Стр. 1
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7
Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 сентября 2000 г. № 24.12
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОТКРЫТИЯ БАНКАМИ СЧЕТОВ КЛИЕНТАМ В
РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ
-----------------------------------------------------------
Утратило силу постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 июня 2007 г. № 127
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2007 г., № 261, 8/17262)
![Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 22 декабря 2000 г. № 33.3г (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 12, 8/4696);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2001 г. № 139 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 59, 8/6221);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. № 338 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 15, 8/7703);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 августа 2002 г. № 164 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 105, 8/8549);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 11 ноября 2002 г. № 216 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 130, 8/8770);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 мая 2003 г. № 99 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 65, 8/9609);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 2 июля 2003 г. № 130 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 82, 8/9799);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2004 г. № 72 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 76, 8/10973).]
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила открытия банками счетов
клиентам в Республике Беларусь.
2. Юридическому департаменту, департаменту валютного
регулирования решать вопросы, связанные с выдачей разрешений на
открытие (сохранение) текущих и специальных счетов в иностранных
валютах.
3. Признать утратившими силу следующие нормативные правовые
акты Национального банка Республики Беларусь:
Положение о порядке открытия банками счетов клиентам,
утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 29
декабря 1998 г. (протокол № 19.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 апреля 1999 г. № 6.7 "Об утверждении дополнения 1 в Положение
о порядке открытия банками счетов клиентам от 31 декабря 1998 г.
№ 150" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
1999 г., № 45, 8/389);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 4 октября 1999 г. № 17.5 "Об утверждении дополнения 2 в Положение
о порядке открытия банками счетов клиентам от 29 декабря 1998 г.
№ 19.3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
1999 г., № 87, 8/1258).
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.09.2000 № 24.12
ПРАВИЛА
открытия банками счетов клиентам в Республике Беларусь
Глава 1. Общие положения
1. Правила открытия банками счетов клиентам в Республике
Беларусь (далее - Правила) разработаны на основании статьи 216
Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219).
Настоящие Правила устанавливают единый порядок открытия банками
в Республике Беларусь текущих (расчетных) (далее - текущих) счетов,
счетов-контокоррентов, субсчетов, специальных счетов в иностранной
валюте, благотворительных, временных, корреспондентских, вкладных
(депозитных) счетов, карт-счетов, специальных счетов для
аккумулирования денежных средств граждан и обязательны для
исполнения всеми банками, иными юридическими лицами, индивидуальными
предпринимателями (далее - предприниматели), физическими лицами.
Открытие других счетов банки осуществляют самостоятельно с
учетом требований законодательства Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2001 г. N 139.
1. Правила открытия банками счетов клиентам в Республике
Беларусь (далее - Правила) разработаны на основании Законов
Республики Беларусь от 14 декабря 1990 г. № 464-ХII "О
Национальном банке Республики Беларусь" (Ведамасцi
Вярхоўнага Савета Беларускай ССР, 1990 г., № 2, ст.16;
Ведамасцi Вярхоўнага Савета Рэспублiкi Беларусь, 1993 г., №
2, ст.14; № 26, ст.326; 1994 г., № 15, ст.218; 1995 г., №
17, ст.178; 1995 г., № 17, ст.188), № 465-ХII "О банках и
банковской деятельности в Республике Беларусь" (Ведамасцi
Вярхоўнага Савета Беларускай ССР, 1990 г., № 2, ст.15;
Ведамасцi Вярхоўнага Савета Рэспублiкi Беларусь, 1993 г., №
2, ст.16; 1994 г., № 15, ст.219; № 35, ст.572; 1996 г., №
33, ст.598).
Настоящие Правила устанавливают единый порядок открытия
банками в Республике Беларусь текущих счетов,
счетов-контокоррентов, субсчетов, специальных счетов в
иностранной валюте, благотворительных, временных,
корреспондентских, вкладных (депозитных) счетов,
карт-счетов, специальных счетов для аккумулирования
денежных средств граждан и обязательны для исполнения всеми
банками, иными юридическими лицами, индивидуальными
предпринимателями (далее - предприниматели), физическими
лицами.
