|
|
|
|
Навигация
Новые документы
Реклама
Ресурсы в тему
|
Указы Президента РБУказ Президента Республики Беларусь от 20.06.2011 № 258 "Об утверждении отчета Национального банка за 2010 год"< Главная страница Стр. 5Страницы: | Стр. 1 | Стр. 2 | Стр. 3 | Стр. 4 | Стр. 5 | Стр. 6 | 8. Оборудование для обслуживания транспортных средств и зданий - 1603,7 млн. бел. рублей при запланированном показателе 1796,5 млн. бел. рублей (процент освоения - 89,3). Денежные средства направлены на приобретение оборудования, обеспечивающего функционирование зданий и прочих основных средств. 9. Прочие капитальные вложения (в данную статью включены расходы на приобретение средств связи, оргтехники, мебели, выполнение научно-исследовательских работ, комплектование справочно-информационного фонда и другие расходы) - 874,8 млн. бел. рублей при запланированном показателе 2303,4 млн. бел. рублей (процент освоения - 38). Отчет о полученной прибыли и ее распределенииВ соответствии с Декретом Президента Республики Беларусь "О гарантиях сохранности денежных средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты)" с 2010 года 80 процентов прибыли Национального банка, определенной на основании его годового бухгалтерского баланса, при наличии аудиторского заключения, подтверждающего достоверность бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка, ежегодно подлежит направлению в резерв государственного учреждения "Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц", а остальная часть используется на увеличение (создание) уставного, резервного и иных фондов Национального банка. После выполнения Национальным банком обязательств по перечислению 80 процентов полученной прибыли (99175,0 млн. бел. рублей) прибыль, остающаяся в распоряжении Национального банка и подлежащая распределению, составит 24793,8 млн. бел. рублей и предлагается к распределению следующим образом: 20793,8 млн. бел. рублей - в резервный фонд в целях наращивания ресурсной базы Национального банка, необходимой для выполнения параметров, определенных Основными направлениями денежно-кредитной политики, пополнения золотовалютных резервов Республики Беларусь; 2000,0 млн. бел. рублей - в фонд займов в целях накопления денежных средств для финансирования жилищного строительства для работников Национального банка, нуждающихся в улучшении жилищных условий; 2000,0 млн. бел. рублей - в фонд социального назначения Национального банка для финансирования расходов по предоставлению дополнительных социальных гарантий работникам Национального банка и неработающим пенсионерам, бывшим работникам Национального банка. В системе социальных приоритетов, закрепленных нормативными правовыми актами Национального банка, определенный удельный вес принадлежит гарантиям, предоставляемым ветеранам труда и пенсионерам. Средства фонда будут использоваться начиная с 2012 года. Юридический адресНациональный банк Республики Беларусь расположен по адресу: 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20. Председатель Правления П.П.Прокопович Главный бухгалтер - начальник Главного управления бухгалтерского учета и отчетности В.В.Азаревич АУДИТОРСКОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НЕЗАВИСИМОЙ АУДИТОРСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ИООО "ЭРНСТ ЭНД ЯНГ" ПО ГОДОВОЙ ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ, ПОДГОТОВЛЕННОЙ ПО ИТОГАМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗА ПЕРИОД С 1 ЯНВАРЯ 2010 ГОДА ПО 31 ДЕКАБРЯ 2010 ГОДАМарт 2011 года Реквизиты аудируемого лица Полное наименование: Национальный банк Республики Беларусь
Место нахождения: Республика Беларусь,
220008, г. Минск,
пр-т Независимости, 20
УНП: 100665467
Реквизиты аудиторской организации Наименование аудиторской Иностранное общество с ограниченной
организации: ответственностью "Эрнст энд Янг"
Место нахождения: Республика Беларусь,
220004, г. Минск,
ул. Короля, 51, 2-й этаж, офис 30
УНП: 190616051
Сведения о государственной Свидетельство о государственной регистрации
регистрации: N 577, выданное Минским городским
исполнительным комитетом 7 апреля 2005 года
Аудиторское заключение независимой Аудиторской организации ИООО "Эрнст энд Янг" по годовой финансовой отчетности Национального банка Республики Беларусь, подготовленной по итогам деятельности за 2010 годПравлению Национального банка Республики Беларусь Мы провели аудит прилагаемой на страницах 8 - 88 годовой финансовой отчетности Национального банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк) за период с 1 января 2010 года по 31 декабря 2010 года включительно. В соответствии со статьей 46 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 года N 441-З с последующими изменениями и дополнениями и локальными нормативными правовыми актами Национального банка годовая финансовая отчетность Национального банка включает в себя: - годовой бухгалтерский баланс на 1 января 2011 года (форма 1); - отчет о прибыли и убытках за 2010 год (форма 2); - отчет об изменении капитала за 2010 год (форма 3); - отчет о формировании и использовании фондов за 2010 год (форма 4); - отчет об управлении долями (акциями) в уставных фондах других организаций за 2010 год (форма 5); - отчет о расходах на содержание Национального банка за 2010 год (форма 6); - отчет об исполнении сметы капитальных вложений за 2010 год (форма 7); - отчет о полученной прибыли Национального банка и ее распределении за 2010 год (форма 8); - пояснительную записку к годовой финансовой отчетности за 2010 год. Указанная годовая финансовая отчетность была подготовлена руководством Национального банка в соответствии с Законом Республики Беларусь от 18 октября 1994 года N 3321-XII "О бухгалтерском учете и отчетности", Правилами организации бухгалтерского учета и отчетности в центральном аппарате и структурных подразделениях Национального банка Республики Беларусь, утвержденными постановлением Совета директоров Национального банка от 27 декабря 2004 года N 379 с последующими изменениями и дополнениями (действующими до 10 октября 2010 года), Инструкцией об организации бухгалтерского учета в Национальном банке Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 30 сентября 2010 года N 419 (действующей с 10 октября 2010 года), применимыми Национальными стандартами финансовой отчетности только в части положений, регламентирующих представление и раскрытие информации, Инструкцией о порядке организации учетной политики в Национальном банке Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 2009 года N 468 с последующими изменениями и дополнениями, Инструкцией по составлению и представлению годовой финансовой отчетности Национальным банком Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка от 20 декабря 2006 года N 361 с последующими изменениями и дополнениями, и другими локальными нормативными правовыми актами Национального банка, действовавшими в отчетном периоде. Ответственность руководства Ответственность за подготовку и представление годовой финансовой отчетности несет руководство Национального банка. Данная ответственность распространяется на разработку, внедрение и поддержание надлежащего функционирования системы внутреннего контроля, которая должна обеспечивать подготовку достоверной годовой финансовой отчетности, не содержащей существенных искажений в результате ошибок или недобросовестных действий; выбор и применение надлежащей учетной политики; определение обоснованных оценочных значений. Ответственность Аудиторской организации и описание аудита Наша обязанность заключается в том, чтобы на основе проведенного аудита выразить мнение о достоверности данной годовой финансовой отчетности во всех существенных отношениях. Годовая финансовая отчетность Национального банка за 2009 год была проверена другой аудиторской организацией, аудиторское заключение которой датировано 15 марта 2010 года и содержит безусловно положительное мнение о годовой финансовой отчетности за 2009 год. Мы руководствовались требованиями Закона Республики Беларусь от 8 ноября 1994 года N 