ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Постановление Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Правления Национального банка Республики Беларусь от 08.11.2010 № 7/470 "О внесении изменений и дополнений в постановление Комитета государственного контроля Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. № 1/134"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 11 ноября 2010 г. N 7/1371

На основании Закона Республики Беларусь от 1 июля 2010 года "О Комитете государственного контроля Республики Беларусь и его территориальных органах" и статей 26 и 121 Банковского кодекса Республики Беларусь Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Внести в постановление Комитета государственного контроля Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. N 1/134 "Об утверждении Инструкции о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 144, 8/11457) следующие изменения и дополнения:

1.1. преамбулу постановления изложить в следующей редакции:

"На основании Закона Республики Беларусь от 1 июля 2010 года "О Комитете государственного контроля Республики Беларусь и его территориальных органах", Указа Президента Республики Беларусь от 14 сентября 2003 г. N 408 "Об образовании Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь" и статей 26 и 121 Банковского кодекса Республики Беларусь Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЮТ:";

1.2. дополнить постановление пунктом 3-1 следующего содержания:

"3-1. Банки Республики Беларусь за представление недостоверной, искаженной или неполной информации несут ответственность в соответствии с законодательством.";

1.3. в пункте 5 слова "платежной системы и информатизации" заменить словами "информационных технологий";

1.4. в Инструкции о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте, утвержденной этим постановлением:

1.4.1. преамбулу исключить;

1.4.2. пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Инструкция о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте (далее - Инструкция) определяет состав, способ доставки и сроки представления на постоянной основе в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь (далее - Департамент) Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) информации из Центрального архива межбанковских расчетов Национального банка, банками Республики Беларусь - из автоматизированных банковских систем "Операционный день банка" (далее - информация).";

1.4.3. дополнить Инструкцию пунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1. Национальный банк:

представляет в Департамент по электронным каналам передачи данных информацию по безналичным платежам в белорусских рублях, осуществленных через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка, согласно приложению 1 к настоящей Инструкции. При этом не представляется информация по безналичным платежам, размер которых менее 5 млн. белорусских рублей, за исключением платежей на счета, предназначенные для учета бюджетных и иных государственных средств (счета II порядка 36);

письменно информирует Департамент об именах, структурах, форматах передаваемых файлов. Изменение данных сведений возможно только после письменного уведомления.

Информация представляется Национальным банком не позднее 16.00 рабочего дня, следующего за днем осуществления платежа.";

1.4.4. пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. Банки Республики Беларусь:

представляют в Департамент по электронным каналам передачи данных информацию по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте согласно приложению 1 к настоящей Инструкции. Состав представляемой информации по платежам определен согласно приложению 1-1 к настоящей Инструкции;

представляют в Департамент по электронным каналам передачи данных перечень открытых счетов (по состоянию на отчетную дату) и обновляют его по мере изменений согласно приложению 2 к настоящей Инструкции. Состав представляемой информации по счетам определен согласно приложению 2-1 к настоящей Инструкции;

обеспечивают подготовку информации, ее полноту, целостность, достоверность и передачу в Расчетный центр Национального банка Республики Беларусь (далее - Расчетный центр).

По платежам, осуществляемым со счетов, открытых в банках Республики Беларусь - отправителях денежных средств, на счета, открытые в банках Республики Беларусь - получателях денежных средств, информация представляется банками - отправителями денежных средств.

При осуществлении платежей за границу информация о платежах представляется банком - отправителем денежных средств.

При осуществлении платежей из-за границы информация о платежах представляется банком - получателем денежных средств.

При представлении информации по платежам за границу и из-за границы указываются конечные отправитель и получатель денежных средств.

Информация по платежу представляется банком не позднее 16.00 второго рабочего дня, следующего за днем осуществления платежа; при поступлении средств по международным расчетам - не позднее 16.00 рабочего дня, следующего за днем поступления подтверждающих документов (сведений).

Информация по счету представляется банком не позднее 16.00 рабочего дня, следующего за датой открытия счета либо изменения ранее представленной информации о счете.";

1.4.5. в пункте 3 слова "УП БМРЦ" заменить словами "Расчетный центр";

1.4.6. пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Ответственность за исполнение настоящей Инструкции возлагается на Департамент, управление инфраструктуры информационной и платежной систем главного управления информационных технологий Национального банка, банки Республики Беларусь, Расчетный центр.";

1.4.7. в пункте 6 слова "УП БМРЦ" заменить словами "Расчетным центром";

1.4.8. пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Сопровождение программного обеспечения комплекса приема / передачи информации, установленного в Департаменте, осуществляет открытое акционерное общество "Центр банковских технологий".";

