ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Указы Президента РБ

Указ Президента Республики Беларусь от 18.05.2012 № 234 "Об утверждении отчета Национального банка за 2011 год"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 21 мая 2012 г. N 1/13514

1. Утвердить прилагаемый отчет Национального банка за 2011 год <*>, включающий:

1.1. отчет о деятельности Национального банка, в том числе перечень проведенных им мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь и анализ их выполнения;

1.2. анализ состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь;

1.3. годовую финансовую отчетность, в том числе:

годовой бухгалтерский баланс в сумме 122273,3 млрд. рублей;

отчеты:

о прибыли и убытках;

об изменении капитала;

о формировании и использовании фондов Национального банка;

об управлении долями (акциями) в уставных фондах других организаций;

о расходах на содержание Национального банка в сумме 301,2 млрд. рублей;

об исполнении сметы капитальных вложений в сумме 121,1 млрд. рублей;

о полученной прибыли Национального банка в сумме 25,6 млрд. рублей и направлении из нее 20,5 млрд. рублей в резерв государственного учреждения "Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц", 5,1 млрд. рублей - в резервный фонд.

2. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.

--------------------------------

<*> Не рассылается.

Президент Республики Беларусь А.Лукашенко

                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Указ Президента
                                                        Республики Беларусь
                                                        18.05.2012 N 234

ОТЧЕТ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ЗА 2011 ГОД

Содержание

Введение

Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь

1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора

1.2. Финансовый сектор

1.2.1. Банковский сектор

1.2.1.1. Институциональные характеристики

1.2.1.2. Структура активов (пассивов) банков

1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора

1.2.2. Финансовые рынки

1.2.2.1. Валютный рынок

1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов

1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг

1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг

1.2.2.5. Фонды банковского управления

1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг

1.3.1. Текущий счет платежного баланса

1.3.2. Финансовый счет платежного баланса

1.3.3. Валовой внешний долг

Глава 2. Деятельность Национального банка

2.1. Денежно-кредитная политика

2.1.1. Курсовая политика

2.1.2. Процентная политика

2.1.2.1. Использование инструментов процентной политики

2.1.2.2. Процентные ставки депозитного и кредитного рынков

2.1.3. Основные денежно-кредитные показатели

2.2. Надзор за деятельностью банков

2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора

2.2.2. Дистанционный надзор

2.2.3. Проверки банков

2.3. Совершенствование регулирования банковских операций

2.4. Валютное регулирование и валютный контроль

2.5. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности

2.6. Наличное денежное обращение

2.7. Платежная система

2.8. Развитие информационных технологий

2.9. Международное сотрудничество

2.10. Кадровое обеспечение и обучение персонала

2.11. Внутренний аудит

2.12. Совершенствование банковского законодательства

Глава 3. Финансовая отчетность

3.1. Активы Национального банка

3.2. Обязательства Национального банка

3.3. Доходы и расходы Национального банка

Формы годовой финансовой отчетности

Заключение

Приложения

1.1 - 1.12. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2011 году, к главе 1

2.1 - 2.17. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2011 году, к главе 2

Введение

Отчет Национального банка за 2011 год подготовлен в соответствии со статьей 46 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее - Банковский кодекс).

Денежно-кредитная политика Республики Беларусь в 2011 году проводилась в условиях проявления дисбалансов в экономическом развитии страны. Макроэкономическая ситуация существенно отличалась от заложенных условий и параметров прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на 2011 год, что потребовало значительного ужесточения монетарной политики Национального банка в целях снижения внутренних и внешних дисбалансов в экономике, и предопределила иную динамику некоторых денежно-кредитных показателей по сравнению с предусмотренной в Основных направлениях денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2011 год, утвержденных Указом Президента Республики Беларусь от 19 ноября 2010 г. N 597 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 279, 1/12107) (далее - Основные направления).

В силу воздействия внешних и внутренних факторов основные цели денежно-кредитной политики Республики Беларусь в 2011 году не были достигнуты в полной мере (в частности, не обеспечены прогнозные параметры обменного курса белорусского рубля). Параметры, характеризующие предложение денег, предоставление кредитов и процентные ставки, также сформировались на более высоком уровне по сравнению с прогнозным.

В то же время принятые Национальным банком и Правительством Республики Беларусь (далее - Правительство) стабилизационные меры позволили скорректировать внешнеэкономические диспропорции, увеличить золотовалютные резервы, восстановить стабильную работу валютного и депозитного рынков. Были также сохранены устойчивая работа банковского сектора и безопасное функционирование платежной системы.

ГЛАВА 1 ЭКОНОМИЧЕСКОЕ И ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора

Макроэкономическая ситуация в 2011 году характеризовалась следующими тенденциями. В начале 2011 года сохранялось стимулирование внутреннего спроса, что позволяло поддерживать высокие темпы экономического роста на фоне нарастания внешнеэкономической несбалансированности. Возникшие дисбалансы на валютном рынке вызвали сокращение внутреннего спроса, что привело к постепенному замедлению к середине 2011 года темпов экономического роста. Во втором полугодии 2011 г. рост валового внутреннего продукта (далее - ВВП) обеспечивался увеличением чистого экспорта при замедлении потребительского и инвестиционного спроса. Одновременно под влиянием стимулирования роста ВВП в первом полугодии 2011 г. и ситуации неопределенности на валютном рынке происходило нарастание инфляционных процессов.

Негативное влияние на устойчивость экономики оказывали такие факторы, как высокая материалоемкость продукции и, как следствие, импортоемкость экономики, сохранение зависимости от внешних заимствований, вызывающее нарастание внешнего долга, незначительный уровень прямых иностранных инвестиций.

Объем ВВП в 2011 году составил 274,3 трлн. рублей и увеличился в сопоставимых ценах к уровню 2010 года на 5,3 процента (в 2010 году - на 7,7 процента).

Энергоемкость ВВП в 2011 году снизилась на 2,2 процента (в 2010 году - на 0,8 процента) (приложение 1.1).

Объем розничного товарооборота в сопоставимых ценах в 2011 году по сравнению с 2010 годом увеличился на 6,6 процента (в 2010 году по сравнению с 2009 годом - на 15,5 процента), реализация платных услуг населению - на 5,7 процента (в 2010 году - на 11,5 процента). При этом реальная заработная плата населения увеличилась на 1,3 процента (в 2010 году - на 14,9 процента), реальные располагаемые денежные доходы снизились на 1,6 процента (в 2010 году увеличились на 14,8 процента).

Инвестиции в основной капитал в 2011 году по сравнению с 2010 годом выросли на 13,3 процента (в 2010 году - на 15,8 процента). Годовой объем инвестиций в основной капитал составил 90,8 трлн. рублей, удельный вес инвестиций к ВВП - 33,1 процента (в 2010 году - 33,7 процента).

В технологической структуре инвестиций наблюдалось превышение темпов роста капитальных расходов на приобретение машин, оборудования, транспортных средств над ростом расходов на строительно-монтажные работы. Это объяснялось как ростом в рублевом эквиваленте стоимости машин, оборудования и транспортных средств, приобретенных по импорту, так и снижением темпов жилищного строительства в результате удорожания его стоимости с одновременным снижением платежеспособности населения и сокращением льготных источников финансирования строительства жилья.

