Положение Национального банка Республики Беларусь от 15.06.1998 № 59 "О порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь"

< Главная страница

Письмо утратило силу с 1 января 2000 года в части, касающейся установления минимального размера уставного фонда (постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.20).

Направляем для руководства в работе Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь. Настоящее положение вводится в действие с 1 августа 1998 г.

Одновременно сообщаем, что правление Национального банка Республики Беларусь от 28.05.1998 (протокол N 11) установило, что для действующих банков, а также для вновь регистрируемых банков минимальный уставный фонд должен быть оплачен в сумме, эквивалентной:

- 2 млн.ЭКЮ для банков, создаваемых учредителями-резидентами, банков с участием иностранного капитала, если совокупная доля иностранного капитала в уставном фонде не превышает 20 процентов;

- 5 млн.ЭКЮ для иностранных банков, филиалов иностранных банков, а также банков с участием иностранного капитала при достижении совокупной доли иностранного капитала в уставном фонде в размере не менее 20 процентов.

Первый заместитель

Председателя Правления Н.А.АЛЕКСЕЕВА

                                        УТВЕРЖДЕНО
                                        Протокол заседания Правления
                                        Национального банка
                                        Республики Беларусь
                                        28.05.1998 N 11.3

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

В соответствии с Законами Республики Беларусь "О банках и банковской деятельности в Республики Беларусь" (Ведомости ВС РБ, 1990 г., N 2, ст. 15; 1993 г., N 2, ст.16; 1994 г., N 15, ст.219; 1994 г., N 35, ст. 572; 1996 г., N 33, ст. 598); "О Национальном банке Республики Беларусь" (Ведомости ВС РБ, 1990 г., N 2, ст.16; 1993 г., N 2, ст. 14; 1993 г., N 26, ст. 326; 1994 г., N 15, ст. 218; 1995 г., N 17, ст. 178; 1995 г., N 17, ст. 188); "Об акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и обществах с дополнительной ответственностью" (Ведомости ВС РБ, 1992 г., N 35, ст. 552; 1994 г., N 6, ст. 72; 1995 г., N 19, ст.233); "Об инвестиционной деятельности в Республике Беларусь" (Ведомости ВС РБ, 1991 г., N 22, ст. 30; 1992 г., N 16, ст. 263; 1994 г., N 11, ст.149); "Об иностранных инвестициях на территории Республики Беларусь" (Ведомости ВС РБ, 1991 г., N 35, ст. 625; 1993 г., N 22, ст. 280); Постановлением Верховного Совета Республики Беларусь "О временном порядке валютного регулирования и проведения валютных операций на территории Республики Беларусь" от 20 марта 1992 года (Ведомости ВС РБ, 1992 г., N 13, ст. 221; 1993 г., N 1, ст. 7; 1994 г., N 6, ст. 82) (с учетом изменений и дополнений) устанавливается следующий порядок создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь.

Раздел I. ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ БАНКОВ

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Банками являются государственные, акционерные, кооперативные и другие учреждения, привлекающие денежные средства и размещающие их в форме кредита, а также осуществляющие иные операции на основании лицензии Национального банка Республики Беларусь (далее - "Национальный банк").

2. Банки создаются учредителями (участниками) - юридическими и физическими лицами, за исключением общественных объединений, преследующих политические цели. При этом учредители - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке и иметь устойчивое финансовое положение. Устойчивое финансовое положение учредителей - юридических лиц характеризуется отсутствием претензий к юридическому лицу по платежам в бюджет и убытков в течение последнего года деятельности.

Банки могут учреждаться на основе государственной и частной форм собственности.

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

3. Банки могут создаваться в форме акционерного общества (закрытого или открытого) и унитарного предприятия.

от 27.07.2000 N 17.11)

4. Иностранные учредители могут создавать на территории Республики Беларусь банки со 100-процентным собственным капиталом, совместные банки на долевой основе с белорусскими соучредителями, филиалы на правах юридического лица и представительства. Доля иностранного капитала при создании банка с участием иностранного капитала, как правило, не должна превышать 49 процентов.

Обязательным условием создания банков, учреждаемых на основе или с участием иностранного капитала, является наличие в числе учредителей иностранного банка.

5. Банки, а также филиалы банков-нерезидентов, приобретают право юридического лица с момента регистрации в Национальном банке. Банк имеет право приступить к совершению банковских операций после получения соответствующей лицензии (лицензий) Национального банка.

6. Представительством банка-нерезидента является отдельное подразделение, действующее на основании Положения и представляющее интересы банка. Представительство не является юридическим лицом и не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство получает право на деятельность с момента регистрации в Национальном банке. Руководитель представительства действует на основании доверенности, выданной банком-нерезидентом, открывающим представительство на территории Республики Беларусь.

Глава 2. УСТАВНЫЙ ФОНД БАНКА (ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ПРАВАХ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА)

7. Уставный фонд банка формируется за счет средств не менее чем трех участников. Каждый участник имеет право владеть не более, чем 35 процентами уставного фонда. Исключением являются банки, создающиеся с участием государства.

Уставный фонд банка формируется за счет собственных средств учредителей (участников) банка. Привлеченные и заимствованные средства, кредиты не могут быть направлены на формирование и пополнение уставного фонда. Учредители (участники) банка обязаны подтвердить наличие, объем и законность происхождения средств, вносимых в уставный фонд, подлежащих декларированию в установленном порядке.

8. По решению уполномоченного органа управления банка на увеличение уставного фонда могут быть направлены подтвержденные внешним аудитом положительные нереализованные курсовые разницы от переоценки свободно конвертируемой валюты, ранее внесенной в уставный фонд <*>, нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли в случае, если названные источники не были использованы на строительство, приобретение основных фондов и инвестиции (по данным формы N 2813 "Сведения об источниках затрат на строительство, приобретение основных фондов и инвестиций и совокупном финансовом результате"). При этом новый размер уставного фонда не должен превышать величину чистых активов.

-------------------------------

<*> Под ранее внесенной в уставный фонд свободно конвертируемой валютой понимается свободно конвертируемая валюта, внесенная учредителями (участниками) банка в качестве взноса в уставный фонд, зарегистрированный в установленном порядке, а также свободно конвертируемая валюта, полученная путем замещения в установленном порядке рублевой части уставного фонда.

N 17.11)

По указанным средствам не требуется представление в Национальный банк справок налоговых органов о представлении деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка.

9. Учредительный договор по созданию банка вступает в силу с момента его подписания, если иное не определено в самом договоре или законодательством Республики Беларусь.

10. К моменту подачи комплекта учредительных документов на регистрацию (перерегистрацию) уставный фонд банка должен быть оплачен полностью.

11. Минимальный размер уставного фонда для банков, а также филиалов иностранных банков на правах юридического лица устанавливается Национальным банком.

12. Вклады в уставный фонд или оплата акций могут осуществляться как в денежной, так и в неденежной форме.

Минимальный размер уставного фонда должен быть полностью оплачен в денежной форме. Доля неденежного взноса в уставном фонде, сформированном в размере свыше минимального, не должна превышать 40 процентов от зарегистрированного уставного фонда в первые 2 года работы банка и 20 процентов в последующие годы. При определении доли неденежной части уставного фонда банков, созданных с участием иностранного капитала, неденежный взнос оценивается в долларах США и соотносится с уставным фондом, зарегистрированным в долларах США.

N 17.11)

К неденежному взносу относятся здания, помещения, сооружения, другие основные фонды (за исключением незавершенного строительства) и иное имущество, используемое в банковской деятельности.

N 9.19)

Вклад не может быть представлен в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Внесенные в уставный фонд банка в установленном порядке материальные активы переходят в его собственность.

N 9.19)

13. Денежные взносы в уставный фонд банка могут осуществляться как в национальной денежной единице Республики Беларусь, так и в свободно конвертируемой валюте.

14. Уставный фонд банка, созданного с участием иностранного капитала, объявляется в долларах США. При создании банка пересчет вкладов, внесенных в уставный фонд в денежной единице Республики Беларусь и иностранной валюте, в доллары США осуществляется по официальному курсу Национального банка на день подписания договора о создании банка. При увеличении уставного фонда пересчет вкладов, вносимых в уставный фонд в валюте Республики Беларусь и иностранной валюте, в доллары США осуществляется по официальному курсу Национального банка на день принятия собранием участников (акционеров) решения об увеличении уставного фонда.

N 9.19, от 30.12.1999 N 29.6)

Минимальный размер иностранных инвестиций в уставный фонд банка определяется в размере, эквивалентном 20 тысячам долларов США.

15. При создании банка средства, поступающие от учредителей (участников) в счет оплаты уставного фонда, аккумулируются на временном счете, открываемом в Национальном банке.

Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на корреспондентский счет банка после его регистрации либо для возврата на счет учредителя (участника). Операции по возврату средств контролируются должностными лицами Национального банка.

16. Для действующих банков средства, поступающие в счет пополнения уставного фонда размещаются либо на временном счете в Национальном банке, либо на счетах группы 151,152 Плана счетов бухгалтерского учета в коммерческих банках Республики Беларусь от 27.06.1995 N 555. После регистрации средства с указанных счетов подлежат зачислению на корреспондентский счет банка. В случае, если в регистрации отказано, средства подлежат возврату на счет акционера (участника).

N 9.19)

При капитализации полученной по итогам отчетного года прибыли и направлении нереализованных курсовых разниц от переоценки свободно конвертируемой валюты, подтвержденных внешним аудитом, по решению уполномоченного органа управления банков на увеличение уставного фонда, временный счет не открывается.

N 17.11)

Раздел II. РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

Глава 3. ВИДЫ БАНКОВСКИХ ЛИЦЕНЗИЙ

17. Банкам могут быть выданы следующие виды лицензий:

- общая - лицензия на осуществление банковских операций со средствами в национальной денежной единице.

Общая лицензия дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии перечень банковских операций в национальной денежной единице на территории Республики Беларусь;

- внутренняя - лицензия на осуществление валютных операций со средствами в иностранной валюте.

