежами банка, выплатой выходных пособий и оплатой труда лиц, работающих по трудовому договору (контракту), в пределах сметы расходов, согласуемой с Национальным банком, и включающих:

арендную плату, коммунальные платежи, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, командировочные расходы и тому подобное, а также погашение задолженности по указанным расходам, образовавшейся до дня отзыва у банка Республики Беларусь специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности;

судебные расходы банка Республики Беларусь;

расходы временной администрации по управлению банком Республики Беларусь, в том числе обязательства по выплате вознаграждения руководителю и членам временной администрации;

налоги, сборы (пошлины), иные обязательные платежи в бюджет (в том числе в государственные целевые бюджетные фонды и Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь), в государственные внебюджетные фонды;

расходы по удержанию денежных средств из заработной платы работников банка Республики Беларусь, выплаченной в связи с исполнением обязанностей, в период со дня отзыва у банка Республики Беларусь специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности, а также обязанности по перечислению сумм таких удержаний в соответствии с законодательством Республики Беларусь (алименты, подоходный налог, профсоюзные взносы и иные платежи, возложенные на нанимателя в соответствии с законодательством).

Со дня отзыва специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности и до дня создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) или назначения хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего) электронные платежные документы, направляемые банком Республики Беларусь в систему BISS, подвергаются административному контролю на соответствие назначения платежа электронного платежного документа операциям, указанным в абзацах втором - шестом части первой настоящего пункта. В случае положительного результата административного контроля электронный платежный документ подлежит акцептованию, в случае отрицательного результата административного контроля электронный платежный документ подлежит возврату без исполнения.

23. После создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) или назначения хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего) в справочник БИК в соответствии с нормативным правовым актом Национального банка включаются сведения об особом участнике системы BISS. Операции по корреспондентскому счету особого участника системы BISS осуществляются ликвидационной комиссией (ликвидатором) или управляющим (антикризисным управляющим) в пределах полномочий, предоставленных законодательством Республики Беларусь и договором корреспондентского счета особого участника системы BISS. Особый участник системы BISS обеспечивает наличие персонала и технических возможностей по передаче в систему BISS (приему от системы BISS) электронных платежных документов и электронных сообщений.

Глава 3 ПОРЯДОК ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ АС МБР

24. Порядок функционирования АС МБР определяется регламентами работы системы BISS, СПФИ и АС ЦА МБР.

Регламент работы системы BISS определяется графиком системы BISS, который устанавливает время подготовки системы BISS к началу операционного дня, продолжительность операционного дня системы BISS и время закрытия операционного дня системы BISS. Операционный день системы BISS включает операционное время для приема электронных платежных документов и электронных сообщений и режим "Расчетное окно". В выходные и праздничные дни, установленные и объявленные нерабочими в соответствии с законодательством Республики Беларусь, система BISS не функционирует.

Регламент работы СПФИ определяется графиком работы СПФИ, утверждаемым начальником главного управления платежной системы Национального банка и директором расчетного центра, и включает подготовку к работе программно-технических комплексов СПФИ, работу центрального узла СПФИ и регламентные работы по завершении операционного дня системы BISS.

Регламент работы АС ЦА МБР включает порядок комплектования, проведения экспертизы ценности, приема, хранения, учета, уничтожения и использования электронных платежных документов, электронных сообщений и сопутствующей информации по межбанковским расчетам в центральном архиве межбанковских расчетов Национального банка и определяется нормативными правовыми актами Национального банка и графиком работы АС ЦА МБР. График работы АС ЦА МБР утверждается начальником главного управления платежной системы Национального банка, начальником главного управления информационных технологий Национального банка и директором расчетного центра.

25. Расчетный центр во время, определенное графиками работы функциональных систем, осуществляет подготовку к работе и запуск программно-технических комплексов функциональных систем BISS, СПФИ и АС ЦА МБР, а также рассылает участникам межбанковских расчетов информацию о начале работы СПФИ.

Национальный банк, банки выполняют комплекс технологических процедур по подключению к СПФИ для обеспечения взаимодействия с системой BISS и АС ЦА МБР.

26. В соответствии с графиком системы BISS в период подготовки системы BISS к началу операционного дня банки в обязательном порядке осуществляют обновление нормативно-справочной информации, Национальный банк направляет в систему BISS электронное сообщение МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете", содержащее информацию об остатках денежных средств на корреспондентских счетах банков и межфилиальном счете Национального банка. При открытии операционного дня системы BISS Национальный банк направляет в систему BISS электронное сообщение МТ 098/330 "Переход к следующему режиму регламента" на установление режима "Операционное время" (код режима 200). Полученные от Национального банка электронные сообщения направляются системой BISS в банки.

В течение действия режима "Операционное время" системой BISS осуществляется прием и исполнение электронных платежных документов и электронных сообщений всех типов, предусмотренных пунктом 12 настоящей Инструкции.

27. Передача банками и Национальным банком в АС МБР электронных платежных документов на списание денежных средств с их (его) корреспондентских (межфилиального) счетов производится равномерно в соответствии с графиком системы BISS непосредственно после списания денежных средств со счетов клиентов либо со счетов по учету собственных платежей.

СПФИ осуществляет контроль целостности и подлинности электронных платежных документов. Требования, предъявляемые к информационной безопасности, а также порядок контроля соответствия электронных платежных документов данным требованиям регламентируется документацией АС МБР. Электронные платежные документы, не прошедшие контроль целостности и подлинности, не подлежат обработке. Расчетным центром проводятся мероприятия по выяснению причин нарушения информационной безопасности.

По электронным платежным документам, прошедшим контроль целостности и подлинности и контроль принадлежности открытого ключа подписи уполномоченному лицу банка, отправившему электронный документ, системой BISS осуществляется следующий системный контроль:

синтаксический и семантический контроль соответствия электронных платежных документов требованиям технических кодексов в части правильности составления электронного платежного документа, полноты указания реквизитов в электронном платежном документе;

контроль соответствия электронных платежных документов справочнику участников системы BISS, справочнику условных цифровых обозначений видов платежных документов, справочнику кодов платежей в бюджет, справочнику учетных номеров плательщиков таможенных органов и допустимым типам сообщений электронных платежных документов и электронных сообщений;

контроль соответствия электронных платежных документов графику системы BISS.

Передаваемые Национальным банком, банками электронные платежные документы, не удовлетворяющие требованиям системного контроля, не подлежат исполнению. По не прошедшим контроль электронным платежным документам системой BISS в Национальный банк и банки направляются электронные сообщения МТ n96 "Ответы" с указанием кода ошибки. При получении от системы BISS данного электронного сообщения Национальный банк и банки принимают меры по формированию правильного электронного платежного документа. Коды ошибок и их наименование определяются справочником кодов ошибок, разрабатываемым и сопровождаемым Расчетным центром.