3373-XII "Об аудиторской деятельности" и провели аудит в соответствии с Правилами аудиторской деятельности, утвержденными Министерством финансов Республики Беларусь. Данные правила обязывают нас соблюдать нормы профессиональной этики, планировать и проводить аудит таким образом, чтобы обеспечить достаточную уверенность в отсутствии существенного искажения в представленной годовой финансовой отчетности. В ходе аудита нами были выполнены аудиторские процедуры для получения аудиторских доказательств, подтверждающих значение и раскрытие информации в годовой финансовой отчетности. Отбор аудиторских процедур осуществлялся на основании профессионального суждения с учетом оценки риска существенного искажения годовой финансовой отчетности в результате ошибок или недобросовестных действий. При оценке риска существенного искажения годовой финансовой отчетности нами рассматривалась система внутреннего контроля Национального банка с целью планирования дальнейших аудиторских процедур в зависимости от оцененных рисков, а не для выражения мнения относительно эффективности функционирования этой системы. Аудит также включал оценку правомерности применяемой учетной политики, обоснованности оценочных значений и общего представления финансовой отчетности. Мы считаем, что в ходе аудита нами были получены достаточные и надлежащие аудиторские доказательства, которые могут являться основанием для выражения аудиторского мнения. Аудиторское мнение По нашему мнению, прилагаемая годовая финансовая отчетность достоверно, во всех существенных аспектах, отражает финансовое положение Национального банка по состоянию на 1 января 2011 года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2010 включительно в соответствии с Законом Республики Беларусь от 18 октября 1994 года N 3321-XII "О бухгалтерском учете и отчетности", Правилами организации бухгалтерского учета и отчетности в центральном аппарате и структурных подразделениях Национального банка Республики Беларусь, утвержденными постановлением Совета директоров Национального банка от 27 декабря 2004 года N 379 с изменениями и дополнениями (действующими до 10 октября 2010 года), Инструкцией об организации бухгалтерского учета в Национальном банке Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 30 сентября 2010 года N 419 (действующей с 10 октября 2010 года), применимыми Национальными стандартами финансовой отчетности только в части положений, регламентирующих представление и раскрытие информации, Инструкцией о порядке организации учетной политики в Национальном банке Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка от 30 декабря 2009 года N 468 с изменениями и дополнениями, Инструкцией по составлению и представлению годовой финансовой отчетности Национальным банком Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка от 20 декабря 2006 года N 361 с изменениями и дополнениями, и другими локальными нормативными правовыми актами Национального банка, действовавшими в отчетном периоде. Поясняющий пункт Прилагаемая годовая финансовая отчетность не имеет своей целью представление финансового положения и результатов деятельности в соответствии с принципами или методами бухгалтерского учета, общепринятыми в странах, помимо Республики Беларусь, или в соответствии с принципами или методами бухгалтерского учета, общепринятыми для других юридических лиц Республики Беларусь. Соответственно, прилагаемая годовая финансовая отчетность не предназначена для лиц, не знакомых с принципами, процедурами и методами бухгалтерского учета, принятыми в Национальном банке для составления годовой финансовой отчетности. Мы проводили аудит соответствия годовой финансовой отчетности требованиям Национальных стандартов финансовой отчетности только в части положений, регламентирующих представление и раскрытие информации в годовой финансовой отчетности. Иностранное общество с Свидетельство о государственной
ограниченной ответственностью регистрации N 577 от 7 апреля 2005 года.
"Эрнст энд Янг"
Квалификационный аттестат аудитора
Министерства финансов Республики Беларусь
N 0000738 от 14 мая 2003 года, без
ограничения срока действия.
Лащенко Павел Анатольевич Свидетельство о соответствии
Директор квалификационным требованиям,
предъявляемым к специалистам,
осуществляющим аудиторскую деятельность в
банках и небанковских кредитно-финансовых
организациях, N 8 от 27 октября 2004 года,
без ограничения срока действия (дата
последнего тестирования 14 ноября 2008
года).
Квалификационный аттестат аудитора
Министерства финансов Республики Беларусь
N 0001790 от 6 июля 2007 года, без
ограничения срока действия.
Житомирская Оксана Геннадьевна Свидетельство о соответствии
Заместитель директора по работе квалификационным требованиям,
с клиентами предъявляемым к специалистам,
осуществляющим аудиторскую деятельность в
банках и небанковских кредитно-финансовых
организациях, N 35 от 12 сентября 2007
года, без ограничения срока действия (дата
последнего тестирования 5 августа 2010
года).
Примечание Национального банка. Страницы 8 - 88, приведенные в данном аудиторском заключении, соответствуют страницам 52 - 132 Отчета Национального банка за 2010 год. ЗаключениеДеятельность Национального банка в 2010 году была направлена на достижение основных целей и выполнение возложенных на него в соответствии с законодательством функций центрального банка страны. Реализация денежно-кредитной политики способствовала сохранению финансовой стабильности и формированию на этой основе условий для динамичного социально-экономического развития Республики Беларусь. Обеспечена стабильность национальной валюты за счет поддержания обменного курса белорусского рубля к корзине иностранных валют в установленных пределах. Сохранена ценовая конкурентоспособность экспорта белорусских товаров. Процентная политика Национального банка была ориентирована на поддержание реальных процентных ставок на положительном уровне, обеспечивающем привлекательность сбережений в национальной валюте и расширение доступности кредитных ресурсов нефинансовому сектору. Сохранено доверие вкладчиков к банкам. Увеличение банковских депозитов населения осталось одним из основных источников пополнения ресурсов банков и их использования для кредитования экономики. Развитие банковского сектора было направлено на повышение устойчивости и эффективности его функционирования, увеличение финансового потенциала, расширение состава и улучшение качества банковских услуг. Обеспечивалось эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы. Дальнейшее развитие получила национальная система безналичных расчетов. Таким образом, в 2010 году Национальным банком совместно с Правительством в целом обеспечено выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь. Приложение 1.1 ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПАРАМЕТРЫ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ЗА 2010 ГОД(в сопоставимых ценах, процентов) -----------------------------------------+----------------------+----------
¦ ¦Справочно:
¦ 2010 год к 2009 году ¦2009 год к
Показатели ¦ ¦2008 году
+-----------+----------+----------
¦прогноз <*>¦фактически¦
-----------------------------------------+-----------+----------+----------
Валовой внутренний продукт 111 - 113 107,6 100,2
Продукция промышленности 110 - 112 113,1 98,0
Продукция сельского хозяйства 110 - 111 102,0 101,3
Инвестиции в основной капитал 123 - 125 116,9 104,7
Производство потребительских товаров - 114 - 115 113,1 100,5
всего
в том числе:
продовольственных 114 - 115 111,5 105,3
непродовольственных 114 - 115 115,2 94,7
Объем внешней торговли товарами и
услугами - всего 124 - 125 121,4 70,3
в том числе:
экспорт 127 - 128 120,0 67,2
импорт 120 - 121 122,6 73,0
сальдо, млн. долларов США (-4600) - -7425,6 -5517,8
(-4700)
Реальные денежные доходы населения 114 - 115 115,2 102,7
Розничный товарооборот 114 - 115 117,1 103,2
Платные услуги населению 113 - 114 111,5 102,8
Производительность труда 109 - 111 107,4 99,5
Рентабельность реализованной продукции,
