Положение Национального банка Республики Беларусь от 09.11.1998 № 122 "Об организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь"

< Главная страница

                                                 УТВЕРЖДЕНО
                                                 Протокол заседания
                                                 Совета директоров
                                                 Национального банка
                                                 Республики Беларусь
                                                 06.11.1998 N 30.1г

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение об организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь (далее - Положение) разработано в соответствии с Законом Республики Беларусь "О Национальном банке Республики Беларусь" и регламентирует общий порядок и основные правила проведения межбанковских расчетов в автоматизированной системе межбанковских расчетов (далее - АС МБР), а также определяет и разграничивает функции и полномочия Национального банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк), государственного предприятия "Белорусский межбанковский расчетный центр" (далее - БМРЦ), банков и небанковских финансовых организаций (далее - банки).

Участниками АС МБР являются Национальный банк и банки (далее - участники). Оператором АС МБР является БМРЦ.

1.2. Настоящее Положение устанавливает:

порядок взаимодействия, условия доступа и участие банков в АС МБР, а также условия, при которых деятельность отдельных участников может ограничиваться, или вести к приостановке их участия или исключению из системы;

меры по обеспечению безопасности при эксплуатации АС МБР;

меры по минимизации финансовых и технических рисков, связанных с функционированием АС МБР;

процедуры использования услуг, обеспечивающих эффективное и бесперебойное функционирование системы межбанковских расчетов, включая особые процедуры (использование дневной ликвидности между системами, ведение очередей, аннулирование электронных расчетных документов и т.п.).

1.3. АС МБР - это составная часть Национальной платежной системы, состоящая из совокупности правил и программно-технических средств, при помощи которой осуществляются расчеты по денежным обязательствам между ее участниками путем передачи электронных расчетных документов через коммуникационную систему и их обработки программно-техническими комплексами.

1.4. Входящие в состав автоматизированной системы межбанковских расчетов система расчетов по крупным и срочным платежам на валовой основе в реальном режиме времени (далее - система BISS) и клиринговая система расчетов на чистой основе (далее - клиринговая система) обеспечивают проведение межбанковских расчетов.

1.5. С АС МБР взаимодействует:

автоматизированная система участника расчетов (осуществляет ведение бухгалтерского учета в банке и формирует электронные расчетные документы);

система "Автоматизированная банковская система "Учетно-операционные работы" на базе системы EQUATION (далее - АБС УОР) (осуществляет ведение бухгалтерского учета в Национальном банке, формирует электронные расчетные документы).

2. Правовое регулирование

2.1. Общие положения

2.1.1. Права и обязанности банков, БМРЦ и Национального банка, возникающие при осуществлении межбанковских расчетов через АС МБР, определяются договорами, заключенными между ними в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Эти договора обуславливают для банков-участников одинаковые правовые и технические условия по ведению корреспондентских счетов, обмену и обработке электронных расчетных документов в АС МБР.

2.1.2. Национальный банк берет на себя следующие обязательства и несет ответственность за:

организацию межбанковских расчетов, осуществляемых в АС МБР;

правильность обработки электронных расчетных документов при совершении расчетов через АС МБР;

управление системой межбанковских расчетов;

правильность и своевременность проведения межбанковских расчетов по корреспондентским счетам участников расчетов.

Национальный банк не несет ответственности за последствия, вытекающие из-за указания в электронных расчетных документах неверной информации.

Национальный банк гарантирует одинаковые правила для участников и справедливые условия доступа к АС МБР.

2.1.3. На участников АС МБР, отправителей денежного перевода, возлагается ответственность за своевременность передачи и за правильность заполнения реквизитов формируемых ими сообщений.

На участников, получателей денежного перевода, возлагается ответственность за своевременность и правильность зачисления средств на лицевые счета клиентов.

2.1.4. Участник АС МБР в случае возникновения у него сбоев в программно-техническом комплексе должен заранее предусмотреть процедуры (план чрезвычайных мероприятий) и адекватные технические средства для возможности отправки и получения сообщений "в" и "из" системы BISS и клиринговой системы.

2.1.5. БМРЦ, как оператор АС МБР, несет ответственность за обеспечение проведения межбанковских расчетов через АС МБР в строгом соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь, нормативными актами и указаниями Национального банка.

2.2. Условия участия в АС МБР

2.2.1. Участники АС МБР должны выполнить следующие требования:

направить в Национальный банк заявление об участии в АС МБР;

заключить договор на установление корреспондентских отношений с Национальным банком;

открыть в установленном порядке корреспондентский счет;

заключить договор с БМРЦ на оказание услуг по обеспечению проведения межбанковских расчетов;

оплатить Национальному банку вступительный взнос;

пройти процедуру тестирования своих технических средств и программного обеспечения, обучить и назначить ответственных лиц;

присоединиться к соглашению о применении средств криптографической защиты в АС МБР в порядке, установленном в п. 6.2 настоящего Положения.

2.2.2. Национальный банк устанавливает корреспондентские отношения и осуществляет связь только с банками. Каждому банку открывается только один корреспондентский счет для проведения межбанковских расчетов.

Филиалы банков при осуществлении межбанковских расчетов могут направлять информацию о платежах непосредственно в АС МБР или в собственные центры расчетов своего банка с последующей передачей информации в АС МБР. Взаимоотношения БМРЦ и банков по обслуживанию своих филиалов оговариваются в Договоре на оказание услуг.

2.2.3. Заявление об участии банка в АС МБР должно быть направлено в срок не меньше чем за месяц до предполагаемого срока подключения (дата начала расчетной деятельности указывается в заявлении).

2.2.4. Подключение участника к выполнению расчетов в АС МБР осуществляет БМРЦ, начиная с дня, установленного Национальным банком, и после выполнения всех требований, предусмотренных в подпункте 2.2.1 настоящего Положения, а также после положительных результатов тестирования в АС МБР.

2.2.5. Подключение к участию в АС МБР филиала банка производится на основании заявления банка, направленного в адрес Национального банка, с указанием даты подключения к системе. Подключение филиала банка к АС МБР осуществляет БМРЦ, начиная с дня, установленного Национальным банком, и после положительных результатов тестирования в АС МБР.

2.2.6. В случае отрицательных результатов тестирования БМРЦ может отказать в подключении банка или филиала банка к АС МБР до момента устранения участником выявленных недостатков. БМРЦ доводит до участников методику и критерии тестирования.

2.3. Прекращение участия в АС МБР

2.3.1. Участник АС МБР может прекратить участие в системе в случае расторжения договора на корреспондентские отношения, предварительно уведомив об этом за 1 месяц Национальный банк.

Полное урегулирование расчетов по корреспондентскому счету производится в месячный срок после расторжения договора. В указанный период Национальный банк на основании заявления и подтверждения остатка закрывает в установленном порядке счет.

2.3.2. Национальный банк исключает из состава участников АС МБР банки, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

2.3.3. Национальный банк может исключить банк из состава участников АС МБР или ограничить его участие в следующих случаях:

несоблюдение правил работы в АС МБР, гарантирующих эффективное и бесперебойное функционирование системы и обязательных для участника;

несоблюдение участником договора на оказание услуг по обеспечению проведения межбанковских расчетов через АС МБР, заключенного с БМРЦ;

несоблюдение установленных процедур обеспечения безопасности;

на основании заявления, полученного от банка относительно своих филиалов.

2.3.4. БМРЦ, в случае попытки нарушения безопасности системы со стороны участника или от его имени, обязано немедленно известить банк и Национальный банк о происшествии и имеет право отключить участника от системы до выяснения обстоятельств и устранения причин нарушения безопасности.

2.4. Конфиденциальность информации

2.4.1. Национальный банк и БМРЦ обязаны обеспечить конфиденциальность информации, получаемой ими в ходе проведения межбанковских расчетов через АС МБР.

Конфиденциальной (для служебного пользования) признается следующая информация:

сведения о текущем состоянии корреспондентского счета банка-участника;

сведения об операциях, проводимых по счетам участников;

сведения о программно-техническом обеспечении системы;

иная информация, о которой было письменно указано на ее конфиденциальность, если такое указание не противоречит законодательству Республики Беларусь.

2.4.2. Сведения о состоянии счетов банков - участников АС МБР и другой конфиденциальной (для служебного пользования) информации могут быть представлены только в Национальный банк и в банк-участник (владелец счета), а также в государственные органы по их запросам в рамках их полномочий.

3. Описание операций

3.1. Общие принципы проведения межбанковских расчетов

3.1.1. Электронные расчетные документы после приема системой BISS становятся безотзывными, т.е. не могут быть аннулированы или отозваны банком. В клиринговой системе электронные расчетные документы могут быть отозваны банком-отправителем.

3.1.2. Межбанковские расчеты проводятся в соответствии с особым режимом функционирования корреспондентского счета.

3.1.3. Межбанковские расчеты по крупным и срочным платежам на валовой основе проводятся по корреспондентским счетам банков-участников в режиме реального времени.

3.1.4. Каждый платеж по корреспондентскому счету проводится индивидуально. Не разрешается расщепление электронных расчетных документов на мелкие части (суммы).

3.1.5. Окончательные расчеты по клирингу прочих платежей осуществляются через систему крупных и срочных платежей (система BISS) чистыми позициями по клиринговым сеансам в установленные графиком работы АС МБР интервалы времени на основании электронных расчетных документов, формируемых уполномоченным представителем участников расчетов.

3.1.6. Межбанковские расчеты проводятся только при наличии достаточных средств на корреспондентском счете банка-плательщика, овердрафт не разрешается.

3.1.7. При недостаточности средств на корреспондентском счете у банка-плательщика расчеты не выполняются и формируется очередь электронных расчетных документов (система BISS).

3.1.8. Управление очередями электронных расчетных документов осуществляется со стороны банков путем установки приоритетов обработки сообщений (система BISS).

3.1.9 Получение участниками информации о состоянии корреспондентского счета и проведенных операциях осуществляется в режиме реального времени (по запросам).

3.1.10. Окончательность межбанковского расчета наступает после отражения платежа по корреспондентским счетам банков.

3.2. Операции, осуществляемые в АС МБР

3.2.1. Участник АС МБР со своих программно-технических комплексов по установленным правилам формирует и передает электронные расчетные документы:

по операциям, связанным с выполнением мероприятий денежно-кредитной политики Национального банка, обслуживанием кредитных, депозитных, валютных и других сделок Национального банка, - в систему BISS (сообщения 202);

по расчетам на рынке государственных ценных бумаг, валютном рынке - в систему BISS (сообщения 202);

по крупным суммам и срочным платежам, независимо от их суммы, связанным с выполнением расчетных обязательств клиентов, а также по операциям, связанным с выполнением обязательств между банками и Национальным банком, - в систему BISS (сообщения 100, 202);

по прочим платежам (несрочные и мелкие суммы), связанным с выполнением расчетных обязательств клиентов и обязательств банков, - в клиринговую систему (реестры входящих платежей);

по операциям, связанным с использованием банками средств фонда обязательных резервов при проведении межбанковских расчетов, - в систему BISS (сообщения 202);

по отражению результатов клиринговых сеансов по корреспондентским счетам банков-участников - в систему BISS (сообщения 204), формируемых Национальным банком;

по взысканию в бесспорном порядке со счета банка на счет Национального банка недовнесенных средств в фонд обязательных резервов и гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц, а также погашению основной суммы задолженности и процентов по кредитам - в систему BISS (сообщения 204), формируемых Национальным банком;

по операциям, связанным с дебетованием счета банка в соответствии с полномочиями, предоставленными Национальному банку банком - участником расчетов договорами, либо, при отсутствии таких полномочий, если это вытекает из отдельных положений, документов - в систему BISS (сообщения 204), формируемых Национальным банком.