28. В течение операционного дня системы BISS банки осуществляют управление электронными платежными документами в системе BISS с использованием функциональных возможностей подсистемы участника межбанковских расчетов. Подключение подсистемы участника межбанковских расчетов к системе BISS осуществляется путем направления в систему BISS электронного сообщения 098/301 "Подключение к системе BISS".

Подсистема участника межбанковских расчетов обеспечивает:

получение информации об актуальном состоянии корреспондентских счетов, информации по текущим оборотам, ожидаемым поступлениям, исполненным электронным платежным документам, электронным платежным документам в очереди ожидания средств;

управление электронными платежными документами в очереди ожидания средств, включая изменение последовательности размещения в очереди ожидания средств срочных электронных платежных документов, перевод электронных платежных документов из очереди срочных в очередь несрочных и наоборот, отзыв электронных платежных документов;

резервирование средств на корреспондентских счетах для целей, определенных пунктом 13 настоящей Инструкции;

выполнение иных функций, предусмотренных документацией АС МБР.

29. Урегулирование денежных требований и обязательств, возникших между участниками системы BISS в процессе осуществления межбанковских расчетов, осуществляется в режиме "Расчетное окно", состоящем из следующих подрежимов:

29.1. подрежим 1 режима "Расчетное окно", устанавливаемый посредством направления в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 "Переход к следующему режиму регламента" (код режима 310). При установлении подрежима 1 системой BISS:

29.1.1. исключен;

29.1.2. прекращается прием к исполнению электронных платежных документов МТ 102, МТ 103, за исключением срочных электронных платежных документов по перечислению средств с субсчета республиканского бюджета МТ 103, принимаются к исполнению электронные платежные документы МТ 204 с кодом назначения платежа 901 "Списание средств с согласия банка" на списание денежных средств с корреспондентских счетов банков - участников систем VISA, БелКарт (далее - МТ 204 с кодом назначения платежа 901);

29.1.3. принимаются к исполнению срочные электронные платежные документы МТ 202, предназначенные для осуществления межбанковских расчетов по:

выдаче и возврату межбанковского кредита (основного долга и процентов);

депонированию денежных средств в фонде обязательных резервов в Национальном банке (возврату из фонда обязательных резервов);

размещению денежных средств в депозиты, включая встречное размещение, возврату из депозитов, а также возврату денежных средств, перечисленных в качестве задатка для участия в депозитном аукционе;

перечислению и возврату денежных средств при проведении аукционов по размещению краткосрочных облигаций Национального банка;

перечислению процентного дохода облигаций Национального банка и Министерства финансов Республики Беларусь;

завершению сделок СВОП, заключенных с Национальным банком;

покупке облигаций банков;

29.1.4. обрабатываются срочные электронные платежные документы, находящиеся в очереди ожидания средств;

29.1.5. прекращается прием к исполнению электронных сообщений на перевод электронных платежных документов из очереди ожидания средств срочных (несрочных) электронных платежных документов в очередь несрочных (срочных);

29.1.6. осуществляется последний сеанс взаимозачета по несрочным электронным платежным документам, находящимся в очереди ожидания средств.

По завершении последнего сеанса взаимозачета по несрочным электронным платежным документам Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение МТ 098/331 "Остановка/продолжение работы системы" для установления режима "Завершение обработки несрочных платежей".

В системе BISS производятся:

автоматическое аннулирование резервов и лимитов, установленных банками для расчетов по несрочным электронным платежным документам;

автоматический перевод несрочных электронных платежных документов, не обработанных по результатам последнего сеанса взаимозачета, в очередь срочных;

прекращение приема к исполнению электронных сообщений на установку резервов и лимитов для несрочных электронных платежных документов.

По завершении обработки срочных электронных платежных документов и при наличии в очереди ожидания средств встречных срочных электронных платежных документов для их обработки применяется механизм взаимозачета с учетом остатка средств на корреспондентском счете банка;

29.2. подрежим 2 режима "Расчетное окно", устанавливаемый посредством направления в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 "Переход к следующему режиму регламента" (код режима 330). При установлении подрежима 2 системой BISS:

автоматически аннулируются электронные платежные документы, находящиеся в очереди ожидания средств, за исключением срочных электронных платежных документов по перечислению средств с субсчета республиканского бюджета;

прекращается прием к исполнению электронных платежных документов МТ 202, МТ 204 с кодом назначения платежа 901;

принимаются к исполнению срочные электронные платежные документы по перечислению средств с субсчета республиканского бюджета.

30. Закрытие операционного дня системы BISS осуществляется посредством направления Национальным банком в систему BISS электронного сообщения МТ 098/330 "Переход к следующему режиму регламента" для закрытия операционного дня BISS (код режима 800).

При закрытии операционного дня системы BISS электронные платежные документы, не исполненные к моменту его закрытия, аннулируются.

Системой BISS формируются и представляются в Национальный банк, банки электронные сообщения, содержащие:

отчет о текущем состоянии корреспондентского (межфилиального) счета - передается электронным сообщением МТ 098/146;

выписку из лицевого счета по корреспондентскому (межфилиальному) счету - передается электронным сообщением МТ 098/191;

реестр отбракованных (не прошедших системный контроль) электронных платежных документов - передается электронным сообщением МТ 098/181;

реестр аннулированных электронных платежных документов (в Национальный банк не представляется) - передается электронным сообщением МТ 098/181;

реестр отозванных электронных платежных документов - передается электронным сообщением МТ 098/181;

реестр неакцептованных электронных платежных документов по параметрам административного контроля (в Национальный банк не представляется) - передается электронным сообщением МТ 098/181;

реестр дебетовых и кредитовых оборотов (формируется для филиалов (отделений) банков Республики Беларусь) - передается электронным сообщением МТ 098/191.

Для автоматизированной банковской системы Национального банка "Учетно-операционные работы" (далее - АБС УОР) ядром системы BISS формируется и направляется электронное сообщение МТ 940, содержащее информацию по прямым и особым участникам системы BISS об итоговых суммах электронных платежных документов, отправленных и полученных ими в течение операционного дня системы BISS, включая информацию по отражению результатов клиринга в смежных системах, для отражения по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков (Национального банка).

После закрытия операционного дня системы BISS расчетный центр осуществляет подготовку данных для АС ЦА МБР, резервное копирование и подготовку базы данных к следующему операционному дню системы BISS.

Электронные платежные документы и электронные сообщения за текущий операционный день системы BISS не позднее следующего дня работы системы BISS передаются в АС ЦА МБР в порядке, регламентируемом нормативными правовыми актами Национального банка.