работ и услуг в промышленности 10 9,9 9,9
Энергоемкость валового внутреннего (-8) -
продукта (снижение "-") (-10) -0,6 -5
Ввод в эксплуатацию жилья за счет всех
источников финансирования
(тыс. кв. метров) 6960 6700,1 5747,1
Численность занятых в экономике 4740 4653,4 4643,9
(тыс. человек)
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Указ Президента Республики Беларусь от 7 декабря 2009 г. N 595 "Об утверждении важнейших параметров прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на 2010 год". Приложение 1.2 ДИНАМИКА РАСХОДОВ КОНСОЛИДИРОВАННОГО БЮДЖЕТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ В 2009 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.3 ДИНАМИКА ФОРМИРОВАНИЯ ВНУТРЕННЕГО ГОСУДАРСТВЕННОГО ДОЛГА (БЕЗ УЧЕТА ДОЛГА ОРГАНОВ МЕСТНОГО УПРАВЛЕНИЯ И САМОУПРАВЛЕНИЯ) ПО ИСТОЧНИКАМ ВОЗНИКНОВЕНИЯ В 2006 - 2010 ГОДАХ(млрд. рублей) --------------------+----------+----------+----------+----------+----------
Внутренний ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
государственный долг¦01.01.2007¦01.01.2008¦01.01.2009¦01.01.2010¦01.01.2011
по источникам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
возникновения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
--------------------+----------+----------+----------+----------+----------
Внутренний 5165,2 6131,1 8585,4 7887,3 9267,9
государственный долг
в процентах к ВВП 6,5 6,3 6,6 5,7 5,7
прирост
внутреннего
государственного
долга в процентах
к ВВП 1,9 1,0 1,9 -0,5 0,8
в том числе:
обязательства
Правительства,
оформленные как
внутренний
государственный
долг 702,2 607,1 509,2 415,6 320,6
государственные 3274,1 3665,5 5405,6 2042,1 1744,6
ценные бумаги
гарантии 1127,8 1829,6 2649,4 5413,0 7202,7
Правительства
заблокированная 61,1 28,9 21,2 16,6 0,0
валюта
---------------------------------------------------------------------------
Приложение 1.4 ДИНАМИКА ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН, БАЗОВОЙ ИНФЛЯЦИИ И РЕГУЛИРУЕМЫХ ЦЕН И ТАРИФОВ НА ПЛАТНЫЕ УСЛУГИ НАСЕЛЕНИЮ В 2008 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.5 ДИНАМИКА СРЕДНЕГОДОВЫХ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА В 2005 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.6 ИНФОРМАЦИЯ ОБ АКТИВАХ БАНКОВ В 2009 - 2010 ГОДАХ(трлн. рублей) -----------------------------------------------------+---------------------
¦ Фактически на
Показатели +----------+----------
¦01.01.2010¦01.01.2011
-----------------------------------------------------+----------+----------
Активы банков 83,28 127,54
темпы роста в процентах 131,4 153,2
к номинальному ВВП в процентах 60,6 78,3
1. Размещено средств у резидентов Республики Беларусь 76,96 120,44
темпы роста в процентах 130,8 156,5
удельный вес в активах в процентах 92,4 94,4
к номинальному ВВП в процентах 56,0 73,9
из них:
требования к расширенному Правительству <*> 4,00 5,22
темпы роста в процентах 63,7 130,3
удельный вес в активах в процентах 4,8 4,1
к номинальному ВВП в процентах 2,9 3,2
требования к юридическим лицам 50,31 70,06
темпы роста в процентах 146,3 139,3
удельный вес в активах в процентах 60,4 54,9
к номинальному ВВП в процентах 36,6 43,0
требования к физическим лицам 16,08 22,81
темпы роста в процентах 126,4 141,9
удельный вес в активах в процентах 19,3 17,9
к номинальному ВВП в процентах 11,7 14,0
средства, размещенные в Национальном банке (с
учетом наличных денежных средств банков в
национальной валюте) 3,48 18,90
темпы роста в процентах 99,0 542,8
удельный вес в активах в процентах 4,2 14,8
к номинальному ВВП в процентах 2,5 11,6
средства, размещенные в банках 3,09 3,45
темпы роста в процентах 162,1 111,6
удельный вес в активах в процентах 3,7 2,7
к номинальному ВВП в процентах 2,3 2,1
2. Размещено средств у нерезидентов Республики 4,11 4,46
Беларусь
темпы роста в процентах 145,6 108,5
удельный вес в активах в процентах 4,9 3,5
к номинальному ВВП в процентах 3,0 2,7
3. Прочие активы 2,20 2,64
темпы роста в процентах 127,4 119,6
удельный вес в активах в процентах 2,6 2,1
к номинальному ВВП в процентах 1,6 1,6
Справочно:
Требования банков к экономике <**> 66,38 92,87
темпы роста в процентах 140,9 139,9
удельный вес в активах в процентах 79,7 72,8
к номинальному ВВП в процентах 48,3 57,0
в том числе кредиты банков экономике 63,64 88,81
темпы роста в процентах 142,1 139,5
удельный вес в активах в процентах 76,4 69,6
к номинальному ВВП в процентах 46,3 54,5
Валовой внутренний продукт 137,44 162,96
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Правительство и местные органы управления. <**> Кредиты, лизинг, факторинг, исполненные гарантийные обязательства, операции с использованием векселей, ценные бумаги, включая акции, прочие требования. Приложение 1.7 СТРУКТУРА АКТИВОВ БАНКОВ В 2009 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.8 ДИНАМИКА ТРЕБОВАНИЙ И КРЕДИТОВ БАНКОВ ЭКОНОМИКЕ В 2010 ГОДУ(млрд. рублей) ---------------------------------+----------+----------+-------------------
¦ ¦ ¦Прирост за 2010 год
Показатели ¦01.01.2010¦01.01.2011+---------+---------
¦ ¦ ¦ млрд. ¦ в
¦ ¦ ¦ рублей ¦процентах
---------------------------------+----------+----------+---------+---------
Требования банков к экономике <*> 66383,1 92874,7 26491,6 39,9
в национальной валюте 46202,8 72345,7 26142,9 56,6
в иностранной валюте,
млн. долларов США 7048,6 6843,0 -205,6 -2,9
в том числе кредиты банков 63639,6 88807,3 25167,7 39,5
экономике
в национальной валюте 44826,5 69550,0 24723,5 55,2
в иностранной валюте,
млн. долларов США 6571,1 6419,1 -152,0 -2,3
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Кредиты, лизинг, факторинг, исполненные гарантийные обязательства, операции с использованием векселей, ценные бумаги, включая акции, прочие требования. Приложение 1.9 ИНФОРМАЦИЯ ОБ ИСТОЧНИКАХ ФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКАМИ ЭКОНОМИКИ(трлн. рублей) ---------------------------------+----------+----------+-------------------
¦ ¦ ¦Прирост за 2010 год
Показатели ¦01.01.2010¦01.01.2011+---------+---------
¦ ¦ ¦ трлн. ¦ в
¦ ¦ ¦ рублей ¦процентах
---------------------------------+----------+----------+---------+---------
Требования банков к экономике - 66,38 92,87 26,49 39,9
всего <*>
Средства юридических лиц 16,51 23,02 6,51 39,4
Средства физических лиц <**> 18,16 22,97 4,81 26,5
Чистые обязательства перед 7,08 8,73 1,66 23,4
Правительством
Чистые обязательства перед
местными органами управления 1,00 0,35 - 0,65 - 64,9
Чистые обязательства перед
Национальным банком 4,98 9,04 4,05 81,3
Чистые обязательства перед 6,05 12,74 6,70 110,7
нерезидентами
Чистые обязательства перед 0,48 0,21 - 0,27 - 57,1
банками
Собственный капитал банков 13,85 17,53 3,68 26,5
Прочие чистые обязательства - 1,73 - 1,72 0,01 - 0,3
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Кредиты, лизинг, факторинг, исполненные гарантийные обязательства, операции с использованием векселей, ценные бумаги, включая акции, прочие требования. <**> Депозиты и сберегательные сертификаты. Приложение 1.10 ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ ОРГАНИЗАЦИЙ-РЕЗИДЕНТОВ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ В 2009 - 2010 ГОДАХ(млн. долларов США) --------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------
¦ Январь ¦ Февраль ¦ Март ¦ Апрель ¦ Май ¦ Июнь
Операции+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------
¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010
¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год
--------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------
Продано 968,4 914,1 779,1 978,8 976,8 1219,1 846,3 1319,7 894,7 1161,8 1013,0 1415,0
Куплено 1346,0 1479,8 1131,8 1467,8 1201,8 1671,9 1311,5 1769,3 1142,0 1764,1 1510,8 1683,9
Сальдо 377,6 565,7 352,7 489,0 225,0 452,8 465,2 449,6 247,3 602,3 497,7 268,9
купли-
продажи
--------------------------------------------------------------------------------------------
--------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------+---------------
¦ Июль ¦ Август ¦ Сентябрь ¦ Октябрь ¦ Ноябрь ¦ Декабрь ¦ Итого за год