3.2.2. Электронные расчетные документы, не удовлетворяющие требованиям АС МБР, не подлежат исполнению. В этом случае оператор АС МБР уведомляет участника-отправителя о непринятом и неисполненном электронном расчетном документе, с указанием причин.

3.3. Правила совершения расчетов по поступившим электронным расчетным документам в системе BISS

3.3.1. Электронные расчетные документы, поступающие из Национального банка на дебетование счета участника, выполняются системой BISS по тем же правилам, что и для других участников АС МБР, но с наивысшим приоритетом (приоритет 0).

Национальный банк формирует электронный расчетный документ 204. (часть 2 подпункта 3.3.1 в ред. постановления Нацбанка от 01.11.1999 N 34.2)

3.3.2. Электронный расчетный документ банка-отправителя, поступившее в систему BISS в момент отсутствия средств, помещается в очередь ожидания средств с приоритетом 500 (начальное значение в диапазоне приоритетов от 999 до 0). Если в очереди уже стоят электронные расчетные документы с приоритетом 500, то последующие платежи ставятся в конец очереди ожидания в порядке их поступления.

Оператор АС МБР посылает банку-отправителю и банку-получателю информацию об очереди ожидания средств по их запросам.

3.3.3. Очереди ожидания представляют собой совокупность поступивших в систему BISS электронных расчетных документов, находящихся в ожидании расчета. Они пополняются электронными расчетными документами, поступающими из банка-отправителя или из Национального банка (прямое дебетование счета участника, электронный расчетный документ 204).

В очереди ожидания платежи обрабатываются в порядке приоритета, при одинаковом приоритете - в порядке поступления по принципу FIFO (первым получено - первым исполнено). В свою очередь, ни один платеж из очереди ожидания с низким приоритетом (например, 1) не может быть проведен, пока в очереди находится платеж с более высоким приоритетом (например, 0).

3.3.4. Постановка в очередь ожидания электронных расчетных документов происходит параллельно с проверкой и проведением электронных расчетных документов из очереди.

3.3.5. После проведения платежа система BISS формирует и посылает банку-отправителю сообщение "Подтверждение дебета" (900), банку-получателю - "Подтверждение кредита" (910) и копию исполненного электронного расчетного документа.

3.4. Использование средств фонда обязательных резервов при проведении межбанковских расчетов

3.4.1. Процедура допуска банка к использованию части средств фонда обязательных резервов при проведении межбанковских расчетов регламентируется отдельными нормативными документами Национального банка.

3.4.2. Банк самостоятельно определяет необходимость и сумму используемых в расчетах средств из фонда обязательных резервов (в пределах установленного норматива), о чем посылает непосредственно в Отдел межбанковских расчетов через систему BISS сообщение 099, сообщение должно быть отправлено за 30 минут до окончания работы системы BISS, поступившие после указанного срока к исполнению не принимаются. Отдел межбанковских расчетов Национального банка на основании полученного сообщения формирует и отправляет банку через систему BISS электронный расчетный документ 202 для зачисления средств на соответствующий счет.

3.4.3. В сроки приема и обработки электронных расчетных документов системой BISS банк самостоятельно возмещает использованные средства из фонда обязательных резервов (недовзнос в фонд обязательных резервов), посылая через систему BISS сообщение 202 на зачисление средств на счет по учету средств фонда обязательных резервов в Национальном банке.

3.5. Проведение межбанковских расчетов в клиринговой системе

3.5.1. Банки-участники клиринговой системы расчетов формируют электронные расчетные документы (далее - реестры входящих платежей) и передают их в АС МБР (приложение 5).

Под реестрами входящих платежей понимается пакет электронных расчетных документов, составленный в соответствии с установленными требованиями и направленный участниками в виде файла оператору АС МБР для обработки.

При этом реестр входящих платежей подписывается одной общей электронной цифровой подписью (далее - ЭЦП), а каждый входящий в него электронный расчетный документ собственной ЭЦП не подписывается.

Клиринговая система прочих платежей вычисляет неттинговые позиции банков-участников на двухсторонней и многосторонней основе <*>.

-------------------------------

<*> Функции в действующей системе не реализованы.

3.5.2. Включение в расчеты платежей осуществляется клиринговой системой в соответствии с заданными участниками параметрами (условиями) расчетов.

В качестве параметров расчетов участник имеет право установить для себя предел максимально допустимой дебетовой позиции и размеры кредитных линий, предоставляемых им другим участникам расчетов.

Ответственность за урегулирование обязательств по расчетам в клиринге прочих платежей (покрытие дебетовых неттинговых позиций и расчеты по кредитным линиям) устанавливается соответствующими соглашениями между участниками <*>.

-------------------------------

<*> Функции в действующей системе не реализованы.

3.5.3. Оператор АС МБР при приеме реестра входящих платежей от участника расчетов проверяет ЭЦП участника расчетов, полноту переданной информации, соответствие состава и структуру реквизитов файла и осуществляет логический контроль. В случае успешного завершения проверки участнику расчетов направляется подписанное ЭЦП оператором АС МБР подтверждение (файл) приема реестра входящих платежей с указанием времени приема, количества и общей суммы платежей. Если по результатам проверки выявлены несоответствия требованиям, предъявляемым к формированию реестра, реестр входящих платежей к обработке не принимается. Если в реестр включены электронные расчетные документы, не соответствующие установленным требованиям, то они к обработке не принимаются. При этом участнику расчетов - инициатору платежа направляется сообщение (файл), подписанное ЭЦП оператора АС МБР, о том, что данный реестр или отдельно взятый платеж к обработке не принят, с указанием кода ошибки.

3.5.4. Принятые реестры входящих платежей обрабатываются клиринговой системой в следующем порядке:

обработка поступивших от участников реестров входящих платежей производится в текущем клиринговом сеансе, во время которого они поступили;

платежи, по которым не произведен расчет в текущем клиринговом сеансе из-за недостаточности средств, включаются в список отложенных платежей и переходят для исполнения в следующий клиринговый сеанс;

исполнение межбанковского расчета по поступившим платежам в клиринговом сеансе производится при условии непревышения дебетовой неттинговой позицией размера средств, зарезервированных банком-участником для проведения расчета в данном клиринговом сеансе.

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 01.11.1999 N 34.2.

3.5.5. Отзыв реестра входящих платежей или отдельно взятых платежных сообщений, включенных в реестр, осуществляется на основании заявки, отправленной банком-инициатором платежа в клиринговую систему в виде файла, подписанного ЭЦП (приложение 8).

При исполнении поручения на отзыв банку-отправителю платежа отправляется уведомление об исполнении в виде файла (приложение 7), который подписывается ЭЦП и содержит все необходимые реквизиты отозванных электронных расчетных документов. Если по результатам проверки выявлены несоответствия требованиям, предъявляемым к порядку отзыва и формирования файла, то поручение банка к исполнению не принимается. Банку-отправителю направляется сообщение с указанием причин, по которым невозможно исполнить поручение на отзыв.

3.5.6. Окончательные результаты клирингового сеанса отражаются на корреспондентских счетах банка-отправителя и банка-получателя, и только с этого момента наступает окончательность межбанковских расчетов по платежам, проведенным через клиринговую систему.

3.5.7. В окончательном клиринговом сеансе банки - участники АС МБР обязаны выполнить свои обязательства по расчетам, иметь достаточный объем ликвидности для покрытия своей чистой дебетовой позиции. В случае недостаточности средств для покрытия дебетовой неттинговой позиции участникам предоставляется время в "Расчетном окне" для урегулирования своих обязательств.

3.6. Проведение межбанковских расчетов по сделкам купли-продажи ценных бумаг.

3.6.1. Порядок проведения операций по купле-продаже ценных бумаг, процедура функционирования расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам, регламент и порядок проведения торгов регламентируются отдельными нормативными документами Национального банка.

Ответственность Национального банка и ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - БВФБ) по урегулированию обязательств по сделкам купли-продажи ценных бумаг оговаривается в договоре на оказание услуг по отражению результатов клиринга по ценным бумагам на корреспондентских счетах банков.

3.6.2. Участники АС МБР в установленное время после получения от системы BISS сообщения 098-331 "Разрешена установка резервов для расчета по ценным бумагам" отправляют сообщение 098-346 на резервирование средств на корреспондентском счете. Информация о сумме установленного резерва на корреспондентском счете участника доводится системой BISS до БВФБ в соответствии с регламентом.

3.6.3. После завершения торгов по ценным бумагам Национальный банк на основании результатов проведения клиринга по ценным бумагам на БВФБ проводит списание и зачисление средств участникам торгов (сообщения 204).

4. Организационно-технические требования

4.1. Регламент работы системы BISS

Рабочий день системы BISS начинается в 8.00 и заканчивается в 19.30. Система не функционирует в дни государственных праздников, праздничные и выходные дни.

В системе BISS предусматривается следующий регламент работы (последовательность режимов):

запуск системы;

открытие операционного дня (8.00 - 8.30);

операционный день (8.30 - 17.00);

расчетное окно (17.00 - 19.30);

закрытие операционного дня (19.30).

4.1.1. Запуск системы

4.1.1.1. Включение

Включение центральной ЭВМ и оборудования системы BISS, запуск операционной системы, прикладного программного обеспечения (системы BISS), тестирование и устранение неисправностей осуществляется персоналом БМРЦ после завершения работ по их техническому обслуживанию.

Тестирование центральной ЭВМ, телекоммуникационного оборудования и других вспомогательных систем проводится автоматически при запуске системы.

4.1.1.2. Настройка системы BISS

Устанавливается режим "Настройка системы BISS".

Подключение и доступ к ресурсам системы персонала BISS, а также целостность информационных ресурсов контролируется средствами системы безопасности.

Работы по настройке системы проводятся администратором базы данных, системным программистом и службой безопасности.

4.1.2. Открытие операционного дня Национальным банком

После подключения к системе уполномоченное должностное лицо Национального банка:

устанавливает особые режимы функционирования корреспондентских счетов участников;

доводит размер доступных средств участникам на корреспондентских счетах (для расчетов в системе BISS);

разрешает открытие операционного дня в системе.

4.1.3. Операционный день

4.1.3.1. Подключение участников к системе BISS

Участник расчетов подключается к системе BISS, направляя сообщение 098-301 "Подключение к системе BISS".

Получив от системы BISS сообщение 098-330 "Переход к следующему режиму регламента" и 098-343 "Установка размеров доступных средств на корсчетах участников", участник расчетов дает разрешение на подключение к системе своих филиалов (сообщение 098-332).

4.1.3.2. Проведение межбанковских расчетов в системе BISS

В течение операционного дня работают все подсистемы.

Персонал БМРЦ (оператор АС МБР) в случае сбоев и неисправностей системы проводит работы по восстановлению целостности программного, технического и информационного обеспечения.

Система безопасности контролирует поступление несанкционированных сообщений, случаи нарушения режима работы системы, нарушения защиты, несанкционированного доступа и принимает меры по выявлению источников и устранению причин нарушения безопасности системы, проводит анализ системных журналов.

Оператор АС МБР контролирует состояние системы, подтверждает переход системы в следующий режим работы.

Национальный банк контролирует состояние расчетов участников, очереди ожидания средств, устанавливает особые режимы функционирования счета, при необходимости корректирует условия расчетов участников, в экстренных случаях дает распоряжение об остановке работы системы BISS или отдельных участников.

Все изменения режимов работы и условий расчетов, проводимые Национальным банком и банками в течение операционного дня, передаются системой BISS участникам расчетов (об изменении режима работы системы - сообщения 098-330 и 098-332, об изменении режимов функционирования корреспондентских счетов участников - 098-340, об установке размера доступных средств на корреспондентском счете участника - 098-343, об установке на корреспондентском счете специального резерва банка - 098-344, об установке на корреспондентском счете резерва для клиринга прочих платежей - 098-345, текстовая информация - сообщение 099).