В результате сокращения финансирования государственных программ капитальные расходы (в сопоставимых ценах) за счет бюджетных средств в 2011 году по сравнению с 2010 годом уменьшились на 22,2 процента, удельный вес бюджетных ресурсов в структуре инвестиций в основной капитал снизился до 12,9 процента (в 2010 году составлял 18,7 процента).

В 2011 году в финансировании инвестиционной деятельности преобладали собственные средства организаций и кредитные ресурсы, доля которых в объеме капитальных вложений на начало 2012 года достигла 73,8 процента (в 2010 году - 65,2 процента).

По данным Национального статистического комитета, объем кредитных ресурсов в сопоставимых ценах (включая иностранные кредиты и кредиты по иностранным кредитным линиям) в 2011 году к уровню 2010 года возрос на 19,5 процента (в 2010 году - на 41,5 процента).

Приток прямых иностранных инвестиций в основной капитал оставался незначительным.

Объем промышленного производства в отчетном году увеличился на 9,1 процента (в 2010 году - на 11,7 процента). Соотношение запасов готовой продукции и среднемесячного объема производства на 1 января 2012 г. составило 58,3 процента, увеличившись за 2011 год на 8,6 процентного пункта.

Производство продукции сельского хозяйства в 2011 году по сравнению с 2010 годом увеличилось в сопоставимых ценах на 6,6 процента (в 2010 году - на 2,5 процента), в том числе в организациях, осуществляющих сельскохозяйственную деятельность, - на 9,6 процента (в 2010 году - на 1,5 процента).

Объем перевозок грузов увеличился на 4,9 процента (в 2010 году - на 14,5 процента), объем грузооборота - на 6,1 процента (в 2010 году - на 10,7 процента), объем пассажирооборота - на 3,5 процента (в 2010 году - на 5,2 процента).

Финансовое состояние организаций в 2011 году было неустойчивым.

Как в целом в экономике страны, так и в ее важнейших отраслях значительно возросли выручка и прибыль от реализации товаров (продукции, работ и услуг), а также рентабельность продаж и реализации товаров (продукции, работ и услуг), что в основном обусловлено их низким уровнем в 2010 году.

Так, в 2011 году:

выручка от реализации товаров (продукции, работ и услуг) в текущих ценах составила 652,7 трлн. рублей и по сравнению с 2010 годом увеличилась на 89,7 процента в номинальном и на 19,7 процента в реальном выражении, скорректированном на дефлятор ВВП (в 2010 году по сравнению с 2009 годом - на 28,5 и 15,2 процента соответственно);

прибыль от реализации товаров превысила 67,3 трлн. рублей и по сравнению с 2010 годом возросла в 3,2 раза, а чистая прибыль - 40,7 трлн. рублей и в 2,9 раза соответственно. Такой рост прибыли имеет краткосрочный эффект, обусловленный в значительной степени корректировкой в 2011 году обменного курса белорусского рубля и соответствующим пересчетом валютных средств организаций-экспортеров;

рентабельность продаж увеличилась с 6 процентов в 2010 году до 10,3 процента в 2011 году, рентабельность реализованных товаров (продукции, работ и услуг) - с 7,3 до 13,2 процента. Увеличение рентабельности наблюдалось во всех сферах экономической деятельности, за исключением организаций строительства, транспорта и связи.

На конец 2011 года рентабельными (по уровню продаж) были 89,7 процента организаций.

В то же время в 2011 году сохранялась высокая доля организаций, имеющих просроченную кредиторскую и дебиторскую задолженность, увеличилась просроченная задолженность по банковским кредитам. Так, на 1 января 2012 г. просроченную кредиторскую задолженность имели 59,2 процента организаций (как и в 2010 году), просроченная дебиторская задолженность наблюдалась у 68,3 процента организаций (в 2010 году - у 69,6 процента организаций).

По итогам работы за 2011 год убыточными были 429 организаций, чистые убытки которых превысили 6,25 трлн. рублей, что в 5,9 раза больше, чем за 2010 год.

В 2011 году доля нерентабельных и низкорентабельных (по уровню продаж) организаций оставалась существенной, хотя снизилась за отчетный год с 64,7 до 51,4 процента.

Кроме того, увеличение бюджетных ассигнований на покрытие убытков и возмещение текущих затрат (в том числе выделенных организациям промышленности и сельского хозяйства), а также низкий спрос на продукцию белорусских организаций и значительные запасы готовой продукции на складах свидетельствуют о недостаточной эффективности финансово-хозяйственной деятельности организаций в 2011 году.

Ускорение в 2011 году инфляционных процессов способствовало увеличению доходов республиканского и местных бюджетов.

За 2011 год доходы консолидированного бюджета увеличились в 1,8 раза и на 1 января 2012 г. достигли 85,6 трлн. рублей (31,2 процента к ВВП против 29,6 процента в 2010 году), расходы - 79,4 трлн. рублей, что на 49,9 процента больше, чем в 2010 году (29 процентов к ВВП против 32,2 процента в 2010 году). В результате консолидированный бюджет был исполнен с профицитом в размере 6,18 трлн. рублей (2,3 процента к ВВП против дефицита в размере 2,6 процента в 2010 году) (приложение 1.2).

Средства консолидированного бюджета в основном направлялись на финансирование социальной сферы (43,1 процента) и отраслей экономики (19,5 процента).

На 1 января 2012 г. отношение государственного долга к ВВП составило 26,4 процента, в том числе внешнего - 21,6 процента, что на 4,1 процентного пункта выше, чем в 2010 году, внутреннего - 5,2 процента и на 3,9 процентного пункта соответственно.

Прирост индекса потребительских цен в отчетном году сложился на уровне 108,7 процента (декабрь 2011 г. к декабрю 2010 г.) против 9,9 процента в 2010 году (приложение 1.3). Более высокая инфляция обусловлена сложившимися в 2011 году темпами девальвации белорусского рубля.

По данным Национального статистического комитета, базовая инфляция за 2011 год составила 118,1 процента (за 2010 год - 9,7 процента), прирост регулируемых цен, включая цены на плодоовощную продукцию, - 90,8 процента.

Цены производителей промышленной продукции возросли в 2,5 раза, на инвестиционные товары - в 2,4 раза, на промежуточные товары - в 2,6 раза, на потребительские товары - в 2,3 раза.

1.2. Финансовый сектор

1.2.1. Банковский сектор

1.2.1.1. Институциональные характеристики. На 1 января 2012 г. банковский сектор республики включал 31 банк. Его филиальная сеть за отчетный год сократилась с 226 до 138 филиалов, что связано с оптимизацией банками своих региональных структур.

На территории Беларуси находились 9 представительств иностранных банков, в том числе Российской Федерации, Литвы, Латвии, Германии, а также представительство Межгосударственного банка.

Иностранный капитал присутствовал в уставных фондах 26 банков. При этом в 23 банках доля участия иностранных инвесторов в уставном фонде превышала 50 процентов (в 9 из них она составляла 100 процентов).

В 2011 году завершена ликвидация открытого акционерного общества "Джем-Банк", которое исключено из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

На 1 января 2012 г. зарегистрированный уставный фонд банков составил 27,6 трлн. рублей, увеличившись за 2011 год в 2,3 раза. Такой рост в основном был обеспечен внесением в декабре 2011 г. государством в уставные фонды контролируемых им банков 14,5 трлн. рублей.