Открытие других счетов банки осуществляют самостоятельно
с учетом требований законодательства Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
2. Термины, используемые в настоящих Правилах, означают
следующее:
"клиенты", "владельцы счетов" - обобщающее понятие в отношении
юридических лиц, их филиалов, представительств и других обособленных
подразделений, выделенных предприятием на отдельный баланс,
предпринимателей, физических лиц, которым в банках открываются
счета;
"предприятия" - юридические лица независимо от
организационно-правовых форм и форм собственности, в том числе
органы государственной власти и управления;
"физические лица" - не являющиеся индивидуальными
предпринимателями граждане Республики Беларусь, иностранные
граждане, лица без гражданства;
-----------------------------------------------------------
Абзац четвертый пункта 2 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
апреля 2004 г. N 72.
термин "нерезиденты" имеет значение, определенное
Положением о порядке проведения валютных операций на
территории Республики Беларусь, утвержденным Правлением
Национального банка Республики Беларусь 25 июня 1996 г.,
протокол № 11 (Бюллетень нормативно-правовой информации,
1996 г., № 11; 1997 г., № 8; Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 55, 8/549; 2000 г., №
43, 8/3377; № 55, 8/3548);
-----------------------------------------------------------
"нерезиденты" - лица, указанные в абзацах третьем-восьмом
пункта 8 статьи 1 Закона Беларуси от 22 июля 2003 года "О
валютном регулировании и валютном контроле" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978), а также
являющиеся индивидуальными предпринимателями иностранные граждане и
лица без гражданства, не имеющие вида на жительство в Республике
Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Абзац пятый пункта 2 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2004
г. N 72.
"физические лица" - граждане Республики Беларусь;
иностранные граждане, постоянно или временно проживающие на
территории Республики Беларусь; лица без гражданства,
постоянно или временно проживающие на территории Республики
Беларусь.
-----------------------------------------------------------
3. Предприятия, предприниматели, физические лица самостоятельно
выбирают банк для расчетно-кассового обслуживания. Счета могут
открываться по выданным в установленном порядке доверенностям
предприятий, предпринимателей, физических лиц.
4. Предприятие, предприниматель вправе открыть в одном из
банков Республики Беларусь один текущий счет в белорусских рублях,
один текущий счет в иностранных валютах. Предприятиям разрешается
сохранить текущие счета, открытые до вступления в силу Банковского
кодекса Республики Беларусь их представительствам, филиалам и другим
обособленным подразделениям, выделенным на отдельный баланс.
При открытии текущего счета в иностранных валютах на каждый вид
иностранной валюты открывается отдельный лицевой счет. Открытие
(сохранение) нескольких текущих счетов в иностранных валютах в
различных учреждениях банков допускается с разрешения Национального
банка Республики Беларусь. При этом наряду с ходатайством клиента, в
котором изложено обоснование необходимости открытия (сохранения)
нескольких текущих счетов в иностранных валютах, в Национальный банк
Республики Беларусь представляется мнение банков (обслуживающего и
банка, в который обратился клиент по поводу открытия счета) о
целесообразности открытия (сохранения) нескольких счетов данному
клиенту.
Физическое лицо открывает текущий счет в иностранных валютах в
порядке, определенном отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 4 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2001 г. N 139.
4. Предприятие, его представительство, филиал и другое
обособленное подразделение (далее - обособленное
подразделение), выделенное предприятием на отдельный
баланс, предприниматель вправе открыть в одном из банков
Республики Беларусь один текущий счет в белорусских рублях,
один текущий счет в иностранных валютах.
При открытии текущего счета в иностранных валютах на
каждый вид иностранной валюты открывается отдельный лицевой
счет. Открытие (сохранение) нескольких текущих счетов в
иностранных валютах в различных учреждениях банков
допускается с разрешения Национального банка Республики
Беларусь. При этом наряду с ходатайством клиента, в котором
изложено обоснование необходимости открытия (сохранения)
нескольких текущих счетов в иностранных валютах, в
Национальный банк Республики Беларусь представляется мнение
банков (обслуживающего и банка, в который обратился клиент
по поводу открытия счета) о целесообразности открытия
(сохранения) нескольких счетов данному клиенту.