Система BISS по запросам участников формирует для них и передает следующую информацию:

режим работы системы - сообщение 098-131;

режим работы участника - 098-132;

режим функционирования корсчета участника - 098-140;

размер крупного платежа - 098-142;

размер доступных средств на корсчете участника - 098-143;

текущее состояние корсчета участника - 098-160;

ожидаемые обороты - 098-165;

ожидаемые обороты по бюджетным платежам - 098-169;

очередь ожидания средств - 098-171, 098-172;

системные отчеты - 098-181.

Участники расчетов контролируют состояние расчетов своих учреждений, фактическое движение средств, очереди своих платежных сообщений, прогнозируемые суммы на зачисление и списание по платежным сообщениям, находящимся в очередях системы BISS, при необходимости изменяют режимы расчетов своим филиалам.

Участники передают в систему BISS платежные сообщения и запросы, получают платежные сообщения, подтверждения дебета и кредита, сообщения об ошибках.

В установленное время система BISS готовит регламентные отчеты и передает их в АБС УОР Национального банка для отражения итоговых сумм оборотов по корреспондентским счетам участников, открытым в Национальном банке.

4.1.4. Расчетное окно.

Режим устанавливается в системе BISS Национальным банком посредством специальной системной директивы.

В данном режиме предусмотрены следующие подрежимы:

урегулирование обязательств между участниками (17.00 - 19.00);

урегулирование обязательств участников перед Национальным банком и бюджетом (19.00 - 19.30).

4.1.4.1. Урегулирование обязательств между участниками.

Подрежим предназначен для купли-продажи межбанковских кредитных ресурсов участниками с целью урегулирования своих обязательств (проведения максимального количества платежей, поставленных в очередь ожидания средств) по итогам текущего операционного дня системы.

В данном подрежиме система BISS принимает от участников сообщения (тип 100) с кодами назначения платежа 513, 514 и сообщения (тип 202, 204). Также в это время обрабатываются электронные расчетные документы, поставленные в очередь ожидания средств до 17.00.

4.1.4.2. Урегулирование обязательств участников перед Национальным банком и бюджетом.

Подрежим устанавливается Национальным банком посредством специальной системной директивы. При переходе системы BISS в данный подрежим происходит аннулирование сообщений (тип 100), стоящих в очереди ожидания средств (в том числе с кодами назначения платежа 503, 504).

В этом подрежиме система BISS принимает от участников сообщения (тип 100) с кодами назначения платежа 513, 514 и сообщения (тип 202, 204).

4.1.4.3. Исключен. - Постановление Нацбанка от 11.02.2000 N 6.1г.

4.1.4.4. Исключен. - Постановление Нацбанка от 11.02.2000 N 6.1г.

4.1.4.5. Исключен. - Постановление Нацбанка от 11.02.2000 N 6.1г.

4.1.5. Закрытие операционного дня.

При переходе системы BISS в данный режим происходит аннулирование всех электронных расчетных документов, находящихся в очереди ожидания средств.

4.1.5.1. Сверка результатов работы системы BISS и системы "Централизованный операционный день Национального банка"

Режим устанавливается автоматически после завершения окончательных расчетов.

По всем проведенным системой BISS платежным сообщениям информация передается в систему "Централизованный операционный день Национального банка" для отражения каждого платежа по корреспондентскому счету.

Полученная от системы "Централизованный операционный день Национального банка" отчетная информация сравнивается с отчетностью, полученной от системы BISS.

В случае наличия расхождения осуществляется процедура выявления ошибок или нарушений в работе систем и их устранение.

Возврат ошибочно зачисленных сумм осуществляется на следующий операционный день банками-получателями.

Извещения об ошибочных платежах рассылаются вне системы BISS.

4.1.5.2. Формирование отчетности

Система готовит регламентные отчеты и представляет их участникам. Для участников расчетов формируются выписки из корреспондентских счетов, реестры аннулированных платежных сообщений и т.д.

Нестандартные запросы к системе оформляются участниками документально и направляются оператору АС МБР. Персонал системы BISS осуществляет специальный поиск информации в базе данных системы, готовит документальную справку и отсылает участнику-заявителю.

4.1.5.3. Завершение работы системы

Режим "Завершение работы системы" включает:

системные работы (резервное копирование и подготовка базы данных к следующему операционному дню);

выключение.

4.2. Взаимодействие подсистем и функциональных комплексов при проведении расчетов

4.2.1. Расчет в системе BISS производится на основании полученного от банка-отправителя платежного сообщения.

Сформированное автоматизированными системами банков по установленным правилам платежное сообщение передается на интерфейсный комплекс участника.

Интерфейсный программно-технический комплекс является шлюзовым комплексом АС МБР. Он обеспечивает подготовку и обработку принятой информации для передачи в АС МБР.

В процессе подготовки информации осуществляется контроль целостности платежного сообщения, контроль формата сообщения, ставится ЭЦП.

Сформированное платежное сообщение передается в систему BISS через систему телекоммуникаций.

Система BISS проводит контроль форматов заголовков, проверяет права доступа отправителя платежного сообщения в соответствии с режимом, проводит контроль форматов поступающих платежных сообщений.

Проводит логический контроль платежных сообщений в следующем порядке:

на установленные Национальным банком особые режимы функционирования корсчета;

на соответствие установленному режиму работы системы;

на запреты банка;

на условия контроля платежей банка <*>.

Платежные сообщения, попадающие под запреты, система BISS не принимает на обработку, о чем формирует и передает отправителю соответствующее сообщение.

Попадающие под контроль банков платежные сообщения система BISS заносит в "Очереди контроля платежей" в системе SERVICE <*>.

-------------------------------

<*> Функции в действующей системе не реализованы.

Прошедшие контроль крупные и срочные платежные сообщения проводятся по счетам, при недостаточности средств заносятся в "Очередь ожидания средств".

При обнаружении неверных платежных сообщений система BISS формирует ответные сообщения об ошибках.

Платежные сообщения, попавшие в "Очередь ожидания средств", считаются безотзывными.

Участники могут изменять в очереди приоритеты обработки своих платежных сообщений. При запросе на изменение приоритетов в очереди платежи участника в очереди блокируются (не обрабатываются) до окончательного завершения процедуры установки приоритетов.

Платежные сообщения из очереди ожидания средств учитываются системой BISS при составлении прогноза поступлений и списаний по счетам участников.

После проведения платежа по корсчетам банков-участников система BISS формирует и передает сообщения о проведении платежа - банку-отправителю подтверждение дебета, банку-получателю - подтверждение кредита и платежное сообщение отправителя.

Участники получают сформированные системой BISS платежные сообщения через систему телекоммуникаций. Полученные участником платежные сообщения обрабатываются в интерфейсном комплексе и после предварительного контроля и выполнения процедур безопасности поступают в автоматизированные системы банков.

4.2.2. В клиринговой системе, в установленные графиком сроки, осуществляется прием и обработка платежных сообщений. Бронирование средств для клиринга производится банком на основании сообщения 345, переданного в систему BISS в период времени, определенный графиком приема и обработки платежных сообщений системой BISS и клиринговой системой прочих платежей (приложение 4).

Оператор АС МБР осуществляет обработку платежных сообщений в порядке, установленном пунктами 3.5.1 - 3.5.4 настоящего Положения.

Информация о вычисленных расчетных позициях по результатам клирингового сеанса направляется в адрес Национального банка (программно-технический комплекс по управлению межбанковскими расчетами).

В Национальном банке на основании полученной информации формируется и направляется в систему BISS платежное сообщение 204.

В системе BISS осуществляются расчеты по неттинговым позициям участников клиринговой системы, формируются платежные и системные сообщения в адрес участников. Программно-технический комплекс клиринговой системы формирует файлы платежных сообщений, по которым был проведен расчет.

Адресованные участникам файлы платежных сообщений передаются через систему телекоммуникаций. Интерфейсный программно-технический комплекс участника проверяет ЭЦП и готовит информацию для передачи в автоматизированную систему банка.

4.2.3. Ответные сообщения о нарушениях безопасности формируются и передаются участникам только по распоряжению администратора безопасности!

4.3. Регламент работы клиринговой системы расчетов по прочим платежам

В клиринговой системе предусматривается проведение нескольких рейсов приема, обработки и исполнения реестров входящих платежей в течение рабочего дня.

Регламент (режимы) работы клиринговой системы:

I клиринговый сеанс:

прием реестров входящих платежей (7.30 - 9.30);

обработка платежей (9.30 - 10.00);

II клиринговый сеанс:

прием реестров входящих платежей (9.30 - 12.30);

обработка платежей (12.30 - 13.00);

III клиринговый сеанс:

прием реестров входящих платежей (12.30 - 14.30);

обработка платежей (14.30 - 15.00);

IV клиринговый сеанс:

прием реестров входящих платежей (14.30 - 16.00);

обработка платежей (16.00 - 17.00);

окончательный клиринговый сеанс:

обработка платежей (18.00 - 18.30).

В окончательном клиринговом сеансе обрабатываются платежи, отложенные в предыдущих рейсах по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском счете участника.

Передача участниками реестров входящих платежей в окончательном клиринговом сеансе запрещается. Отзыв платежей возможен только до перехода АС МБР в режим "Расчеты V клирингового сеанса", порядок отзыва аналогичен порядку, описанному в подпункте 3.5.5 настоящего Положения.

4.4. Управление работой АС МБР

4.4.1. Национальный банк, при регулировании деятельности банков и осуществляя надзорные функции, устанавливает режимы функционирования корреспондентских счетов банков в соответствии с законодательством и банковскими правилами.

4.4.2. Для корреспондентского счета банка введены следующие режимы функционирования:

расчеты в пределах доступных средств (нормальный режим, допускающий проведение всех операций);

расчеты без учета наличия средств (специальный режим, устанавливаемый только для учреждений Национального банка);

расчеты запрещены (специальный режим, запрещающий проведение всех межбанковских операций по данному банку);

списание средств запрещено (специальный режим, устанавливающий полный запрет или ограничения на списание средств с корреспондентского счета банка);

зачисление средств запрещено (специальный режим, устанавливающий полный запрет или ограничения на зачисление средств на корреспондентский счет банка).

При установке режимов функционирования корреспондентских счетов, запрещающих расчеты, дебетовые или кредитовые операции, допускаются исключения из запрета по назначению платежа. В этих режимах заполнение кода назначения платежа в платежном сообщении обязательно (приложение 1).

4.4.3. При установке специального режима функционирования корреспондентского счета Национальный банк формирует и отправляет в систему BISS системное сообщение (тип 098, подтип 340) и текстовую информацию участникам - сообщение (тип 099).

Система BISS устанавливает режим, формирует и отправляет всем участникам информацию о режимах функционирования корсчетов банков и время их установки.

В момент установки режима функционирования корсчета система BISS проверяет платежные сообщения в очередях ожидания средств на соответствие режиму и аннулирует платежи, попадающие под запреты.

Так как исключения из запретов по режимам функционирования корсчетов определяются кодом назначения платежа, банкам для проведения платежей, не попадающих под запреты, необходимо прямо указывать коды назначения платежа в платежных сообщениях для системы BISS и в реестрах входящих платежей для клиринговой системы расчетов по прочим платежам.

Ответственность за правильность заполнения кодов назначения платежа возлагается на банки - отправители платежных сообщений.

4.4.4. Национальный банк осуществляет мониторинг и управление ликвидностью платежной системы, в первую очередь, посредством предоставления участникам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.