При этом участие Государственного комитета по имуществу в уставных фондах 8 банков на 1 января 2012 г. достигло 21,7 трлн. рублей (78,4 процента в уставном фонде банковского сектора).

Характерными особенностями институционального развития банков в 2011 году явились:

увеличение доли банков, контролируемых государством, в уставном фонде банковского сектора с 73,4 до 84,4 процента и нормативном капитале с 65,4 до 72,4 процента при снижении их доли в активах банковского сектора с 71,7 до 64,9 процента;

уменьшение доли иностранных банков <*> в совокупном уставном фонде банков с 25,1 до 15 процентов и нормативном капитале с 32,7 до 26,56 процента. Причем в активах банковского сектора доля банков, контролируемых нерезидентами, увеличилась с 27,3 до 34 процентов. В уставных фондах данных банков участвует капитал из России, Австрии, Кипра, Швейцарии, Германии, Нидерландов, Люксембурга, Казахстана, Великобритании, США, Украины, Латвии и других стран;

уменьшение доли банков, контролируемых резидентами частной формы собственности, в уставном фонде банковского сектора с 1,4 до 0,6 процента и нормативном капитале с 2 до 1,1 процента. Удельный вес таких банков в активах банков возрос с 1 до 1,14 процента.

На 1 января 2012 г. рейтинги международных рейтинговых агентств имели 10 банков.

--------------------------------

<*> Иностранные банки - банки, в уставных фондах которых доля иностранных инвестиций превышает 50 процентов.

1.2.1.2. Структура активов (пассивов) банков. В 2011 году продолжился рост активов (пассивов) банков при изменении их структуры.

На 1 января 2012 г. активы (пассивы) банковского сектора превысили 259,4 трлн. рублей и за 2011 год возросли на 131,9 трлн. рублей (на 103,4 процента против 53,2 процента в 2010 году). На начало 2012 года в активах (пассивах) банков преобладали средства в национальной валюте, удельный вес которых на 1 января 2012 г. сохранился на уровне 1 января 2011 г. (52,6 процента).

На конец 2011 года отношение активов (пассивов) банков к ВВП увеличилось до 94,6 процента с 77,5 процента на начало 2011 года (приложение 1.4).

Основным направлением размещения банками средств являлось кредитование юридических и физических лиц (приложения 1.5 и 1.6). На 1 января 2012 г. удельный вес требований банков к экономике в активах банков составил 60,7 процента (на 1 января 2011 г. - 72,8 процента). Требования банков и открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" (далее - ОАО "Банк развития") к экономике увеличились на 66,6 трлн. рублей (на 71,7 процента) и на 1 января 2012 г. достигли 159,5 трлн. рублей. Их значительный прирост обусловлен прежде всего изменением обменного курса белорусского рубля к иностранным валютам и переоценкой кредитного портфеля банков в иностранной валюте. В национальной валюте требования банков и ОАО "Банк развития" возросли на 25 трлн. рублей (на 34,6 процента) до 97,4 трлн. рублей, в иностранной валюте - на 591,3 млн. долларов США (на 8,6 процента) до 7,4 млрд. долларов США (приложение 1.5).

В 2011 году в кредитном портфеле банков и ОАО "Банк развития" опережающими темпами (на 70,8 процента) росли долгосрочные кредиты, из которых 65,9 процента приходится на кредиты в национальной валюте.

На 1 января 2012 г. в активах банков требования к юридическим лицам составили 48,1 процента. Объем таких требований за отчетный год возрос на 54,7 трлн. рублей (на 78,1 процента) и на 1 января 2012 г. превысил 124,78 трлн. рублей. Наиболее интенсивно происходило кредитование обрабатывающей промышленности (38,4 процента от общего объема выданных в 2011 году кредитов), торговли (31,9 процента) и сельского хозяйства (8 процентов).

Значительные средства направлялись банками и на кредитование физических лиц. Требования к населению на начало 2012 года достигли 32,6 трлн. рублей и за 2011 год выросли на 9,8 трлн. рублей (на 43 процента), составив 12,6 процента в активах банков.

При этом задолженность населения по кредитам на финансирование недвижимости за 2011 год повысилась на 7,5 трлн. рублей (на 47,1 процента) до 23,5 трлн. рублей.

Задолженность населения по кредитам, на потребительские цели (в национальной и иностранной валютах) с начала 2011 года увеличилась на 1,8 трлн. рублей (на 26,6 процента) до 8,51 трлн. рублей. Удельный вес таких кредитов в кредитной задолженности населения на 1 января 2012 г. составил 26,6 процента против 29,6 процента на 1 января 2011 г.

Кредитованию экономики в отчетном году во многом способствовало активное привлечение банками средств населения, юридических лиц и нерезидентов.

За 2011 год объем привлеченных средств населения увеличился на 27,4 трлн. рублей (на 112,5 процента) и на 1 января 2012 г. составил 51,7 трлн. рублей. Средства в национальной валюте возросли с начала 2011 года на 4 трлн. рублей (на 40 процентов), в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте) - на 23,4 трлн. рублей (на 163 процента).

В Основных направлениях рост депозитов населения предусмотрен в размере 6,4 - 7,2 трлн. рублей. Фактически вклады (депозиты) населения с начала 2011 года выросли на 26,1 трлн. рублей (на 113,5 процента) и на 1 января 2012 г. составили 49 трлн. рублей, в том числе:

рублевые депозиты увеличились на 4 трлн. рублей (на 41,2 процента) и на 1 января 2012 г. составили 13,8 трлн. рублей;

валютные депозиты (в рублевом эквиваленте) - на 22 трлн. рублей (на 167,5 процента) и 35,2 трлн. рублей соответственно. Значительный рост этих депозитов в иностранной валюте обусловлен изменением официального курса белорусского рубля по отношению к иностранным валютам. Причем в долларовом эквиваленте валютные вклады (депозиты) физических лиц уменьшились за 2011 год на 170,4 млн. долларов США (на 3,9 процента) и на 1 января 2012 г. составили 4,2 млрд. долларов США.

При этом с начала 2011 года до середины сентября наблюдался отток валютных вкладов населения, который составил 21,8 процента (955 млн. долларов США). С середины сентября до конца 2011 года средства населения в иностранной валюте стали возвращаться в банки, за этот период они приросли на 22,9 процента (на 784,6 млн. долларов США). На 1 января 2012 г. в среднем на одного человека приходилось 5,5 млн. рублей сбережений, размещенных в банках, против 2,6 млн. рублей на 1 января 2011 г. Данный показатель в долларовом эквиваленте за 2011 год снизился с 855,3 до 653,9 доллара США (на 23,5 процента).

В ресурсах банков средства юридических лиц на 1 января 2012 г. сложились в объеме 67,7 трлн. рублей и за 2011 год возросли на 45,7 трлн. рублей (в 3,1 раза), что в основном связано с переоценкой валютной части привлеченных средств. Привлечение банками денежных средств из-за рубежа привело к увеличению на 268 млн. долларов США (на 4,7 процента) обязательств банков перед нерезидентами.

Доля резидентов в приросте пассивов банков за 2011 год составила 54,6 процента, в пассивах банков на 1 января 2012 г. - 63,1 процента (на 1 января 2011 г. - 72 процента), доля нерезидентов 24,9 процента и 19,3 процента соответственно (на 1 января 2011 г. - 13,5 процента). Рост доли нерезидентов в пассивах банковского сектора связан с изменением курса белорусского рубля.