Физическое лицо открывает текущий счет в иностранных
валютах в порядке, определенном отдельными нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
5. Предприятие, вправе открыть по одному текущему счету на
каждый уровень бюджетного финансирования (республиканский, местный,
бюджет Союза Беларуси и России (Союзного государства). При этом
текущий счет в иностранных валютах для получения бюджетного
финансирования открывается в том банке, в котором предприятию открыт
текущий счет в белорусских рублях.
-----------------------------------------------------------
Пункт 5 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 июля
2003 г. № 130.
5. Предприятие, вправе открыть по одному текущему счету
на каждый уровень бюджетного финансирования
(республиканский, местный, бюджет Союза Беларуси и России
(Союзного государства).
-----------------------------------------------------------
Пункт 5 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2001 г. N 139.
5. Предприятие, его обособленное подразделение,
выделенное предприятием на отдельный баланс, вправе открыть
по одному текущему счету на каждый уровень бюджетного
финансирования (республиканский, местный, бюджет Союза
Беларуси и России (Союзного государства).
-----------------------------------------------------------
6. Банки не вправе отказать предприятию, его обособленному
подразделению, выделенному предприятием на отдельный баланс,
предпринимателю, физическому лицу в расчетно-кассовом обслуживании,
если этот вид деятельности предусмотрен уставом банка и банк имеет
соответствующую лицензию Национального банка Республики Беларусь.
7. Текущий и другие счета, перечисленные в абзаце втором пункта
1 настоящих Правил, открываются на основании разрешительной надписи
руководителя банка или лица, им уполномоченного, на заявлении
созданного (реорганизованного) предприятия, его обособленного
подразделения, выделенного предприятием на отдельный баланс,
предпринимателя на открытие счета только после получения сообщения
налоговых органов о присвоении учетного номера налогоплательщика и о
выдаче дубликата извещения о присвоении учетного номера
налогоплательщика (далее - дубликат извещения о присвоении УНН) и
справки органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда
и социальной защиты Республики Беларусь (далее - справка Фонда) о
регистрации в качестве плательщиков обязательных страховых взносов и
иных платежей (если иное не установлено настоящими Правилами и
законодательством Республики Беларусь).
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 7 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 338
7. Текущий и другие счета, перечисленные в абзаце втором
пункта 1 настоящих Правил, открываются на основании
разрешительной надписи руководителя банка или лица, им
уполномоченного, на заявлении созданного
(реорганизованного) предприятия, его обособленного
подразделения, выделенного предприятием на отдельный
баланс, предпринимателя на открытие счета только после
получения сообщения налоговых органов о присвоении учетного
номера налогоплательщика и о выдаче дубликата извещения о
присвоении учетного номера налогоплательщика (далее -
дубликат извещения о присвоении УНН) и справки органов
Фонда социальной защиты населения Министерства социальной
защиты Республики Беларусь (далее - справка Фонда) о
регистрации в качестве плательщиков обязательных страховых
взносов и иных платежей (если иное не установлено
настоящими Правилами и законодательством Республики
Беларусь).
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 7 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 33.3г
Текущий и другие счета, перечисленные в абзаце втором
пункта 1 настоящих Правил, открываются на основании
разрешительной надписи руководителя банка или лица, им
уполномоченного, на заявлении предприятия, его
обособленного подразделения, выделенного предприятием на
отдельный баланс, предпринимателя на открытие счета только
после получения сообщения налоговых органов о присвоении
учетного номера налогоплательщика и о выдаче дубликата
извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика
(далее - дубликат извещения о присвоении УНН) и справки
органов Фонда социальной защиты населения Министерства
социальной защиты Республики Беларусь (далее - справка
Фонда) о регистрации в качестве плательщиков обязательных
страховых взносов и иных платежей (если иное не установлено
настоящими Правилами и законодательством Республики
Беларусь).
