Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
23 ноября 2004 г. № 176
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ДОСТУПА И ПОДКЛЮЧЕНИЯ
БАНКОВ-НЕРЕЗИДЕНТОВ К СИСТЕМЕ BISS НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
![Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г., N 74 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь 2005 г., N 91, 8/12680);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 января 2007 г., № 30 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь 2007 г., № 67, 8/15864).]
Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке доступа и
подключения банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка
Республики Беларусь.
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 февраля 2005 г.
Председатель Правления П.П.Прокопович
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
23.11.2004 № 176
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке доступа и подключения банков-нерезидентов
к системе BISS Национального банка Республики Беларусь
ГЛАВА 1
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке доступа и подключения
банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка Республики
Беларусь (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями
26, 32, 33, 52 Банковского кодекса Республики Беларусь, статьями 16,
18 и 21 Закона Беларуси от 22 июля 2003 года "О валютном
регулировании и валютном контроле" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978) и определяет единый
порядок получения доступа и условия подключения к системе BISS
банков-нерезидентов.
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
января 2007 г. № 30.
1. Инструкция о порядке доступа и подключения
банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка
Республики Беларусь (далее - Инструкция) разработана в
соответствии со статьями 26, 30, 33, 50 и 51 Банковского
кодекса Республики Беларусь, статьями 16, 18 и 21 Закона
Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном
регулировании и валютном контроле" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978) и
определяет единый порядок получения доступа и условия
подключения к системе BISS банков-нерезидентов.
-----------------------------------------------------------
2. Применительно к настоящей Инструкции нижеприведенные термины
означают следующее:
система BISS (Belarus Interbank Settlement System) - система
межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь
(далее - Национальный банк), функционирующая на валовой основе, в
которой в режиме реального времени осуществляются расчеты по
срочным, независимо от их суммы, крупным, а также иным несрочным
денежным переводам (далее - система BISS);
-----------------------------------------------------------
Абзац второй пункта 2 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. №
74.
BISS (Belarus Interbank Settlement System) - система
межбанковских расчетов Национального банка Республики
Беларусь (далее - Национальный банк), в которой
осуществляются расчеты на валовой основе по срочным
денежным переводам и с применением алгоритмов оптимизации
платежей по несрочным денежным переводам (далее - система
BISS);
-----------------------------------------------------------
банки-нерезиденты - банки и иные кредитные организации,
созданные в соответствии с законодательством иностранного
государства, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь;
расчетные банки - банки и небанковские кредитно-финансовые
организации, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством
Республики Беларусь и имеющие лицензию на осуществление банковской
деятельности Национального банка;
-----------------------------------------------------------
Абзац четвертый пункта 2 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
января 2007 г. № 30.
