Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
26 июня 2003 г. № 119
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ О БАНКОВСКОМ
ПЕРЕВОДЕ, УТВЕРЖДЕННУЮ ПОСТАНОВЛЕНИЕМ ПРАВЛЕНИЯ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
ОТ 29 МАРТА 2001 г. № 66
В соответствии со статьями 26, 30 Банковского кодекса
Республики Беларусь Правление Национального банка Республики
Беларусь постановляет:
1. Внести в Инструкцию о банковском переводе, утвержденную
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
29 марта 2001 г. № 66 (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2001 г., № 49, 8/5770; № 91, 8/7204; 2002 г., № 84,
8/8322; 2003 г., № 15, 8/9014), следующие изменения и дополнения:
1.1. пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться
расчетными документами или мемориальными ордерами. При этом первые
экземпляры расчетных документов заверяются подписями руководителя,
главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц; все экземпляры
расчетных документов заверяются подписью ответственного исполнителя
и штампом банка. Все экземпляры мемориального ордера должны
содержать штамп банка, подписи ответственного исполнителя и
контролирующего работника.
Уполномоченные банки самостоятельно определяют в локальных
нормативных правовых актах случаи, в которых мемориальные ордера
должны содержать подписи руководителя и главного бухгалтера банка
или уполномоченных ими лиц, а также документы, служащие основанием
для осуществления банковского перевода от имени банка, необходимые в
них реквизиты и количество экземпляров.
Операции по банковскому переводу от имени клиента могут
оформляться мемориальными ордерами в случаях, предусмотренных
настоящей Инструкцией. При этом все экземпляры мемориального ордера
должны содержать штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по
операциям, подлежащим дополнительному контролю, - подпись
контролирующего работника.";
1.2. в пункте 13:
часть первую исключить;
часть вторую считать частью первой;
1.3. часть четвертую пункта 14 изложить в следующей редакции:
"При необходимости подтверждения исполнения банком-отправителем
платежного поручения плательщика (при уплате плательщиком
государственной пошлины и в других случаях) плательщик представляет
в банк-отправитель дополнительный экземпляр платежного поручения. На
оборотной стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
плательщиком делается запись о перечислении средств в пользу
бенефициара с указанием суммы платежа (прописью), валюты платежа и
наименования бенефициара. В соответствующих случаях данная запись
делается плательщиком по форме, установленной законодательством.
После исполнения банком-отправителем платежного поручения данная
запись заверяется подписями ответственного исполнителя (с указанием
даты исполнения платежного поручения), главного бухгалтера или лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, и печатью
банка-отправителя. Данный экземпляр платежного поручения выдается
плательщику.";
1.4. в части первой пункта 15:
абзац шестой изложить в следующей редакции:
"в поле "Плательщик" - наименование плательщика и присвоенный
ему учетный номер налогоплательщика или полные фамилию, имя (при
наличии - отчество) плательщика физического лица; номер(а)* его
счета(ов), с которого(ых) списывается сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно с осуществлением
каждого перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность плательщика (паспорт, удостоверение
беженца, вид на жительство)**, если данная информация необходима
банку для соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;";
абзац шестой дополнить подстрочным примечанием следующего
содержания:
"**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под реквизитами
документов, удостоверяющих или подтверждающих личность физического
лица, следует понимать: наименование и номер документа, дату его
выдачи.";
абзац девятый после слов "в случае необходимости - адрес;"
дополнить словами "при переводе в пользу бенефициара, не имеющего
счета в банке, - реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство);";
абзац десятый после слов "платежей из бюджета, государственных
целевых бюджетных и внебюджетных фондов" дополнить словами ",
платежей в пользу государственных организаций, которым
законодательством предоставлено право взимать платежи с физических и
юридических лиц";
1.5. в четвертом предложении части пятой пункта 16 слово
"приема" заменить словом "исполнения";
1.6. в пункте 17:
в части второй слова "в форме, предусмотренной для платежных
поручений," заменить словами "в произвольной форме или в форме,
разработанной банком,";
в части третьей слова "При неоднократных переводах средств в
пользу бенефициара" исключить;
1.7. абзац третий части первой пункта 35 изложить в следующей
редакции:
"в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный номер
налогоплательщика или, в случаях, когда такие данные необходимы
банку для выполнения им требований законодательства по
предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем,
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
плательщика (паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма перевода, а
также комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно с осуществлением
каждого перевода);";
1.8. в пункте 39:
в абзаце первом части второй слова "или иных документов,
предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь" заменить словами "или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств";
дополнить частью пятой следующего содержания:
"Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.";
1.9. пункт 42 изложить в следующей редакции:
"42. Плательщик может оформить платежное поручение на перевод
банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления,
выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по
списку.