Внутренняя лицензия дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии перечень валютных операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь;

- лицензия на привлечение во вклады и депозиты средств физических лиц в национальной денежной единице и в иностранной валюте;

- генеральная лицензия на осуществление банковских операций в иностранной валюте (далее - Генеральная лицензия).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций в иностранной валюте (далее - Генеральная лицензия) дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии перечень валютных операций как на территории Республики Беларусь, так и за ее пределами;

- лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами.

Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии перечень операций с драгоценными металлами, определенных Банковским кодексом Республики Беларусь;

N 9.19, от 29.03.2001 N 73)

- разовая лицензия на осуществление отдельных операций.

Разовая лицензия дает право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте в разовом порядке.

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Национальный банк вправе вносить изменения и дополнения в выдаваемые лицензии в связи с изменением законодательства, а также отзывать или приостанавливать действие лицензий на отдельные виды операций в случае выявления в деятельности банка нарушений законодательства, регулирующего банковскую деятельность.

N 9.19)

При аннулировании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами Национальный банк в 5-дневный срок со дня принятия решения информирует об этом Государственную инспекцию пробирного надзора Министерства финансов Республики Беларусь.

18. При наличии общей лицензии банки (филиалы иностранных банков на правах юридического лица) могут с согласия Национального банка и при наличии соответствующей лицензии органов государственного управления осуществлять следующие операции:

- выдача за третьих лиц гарантий и обязательств, которые предусматривают исполнение в денежной форме;

- факторинг;

- операции с ценными бумагами;

- лизинг;

- сдача в аренду специальных помещений или сейфов для хранения документов и ценностей.

Глава 4. УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ И ИНЫЕ ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ БАНКА И ВЫДАЧИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

19. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны Председателем и секретарем собрания учредителей (участников), скреплены печатью банка (при внесении изменений в учредительные документы). Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.

До подачи на регистрацию документов, предусмотренных настоящим Положением, учредители (участники) банка должны согласовать с Мингорисполкомом (облисполкомом) и Национальным банком наименование банка.

N 9.19)

Для согласования с Национальным банком учредители представляют письмо-ходатайство с указанием наименования создаваемого банка. Решение о согласовании принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, осуществляющее рассмотрение документов, представляемых для регистрации, и сообщается учредителям в десятидневный срок со дня подачи ходатайства.

N 9.19)

20. Для регистрации банка, создаваемого учредителями-резидентами, и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители представляют в Национальный банк следующие документы в 2-х экземплярах (Устав банка представляется в 3-х экземплярах).

20.1. Заявление о государственной регистрации банка (приложение 9), включающее: бизнес-план создаваемого банка и обоснование технической возможности и квалификационной готовности банка совершать банковские операции; информацию об учредителях банка; цель создания банка; систему управления деятельностью банка (в том числе создание службы внутреннего аудита).

N 9.19)

Информация об учредителях банка должна содержать:

(абзац 2 подпункта 20.1 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19)

полное наименование и юридический адрес, телефон, факс учредителей - юридических лиц;

(абзац 3 подпункта 20.1 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19)

документы, содержащие сведения о собственниках имущества (учредителях, участниках) банка - физических лицах (копию трудовой книжки, заверенную по последнему месту работы, копию пенсионного удостоверения, заверенную органами социального обеспечения по месту жительства, для неработающих - справку органа занятости);

(абзац 4 подпункта 20.1 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19)

номер расчетного (текущего) счета, наименование, код, местонахождение банка, в котором открыт счет;

N 29.6)

Абзац 6 подпункта 20.1 исключен. - Постановление Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6

предполагаемая доля участия в уставном фонде;

справка налоговых органов об отсутствии претензий к учредителю - юридическому лицу по платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды;

учетный номер налогоплательщика;

нотариально заверенные копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации, подтверждающие государственную регистрацию юридических лиц, выступающих в качестве учредителей (участников) банка.

(абзац 9 подпункта 20.1 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19)

Учредители также представляют обязательство арендодателя о предоставлении в аренду офисного здания (помещения), в котором будет располагаться банк в случае его регистрации, а также документы, подтверждающие право собственности арендодателя на это здание (помещение).

Здание (помещение) банка должно иметь оборудование, охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций - технически укрепленный кассовый узел в соответствии с требованиями Национального банка.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным собранием учредителей.

N 9.19)

20.2. Договор о создании банка, заверенный в установленном порядке, и протокол собрания учредителей, решение собственника имущества или уполномоченного им органа о создании унитарного предприятия.

20.3. Устав банка, который должен содержать:

- фирменное (полное, официальное) наименование с указанием на организационно-правовую форму и сокращенное - для использования в платежных документах. Фирменное наименование включает слово "банк";

- местонахождение (юридический адрес) банка;

- цели деятельности;

(абзац 4 подпункта 20.3 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19)

- перечень операций, которые предполагает осуществлять банк в соответствии с Законом Республики Беларусь "О банках и банковской деятельности в Республике Беларусь";

N 29.6)

- сведения о размере уставного фонда , порядке и источниках его формирования (для банков, созданных в форме унитарного предприятия);

N 9.19)

- порядок образования имущества и распределения прибыли, а также покрытия убытков;

- порядок управления деятельностью банка: структура и компетенция его органов управления и контроля; порядок их образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов;

- права и обязанности учредителей (участников);

- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании учредителей банка;

- порядок ликвидации и реорганизации банка.

Устав банка, созданного в форме акционерного общества, кроме указанных выше положений, должен содержать следующие сведения:

- форма акционерного общества (открытое или закрытое);

- виды выпускаемых акций, их количество и номинальная стоимость, соотношение акций различных видов;

- полный перечень ограничений хождения акций (для ЗАО).

К Уставу банка, созданного в виде закрытого акционерного общества, прилагается список учредителей, который должен включать в себя: наименование и юридический адрес учредителей - юридических лиц, паспортные данные физических лиц, размер вклада, долю участия в уставном фонде. Данные сведения должны быть подписаны лицом, уполномоченным собранием учредителей.

Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан лицом, им уполномоченным.

20.4. Прогнозный баланс и расчет плана доходов, расходов и прибыли банка на конец первого года деятельности.

20.5. Справки налоговых органов о представлении инвесторами

деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка, оформленные в порядке, установленном законодательством.

N 9.19)

На неденежные взносы должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности.

20.6. Согласие местных органов управления на размещение на их территории банка.

20.7. Сведения о профессиональной пригодности кандидатов на должности руководителя, его заместителей и главного бухгалтера банка, его заместителей, подтвержденные аттестационной комиссией Национального банка.

20.8. Документ, подтверждающий разрешение собственника имущества либо уполномоченного им органа, на отчуждение государственного имущества, при участии государства в качестве учредителя.

20.9. Документы, подтверждающие формирование в соответствии с законодательством уставного фонда банка: платежный документ, подтверждающий внесение денежного вклада в уставный фонд, и акт оценочной комиссии, утвержденный общим собранием учредителей (участников), о стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд, а также заключение независимой экспертизы достоверности оценки вносимого имущества, проведенной в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.

N 9.19)

При необходимости Национальный банк вправе истребовать документы, информацию, подтверждающие устойчивое финансовое положение учредителей.

20.10. Платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию.

21. Для регистрации и получения лицензии на совершение банковских операций иностранному банку, а также банку с участием иностранного капитала необходимо кроме документов, перечисленных в п.20, представить в Национальный банк следующие документы.

21.1. Документы, подтверждающие согласие контрольного органа страны иностранного учредителя на его участие в создании банка на территории Республики Беларусь, либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия.

21.2. Для иностранного учредителя - юридического лица документы, содержащие доказательства его юридического статуса (справка от регистрирующего (лицензирующего) органа иностранного государства, или свидетельство о регистрации, или выписка из торгового реестра страны, классификатора и т.п.) и платежеспособности (справка от банка, в котором открыт расчетный счет иностранного юридического лица, подтверждающая отсутствие претензий к счету участника (акционера).

При необходимости Национальный банк может запросить представление Устава, финансовой отчетности, аудиторского заключения и других документов.

В отношении физических лиц - рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц или граждан с известной платежеспособностью.

При внесении иностранным инвестором средств в свободно конвертируемой валюте представление деклараций не требуется.

22. Для создания филиала иностранного банка на правах юридического лица, а также представительства банк-нерезидент представляет в Национальный банк следующие документы<*>:

-------------------------------

<*> При создании представительства на территории Республики Беларусь документы, перечисленные в подпунктах 3 и 4 пункта 22, не требуются.

22.1. Ходатайство с обоснованием создания филиала или представительства со ссылкой на решение органа управления банком, с указанием полного наименования головного банка, даты и места его регистрации.

N 9.19)

Представляется обязательство арендодателя о предоставлении в аренду офисного здания (помещения), в котором будет располагаться филиал или представительство в случае его регистрации, а также документы, подтверждающие право собственности арендодателя на это здание.

N 9.19)

22.2. Положение о филиале или представительстве.

22.3. Прогнозный баланс филиала и расчет плана доходов, расходов и прибыли на конец первого года деятельности.

22.4. Сведения о профессиональной пригодности кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала, подтвержденные аттестационной комиссией Национального банка.

22.5. Согласие местных органов управления на размещение на их территории филиала или представительство иностранного банка.

22.6. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа страны банка-нерезидента на открытие филиала в Республике Беларусь, содержащий подтверждение юридического статуса банка и его платежеспособности. Информацию контрольного органа страны банка-нерезидента на открытие представительства в Республике Беларусь, содержащую подтверждение юридического статуса банка и его платежеспособности.

При необходимости Национальный банк вправе запросить копию Устава банка-нерезидента и отчет о его деятельности.

23. Все документы для регистрации иностранных банков и банков с участием иностранного капитала, а также филиалов иностранных банков на правах юридического лица представляются на языке иностранных учредителей, а также на белорусском (русском) языке, легализованные в установленном порядке.

24. Для получения лицензии на привлечение во вклады и депозиты средств физических лиц необходимо представить следующие документы:

24.1. Ходатайство о выдаче лицензии на привлечение во вклады и депозиты средств физических лиц, за подписью руководителя и уполномоченного органа.

24.2. Справку из налогового комитета по месту обслуживания банка об отсутствии задолженности перед бюджетом.