расчетные банки - банки и небанковские
кредитно-финансовые организации, являющиеся таковыми в
соответствии с законодательством Республики Беларусь и
имеющие соответствующую лицензию Национального банка,
которая допускает установление корреспондентских отношений
с банками-нерезидентами с открытием им
корреспондентского(их) счета(ов) в официальной денежной
единице Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
подключение к системе BISS в качестве прямого участника -
участие банка-нерезидента в системе BISS с открытием
банку-нерезиденту корреспондентского счета в Национальном банке для
осуществления межбанковских расчетов через систему BISS, с
разрешением самостоятельной отправки банком-нерезидентом электронных
платежных и служебных документов в систему BISS и с включением
банка-нерезидента в справочник банковских идентификационных кодов
участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь
(далее - справочник БИК РБ);
-----------------------------------------------------------
Абзац пятый пункта 2 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
подключение к системе BISS в качестве прямого участника
- участие банка-нерезидента в системе BISS с открытием
банку-нерезиденту корреспондентского счета в Национальном
банке для осуществления межбанковских расчетов через
систему BISS, с разрешением самостоятельной отправки
банком-нерезидентом электронных платежных и служебных
документов в систему BISS и с включением банка-нерезидента
в соответствии с Положением о справочнике банковских
идентификационных кодов участников межбанковских расчетов
на территории Республики Беларусь, утвержденным
постановлением Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 26 марта 2001 г. № 89 (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 37,
8/5494) (далее - Положение о справочнике), в справочник
банковских идентификационных кодов участников межбанковских
расчетов на территории Республики Беларусь (далее -
справочник БИК РБ);
-----------------------------------------------------------
подключение к системе BISS в качестве косвенного участника -
участие банка-нерезидента в системе BISS с открытием
банку-нерезиденту корреспондентского счета в расчетном банке для
осуществления межбанковских расчетов через систему BISS, отправкой
банком-нерезидентом электронных платежных документов в систему BISS
через расчетный банк и включением банка-нерезидента в справочник БИК
РБ;
-----------------------------------------------------------
Абзац шестой пункта 2 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
подключение к системе BISS в качестве косвенного
участника - участие банка-нерезидента в системе BISS с
открытием банку-нерезиденту корреспондентского счета в
расчетном банке для осуществления межбанковских расчетов
через систему BISS, отправкой банком-нерезидентом
электронных платежных документов в систему BISS через
расчетный банк и включением банка-нерезидента в
соответствии с Положением о справочнике в справочник БИК
РБ;
-----------------------------------------------------------
получение доступа к системе BISS - предусмотренный настоящей
Инструкцией и другими нормативными правовыми актами Национального
банка комплекс мероприятий по рассмотрению вопроса о возможности и
условиях подключения банка-нерезидента к системе BISS.
ГЛАВА 2
ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКАМИ-НЕРЕЗИДЕНТАМИ ДОСТУПА К СИСТЕМЕ BISS
3. Доступ к системе BISS с последующим подключением в качестве
прямого участника банку-нерезиденту предоставляется только в
случаях, предусмотренных соответствующим договором между
Национальным банком и центральным банком (или другим уполномоченным
органом) страны местонахождения банка-нерезидента, либо в случаях,
предусмотренных соответствующими международными договорами.
4. Доступ к системе BISS с последующим подключением в качестве
косвенного участника предоставляется банку-нерезиденту в случае
выполнения им требований настоящей Инструкции и других нормативных
правовых актов Национального банка.
5. Банки-нерезиденты для рассмотрения вопроса о предоставлении
доступа к системе BISS должны представить в Национальный банк
следующие документы:
-----------------------------------------------------------
Абзац первый пункта 5 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
5. Банки-нерезиденты для рассмотрения вопроса о
предоставлении доступа к системе BISS должны представить в
главное управление платежной системы и информатизации
Национального банка (далее - ГУПСИ) следующие документы:
-----------------------------------------------------------
5.1. заявление с обоснованием необходимости получения доступа к
системе BISS со ссылкой на решение уполномоченного органа
банка-нерезидента, включающее следующую информацию:
5.1.1. полное наименование банка, дату и место его
регистрации;
5.1.2. тип подключения к системе BISS (в качестве прямого или
косвенного участника);
5.1.3. предполагаемое количество и объем операций (платежей),
проводимых через систему BISS (за месяц), в том числе количество и
объем клиентских платежей (платежей третьих лиц);
5.1.4. перечень операций, для осуществления которых необходимо
подключение к системе BISS;
5.2. документ, подтверждающий правоспособность и регистрацию
банка-нерезидента (выписку из торгового реестра либо иной
аналогичный документ, подтверждающий статус банка-нерезидента);
5.3. в случае подключения в качестве косвенного участника -
письменное согласие соответствующего расчетного банка организовать
отправку в систему BISS электронных платежных документов
банка-нерезидента и копию договора корреспондентского счета,
заключенного между расчетным банком и банком-нерезидентом.
6. Документы, представленные для рассмотрения вопроса о
предоставлении доступа к системе BISS, должны быть легализованы в
порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.