31. Национальный банк выступает с инициативой об оперативном изменении регламента работы системы BISS в следующих случаях:

сбои и нарушения функционирования программно-технических комплексов АС МБР;

необходимость проведения операций, связанных с реализацией денежно-кредитной политики;

иные случаи (по решению руководства Национального банка).

В случае оперативного изменения регламента работы системы BISS по инициативе Национального банка закрытие операционного дня системы BISS должно быть произведено не позднее 21.00 текущего банковского дня.

Банки, структурные подразделения центрального аппарата Национального банка, вправе обращаться с просьбами о продлении продолжительности операционного времени для приема электронных платежных документов и электронных сообщений не более чем на 60 минут, о продлении продолжительности подрежима 1 режима "Расчетное окно" - не более чем на 30 минут. Открытое акционерное общество "Сберегательный банк "Беларусбанк" вправе обратиться в Национальный банк с просьбой о продлении продолжительности подрежима 2 режима "Расчетное окно" не более чем на 15 минут.

Оперативное изменение регламента работы системы BISS осуществляется в следующем порядке:

31.1. банк направляет в Национальный банк заявку в виде электронного сообщения МТ 099 "Сообщение в свободном формате" либо факсимильного сообщения.

В заявке должны быть указаны:

наименование режима и время, до которого необходимо продлить действие данного режима;

должность, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) уполномоченного лица банка, принявшего решение об отправке заявки.

Заявка должна быть направлена в Национальный банк не позднее чем за 15 минут до времени перехода системы BISS в следующий режим работы.

Руководитель соответствующего структурного подразделения центрального аппарата Национального банка информирует управление межбанковских расчетов главного управления платежной системы о необходимости оперативного изменения регламента по телефону не позднее чем за 5 минут до времени перехода системы BISS в следующий режим работы с досылкой обращения на бумажном носителе, по факсу либо с использованием автоматизированной подсистемы документационного обеспечения управления ДИС-Дело не позднее следующего банковского дня. Обращение должно содержать наименование режима и время, на которое осуществлялось продление, и подписывается руководителем соответствующего структурного подразделения центрального аппарата Национального банка;

31.2. при оперативном изменении регламента работы системы BISS Национальный банк посредством электронного сообщения МТ 099 "Сообщение в свободном формате" информирует банки:

о продлении действия соответствующего режима работы системы BISS с указанием наименования режима и времени продления;

о времени перехода в следующие режимы работы системы BISS;

31.3. при необходимости сокращения продолжительности времени продления режима работы системы BISS:

должностное лицо соответствующего структурного подразделения центрального аппарата Национального банка информирует управление межбанковских расчетов главного управления платежной системы по телефону;

банк, инициировавший оперативное изменение регламента работы системы BISS, информирует Национальный банк посредством электронного сообщения МТ 099 "Сообщение в свободном формате" либо факсимильного сообщения.

Национальный банк посредством электронного сообщения МТ 099 "Сообщение в свободном формате" информирует банки о сокращении продолжительности времени продления соответствующего режима работы системы BISS;

31.4. банк, направивший в Национальный банк заявку на оперативное изменение регламента работы системы BISS, обязан в течение трех банковских дней со дня ее направления письменно проинформировать Национальный банк:

о причинах возникновения потребности в оперативном изменении регламента работы системы BISS и принятых мерах по их устранению;

о планируемых мероприятиях по недопущению возникновения аналогичных ситуаций в дальнейшей деятельности банка.

Национальный банк имеет право контролировать выполнение банком планируемых мероприятий путем запроса дополнительной информации или при проведении проверки банка;

31.5. Национальный банк отказывает банку в оперативном изменении регламента работы системы BISS в случае нарушения банком требований подпункта 31.1 настоящего пункта или непредставления либо неполного представления в течение трех банковских дней информации по предыдущему продлению режима работы системы BISS, предусмотренной подпунктом 31.4 настоящего пункта.

В случае если в заявке на оперативное изменение регламента работы системы BISS время продления режима превышает время, указанное в настоящем пункте, Национальный банк отказывает в продлении на время сверх предусмотренного.

Национальный банк информирует банк об отказе в оперативном изменении регламента работы системы BISS посредством электронного сообщения МТ 099 "Сообщение в свободном формате" или по телефону;

31.6. в случае оперативного изменения (продления) режима "Операционное время" по заявке банка и отсутствия в системе BISS электронных платежных документов, отправленных данным банком, с банка взимается плата в размере, установленном Национальным банком.

Глава 4 ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ BISS

32. Межбанковские расчеты в системе BISS осуществляются с учетом следующих принципов:

разделение платежного потока на электронные платежные документы Национального банка, срочные электронные платежные документы и несрочные электронные платежные документы банков;

проведение межбанковских расчетов по электронным платежным документам Национального банка с использованием механизма обработки срочных электронных платежных документов независимо от наличия средств на межфилиальном счете Национального банка;

проведение межбанковских расчетов по срочным электронным платежным документам на валовой основе в пределах денежных средств на корреспондентских счетах банков;

проведение межбанковских расчетов по несрочным электронным платежным документам с использованием механизма взаимозачета с учетом суммы резерва, устанавливаемого банками для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам;

отражение суммы каждого электронного платежного документа по корреспондентскому (межфилиальному) счету банка (Национального банка) индивидуально в полном размере. Частичная оплата электронных платежных документов не допускается.

Досылка банками-отправителями в банки-получатели платежных документов на бумажном носителе не производится.

33. Национальный банк, банки на основании оформленных в соответствии с законодательством Республики Беларусь платежных документов формируют и передают в АС МБР посредством своих программно-технических средств электронные платежные документы исходя из требований технических кодексов и документации АС МБР. Банк-отправитель обеспечивает контроль правильности составления электронного платежного документа и несет ответственность за своевременность передачи, полноту, неизменность и соответствие реквизитов электронного платежного документа реквизитам платежного документа.

Системой BISS не осуществляется контроль правильности указания в электронном платежном документе текстовых реквизитов, включая наименование плательщика, получателя и назначение платежа.

Претензии, возникающие при неправильном зачислении денежных средств на счета получателей из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов электронных платежных документов, регулируются непосредственно между банками.

34. Электронные платежные документы для осуществления межбанковских расчетов в системе BISS с банками-нерезидентами формируются в соответствии с требованиями технических кодексов с учетом следующих особенностей:

34.1. при формировании Национальным банком, банками Республики Беларусь электронных платежных документов МТ 103 в адрес банка-нерезидента в поле "Банк-посредник" указывается пассивный счет, открытый на балансовом счете "Расчеты по прочим операциям".