Операции+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------
¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010
¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год
--------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------
Продано 1074,3 1364,6 1170,7 1322,8 1280,7 1292,4 1276,5 1424,9 1262,5 1241,2 1551,4 1459,9 13094,4 15114,3
Куплено 1578,9 1560,0 1310,1 1732,4 1396,3 1884,7 1450,0 1946,0 1494,9 2117,9 1848,5 2910,6 16722,6 21988,4
Сальдо 504,6 195,4 139,4 409,6 115,6 592,3 173,5 521,1 232,4 876,7 297,1 1450,7 3628,1 6874,1
купли-
продажи
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Приложение 1.11 ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ НАСЕЛЕНИЯ В 2009 - 2010 ГОДАХ(млн. долларов США) --------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------
¦ Январь ¦ Февраль ¦ Март ¦ Апрель ¦ Май ¦ Июнь
Операции+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----
¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010
¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год
--------+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----
Продано 360,7 449,3 376,0 484,4 514,4 548,1 468,5 515,3 480,7 572,4 548,3 540,5
Куплено 948,7 356,1 554,3 407,3 524,9 576,8 407,7 509,3 620,3 541,2 633,9 567,2
Сальдо 588,0 -93,3 178,3 -77,1 10,5 28,7 -60,8 -6,0 139,5 -31,2 85,6 26,8
купли-
продажи
--------------------------------------------------------------------------------
--------+-----------+-----------+-----------+-----------+------------+------------+-------------
¦ Июль ¦ Август ¦ Сентябрь ¦ Октябрь ¦ Ноябрь ¦ Декабрь ¦Итого за год
Операции+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+------+------+------
¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦2010 ¦2009 ¦ 2010 ¦2009 ¦ 2010 ¦ 2009 ¦ 2010
¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год
--------+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+------+------+------
Продано 546,8 547,8 543,4 611,0 557,6 634,7 589,6 598,2 549,8 613,6 591,9 656,2 6127,8 6771,5
Куплено 542,6 602,6 524,8 643,0 490,4 691,9 520,1 909,6 510,0 1178,1 684,9 1305,1 6962,4 8288,3
Сальдо -4,3 54,8 -18,6 32,0 -67,2 57,2 -69,6 311,4 -39,7 564,4 93,0 648,9 834,6 1516,8
купли-
продажи
------------------------------------------------------------------------------------------------
Приложение 1.12 ДИАПАЗОН ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК В 2010 ГОДУ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.13 ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ЗА 2009 - 2010 ГОДЫ (АНАЛИТИЧЕСКОЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЕ)(млн. долларов США) ----------------------------------+------------+-----------+---------------
Статьи ¦ 2009 год ¦ 2010 год ¦2010 год к 2009
¦ ¦ ¦году, процентов
----------------------------------+------------+-----------+---------------
I. Счет текущих операций -6389,7 -8492,7 132,9
1. Товары и услуги, сальдо -5517,8 -7425,6 134,6
экспорт 24865,0 29826,0 120,0
импорт -30382,8 -37251,6 122,6
1.1. Товары, сальдо -6957,0 -9118,2 131,1
в том числе:
энергетические товары -3370,1 -5024,3 149,1
остальные товары -3586,9 -4093,9 114,1
экспорт 21360,7 25347,8 118,7
импорт -28317,7 -34466,0 121,7
1.2. Услуги, сальдо 1439,2 1692,6 117,6
экспорт 3504,3 4478,2 127,8
импорт -2065,1 -2785,6 134,9
2. Доходы, сальдо -1113,9 -1334,2 119,8
кредит 245,3 278,7 113,6
дебет -1359,2 -1612,9 118,7
2.1. Оплата труда 92,7 128,7 138,8
кредит 102,7 140,6 136,9
дебет -10,0 -11,9 119,0
2.2. Доходы от инвестиций -1206,6 -1462,9 121,2
кредит 142,6 138,1 96,8
дебет -1349,2 -1601,0 118,7
3. Текущие трансферты, сальдо 242,0 267,1 110,4
кредит 473,4 907,4 191,7
дебет -231,4 -640,3 276,7
II. Счет операций с капиталом и
финансовых операций 8301,5 7416,0 89,3
1. Счет операций с капиталом 159,8 143,3 89,7
кредит 264,2 237,4 89,9
дебет -104,4 -94,1 90,1
2. Финансовый счет 8141,7 7272,7 89,3
2.1. Прямые инвестиции 1782,2 1306,6 73,3
активы -102,2 -43,4 42,5
обязательства 1884,4 1350,0 71,6
2.2. Портфельные инвестиции 18,8 1186,0 6308,5
активы 16,5 -59,0 х
обязательства 2,3 1245,0 54130,4
2.3. Производные финансовые 0,0 0,0 х
инструменты
активы 0,0 0,0 х
обязательства 0,0 0,0 х
2.4. Другие инвестиции 6340,7 4780,1 75,4
активы -507,7 -716,0 141,0
обязательства 6848,4 5496,1 80,3
2.4.1. Коммерческие (торговые) 657,0 1100,4 167,5
кредиты
активы -620,5 -115,1 18,5
обязательства 1277,5 1215,5 95,1
2.4.2. Кредиты и займы 4302,9 3529,1 82,0
активы -5,4 68,3 х
обязательства 4308,3 3460,8 80,3
2.4.3. Наличные деньги, счета и 371,6 352,7 94,9
депозиты
активы 152,0 -765,4 х
обязательства 219,6 1118,1 509,2
2.4.4. Прочие активы и 1009,2 -202,1 х
обязательства
активы -33,8 96,2 х
обязательства 1043,0 -298,3 х
III. Статистические расхождения 531,1 268,2 50,5
IV. Общий баланс 2442,9 -808,5 х
V. Финансирование (изменение
резервных активов <*>) -2442,9 808,5 х
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Изменение резервных активов рассчитано в соответствии с методологией МВФ. Знак " - " означает увеличение резервных активов, знак "+" - их уменьшение. Приложение 1.14 ОСНОВНЫЕ СЧЕТА ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА В 2002 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 1.15 ВНЕШНИЙ ДОЛГ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ В 2002 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.1 ВЫПОЛНЕНИЕ ОСНОВНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА И БАНКОВ В 2010 ГОДУ(млрд. рублей) -----------------------------------------+---------------------+-----------
¦ Фактически на ¦Прогноз на
Показатели +----------+----------+-----------
¦01.01.2010¦01.01.2011¦01.01.2011
¦ ¦ ¦ <*>
-----------------------------------------+----------+----------+-----------
1. Изменение стоимости корзины (-10) -
иностранных валют в процентах -7,9 -1,8 (+10)
2. Ставка рефинансирования в процентах 13,5 10,5 9 - 12
3. Международные резервные активы 5653 5031
Республики Беларусь в определении ССРД
МВФ в млн. долларов США
прирост 2591 -622 500 - 1830
4. Международные резервные активы 5979 6155
Республики Беларусь в национальном
определении в млн. долларов США
прирост 2316 177
5. Рублевая денежная база 6634 11241
прирост -631 4607
прирост в процентах -8,7 69,4 36 - 43
6. Нормативный капитал банков 13409 17633
прирост 2094 4224
прирост в процентах 18,5 31,5 24 - 25
7. Требования банков к экономике 66383 92875
прирост 19274 26492
прирост в процентах 40,9 39,9 36 - 40
8. Доля проблемных активов банков в 4,24 3,55 не более 10
активах, подверженных кредитному риску, в
процентах
9. Среднегодовой параметр доступности АС 99,97 99,71 не ниже
МБР для банков в процентах от ее дневного 99,5
фонда рабочего времени
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2010 год. Приложение 2.2 ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИНациональный банк осуществил изменение ставки рефинансирования с 13,5 процента годовых на начало 2010 года до: 13 процентов годовых с 17 февраля 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 15 февраля 2010 г. N 14 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 43, 8/21939); 12,5 процента годовых с 19 апреля 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 16 апреля 2010 г. N 106 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 94, 8/22192); 12 процентов годовых с 12 мая 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 5 мая 2010 г. N 141 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 110, 8/22301); 11,5 процента годовых с 14 июля 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 6 июля 2010 г. N 277 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 162, 8/22538); 11 процентов годовых с 18 августа 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 9 августа 2010 г. N 335 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 196, 8/22666); 10,5 процента годовых с 15 сентября 2010 г. (постановление Правления Национального банка от 3 сентября 2010 г. N 380 "О ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 214, 8/22752). Постановлением Правления Национального банка от 20 мая 2010 г. N 164 "О внесении изменения в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 21 декабря 2005 г. N 395 и признании утратившим силу постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 октября 2005 г. N 154" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 147, 8/22436) усовершенствован механизм заключения Национальным банком сделок СВОП с банками в рамках инструментов по поддержке текущей ликвидности банков. Решена проблема проведения сделок СВОП при несовпадении рабочих дней в Республике Беларусь и странах нахождения банков - корреспондентов Национального банка. С целью унификации порядка заключения сделок СВОП с выдачей кредитов под залог ценных бумаг и повышения эффективности решений по регулированию ликвидности банков введен механизм частичного удовлетворения заявлений на проведение сделок СВОП, а также уточнен временной регламент работы по сделкам СВОП. Постановлением Правления Национального банка от 5 марта 2010 г. N 43 "О внесении дополнений и изменения в Положение о принципах регулирования текущей ликвидности банков Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь" инициирован вопрос введения в практику Национального банка аукционов СВОП. Ввиду ряда факторов комплексная реализация механизма проведения аукционов СВОП требует определенного периода. Поэтому Национальный банк в качестве временной меры начал проводить на базе имеющихся технических и юридических возможностей двусторонние сделки СВОП по рыночной процентной ставке с использованием элементов аукциона. При этом процентная ставка по белорусским рублям для указанных сделок СВОП равна последней установленной ставке отсечения на еженедельном ломбардном кредитном аукционе, проведенном в рамках основных операций на открытом рынке. В 2009 - 2010 годах кредитование под залог бездокументарных закладных осуществлялось в порядке эксперимента в отношении ОАО "АСБ Беларусбанк", ОАО "Белинвестбанк" и ОАО "Белагропромбанк", первыми осуществивших выпуск бездокументарных закладных. По итогам эксперимента было принято постановление Правления Национального банка от 28 декабря 2010 г. N 584 "О предоставлении кредитов банкам под залог закладных", которое предоставило возможность рефинансирования под залог закладных всем банкам Республики Беларусь. Данная мера будет способствовать дальнейшему развитию рынка закладных в Республике Беларусь, а также выравниванию возможностей банков по рефинансированию в Национальном банке. Постановлением Правления Национального банка от 10 марта 2010 г. N 47 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 января 2009 г. N 7" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 66, 8/22026) норматив фиксированной части резервных требований был снижен с 40 до 10 процентов, что позволило увеличить объем средств, используемых банками для ежедневного регулирования ликвидности, на сумму около 600 млрд. рублей. Приложение 2.3 ДИНАМИКА СРЕДНЕВЗВЕШЕННОГО ФАКТИЧЕСКОГО УРОВНЯ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК ПО ОПЕРАЦИЯМ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА И ОДНОДНЕВНОЙ СТАВКИ МЕЖБАНКОВСКОГО РЫНКА(процентов годовых) ---------+---------+---------------+-----------------------------+-------------+------- ¦ ¦Постоянно¦ Двусторонние ¦ Операции на открытом рынке ¦ Средне- ¦ ¦ ¦ ¦доступные¦ операции ¦ на аукционной основе ¦ взвешенная ¦ Постоянно ¦ ¦ ¦операции +----------+----+----------+--------+---------+ процентная ¦ доступные ¦ ¦ Период ¦ (кредит ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ кратко- ¦ ставка на ¦ операции ¦ ¦ ¦овернайт,¦ломбардный¦СВОП¦ломбардный¦депозиты¦ срочные ¦ однодневном ¦ изъятия ¦ ¦ ¦ СВОП) ¦ кредит ¦ ¦ кредит ¦ ¦облигации¦межбанковском¦ликвидности¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ рынке ¦ ¦ +--------+---------+----------+----+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Январь ¦ 21,5 ¦ 19,0 ¦ - ¦ - ¦ 18,2 ¦ 9,5 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Февраль ¦ 20,5 ¦ 18,5 ¦ - ¦ - ¦ 19,5 ¦ 9,1 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Март ¦ 20,1 ¦ 16,9 ¦ 13,0 ¦ - ¦ 14,2 ¦ 8,5 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Апрель ¦ 18,5 ¦ 15,1 ¦ 12,6 ¦ 12,6 ¦ 12,5 ¦ 8,3 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Май ¦ 18,0 ¦ 13,5 ¦ 11,5 ¦ 10,9 ¦ 11,6 ¦ 7,4 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Июнь ¦ 17,7 ¦ 13,0 ¦ 10,5 ¦ 9,6 ¦ 10,1 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Июль ¦ 17,3 ¦ - ¦ 10,5 ¦ 9,5 ¦ 10,2 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Август ¦ 16,5 ¦ 11,4 ¦ 10,4 ¦ 9,5 ¦ 9,9 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Сентябрь¦ 16,0 ¦ 11,0 ¦ - ¦ 9,8 ¦ 10,1 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Октябрь ¦ 16,0 ¦ 11,0 ¦ - ¦ 9,8 ¦ 10,3 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Ноябрь ¦ 16,0 11,0¦ 11,0 ¦ - ¦ - ¦ 11,0 ¦ 7,0 ¦ +--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+-----------+ ¦Декабрь ¦ 16,0 11,0¦ 11,0 ¦ - ¦ - ¦ 10,5 ¦ 7,0 ¦ ¦--------+-------------------------+----------+--------+---------+-------------+------------ Приложение 2.4 ДИНАМИКА ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК НА ДЕПОЗИТНОМ И КРЕДИТНОМ РЫНКАХ В 2008 - 2010 ГОДАХ*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.5 ДИНАМИКА ШИРОКОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2010 ГОДУ(млрд. рублей) ----------------------------------+---------------------+------------------
¦ Фактически на ¦ Прирост
Показатели +----------+----------+--------+---------
¦01.01.2010¦01.01.2011¦ млрд. ¦ в
¦ ¦ ¦ рублей ¦процентах
----------------------------------+----------+----------+--------+---------
1. Наличные деньги в обороте М0 3647,2 4493,9 846,7 23,2
2. Переводные депозиты 7694,8 9303,5 1608,7 20,9
физических лиц 2105,3 2832,2 726,9 34,5
юридических лиц <*> 5589,5 6471,3 881,8 15,8
Денежный агрегат М1 11342,0 13797,4 2455,4 21,6
3. Срочные и условные депозиты 8849,5 11601,8 2752,3 31,1
физических лиц 5907,2 6978,7 1071,5 18,1
юридических лиц <*> 2942,4 4623,1 1680,7 57,1
Денежная масса в национальном
определении М2 20191,6 25399,3 5207,7 25,8
4. Ценные бумаги, выпущенные
банками (вне банковского оборота)
в национальной валюте 545,5 1025,8 480,3 88,1
Рублевая денежная масса М2 <*> 20737,0 26425,0 5688,0 27,4
<**>
5. Депозиты в иностранной валюте 16214,1 22121,3 5907,2 36,4
переводные депозиты 4748,1 7043,8 2295,8 48,4
физических лиц 366,3 713,5 347,2 94,8
юридических лиц <*> 4381,8 6330,4 1948,6 44,5
срочные депозиты 11466,0 15077,5 3611,5 31,5
физических лиц 9774,5 12433,0 2658,5 27,2
юридических лиц <*> 1691,6 2644,5 952,9 56,3
6. Ценные бумаги, выпущенные
банками (вне банковского оборота)
в иностранной валюте 1149,0 1697,4 548,5 47,7
7. Депозиты в драгоценных металлах 7,0 16,4 9,4 134,1
Широкая денежная масса М3 38107,1 50260,2 12153,1 31,9
Справочно:
Депозиты в иностранной валюте,
млрд. долларов США 5,7 7,4 1,7 30,2
физических лиц 3,5 4,4 0,8 23,7
юридических лиц <*> 2,1 3,0 0,9 41,0
Ценные бумаги, выпущенные банками
(вне банковского оборота) в
иностранной валюте, млрд. долларов
США 0,4 0,6 0,2 41,0
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели. <**> Рублевая денежная масса М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками. Приложение 2.6 ДИНАМИКА ТЕМПОВ РОСТА АГРЕГАТОВ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2010 ГОДУ (НАРАСТАЮЩИМ ИТОГОМ)*****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.7 СТРУКТУРА РУБЛЕВОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2009 - 2010 ГОДАХ(в процентах) -----------------------------------------+---------------------+-----------
¦ Фактически на ¦Отклонение,
Показатели +----------+----------+процентных
¦01.01.2010¦01.01.2011¦ пунктов
-----------------------------------------+----------+----------+-----------
1. Наличные деньги в обороте М0 17,6 17,0 -0,6
2. Переводные депозиты 37,1 35,2 -1,9