7. Национальный банк вправе запросить у банка-нерезидента
другие необходимые документы.
-----------------------------------------------------------
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
7. При необходимости Национальный банк вправе запросить
копию устава банка-нерезидента и другие необходимые
документы.
-----------------------------------------------------------
8. Решение о предоставлении банку-нерезиденту доступа к системе
BISS либо об отказе в предоставлении доступа принимается Советом
директоров Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев
со дня представления документов, необходимых для рассмотрения
вопроса о предоставлении доступа к системе BISS.
Информация о решении Совета директоров Национального банка по
вопросу о предоставлении банку-нерезиденту доступа к системе BISS в
трехдневный срок доводится до банка-нерезидента.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 8 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. №
74.
Информация о решении Совета директоров Национального
банка по вопросу о предоставлении банку-нерезиденту доступа
к системе BISS в трехдневный срок доводится ГУПСИ до
банка-нерезидента и республиканского унитарного предприятия
"Белорусский межбанковский расчетный центр" (далее - УП
БМРЦ).
-----------------------------------------------------------
Одновременно (в случае положительного решения вопроса)
Национальный банк направляет в адрес банка-нерезидента комплект
нормативных правовых актов Национального банка,
нормативно-технической, технической и эксплуатационной документации,
регламентирующей правила и условия, а также технологию обмена и
обработки используемых в системе BISS электронных документов и
сообщений, правила формирования и порядок заполнения форматов
электронных документов и сообщений.
-----------------------------------------------------------
Часть третья пункта 8 - с изменениями внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
Одновременно (в случае положительного решения вопроса)
ГУПСИ направляет в адрес банка-нерезидента комплект
нормативных правовых актов Национального банка,
нормативно-технической, технической и эксплуатационной
документации, регламентирующей правила и условия, а также
технологию обмена и обработки используемых в системе BISS
электронных документов и сообщений, правила формирования и
порядок заполнения форматов электронных документов и
сообщений.
-----------------------------------------------------------
ГЛАВА 3
ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ БАНКОВ-НЕРЕЗИДЕНТОВ К СИСТЕМЕ BISS
9. Для подключения к системе BISS в качестве прямого участника
банк-нерезидент в трехмесячный срок после получения информации о
предоставлении доступа к системе BISS (но не позднее чем за месяц до
предполагаемой даты подключения) направляет в Национальный банк
письменное заявление произвольной формы.
На основании полученного заявления Национальный банк проводит
тестирование технических средств и программного обеспечения
банка-нерезидента на предмет возможности подключения к системе BISS.
Подключение банка-нерезидента к системе BISS в качестве прямого
участника производится при соблюдении следующих условий:
открытии в установленном законодательством Республики Беларусь
порядке корреспондентского счета в Национальном банке;
включении в справочник БИК РБ;
положительных результатах тестирования.
-----------------------------------------------------------
Пункт 9 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
9. Для подключения к системе BISS в качестве прямого
участника банку-нерезиденту в трехмесячный срок после
получения информации о предоставлении доступа к системе
BISS необходимо:
9.1. открыть в установленном законодательством
Республики Беларусь порядке корреспондентский счет в
Национальном банке;
9.2. получить банковский идентификационный код участника
межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь в
порядке, установленном нормативными правовыми актами
Национального банка;
9.3. заключить с УП БМРЦ договор на оказание услуг по
обработке информации в системе BISS;
9.4. присоединиться к соглашению о применении средств
криптографической защиты в автоматизированной системе
межбанковских расчетов Республики Беларусь в порядке,
определенном законодательством Республики Беларусь;
9.5. пройти тестирование готовности персонала,
технических средств и программного обеспечения (далее -
тестирование), которые будут использоваться для
взаимодействия с системой BISS.
-----------------------------------------------------------
10. Исключен.