При формировании банками-нерезидентами электронных платежных документов МТ 103 в адрес Национального банка, банка Республики Беларусь в поле "Банк плательщика" указывается активный счет, открытый на балансовом счете "Расчеты по прочим операциям";

34.2. при формировании Национальным банком, банками Республики Беларусь электронных платежных документов МТ 202 в адрес банка-нерезидента в поле "Банк-получатель" указывается пассивный счет, открытый на балансовом счете "Расчеты по прочим операциям".

При формировании банками-нерезидентами электронных платежных документов МТ 202 в адрес Национального банка, банка Республики Беларусь в поле "Банк-плательщик" указывается активный счет, открытый на балансовом счете "Расчеты по прочим операциям".

35. Распределение электронных платежных документов в зависимости от способа обработки в системе BISS осуществляется с учетом статуса "срочный", "несрочный", указываемого банками-отправителями в электронных платежных документах, передаваемых в систему BISS. Срочность денежных переводов по собственным платежам банка определяется банком-отправителем самостоятельно. Срочность денежных переводов по платежам, инициированным его клиентами, устанавливается банком-отправителем в зависимости от порядка и сроков исполнения срочных денежных переводов, определенных в договоре текущего (расчетного) банковского счета между банком-отправителем и клиентом.

Электронные платежные документы банков по исполнению обязательств перед Национальным банком оформляются срочными денежными переводами.

36. Поступающим в систему BISS электронным платежным документам в зависимости от указанного банками-отправителями статуса автоматически присваиваются приоритеты. При поступлении в систему BISS срочным электронным платежным документам автоматически присваивается приоритет "450", несрочным электронным платежным документам - приоритет "999".

37. При отсутствии (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка-отправителя срочные электронные платежные документы помещаются в очередь ожидания средств. Очередь ожидания средств по срочным электронным платежным документам формируется в зависимости от времени их поступления и с учетом приоритетов.

Для управления очередью ожидания средств срочных платежей банк-отправитель может блокировать всю очередь ожидания средств или блокировать дебетовые операции по отдельным филиалам (отделениям) банка Республики Беларусь посредством передачи в систему BISS электронного сообщения МТ 098/332 "Остановка/продолжение работы участников" с соответствующим кодом.

В целях управления очередью срочных электронных платежных документов банк-отправитель может изменить приоритет срочного электронного платежного документа, присвоив приоритет в диапазоне значений от максимального "002" до минимального "900".

Для изменения приоритетов срочных электронных платежных документов, находящихся в очереди ожидания средств, банк-отправитель направляет в систему BISS электронное сообщение МТ 098/372 "Установка приоритетов платежей в очереди ожидания средств" с указанием измененных приоритетов электронных платежных документов. Система BISS формирует очередь ожидания средств в соответствии с установленными банком-отправителем приоритетами и режимами работы филиалов (отделений) банка Республики Беларусь.

Обработка срочных электронных платежных документов из очереди ожидания средств системой BISS осуществляется с учетом приоритета, установленного банком, а в пределах одного приоритета - с учетом времени их поступления по принципу "первым получено - первым исполнено".

38. Исключен.

39. Межбанковские расчеты по несрочным электронным платежным документам осуществляются в системе BISS с применением на постоянной основе взаимозачета с учетом суммы резерва, установленного на корреспондентском счете банка для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам. В случае отсутствия на очередной сеанс взаимозачета встречных электронных платежных документов банк обязан установить резерв для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам.

Сумма резерва может определяться банком непосредственно на текущий сеанс взаимозачета либо путем установления лимита максимального значения резерва для обработки несрочных электронных платежных документов. Установленный банком резерв используется для покрытия дебетовой позиции и автоматически аннулируется после завершения сеанса взаимозачета. Если банк не участвовал в сеансе взаимозачета, сумма резерва используется для очередного сеанса взаимозачета.

Лимит максимального значения резерва для обработки несрочных электронных платежных документов устанавливается банком без учета наличия средств на корреспондентском счете. Установленный лимит позволяет сохранить резерв на очередной сеанс взаимозачета после отражения дебетовой позиции либо автоматически установить (увеличить) резерв на сумму кредитовой позиции банка в пределах лимита. Лимит после очередного сеанса взаимозачета остается без изменения.

Установление резерва (лимита) для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам производится банками посредством формирования и передачи в систему BISS электронного сообщения МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете". Банк может увеличивать сумму резерва, изменять сумму лимита в предусмотренное графиком системы BISS время обработки несрочных электронных платежных документов.

40. При отсутствии встречных электронных платежных документов и (или) недостаточности суммы резерва несрочные электронные платежные документы помещаются в очередь ожидания средств для обработки в следующем сеансе взаимозачета. Обработка несрочных электронных платежных документов из очереди ожидания средств осуществляется независимо от времени их поступления.

41. В течение операционного дня системы BISS банк-отправитель может запросить оперативную информацию об очереди ожидания средств, об ожидаемых поступлениях по очереди ожидания средств по срочным и несрочным электронным платежным документам посредством направления электронных сообщений МТ 098/071 "Запрос очереди ожидания средств", МТ 098/075 "Запрос ожидаемых поступлений по очереди ожидания средств" или МТ 098/065 "Запрос суммы ожидаемых списаний и поступлений по очереди ожидания средств".

42. В системе BISS допускается:

перевод срочного электронного платежного документа из очереди ожидания срочных электронных платежных документов в очередь ожидания несрочных электронных платежных документов посредством направления банком-отправителем в систему BISS электронного сообщения МТ 098/372 "Установка приоритетов платежей в очереди ожидания средств" на присвоение срочному электронному платежному документу единого значения приоритета для несрочных электронных платежных документов;

перевод несрочных электронных платежных документов из очереди ожидания несрочных электронных платежных документов в очередь ожидания срочных электронных платежных документов посредством направления банком-отправителем в систему BISS электронного сообщения МТ 098/372 "Установка приоритетов платежей в очереди ожидания средств" на присвоение несрочным электронным платежным документам приоритетов из диапазона значений для срочных электронных платежных документов.

43. Банк-отправитель может отозвать электронный платежный документ из очереди ожидания средств по срочным и несрочным электронным платежным документам путем передачи в систему BISS электронного сообщения МТ 192 "Запрос на отзыв клиентского перевода" либо МТ 292 "Запрос на отзыв банковского перевода". После поступления электронного сообщения в систему BISS обработка отзываемого из очереди банка-отправителя электронного платежного документа прекращается, данный электронный платежный документ удаляется из очереди ожидания средств с уведомлением банка-отправителя и банка-получателя.