1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора. В 2011 году была обеспечена устойчивость банковского сектора.

Нормативный капитал банковского сектора на 1 января 2012 г. составил 37,42 трлн. рублей и за отчетный год в номинальном выражении возрос в 2,1 раза (при планируемом приросте на уровне 15 - 21 процента), коэффициент достаточности нормативного капитала - на 4,2 процентного пункта (с 20,5 до 24,7 процента).

Основными источниками роста нормативного капитала стали внесение средств в уставный фонд банков и прибыль, полученная банками по итогам работы за 2011 год, а также переоценка основных средств.

За 2011 год банками получена прибыль в размере 3,1 трлн. рублей, что в 1,8 раза больше чем за 2010 год. В отчетном году сложилась следующая структура доходов банковского сектора: изменение резерва - 45 процентов, процентные доходы - 28,3 процента, прочие банковские доходы - 20,9 процента, комиссионные доходы - 5,1 процента, прочие операционные доходы - 0,4 процента, поступления по ранее списанным долгам - 0,4 процента.

В расходах банковского сектора отчисления в резервы составили 51,8 процента, процентные расходы - 20,5 процента, прочие банковские расходы - 19,3 процента, прочие операционные расходы - 7,1 процента, комиссионные расходы - 1,4 процента.

Рентабельность активов банковского сектора по итогам работы за 2011 год сложилась на уровне 1,65 процента (за 2010 год - 1,69 процента), рентабельность нормативного капитала - 14,9 процента (за 2010 год - 11,8 процента).

Безопасность функционирования банков на 1 января 2012 г. характеризовалась следующими параметрами:

достаточность нормативного капитала банков (соотношение нормативного капитала и рисков, принимаемых на себя банками) - 24,7 процента при установленном минимальном пруденциальном нормативе для отдельного банка 8 процентов;

отношение ликвидных активов к суммарным активам - 34,7 процента при установленном нормативе не менее 20 процентов;

краткосрочная ликвидность (отношение фактической ликвидности к требуемой) - 2,9 при установленном нормативе не менее 1;

мгновенная ликвидность (отношение активов до востребования к пассивам до востребования) - 328 процентов при установленном нормативе не менее 20 процентов;

текущая ликвидность (отношение текущих активов к текущим пассивам) - 173,4 процента при установленном нормативе не менее 70 процентов.

За отчетный год активы, подверженные кредитному риску, увеличились в 1,8 раза и на 1 января 2012 г. составили 168,8 трлн. рублей. Доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску, возросла с 3,6 процента на начало 2011 года до 4,2 процента на начало 2012 года.

За 2011 год проблемные активы (активы, классифицированные по III, IV и V группам риска) увеличились в 2 раза и начало 2012 года составили 7,1 трлн. рублей, в том числе активы, отнесенные к III группе риска, - 6 трлн. рублей, к IV группе риска - 0,5 трлн. рублей, к V группе риска - 0,6 трлн. рублей. При этом в связи с существенным снижением обменного курса белорусского рубля заметно выросли проблемные активы в иностранной валюте - с 0,7 трлн. рублей на 1 января 2011 г. до 4,1 трлн. рублей на 1 января 2012 г. (с 19,3 до 57,6 процента в объеме проблемных активов). Проблемные активы в национальной валюте за 2011 год увеличились незначительно (с 2,7 трлн. до 3 трлн. рублей), а их доля в объеме проблемных активов снизилась с 80,7 до 42,4 процента.

1.2.2. Финансовые рынки

1.2.2.1. Валютный рынок. В 2011 году оборот внутреннего валютного рынка составил 109,3 млрд. долларов США, что соответствует уровню 2010 года, в том числе внебиржевого рынка - 83,7 млрд. долларов США, что выше показателя 2010 года на 9,6 процента. Оборот биржевого рынка возрос до 17 млрд. долларов США, снизившись на 19,9 процента, оборот наличного рынка - до 8,6 млрд. долларов США, сократившись на 40,3 процента.

В конце марта 2011 г. на фоне снижения золотовалютных резервов Национальным банком были прекращены интервенции на внутреннем валютном рынке, в результате чего спрос на иностранную валюту на рынке удовлетворялся в пределах сформированного предложения. Такая ситуация привела к снижению в мае - августе 2011 г. объема операций на валютном рынке.

После проведенной либерализации порядка осуществления операций покупки-продажи иностранной валюты (сентябрь 2011 г.) и выхода на единый обменный курс белорусского рубля (октябрь 2011 г.) активность участников внутреннего валютного рынка восстановилась и в декабре 2011 г. объем сделок на внутреннем валютном рынке приблизился к уровню января 2011 г.

За отчетный год субъектами хозяйствования - резидентами:

продано 17,1 млрд. долларов США, что на 12,9 процента (на 1,9 млрд. долларов США) больше, чем в 2010 году;

куплено 18,1 млрд. долларов США, что на 17,5 процента (на 3,9 млрд. долларов США) меньше, чем в 2010 году. Основной объем приобретенной иностранной валюты (84,7 процента) направлялся на погашение кредитов (4,9 млрд. долларов США, или 26,9 процента от общего объема покупки за 2011 год), оплату топливно-энергетических ресурсов (5 млрд. долларов США, или 27,8 процента), закупку сырья и материалов (3,5 млрд. долларов США, или 19,3 процента), закупку оборудования и комплектующих (1,9 млрд. долларов США, или 10,7 процента).

В результате чистая покупка субъектами хозяйствования - резидентами иностранной валюты за 2011 год составила 1,1 млрд. долларов США и по сравнению с 2010 годом снизилась на 5,8 млрд. долларов США. При этом в декабре 2011 г. наблюдалась чистая продажа данными субъектами валюты (255,5 млн. долларов США) против устойчивой тенденции чистой ее покупки в предыдущих месяцах 2011 года, что свидетельствует об увеличении поступлений валютной выручки в страну (приложение 1.7).

В 2011 году по сравнению с 2010 годом предложение валюты населением уменьшилось на 27,7 процента и составило 4,9 млрд. долларов США, спрос населения на валюту сократился на 42,5 процента (до 4,8 млрд. долларов США), сальдо операций сложилось отрицательным в размере 132,7 млн. долларов США (в 2010 году - положительным в размере 1,52 млрд. долларов США).

С начала 2011 года операции населения на внутреннем валютном рынке характеризовались разной динамикой. За январь - март 2011 г. вследствие резкого усиления девальвационных ожиданий и ажиотажного спроса на легковые автомобили населением на чистой основе было куплено 0,8 млрд. долларов США. Покупка на наличном рынке иностранной валюты с 21 марта 2011 г. осуществлялась населением в рамках продаваемого объема. В этой связи оборот иностранной валюты на наличном сегменте резко сократился - с 1,8 млрд. долларов США в марте 2011 г. до 0,2 млрд. долларов США в среднем за месяц в мае - августе 2011 г.

В сентябре - декабре 2011 г. покупка-продажа населением валюты значительно увеличилась в связи с изменением порядка курсообразования валютно-обменных операций с участием физических лиц. При этом имевшая место в январе - марте 2011 г. чистая покупка населением иностранной валюты сменилась в апреле - декабре 2011 г. чистой продажей, в том числе в декабре населением было продано на чистой основе 76,9 млн. долларов США (приложение 1.8).