В случае возникновения в системе BISS системного риска Национальный банк на основании договоров с участниками на установление корреспондентских отношений имеет право применить специальный механизм минимизации количества платежей, находящихся в очереди ожидания средств (далее - механизм). При применении механизма учитываются следующие условия:

наличие в очереди ожидания средств 100 и более платежей;

моделирование процесса минимизации очереди ожидания средств дало положительные результаты;

остановка системы BISS не более чем на 15 минут.

При применении механизма Национальный банк формирует и отправляет в систему BISS сообщение (тип 331) на переход системы в подрежим "Взаимозачет".

В подрежиме "Взаимозачет" система BISS обрабатывает платежи, находящиеся в очереди ожидания средств, на основе специального алгоритма (многосторонний клиринг) в пределах доступных средств на корреспондентских счетах участников.

При работе подрежима "Взаимозачет" установленные участниками приоритеты обработки платежей не носят блокирующего характера (за исключением приоритета "0" сообщений типа 204), при невозможности обработать платеж с самым высоким приоритетом происходят переход и попытка обработать следующий по приоритету платеж.

Во время работы подрежима "Взаимозачет" приостанавливается обработка всех поступающих от участников сообщений. Поступившие в данное время сообщения будут обработаны после завершения работы подрежима.

Рассылка участникам информации по платежам, проведенным в результате применения механизма, происходит после перехода системы в регламентный режим работы.

4.4.5. Оператор АС МБР контролирует безопасность системы, целостность и правильность работы программного обеспечения и базы данных, при их нарушениях имеет право после письменного согласия Национального банка остановить работу любого участника или всей системы.

4.4.6. Банки контролируют состояние расчетов своих учреждений в системе BISS и, при необходимости, резервируют или накапливают средства для будущих расходов на корреспондентском счете путем установки специального резерва (сообщение 098, подтип 344).

4.4.7. Банки контролируют состояние расчетов своих учреждений в клиринговой системе прочих платежей и перед каждым рейсом резервируют средства на корреспондентском счете для клиринга (сообщение 098, подтип 345).

4.4.8. В течение времени работы АС МБР, на основании отправленных и полученных сообщений 100, 202, 204, 900 и 910 - в системе BISS, а также реестров кредитовых и дебетовых оборотов и ведомости оборотов по корреспондентскому счету в клиринговой системе участники контролируют в текущем порядке сальдо и оборот по корреспондентскому счету.

В случае, если на отправленные участниками платежные сообщения 100, 202 и 204 в течение 30 минут не получено от системы BISS сообщение 900 "Подтверждение дебета" и отсутствуют сообщения 100, 102 и 204 в очереди ожидания средств, а также в случае неполучения платежного сообщения банка-отправителя (100, 202 и 204) или при наличии платежного сообщения банка-отправителя и отсутствия сообщения 910 "Подтверждение кредита", то участник обязан немедленно выяснить причину отсутствия соответствующей информации. Запрос посылается через систему BISS непосредственно в Отдел межбанковских расчетов Национального банка (сообщение 099).

Национальный банк обязуется немедленно изучить ситуацию и принять соответствующие действия, направить информацию участнику (сообщение 099).

5. Порядок формирования и обработки электронных документов

В настоящем разделе описан порядок формирования и обработки электронных документов на примере следующих платежных сообщений:

простой клиентский перевод (код сообщения 100);

клиентский перевод в республиканский бюджет в адрес инспекции Государственного налогового комитета (код сообщения 100);

клиентский перевод в республиканский бюджет в адрес инспекции одного налогоплательщика за другого (код сообщения 100);

клиентский перевод бюджетных средств на единый казначейский счет (код сообщения 100);

перевод бюджетных средств налоговой инспекцией на единый казначейский счет (код сообщения 100);

возврат средств районной инспекцией Государственного налогового комитета налогоплательщику (код сообщения 100);

возврат средств районной инспекции с единого казначейского счета (код сообщения 100);

общий банковский перевод (код сообщения 202).

5.1. Простой клиентский перевод

АКБ "Приорбанк" (код 749) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, ПКФ "Борисов и К" (р/с 3012200490014), осуществляет платеж в сумме 100 миллионов белорусских расчетных билетов (BYB) на имя АО "Белпартнер", р/с 3012200270018 в АКБ "Белгазпромбанк" (код 742), за товары народного потребления согласно договору от 21.05.1998 N 15.

Первичный платежный документ от 22.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения:

:20:7499805250000001

:32А:980525BYB10000000000

:50:/3012200490014

ПКФ "БОРИСОВ И К"

:52D://BY749

АКБ "ПРИОРБАНК"

:57D://BY742

КБ "БЕЛГАЗПРОМБАНК"

:59:/3012200270018

АО "БЕЛПАРТНЕР "

:70:ЗА ТНП СОГЛАСНО ДОГОВОРУ

ОТ 21.05.1998 N 15

:72:/RPP/01/509/34/980522

                      Схема прохождения платежа

   --------------------------    ------------------
   ¦ Плательщик (приказодатель)  ¦ -> ¦  Банк приказодателя ¦
   ¦------------------------------    ¦----------------------
                                          ¦            /\
                                          \/           ¦
                                      ----     ----
                                      ¦  100  ¦     ¦ 900   ¦
                                      ¦--------     ¦--------
                                          ¦            /\
                                          \/           ¦
                                      ------------------
                                      ¦         АС МБР      ¦
                                      ¦----------------------
                                          ¦            ¦
                                          \/           \/
                                      ----     ----
                                      ¦  100  ¦     ¦ 910   ¦
                                      ¦--------     ¦--------
                                          ¦            ¦
                                          \/           \/
   --------------------------    ------------------
   ¦   Получатель (бенефициар)   ¦ <- ¦    Банк бенефициара ¦
   ¦------------------------------    ¦----------------------

5.2. Клиентский перевод в республиканский бюджет в адрес инспекции Государственного налогового комитета

АКБ "Приорбанк" (код 749) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, ПКФ "Борисов и К" (р/с 3012200490015, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100261801), осуществляет платеж в сумме 2 миллиона BYB на имя налоговой инспекции Советского района (р/с 3602901080006 в Советском отделении АКБ "Белпромстройбанк", код 339). Назначение платежа: налог на прибыль негосударственных предприятий (код платежа в бюджет 00202).

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения 100:

:20:7499805250000002

:32А:980525BYB200000000

:50:/3012200490014

ПКФ "БОРИСОВ И К"

:52D://BY749

АКБ "ПРИОРБАНК"

:57D://BY339

СОВЕТСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ

АКБ "БЕЛПРОМСТРОЙБАНК"

:59:/3602901080006

ИНСПЕКЦИЯ СОВЕТСКОГО РАЙОНА

Г.МИНСКА

:70:НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ

ПРЕДПРИЯТИЙ

:72:/RPP/01/503/34/980525

/UNN/100261801/00202

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.3. Клиентский перевод в республиканский бюджет в адрес инспекции одного налогоплательщика за другого

АКБ "Приорбанк" (код 749) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, ПКФ "Борисов и К" (р/с 3012200490014, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100261801), осуществляет платеж за АО "Белпартнер" (унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100300441) в сумме 3 миллиона BYB на имя инспекции Советского района (р/с 3602901080003 в Советском отделении АКБ "Белпромстройбанк", код 339). Назначения платежа: налог на табачные изделия (кроме импортных) (код платежа в бюджет 00307).

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 6543.

Текст платежного сообщения 100:

:20:7499805250000003

:32А:980525BYB300000000

:50:/3012200490014

ПКФ "БОРИСОВ И К"

:52D://BY749

АКБ "ПРИОРБАНК"

:57D://BY339

СОВЕТСКОЕ ОТД. АКБ "БЕЛПСБ"

:59:/3602901080006

ИНСПЕКЦИЯ СОВЕТСКОГО РАЙОНА

Г.МИНСКА

:70: НАЛОГ НА ТАБАЧНЫЕ ИЗДЕЛИЯ

(КРОМЕ ИМПОРТНЫХ)

:72:/RPP/01/503/6543/980525

/UNN/100261801/00307/100300441

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.4. Клиентский перевод бюджетных средств на единый казначейский счет

АКБ "Приорбанк" (код 749) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, ПКФ "Борисов и К" (р/с 3012200490015, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100261801), осуществляет платеж в сумме 5 миллионов BYB на единый казначейский счет (р/с 3600900000002 в Национальном банке Республики Беларусь, код 042). Назначение платежа: средства, полученные по взаимным расчетам из республиканского бюджета (код платежа в бюджет 08201).

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения 100:

:20:7499805250000004

:32А:980525BYB500000000

:50:/3012200490014

ПКФ "БОРИСОВ И К"

:52D://BY749

АКБ "ПРИОРБАНК"

:57D://BY042

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ

БЕЛАРУСЬ

:59:/3600900000002

ЕДИНЫЙ КАЗНАЧЕЙСКИЙ СЧЕТ

:70: СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ ПО

ВЗАИМНЫМ РАСЧЕТАМ ИЗ

РЕСПУБЛИКАНСКОГО БЮДЖЕТА

:72:/RPP/01/513/34/980525

/UNN/100261801/08201

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.5. Перевод бюджетных средств налоговой инспекцией на единый казначейский счет

Советское отделение АКБ "Белпромстройбанк" (код 339) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, инспекции ГНК Советского района (р/с 3602901080006, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100320487), осуществляет платеж в сумме 5 миллионов BYB на единый казначейский счет (р/с 3600900000002 в Национальном банке Республики Беларусь, код 042). Назначение платежа: налог на прибыль негосударственных предприятий (код платежа в бюджет 00202).

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения 100:

:20:3399805250000005

:32А:980525BYB500000000

:50:/3602901080006

ИНСПЕКЦИЯ СОВЕТСКОГО РАЙОНА

Г.МИНСКА

:52D://BY339

СОВЕТСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ

АКБ "БЕЛПРОМСТРОЙБАНК"

:57D://BY042

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ

БЕЛАРУСЬ

:59:/3600900000002

ЕДИНЫЙ КАЗНАЧЕЙСКИЙ СЧЕТ

:70:НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ

ПРЕДПРИЯТИЙ

:72:/RPP/01/513/34/980525

/UNN/100320487/00202

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.6. Возврат средств районной инспекцией Государственного налогового комитета налогоплательщику

Советское отделение АКБ "Белпромстройбанк" (код 339) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, инспекции ГНК Советского района (р/с 3602901080006, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100320487), осуществляет возврат излишне перечисленных средств налогоплательщику в сумме 1 миллион BYB в АКБ "Приорбанк" (код 749) на имя ПКФ "Борисов и К" (р/с 3012200490014, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100261801). Назначение платежа: возврат средств налогоплательщику (код платежа в бюджет 40202).

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения 100:

:20:3399805250000006

:32А:980525BYB100000000

:50:/3602901080006

ИНСПЕКЦИЯ СОВЕТСКОГО РАЙОНА

Г.МИНСКА

:52D://BY339

СОВЕТСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ

АКБ "БЕЛПРОМСТРОЙБАНК"

:57D://BY749

АКБ "ПРИОРБАНК"

:59:/3012200490014

ПКФ "БОРИСОВ И К"

:70:ВОЗВРАТ СРЕДСТВ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКУ

:72:/RPP/01/503/34/980525

/UNN///100261801/40202

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.7. Возврат средств районной инспекции с единого казначейского счета

Национальный банк Республики Беларусь (код 042) 25 мая 1998 г. по поручению своего клиента, казначейства (р/с 3600900000002, унифицированный номер налогоплательщика - УНН: 100691903), осуществляет возврат излишне перечисленных средств в сумме 1 миллион BYB инспекции ГНК Советского района (р/с 3602901080006 в Советском отделении АКБ "Белпромстройбанк" (код 339)). Назначение платежа: подкрепление.