44. В случае необходимости отзыва из очереди ожидания средств срочного электронного платежного документа Национального банка МТ 204 с кодом назначения платежа 901 Национальный банк направляет в систему BISS электронное сообщение МТ 292 "Запрос на отзыв банковского перевода". После поступления данного электронного сообщения в систему BISS обработка отзываемого электронного платежного документа Национального банка прекращается, электронный платежный документ удаляется из очереди ожидания средств с уведомлением Национального банка и банка Республики Беларусь.

45. На основании исполненных электронных платежных документов системой BISS формируются и направляются:

в банки-отправители - электронные сообщения МТ 900 "Подтверждение дебета", подтверждающие списание денежных средств с корреспондентского (межфилиального) счета банка (Национального банка);

в банки-получатели - электронные платежные документы банков-отправителей, дополнительно удостоверенные электронной цифровой подписью расчетного центра.

46. После получения от системы BISS электронных сообщений МТ 900 "Подтверждение дебета" банк-отправитель производит отражение операций по межбанковским расчетам по корреспондентскому счету банка и субкорреспондентским счетам филиалов (отделений) банка Республики Беларусь, открытым на его балансе.

47. Банки-получатели на основании электронных платежных документов банков-отправителей, дополнительно удостоверенных электронной цифровой подписью расчетного центра, отражают операции по корреспондентскому счету банка и субкорреспондентским счетам филиалов (отделений) банка Республики Беларусь, зачисляют денежные средства на счета клиентов либо на счета по учету собственных средств банка-получателя в кратчайшие сроки в течение текущего операционного дня банка.

В случае необходимости уточнения отдельных реквизитов электронных платежных документов после зачисления денежных средств по назначению банк-получатель направляет через систему BISS запрос в банк-отправитель в виде электронного сообщения МТ 998/025 "Запрос (уточнение) реквизитов платежа".

Банки-получатели несут ответственность за своевременность и правильность зачисления денежных средств по назначению.

48. По исполненным электронным платежным документам Национального банка МТ 204 с кодом назначения платежа 901 системой BISS направляются:

в банки Республики Беларусь - удостоверенные электронной цифровой подписью расчетного центра электронные платежные документы Национального банка, на основании которых производится отражение операций по корреспондентскому счету банка Республики Беларусь, субкорреспондентским счетам его филиалов (отделений) и счету по учету обязательств банка Республики Беларусь, открытым на его балансе;

в Национальный банк - электронное сообщение МТ 910 "Подтверждение кредита", после получения которого производится отражение операций по счетам, открытым на балансе Национального банка.

49. Межбанковский расчет в системе BISS является окончательным и не подлежит аннулированию после изменения состояния корреспондентских (межфилиального) счетов банков (Национального банка).

Временем окончательности расчета в системе BISS является время изменения состояния корреспондентского (межфилиального) счета банка (Национального банка), указываемое в выписке из корреспондентского (межфилиального) счета.

50. Денежные средства, поступившие на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя и проведенные в корреспонденции со счетами "Суммы до выяснения - по кредиту", транзитными счетами, счетами по учету средств в расчетах, подлежат зачислению на соответствующие счета по назначению, перечислению на счета получателей, перешедших на обслуживание в другой банк, на основании их заявлений либо возврату в банк-отправитель не позднее банковского дня, следующего за днем их поступления, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь.

В случае невозможности зачисления (перечисления, возврата) поступивших на корреспондентский (межфилиальный) счет банка (Национального банка) денежных средств банк-получатель для уточнения отдельных реквизитов электронного платежного документа обязан не позднее следующего банковского дня запросить у банка-отправителя дополнительную информацию.

Запрос в банк-отправитель направляется через систему BISS в виде электронного сообщения МТ 998/025 "Запрос / уточнение реквизитов платежа".

51. Банк-отправитель не позднее банковского дня, следующего за днем получения запроса, обязан направить ответ в банк-получатель.

Банк-получатель не позднее банковского дня, следующего за днем поступления ответа на запрос, обязан зачислить (перечислить) поступившие на его корреспондентский (межфилиальный) счет денежные средства на соответствующие счета по назначению (на счета получателей, перешедших на обслуживание в другой банк, на основании их заявлений) либо возвратить ошибочно поступившие денежные средства в банк-отправитель.

При неполучении в течение трех банковских дней со дня направления запроса ответа банк-получатель обязан возвратить поступившие на его корреспондентский (межфилиальный) счет денежные средства банку-отправителю.

Глава 5 ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ КЛИРИНГА, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОГО В СМЕЖНЫХ СИСТЕМАХ

52. Клиринг по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок осуществляется в течение банковского дня в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам в соответствии с регламентами торгового дня по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам ценных бумаг и регламентом торгового дня по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок, разрабатываемыми и утверждаемыми биржей по согласованию с Национальным банком (далее - регламенты).

Биржа осуществляет клиринг денежных требований и обязательств Национального банка, банков-участников и профессиональных участников, допущенных к совершению сделок на бирже с соответствующими видами ценных бумаг и (или) финансовыми инструментами срочных сделок, а также вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций.

Ответственность за правильность вычисления по результатам торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок чистых дебетовых (кредитовых) позиций Национального банка, банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных участников возлагается на биржу.

Ответственность Национального банка и биржи по урегулированию денежных требований и обязательств, возникающих по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок, определяется в договоре, заключенном между Национальным банком и биржей.

В рамках выполнения функций оператора расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам бирже предоставляется право подписи электронных документов, создаваемых в результате проведения клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам ценных бумаг и по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок.

53. Время проведения биржей торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок, резервирования банками денежных средств (уменьшения, увеличения резерва) на корреспондентских счетах, вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций Национального банка, банков-участников и профессиональных участников по результатам торгов, а также представления данных позиций в Национальный банк определяется регламентами.

Вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и профессиональных участников по результатам торгов по видам ценных бумаг осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника как для собственных нужд, так и по поручениям обслуживаемых им профессиональных участников.

54. Межбанковские расчеты по результатам клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок осуществляются в следующем порядке:

54.1. банки-участники формируют и передают в систему BISS электронное сообщение МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете" для резервирования на корреспондентском счете денежных средств в сумме, необходимой для участия в торгах по ценным бумагам (далее - резерв), как для собственных нужд, так и по поручениям профессиональных участников, обслуживаемых данными банками-участниками. Информация о сумме резерва для собственных нужд и по профессиональным участникам направляется банками-участниками в адрес биржи.