25. Для получения согласия Национального банка на право осуществления банком операций, определенных п.18 настоящего Положения, за исключением операций с ценными бумагами, необходимо представить следующие документы.

N 15.3)

25.1. Ходатайство о получении согласия, подписанное руководителем уполномоченного органа.

25.2. Экономическое обоснование о готовности банка к осуществлению операций, требующих согласия Национального банка.

Порядок получения согласия Национального банка на осуществление банком операций с ценными бумагами регулируется отдельным нормативным правовым актом Национального банка.

N 15.3)

Глава 5. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

26. Для получения лицензии на осуществление валютных операций необходимо представить следующие документы.

26.1. Ходатайство о получении лицензии с обоснованием экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте с указанием перечня планируемых к осуществлению операций изложением организационной структуры банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение). Ходатайство подписывается руководителем уполномоченного органа.

26.2. Сведения о профессиональной пригодности должностных лиц, осуществляющих и курирующих валютные операции, с приложением копии документов, подтверждающих прохождение ими тестирования в Национальном банке.

27. Национальный банк принимает к рассмотрению ходатайство банка на получение генеральной лицензии не ранее одного года с даты его государственной регистрации при условии его устойчивого финансового положения, а также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионам евро.

28. Генеральная лицензия может быть выдана ранее указанного срока иностранным и совместным банкам, а также филиалам иностранных банков на правах юридического лица при условии выполнения всех квалификационных и технических требований, определяющих готовность банка к осуществлению валютных операций.

29. Уполномоченный банк вправе доверить выполнение разрешенного круга валютных операций своему филиалу и при наличии положительного заключения Главного управления, осуществляющего надзор за филиалом, о квалификационной и технической готовности филиала к осуществлению операций с иностранной валютой.

N 29.6, от 08.11.2000 N 30.1г)

Уполномоченный банк несет ответственность за невыполнение своим филиалом квалификационно-технических требований, определяющих его готовность к осуществлению валютных операций.

Глава 6. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

30. Для получения лицензии на совершение операций с драгоценными металлами необходимо представить следующие документы.

30.1. Ходатайство о выдаче лицензии на совершение операций с драгоценными металлами за подписью руководителя уполномоченного органа.

30.2.Обоснование необходимости получения данного вида лицензии и перспектив деятельности банка в этом направлении.

30.3. Справку об организационной структуре подразделения банка по работе с драгоценными металлами.

30.4. Характеристики на руководителей и других сотрудников подразделения банка по работе с драгоценными металлами, имеющих необходимую теоретическую и практическую подготовку для совершения данного вида операций (с приложением копий свидетельств, дипломов и других документов, подтверждающих их квалификацию).

30.5. Справку о наличии сертифицированного хранилища слова исключены.

31. Уполномоченный банк не вправе доверить выполнение разрешенного круга операций с драгоценными металлами своему филиалу.

32. Банки обязаны представлять в Национальный банк статистическую отчетность об операциях с драгоценными металлами по формам и в сроки, установленные Национальным банком.

Глава 7. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

33. Рассмотрение документов, представленных для регистрации банка, филиала иностранного банка на правах юридического лица, представительства, а также для внесения изменений и дополнений в учредительные документы не может превышать трех месяцев со дня подачи ходатайства и учредительных документов в Национальный банк (Главное управление).

34. Документы, представленные для внесения изменений и дополнений в учредительные документы банков, направляются для рассмотрения в Национальный банк (Главное управление по месту расположения банка) с учетом установленного разграничения функций надзора.

35. Документы, представленные для регистрации банков, филиалов иностранных банков на правах юридического лица и представительств иностранных банков, а также для внесения изменений и дополнений в учредительные документы, рассматриваются в течение 45 дней в Главном управлении по месту расположения банка. Главное управление составляет заключение по результатам рассмотрения учредительных документов. В заключении должны быть отражены результаты рассмотрения учредительных документов, включая полноту и достоверность комплекта документов, соответствие их содержания законодательству, нормативным актам и иным указаниям Национального банка, полноту и законность оплаты уставного фонда, с конкретными выводами о готовности будущего банка к выполнению банковских операций, возможности аккумулировать денежные средства и привлечь достаточный круг клиентуры или обосновать согласование изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы. Готовность банка к выполнению банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковских операций, определяется путем проверки соответствия квалификационно-техническим требованиям, предусмотренным нормативными актами и иными указаниями Национального банка.

Главные управления несут ответственность за объективность и достоверность заключения по учредительным документам. Заключение Главного управления вместе с пакетом учредительных документов представляется в Национальный банк, который в течение 45 дней после получения документов принимает решение о регистрации банка и выдаче ему лицензии на осуществление банковских операций, а также о внесении изменений и дополнений в учредительные документы.

36. Для получения лицензии на осуществление валютных операций банка первоначально представляют комплект документов в Национальный банк (Главное управление по месту расположения банка) с учетом установленного разграничения функций надзора.

Национальный банк (Главное управление) в течение 45 дней с момента получения полного комплекта документов определяет степень готовности банка к осуществлению определенного круга валютных операций. С этой целью устанавливаются квалификационно-технические требования (приложение 5). Главное управление по результатам проверки составляет заключение, которое должно содержать перечень валютных операций, которые банк готов осуществлять, анализ и подтверждение достоверности представленных документов. Комплект документов с заключением Главного управления представляется в Национальный банк. Национальный банк в течение 45 дней после получения документов принимает решение о выдаче лицензии. До получения лицензии на право осуществления валютных операций должностные лица банка, курирующие структурные подразделения, а также осуществляющие валютные операции, в установленном порядке должны пройти тестирование на знание норм валютного регулирования и правил проведения валютных операций.

37. Лицензия на привлечение во вклады и депозиты средств физических лиц может быть выдана банку по истечении двух лет с момента регистрации в Национальном банке при условии его устойчивого финансового положения и наличия собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионам евро. Устойчивое финансовое положение характеризуется выполнением обязательных экономических нормативов, соблюдением требований по формированию обязательных резервов, депонированных в Национальном банке, а также других требований, установленных Национальным банком, отсутствием убытков, задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами в течение последних 6 месяцев.

Для получения данного вида лицензии банки представляют необходимые документы в Национальный банк (Главное управление) с учетом установленного разграничения функций надзора.

Главное управление в течение 15 дней с момента получения документов готовит заключение о готовности банка привлекать во вклады и депозиты средства физических лиц. Документы с заключением Главного управления представляются в Национальный банк. Национальный банк в течение месяца после получения документов принимает решение о выдаче лицензии.

38. При наличии Генеральной лицензии или одновременно с ее получением действующий банк может получить лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами. Основными критериями при рассмотрении вопроса о предоставлении лицензионных полномочий на совершение операций с драгоценными металлами является соблюдение технических требований сохранности ценностей и совершения операций с ними, устойчивое финансовое положение банка, наличие собственного капитала в размере, эквивалентном не менее 5 миллионов евро.

N 9.19, от 29.03.2001 N 73)

Принимая во внимание, что проведение операций с драгоценными металлами требует значительной предварительной подготовки и сопряжено с высоким риском, банкам разрешается совершать операции с драгоценными металлами не ранее трех лет с даты их государственной регистрации.

N 73)

Документы для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами направляются для рассмотрения непосредственно в Национальный банк. Национальный банк в течение двух месяцев с момента получения полного комплекта документов определяет степень готовности банка к осуществлению определенного круга операций с драгоценными металлами и принимает решение о выдаче лицензии.

Выдаче лицензии предшествует проведение сотрудниками Департамента международных операций и Департамента по работе с ценностями проверки выполнения банком квалификационно-технических требований (приложение 7). По результатам проверки составляется заключение, содержащее перечень операций с драгоценными металлами, которые банк готов осуществлять.

До получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами должностные лица банка, курирующие структурные подразделения, а также лица, непосредственно осуществляющие операции с драгоценными металлами, в установленном порядке должны пройти тестирование в Национальном банке.

N 9.19)

После получения лицензии Национального банка на проведение операций с драгоценными металлами банк до начала осуществления операций обязан получить специальное разрешение (лицензию) Государственной инспекции пробирного надзора Министерства финансов Республики Беларусь в соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Беларусь от 21.08.95 N 456, копия которого должна быть представлена в Департамент банковского надзора Национального банка. Банк не вправе приступить к проведению операций с драгоценными металлами в случае отказа Министерства финансов на выдачу специального разрешения (лицензии).

39. Документы для получения согласия Национального банка на осуществление операций, определенных в п.18 настоящего Положения, направляются для рассмотрения в Национальный банк (Главное управление). Срок рассмотрения документов не может превышать 45 дней с момента их представления в Национальный банк.

После получения согласия Национального банка банк до начала осуществления операций, определенных в п.18 настоящего Положения, обязан получить лицензии, выдаваемые уполномоченными министерствами и ведомствами. Копии полученных лицензий представляются в Национальный банк. Банк не вправе приступить к проведению операций в случае отказа уполномоченными министерствами и ведомствами на выдачу лицензий.

40. Решение о регистрации банка и выдаче лицензии на совершение банковских операций принимает Правление Национального банка, а о выдаче лицензий на осуществление валютных операций, операций с драгоценными металлами, на привлечение средств физических лиц, а также о выдаче согласия на операции, определенные п.18 настоящего Положения - Совет директоров Национального банка после рассмотрения вопроса на заседании постоянно действующей комиссии Национального банка.

N 73)

До принятия решения о регистрации Национальный банк согласовывает регистрацию банков, филиалов иностранных банков на правах юридического лица, представительств с соответствующими областными исполнительными комитетами (Минским городским исполнительным комитетом).