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 34.

Текст платежного сообщения 100:

:20:0429805250000007

:32А:980525BYB100000000

:50:/3600900000002

ЕДИНЫЙ КАЗНАЧЕЙСКИЙ СЧЕТ

:52D://BY042

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ

:57D://BY339

СОВЕТСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ

АКБ "БЕЛПРОМСТРОЙБАНК"

:59:/3602901080006

ИНСПЕКЦИЯ СОВЕТСКОГО РАЙОНА

Г.МИНСКА

:70:ПОДКРЕПЛЕНИЕ

:72:/RPP/01/503/34/980525

/UNO/100691903

Схема прохождения платежа аналогична схеме, указанной в п. 5.1.

5.8. Общий банковский перевод

АКБ "Приорбанк" (код 749) 25 мая 1998 г. осуществляет перевод денежных средств в сумме 1 миллиард BYB со своего лицевого счета 1531007490001 (Кредиты, предоставленные другим банкам) в пользу КБ "Белгазпромбанк" (код 742) на лицевой счет 1731007420002 (Кредиты, полученные от других банков). Назначение платежа: межбанковский кредит согласно договору от 25.05.1998 N 2 и срочного обязательства от 25.05.1998 N 10.

Первичный платежный документ от 25.05.1998 N 7.

Текст платежного сообщения 202:

:20:7499805250000008

:21:NONREF

:32A:980525BYВ100000000000

:52D://BY749.1531007490001

АКБ "ПРИОРБАНК"

:58D://BY742.1731007420002

КБ "БЕЛГАЗПРОМБАНК"

:72:/RPP/02/604/7/980525

/REC/МЕЖБАНКОВСКИЙ КРЕДИТ

                     Схема прохождения платежа

              ------------------------------------
              ¦           Банк-отправитель            ¦
              ¦----------------------------------------
                  ¦                             /\
                  \/                            ¦
              ------                    -----
              ¦   202   ¦                    ¦  900   ¦
              ¦----------                    ¦---------
                  ¦                             /\
                  \/                            ¦
              ------------------------------------
              ¦                АС МБР                 ¦
              ¦----------------------------------------
                  ¦                             ¦
                  \/                            \/
              ------                    -----
              ¦   202   ¦                    ¦  910   ¦
              ¦----------                    ¦---------
                  ¦                             ¦
                  \/                            \/
              ------------------------------------
              ¦           Банк-бенефициар             ¦
              ¦----------------------------------------

6. Безопасность АС МБР

6.1. Общие положения

Безопасность АС МБР - комплекс взаимосвязанных организационных мероприятий, программных, технических средств и нормативных документов, направленных на обеспечение необходимого уровня безопасности АС МБР, который достигается путем обеспечения:

конфиденциальности данных (информация ограниченного использования должна быть доступна только тому, кому она предназначена);

целостности информации (информация, на основе которой осуществляются расчеты и принимаются решения, должна быть достоверной и полной, должна быть защищена от возможных непреднамеренных и злоумышленных искажений);

доступности (готовности) ресурсов (информация и соответствующие автоматизированные службы АС МБР должны быть доступны и всегда, в соответствии с установленными регламентами, готовы к обслуживанию ее участников).

Для защиты от угроз, связанных с нарушением целостности, конфиденциальности и подлинности электронных документов и сообщений в АС МБР, используются средства:

идентификация и аутентификация электронных документов и сообщений;

управление доступом к электронным документам и сообщениям;

криптографическая защита электронных документов и сообщений;

квитирование;

регистрация и анализ событий, связанных с вводом, передачей, обработкой и хранением электронных документов и сообщений;

организационные меры (регламенты, правила, режимы и т.п.).

Меры по обеспечению безопасности АС МБР базируются на следующих основных принципах:

процесс обеспечения безопасности охватывает все этапы жизненного цикла АС МБР и ее составных частей и ресурсов (проектирование, разработка, внедрение, эксплуатация, вывод из эксплуатации и утилизация) и постоянно находится в развитии и совершенствовании;

каждый пользователь должен иметь минимальный набор привилегий, необходимых для работы;

при нормальном функционировании защита не должна отключаться. Только в особых случаях (когда механизмы защиты реально не позволяют выполнить работу) сотрудник со специальными полномочиями должен иметь возможность отключить защиту;

специалисты, имеющие отношение к системе защиты, должны полностью представлять себе принципы ее функционирования в пределах своих функциональных обязанностей и в случае возникновения затруднительных ситуаций адекватно на них реагировать;

любые исключения из множества контролируемых субъектов и объектов защиты снижают защищенность автоматизированной системы;

система защиты должна представлять достаточно доказательств, показывающих корректность ее работы;

личная ответственность лиц, занимающихся обеспечением безопасности информации;

объекты защиты целесообразно разделять на группы таким образом, чтобы нарушение защиты в одной из групп не влияло на безопасность других групп;

если произошел сбой средств защиты и разработчики не предусмотрели такой ситуации, то доступ к вычислительным ресурсам должен быть запрещен;

наиболее важные и критичные решения в нештатных ситуациях принимаются человеком.

Обеспечение безопасности АС МБР является обязанностью всех ее участников.

Важнейшей задачей системы информационной безопасности АС МБР является обеспечение целостности и подлинности электронных документов и сообщений в АС МБР, что обеспечивается средствами криптографической защиты на этапе их подготовки, доставки и хранения, а также средствами разграничения доступа на всех этапах обработки.

6.2. Средства криптографической защиты и их применение в АС МБР

Применение средств криптографической защиты информации и электронной цифровой подписи (ЭЦП) в АС МБР определяется Соглашением о применении средств криптографической защиты в АС МБР от 13.04.1998 N 1480/Д, заключенным между Национальным банком, оператором АС МБР - государственным предприятием "Белорусский межбанковский расчетный центр" и банками - участниками АС МБР.

Соглашение о применении средств криптографической защиты заключается путем проставления собственноручной подписи руководителей на единственном подлинном экземпляре Соглашения, которое затем хранится в Национальном банке и открыто для присоединения к нему любого нового банка - участника АС МБР.

Присоединение к Соглашению о применении средств криптографической защиты новых участников АС МБР осуществляется путем подачи в Национальный банк официальных заявлений установленного образца (приложение 6). О присоединении к Соглашению о применении средств криптографической защиты новых участников АС МБР Национальный банк в трехдневный срок со дня получения такого заявления информирует Стороны, ранее подписавшие данное Соглашение.

Средства криптографической защиты информации АС МБР, инструктивная, методическая и эксплуатационная документация по их использованию поставляются участникам оператором АС МБР по отдельному соглашению между участником и оператором АС МБР. Использование иных средств криптографической защиты при взаимодействии участника АС МБР с оператором АС МБР или Национальным банком не допускается.

Участник обязан строго соблюдать правила инструктивной, методической и эксплуатационной документации по применению средств криптографической защиты. Нарушение указанных правил может являться основанием для отключения участника от АС МБР.

6.3. Конфликтные ситуации и порядок их разрешения

6.3.1 Конфликтные ситуации

При обработке электронных расчетных документов и электронных платежных документов в АС МБР вероятно возникновение конфликтных ситуаций между участниками АС МБР, связанных как с нарушениями одним из участников своих обязательств, так и с попытками третьей стороны (нарушителя) повлиять на ход процесса обработки информации в АС МБР. (часть 1 подпункта 6.3.1 в ред. постановления Нацбанка от 01.11.1999 N 34.2)

Конфликтные ситуации между участниками АС МБР возможны при:

6.3.1.1. отказе отправителя или получателя от содержания документа (сообщения);

6.3.1.2. отказе отправителя сообщения от факта отправки документа (сообщения);

6.3.1.3. отказе получателя от факта получения документа (сообщения);

6.3.1.4. нарушении прав (превышении полномочий) участником.

Разрешение конфликтной ситуации по пп. 6.3.1.1, 6.3.1.2 и 6.3.1.4 основано на проверке корректности ЭЦП документа (сообщения). Пункт 6.3.1.3 требует для разрешения конфликтной ситуации представления протокольной информации, уведомления о доставке и других сообщений конфликтующих сторон, содержащих косвенную информацию о факте передачи сообщения.

Любой из участников, равно как и оператор АС МБР, может представить экземпляры файлов, электронных платежных документов (сообщений) и сопутствующую информацию из своего архива или из Центрального архива межбанковских расчетов.

Если в ходе разбирательства по конфликтной ситуации возникли подозрения о возможных несанкционированных действиях третьих лиц, некорректных или злоумышленных действиях персонала на рабочем месте АС МБР одной из сторон, службы безопасности вовлеченных в конфликт сторон, служба безопасности оператора АС МБР и, при необходимости, служба безопасности Национального банка проводят расследование с целью установления причин возникновения конфликтной ситуации и их устранения.

6.3.2. Порядок разрешения конфликтных ситуаций

При возникновении конфликтной ситуации, указанной в п. 6.3.1.1, претензии могут предъявляться в течение всего искового периода, предусмотренного действующим законодательством Республики Беларусь.

При возникновении конфликтных ситуаций, указанных в пп. 6.3.1.2, 6.3.1.4, претензии должны быть предъявлены в трехдневный срок. Истец должен направить другой стороне письменное заявление о претензиях, подписанное уполномоченным должностным лицом, с изложением сути претензий.

В заявлении о претензиях должно быть:

полное наименование организации - участника АС МБР с указанием кода МФО для банковского учреждения;

дата и время отправки (получения), а также реквизиты электронного документа (сообщения), являющегося причиной возникновения конфликтной ситуации;

изложение характера претензий.

При нарушении срока подачи письменного заявления о претензиях, а также при неправильном оформлении заявления о претензиях данный документ не рассматривается.

Урегулирование конфликта осуществляется путем переговоров сторон. При разборе конфликтной ситуации и определении стороны, не выполнившей своих обязательств по обработке электронного платежного документа (сообщения), осуществляется проверка подлинности электронного платежного документа (сообщения) путем проверки корректности ЭЦП электронного платежного документа (сообщения) и установление условий его обработки в АС МБР (по протоколам обработки, нормативно-справочной и другой сопутствующей информации).

Для проверки корректности ЭЦП и подлинности электронного платежного документа (сообщения) используются экземпляры файлов и электронных платежных документов (сообщений), представленные получателем. Экземпляр, представленный другой стороной, используется для получения дополнительной информации при разборе конфликта.

Проверка корректности ЭЦП и подлинности электронного документа выполняется представителем участника в присутствии и под контролем администратора безопасности оператора АС МБР, с привлечением, при необходимости, представителя Национального банка. Проверка ЭЦП осуществляется с использованием базы открытых ключей из архива оператора АС МБР, актуальной на дату создания электронного расчетного документа.

Проверка ЭЦП и подлинности электронного документа по требованию любой стороны осуществляется с помощью эталонной программы проверки ЭЦП в следующем порядке:

проверка целостности программы проверки ЭЦП (проверка ЭЦП администратора безопасности оператора АС МБР, защищающей программу);

проверка корректности работы программы проверки ЭЦП;

проверка корректности ЭЦП и подлинности электронного платежного документа (сообщения) (электронный расчетный документ или электронный платежный документ представляются получателем).

Результат проверки считается положительным, если программа проверки ЭЦП показывает отсутствие нарушения целостности данных или подписи электронного расчетного документа (подпись корректна) и ключ подписи электронного документа принадлежит лицу, уполномоченному подписывать рассматриваемый документ.