1.4.9. дополнить Инструкцию приложениями 1-1 и 2-1 следующего содержания:

"Приложение 1-1
к Инструкции о порядке представления
в Департамент финансового мониторинга
Комитета государственного контроля
Республики Беларусь Национальным
банком Республики Беларусь и банками
Республики Беларусь информации по
безналичным платежам в белорусских
рублях и иностранной валюте

СОСТАВ ПРЕДСТАВЛЯЕМОЙ БАНКАМИ ИНФОРМАЦИИ ПО БЕЗНАЛИЧНЫМ ПЛАТЕЖАМ В БЕЛОРУССКИХ РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1. Информация представляется по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте по следующим счетам бухгалтерского учета в корреспонденции со всеми счетами (если не указано иное):

----+------------------------------------------------------+----------
¦ N ¦  Номера и наименования счетов II, III и IV порядков  ¦За исключением¦
¦п/п¦                                                      ¦              ¦
+---+----+-------------------------------------------------+--------------+
¦ 1 ¦1050¦Инкассированные денежные знаки                   ¦              ¦
+---+----+-------------------------------------------------+--------------+
¦ 2 ¦13  ¦Драгоценные металлы и драгоценные камни          ¦137           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦15  ¦Средства в других банках                         ¦157           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦16  ¦Средства Национального банка                     ¦167           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦17  ¦Средства других банков                           ¦177           ¦
+---+----+-------------------------------------------------+--------------+
¦ 3 ¦20  ¦Кредиты и иные активные операции                 ¦207, 209      ¦
¦   ¦    ¦с небанковскими финансовыми организациями        ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦21  ¦Кредиты и иные активные операции                 ¦217, 219      ¦
¦   ¦    ¦с коммерческими организациями                    ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦23  ¦Кредиты и иные активные операции                 ¦237, 239      ¦
¦   ¦    ¦с индивидуальными предпринимателями              ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦24  ¦Кредиты и иные активные операции                 ¦247, 249      ¦
¦   ¦    ¦с физическими лицами                             ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦25  ¦Кредиты и иные активные операции                 ¦257, 259      ¦
¦   ¦    ¦с некоммерческими организациями                  ¦              ¦
+---+----+-------------------------------------------------+--------------+
¦ 4 ¦30  ¦Средства на текущих (расчетных) счетах клиентов  ¦307           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦31  ¦Средства на иных счетах клиентов                 ¦314, 319      ¦
+---+----+-------------------------------------------------+--------------+
¦ 5 ¦34  ¦Вклады (депозиты) клиентов                       ¦347           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦36  ¦Бюджетные и иные государственные средства        ¦              ¦
¦   ¦    ¦(в корреспонденции со счетами, приведенными      ¦              ¦
¦   ¦    ¦в пункте 4 настоящей таблицы)                    ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦38  ¦Средства в расчетах по операциям с клиентами     ¦3802, 3812    ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦41  ¦Ценные бумаги для торговли                       ¦417           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦42  ¦Ценные бумаги, удерживаемые до погашения         ¦427           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦43  ¦Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи   ¦437           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦49  ¦Ценные бумаги, выпущенные банком                 ¦497           ¦
¦   ¦    ¦(в корреспонденции со счетами, приведенными      ¦              ¦
¦   ¦    ¦в пунктах 2, 3 и 4 настоящей таблицы)            ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦51  ¦Долевые участия                                  ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦52  ¦Вложения в дочерние юридические лица             ¦529           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦60  ¦Производные финансовые инструменты               ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦6301¦Суммы до выяснения - по дебету                   ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦6302¦Суммы до выяснения - по кредиту                  ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦65  ¦Дебиторская задолженность по хозяйственной       ¦              ¦
¦   ¦    ¦деятельности                                     ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦66  ¦Кредиторская задолженность по хозяйственной      ¦              ¦
¦   ¦    ¦деятельности                                     ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦69  ¦Счета по валютной позиции и переоценке статей    ¦692, 693, 694,¦
¦   ¦    ¦баланса (в корреспонденции со счетами,           ¦695, 698      ¦
¦   ¦    ¦приведенными в пунктах 2 и 4 настоящей таблицы)  ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦73  ¦Собственный капитал                              ¦739           ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦90  ¦Процентные расходы (в корреспонденции со счетами,¦900, 906      ¦
¦   ¦    ¦приведенными в пунктах 2 и 4 настоящей таблицы)  ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦91  ¦Комиссионные расходы (в корреспонденции          ¦              ¦
¦   ¦    ¦со счетами, приведенными в пунктах 2 и 4         ¦              ¦
¦   ¦    ¦настоящей таблицы)                               ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦92  ¦Прочие банковские расходы (в корреспонденции     ¦925, 927, 928 ¦
¦   ¦    ¦со счетами, приведенными в пунктах 2 и 4         ¦              ¦
¦   ¦    ¦настоящей таблицы)                               ¦              ¦
¦   +----+-------------------------------------------------+--------------+
¦   ¦93  ¦Операционные расходы (в корреспонденции          ¦930, 931, 932,¦
¦   ¦    ¦со счетами, приведенными в пунктах 2 и 4         ¦934           ¦
¦   ¦    ¦настоящей таблицы)                               ¦              ¦
¦---+----+-------------------------------------------------+---------------