N 9.19)

При положительном решении вопроса о регистрации банка Национальный банк производит его регистрацию посредством записи в Книге регистрации банков, прошитой, пронумерованной, подписанной и скрепленной печатью Национального банка, а также направляет учредителям уведомление о регистрации банка. После государственной регистрации банка при наличии подтверждения соответствующих подразделений Национального банка технических возможностей и квалификационной готовности банка совершать банковские операции принимается решение о выдаче банку общей лицензии на совершение банковских операций. Лицензия выписывается в двух экземплярах: один экземпляр вместе с Уставом и уведомлением направляется банку (филиалу иностранного банка на правах юридического лица), второй - хранится в юридическом деле банка в Национальном банке, копия - направляется в Главное управление Национального банка по месту расположения банка. Лицензия выдается банку только после ее оплаты, произведенной в установленном порядке. Иностранным банкам и банкам с участием иностранного капитала, филиалам банков-нерезидентов Национальный банк также выдает соответствующее свидетельство о наличии в составе учредителей иностранных инвесторов (приложение 8).

N 9.19)

За государственную регистрацию взимается плата в следующих размерах:

N 9.19)

при создании (реорганизации) банков, филиалов иностранных банков на правах юридического лица и представительств - 20 минимальных заработных плат;

N 9.19)

при внесении изменений и дополнений в учредительные документы - 5 минимальных заработных плат.

N 9.19)

Не взимается плата за государственную регистрацию банков, филиалов иностранных банков на правах юридического лица и представительств при изменении законодательства, а также при внесении изменений и дополнений в учредительные документы в случае изменения законодательства о государственной регистрации.

N 9.19)

Плата за государственную регистрацию направляется в доход республиканского бюджета.

N 9.19)

41. За выдачу лицензий взимается плата в установленном порядке.

За выдачу лицензии на осуществление банковских операций с банка взимается плата в размере, эквивалентном 20 тысячам долларов США.

За выдачу лицензии на осуществление валютных операций и операций с драгоценными металлами с банка взимается плата в размере, эквивалентном 10 тысячам долларов США.

За выдачу лицензии на привлечение во вклады и депозиты средств физических лиц в национальной денежной единице и в иностранной валюте взимается плата в размере, эквивалентном 5 тысячам долларов США.

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

В случае внесения по инициативе участников банка изменений и дополнений в Устав банка (за исключением случаев изменения наименования и юридического адреса банка), требующих изменения и (или) дополнения лицензии, банку выдается новая лицензия и взимается плата в размере, эквивалентном 5 тысячам долларов США.

За выдачу лицензии на осуществление банковских операций, необходимость получения которой вызвана реорганизацией банка(ов) по инициативе участников банка(ов), взимается плата в размере, эквивалентном 5 тыс.долларов США.

N 17.11)

42. На основании решения о государственной регистрации банка, филиала иностранного банка на правах юридического лица и представительства в установленном порядке вносятся сведения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и выдается свидетельство о государственной регистрации установленного Советом Министров Республики Беларусь образца. Свидетельство выдается руководителю банка или его заместителю, курирующему данный вопрос, в одном экземпляре под роспись в книге учета выданных свидетельств о государственной регистрации и удостоверений руководителя. При регистрации банка, а также внесении изменений и дополнений в учредительные документы на уставе банка проставляется штамп о регистрации установленного образца, на котором учиняется подпись директора Департамента банковского надзора. Руководителю зарегистрированного банка, филиала иностранного банка на правах юридического лица и представительства выдается удостоверение в порядке, определенном постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 апреля 1999 г. N 551 "Об утверждении порядка выдачи удостоверения руководителя коммерческой (некоммерческой) организации" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 36, 5/690).

(абзац 1 пункта 42 введен постановлением Нацбанка от 24.06.1999

N 9.19, в ред. постановления Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6)

О произведенной регистрации банка, филиала иностранного банка на правах юридического лица и представительства, а также о выдаче лицензии на совершение банковских операций Национальный банк информирует:

42.1. В 3-дневный срок:

- Государственный налоговый комитет для включения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

42.2. в 5-дневный срок:

- руководителей уполномоченных органов управления банка;

- государственное предприятие "Белорусский межбанковский расчетный центр" (ГП БМРЦ);

- Главное управление по месту расположения банка.

42.3. в 15-дневный срок:

N 9.19)

- Министерство финансов Республики Беларусь;

- Министерство статистики и анализа Республики Беларусь;

N 9.19, от 27.07.2000 N 17.11)

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

- инспекцию Государственного налогового комитета по месту нахождения банка;

(абзац 4 подпункта 42.3 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

- департамент платежной системы и информатизации Национального банка Республики Беларусь.

(абзац 5 подпункта 42.3 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

43. Сообщение о государственной регистрации банка, филиала иностранного банка на правах юридического лица и представительства иностранного банка в установленном порядке публикуется Национальным банком в газете "Рэспублiка".

Глава 8. ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ОТКАЗА В РЕГИСТРАЦИИ

44. Национальный банк отказывает в выдаче разрешения на создание банка в следующих случаях:

N 9.19)

- несоответствия Устава банка или других документов законам Республики Беларусь;

- отсутствия или незаконного происхождения собственных финансовых ресурсов инвесторов для внесения в уставный фонд банка (по заключению финансовых органов или аудиторской организации);

- профессиональной непригодности председателя Правления банка, его первого заместителя и главного бухгалтера банка (по заключению аттестационной комиссии Национального банка);

- недостоверности представленной информации;

- на момент государственной регистрации уставный фонд не оплачен полностью;

N 9.19)

- собственник имущества - учредитель регистрируемого банка имеет непогашенную или неснятую судимость за изготовление, хранение или сбыт поддельных денег либо ценных бумаг, незаконный выпуск (эмиссию) ценных бумаг, подлог проспекта их эмиссии, за нарушение правил о сделках с драгоценными металлами и камнями, установленного порядка проведения валютных операций, незаконное открытие счетов за пределами Республики Беларусь, взяточничество, за совершение преступления против собственности, корыстного преступления против жизни, здоровья, свободы и достоинства личности либо преступления в сфере предпринимательской и иной хозяйственной деятельности;

N 9.19)

- в отношении одного из собственников имущества - учредителей банка не исполнено судебное решение об обращении взыскания на имущество;

N 9.19)

- на момент государственной регистрации банка будет установлен запрет на занятие предпринимательскими видами деятельности для собственника его имущества (учредителя, участника);

N 9.19)

- когда один из собственников имущества - учредителей банка в момент подачи заявления о государственной регистрации является собственником имущества - учредителем трех и более коммерческих организаций, кроме открытых акционерных обществ и коммерческих организаций, осуществляющих преимущественно производственную деятельность;

N 9.19)

- на момент государственной регистрации банка собственник имущества - учредитель регистрируемого банка (за исключением случаев реорганизации банка):

N 9.19)

имеет задолженность по заработной плате, платежам в бюджет и (или) в государственные внебюджетные фонды либо является собственником имущества (учредителем, участником, руководителем) юридического лица, имеющего такую задолженность;

N 9.19)

является собственником имущества (учредителем, участником, руководителем) юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен.

N 9.19)

При принятии решения об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк сообщает об этом лицу, обратившемуся с ходатайством о регистрации, в пятидневный срок в письменной форме с указанием причин отказа.

N 9.19)

При отказе в государственной регистрации в случаях, предусмотренных настоящим Положением, лицу, внесшему плату за регистрацию, возвращается 50 процентов внесенной суммы.

N 9.19)

45. Решение Национального банка об отказе в регистрации и выдаче лицензии может быть обжаловано учредителями (участниками) банка в судебном порядке.

Глава 9. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА (ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ПРАВАХ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА)

46. Банки обязаны в месячный срок внести в учредительные документы соответствующие изменения и дополнения и представить их в установленном порядке для государственной регистрации в случае:

N 9.19)

создания (ликвидации) обособленных структурных подразделений;

смены собственника имущества или изменения состава учредителей (участников) организации (за исключением банков, созданных в форме открытого акционерного общества);

изменения целей и видов деятельности, наименования (фирменного наименования), места нахождения, размера уставного фонда, порядка образования имущества и распределения прибыли, порядка солидарной или субсидиарной ответственности собственников имущества (учредителей, участников), а также других фактических обстоятельств, сведения о которых в соответствии с законодательством должны содержаться в учредительных документах.

Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, вступают в силу с даты их согласования с Национальным банком.

47. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в Устав, кроме изменения величины уставного фонда, банк в течение одного месяца со дня принятия общим собранием акционеров (участников) соответствующего решения направляет в Национальный банк (Главное управление) следующие документы в 2-х экземплярах (Устав банка представляется в 3-х экземплярах):

- ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в Устав банка, за подписью руководителя уполномоченного органа;

- копию протокола или выписку из протокола общего собрания акционеров (участников) банка с решением о внесении изменений и дополнений в Устав, заверенную в установленном порядке.

N 29.6)

- текст изменений, вносимых в Устав банка, подписанный руководителем уполномоченного органа;

- Устав банка с внесенными изменениями и дополнениями;

- платежный документ, подтверждающий внесение платы за регистрацию изменений и дополнений в учредительные документы;

N 9.19)

- форму 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества" в установленном Национальным банком порядке;

N 9.19)

- оригинал свидетельства о государственной регистрации (при изменении наименования банка).

(абзац 8 пункта 47 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

При необходимости Национальный банк может потребовать представление других документов, предусмотренных главой 4 настоящего Положения.

(абзац 9 пункта 47 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

48. При дополнительных выпусках акций банк, созданный в форме акционерного общества, вносит в Устав дополнения и изменения, отражающие: виды, количество, номинальную стоимость объявленных акций, соотношение акций различных видов.

49. Для регистрации в Уставе изменения размера уставного фонда банк, кроме соответствующего ходатайства, текста вносимого изменения и 3-х экземпляров Устава с внесенным изменением, дополнительно направляет в Национальный банк (Главное управление):

- копию протокола или выписку из протокола общего собрания акционеров (участников) банка с решением о внесении изменений и дополнений в Устав, заверенную в установленном порядке.

- список акционеров (участников) банка с указанием размера взноса и доли в уставном фонде, а также список акционеров (участников) банка, участвующих в последнем увеличении уставного фонда, с указанием размера взноса и доли в уставном фонде, подписанные председательствующим на общем собрании либо лицом, уполномоченным собранием;

N 29.6)

- форму 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества" в установленном Национальным банком порядке;

N 9.19)

- справки налоговых органов о представлении инвестором деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка, оформленные в порядке, установленном законодательством; в случае увеличения уставного фонда за счет положительных нереализованных курсовых разниц от переоценки свободно конвертируемой валюты документы, подтверждающие их наличие;

N 9.19, от 27.07.2000 N 17.11)

- платежный документ, подтверждающий внесение платы за регистрацию изменений и дополнений в учредительные документы.