-----------------------------------------------------------
Пункт 10 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
10. Тестирование проводится УП БМРЦ на основании
письменного указания Национального банка. Результаты
тестирования оформляются актом готовности, который в
трехдневный срок представляется в Национальный банк.
-----------------------------------------------------------
11. При соблюдении условий, изложенных в пункте 9 настоящей
Инструкции, Национальный банк направляет в адрес банка-нерезидента
письменное уведомление произвольной формы с указанием даты
подключения к системе BISS.
-----------------------------------------------------------
Пункт 11 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
11. После выполнения условий, изложенных в пункте 9
настоящей Инструкции, и при положительном результате
тестирования Национальный банк направляет в адрес УП БМРЦ и
банка-нерезидента письменное уведомление произвольной формы
с указанием даты подключения банка-нерезидента к системе
BISS. Подключение банка-нерезидента к системе BISS
осуществляет УП БМРЦ.
-----------------------------------------------------------
12. За подключение к системе BISS в качестве прямого участника
взимается плата в белорусских рублях в сумме, эквивалентной 1000
евро, по официальному курсу, установленному Национальным банком на
1-е число месяца, в котором производится подключение.
Банк-нерезидент обязан в течение семи банковских дней со дня
подключения перечислить Национальному банку сумму платы за
подключение к системе BISS и не позднее месячного срока подключиться
к автоматизированной подсистеме документальной синхронизации архивов
участников межбанковских расчетов на условиях, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка.
-----------------------------------------------------------
Пункт 12 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
12. За подключение к системе BISS в качестве прямого
участника взимается плата (вступительный взнос).
Вступительный взнос взимается в белорусских рублях в
сумме, эквивалентной 1000 евро, по официальному курсу,
установленному Национальным банком на 1-е число месяца, в
котором производится подключение.
Банк-нерезидент обязан в течение семи банковских дней со
дня подключения перечислить Национальному банку сумму
вступительного взноса.
-----------------------------------------------------------
13. Для подключения к системе BISS в качестве косвенного
участника банк-нерезидент в трехмесячный срок после получения
информации о предоставлении доступа к системе BISS (но не позднее
чем за месяц до предполагаемой даты подключения) направляет в
Национальный банк письменное заявление произвольной формы.
На основании полученного заявления Национальный банк проводит
тестирование технических средств и программного обеспечения
банка-нерезидента на предмет возможности отправки электронных
платежных документов в систему BISS через расчетный банк.
Подключение банка-нерезидента к системе BISS в качестве
косвенного участника производится при соблюдении следующих условий:
включении в справочник БИК РБ;
положительных результатах тестирования.
-----------------------------------------------------------
Пункт 13 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
13. Для подключения к системе BISS в качестве косвенного
участника банку-нерезиденту в трехмесячный срок после
получения информации о предоставлении доступа к системе
BISS необходимо:
13.1. получить банковский идентификационный код
участника межбанковских расчетов на территории Республики
Беларусь в порядке, установленном нормативными правовыми
актами Национального банка;
13.2. совместно с расчетным банком пройти тестирование.
Тестирование проводится УП БМРЦ на основании письменного
указания Национального банка. Результаты тестирования
оформляются актом готовности, который в трехдневный срок
представляется в Национальный банк.
-----------------------------------------------------------
14. При соблюдении условий, изложенных в пункте 13 настоящей
Инструкции, Национальный банк направляет в адрес банка-нерезидента
письменное уведомление произвольной формы с указанием даты
подключения к системе BISS.
-----------------------------------------------------------
Пункт 14 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
14. После получения банком-нерезидентом банковского
идентификационного кода участника межбанковских расчетов на
территории Республики Беларусь и при положительном
результате тестирования Национальный банк направляет в
адрес УП БМРЦ, расчетного банка и банка-нерезидента
письменное уведомление произвольной формы с указанием даты
подключения банка-нерезидента к системе BISS. Подключение
банка-нерезидента к системе BISS осуществляет УП БМРЦ.