В 2011 году чистая покупка иностранной валюты банками-резидентами составила 1,04 млрд. долларов США, в то время как за 2010 год сальдо операций банков на внутреннем валютном рынке сложилось отрицательным в размере 481,1 млн. долларов США. Основной объем чистой покупки пришелся на первое полугодие 2011 г. (931,7 млн. долларов США), в то время как во втором полугодии банки-резиденты как покупали, так и продавали иностранную валюту (чистая покупка в июле - декабре 2011 г. составила 107,6 млн. долларов США).

В отчетном году нерезидентами на чистой основе куплено 0,9 млрд. долларов США против чистой продажи в 2010 году 0,7 млрд. долларов США. Основной объем операций приходился на покупку иностранной валюты нерезидентами у Национального банка.

Большинство операций с иностранной валютой на валютном рынке осуществлялось в долларах США (56,5 процента). По сравнению с 2010 годом доля этой валюты уменьшилась на 1,3 процентного пункта при росте удельного веса евро с 31,9 до 33,9 процента. Доля российского рубля на валютном рынке Беларуси практически не изменилась и сохранилась на уровне 9,2 процента. Объем операций с другими иностранными валютами оставался незначительным (менее 1 процента).

1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов. В 2011 году межбанковские кредиты в национальной валюте оставались одним из основных инструментов регулирования ликвидности банков.

В течение отчетного периода в банковской системе наблюдался дефицит ликвидности. В связи с этим объем операций, совершаемых банками на межбанковском рынке, в 2011 году был выше, чем в 2010 году, и составил 186,2 трлн. рублей (в 2010 году - 109,8 трлн. рублей). При этом удельный вес операций банков-нерезидентов на рублевом межбанковском рынке в 2011 году снизился до 1,76 процента с 2,33 процента в 2010 году.

Структура межбанковского рынка по срокам не претерпела существенных изменений. По-прежнему более 80 процентов однодневные межбанковские кредиты.

Кроме того, в 2011 году банки продолжили практику привлечения (размещения) ресурсов на межбанковском рынке в национальной валюте посредством сделок РЕПО. Удельный вес этих операций (в среднем по остатку задолженности) в отчетном периоде увеличился до 30,5 процента против 29 процентов в 2010 году.

Уровень процентных ставок на межбанковском рынке формировался под воздействием проводимой Национальным банком монетарной политики и ситуации с ликвидностью в банковской системе. Так, если в январе - мае 2011 г. прослеживались колебания ликвидности, то с конца мая 2011 г. в банковской системе наблюдался дефицит ликвидности, при котором Национальный банк для обеспечения нормального платежного процесса, недопущения неплатежей, сглаживания колебаний процентных ставок на рынке межбанковских кредитов оказывал необходимую ресурсную поддержку банкам. В период избытка ликвидности Национальным банком проводились операции на открытом рынке по стерилизации избыточной ликвидности.

Среднедневной остаток задолженности по операциям поддержания Национальным банком текущей ликвидности банковской системы сложился на уровне 2,1 трлн. рублей, по операциям изъятия ликвидности - 106,1 млрд. рублей. В результате средневзвешенная процентная ставка однодневного рублевого межбанковского кредита увеличилась с 10,5 процента годовых в декабре 2010 г. до 62,6 процента годовых в декабре 2011 г. (приложение 1.9).

1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг. В 2011 году объем номинированных в национальной валюте государственных долгосрочных облигаций в обращении увеличился на 6,69 трлн. рублей (в 3,8 раза) и на 1 января 2012 г. составил 8,45 трлн. рублей (по номинальной стоимости), номинированных в иностранной валюте сохранился на уровне 2010 года - 1,1 млрд. долларов США.

В 2011 году Министерством финансов:

размещено государственных долгосрочных облигаций, номинированных в национальной валюте, на сумму 6,87 трлн. рублей (по фактической и номинальной стоимости), номинированных в иностранной валюте - на 1,1 млрд. долларов США;

направлено на погашение государственных долгосрочных облигаций, номинированных в национальной валюте, по фактической стоимости 162,7 млрд. рублей, или 177,5 млрд. рублей по номинальной стоимости.

При этом требования банков к Правительству, выраженные в рублевых ценных бумагах, увеличились по балансовой стоимости на 6,49 трлн. рублей (в 6,57 раза) и превысили 7,65 трлн. рублей.

В 2011 году объем сделок с государственными ценными бумагами, номинированными в национальной валюте, существенно возрос и на вторичном рынке. Так, объем торгов государственными ценными бумагами на торговой площадке открытого акционерного общества "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа") в 2011 году достиг 34,6 трлн. рублей, увеличившись по сравнению с 2010 годом почти в 2 раза.

Средневзвешенный уровень доходности по сделкам "до погашения" с процентными государственными долгосрочными облигациями составил 28,3 процента годовых, с дисконтными государственными долгосрочными облигациями - 18,4 процента годовых.

Средневзвешенная ставка РЕПО (независимо от срока) по сделкам с процентными государственными долгосрочными облигациями сформировалась на уровне 33,3 процента годовых, с дисконтными - 10,1 процента годовых.

1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг. В 2011 году Министерством финансов был усилен контроль за субъектами рынка корпоративных ценных бумаг и порядком осуществления сделок на этом сегменте финансового рынка.

В отчетном периоде продолжилась сложившаяся в последние годы на рынке корпоративных ценных бумаг тенденция уменьшения доли акций и соответствующего роста доли облигаций как государственных, так и корпоративных. Так, в 2011 году доля эмиссии акций составила 33,7 процента, сократившись с 46,7 процента в 2010 году, доля эмиссии корпоративных облигаций - 45,2 процента, увеличившись с 38,4 процента в 2010 году.

Объем зарегистрированной эмиссии акций акционерных обществ в 2011 году превысил 30 трлн. рублей и по сравнению с 2010 годом возрос на 11,4 трлн. рублей (более чем на 60 процентов).

В результате на 1 января 2012 г. объем находящихся в обращении акций составил 89 трлн. рублей, увеличившись более чем на 50 процентов по сравнению с 1 января 2011 г. (59 трлн. рублей). При этом произошло снижение соотношения объема рынка акций к ВВП с 36,2 процента в 2010 году до 32,4 процента в 2011 году.

За 2011 год эмиссия корпоративных облигаций достигла 40,2 трлн. рублей, что почти в 2,6 раза больше их эмиссии в 2010 году (15,2 трлн. рублей). За отчетный год зарегистрировано 397 выпусков корпоративных облигаций 157 эмитентов, в том числе банков и 131 небанковской организации, эмиссия облигаций банков выросла до 22 трлн. рублей с 12,4 трлн. рублей в 2010 году. Вместе с тем в 2011 году их доля в объеме эмиссии корпоративных ценных бумаг сократилась и составила 54,8 процента (в 2010 году - 81,3 процента).

На начало 2012 года в обращении находилось 609 выпусков корпоративных облигаций 244 эмитентов (26 банков и 218 небанковских организаций) на сумму 57,5 трлн. рублей (21 процент к ВВП). На 1 января 2011 г. объем таких облигаций достиг 13,7 трлн. рублей (8,4 процента к ВВП) и за 2011 год вырос более чем в 4 раза. Главным образом это связано с оптимизацией структуры активов Национального банка, вследствие чего банками и ОАО "Банк развития" были выпущены корпоративные облигации на сумму 27,5 трлн. рублей. На 1 января 2012 г. объем облигаций банков в обращении составил 37,9 трлн. рублей (66 процентов от объема находящихся в обращении корпоративных облигаций) против 10 трлн. рублей (72,8 процента) на 1 января 2011 г.