При этом считается, что:

если проверка ЭЦП дала положительный результат и электронный платежный документ или электронный расчетный документ были приняты в обработку получателем, - получатель выполнил свои обязательства по их обработке;

если проверка ЭЦП дала положительный результат (при положительных результатах всех других проверок, определенных в утвержденной документации), а электронный платежный документ или электронный расчетный документ были отвергнуты (не допущены в обработку), - получатель не выполнил своих обязательств по их обработке;

если проверка ЭЦП дала отрицательный результат, а электронный платежный документ или электронный расчетный документ были приняты в обработку, - получатель не выполнил своих обязательств по их обработке;

если проверка ЭЦП дала отрицательный результат и электронный платежный документ или электронный расчетный документ были отвергнуты, - получатель выполнил свои обязательства по их обработке.

6.3.3. Согласительная комиссия

Если стороны не урегулировали конфликт путем переговоров, истец в трехдневный срок информирует об этом Национальный банк. Национальным банком в недельный срок создается Согласительная экспертная комиссия.

Состав комиссии согласовывается сторонами и утверждается Национальным банком. В состав комиссии в обязательном порядке привлекаются представители заинтересованных сторон и Национального банка, действующие на основании доверенности. В случае необходимости к работе комиссии могут привлекаться независимые эксперты.

Стороны конфликта должны представить в Согласительную комиссию следующие материалы:

комплект документов, подтверждающих право работы в АС МБР;

копию регистрационной карточки ключа подписи, с использованием которого формировалась ЭЦП спорного электронного документа (сообщения);

спорный электронный документ (сообщение);

протоколы обработки, нормативно-справочную и другую сопутствующую информацию.

Оператор АС МБР должен представить в Согласительную комиссию следующие материалы:

копию регистрационной карточки ключа подписи, с использованием которого формировалась ЭЦП спорного электронного документа (сообщения);

спорный электронный документ (сообщение);

протоколы обработки, нормативно-справочную и другую сопутствующую информацию.

При работе Согласительная комиссия использует копию эталонного программного обеспечения, которая хранится и представляется комиссии оператором АС МБР.

Согласительная комиссия в двухнедельный срок проводит разбор конфликтной ситуации и завершает свою работу актом с изложением сути и причин конфликта, определением виновной стороны, сроками и порядком разрешения конфликта.

Решение Согласительной комиссии является обязательным для исполнения конфликтующими сторонами.

7. Архивирование в АС МБР

В АС МБР ведутся Центральный архив межбанковских расчетов, архивы участников и оператора АС МБР.

Центральный архив межбанковских расчетов осуществляет свою деятельность в соответствии с Положением о Центральном архиве межбанковских расчетов от 13.08.1998 N 93.

Функционирование архивов участников и оператора АС МБР регламентируется соответствующими положениями, утверждаемыми руководителями организаций-участников.

Архивы участников должны обеспечивать целостность, подлинность, конфиденциальность и доступность в установленном порядке и в соответствии с утвержденными регламентами всей информации об осуществлении межбанковских расчетов через АС МБР, а также протоколов событий и действий обслуживающего персонала в архиве.

Архив оператора АС МБР должен обеспечивать хранение оперативных баз данных АС МБР и данных по обеспечению безопасности (программное обеспечение криптографической защиты, базы криптографических ключей и т.д.).

Аудит систем архивирования участников АС МБР осуществляет Национальный банк.

8. Порядок внесения изменений в Положение об организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь

8.1. Национальный банк, используя свое право собственника системы BISS и клиринговой системы расчетов по прочим платежам, вносит любые полезные или необходимые изменения в АС МБР, определяет сроки их внедрения, в зависимости от объема доработок, и заблаговременно извещает участников расчетов о вводимых изменениях.

8.2. Любой участник или оператор системы межбанковских расчетов имеет право вносить предложения по совершенствованию правил, технологии проведения и методологии межбанковских расчетов.

Указанные предложения подаются в Национальный банк в письменном виде для рассмотрения в установленном порядке.

8.3. При необходимости оперативного изменения регламента работы системы (например, продления работы системы BISS в каком-либо режиме или продления сеанса в клиринговой системе) банки, с которыми установлены корреспондентские отношения, посылают в Национальный банк (Департамент платежной системы и информатизации) соответствующую заявку в виде электронного документа с указанием причин изменения регламента и мер по их устранению (тип сообщения 099).

Решение по изменению регламента принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, курирующим работу Департамента платежной системы и информатизации.

Отрицательное решение доводится до заинтересованной стороны Национальным банком через АС МБР электронным сообщением (тип 099).

Положительное решение доводится до оператора системы, который рассылает всем участникам телекс об изменении регламента работы АС МБР.

С выходом настоящего Положения утрачивают силу следующие документы:

Временное положение о проведении межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов от 26.02.1996 N 710;

письмо Национального банка Республики Беларусь о передаче платежных сообщений БМРЦ от 25.10.1996 N 19002/924;

письмо Национального банка Республики Беларусь об организации межбанковских расчетов от 28.11.1997 N 26026/610 и дополнение к нему от 05.12.1997 N 26026/619;

письмо Национального банка Республики Беларусь о соблюдении графика работы участниками АС МБР от 23.02.1998 N 26-19/61;

письмо Национального банка Республики Беларусь об осуществлении межбанковских расчетов от 30.04.1998 N 26-17/141;

письмо Национального банка Республики Беларусь об осуществлении межбанковских расчетов от 09.06.1998 N 26-17/171;

письмо Национального банка Республики Беларусь об использовании части средств фонда обязательных резервов от 12.08.1998 N 26-17/231.

Отдел межбанковских расчетов

Приложение 1

-----------+---------------------------------+----------------
¦    Код   ¦            Наименование         ¦     Примечание     ¦
¦назначения¦                                 ¦                    ¦
¦ платежа  ¦                                 ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  000     ¦Прочие платежи                   ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  502     ¦Списание средств со счетов       ¦Только в            ¦
¦          ¦клиентов (выплата зарплаты в     ¦сообщениях типа 100 ¦
¦          ¦пределах прожиточного минимума)  ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  503     ¦Перечисление средств на          ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦транзитные счета органов         ¦типа 100            ¦
¦          ¦взыскания по платежам в бюджет   ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  504     ¦Перечисление средств на          ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦транзитные счета органов         ¦типа 100            ¦
¦          ¦взыскания по платежам  во        ¦                    ¦
¦          ¦внебюджетные фонды               ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  505     ¦Отчисления в фонд обязательных   ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦резервов в НБ РБ                 ¦типа 202            ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  506     ¦Отчисления в гарантийный фонд    ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦защиты вкладов и депозитов       ¦типа 202            ¦
¦          ¦физических лиц                   ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  507     ¦Возврат кредитных ресурсов       ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦Национальному банку              ¦типа 202            ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  508     ¦Списание  средств со счетов      ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦клиентов в погашение             ¦типа 100            ¦
¦          ¦обязательств  по  кредитным      ¦                    ¦
¦          ¦операциям  и  другим             ¦                    ¦
¦          ¦обязательствам                   ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  509     ¦Расчетные операции между         ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦клиентами  в  пределах           ¦типа 100            ¦
¦          ¦собственных средств на их счетах ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  510     ¦Размещение  средств  в депозиты  ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦                                 ¦типа 202            ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  513     ¦Перечисление средств с транзитных¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦счетов органов взыскания на ЕКС  ¦типа 100            ¦
¦          ¦Министерства  финансов РБ        ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  514     ¦Перечисление средств с транзитных¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦счетов органов взыскания на счета¦типа 100            ¦
¦          ¦региональных внебюджетных фондов ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  601     ¦Возврат средств из фонда         ¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦обязательных резервов            ¦типа 202            ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  602     ¦Возврат  средств  из гарантийного¦Только в сообщениях ¦
¦          ¦фонда защиты вкладов и депозитов ¦типа 202            ¦
¦          ¦физических лиц                   ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  603     ¦Возврат депозитов (срочной,      ¦                    ¦
¦          ¦просроченной, сомнительной       ¦                    ¦
¦          ¦задолженности и % по ним)        ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  604     ¦Возврат кредитов (срочной,       ¦                    ¦
¦          ¦просроченной, сомнительной       ¦                    ¦
¦          ¦задолженности и % по ним)        ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  605     ¦Погашение дебиторской            ¦                    ¦
¦          ¦задолженности                    ¦                    ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  900     ¦Расчеты с клиринговой системой   ¦Только  в сообщениях¦
¦          ¦расчетов по прочим платежам      ¦типа 204,           ¦
¦          ¦                                 ¦формируемых НБ РБ   ¦
+----------+---------------------------------+--------------------+
¦  901     ¦Списание средств Национальным    ¦Только  в сообщениях¦
¦          ¦банком в бесспорном порядке      ¦типа 204,           ¦
¦          ¦                                 ¦формируемых НБ РБ   ¦
¦----------+---------------------------------+---------------------

Примечание. В случае установления Национальным банком особого режима функционирования корреспондентского счета участника коды назначения платежа 502 - 509 проставляются в электронных расчетных документах, исходящих от данного участника, коды назначения платежа 601 - 605 проставляются в электронных расчетных документах, в которых получателем платежа является участник, к корреспондентскому счету которого установлен особый режим функционирования.

Приложение 2

ТИПЫ СООБЩЕНИЙ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В СИСТЕМЕ BISS

--------------+-----------------------------------------------
¦Код сообщения¦               Наименование типа сообщения         ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦                      Системные сообщения                        ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     098     ¦Системные сообщения                                ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦                        Переводы клиента                         ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     100     ¦Клиентский перевод                                 ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦                         Переводы банка                          ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     202     ¦Общий банковский перевод                           ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     204     ¦Распоряжение о прямом дебетовании счета / расчеты  ¦
¦             ¦с клиринговой системой                             ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦                    Подтверждения и выписки                      ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     900     ¦Подтверждение дебета                               ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     910     ¦Подтверждение кредита                              ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     940     ¦Отчет о состоянии счета участника (для ОД НБ)      ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦               Общие сообщения для всех категорий                ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     n92     ¦Запрос на аннулирование                            ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     n95     ¦Запросы                                            ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     n96     ¦Ответы                                             ¦
+-------------+---------------------------------------------------+
¦     n99     ¦Сообщение в свободном формате                      ¦
¦-------------+----------------------------------------------------