физических лиц 10,2 10,7 0,5
юридических лиц <*> 27,0 24,5 -2,5
Денежный агрегат М1 54,7 52,2 -2,5
3. Срочные и условные депозиты 42,7 43,9 1,2
физических лиц 28,5 26,4 -2,1
юридических лиц <*> 14,2 17,5 3,3
Денежная масса в национальном определении 97,4 96,1 -1,3
М2
4. Ценные бумаги, выпущенные банками (вне
банковского оборота) в национальной
валюте 2,6 3,9 1,3
Рублевая денежная масса М2 <*> <**> 100,0 100,0
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели. <**> Рублевая денежная масса М2 <*> - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками. Приложение 2.8 СТРУКТУРА ШИРОКОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2009 - 2010 ГОДАХ(в процентах) -----------------------------------------+---------------------+-----------
¦ Фактически на ¦Отклонение,
Показатели +----------+----------+процентных
¦01.01.2010¦01.01.2011¦ пунктов
-----------------------------------------+----------+----------+-----------
1. Наличные деньги в обороте М0 9,6 8,9 -0,7
2. Переводные депозиты 20,2 18,5 -1,7
физических лиц 5,5 5,6 0,1
юридических лиц <*> 14,7 12,9 -1,8
Денежный агрегат М1 29,8 27,5 -2,3
3. Срочные и условные депозиты 23,2 23,1 -0,1
физических лиц 15,5 13,9 -1,6
юридических лиц <*> 7,7 9,2 1,5
Денежная масса в национальном определении 53,0 50,5 -2,5
М2
4. Ценные бумаги, выпущенные банками (вне
банковского оборота) в национальной
валюте 1,4 2,0 0,6
Рублевая денежная масса М2 <*> <**> 54,4 52,6 -1,8
5. Депозиты в иностранной валюте 42,5 44,0 1,5
6. Ценные бумаги, выпущенные банками (вне
банковского оборота) в иностранной валюте 3,0 3,4 0,4
Широкая денежная масса М3 100,0 100,0
---------------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели. <**> Рублевая денежная масса М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками. Приложение 2.9 МЕРЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ БАНКОВСКОГО НАДЗОРАВ целях оптимизации и актуализации нормативной правовой и методологической базы банковского надзора приняты постановления Правления Национального банка: от 16 марта 2010 г. N 54 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке раскрытия информации банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 94, 8/22164). Для повышения информационной прозрачности банковского сектора в постановлении уточнен порядок размещения банками информации о своей деятельности, перечень документов, обязательных для представления банками по требованию пользователей, и документов, размещаемых банками на своих интернет-сайтах. В частности, установлены требования к банкам о размещении ими на своих интернет-сайтах наряду с отчетностью, составленной в соответствии с требованиями законодательства, годовой финансовой отчетности, составленной в соответствии с МСФО, а также аудиторского заключения, подтверждающего ее достоверность; от 19 марта 2010 г. N 66 "Об основаниях назначения Национальным банком Республики Беларусь внеплановых проверок" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 94, 8/22165). Постановление, принятое во исполнение Указа Президента Республики Беларусь от 16 октября 2009 г. N 510, определяет основания назначения внеплановых проверок, позволяющих Национальному банку оперативно принимать меры, необходимые для обеспечения стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и иных кредиторов банков; от 25 мая 2010 г. N 176 "Об утверждении Инструкции о порядке использования Национальным банком Республики Беларусь сведений, входящих в состав кредитных историй". В постановлении определен порядок предоставления работникам Национального банка сведений из Кредитного регистра Национального банка для целей осуществления надзора за деятельностью банков, в том числе на консолидированной основе; от 28 июня 2010 г. N 260 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 августа 2008 г. N 122" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 173, 8/22557). Названное постановление позволило усовершенствовать квалификационные требования и требования к деловой репутации, предъявляемые к руководителю, главному бухгалтеру банка, его филиала (отделения) и их заместителям. Дифференцированы отдельные требования к кандидатам на руководящие должности в зависимости от занимаемой должности и уточнена процедура прохождения оценки соответствия этим требованиям. Откорректированы квалификационные требования к стажу работы и образованию кандидатов с учетом современных реалий. Банкам предоставлено право формировать резерв руководящих кадров, прошедших в Национальном банке оценку соответствия установленным требованиям; от 30 ноября 2010 г. N 523 "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 1, 8/23083). Отдельные нормативные правовые акты Национального банка приведены в соответствие с Указом Президента Республики Беларусь от 1 сентября 2010 г. N 450 "О лицензировании отдельных видов деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 212, 1/11914). В связи с отменой названным Указом лицензирования аудиторской деятельности, осуществляемой в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах, а также в целях повышения эффективности и качества аудита, обеспечения его независимости, улучшения взаимодействия с надзорными органами усовершенствованы процедура ежегодного согласования с Национальным банком аудиторской организации для проведения обязательного аудита в банковском секторе, а также требования к процедурам и внутренним стандартам при осуществлении аудиторской деятельности. В частности, предусмотрена ротация лица, возглавляющего аудиторскую проверку, через каждые два года, установлено требование об информировании Национального банка о выявленных аудитором фактах, угрожающих безопасному функционированию банка, интересам его вкладчиков и иных кредиторов, стабильности банковского сектора. Направленное в банки письмо Национального банка от 24 декабря 2010 г. N 23-14/70 "О совершенствовании практики стресс-тестирования в банках" содержит рекомендации по повышению уровня риск-менеджмента в банковском секторе. Выполнение рекомендаций позволит обеспечить более глубокое понимание профиля рисков банка, его устойчивости к внутренним и внешним шокам, формированию обоснованных подходов к стратегическому планированию развития деятельности банка. Приложение 2.10 МЕРЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙВ 2010 году в целях совершенствования регулирования безналичных расчетов и исполнения отдельных норм законодательства Республики Беларусь приняты постановления Правления Национального банка: от 30 августа 2010 г. N 370 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о банковском переводе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 225, 8/22776). Указанным постановлением банкам предоставлено право не принимать к исполнению платежные инструкции клиента, в которых отсутствует информация, необходимая для выполнения норм законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, а также самостоятельно определять возможность выдачи, перевода денежных средств, поступивших в пользу бенефициара - физического лица, не имеющего счета в данном банке, при необходимости идентификации бенефициара в соответствии с законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности; от 13 сентября 2010 г. N 388 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 235, 8/22787). Согласно постановлению исключены платежи, осуществляемые в третью очередь, а также нормы, устанавливающие обязательность представления субъектами предпринимательской деятельности при получении денежных средств на заработную плату в расчете за месяц платежных инструкций на перечисление страховых взносов по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний либо справок об отсутствии или исполнении обязательств по данному платежу. Систематизирован порядок представления, заверения и хранения заявлений и справок субъекта предпринимательской деятельности; от 20 сентября 2010 г. N 395 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 265, 8/22901). Постановлением расширен перечень обязательных реквизитов в