В 2011 году зарегистрированы 23 выпуска облигаций 21 местного исполнительного и распорядительного органа на сумму 2,7 трлн. рублей. На этом сегменте произошло более чем двукратное сокращение эмиссии облигаций по сравнению с 2010 годом (5,8 трлн. рублей). Объем находящихся в обращении облигаций местных органов на 1 января 2012 г. составил 8,1 трлн. рублей, что на 50 процентов больше, чем на 1 января 2011 г. (5,3 трлн. рублей). Вместе с тем соотношение величины данного рынка к ВВП снизилось с 3,3 процента в 2010 году до 2,9 процента в 2011 году.

Таким образом, в течение последних лет наблюдается устойчивая тенденция расширения рынка корпоративных облигаций как альтернативного инструмента привлечения юридическими лицами заемных ресурсов. На 1 января 2012 г. объем корпоративных облигаций достиг 33,4 процента общего объема ценных бумаг в обращении.

В отчетном году операции с корпоративными ценными бумагами осуществлялись как на биржевом, так и внебиржевом рынках.

В 2011 году на торговой площадке ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" осуществлено первичное размещение акций и облигаций субъектов хозяйствования на сумму 1,6 трлн. рублей (в 2010 году - 1,2 трлн. рублей), в том числе облигаций - 1,5 трлн. рублей. Средневзвешенная доходность облигаций банков находилась на уровне 36,7 процента годовых, облигаций иных юридических лиц - 30 процентов годовых.

Объем вторичных биржевых торгов в 2011 году по сравнению с 2010 годом увеличился почти в 2 раза и достиг 41,5 трлн. рублей, в том числе:

с государственными облигациями - 34,6 трлн. рублей (17,5 трлн. рублей в 2010 году);

с корпоративными облигациями - 5,5 трлн. рублей (3,4 трлн. рублей в 2010 году), в том числе облигациями банков - 4,8 трлн. рублей (3,1 трлн. рублей в 2010 году);

с облигациями местных исполнительных и распорядительных органов - 1,1 трлн. рублей (2 трлн. рублей в 2010 году);

с акциями - 0,25 трлн. рублей (0,3 трлн. рублей в 2010 году).

Средневзвешенная доходность государственных облигаций на вторичном рынке составила 27,8 процента годовых, облигаций банков - 18,3 процента годовых, облигаций местных исполнительных и распорядительных органов - 0,15 процента годовых, облигаций иных юридических лиц - 19,1 процента годовых.

В отчетном году на внебиржевом рынке заключено сделок покупки-продажи ценных бумаг на сумму 34,7 трлн. рублей (5,1 трлн. рублей в 2010 году), в том числе продажи акций открытого акционерного общества "Белтрансгаз" на сумму 21,7 трлн. рублей.

1.2.2.5. Фонды банковского управления. В 2011 году в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 3 марта 2010 г. N 131 "О проведении эксперимента по созданию фондов банковского управления" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 58, 1/11467) продолжалась работа по созданию таких фондов.

На 1 января 2012 г. чистые активы фондов банковского управления, созданные открытыми акционерными обществами "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк" (далее - ОАО "Белинвестбанк") и "Приорбанк", составили 52,3 млрд. рублей при 0,3 млрд. рублей на 1 января 2011 г. Активы этих фондов размещались на межбанковском рынке и рынке облигаций.

В отчетном году наиболее привлекательными были фонды банковского управления, аккумулирующие средства в национальной валюте.

Для юридических лиц уровень доходности инвестирования средств в такие фонды на протяжении 2011 года превышал уровень доходности депозитов, размещенных на срок до одного года. Физические лица использовали данный инструмент для диверсификации своих вложений.

1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг

В 2011 году сальдо платежного баланса сложилось положительным на уровне 2,8 млрд. долларов США (приложения 1.10 и 1.11).

Уровень золотовалютных резервов государства на 1 января 2012 г. соответствовал двухмесячному объему импорта товаров и услуг.

За 2011 год валовой внешний долг к ВВП увеличился на 10,7 процентного пункта (с 51,6 процента на 1 января 2011 г. до 62,3 процента на 1 января 2012 г.).

1.3.1. Текущий счет платежного баланса. По итогам 2011 года дефицит текущего счета платежного баланса составил 5,8 млрд. долларов США и сократился на 30,2 процента в результате увеличения профицита торговли услугами и значительного снижения по сравнению с 2010 годом дефицита внешней торговли товарами (на 5,4 млрд. долларов США). При этом дефицит внешней торговли энергоносителями снизился на 11,3 процента (на 0,6 млрд. долларов США), сальдо внешней торговли неэнергетическими товарами сложилось положительным, улучшившись на 4,8 млрд. долларов США. Тем не менее выплаты таможенных пошлин за экспортируемые нефтепродукты привели к ухудшению на 2,9 млрд. долларов США сальдо текущих трансфертов.

Экспорт товаров возрос на 63 процента и достиг 41,4 млрд. долларов США, импорт товаров - на 39,8 процента и 48,2 млрд. долларов США соответственно. Физический объем экспорта товаров увеличился на 29,5 процента при росте средних цен на 23,1 процента, физический объем импорта товаров - на 15,8 процента при повышении средних цен на 13,2 процента.

Экспорт неэнергетических товаров составил 27,3 млрд. долларов США и за 2011 год вырос на 47,3 процента (из них экспорт инвестиционных товаров - на 57,2 процента), импорт неэнергетических товаров - 26,5 млрд. долларов США и на 17,8 процента соответственно. Повышение внешнего спроса на белорусские инвестиционные товары и их ценовой конкурентоспособности вследствие снижения реального курса белорусского рубля способствовали росту на 20,7 процента физических объемов неэнергетического экспорта (в том числе инвестиционных товаров - на 45,2 процента). Физические объемы неэнергетического импорта уменьшились на 21,2 процентного пункта (с 26,4 процента в 2010 году до 5,2 процента в 2011 году) в результате сжатия внутреннего спроса.

Экспорт энергетических товаров по сравнению с 2010 годом возрос в 2,1 раза и превысил 14 млрд. долларов США, импорт - в 1,6 раза и 18,6 млрд. долларов США соответственно. Высокие темпы роста внешнеторгового оборота энергетических товаров связаны с наращиванием белорусскими субъектами хозяйствования переработки нефти до уровня, предшествовавшего введению в 2010 году пошлин на ее импорт.

Положительное сальдо за оказанные услуги сформировалось на уровне 2,1 млрд. долларов США, что на 28,1 процента выше, чем в 2010 году, прежде всего за счет роста на 24,3 процента положительного сальдо транспортных услуг.

Дефицит баланса доходов за 2011 год вырос на 34,4 процента и составил 1,6 млрд. долларов США. При этом положительное сальдо баланса оплаты труда изменилось незначительно (на 0,1 млрд. долларов США), дефицит баланса инвестиционных доходов возрос на 31,7 процента и составил 2 млрд. долларов США.

В 2011 году баланс текущих трансфертов сложился дефицитным - минус 2,6 млрд. долларов США (в 2010 году - профицит в сумме 0,3 млрд. долларов США). Формирование отрицательного сальдо связано с перечислением Российской Федерации 3,1 млрд. долларов США таможенных пошлин за экспорт нефтепродуктов.