-----------------------------------------------------------
15. За подключение к системе BISS в качестве косвенного
участника плата не взимается.
ГЛАВА 4
ПОРЯДОК ПРЕКРАЩЕНИЯ ДОСТУПА БАНКОВ-НЕРЕЗИДЕНТОВ К СИСТЕМЕ BISS
16. Отключение и прекращение доступа банка-нерезидента к
системе BISS производится:
16.1. по инициативе банка-нерезидента на основании письменного
заявления произвольной формы, направляемого банком-нерезидентом в
адрес Национального банка;
16.2. по инициативе расчетного банка (в случае прекращения
действия договора корреспондентского счета, заключенного между
банком-нерезидентом и расчетным банком) на основании письменного
заявления произвольной формы, направляемого расчетным банком в адрес
Национального банка;
16.3. в случае прекращения действия договора корреспондентского
счета, заключенного между банком-нерезидентом и Национальным
банком;
16.4. в случае ликвидации (реорганизации) банка-нерезидента;
16.5. в случае ликвидации (реорганизации) расчетного банка;
16.6. в случае отзыва или приостановления действия лицензии на
осуществление банковской деятельности, выданной расчетному банку в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 16.6 пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 января 2007 г. № 30.
16.6. в случае отзыва или приостановления действия
лицензии, выданной расчетному банку в соответствии с
законодательством Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
16.7. в случае отзыва или приостановления действия лицензии или
права на осуществление банковских операций, выданной
банку-нерезиденту в соответствии с законодательством страны
местонахождения банка-нерезидента;
16.8. исключен;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 16.8 пункта 16 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 января 2007
г. № 30.
16.8. в случае несоблюдения банком-нерезидентом
установленных правил и условий работы в системе BISS,
гарантирующих эффективное и бесперебойное функционирование
системы, установленных процедур обеспечения безопасности;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 16.8 пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 мая 2005 г. № 74.
16.8. в случае несоблюдения банком-нерезидентом
установленных правил и условий работы в системе BISS,
гарантирующих эффективное и бесперебойное функционирование
системы, установленных процедур обеспечения безопасности, а
также в случае нарушения банком-нерезидентом условий
договора на оказание услуг по обработке информации в
системе BISS;
-----------------------------------------------------------
16.9. в случае несоблюдения банком-нерезидентом требований
нормативных правовых актов Национального банка,
нормативно-технической, технической и эксплуатационной документации,
регламентирующих правила и условия, а также технологию обмена и
обработки используемых в системе BISS электронных документов и
сообщений (включая автоматизированную подсистему документальной
синхронизации архивов участников межбанковских расчетов), правил
формирования и порядка заполнения форматов электронных документов и
сообщений;
16.10. в случае нарушения банком-нерезидентом условий договора
корреспондентского счета, заключенного с Национальным банком.
17. При отключении и прекращении доступа к системе BISS
банка-нерезидента Национальный банк направляет в адрес
банка-нерезидента (и в адрес расчетного банка в случае, если
банк-нерезидент подключен в качестве косвенного участника)
письменное уведомление произвольной формы с указанием даты и причины
отключения банка-нерезидента от системы BISS.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 17 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. №
74.
17. При отключении и прекращении доступа к системе BISS
банка-нерезидента Национальный банк направляет в адрес УП
БМРЦ, расчетного банка и банка-нерезидента письменное
уведомление произвольной формы с указанием даты и причины
отключения банка-нерезидента от системы BISS.
-----------------------------------------------------------
Исключение банка-нерезидента из справочника БИК РБ
осуществляется в порядке и сроки, установленные нормативным правовым
актом Национального банка, определяющим порядок ведения справочника
БИК РБ.
18. Национальный банк может ограничивать либо приостанавливать
участие банка-нерезидента в системе BISS в порядке и случаях,
предусмотренных законодательством Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Инструкция дополнена пунктом 18 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2005 г. №
74.
-----------------------------------------------------------
|