По мере резервирования банками-участниками денежных средств на корреспондентских счетах Национальный банк формирует и направляет в адрес биржи электронные сообщения, содержащие информацию о сумме денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника;

54.2. банки-участники могут производить увеличение либо уменьшение суммы денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете для участия в торгах по ценным бумагам для собственных нужд и по поручениям обслуживаемых ими профессиональных участников;

54.3. для увеличения суммы резерва банки-участники формируют и передают в систему BISS электронное сообщение МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете" с указанием суммы, на которую производится увеличение резерва.

При увеличении резерва на корреспондентском счете Национальный банк направляет в адрес биржи электронное сообщение, содержащее информацию о сумме денежных средств, на которую произведено увеличение резерва.

Банки-участники направляют в адрес биржи информацию о сумме денежных средств, на которую произведено увеличение резерва для собственных нужд и по профессиональным участникам, обслуживаемым данными банками-участниками;

54.4. для уменьшения резерва на корреспондентском счете банк-участник направляет в адрес биржи электронное сообщение о выводе денежных средств из торгов. Профессиональные участники направляют распоряжение о выводе денежных средств из торгов непосредственно через обслуживающие их банки-участники.

Биржа на основании полученных электронных сообщений банков-участников формирует и направляет в Национальный банк информацию по банкам-участникам о сумме денежных средств, выведенных из торгов.

Национальный банк на основании информации, полученной от биржи, передает в систему BISS электронное сообщение МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете" с указанием суммы, на которую производится уменьшение резерва.

После уменьшения резерва на корреспондентском счете банка-участника системой BISS формируется и направляется:

в Национальный банк - подтверждение об исполнении электронного сообщения для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника;

в банк-участник - электронное сообщение 098/146 "Текущее состояние корреспондентского счета".

По мере получения от системы BISS подтверждения об исполнении электронного сообщения для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника Национальный банк уведомляет биржу об обработке данного электронного сообщения.

Биржа направляет в банки-участники информацию об уменьшении резерва банка-участника и резервов по обслуживаемым им профессиональным участникам;

54.5. по завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций биржа формирует и направляет в Национальный банк электронный документ, содержащий чистые дебетовые (кредитовые) позиции по результатам торгов ценными бумагами либо информацию об отсутствии чистых дебетовых (кредитовых) позиций.

Национальный банк на основании электронного документа биржи формирует и передает в систему BISS электронный платежный документ МТ 204 с указанием кода назначения платежа 903 "Отражение результатов клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка).

После отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка) резервы, установленные на корреспондентских счетах банков-участников для участия в торгах по ценным бумагам, уменьшаются на сумму дебетовых позиций.

Системой BISS в банки-участники и Национальный банк направляются электронные сообщения МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита";

54.6. по завершении обработки в системе BISS электронного платежного документа МТ 204 Национальный банк информирует биржу о завершении отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка).

Биржа формирует и направляет в банки-участники и Национальный банк (АБС УОР) электронный документ, содержащий чистые дебетовые (кредитовые) позиции по видам ценных бумаг как непосредственно банка-участника (Национального банка), так и каждого из обслуживаемых им профессиональных участников, а также при необходимости информацию о сумме денежных средств, на которую следует уменьшить резерв по результатам торгов.

Уменьшение резерва на корреспондентском счете производится в порядке, определенном подпунктом 54.4 настоящего пункта, за исключением последней части данного подпункта;

54.7. после отражения по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка) чистых дебетовых (кредитовых) позиций за текущий банковский день Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение МТ 098/331 "Остановка/продолжение работы системы" для установления режима "Завершение работы расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам". В системе BISS производится аннулирование резервов, установленных банками для участия в торгах по ценным бумагам. Прекращается прием электронных сообщений на установку резервов для торгов ценными бумагами;

54.8. отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-участника и Национального банка, осуществляется после получения от системы BISS электронных сообщений МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита" и электронного документа биржи, указанного в подпункте 54.6 настоящего пункта;

54.9. вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и профессиональных участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника как для собственных нужд, так и по поручениям обслуживаемых ими профессиональных участников, а также денежных средств в размере исполненных требований к депозитной марже, числящихся на субсчете биржи, открытом на балансе Национального банка. Обязательства банка-участника и обслуживаемых им профессиональных участников по перечислению на субсчет биржи депозитной маржи и обязательства биржи по возврату депозитной маржи учитываются при вычислении биржей чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок;

54.10. отражение операций по списанию (зачислению) чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок, а также операций по движению денежных средств депозитной маржи осуществляется по субсчету биржи.

На конец дня допускается наличие остатка денежных средств на субсчете биржи в размере требований к депозитной марже банков-участников;

54.11. банк-участник производит резервирование денежных средств в сумме, необходимой для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок и исполнения требований к депозитной марже.

Резервирование на корреспондентском счете банка-участника денежных средств для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок, увеличение и уменьшение резервов осуществляются в порядке, установленном подпунктами 54.1 - 54.4 настоящего пункта;

54.12. по завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций биржа формирует и направляет в Национальный банк электронный документ, содержащий чистые дебетовые (кредитовые) позиции по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок банков-участников, Национального банка для отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка), либо информацию об отсутствии чистых дебетовых (кредитовых) позиций.

Национальный банк на основании электронного документа биржи формирует и передает в систему BISS электронный платежный документ МТ 204 с указанием кода назначения платежа 904 "Отражение результатов торгов финансовыми инструментами срочных сделок" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка);

54.13. после отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка) резервы, установленные на корреспондентских счетах банков-участников для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок, уменьшаются на сумму дебетовых позиций.

Системой BISS в банки-участники направляются удостоверенные электронной цифровой подписью расчетного центра электронные платежные документы МТ 204;

54.14. после завершения отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников (Национального банка) информирование биржи, банков-участников, Национального банка и аннулирование резервов осуществляются в порядке, предусмотренном подпунктами 54.6, 54.7 настоящего пункта;

54.15. отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-участника и Национального банка, осуществляется после получения от системы BISS электронных платежных документов МТ 204, дополнительно удостоверенных электронной цифровой подписью расчетного центра, и электронного документа биржи.

55. Клиринг по операциям с использованием банковских платежных карточек осуществляется межбанковским процессинговым центром соответствующей системы расчетов с использованием банковских платежных карточек (далее - система).

Время предоставления межбанковским процессинговым центром соответствующей системы Национальному банку результатов клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек устанавливается соглашением между Национальным банком и системой.

56. Ответственность за правильность вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков - участников системы возлагается на межбанковский процессинговый центр соответствующей системы в рамках соглашения между Национальным банком и системой, между банками - участниками системы и системой.