1.3.2. Финансовый счет платежного баланса. В 2011 году привлечено 6,8 млрд. долларов США, что на 0,9 процента больше, чем в 2010 году.

Большая часть притока иностранного капитала (4,7 млрд. долларов США против 3,3 млрд. долларов США в 2010 году) обеспечена операциями секторов государственного управления и денежно-кредитного регулирования, а также поступлениями от продажи государственной собственности. Чистое привлечение иностранного капитала частным сектором сократилось на 1,9 млрд. долларов США (с 4,2 млрд. долларов США в 2010 году до 2,3 млрд. долларов США в 2011 году).

За 2011 год чистый приток прямых иностранных инвестиций в экономику Беларуси увеличился в 2,9 раза и составил 3,9 млрд. долларов США, из них 2,5 млрд. долларов США за счет продажи акций открытого акционерного общества "Белтрансгаз".

В 2011 году чистое привлечение портфельных инвестиций по сравнению с 2010 годом снизилось на 28 процентов, что связано с уменьшением размещения ценных бумаг Республики Беларусь на зарубежных рынках.

В 2011 году сальдо коммерческих кредитов сложилось на уровне 2010 года - 0,6 млрд. долларов США. При этом дебиторская задолженность возросла на 0,7 млрд. долларов США, в то время как кредиторская - на 1,3 млрд. долларов США, в том числе без учета энергетических товаров - на 0,9 млрд. долларов США.

По итогам 2011 года сформировался чистый отток иностранного капитала банков в объеме 0,3 млрд. долларов США против его чистого притока в 2010 году в размере 2,2 млрд. долларов США. Чистое привлечение кредитов и займов банками ограничилось 0,3 млрд. долларов США при размещении ими за рубежом активов на сумму 0,8 млрд. долларов США.

В 2011 году нефинансовым сектором экономики привлечено на чистой основе 0,4 млрд. долларов США (без учета прямых инвестиций, торговых кредитов и кредитов открытого акционерного общества "Беларуськалий"). В то время как в 2010 году было привлечено 23,2 млн. долларов США.

1.3.3. Валовой внешний долг. На 1 января 2012 г. долговые обязательства экономики составили 34 млрд. долларов США и относительно начала 2011 года выросли на 19,8 процента.

Наибольший удельный вес в приросте валового внешнего долга в 2011 году принадлежит органам государственного управления (40,7 процента).

За 2011 год доля долгосрочных обязательств в валовом внешнем долге увеличилась на 2,2 процентного пункта (с 55,3 до 57,5 процента), что связано с ростом долгосрочной задолженности банков и нефинансового сектора.

Глава 2 ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

2.1. Денежно-кредитная политика

Денежно-кредитная политика в 2011 году была направлена на снижение внутренних и внешних дисбалансов в экономике.

2.1.1. Курсовая политика. В 2011 году предусматривалось поддержание обменного курса белорусского рубля к стоимости корзины иностранных валют в пределах плюс/минус 8 процентов от центрального значения, равного стоимости корзины, сложившейся к началу 2011 года, - 1054,68 рубля.

Рост дефицита внешней торговли товарами и услугами, недостаточный приток иностранного капитала и значительный спрос населения на иностранную валюту (наличную и безналичную) обусловили в I квартале 2011 г. снижение на 1,3 млрд. долларов США (до 3,8 млрд. долларов США) международных резервных активов Республики Беларусь.

Для уменьшения давления на золотовалютные резервы Национальный банк осуществил ускоренное ослабление белорусского рубля по отношению к корзине иностранных валют, стоимость которой на 22 апреля 2011 г. достигла верхней границы (плюс 8 процентов). Одновременно были приняты меры по регулированию порядка совершения операций на внутреннем валютном рынке и приостановлены валютные интервенции Национального банка.

Однако жесткие меры в сфере валютного регулирования и валютного контроля привели к формированию множественности обменных курсов и росту отложенного спроса.

Для поэтапного сближения обменного курса белорусского рубля на различных сегментах валютного рынка:

с 12 мая 2011 г. границы стоимости корзины иностранных валют увеличены с плюс/минус 8 процентов до плюс/минус 12 процентов (постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 5 мая 2011 г. N 168 "О параметрах курсовой политики в 2011 году" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 52, 8/23606);

24 мая 2011 г. проведена единовременная корректировка обменного курса белорусского рубля. Центральное значение рублевой стоимости корзины иностранных валют увеличилось до 1810,02 рубля. Курс белорусского рубля к доллару США снизился на 56,3 процента, к евро - на 53,1 процента, к российскому рублю - на 53,9 процента.

Однако указанные меры не позволили коренным образом переломить ситуацию и полностью стабилизировать валютный рынок. Сохранялась множественность обменных курсов, уменьшилась активность участников валютного рынка. В этой связи Национальным банком совместно с Правительством принимались меры по стабилизации ситуации на валютном рынке и выходу на единый обменный курс на всех сегментах валютного рынка.

С 14 сентября по 19 октября 2011 г. функционировала дополнительная торговая сессия ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа", на которой операции покупки-продажи иностранной валюты осуществлялись по курсу, сложившемуся в соответствии со спросом и предложением, с 20 октября 2011 г. продажа-покупка иностранной валюты осуществляется на единой торговой сессии ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа". Кроме того, были отменены приоритетные направления покупки иностранной валюты, осуществлен переход к режиму управляемого плавания обменного курса белорусского рубля. С 21 октября по 31 декабря 2011 г. стоимость корзины иностранных валют снизилась на 6,3 процента.

На 1 января 2012 г. стоимость корзины иностранных валют составила 2865,83 рубля, увеличившись за 2011 год на 171,7 процента (приложение 2.1). За отчетный год официальный обменный курс белорусского рубля снизился ко всем валютам, входящим в состав корзины иностранных валют, в том числе к доллару США - на 178,3 процента (до 8350 рублей за 1 доллар США), к российскому рублю - на 165,1 процента (до 261 рубля за 1 российский рубль), к евро - на 171,9 процента (до 10800 рублей за 1 евро).

Индекс реального эффективного курса белорусского рубля в 2011 году по сравнению с 2010 годом снизился на 13,42 процента, реальный курс белорусского рубля к доллару США - на 7,35 процента, к российскому рублю - на 14,79 процента, к евро - на 11,33 процента.

2.1.2. Процентная политика. В отчетном году процентная политика была существенно ужесточена. Национальный банк при реализации монетарной политики широко использовал процентную ставку как основной операционный инструмент воздействия на денежно-кредитную сферу.

2.1.2.1. Использование инструментов процентной политики. В целях оперативного реагирования на изменение текущей экономической ситуации и усиления защиты рублевых вкладов от инфляции Национальным банком была увеличена ставка рефинансирования с 10,5 процента годовых на начало 2011 года до 45 процентов годовых на начало 2012 года. В среднем за 2011 год ставка рефинансирования составила 21,6 процента годовых против 11,8 процента годовых в 2010 году (приложение 2.2).

Национальный банк также повысил процентные ставки по постоянно доступным операциям регулирования ликвидности (кредиты овернайт и сделки СВОП овернайт) с 16 до 70 процентов годовых и ее изъятия (депозиты овернайт) - с 7 до 30 процентов годовых. Процентные ставки по аукционным операциям поддержки ликвидности приближены к верхней границе процентного коридора. Процентные ставки по двусторонним сделкам СВОП установлены на уровне ставок по постоянно доступным операциям поддержки ликвидности - 70 процентов годовых.