N 9.19)

Банк в форме акционерного общества также представляет копию свидетельства, подтверждающего регистрацию предыдущего выпуска ценных бумаг в Государственном комитете по ценным бумагам Республики Беларусь.

N 9.19)

При необходимости Национальный банк может потребовать представление других документов, предусмотренных главой 4 настоящего Положения.

N 9.19)

Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов банка (собственного капитала, рассчитанного в соответствии с Правилами регулирования деятельности банков, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г., протокол N 9.20 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 59, 8/615) окажется менее его уставного фонда, банк обязан объявить и зарегистрировать в установленном порядке уменьшение своего уставного фонда.

N 9.19, в ред. постановления Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6)

Согласование уменьшения уставного фонда банка производится Национальным банком на основании решения общего собрания акционеров (участников) банка после получения письменного согласия кредиторов на его уменьшение.

При приобретении иностранным инвестором акций (долей) действующего банка инвестор представляет документы, содержащие доказательства его юридического статуса.

N 9.19, в ред. постановления Нацбанка от 27.07.2000 N 17.11)

50. Банк обязан представить в Национальный банк уведомление о приобретении юридическом лицом, включая дочерние предприятия, а также физическим лицом в результате одной или нескольких сделок более 5, но не менее 10 процентов долей (акций) банка.

51. Приобретение в результате одной или нескольких сделок на вторичном рынке одним юридическим лицом, в том числе через дочерние общества (унитарные предприятия), а также физическим лицом 10 и более процентов акций (долей) банка должно быть предварительно согласовано с Национальным банком.

N 9.19, от 27.07.2000 N 17.11)

Обязанность получения предварительного согласия Национального банка на приобретение более 10 процентов долей (акций) лежит на приобретателе.

N 9.19)

При приобретении 10 и более процентов долей (акций) приобретатель направляет в Национальный банк следующие документы:

- ходатайство о согласовании приобретения 10 и более процентов долей (акций);

- свидетельства, подтверждающие регистрацию юридических лиц;

- декларации об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка, справки налоговых органов, подтверждающие объемы и источники инвестиций, указанные в декларациях инвесторов. Декларации представляются на объемы инвестируемых финансовых ресурсов в пределах сумм, подлежащих декларированию в соответствии с действующим законодательством.

Национальный банк, при необходимости, может потребовать представление иных документов, характеризующих деятельность приобретателя акций, его финансовое положение, состояние бухгалтерского учета и отчетности, а также запрашивать у соответствующих государственных органов необходимую информацию о характере и законности осуществляемой деятельности, своевременности расчетов по заработной плате, с бюджетом и государственными внебюджетными фондами, представлении отчетности и другую.

N 9.19)

Национальный банк в месячный срок со дня подачи всех необходимых документов принимает решение о согласовании либо отказе в согласовании сделки.

N 9.19)

52. Для регистрации вносимого в Устав изменения, касающегося места нахождения (юридического адреса) и (или) наименования банка, банк представляет в Национальный банк (Главное управление) документы, указанные в пункте 47 настоящего Положения, а также документ, подтверждающий согласие местных органов управления на размещение банка по новому месту нахождения. Национальный банк согласовывает изменение наименования банка в его Уставе и принимает решение о выдаче ему лицензии и свидетельства о государственной регистрации с новым наименованием с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации банков.

N 9.19, от 27.07.2000 N 17.11)

Информация об изменении места нахождения (юридического адреса и (или) наименования банка публикуется банком в официальной печати в установленном порядке.

N 9.19)

О регистрации в Уставе банка изменений, касающихся места нахождения (юридического адреса) и (или) наименования банка, Национальный банк информирует руководителей банков, ГП БМРЦ, а также министерства и ведомства, определенные в п.42 настоящего Положения, в сроки, установленные данным пунктом.

53. В случае изменения состава учредителей (участников) банка (за исключением банков, созданных в форме открытого акционерного общества) банки обязаны в месячный срок внести в учредительные документы соответствующие изменения и дополнения и представить их в установленном порядке для регистрации.

N 9.19)

Для регистрации изменений в составе участников (учредителей) банк направляет в Главное управление или Национальный банк следующие документы в 2-х экземплярах:

- ходатайство о регистрации изменений, вносимых в список участников банка, за подписью руководителя уполномоченного органа;

- копию протокола (выписки) собрания акционеров (участников) банка с решением о внесении изменений в учредительные документы банка;

- список участников банка, который должен включать в себя сведения, указанные в подпункте 3 пункта 20;

- Устав банка с внесенными изменениями и дополнениями.

54. Для контроля за деятельностью филиалов банка банк уведомляет Национальный банк (Главное управление) об изменениях, вносимых в Положение о филиале и в 10-дневный срок после принятия соответствующего решения направляет его новую редакцию на согласование.

При изменении места нахождения (юридического адреса) филиала банк сообщает об этом в Национальный банк (Главное управление).

Глава 10. ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКОВ

55. Банки могут создавать обособленные подразделения-филиалы и представительства, расположенные вне места расположения банка - и наделять их правами в пределах своей компетенции (Устава), которые отражаются в Положении о филиале или представительстве. Использование слова "банк" в названии филиала и представительства не допускается.

N 9.19)

Филиалы и представительства должны быть указаны в уставе создавшего их банка. Сведения о филиалах и представительствах должны содержать наименование и почтовый адрес филиала.

N 9.19, в ред. постановления Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6)

56. Для открытия филиала действующие банки должны иметь устойчивое финансовое положение, определенное п.37 настоящего Положения, сформированный уставный фонд в размере не менее минимального, установленного Национальным банком, располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать банку на правах собственности или аренды и отвечать требованиям, изложенным в пункте 20 настоящего Положения).

57. Решение об открытии или закрытии филиала или представительства принимается соответствующим органом управления банка, которому предоставлено это право в соответствии с Уставом.

N 9.19)

Филиалы и представительства не являются юридическими

лицами. Руководитель филиала, представительства назначается на должность в установленном порядке и действует на основании доверенности.

N 9.19)

58. Открытие и закрытие филиалов банка осуществляется только с письменного согласия Национального банка.

59. Для открытия филиала банк направляет в адрес Национального банка (Главного управления , осуществляющего надзор за банком) и Главного управления по месту открытия филиала следующие документы:

N 9.19)

- ходатайство с обоснованием открытия филиала;

N 9.19)

- решение соответствующего органа управления банка об открытии филиала;

- согласие местных органов управления на размещение на их территории филиала;

- сведения о руководителях и главном бухгалтере филиала банка;

- Положение о филиале для согласования и последующего контроля.

Главное управление по месту открытия филиала в 20-дневный срок с момента получения ходатайства рассматривает представленные документы, проводит аттестацию руководителей и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала и по результатам рассмотрения ходатайства направляет заключение в Национальный банк или его Главное управление, осуществляющее надзор за банком. Главное управление, осуществляющее надзор за банком, в 10-дневный срок с момента получения информации проводит оценку финансового состояния банка, проверяет наличие или отсутствие у банка ограничений на открытие филиала, а также соответствие банковских операций, указанных в положении о филиале, лицензии банка и готовит заключение по вопросу открытия филиала. Заключение направляется в Национальный банк, который в 10-дневный срок при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, вносит сведения о филиале в Книгу регистрации филиалов банков, прошитую, пронумерованную, подписанную и скрепленную печатью Национального банка, и присваивает филиалу порядковый номер, о чем направляет сообщение в банк, ГП БМРЦ, Главное управление по месту осуществления надзора за банком и Главное управление по месту открытия филиала.

N 9.19)

60. В случае задержки начала деятельности филиала более чем на 6 месяцев с момента внесения сведений в Книгу регистрации филиалов банков филиал закрывается. Контроль за соблюдением данного срока осуществляет Главное управление по месту открытия филиала.

61. При принятии решения о закрытии филиала банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся в закрываемом филиале, а также принять меры по выполнению обязательств перед вкладчиками и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале, уплате налогов и приравненным к ним платежей в бюджет, передаче активов и пассивов филиала на баланс банка или другого филиала и в месячный срок внести в учредительные документы соответствующие изменения и дополнения и представить их в установленном порядке для государственной регистрации.

N 9.19, от 27.07.2000 N 17.11)

После проведения необходимых мер банк информирует Национальный банк (Главное управление, осуществляющее надзор за банком) и Главное управление по месту расположения филиала о проделанной работе по закрытию филиала. При этом в Национальный банк (Главное управление, осуществляющее надзор за банком) банк дополнительно представляет протокол уполномоченного органа управления банка с решением о закрытии филиала, передаточный акт и справку из налогового комитета по месту нахождения филиала об отсутствии задолженности перед бюджетом, а Главное управление по месту открытия филиала в 10-дневный срок представляет информацию, подтверждающую проведение банком вышеперечисленных мероприятий.

N 9.19)

Главное управление, осуществляющее надзор за банком, в 10-дневный срок рассматривает представленные документы и направляет свое заключение по вопросу закрытия филиала в Национальный банк. К заключению прилагается копия решения соответствующего органа управления банка о закрытии филиала. Национальный банк в 10-дневный срок исключает из Книги регистрации филиалов банков сведения о закрытом филиале и направляет сообщение в банк, ГП БМРЦ, в Главное управление, осуществляющее надзор за банком, и Главное управление по месту открытия филиала по этому вопросу.

N 9.19)

62. Банк открывает представительство в целях представления его интересов на определенной территории. Представительство банка не вправе осуществлять какие-либо банковские операции.

63. При открытии представительства банк обязан направить уведомление в Национальный банк (Главное управление, осуществляющее надзор за банком) и Главное управление по месту открытия представительства. К уведомлению прилагается Положение о представительстве и копия решения органа управления банка, уполномоченного принимать решение о внесении изменений в устав банка, об открытии представительства. Главное управление, осуществляющее надзор за банком, открывающим представительство, в 5-дневный срок с момента получения уведомления об открытии представительства направляет в Национальный банк информационное письмо.