Список прилагается к платежному поручению или представляется
плательщиком непосредственно в банк-получатель в случае наличия
между ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты
банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на
выплату денежных средств).
В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются
номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых
случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату
денежных средств, заключенного между плательщиком и
банком-получателем, и запись о представлении списка бенефициаров -
физических лиц в банк-получатель.
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г.
№ _____", указываются номер и дата списка, наименование плательщика.
В списке указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии)
физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица
(при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при
необходимости - адрес бенефициара - физического лица. Каждый лист
списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц
плательщика согласно заявленным в банк образцам.
При представлении списка в банк-отправитель ответственный
исполнитель сверяет соответствие подписей и оттиска печати,
указанных в списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей
суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного
поручения, на каждом экземпляре списка проставляет свою подпись и
штамп банка.";
1.10. пункт 42-1 изложить в следующей редакции:
"42-1. В случае представления списка бенефициаров - физических
лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных
средств, заключенном между плательщиком и банком-получателем, должен
быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена
необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати плательщика, заверенной в
порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в документы
по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с плательщиком на
выплату денежных средств срок их нахождения на счетах,
предназначенных для учета средств на временной основе, а также
возможность возврата данных средств плательщику после истечения
срока, определенного в договоре на выплату денежных средств, в
случае неявки бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель плательщик
несет ответственность за достоверность содержащейся в списке
информации и соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению
и/или выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного
поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц
по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных, а также
за соответствие номера и даты платежного поручения, указанного в
списке, реквизитам платежного поручения органа государственного
казначейства.";
1.11. в пункте 44:
в части второй слова "иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь" заменить словами "документов, подтверждающих прием
денежных средств в кассу банка и содержащих реквизиты, необходимые
для перевода средств";
часть четвертую исключить;
части пятую, шестую считать соответственно четвертой, пятой;
дополнить частью шестой следующего содержания:
"Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.";
1.12. в пункте 52:
часть вторую изложить в следующей редакции:
"Для исполнения банком-получателем поступившего платежного
поручения банка-корреспондента средства зачисляются на балансовый
счет, предназначенный для учета средств на временной основе. Сумма
перевода выплачивается бенефициару или переводится по поручению
бенефициара после проверки соответствия фамилии, имени, отчества
бенефициара, реквизитов документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара, указанных в платежном
поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических
лиц), данным предъявленного документа. При отсутствии в платежном
поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических
лиц) информации, необходимой банку-получателю для выплаты денежных
средств, банк-получатель не позднее следующего банковского дня
принимает меры по ее выяснению. Бенефициару в случае неявки его в
течение семи дней для получения средств по переводу и при наличии
его адреса в платежном поручении банка-корреспондента (в списке
бенефициаров - физических лиц) направляется уведомление о
поступивших на его имя средствах.";
после части второй дополнить частью третьей следующего
содержания:
"Банк-получатель самостоятельно определяет возможность выдачи,
перевода денежных средств, поступивших в пользу бенефициара -
физического лица, не имеющего счета в данном банке, в случае
неточного указания в платежном поручении фамилии, имени, отчества
бенефициара - физического лица, данных документа, удостоверяющего
или подтверждающего его личность, связанного с транслитерацией
указанных реквизитов или переводом на иностранный язык.";
часть третью считать частью четвертой и изложить ее в следующей
редакции:
"При невозможности выплаты денежных средств в связи с неявкой
бенефициара в течение шести месяцев после получения платежного
поручения банка-корреспондента денежные средства могут быть
переведены в депозит нотариуса или суда. Банк-получатель
самостоятельно принимает решение о необходимости перевода средств в
депозит нотариуса или суда. Денежные средства, невыплаченные
бенефициару в течение шести месяцев после получения платежного
поручения банка-корреспондента и непереведенные после истечения
указанного срока в депозит нотариуса или суда, учитываются на счете
"Расчеты с прочими кредиторами" и после истечения срока
приобретательной давности относятся на доходы банка.";
1.13. после пункта 53 дополнить пунктом 53-1 следующего
содержания:
"53-1. При поступлении от банка-корреспондента, выдавшего
платежное поручение, извещения об отзыве или изменении данного
платежного поручения банк-получатель обязан (в случае, если
платежное поручение, указанное в извещении банка-корреспондента, не
было исполнено) руководствоваться инструкциями банка-корреспондента,
изложенными в извещении.";
1.14. в пункте 60:
после части первой дополнить частью второй следующего
содержания:
"При оформлении платежного требования к спецссудному счету
дебитора должника по платежам в бюджет, государственные целевые
бюджетные и внебюджетные фонды в поле "Назначение платежа"
дополнительно указываются номер и дата договора
(товарно-транспортной накладной), по которому(ой) дебитором не
произведена оплата указанному должнику, наименование неоплаченного
товара.";
части вторую-шестую считать соответственно частями
третьей-седьмой;
1.15. пункт 86 дополнить частью второй следующего содержания:
"В случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь, допускается представление платежных требований с
исполнительными документами к спецссудным счетам дебиторов должников
по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды. Исполнение со спецссудного счета платежного
требования с исполнительным документом производится с соблюдением
условий проведения операций по указанным счетам, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь.";
1.16. в пункте 90:
слова ", подлежащей взысканию и указанной в исполнительном
документе (с учетом отметок о частичной оплате), сумме, указанной в
платежном требовании" заменить словами "платежного требования сумме,
подлежащей взысканию по исполнительному документу";
слова "сумме исполнительного документа" заменить словами
"сумме, подлежащей взысканию по исполнительному документу";
1.17. часть шестую пункта 92 после слов "и/или неправомерного
предъявления," дополнить словами "невозможности оплаты со
спецссудного счета в соответствии с условиями проведения операций по
данному счету, предусмотренными законодательством Республики
Беларусь,";
1.18. в пункте 93:
часть третью после первого предложения дополнить предложением
следующего содержания: "Если сумма исполненного платежного
требования меньше суммы исполнительного документа (в том числе с
учетом отметок о частичной оплате), второй экземпляр платежного
требования с исполнительным документом направляется в
банк-получатель для выдачи взыскателю; третий экземпляр платежного
требования направляется плательщику с выпиской из его счета.";
1.19. пункт 109 дополнить частью второй следующего содержания:
"Настоящий пункт применяется при аресте денежных средств,
находящихся на текущем счете клиента, приостановлении операций по
счету клиента, накоплении денежных средств для осуществления
внеочередных платежей.";
1.20. пункт 119 дополнить частями второй, третьей, четвертой
следующего содержания:
"Исполнение платежных требований (при безакцептной форме
инкассо) может быть приостановлено по заявлению взыскателя. При этом
платежные требования (при безакцептной форме инкассо) находятся в
картотеке.
Банк не исполняет платежные требования (при безакцептной форме
инкассо):
в течение срока, указанного в заявлении, если он меньше
установленного срока нахождения расчетных документов в картотеке или
равен ему;
в течение срока нахождения расчетных документов в картотеке,
если в заявлении не указан срок, на который приостанавливается
исполнение платежных требований, или указан срок, превышающий
установленный срок нахождения расчетных документов в картотеке.
Поступающие на счет плательщика денежные средства направляются
на оплату иных расчетных документов в очередности, установленной
законодательством.";
1.21. в абзаце четвертом пункта 125 слова "в соответствии с
законодательством Республики Беларусь" заменить словами ", открытии
в отношении плательщика конкурсного производства";
1.22. пункт 126 изложить в следующей редакции:
"126. При поступлении в банк определения хозяйственного суда об
открытии в отношении плательщика конкурсного производства или
решения соответствующего органа о ликвидации плательщика оплата и
изъятие расчетных документов, оформленных на имя данного
плательщика, осуществляются банком по распоряжению антикризисного
управляющего или ликвидационной комиссии (иного уполномоченного
органа).";
1.23. в части первой пункта 129 слова "ликвидационной комиссии"
заменить словами "антикризисному управляющему или ликвидационной
комиссии,";
1.24. дополнить пунктом 129-1 следующего содержания:
"129-1. При изъятии расчетных документов из картотеки
уполномоченными органами банк составляет опись изымаемых расчетных
документов. Опись составляется в трех экземплярах. Каждый экземпляр
описи заверяется подписями главного бухгалтера или уполномоченного
им лица и ответственного исполнителя; экземпляры, подлежащие выдаче
из банка, должны содержать штамп банка. Один экземпляр описи
остается в банке и помещается в мемориальные документы при расходном
внебалансовом ордере. Первые экземпляры расчетных документов с
приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами и
экземпляр описи передаются представителю уполномоченного органа под
роспись на экземпляре описи, остающемся в банке. На оставшихся в
банке экземплярах расчетных документов делается запись об их изъятии
уполномоченными органами. Третий экземпляр описи с приложенными в
соответствующих случаях третьими экземплярами расчетных документов
выдаются плательщику; вторые экземпляры платежных требований
направляются в банк-получатель для выдачи бенефициару.".
2. Настоящее постановление вступает в силу через месяц после
его официального опубликования.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
|