Приложение 3

ПОДТИПЫ СИСТЕМНЫХ СООБЩЕНИЙ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В СИСТЕМЕ BISS

------------+-------------------------------------------------
¦Код подтипа¦            Наименование подтипа сообщения           ¦
¦системного ¦                                                     ¦
¦сообщения  ¦                                                     ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                       Системные запросы                         ¦
+-----------------------------------------------------------------+
¦                        Аварийный запрос                         ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    020    ¦ Аварийный запрос условий расчетов участника         ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                         Режимы работы                           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    031    ¦ Запрос  режима работы  участника  (учреждения)  или ¦
¦           ¦ системы                                             ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                   Условия расчетов в системе                    ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    040    ¦ Запрос режимов функционирования корсчета участника  ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    042    ¦ Запрос размеров крупного платежа                    ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    043    ¦ Запрос размера доступных средств на корсчете        ¦
¦           ¦ участника                                           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                       Состояние расчетов                        ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    060    ¦ Запрос текущего состояния корсчетов участников в НБ ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    065    ¦ Запрос ожидаемых оборотов по очереди ожидания       ¦
¦           ¦ средств                                             ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    069    ¦ Запрос текущих оборотов по бюджетным платежам       ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                  Очереди  платежных сообщений                   ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    071    ¦ Запрос очереди ожидания средств (в системе BISS)    ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    072    ¦ Запрос очереди ожидания средств для корректировки (в¦
¦           ¦ системе BISS)                                       ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    079    ¦ Запрос ожидаемых оборотов по бюджетным платежам     ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                            Отчеты                               ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    081    ¦ Запрос системного отчета                            ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                  Ответные системные сообщения                   ¦
+-----------------------------------------------------------------+
¦                         Режимы работы                           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    131    ¦ Режим работы участника (учреждения) системы         ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    132    ¦ Режимы работы участников (учреждений)               ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                  Условия расчетов по системе                    ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    140    ¦ Режим функционирования корсчета участника           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    142    ¦ Размеры крупного платежа                            ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    143    ¦ Размеры доступных средств на корсчетах участников   ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                       Состояние расчетов                        ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    160    ¦ Текущее состояние корсчетов участников в НБ         ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    165    ¦ Обороты по очереди ожидания средств                 ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    169    ¦ Текущие обороты по бюджетным платежам               ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                  Очереди  платежных сообщений                   ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    171    ¦ Очередь ожидания средств (в системе BISS)           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    172    ¦ Очередь ожидания средств для корректировки (в       ¦
¦           ¦ системе BISS)                                       ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    179    ¦ Ожидаемые обороты по бюджетным платежам             ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                             Отчеты                              ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    181    ¦ Системный отчет                                     ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                      Системные директивы                        ¦
+-----------------------------------------------------------------+
¦                    Общесистемные сообщения                      ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    301    ¦ Подключение к системе BISS                          ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    302    ¦ Отключение от системы BISS                          ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                         Режимы работы                           ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    330    ¦ Переход к следующему режиму регламента              ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    331    ¦ Остановка / продолжение работы системы              ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    332    ¦ Остановка / продолжение работы участников           ¦
¦           ¦ (учреждений)                                        ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                  Условия расчетов по системе                    ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    340    ¦ Установка режима функционирования корсчета          ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    343    ¦ Установка размеров доступных средств на корсчетах   ¦
¦           ¦ участников                                          ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    344    ¦ Установка операционных резервов                     ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    345    ¦ Установка резерва для клиринга прочих платежей      ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦                      Управление очередями                       ¦
+-----------+-----------------------------------------------------+
¦    372    ¦ Установка приоритетов платежей в очереди ожидания   ¦
¦           ¦ средств                                             ¦
¦-----------+------------------------------------------------------

Приложение 4
к Положению об организации
функционирования автоматизированной
системы межбанковских расчетов
Республики Беларусь
06.11.1998 N 30.1г

ГРАФИК ПРИЕМА И ОБРАБОТКИ ПЛАТЕЖНЫХ СООБЩЕНИЙ СИСТЕМОЙ BISS И КЛИРИНГОВОЙ СИСТЕМОЙ ПРОЧИХ ПЛАТЕЖЕЙ

---------------------------+-----------------------------+-----------
¦      Система BISS        ¦            Время            ¦  Клиринговая  ¦
¦                          ¦                             ¦    система    ¦
+--------------------------+-----------+---T-------------+---------------+
¦Открытие операционного дня¦           ¦   ¦7.30 - 10.00 ¦1-й клиринговый¦
+--------------------------+-----------+   ¦             ¦     сеанс     ¦
¦Установка Национальным    ¦8.00-8.20  ¦   ¦             ¦               ¦
¦банком условий расчетов   ¦           ¦   ¦             ¦               ¦
¦для участников            ¦           ¦   ¦             ¦               ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Подключение основных      ¦с 8.20     ¦   ¦7.30 - 9.30  ¦Прием реестров ¦
¦участников                ¦           ¦   ¦             ¦входящих       ¦
+--------------------------+-----------+   ¦             ¦платежей       ¦
¦    Операционный день     ¦8.30-17.00 ¦   ¦             ¦               ¦
+--------------------------+-----------+   ¦             ¦               ¦
¦Установка размера средств ¦до 9.30    ¦   ¦             ¦               ¦
¦для клирингового сеанса   ¦           ¦   ¦             ¦               ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦9.30 - 10.00 ¦   Обработка   ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦   платежей    ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦после 10.00  ¦Представление  ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦участникам     ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦результатов    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанса         ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦9.30 - 13.00 ¦2-й клиринговый¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦     сеанс     ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Установка размера средств ¦до 12.30   ¦   ¦9.30 - 12.30 ¦Прием реестров ¦
¦для клирингового сеанса   ¦           ¦   ¦             ¦входящих       ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦платежей       ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦12.30 - 13.00¦   Обработка   ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦   платежей    ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦после 13.00  ¦Представление  ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦участникам     ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦результатов    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанса         ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦12.30 - 15.00¦3-й клиринговый¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦     сеанс     ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Установка размера средств ¦до 14.30   ¦   ¦12.30 - 14.30¦Прием реестров ¦
¦для клирингового сеанса   ¦           ¦   ¦             ¦входящих       ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦платежей       ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦14.30 - 15.00¦   Обработка   ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦   платежей    ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦после 15.00  ¦Представление  ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦участникам     ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦результатов    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанса         ¦
¦                          ¦           ¦   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦14.30-17.00  ¦4-й клиринговый¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦     сеанс     ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Установка размера средств ¦до 16.00   ¦   ¦14.30 - 16.00¦Прием реестров ¦
¦для клирингового сеанса   ¦           ¦   ¦             ¦входящих       ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦платежей       ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦16.00 - 17.00¦   Обработка   ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦   платежей    ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦      Расчетное окно      ¦17.00-19.30¦   ¦после 17.00  ¦Представление  ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦участникам     ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦результатов    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанса         ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Установка размера средств ¦до 18.00   ¦   ¦18.00 - 18.30¦Окончательный  ¦
¦для клирингового сеанса   ¦           ¦   ¦             ¦клиринговый    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанс          ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦                          ¦           ¦   ¦18.00 - 18.30¦   Обработка   ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦   платежей    ¦
+--------------------------+-----------+   +-------------+---------------+
¦Аннулирование клиентских  ¦19.00      ¦   ¦после 18.30  ¦Представление  ¦
¦платежей, (сообщения типа ¦           ¦   ¦             ¦участникам     ¦
¦100)                      ¦           ¦   ¦             ¦результатов    ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦сеанса         ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦Аннулирование  ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦необеспеченных ¦
¦                          ¦           ¦   ¦             ¦платежей       ¦
+--------------------------+-----------+   ¦             ¦               ¦
¦Аннулирование платежей из ¦после 19.30¦   ¦             ¦Представление  ¦
¦очереди ожидания средств  ¦           ¦   ¦             ¦информации по  ¦
¦Закрытие системы          ¦           ¦   ¦             ¦завершении дня ¦
¦Формирование регламентных ¦           ¦   ¦             ¦               ¦
¦отчетов                   ¦           ¦   ¦             ¦               ¦
¦--------------------------+-----------+---+-------------+----------------

Приложение 5

1. ФОРМИРОВАНИЕ РЕЕСТРОВ ВХОДЯЩИХ И ИСХОДЯЩИХ ПЛАТЕЖЕЙ

                   1.1. Обозначения в строке файла

     1.1.1. Обозначения в строке файла:
     n - значащие цифры  (0 - 9);
     а - алфавитные буквы (латинские A - Z);
     x - любые символы.
     1.1.2. Формат обозначения в строке:
     nn  - максимальное количество значащих цифр;
     (n) - фиксированное количество значащих цифр;
     аа  - максимальное количество алфавитных букв;
     (а) - фиксированное количество алфавитных букв;
     xx  - максимальное количество любых значащих цифр;
     (x) - фиксированное количество любых значащих цифр.
     1.1.3. Статус обозначения в строке:
     о - обязательный реквизит;
     н - необязательный реквизит.
     1.1.4.  Поле в  заголовке файла  имеет  следующее  обозначение:
CCDMMNNN.NAA, где:
CC  аа   - идентификатор,   означающий    имя   файла,   содержащего
перечень  платежных  сообщений  и  предназначенного для обработки  в
клиринговой системе;
D   n    - номер дня недели, в котором передан файл;
ММ  nn   - порядковый номер файла в течение дня;
NNN nnn  - код  банка,  сформировавшего  реестр,  или  код  банка  -
           получателя реестра;
N   а    - буква в расширении имени файла;
АА  nn   - код области.

        1.2. Реквизиты реестров входящих и исходящих платежей

     1.2.1. Каждое платежное сообщение в реестре содержит реквизиты,
обозначенные идентификатором, и имеет следующие значения:
UKOR   (3)n  - в реестре входящих платежей: "Код банка-отправителя";
             - в реестре исходящих платежей: "Код банка-получателя".
SCHKOR (13)n - в реестре входящих платежей: "Счет плательщика";
             - в реестре исходящих платежей: "Счет получателя".
SCHKL  (13)n - в реестре входящих платежей: "Счет получателя";
             - в реестре исходящих платежей: "Счет плательщика".
KVALPL (3)n  - "Код валюты платежа" - код валюты платежа;
NDOK   (6)n  - "Номер документа" -  номер  документа, содержащийся в
               расчетном документе плательщика.
FORMP  nn    - "Форма расчета" -  цифровое   обозначение  расчетного
               документа, где:
              01 - платежное поручение;
              02 - платежное требование;
              05 - аккредитив;
              06 - мемориальный ордер;
              91 - программный документ;
              и другие.
UNNK   (9)n  - "Унифицированный номер налогоплательщика"
             - номер налогоплательщика.
UNN    (9)n  - "Унифицированный  номер  налогоплательщика"  -  номер
                налогоплательщика, за которого осуществляют платеж.
KPB    (5)n  - "Код платежа в бюджет" - код платежа в бюджет.
DTAV   (6)n  - "Дата документа" - дата обработки расчетного документа
               в банке.
KNP    (3)n  - "Код назначения платежа" - код назначения платежа.
REZ    nn    - "Резерв" - резервный реквизит.
DK     n     - "Признак дебета / кредита" - признак дебета / кредита.
SUM    (18)x - "Сумма документа" - сумма платежа.
UKLK   (3)n  - в реестре входящих платежей: "Код банка-получателя";
             - в реестре исходящих платежей: "Код банка-отправителя".
SL     (11)x - "Служебные данные" - любое  допустимое  значение  для
               служебного   пользования.    Данное   поле   является
               идентификатором записи
KVOZVR nn    - "Код ошибки" -  код,  содержащий  признак   ошибки  в
               платежном сообщении.
 

                1.3. Виды реестров входящих платежей

     1.3.1.  Реестр  входящих  платежей  для  осуществления расчетов
через    клиринговую    систему    между    банком-плательщиком    и
банком - получателем платежа с идентификатором файла WN;
     1.3.2.  Реестр  входящих  платежей для  осуществления  расчетов
через    клиринговую    систему    между    банком-плательщиком    и
банком - получателем  платежа  по  операциям  зачисления  средств на
транзитные  счета органов  взыскания, урегулирования  обязательств с
бюджетом с идентификатором файла NN.