-----------------------------------------------------------
Об открытии счета банк в течение одного банковского дня обязан
направить сообщение в инспекцию Министерства по налогам и сборам
Республики Беларусь, которая выдала дубликат извещения о присвоении
УНН.
-----------------------------------------------------------
Абзац второй пункта 7 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 338
Об открытии счета банк в течение одного банковского дня
обязан направить сообщение в инспекцию Государственного
налогового комитета Республики Беларусь, которая выдала
дубликат извещения о присвоении УНН.
-----------------------------------------------------------
8. Местом нахождения предприятия, его обособленного
подразделения, выделенного предприятием на отдельный баланс,
предпринимателя (владельца счета) является адрес, который
указывается в карточке с образцами подписей и оттиска печати, при
этом адрес предприятия должен соответствовать адресу, указанному в
копии учредительного документа предприятия, представленного в банк.
Об изменении адреса владелец счета обязан в трехдневный срок
письменно уведомить банки, в которых открыты его счета.
9. Документы по открытию счета хранятся в деле по оформлению
счета, кроме карточки с образцами подписей и оттиска печати
(карточки открытого ключа проверки подписи), которая находится у
уполномоченного работника банка. В деле хранится также договор,
определяющий взаимоотношения банка и клиента по данному счету.
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 9 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 338
9. Документы по открытию счета хранятся в деле по
оформлению счета, кроме карточки с образцами подписей и
оттиска печати (карточки открытого ключа проверки подписи),
которая находится у уполномоченного работника банка. В деле
хранится также договор на расчетно-кассовое обслуживание
(договор на установление корреспондентских отношений,
договор на использование электронных расчетных документов).
-----------------------------------------------------------
Банк обязан обеспечить наличие в деле по оформлению счета
полного комплекта документов, предусмотренного настоящими Правилами
для открытия данного счета.
Глава 2. Документы, необходимые для открытия (переоформления)
счетов предприятиям и предпринимателям
10. Заявление на открытие счета по форме, приведенной в
приложениях 1 и 2 к настоящим Правилам. Нерезиденты кроме
предусмотренных в заявлении реквизитов указывают тип счета.
11. Копия документа о государственной регистрации
(перерегистрации) предприятия, предпринимателя (свидетельство о
государственной регистрации, выписка из решения местного
исполнительного и распорядительного органа, Министерства юстиции
Республики Беларусь и т.д.). Указанные копии должны быть
удостоверены нотариально или регистрирующим органом.
Нерезиденты представляют в банк копию документа,
подтверждающего статус иностранного предприятия либо
предпринимателя, удостоверенную в установленном порядке, с переводом
на белорусский (русский) язык (например, выписку из Торгового
реестра страны происхождения и т.п.). Представительство нерезидента
представляет копию разрешения Министерства иностранных дел
Республики Беларусь на открытие представительства.
12. Копию учредительного документа, установленного
законодательством Республики Беларусь для владельца счета,
удостоверенную нотариально или регистрирующим органом. При открытии
текущего счета представляются два экземпляра копий учредительных
документов, установленных законодательством для владельца счета, при
этом на одном из них должен быть проставлен штамп регистрирующего
органа, а другой удостоверен нотариально либо регистрирующим
органом. Уполномоченный работник банка делает отметку об открытии
текущего счета с указанием его номера, даты открытия и порядка
функционирования (наименования счета) на обоих экземплярах, после
чего один экземпляр, на котором проставлен штамп регистрирующего
органа, возвращается владельцу счета, а второй - остается в банке в
деле по оформлению счета.
Фермерское хозяйство представляет в банк нотариально
удостоверенную копию акта на пользование землей, выдаваемого
соответствующим местным исполнительным и распорядительным органом.
Нерезиденты представляют удостоверенную в установленном порядке
копию устава (положения, агримента и т.п.) с переводом на
белорусский (русский) язык, доверенность на представление интересов
нерезидента, оформленную в установленном порядке.
Банки-нерезиденты и их филиалы представляют в банк
удостоверенные в установленном порядке копии учредительных
документов, предусмотренные законодательством страны
банка-нерезидента для создания и деятельности банка.