64. При принятии решения о закрытии представительства банк направляет в Национальный банк или его Главное управление, осуществляющее надзор за банком, и Главное управление по месту открытия представительства сообщение и копию решения соответствующего органа управления банка о закрытии представительства. Главное управление по месту расположения банка в 5-дневный срок с момента получения информации сообщает о закрытии представительства в Национальный банк.

65. Банки и филиалы могут создавать структурные подразделения (расчетно-кассовые центры, обменные пункты и другие), расположенные вне места нахождения банка, филиала.

Особенности создания и деятельность указанных структурных подразделений регулируются действующим законодательством и внутренними документами банка.

66. Банки могут создавать дочерние банки, филиалы и представительства за пределами Республики Беларусь и наделять их правами в пределах своей компетенции (Устава), которые отражаются в Уставе, Положении о филиале (представительстве).

67. Открытие филиалов или представительств банков, дочерних банков, банков с участием белорусского капитала, учреждаемых за пределами Республики Беларусь, осуществляется по лицензии Национального банка Республики Беларусь, полученной в установленном законодательством порядке.

68. Для получения лицензии на открытие дочернего банка и филиала за рубежом банки должны соблюдать требования, определенные п.37 настоящего Положения, и иметь сформированный уставный фонд в размере минимального, установленного Национальным банком.

Для получения лицензии на открытие дочернего банка, филиала или представительства банка за рубежом банки представляют в Национальный банк:

N 9.19)

ходатайство об открытии дочернего банка, филиала или представительства за рубежом;

N 9.19)

решение компетентного органа управления банка об их открытии;

N 9.19)

сведения о руководителях и главном бухгалтере дочернего банка, филиала, представительства банка за рубежом;

N 9.19)

проект учредительных документов дочернего банка либо положение о филиале, представительстве, открываемом за рубежом.

N 9.19)

Лицензирование вложений в денежной форме в уставный капитал банка-нерезидента осуществляется в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.

N 9.19)

69. Размер уставного фонда дочернего банка устанавливается законодательством страны, на территории которой создается банк.

70. В течение месяца с момента регистрации за рубежом дочернего банка и обособленного подразделения (филиала, представительства) банк, их создавший, должен представить копию свидетельства о регистрации в Национальный банк для внесения записи о регистрации банка, филиала или представительства в Книгу учета дочерних банков, филиалов и представительств белорусских банков, открытых за рубежом, прошитую, пронумерованную, подписанную и скрепленную печатью Национального банка.

N 9.19)

При ликвидации дочернего банка или закрытии филиала, представительства за пределами Республики Беларусь уполномоченный банк, его создавший, в течение месяца должен направить в Национальный банк уведомление и копию решения о закрытии дочернего банка, филиала, представительства для исключения его из Книги учета дочерних банков и филиалов и представительств белорусских банков, открытых за рубежом.

N 9.19)

71. Национальный банк информирует Министерство финансов, налоговые органы и органы государственной статистики о зарегистрированных за рубежом дочерних банках и обособленных подразделениях банка.

72. Банк, создавший обособленное подразделение или дочерний банк за рубежом, представляет в Национальный банк отчетность, выделяя в ней зарубежный дочерний банк и филиал. Регулирование деятельности банка осуществляется в целом, включая дочерние банки и филиалы, созданные за рубежом.

Раздел III ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

Деятельность банков может быть прекращена путем их реорганизации или ликвидации.

Глава 11. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА

73. Реорганизация банков осуществляется в форме слияния, присоединения, преобразования, разделения, выделения.

74. Реорганизация банка может быть осуществлена по решению его учредителей (участников) либо органа банка, уполномоченного на то учредительными документами.

В случаях и порядке, установленных законодательством Республики Беларусь, реорганизация банка осуществляется по решению Национального банка или суда.

Если учредители (участники) банка или орган банка, уполномоченный на реорганизацию его учредительными документами, не осуществят реорганизацию банка в срок, определенный в решении Национального банка, последний обращается с иском в суд. При удовлетворении иска суд назначает внешнего управляющего банком и поручает ему осуществить реорганизацию этого банка. С момента назначения внешнего управляющего к нему переходят полномочия по управлению делами банка. Внешний управляющий выступает от имени банка в суде, составляет разделительный баланс и передает его на рассмотрение суда вместе с учредительными документами банков, возникающих в результате реорганизации. Утверждение судом указанных документов является основанием для государственной регистрации вновь возникающих банков.

Реорганизация банка, осуществляемая по решению его учредителей (участников), проводится с письменного согласия Национального банка Республики Беларусь. Уведомление кредиторов о реорганизации осуществляется банком в письменной форме.

N 17.11)

75. Для получения согласия Национального банка на реорганизацию банки представляют в Национальный банк следующие документы:

- ходатайство банков с просьбой рассмотреть возможность их реорганизации с указанием причин, повлекших ее необходимость, обоснование возможности банка (банков) соблюдать установленные пруденциальные нормативы и обязательные резервы;

- протоколы общих собраний акционеров (участников) реорганизуемых банков, в которых зафиксировано решение об их реорганизации (в двух экземплярах);

- проект договора о слиянии, присоединении, разделении или выделении;

- информацию о готовности реорганизуемых банков работать в единой режиме корсчета (при слиянии, присоединении);

- сведения о предполагаемых руководителях.

По результатам рассмотрения представленных документов Национальный банк готовит справку о возможности реорганизации банка(ов), содержащую информацию об его (их) финансовом состоянии, способности выполнять обязательные резервные требования и пруденциальные нормативы, установленные нормативными актами Национального банка, готовности работать в едином режиме корсчета.

Правление Национального банка принимает решение по вопросу возможности реорганизации банка (банков).

При положительном решении вопроса Национальный банк направляет письменное согласие на реорганизацию Председателям Советов и Правлений банков, которые организуют работу по реорганизации.

76. После получения письменного согласия на реорганизацию банки направляют в Национальный банк (Главное управление по месту расположения банка) документы, определенные главами 11 - 16 настоящего Положения в зависимости от формы реорганизации. Документы рассматриваются в порядке, установленном главой 7 настоящего Положения.

До принятия решения о регистрации банки проводят работу по закрытию корреспондентских счетов реорганизующихся банков и открытию корреспондентского счета реорганизованного банка.

При положительном решении вопроса о регистрации созданного(ных) в результате реорганизации банка(ов), по результатам рассмотрения полного комплекта документов Национальный банк производит его (их) регистрацию с внесением записи в Книгу регистрации банков и записи о прекращении деятельности реорганизованного(ных) банка(ов) (с указанием правопреемника и форм реорганизации), а также выдачу лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации. При этом Национальный банк принимает во внимание лицензии, на основании которых действовал(ли) реорганизованный(ные) банк(ки).

N 17.11)

77. После регистрации и выдачи лицензии банку, созданному в результате реорганизации и исключения реорганизованных банков из Книги регистрации банков, операции по корсчетам реорганизованных банков прекращаются.

Пункт исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

78. О выдаче лицензии и произведенной регистрации банка(ов), созданного(ых) в результате реорганизации, Национальный банк информирует руководителей банков, ГП БМРЦ, а также министерства и ведомства, определенные в п.42 настоящего Положения, в установленные данным пунктом сроки.

79. Информация о создании в результате реорганизации банка(ов) и прекращении деятельности реорганизованных банков публикуется Национальным банком в официальной печати в установленном порядке.

Глава 12. СЛИЯНИЕ

80. При слиянии банка с другим банком все имущественные права и обязанности переходят к банку, возникшему в результате слияния.

81. Для регистрации банка, созданного в результате слияния, в Национальный банк представляется комплект документов, необходимых для получения лицензии на совершение банковских операций, предусмотренный главой 4 настоящего Положения.

В дополнение к ним представляются:

- протоколы (выписки) общих собраний акционеров (участников) реорганизуемых банков, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и об утверждении передаточных актов (в двух экземплярах);

- передаточные акты каждого банка (в двух экземплярах);

- проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную дату деятельности реорганизующихся банков;

- заявление реорганизующихся банков о закрытии их корреспондентских счетов;

- балансы банков на дату принятия решения о слиянии (в двух экземплярах по каждому банку), подтвержденные аудиторской организацией (аудитором);

- договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок обмена акций (долей) каждого банка в акции (доли) нового банка (в двух экземплярах);

- текст изменений в Устав реорганизуемого банка, содержащий информацию о реорганизации банка в форме слияния, об уставном капитале банка, увеличенном в результате реорганизации (в двух экземплярах);

- заключение антимонопольного органа;

- оригиналы свидетельств о государственной регистрации реорганизуемых банков.

(абзац 11 пункта 81 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

Глава 13. ПРИСОЕДИНЕНИЕ

82. При присоединении банка к другому банку к последнему переходят все имущественные права и обязанности присоединенного банка.

83. При реорганизации банка в форме присоединения в Национальный банк представляются следующие документы:

- протоколы (выписки) общих собраний акционеров (участников) реорганизуемых банков, на которых было принято решение об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточных актов (в двух экземплярах);

- передаточные акты (в двух экземплярах);

- договор о присоединении банков (в двух экземплярах), в котором определены порядок и условия присоединения, а также порядок обмена акций (долей) присоединяемого банка в акции (доли) банка, к которому осуществляется присоединение;

- список акционеров (участников) банка, к которому осуществляется присоединение, с учетом акционеров (участников) присоединяемого банка (в двух экземплярах);

- баланс присоединяемого банка на дату принятия решений о присоединении (два экземпляра), подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);

- текст изменений в Устав реорганизуемого банка, содержащий информацию о реорганизации банка в форме присоединения, об уставном капитале банка, увеличенном в результате реорганизации (в двух экземплярах);

- проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную дату деятельности реорганизующихся банков;

- заявление реорганизующегося(ихся) банка(ов) о закрытии его (их) корреспондентского(их) счета(ов);

- заключение антимонопольного органа;

- оригинал свидетельства о государственной регистрации присоединяемого банка.

(абзац 11 пункта 83 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

Глава 14. РАЗДЕЛЕНИЕ

84. При разделении банка к созданным в результате этого новым банкам переходят по разделительному балансу в соответствующих частях имущественные права и обязательства реорганизованного банка.