57. Межбанковские расчеты по результатам клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек осуществляются в следующем порядке:

57.1. межбанковские процессинговые центры систем Visa, MasterCard в определенное соглашением время передают в Национальный банк и банки - участники системы посредством согласованных телекоммуникационных средств информацию о чистых дебетовых (кредитовых) позициях банков - участников систем Visa, MasterCard;

открытое акционерное общество "Банковский процессинговый центр", являющееся межбанковским процессинговым центром системы БелКарт, в определенное соглашением время передает посредством СПФИ в Национальный банк электронный документ, подписанный собственной электронной цифровой подписью, содержащий информацию о чистых дебетовых (кредитовых) позициях банков - участников системы БелКарт;

57.2. после получения информации (электронного документа) о чистых дебетовых (кредитовых) позициях подсистемой управления межбанковскими расчетами Национального банка в установленный графиком системы BISS период времени формируются и направляются в адрес банков - участников систем БелКарт, Visa, MasterCard электронные сообщения МТ 998/160 "Ожидаемые чистые дебетовые (кредитовые) позиции", содержащие информацию о суммах чистых дебетовых (кредитовых) позиций либо информацию об отсутствии позиций;

57.3. на основании полученных электронных сообщений МТ 998/160 банками в определенный графиком системы BISS период формируются и направляются в систему BISS электронные сообщения МТ 098/346 "Установка остатков, лимитов и резервов на корреспондентском счете" для резервирования на корреспондентском счете средств в сумме, необходимой для погашения чистой дебетовой позиции, рассчитанной соответствующей системой;

57.4. после резервирования на корреспондентских счетах банков средств в сумме, необходимой для покрытия чистых дебетовых позиций, Национальным банком в определенный графиком системы BISS период посредством подсистемы управления межбанковскими расчетами формируются и направляются в систему BISS электронные платежные документы МТ 204 с указанием кода назначения платежа 902 (для системы БелКарт), 912 (для системы Visa), 922 (для системы MasterCard) "Отражение результатов клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским счетам банков - участников систем;

57.5. после отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским счетам банков - участников систем системой BISS в банки-участники и Национальный банк направляются электронные сообщения МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита" с указанием кода назначения платежа 902 (для системы БелКарт), 912 (для системы Visa), 922 (для системы MasterCard). Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение МТ 098/331 "Остановка/продолжение работы системы" для установления режима "Завершение работы с резервом для расчетов по результатам клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек", после получения которого в системе BISS производится автоматическое аннулирование остатков резервов на корреспондентских счетах банков. Национальным банком в адрес систем БелКарт, Visa, MasterCard направляется информация в согласованном формате о полном исполнении обязательств;

57.6. отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка - участника системы, осуществляется после получения от системы BISS электронных сообщений МТ 900 "Подтверждение дебета" и МТ 910 "Подтверждение кредита" с указанием кода назначения платежа 902 (для системы БелКарт), 912 (для системы Visa), 922 (для системы MasterCard) и информации (электронных документов) соответствующих систем;

57.7. в случае невозможности исполнения обязательств банком - участником системы MasterCard (банками - участниками системы MasterCard) Национальный банк в соответствии с соглашением с системой MasterCard обеспечивает завершение межбанковских расчетов по результатам клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек. При этом Национальный банк формирует и направляет в систему BISS электронный платежный документ, предусмотренный подпунктом 57.4 настоящего пункта, на списание чистых дебетовых позиций с корреспондентских счетов банков - участников системы MasterCard, обеспечивших резервирование денежных средств на своих корреспондентских счетах, и межфилиального счета Национального банка (в сумме чистой дебетовой позиции банка - участника системы MasterCard (банков - участников системы MasterCard) либо в сумме, недостающей для погашения чистой дебетовой позиции банка - участника системы MasterCard (банков - участников системы MasterCard), не обеспечившего (их) резервирование денежных средств в достаточном объеме) и зачисление денежных средств на корреспондентские счета банков - участников системы MasterCard, имеющих кредитовую позицию. Информирование межбанковского процессингового центра системы MasterCard о неисполнении обязательств банком - участником системы MasterCard (банками - участниками системы MasterCard) и урегулирование обязательств по результатам клиринга осуществляются в порядке и сроки, определенные соглашениями между Национальным банком и системой MasterCard и между банками - участниками системы MasterCard и системой MasterCard;

57.8. в случае необеспечения (частичного обеспечения) банком - участником систем VISA, БелКарт (банками - участниками систем VISA, БелКарт) в установленное графиком системы BISS время наличия средств на корреспондентском счете и их резервирования в сумме, необходимой для погашения чистой дебетовой позиции, либо отзыва у банка специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее - банк-должник (банки-должники) Национальный банк в соответствии с соглашением между Национальным банком и соответствующей системой обеспечивает завершение межбанковских расчетов по результатам клиринга по операциям с использованием банковских платежных карточек. При этом Национальный банк формирует и направляет в систему BISS электронный платежный документ, предусмотренный подпунктом 57.4 настоящего пункта, на списание чистых дебетовых позиций с корреспондентских счетов банков - участников соответствующей системы, обеспечивших резервирование денежных средств на своих корреспондентских счетах, и межфилиального счета Национального банка (в сумме чистой дебетовой позиции банка-должника (банков-должников) либо в сумме, недостающей для погашения чистой дебетовой позиции банка-должника (банков-должников) и зачисление денежных средств на корреспондентские (межфилиальный) счета банков - участников соответствующей системы, имеющих кредитовую позицию.

После отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков - участников соответствующей системы Национальный банк в соответствии с условиями соглашения между банками - участниками соответствующей системы, Национальным банком и соответствующей системой, соглашения между Национальным банком и соответствующей системой, договора корреспондентского счета распределяет сумму денежных средств, подлежащую возмещению банком-должником (банками-должниками) Национальному банку, в равных долях между банками - участниками соответствующей системы.

Национальный банк формирует и направляет:

банку-должнику (банкам-должникам) электронное сообщение МТ 099 "Сообщение в свободном формате" (далее - МТ 099) с указанием суммы погашенной Национальным банком чистой дебетовой позиции и номера счета, на который следует возместить денежные средства Национальному банку;

банкам - участникам соответствующей системы электронное сообщение МТ 099 с указанием БИК банка-должника (банков-должников) и размера доли денежных средств, подлежащих уплате Национальному банку банком - участником соответствующей системы в счет возмещения денежных средств, направленных на погашение чистой дебетовой позиции банка-должника (банков-должников).

57.9. банк-должник (банки-должники) обязан(ы) в текущем банковском дне до наступления подрежима 1 режима "Расчетное окно" возместить Национальному банку денежные средства, направленные на погашение его (их) чистой дебетовой позиции, путем формирования и направления в систему BISS электронного платежного документа МТ 202.