заявлениях на перевод и получение перевода, предусмотрено обязательное предоставление банку участниками финансовых операций сведений, необходимых для соблюдения требований по легализации. В постановлении Министерства финансов и Правления Национального банка от 28 июня 2010 г. N 79/254 "О внесении изменений в постановление Министерства финансов Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 декабря 2005 г. N 143/171" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 171, 8/22542) в новой редакции изложена Инструкция о порядке исполнения республиканского бюджета по доходам. Установлен контроль со стороны банков при приеме платежей для зачисления на единый счет Министерства финансов, расширена практика применения электронного документооборота между плательщиками, банками и органами взыскания. В течение 2010 года действовал временный запрет на кредитование банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями граждан в иностранной валюте, предусмотренный постановлением Правления Национального банка от 14 июля 2009 г. N 105 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 174, 8/21236). В целях усиления социальной защищенности населения, повышения финансовой стабильности банковской системы Республики Беларусь принято постановление Правления Национального банка от 17 декабря 2010 г. N 557 "О внесении изменения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 июля 2009 г. N 105" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 1, 8/23094), которым установлен запрет на кредитование банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, в иностранной валюте. Приложение 2.11 МЕРЫ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯВ целях совершенствования нормативной правовой базы в области валютного регулирования и валютного контроля приняты постановления Правления Национального банка: от 19 февраля 2010 г. N 19 "О внесении дополнения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 9 июля 2009 г. N 101" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 81, 8/22081). Согласно постановлению на внешнеторговые операции, проводимые при реализации физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями - резидентами, нерезидентам товаров, произведенных в Республике Беларусь, расчеты по которым осуществляются указанными физическими лицами наличными денежными средствами на территории Республики Беларусь, нормы Указа Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. N 178 "О порядке проведения и контроля внешнеторговых операций" не распространяются; от 24 мая 2010 г. N 169 "О внесении изменений и дополнения в Правила проведения валютных операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 157, 8/22466). Постановлением, принятым в целях реализации Указа Президента Республики Беларусь от 28 января 2010 г. N 53 "О внесении изменений и дополнений в некоторые указы Президента Республики Беларусь", установлены определенные условия, при наличии которых заемщику-резиденту требуется получение разрешения Национального банка (высокий уровень процентной ставки, наличие дополнительных платежей по сделке, не связанных с уплатой процентов по кредиту (займу) и др.); от 3 августа 2010 г. N 331 "О внесении дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 9 июля 2009 г. N 101" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 201, 8/22696). В целях привлечения инвестиций в Республику Беларусь от Государственного генерального резервного фонда Султаната Оман, а также с учетом специфики деятельности субъектов хозяйствования, выполняющих проектно-изыскательские и строительные работы (услуги) на территории Боливарианской Республики Венесуэла, вышеназванным постановлением установлены индивидуальные сроки завершения внешнеторговых операций по заключенным договорам; от 24 августа 2010 г. N 355 "Об установлении формы отчетности 2209 "Информация о международных платежах" и утверждении Инструкции о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2209 "Информация о международных платежах" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 240, 8/22803). Для выполнения задач оперативного мониторинга и валютного контроля, а также в связи с изменением международной методологии составления платежного баланса данным постановлением устанавливается новый порядок формирования и представления банками в Национальный банк информации по внешнеэкономической деятельности. Кроме того, нормы постановления приведены в соответствие с интеграционными процессами и нормативными правовыми актами таможенного союза. Принято постановление Совета директоров Национального банка от 11 января 2010 г. N 3 "О внесении изменений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 7 апреля 2004 г. N 113" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 27, 8/21840), в соответствии с которым нормы Инструкции о представлении информации по форме отчетности 1032 "Отчет об операциях с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте" приведены в соответствие с постановлением Совета директоров Национального банка от 22 декабря 2009 г. N 453 "О внесении изменений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 г. N 248" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 1, 8/21742). Изменен список внебалансовых счетов, суммы на которых необходимо учитывать в расчетах остатков на начало и конец отчетного периода. Приложение 2.12 МЕРЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА И ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИВ целях сближения национальных и международных стандартов и принципов ведения бухгалтерского учета и формирования финансовой отчетности приняты и вступили в силу в 2010 году следующие нормативные правовые акты: постановление Правления Национального банка от 27 января 2010 г. N 7 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 сентября 2007 г. N 185" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 41, 8/21909), уточняющее состав финансовой отчетности Национального банка и банков в соответствии с МСФО и срок ее составления Национальным банком; постановление Совета директоров Национального банка от 2 февраля 2010 г. N 30 "Об утверждении Национального стандарта финансовой отчетности 8-F "Операционные сегменты" (НСФО 8-F)"; постановление Совета директоров Национального банка от 3 февраля 2010 г. N 31 "О внесении дополнений и изменений в постановления Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2007 г. N 296 и от 28 сентября 2007 г. N 299". Данным постановлением внесены изменения в Национальный стандарт финансовой отчетности 7 "Отчет о движении денежных средств" (НСФО 7) и Национальный стандарт финансовой отчетности 33 "Прибыль на акцию" (НСФО 33); постановление Правления Национального банка от 25 февраля 2010 г. N 25 "О внесении изменений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 6 декабря 2007 г. N 373" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 66, 8/22024), в котором уточнены требования к раскрытию информации отчета о движении денежных средств в пояснительной записке к финансовой отчетности; постановление Правления Национального банка от 22 марта 2010 г. N 68 "О внесении изменений и дополнений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 21 марта 2008 г. N 80" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 94, 8/22146). Согласно данному постановлению Инструкция по составлению консолидированной финансовой отчетности банками приведена в соответствие с изменениями в Национальном стандарте финансовой отчетности 1 "Представление финансовой отчетности" (НСФО 1); постановление Правления Национального банка от 24 марта 2010 г. N 73 "О внесении изменений и дополнений в постановления Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2007 г. N 408, от 27 декабря 2007 г. N 409, от 27 декабря 2007 г. N 410", вносящее изменения в Национальный стандарт финансовой отчетности 27 "Консолидированная и отдельная финансовая отчетность" (НСФО 27), Национальный стандарт финансовой отчетности 28 "Инвестиции в зависимые юридические лица" (НСФО 