2. Не представляется информация по:

2.1. межбанковским безналичным платежам в белорусских рублях, совершаемым через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь;

2.2. безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте, размер которых менее 3 млн. белорусских рублей (или в эквиваленте по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату платежа), за исключением платежей на счета, предназначенные для учета бюджетных и иных государственных средств (счета II порядка 36);

2.3. следующим безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте, совершаемым физическими лицами - резидентами:

2.3.1. выплаты, включаемые и не включаемые в фонд заработной платы в соответствии с законодательством Республики Беларусь, определяющим состав фонда заработной платы;

2.3.2. коммунальные и иные связанные с ними платежи, принимаемые банками в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основании заключенных с ними договоров;

2.3.3. оплата услуг связи, включая почтовые, телефонные, телеграфные услуги, услуги факсимильной и спутниковой связи, интернет-услуг;

2.3.4. платежи за обучение и пользование учебниками;

2.3.5. операции в белорусских рублях по вкладным (депозитным) счетам (счета IV порядка 3404, 3414, 3424), за исключением операций, связанных с переводом денежных средств с вкладного (депозитного) счета конкретного физического лица на иные счета физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц (кроме банка);

2.3.6. платежи на приобретение и строительство жилья граждан;

2.3.7. операции по текущим (расчетным) счетам (счета IV порядка 3014), связанные с:

зачислением (списанием) наличных денежных средств со счета;

овердрафтным кредитованием;

начислением процентов на остатки;

2.3.8. кредиты на потребительские нужды, приобретение и строительство жилья граждан, в том числе:

представление (размещение) кредитов;

возврат (погашение) кредитов;

начисление и уплата процентов за пользование кредитами;

иные операции по указанным кредитам;

2.3.9. операции по карт-счетам в белорусских рублях, в том числе:

овердрафтное кредитование с использованием дебетовых карточек;

погашение (возврат) кредитов с использованием кредитной карточки;

начисление процентов по остаткам на карт-счетах, за пользование кредитом, овердрафтом и их погашение;

2.4. указанным в подпунктах 2.3.2, 2.3.3, 2.3.4, 2.3.5 подпункта 2.3 пункта 2 настоящего приложения безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте, совершаемым физическими лицами - нерезидентами.";

"Приложение 2-1
к Инструкции о порядке представления
в Департамент финансового мониторинга
Комитета государственного контроля
Республики Беларусь Национальным
банком Республики Беларусь и банками
Республики Беларусь информации по
безналичным платежам в белорусских
рублях и иностранной валюте

СОСТАВ ПРЕДСТАВЛЯЕМОЙ БАНКАМИ ИНФОРМАЦИИ ПО СЧЕТАМ

1. Представляется информация по следующим счетам (если не указано иное):

лицевые счета, открытые на балансе (в том числе сборные);

счета физических лиц, суммы средств на которых отражаются на сборных лицевых счетах, открытых на балансе.

2. Не представляется информация по счетам для учета:

2.1. операций физических лиц, на которых отражаются:

пролонгированная задолженность по кредитам и иным активным операциям с физическими лицами;

начисленные процентные доходы по кредитам и иным активным операциям с физическими лицами;

просроченная задолженность по кредитам и иным активным операциям с физическими лицами;

просроченные процентные доходы по кредитам и иным активным операциям с физическими лицами;

резерв на покрытие возможных убытков по кредитам и иным активным операциям с физическими лицами;

2.2. вкладов, переданных на неподвижный счет (в случае отсутствия движения денежных средств по вкладу более 12 месяцев и остатком не более суммы, установленной локальным нормативным актом банка), которые закрываются при обращении владельца счета в банк или в его обособленное подразделение, за исключением счетов, которые по требованию клиента и только по вкладам до востребования были восстановлены в прежнем статусе путем переноса остатка на соответствующий лицевой балансовый счет с сохранением лицевого счета клиента и даты открытия.".

2. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Председатель Комитета 

государственного контроля 

Республики Беларусь З.К.Ломать

Председатель Правления 

Национального банка 

Республики Беларусь П.П.Прокопович

Архіў дакументаў Папярэдні | Наступны