Реорганизация в форме разделения банка возможна лишь в случае, если у вновь созданных банков размер уставных фондов на момент разделения соответствует требованиям, установленным Национальным банком.

85. После получения согласия на реорганизацию банка в форме разделения в Национальный банк представляется комплект документов, предусмотренных в главе 4 настоящего Положения.

В дополнение к ним представляются следующие документы:

- протокол с утверждением разделительного баланса;

- разделительный баланс (в двух экземплярах), подтвержденный аудитом;

- акты приема-передачи активов и пассивов;

- баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о реорганизации;

- оригинал свидетельства о государственной регистрации реорганизуемого банка.

(абзац 7 пункта 85 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

Глава 15. ВЫДЕЛЕНИЕ

86. При выделении из банка одного или нескольких новых банков к каждому из них переходят по разделительному балансу имущественные права и обязанности реорганизуемого банка.

Реорганизация в форме выделения из банка одного или нескольких банков возможна лишь в случае, если у вновь создаваемых банков уставный фонд будет соответствовать требованиям, установленным Национальным банком.

87. Для регистрации банка(ов), созданного(ых) в результате выделения, в Национальный банк представляются документы, предусмотренные в главе 4 настоящего Положения. В дополнение к ним представляются:

- разделительный баланс банка (в двух экземплярах), подтвержденный аудитом;

- протокол об утверждении разделительного баланса;

- акты приема-передачи активов и пассивов;

- текст изменений в Устав реорганизуемого банка, содержащий информацию о реорганизации банка в форме выделения, об уставном капитале банка, уменьшенном в результате реорганизации (в двух экземплярах).

Глава 16. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ

88. При преобразовании банка в банк иного вида к вновь возникшему банку переходят все имущественные права и обязанности прежнего банка.

89. Для регистрации банка, созданного в результате преобразования, в Национальный банк представляются документы, предусмотренные главой 4 настоящего Положения.

В дополнение к ним представляются:

- передаточный акт (в двух экземплярах);

- текст изменений в Устав реорганизуемого банка, содержащий информацию о реорганизации банка в форме преобразования, об уставном капитале банка, измененном в результате реорганизации (в двух экземплярах);

- оригинал свидетельства о государственной регистрации преобразуемого банка.

(абзац 5 пункта 89 введен постановлением Нацбанка от 27.07.2000

N 17.11)

Глава 17. ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ (ФИЛИАЛОВ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ НА ПРАВАХ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА)

90. Ликвидация банка влечет прекращение его деятельности без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам, если иное не предусмотрено законодательными актами.

Банк может быть ликвидирован по решению:

90.1. учредителей (участников) банка либо органа, уполномоченного на то учредительными документами, в том числе в связи с истечением срока, на который создан банк, достижением цели, ради которой он создан, или признанием судом недействительной регистрации банка в связи с допущенными при его создании нарушениями законодательства, которые носят неустранимый характер (самоликвидация);

90.2. суда в случаях:

непринятия решения о ликвидации в соответствии с подпунктом 90.1 настоящего пункта в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, достижением цели, ради которой оно создано;

осуществления деятельности без лицензии, либо деятельности, запрещенной законодательством, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями законодательства, либо при систематическом осуществлении деятельности, противоречащей уставным целям, или признанием судом недействительной регистрации банка в связи с допущенными при его создании нарушениями законодательства, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством;

90.3. Национального банка (принудительная ликвидация).

91. Ликвидация банка по решению общего собрания акционеров (участников) проводится с письменного согласия Национального банка.

Для получения согласия банк представляет в Национальный банк следующие документы:

- ходатайство банка о самоликвидации с указанием причин, повлекших ее необходимость;

- протокол (выписку) общего собрания акционеров (участников), на котором принято решение о самоликвидации;

- сведения о составе ликвидационной комиссии, ее председателе;

N 9.19)

- сведения о порядке и сроках ликвидации, согласованных с Национальным банком.

N 9.19)

Национальный банк в течение месяца после получения документов принимает решение о возможности ликвидации банка по решению общего собрания акционеров (участников). При положительном решении вопроса Национальный банк направляет Председателям Совета и Правления банка уведомление о согласии на самоликвидацию банка и в десятидневный срок вносит в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сведения о том, что данный банк находится в процессе ликвидации.

N 9.19)

92. Правление Национального банка может принять решение о принудительной ликвидации банков, дочерних банков, филиалов иностранных банков на правах юридического лица и представительств иностранных банков в следующих случаях:

- задержка начала их деятельности более чем на 6 месяцев с момента регистрации;

- нарушения ими законов Республики Беларусь, своего Устава (положения), предписаний Национального банка;

- выявления неточных сведений, на основании которых выдана лицензия;

- неоднократного в течение отчетного периода представления недостоверной отчетности, скрывающей действительное положение дел;

- сокрытия (занижения) прибыли (доходов) и других объектов налогообложения в течение 12 месяцев подряд;

N 9.19)

- нарушения сроков регистрации акций, установленных законодательством;

N 9.19)

- нарушения сроков и порядка формирования минимального размера уставного фонда в соответствии с законодательством;

N 9.19)

- наличия убытков по итогам второго и последующих финансовых лет и ненаправления банком в течение 3 месяцев по окончании финансового года Национальному банку и налоговому органу сообщений о причинах возникновения убытков;

N 9.19)

- наличия задолженности по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды более 6 месяцев подряд с даты государственной регистрации банка;

N 9.19)

- нарушения прав работников, установленных законодательством о труде;

N 9.19)

- уменьшения стоимости чистых активов банка (собственного капитала, рассчитанного в соответствии с Правилами регулирования деятельности банков, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г., протокол N 9.20 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 59, 8/615) по результатам второго и каждого последующего финансового года ниже установленного законодательством минимального размера уставного фонда;

N 9.19 в ред. постановления Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6)

- препятствования доступу должностных лиц, уполномоченных органов, в соответствии с законодательством, в помещения, используемые банком для осуществления своей деятельности;

N 9.19)

- неоднократного непредставления статистической и иной обязательной отчетности в установленный законодательством срок;

N 9.19)

- неосуществления вида экономической деятельности, предусмотренной учредительными документами, в любом шестимесячном периоде и ненаправления банком Национальному банку и налоговым органам сообщений о причинах неосуществления этой деятельности;

N 9.19)

- осуществления недобросовестной рекламы и неоднократного нарушения прав потребителей.

N 9.19)

При обнаружении оснований для ликвидации, предусмотренных настоящим пунктом, Национальный банк самостоятельно или на основании представления соответствующих уполномоченных государственных органов принимает решение о ликвидации банка, а в отношении банков с иностранными инвестициями - о направлении материалов в суд.

N 9.19; в ред. постановления Нацбанка от 27.07.2000 N 17.11)

При обнаружении оснований для ликвидации либо получении соответствующего представления уполномоченного органа Национальный банк в течение месяца со дня получения указанного представления берет у банка письменное обязательство об устранении не позднее двухмесячного срока нарушений, указанных в представлении.

N 9.19

При отказе банка от дачи письменного обязательства, а также при его невыполнении Национальный банк в течение десяти дней принимает решение о его ликвидации.

N 9.19

До принятия решения о ликвидации банка Национальный банк обязан обратиться в налоговый орган с запросом о подтверждении внесения данным банком платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды.

N 9.19

Если банк в срок, установленный для представления письменного обязательства об устранении нарушений, обжалует решение или действие должностных лиц уполномоченных органов в суд, Национальный банк не вправе принять решение о его ликвидации до вынесения судом решения.

N 9.19

Национальный банк обязан согласовать ликвидацию банка, акции которого находятся в государственной собственности, с республиканским органом государственного управления или местными исполнительными и распорядительными органами, уполномоченными управлять соответствующим государственным имуществом.

N 9.19

Решение Национального банка о принудительной ликвидации банка может быть оспорено акционерами (участниками) в судебном порядке.

93. Национальный банк может выступать кредитором последней инстанции, оказывая кредитную помощь банкам без соответствующего обеспечения в целях поддержания ликвидности, если такие меры помощи соответствуют общественным интересам.

В случае, если банки не обеспечивают выполнение своих обязательств по кредиту, Национальный банк вправе обратиться в судебные органы для рассмотрения вопроса об экономической несостоятельности и банкротстве банка.

94. При принятии решения о принудительной ликвидации Национальный банк в течение двух рабочих дней информирует о принятом решении:

- Совет и Правление банка;

- Главное управление Национального банка, осуществляющее надзор за банком;

N 9.19)

- отдел межбанковских расчетов Национального банка;

N 9.19)

- Государственный налоговый комитет Республики Беларусь;

- Государственный таможенный комитет Республики Беларусь (при отзыве лицензий на осуществление валютных операций);

- Государственную инспекцию пробирного надзора при Министерстве финансов Республики Беларусь (при отзыве лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами).

95. Руководство банка в течение трех рабочих дней со дня получения решения о принудительной ликвидации банка (согласия на самоликвидацию) возвращает в Национальный банк все виды лицензий для последующего их аннулирования.

96. Ликвидация банка производится ликвидационной комиссией, назначаемой органом, принявшим решение о ликвидации, который осуществляет контроль за деятельностью комиссии, устанавливает порядок и регламент ее работы. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами банка. Комиссия от имени ликвидируемого банка выступает в суде.

97. Ликвидационная комиссия помещает в газете "Рэспублiка" сообщение о ликвидации банка, в котором указываются порядок и сроки подачи кредиторами заявлений об удовлетворении претензий. Срок подачи заявления о претензиях не может быть менее двух месяцев с момента объявления о ликвидации.