28) и Национальный стандарт финансовой отчетности 31 "Участие в совместной деятельности" (НСФО 31); постановление Правления Национального банка от 31 марта 2010 г. N 88 "О внесении изменений и дополнений в Национальный стандарт финансовой отчетности 3-F "Объединение юридических лиц" (НСФО 3-F); постановление Правления Национального банка от 17 ноября 2010 г. N 500 "О внесении изменений и дополнений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 27 ноября 2006 г. N 323" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 300, 8/23028), в котором формы годового отчета банков (бухгалтерский баланс и отчет о прибыли и убытках) изложены в новой редакции. Для приведения нормативных правовых актов Национального банка в соответствие с Инструкцией по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь и банках Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 30 июля 2009 г. N 125 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 201, 8/21330), вступили в силу в 2010 году постановления Совета директоров Национального банка: от 30 июля 2009 г. N 248 "О внесении изменений и дополнений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. N 283" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 198, 8/21310). Данным постановлением внесены изменения в план счетов бухгалтерского учета в банках Республики Беларусь и указания по его применению; от 27 ноября 2009 г. N 410 "О внесении изменений и дополнений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2006 г. N 81 и от 22 марта 2007 г. N 89" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 303, 8/21704). Согласно постановлению изменен порядок бухгалтерского учета нематериальных активов и основных средств в банках в части признания доходов от их выбытия; от 1 декабря 2009 г. N 417 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по бухгалтерскому учету лизинговых операций в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 304, 8/21716); от 1 декабря 2009 г. N 418 "Об утверждении Инструкции по бухгалтерскому учету финансирования под уступку денежного требования (факторинга) в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 303, 8/21706). Для обеспечения единых методологических подходов к ведению бухгалтерского учета в банковской системе в соответствии с законодательством, регламентирующим осуществление отдельных операций банков, приняты и вступили в силу в 2010 году следующие нормативные правовые акты: постановление Совета директоров Национального банка от 16 октября 2009 г. N 333 "О внесении изменений в Инструкцию по бухгалтерскому учету банковских документарных операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 264, 8/21541), в котором определяются номера внебалансовых счетов, используемых при совершении документарных операций; постановление Совета директоров Национального банка от 22 декабря 2009 г. N 453 "О внесении изменений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 г. N 248" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 1, 8/21742), вносящее изменения в план счетов бухгалтерского учета в банках Республики Беларусь и указания по его применению в части номеров внебалансовых счетов; постановление Правления Национального банка от 22 декабря 2009 г. N 205 "О внесении дополнения и изменения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 г. N 125" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 1, 8/21741), дополняющее внебалансовым счетом перечень счетов, подлежащих анализу; постановление Правления Национального банка от 26 апреля 2010 г. N 125 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию по бухгалтерскому учету формирования и использования специальных резервов на покрытие возможных убытков в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 123, 8/22347), уточняющее номера и наименования внебалансовых счетов, предназначенных для учета задолженности, списанной из-за невозможности взыскания; постановление Правления Национального банка от 25 мая 2010 г. N 173 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию по бухгалтерскому учету операций доверительного управления имуществом в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 148, 8/22437), подготовленное в целях реализации Указа Президента Республики Беларусь от 3 марта 2010 г. N 131 "О проведении эксперимента по созданию фондов банковского управления" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 58, 1/11467). Постановлением регламентирован бухгалтерский учет имущества фонда банковского управления и операций с ним в процессе доверительного управления, а также определен порядок составления отчетности банком - доверительным управляющим фондом банковского управления; постановление Правления Национального банка от 9 июня 2010 г. N 213 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке отражения в бухгалтерском учете налога на добавленную стоимость в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 158, 8/22495), которым указанная Инструкция приведена в соответствие с Налоговым кодексом Республики Беларусь. В целях совершенствования порядка ведения и организации бухгалтерского учета и отчетности в Национальном банке в 2010 году приняты постановления Правления Национального банка: от 26 февраля 2010 г. N 30 "О признании утратившим силу постановления Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 2008 г. N 456". Указанным постановлением отменены ранее действовавшие форма консолидированного отчета о движении денежных средств и Инструкция по составлению консолидированного отчета о движении денежных средств Национальным банком Республики Беларусь; от 26 февраля 2010 г. N 31 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по ведению бухгалтерского учета в Национальном банке Республики Беларусь". Постановление разработано для приведения указанной Инструкции в соответствие с нормами Инструкции о порядке предоставления кредитов, займов работникам Национального банка Республики Беларусь и Национальным стандартом финансовой отчетности 39 "Финансовые инструменты: признание и оценка" (НСФО 39); от 29 марта 2010 г. N 80 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об организации учета основных средств, нематериальных активов, товарно-материальных ценностей в Национальном банке Республики Беларусь". В постановлении уточнены условия принятия активов на бухгалтерский учет в качестве основных средств и требования к ведению регистров бухгалтерского учета в электронном виде; от 21 июня 2010 г. N 232 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о проведении инвентаризации активов и обязательств в Национальном банке Республики Беларусь". Названная Инструкция дополнена методикой проведения в Национальном банке инвентаризации производных инструментов, оружия и боеприпасов. Уточнена процедура проведения инвентаризации кредитов (займов) физических лиц, материальных ценностей (пришедших в негодность, потерявших свое первоначальное предназначение (потребительские свойства) и (или) устаревших морально); от 27 сентября 2010 г. N 407 "Об утверждении Инструкции о порядке организации учетной политики в Национальном банке Республики Беларусь". Постановлением внесены изменения в порядок отражения в бухгалтерском учете результатов переоценки иностранной валюты, драгоценных металлов и драгоценных камней, а также уточнен порядок формирования резерва на покрытие возможных убытков по вложениям Национального банка в уставные фонды банков и иных юридических лиц; от 28 сентября 2010 г. N 411 "Об утверждении Инструкции по составлению бухгалтерской и финансовой отчетности Национального банка Республики Беларусь". Указанным постановлением установлены требования к раскрытию в финансовой отчетности информации о рисках по финансовым инструментам, а также к подписанию финансовой отчетности электронно-цифровой подписью и ее хранению в электронном виде; Страницы: | Стр. 1 | Стр. 2 | Стр. 3 | Стр. 4 | Стр. 5 | Стр. 6 | |
Новости законодательства
Новости Спецпроекта "Тюрьма"
Новости сайта
Новости Беларуси
Полезные ресурсы
Счетчики
|