В случае полного либо частичного возмещения банком-должником (банками-должниками) Национальному банку денежных средств, направленных на погашение его (их) чистой дебетовой позиции, Национальный банк посредством электронного сообщения МТ 099 извещает банки - участники соответствующей системы о полном возмещении либо о новом размере доли денежных средств, подлежащих уплате Национальному банку.

В случае, если в установленное время банк-должник (банки-должники) не перечислил(и) Национальному банку денежные средства в полном объеме, в подрежиме 1 режима "Расчетное окно" Национальный банк формирует и направляет в систему BISS электронные платежные документы МТ 204 с кодом назначения платежа 901 на списание денежных средств в равных долях с корреспондентских счетов банков - участников соответствующей системы. При отсутствии на корреспондентском счете банка достаточной суммы денежных средств электронный платежный документ МТ 204 с кодом назначения платежа 901 помещается в очередь ожидания средств с наивысшим приоритетом "000" независимо от времени поступления.

При аннулировании электронного платежного документа МТ 204 с кодом назначения платежа 901 по причине отсутствия (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка - участника соответствующей системы Национальный банк начиная со следующего операционного дня повторно формирует и направляет в систему BISS электронные платежные документы МТ 204 с кодом назначения платежа 901 на списание доли денежных средств, подлежащей уплате Национальному банку, до полного погашения задолженности банка - участника соответствующей системы перед Национальным банком.

Приложение 1
к Инструкции
о порядке функционирования
автоматизированной системы
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь
и проведения межбанковских
расчетов в системе BISS

СПРАВОЧНИК УСЛОВНЫХ ЦИФРОВЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ ВИДОВ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

-----------------------+----------------------------------------------
¦   Условные цифровые  ¦                 Платежные документы              ¦
¦      обозначения     ¦                                                  ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          01          ¦Платежное поручение                               ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          02          ¦Платежное требование                              ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          04          ¦Поручение-реестр чеков                            ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          06          ¦Платежный ордер                                   ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          16          ¦Платежный ордер для частичной оплаты платежного   ¦
¦                      ¦поручения                                         ¦
+----------------------+--------------------------------------------------+
¦          26          ¦Платежный ордер для частичной оплаты платежного   ¦
¦                      ¦требования                                        ¦
¦----------------------+---------------------------------------------------

Примечание. При формировании на бумажном носителе формы внешнего представления электронного платежного документа с кодами 06, 16, 26 и 36 реквизита "Вид документа" реквизит "Наименование первичного платежного документа" воспроизводится как "Платежный ордер".

Приложение 2
к Инструкции
о порядке функционирования
автоматизированной системы
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь
и проведения межбанковских
расчетов в системе BISS

                                             Подключение банка
                                             к системе BISS

                                             РАЗРЕШАЮ
                                             Начальник
                                             главного управления
                                             платежной системы
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             _________  ___________________
                                             (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                             "__"_______________ 20__ г.

                                ЗАКЛЮЧЕНИЕ
                о готовности банка к участию в системе BISS

     1. Информация о подключаемом банке (заполняется банком):
     1.1. полное наименование _____________________________________________
     1.2. сокращенное наименование ________________________________________
     1.3. местонахождение банка ___________________________________________
                                   (индекс, населенный пункт, улица, дом)
     1.4.  сотрудники  банка (не менее двух), ответственные за эксплуатацию
абонентского программного обеспечения (ПТК "Шлюз", ПК "Исток"):

------------------+---------+-------+----T------------+---------------
¦     Фамилия,    ¦         ¦       ¦    ¦  Телефон   ¦ Адрес электронной ¦
¦собственное имя, ¦Должность¦Телефон¦Факс¦  мобильный ¦       почты       ¦
¦ отчество (если  ¦         ¦       ¦    ¦            ¦                   ¦
¦таковое имеется) ¦         ¦       ¦    ¦            ¦                   ¦
+-----------------+---------+-------+----+------------+-------------------+
¦                 ¦         ¦       ¦    ¦            ¦                   ¦
+-----------------+---------+-------+----+------------+-------------------+
¦                 ¦         ¦       ¦    ¦            ¦                   ¦

     1.5.   используемое    сертифицированное    программное    обеспечение
(идентификатор, разработчик, поставщик) ___________________________________
___________________________________________________________________________
     2.  Информация  о  выполнении обязательных условий подключения банка к
системе BISS (заполняется уполномоченными работниками Национального банка):
     2.1. банк включен в справочник БИК, присвоен БИК _____________________
_________________________________________  __________  ____________________
  (должность уполномоченного работника      (подпись)   (инициалы, фамилия)
         Национального банка)
     2.2. открыт корреспондентский счет N 3200 ____________________________
_________________________________________  __________  ____________________
  (должность уполномоченного работника      (подпись)   (инициалы, фамилия)
         Национального банка)
     2.3. заключен договор корреспондентского счета
от "__" _______ 20__ г. N _______
_________________________________________  __________  ____________________
  (должность уполномоченного работника      (подпись)   (инициалы, фамилия)
         Национального банка)
     2.4.  банку выдано абонентское программное обеспечение (ПТК "Шлюз", ПК
"Исток")
_________________________________________  __________  ____________________
   (должность уполномоченного работника    (подпись)    (инициалы, фамилия)
             расчетного центра)
     2.5. банк подключен к системе передачи финансовой информации
_________________________________________  __________  ____________________
  (должность уполномоченного работника    (подпись)    (инициалы, фамилия)
             расчетного центра)
банку присвоен идентификатор узла _______
     2.6.   банку  сгенерированы  ключи  системы  криптографической  защиты
информации АС МБР:
     зарегистрирована абонентская группа _______
     зарегистрированы ключи в количестве ___ шт.
_________________________________________  __________  ____________________
  (должность уполномоченного работника      (подпись)   (инициалы, фамилия)
           расчетного центра)
     2.7.  наличие  у  банка  сертифицированного  программного обеспечения,
реализующего    процессы   создания   электронных   платежных   документов,
подтверждено
_________________________________________  __________  ____________________
   (должность уполномоченного работника     (подпись)   (инициалы, фамилия)
           расчетного центра)
     3.  Дата  подключения  банка  к системе BISS (заполняется банком после
выполнения пунктов 1 и 2 настоящего заключения):
     "__"______ 20__ г.
     Информацию, изложенную в пункте 1 настоящего заключения, подтверждаю.
     С  необходимостью  оплаты  Национальному банку вступительного взноса в
течение  семи  банковских  дней  с  даты,  указанной  в пункте 3 настоящего
заключения,
     ОЗНАКОМЛЕН
_________________________________________    ______________________________
      (подпись руководителя банка)                (инициалы, фамилия)
            М.П.

Архив документов Папярэдні | Наступны