N 9.19)

Национальный банк при ликвидации банка обязан в установленные сроки направлять в хозяйственный суд материалы для возбуждения дела о банкротстве банка при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств:

N 9.19)

в случае недостаточности имущества ликвидируемого банка для удовлетворения требований всех кредиторов, в том числе по платежам в бюджет, а также недостаточности имущества ликвидируемого банка на покрытие судебных расходов, связанных с производством по делу о банкротстве;

N 9.19)

сокрытия (занижения) прибыли (доходов) и других объектов налогообложения в течение 12 месяцев подряд;

N 9.19)

наличия убытков по итогам второго и последующих финансовых лет;

N 9.19)

ненаправления банком в течение 3 месяцев по окончании финансового года Национальному банку и налоговому органу сообщений о причинах возникновения убытков;

N 9.19)

наличия задолженности по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды более 6 месяцев подряд с даты ее образования;

N 9.19)

уменьшения стоимости чистых активов банка (собственного капитала, рассчитанного в соответствии с Правилами регулирования деятельности банков, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г., протокол N 9.20 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 59, 8/615) по результатам второго и каждого последующего финансового года ниже установленного законодательством минимального размера уставного фонда.

N 9.19, в ред. постановления Нацбанка от 30.12.1999 N 29.6)

98. После завершения деятельности по ликвидации банка ликвидационная комиссия составляет отчет и ликвидационный баланс и представляет их органу, принявшему решение о ликвидации банка.

После утверждения отчета и ликвидационного баланса органом, принявшим решение о ликвидации банка, по решению Правления Национального банка банк исключается из Книги регистрации банков, а также в установленном порядке - из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, после чего банк считается прекратившим существование.

N 9.19)

99. О ликвидации банка Национальный банк в 10-дневный срок информирует Главное управление, осуществляющее надзор за банком, Отдел межбанковских расчетов Национального банка, Министерство статистики и анализа Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Государственный комитет по ценным бумагам Республики Беларусь, Инспекцию государственного налогового комитета по месту расположения банка.

100. Сообщение о ликвидации банка(ов) публикуется Национальным банком в официальной печати в установленном порядке.

С выходом настоящего Положения утрачивают силу:

- Правила выдачи банкам лицензий на право совершения операций в иностранной валюте от 10.03.1993 N 33 и дополнения к ним: от 25.08.1994 N 381; от 11.10.1994 N 406; от 01.03.1995 N 495.

- Положение о порядке создания и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь от 27.09.1995 N 610 и дополнения к нему: от 15.05.1996 N 730; от 25.06.1996 N 747;

от 29.10.1996 N 800; от 30.05.1997 N 903.

- Временное положение о порядке создания, регистрации и прекращения деятельности иностранных банков, их филиалов, представительств и банков с участием иностранного капитала на территории Республики Беларусь от 08.07.1996 N 753.

- Письма Национального банка;

"О формировании уставного фонда коммерческого банка" от 05.02.1992 N 101;

"О минимальном размере уставного фонда коммерческих банков" от 19.08.1994 N 378;

"О порядке осуществления контроля за увеличением уставных фондов банков" от 06.03.1995 N 499;

"Выписка из решения Правления Национального банка Республики Беларусь от 05.06.1995, протокол N 13, о порядке формирования и отражения в учете уставного фонда банка" от 12.06.1995 N 548 и разъяснения к нему: от 16.06.1995 N 28010/1, от 26.06.1995

N 28010/11;

"Об оценке уставных фондов банков от 27.06.1995 N 28010/12;

"О запрете на привлечение денежных вкладов населения для вновь создаваемых банков" от 25 июня 1996 г. N 746;

N 9.19)

"О согласовании размещения банков и его учреждений с местными органами управления" от 26 декабря 1996 г. N 28012/703.

N 9.19)

- Телеграмма Национального банка "В связи с невыполнением требований об увеличении размера уставного фонда" от 31.03.1995 N 18-95;

Управление методологии
пруденциального надзора

Приложение 1

Исключено.- Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Приложение 2

Исключено.- Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Приложение 3

Исключено.- Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Приложение 4

Исключено.- Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Приложение 5

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ И ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ГОТОВНОСТЬ БАНКА К ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

1. Технические требования

Учреждения банков, осуществляющих операции с иностранной валютой, обязаны иметь:

- кассовые помещения, денежные хранилища и рабочие места кассовых работников, соответствующие требованиям Правил ведения кассовых операций в коммерческих банках Республики Беларусь от 06.04.95 N 70 (раздел 1.1) и писем Национального банка от 12.08.91 N 05010/112 "О технической укрепленности кассовых узлов коммерческих банков", от 23.06.92 N 05022/21 ДСП "Временные технические требования на проектирование и устройство обменных пунктов коммерческих банков, а также предприятий, организаций, совершающих операции с иностранной валютой;

- наличие клиентского зала;

- наличие информации для клиентов (табло курсов покупки и продажи иностранной валюты, объявления, правила и т.п.);

- оборудование счетной техникой (счетно-денежные и вычислительной машины), а также оргтехникой;

- наличие необходимых бланков строгой отчетности, штампов, печатей и пломбиров;

- наличие технических средств по контролю за подлинностью наличной иностранной валюты;

- оснащение техникой ключевания и шифрования платежных телеграфных инструкций;

- наличие системы контроля за прохождением документов.

2. Квалификационные требования.

Квалификационные требования работников включают знания:

- нормативных актов и иных указаний Национального банка, регулирующих порядок проведения валютных операций;

- налогового законодательства;

- порядка открытия и ведения валютных счетов;

- основных положений межбанковских корреспондентских отношений;

- международных правил ведения банковских операций;

- особенностей юридического оформления кредитных сделок в иностранной валюте;

- особенностей международных кредитных соглашений, правил их оформления;

- правил ведения бухгалтерского учета и отчетности в иностранной валюте;

- правил ведения кассовых операций с иностранной валютой на территории Республики Беларусь;

- внутренних положений, регламентирующих организацию осуществления и контроля валютных операций.

Приложение 6

Исключено.- Постановление Нацбанка от 29.03.2001 N 73.

Приложение 7

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ И ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ГОТОВНОСТЬ БАНКА К ПРОВЕДЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

1. Технические требования

1.1. Банки, осуществляющие операции с драгоценными металлами, обязаны иметь:

- кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные в соответствии с действующими техническими требованиями и обеспечивающими надежную сохранность драгоценных металлов;

- операционное место, оборудованное для проведения экспертизы драгоценных металлов, сейфы для хранения драгоценных металлов в течение рабочего дня и технические калиброванные весы (2, 3 классы точности) типа "Сарториус", "Меттлер", зарегистрированные в Государственном реестре средств измерения Республики Беларусь.

Весы должны иметь свидетельства об их своевременной государственной метрологической поверке.

N 9.19)

- технические средства по контролю за качеством драгоценных металлов и пробирные реактивы;

- сравнительные и аукционные нумизматические каталоги, справочную литературу.

Подпункт исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

Подпункт исключен. - Постановление Нацбанка от 24.06.1999 N 9.19.

1.2. Наличие каналов и средств оперативной международной связи.

1.3. Желательно оснащение компьютерными терминалами для проведения операций с драгоценными металлами и их учета.

2. Квалификационные требования

2.1. Наличие в штате работников, прошедших обучение по проведению операций с драгоценными металлами.

2.2. Знание работниками порядка и условий открытия и ведения металлических счетов.

2.3. Знание работниками требований по использованию и оформлению банковских документов при покупке и продаже драгоценных металлов.

2.4. Наличие специалистов со знанием иностранных языков и соответствующей банковской терминологии, позволяющее вести коммерческую переписку по всем вопросам взаимоотношений с зарубежными банками.

2.5. Знание работниками международных правил банковских и биржевых операций с драгоценными металлами.

2.6. Знание работниками конъюнктуры рынков драгоценных металлов и перспектив их развития, тенденции изменения цен на драгоценные металлы на мировом рынке.

2.7. Знание работниками правовых норм в части составления соглашений и контрактов при осуществлении операций с драгоценными металлами.

2.8. Знание работниками законодательства, регулирующего

проведение операций с драгоценными металлами.

2.9. Практические навыки работников в оценке возникающих рисков и проведения операций с драгоценными металлами.

2.10. Специалисты-эксперты, осуществляющие определение массы в лигатуре и других физико-химических параметров драгоценных металлов, являются материально ответственными лицами и должны пройти обучение и тестирование в учреждениях, имеющих соответствующие полномочия, а лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами, должны пройти тестирование в Национальном банке Республики Беларусь, которое проводится до выдачи лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами.

Приложение 8

                          СВИДЕТЕЛЬСТВО

     г.Минск                           " ___ " ________ 199 __ г.

     Выдано иностранному  банку  (банку  с  участием иностранного
капитала) _______________________________________________________

     Дата и номер государственной регистрации ___________________

     Юридический адрес: _________________________________________

     Фамилия, имя, отчество руководителя: _______________________
_________________________________________________________________

     Уставный фонд  названного  иностранного   банка   (банка   с
участием  иностранного  капитала) в соответствии с учредительными
документами  составляет  __________________________  рублей,  что
эквивалентно   ________________   евро  (на   дату  представления
учредительных   документов   в   Национальный   банк   Республики
Беларусь).

     По состоянию  на  "  ___  "  ___________ 199 __ г.  вклады в
уставный фонд оставляют:

     - белорусских инвесторов         % от суммы уставного фонда;

     - иностранных инвесторов         % от суммы уставного фонда.

     Первый заместитель Председателя
     Правления Национального банка
     Республики Беларусь

Приложение 9

                                 ___________________________________
                                  (руководитель Национального банка,
                                  на чье имя направляется заявление)
                                 ___________________________________
                                    (наименование банка-заявителя)

                             ЗАЯВЛЕНИЕ
                   о государственной регистрации

     В  соответствии  с  Положением  о государственной регистрации и
 ликвидации (прекращении)  деятельности  субъектов   хозяйствования,
 утвержденным Декретом  Президента  Республики  Беларусь от 16 марта
 1999 г.  N   11,   направляем   для   государственной   регистрации
 учредительные документы ___________________________________________
                         (полное и сокращенное наименование банка)
 ___________________________________________________________________
 ___________________________________________________________________
 утвержденные общим собранием акционеров (участников) банка ________
                                                            (дата
 ___________________________________________________________________
                        проведения собрания)

 К настоящему заявлению прилагаются: _______________________________

 Руководитель банка __________________          ____________________
                       (подпись)                    (И.О.Фамилия)
                    М.П.
 _________________
      (дата)

Archive documents Папярэдні | Наступны