-----------------------------------------------------------
Пункт 12 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2001 г. N 139.
12. Два экземпляра копий учредительных документов,
установленных законодательством для владельца счета, при
этом на одном из них должен быть проставлен штамп
регистрирующего органа, а другой - удостоверен нотариально
либо регистрирующим органом. Уполномоченный работник банка
делает отметку об открытии текущего счета с указанием его
номера, даты открытия и порядка функционирования
(наименования счета) на обоих экземплярах, после чего один
экземпляр, на котором проставлен штамп регистрирующего
органа, возвращается владельцу счета, а второй - остается в
банке в деле по оформлению счета.
Фермерское хозяйство представляет в банк нотариально
удостоверенную копию акта на пользование землей,
выдаваемого соответствующим местным исполнительным и
распорядительным органом.
Нерезиденты представляют удостоверенную в установленном
порядке копию устава (положения, агримента и т.п.) с
переводом на белорусский (русский) язык, доверенность на
представление интересов нерезидента, оформленную в
установленном порядке.
Банки-нерезиденты и их филиалы представляют в банк
удостоверенные в установленном порядке копии учредительных
документов, предусмотренные законодательством страны
банка-нерезидента для создания и деятельности банка.
-----------------------------------------------------------
13. Дубликат извещения о присвоении УНН. Дубликат необходим при
открытии (переоформлении) счетов в соответствии с настоящими
Правилами, если иное не предусмотрено законодательством. Открытие
нескольких счетов в банке по одному дубликату извещения о присвоении
УНН, открытие счетов по копиям, ксерокопиям дубликата извещения о
присвоении УНН не допускается. Не допускается внесение каких-либо
изменений в дубликат извещения о присвоении УНН при открытии счета.
Дубликат извещения о присвоении УНН действителен до закрытия счета в
банке.
14. Справка органов Фонда социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь о
регистрации в качестве плательщика обязательных страховых взносов и
иных платежей в органах Фонда (далее - справка Фонда). Справка Фонда
необходима при открытии счетов в соответствии с настоящими
Правилами, если иное не предусмотрено законодательством.
-----------------------------------------------------------
Пункт 14 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
декабря 2001 г. N 338
14. Справка органов Фонда социальной защиты населения
Министерства социальной защиты Республики Беларусь о
регистрации в качестве плательщика обязательных страховых
взносов и иных платежей в органах Фонда (далее - справка
Фонда). Справка Фонда необходима при открытии счетов в
соответствии с настоящими Правилами, если иное не
предусмотрено законодательством.
-----------------------------------------------------------
15. Карточка с образцами подписей и оттиска печати
предпринимателя, должностных лиц предприятия, имеющих право
распоряжаться счетом, подлинность которых удостоверена нотариально
либо вышестоящим органом и оттиском его печати если иное не
предусмотрено настоящими Правилами, и содержащая реквизиты,
указанные в приложении 3 к настоящим Правилам.
Если банку необходимы дополнительные экземпляры карточки с
образцами подписей и оттиска печати владельца счета, они
удостоверяются главным бухгалтером банка либо лицом, уполномоченным
руководителем банка, после сличения с основным экземпляром карточки
и учинения соответствующей подписи в реквизите "Прочие отметки" о
сличении с основным экземпляром карточки и дополнительного
удостоверения не требуют.
При открытии временного счета учредителям (участникам)
создаваемого (созданного) предприятия для формирования (увеличения)
уставного фонда представляются:
в случаях, когда учредителями (участниками) создаваемого
созданного предприятия являются только физические лица, - карточка с
образцами подписей учредителей (участников), имеющих право
распоряжаться счетом;
в случаях, когда учредителями (участниками) создаваемого
созданного предприятия являются только юридические лица, - карточка
с образцами подписей должностных лиц учредителей (участников),
имеющих право распоряжаться счетом;
в случаях, когда учредителями (участниками) создаваемого
созданного предприятия являются одновременно физические и
юридические лица, - карточка с образцами подписей учредителей
(участников) - физических лиц и должностных лиц учредителей
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7
|