        1.4. Структура строки платежного сообщения в реестре
                          входящих платежей

     1.4.1. Структура строки платежного сообщения в реестре входящих
платежей с идентификатором файла WN:

--------------+------+------+------+------+-----T-----+-----T-----+---T-----+----T-
¦ИДЕНТИФИКАТОР¦ UKOR ¦SCHKOR¦SCHKL ¦KVALPL¦NDOK ¦FORMP¦DTAV ¦ KNP ¦DK ¦ SUM ¦UKLK¦  SL ¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦      ¦      ¦      ¦      ¦     ¦     ¦     ¦     ¦   ¦     ¦    ¦     ¦
+-------------+------+------+------+------+-----+-----+-----+-----+---+-----+----+-----+
¦ЗНАЧЕНИЕ     ¦(3)n  ¦(13)n ¦(13)n ¦(3)n  ¦(6)n ¦nn   ¦(6)n ¦(3)n ¦ n ¦(18)x¦(3)n¦(11)x¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦      ¦      ¦      ¦      ¦     ¦     ¦     ¦     ¦   ¦     ¦    ¦     ¦
+-------------+------+------+------+------+-----+-----+-----+-----+---+-----+----+-----+
¦СТАТУС       ¦о     ¦О     ¦о     ¦о     ¦О    ¦о    ¦ о   ¦ H   ¦ о ¦ О   ¦ о  ¦ Н   ¦
¦-------------+------+------+------+------+-----+-----+-----+-----+---+-----+----+------

     1.4.2. Структура строки платежного сообщения в реестре входящих
платежей с идентификатором файла NN:

--------------+-----T------+------+------+-----T-----+--------+--------+----T----+---T---+-----T----T-
¦ИДЕНТИФИКАТОР¦UKOR ¦SCHKOR¦SCHKL ¦KVALPL¦NDOK ¦FORMP¦  UNNK  ¦  UNN   ¦KPB ¦DTAV¦REZ¦ DK¦ SUM ¦UKLK¦ SL  ¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦     ¦      ¦      ¦      ¦     ¦     ¦        ¦        ¦    ¦    ¦   ¦   ¦     ¦    ¦     ¦
+-------------+-----+------+------+------+-----+-----+--------+--------+----+----+---+---+-----+----+-----+
¦ЗНАЧЕНИЕ     ¦(3)n ¦(13)n ¦(13)n ¦(3)n  ¦(6)n ¦nn   ¦(9)n    ¦(9)n    ¦(5)n¦(6)n¦nn ¦ N ¦(18)x¦(3)n¦(11)х¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦     ¦      ¦      ¦      ¦     ¦     ¦        ¦        ¦    ¦    ¦   ¦   ¦     ¦    ¦     ¦
+-------------+-----+------+------+------+-----+-----+--------+--------+----+----+---+---+-----+----+-----+
¦СТАТУС       ¦О    ¦о     ¦ о    ¦ о    ¦о    ¦ о   ¦o, н    ¦н, о    ¦ о  ¦ о  ¦о  ¦ О ¦ о   ¦ O  ¦ н   ¦
¦             ¦     ¦      ¦      ¦      ¦     ¦     ¦   <*>  ¦   <*>  ¦    ¦    ¦   ¦   ¦     ¦    ¦     ¦
¦-------------+-----+------+------+------+-----+-----+--------+--------+----+----+---+---+-----+----+------

     -------------------------------
     <*> Статус в зависимости от типа операции.

                1.5. Виды реестров исходящих платежей

     1.5.1.   Реестр   исходящих   платежей   банку-получателю   при
осуществлении    расчетов    через    клиринговую    систему   между
банком-плательщиком и банком - получателем платежа с идентификатором
файла ZN;
     1.5.2.   Реестр   исходящих   платежей   банку-получателю   при
осуществлении    расчетов    через    клиринговую    систему   между
банком-плательщиком  и  банком - получателем  платежа  по  операциям
списания, зачисления средств на транзитные счета  органов взыскания,
урегулирования обязательств с бюджетом с идентификатором файла IN.

        1.6. Структура строки платежного сообщения в реестре
                         исходящих платежей

     1.6.1.  Структура  строки   платежного  сообщения   в   реестре
исходящих платежей с идентификатором файла ZN:

--------------+----T------+-----T-----+----T-----+----T----+---T-----+----T-----T--
¦ИДЕНТИФИКАТОР¦UKOR¦SCHKOR¦SCHKL¦KVALP¦NDOK¦FORMP¦DTAV¦KNP ¦DK ¦ SUM ¦UKLK¦ SL  ¦KVOZVR¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦    ¦      ¦     ¦     ¦    ¦     ¦    ¦    ¦   ¦     ¦    ¦     ¦      ¦
+-------------+----+------+-----+-----+----+-----+----+----+---+-----+----+-----+------+
¦ЗНАЧЕНИЕ     ¦(3)n¦(13)n ¦(13)n¦(3)n ¦(6)x¦Nn   ¦(6)x¦(5)n¦n  ¦(18)x¦(3)n¦(11)x¦Nn    ¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦    ¦      ¦     ¦     ¦    ¦     ¦    ¦    ¦   ¦     ¦    ¦     ¦      ¦
+-------------+----+------+-----+-----+----+-----+----+----+---+-----+----+-----+------+
¦СТАТУС       ¦ О  ¦ О    ¦ о   ¦ о   ¦ о  ¦о    ¦ о  ¦ о  ¦о  ¦ о   ¦ О  ¦ н   ¦Н     ¦
¦-------------+----+------+-----+-----+----+-----+----+----+---+-----+----+-----+-------

     1.6.2.   Структура  строки  платежного   сообщения  в   реестре
исходящих платежей с идентификатором файла IN:

--------------+----T------+-----T------+----T-----+--------+--------+----T----+----T---+-----T-----+-----T--
¦ИДЕНТИФИКАТОР¦UKOR¦SCHKOR¦SCHKL¦KVALPL¦NDOK¦FORMP¦  UNNK  ¦  UNN   ¦KPB ¦DTAV¦REZ ¦DK ¦ SUM ¦ UKLK¦ SL  ¦KVOZVR¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦    ¦      ¦     ¦      ¦    ¦     ¦        ¦        ¦    ¦    ¦    ¦   ¦     ¦     ¦     ¦      ¦
+-------------+----+------+-----+------+----+-----+--------+--------+----+----+----+---+-----+-----+-----+------+
¦ЗНАЧЕНИЕ     ¦(3)n¦(13)n ¦(13)n¦(3)n  ¦(6)x¦nn   ¦(9)n    ¦(9)n    ¦(5)n¦(6)x¦Nn  ¦N  ¦(18)x¦(3)n ¦(11)x¦nn    ¦
¦РЕКВИЗИТА    ¦    ¦      ¦     ¦      ¦    ¦     ¦        ¦        ¦    ¦    ¦    ¦   ¦     ¦     ¦     ¦      ¦
+-------------+----+------+-----+------+----+-----+--------+--------+----+----+----+---+-----+-----+-----+------+
¦СТАТУС       ¦ о  ¦ О    ¦ о   ¦ о    ¦ о  ¦о    ¦о, н    ¦н, о    ¦ о  ¦ о  ¦н   ¦о  ¦ о   ¦ о   ¦ н   ¦н     ¦
¦             ¦    ¦      ¦     ¦      ¦    ¦     ¦   <*>  ¦   <*>  ¦    ¦    ¦    ¦   ¦     ¦     ¦     ¦      ¦
¦-------------+----+------+-----+------+----+-----+--------+--------+----+----+----+---+-----+-----+-----+-------

-------------------------------

<*> Статус в зависимости от типа операции.

Приложение 6

                                                 Национальному банку
                                                 Республики Беларусь

                       ОФИЦИАЛЬНОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

___________________________________________________________________
                         (дата прописью)

     Настоящим заявлением банк Республики Беларусь
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
         (полное наименование банка Республики Беларусь)
являющийся  участником  АС  МБР,  заявляет,  что  с  даты  получения
настоящего заявления Национальным банком Республики Беларусь
____________________________________________________________________
         (полное наименование банка Республики Беларусь)
присоединяется к Соглашению о применении  средств  криптографической
защиты, содержание  и  условия которого банку  известны и  полностью
поддерживаются.
    Настоящее заявление от имени ___________________________________
____________________________________________________________________
         (полное наименование банка Республики Беларусь)
подписано мною _____________________________________________________
____________________________________________________________________
        (полное наименование должности, фамилия, инициалы)
действующим на основании ___________________________________________
                          (Устава, Положения, доверенности и т.п.)
и скреплено печатью банка.

_________________                           ________________________
    (подпись)                                (расшифровка подписи)
    М.П.

Приложение 7
к Положению об организации
функционирования автоматизированной
системы межбанковских расчетов
Республики Беларусь
06.11.1998 (протокол N 30.1г)

СТРУКТУРА ФАЙЛОВ HNDXXNNN.NOБ (ZKDXXNNN.NOБ) С ИНФОРМАЦИЕЙ О НЕ ПРИНЯТЫХ К ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖНЫХ СООБЩЕНИЯХ (ТИП ЗАПИСИ - 2)

Имя файла - HNDXXNNN.NOБ (ZKDXXNNN.NOБ), где
HN(ZK)aa  - идентификатор файла
D   n     - номер дня недели
XX  nn    - порядковый номер файла в течение дня
NNN nnn   - код МФО банка-отправителя
N   a     - буква в расширении имени файла
ОБ  nn    - код области банка-получателя файла

СТРУКТУРА ЗАПИСИ ТИПА 2

--------------+--------------+---------------------------------
¦Идентификатор¦Формат и длина¦       Наименование реквизита        ¦
¦  реквизита  ¦   в знаках   ¦                                     ¦
+-------------+--------------+-------------------------------------+
¦    UUU      ¦   (3)n       ¦номер учреждения                     ¦
¦    TYP      ¦   (1)n       ¦тип записи                           ¦
¦    NS       ¦   (1)n       ¦номер рейса                          ¦
¦    NOSH     ¦   (4)n       ¦номер ошибки (сквозной по рейсу)     ¦
¦    NP       ¦   (2)n       ¦номер подстроки                      ¦
¦    RR       ¦   (1)x       ¦пробелы                              ¦
¦    TEXT1    ¦   (11)x      ¦(в 1 подстроке: пробелы во 2         ¦
¦             ¦              ¦подстроке: FFDMM-искл., в 3, 4       ¦
¦             ¦              ¦подстроке: ПРОД-Е)                   ¦
¦    TEXT2    ¦   (57)x      ¦(в 1 подстроке: XX текст ошибки (XX  ¦
¦             ¦              ¦- код ошибки) в 2, 3, 4 подстроке -  ¦
¦             ¦              ¦забракованное платежное сообщение    ¦
¦-------------+--------------+--------------------------------------

Приложение 8
к Положению об организации
функционирования автоматизированной
системы межбанковских расчетов
Республики Беларусь
06.11.1998 (протокол N 30.1г)

СТРУКТУРА И ТРЕБОВАНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ ФАЙЛА AI СО СВЕДЕНИЯМИ НА ОТЗЫВ ИНФОРМАЦИИ

Имя файла - AIDXXNNN.NOБ, где
AI  aa    - идентификатор файла
D   n     - номер дня недели
XX  nn    - порядковый номер файла AI в течение дня
NNN nnn   - код МФО банка-отправителя
N   a     - буква в расширении имени файла
ОБ  nn    - код области банка-отправителя

Структура записи файла AI:
NFILE (12)x        - имя файла
REG (1)n           - режим отзыва
KEY (11)x          - идентификатор записи
Длина записи файла - 24.

Итоговая запись в файле имеет следующую структуру:

-----------------------+---------------------------------------
¦    Номера позиций    ¦                Реквизит                   ¦
+----------------------+-------------------------------------------+
¦       7 - 12         ¦         Количество строк в файле          ¦
¦----------------------+--------------------------------------------

Ниже приведены требования к заполнению полей записей в файле AI.

Имя файла        Имя  файла, информация которого подлежит отзыву.
Режим отзыва     Может принимать следующие значения:
                 1 - отзыв всей информации, содержащейся в файле;
                 2 - отзыв    платежных    сообщений    по   коду
                     банка-получателя, указанному   в   реквизите
                     "идентификатор записи";
                 3 - отзыв платежного сообщения, идентифицируемого
                     значением реквизита "идентификатор записи".

Идентификатор    Может принимать следующие значения:
записи           для режима 1  - нулевое;
                 для режима 2  - код МФО банка-получателя;
                 для режима 3  - идентификатор    записи    файла,
                                 определенный в   файле  платежных
                                 сообщений      реквизитом      SL
                                 (служебные данные).

     Примечание. При обработке сведений об отзыве информации файла с
платежными  сообщениями  аннулированы  будут  все  записи  файла,  у
которых   служебные   данные   совпадут  с  указанным  в   файле  AI
идентификатором  записи.  Поиск  файла,  для  которого  должен  быть
осуществлен отзыв информации, идет по первым  восьми  символам имени
файла, указанного в файле AI (без учета расширения).

Архив документов Папярэдні | Наступны