Ужесточению денежно-кредитной политики способствовали переход Национального банка с 1 июня 2011 г. к рефинансированию банков только посредством стандартных инструментов и на рыночных условиях (со 2 сентября 2011 г. - на срок не более 7 дней), а также повышение ставок по аукционным операциям поддержки ликвидности и приближение их к ставкам по постоянно доступным операциям регулирования ликвидности (приложение 2.3).

Кроме того, Национальным банком приостановлены:

с 19 октября 2011 г. предоставление банкам (кроме государственных банков) однодневных расчетных кредитов (кредиты овернайт) и совершение сделок СВОП овернайт;

с 4 ноября 2011 г. - все постоянно доступные операции. При этом поддержка ликвидности осуществлялась исключительно двусторонними операциями между банками.

2.1.2.2. Процентные ставки депозитного и кредитного рынков. Повышение в 2011 году ставки рефинансирования и ставок по инструментам Национального банка в значительной мере обусловило рост процентных ставок на кредитном и депозитном рынках (приложение 2.4) и, как следствие, более эффективное использование кредитных ресурсов при ограниченных возможностях привлечения заемных средств.

Средняя полная процентная ставка за пользование новыми кредитами банков:

в национальной валюте <*> выросла с 13,9 процента годовых в начале 2011 года до 51,1 процента годовых в декабре 2011 г. Ее средний уровень за отчетный период составил 28,6 процента годовых, что на 12,4 процентного пункта выше ее уровня в 2010 году;

в свободно конвертируемой валюте в 2011 году по сравнению с 2010 годом снизилась на 0,2 процентного пункта до 9,4 процента годовых.

--------------------------------

<*> Без учета кредитов, выданных за счет кредитов Национального банка и органов государственного управления, кредитов на льготных условиях, выданных по решениям Президента Республики Беларусь и Правительства.

Средняя процентная ставка по новым срочным рублевым депозитам к концу 2011 года сложилась на уровне 53,6 процента и по сравнению с декабрем 2010 г. увеличилась на 43,4 процентного пункта. Ее средний уровень за 2011 год составил 30,9 процента годовых, что на 18 процентных пунктов выше ее уровня в 2010 году.

Средний уровень процентной ставки по новым срочным банковским вкладам (депозитам) в свободно конвертируемой валюте в 2011 году по сравнению с 2010 годом практически не изменился и составил 7 процентов годовых.

Высокий уровень ставок на депозитном рынке и стабилизация курса белорусского рубля стали основными факторами роста сбережений населения в банках в конце 2011 года.

2.1.3. Основные денежно-кредитные показатели. За 2011 год широкая денежная масса возросла в 2,2 раза (за 2010 год - на 31,9 процента). Существенный рост валютной составляющей широкой денежной массы (в рублевом эквиваленте) обусловлен главным образом корректировкой обменного курса белорусского рубля.

Рублевая денежная масса (денежный агрегат М2*) выросла в 1,64 раза (за 2010 год - на 27,4 процента), в том числе за счет роста в 1,49 раза наличных денег в обороте (денежный агрегат М0), в 1,65 раза рублевых депозитов, в 2,13 раза ценных бумаг, выпущенных банками (вне банковского оборота) (приложения 2.5 и 2.6).

Основными источниками увеличения рублевых депозитов стали срочные депозиты, которые за отчетный период приросли на 77,4 процента. На 1 января 2012 г. наибольший удельный вес (55 процентов) в объеме срочных депозитов составили средства юридических лиц.

В 2011 году наблюдалось улучшение структуры рублевой денежной массы. Так, при снижении удельного веса наличных денег в обороте на 1,5 процентного пункта и переводных рублевых депозитов на 3,3 процентного пункта увеличились доли срочных рублевых депозитов на 3,6 процентного пункта и ценных бумаг, выпущенных банками (вне банковского оборота) на 1,1 процентного пункта (приложения 2.7 и 2.8).

При росте реального ВВП на 5,3 процента среднегодовая рублевая денежная масса в реальном выражении (скорректированная на дефлятор ВВП) сократилась на 3,1 процента, среднегодовая широкая денежная масса в реальном выражении возросла на 35,6 процента.

На 1 января 2012 г. депозиты в иностранной валюте (в долларовом эквиваленте) сформировались в объеме 7,6 млрд. долларов США и за отчетный период выросли на 3,5 процента против 30,2 процента в 2010 году.

Рублевая денежная база при прогнозируемом ее росте в 2011 году на 24 - 26 процентов увеличилась в 1,66 раза (на 6,7 трлн. рублей). При этом в результате операций Правительства рублевая денежная база возросла на 12,9 трлн. рублей, операций Национального банка снизилась на 6,2 трлн. рублей.

На 1 января 2012 г. международные резервные активы в национальном определении достигли 9,39 млрд. долларов США и выросли за 2011 год на 52,5 процента (на 3,23 млрд. долларов США), в определении Международного валютного фонда - 7,92 млрд. долларов США и на 57,4 процента (на 2,89 млрд. долларов США) соответственно. Их росту способствовали привлечение внешних кредитов (займов) и приватизация государственной собственности.

Правительством и Национальным банком в полном объеме исполнены внешние и внутренние обязательства в иностранной валюте.

2.2. Надзор за деятельностью банков

2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора. В 2011 году продолжалось совершенствование нормативной правовой базы, регламентирующей сферу банковского надзора, приведение ее в соответствие с международными стандартами, требованиями законодательства и опытом практического применения (приложение 2.9).

Повышены требования к устойчивости функционирования банков, что нашло отражение:

в изменении определения взаимосвязанных требований и обязательств, порядка расчета иммобилизации и нормативного капитала банков;

в установлении дополнительных требований к привлекаемым банками субординированным кредитам, единых подходов к созданию резервов под кредитные риски и обесценивание ценных бумаг, минимальных требований к оценке платежеспособности должников банками;

во введении дополнительных ограничений на участие банков в уставных фондах коммерческих организаций.

2.2.2. Дистанционный надзор. В 2011 году Национальным банком осуществлялся постоянный мониторинг негативных тенденций и повышенных рисков деятельности банков.

Для выявления причин, мотивов и обстоятельств несоблюдения банками пруденциальных требований Национальным банком проводились рабочие встречи с исполнительными органами банков, принимались меры надзорного реагирования, направлялись рекомендации высшим органам управления банков (наблюдательным советам).

Особое внимание уделялось финансовому состоянию открытых акционерных обществ "Белагропромбанк" (далее - ОАО "Белагропромбанк") и "Сберегательный банк "Беларусбанк" (далее - ОАО "АСБ Беларусбанк"), в которых государство планирует сохранить контрольный пакет акций и которые несут основную нагрузку по обслуживанию населения и субъектов хозяйствования. Финансовое состояние указанных банков и дополнительные меры по обеспечению их безопасной и ликвидной деятельности регулярно обсуждались на заседаниях Правления Национального банка.

В 2011 году не удалось полностью отказаться от предоставления банкам преференций по выполнению ими некоторых пруденциальных требований, что обусловлено в основном обслуживанием государственных программ, изменением макроэкономических условий деятельности банков, а также предоставлением определенного периода для адаптации к новым нормам банковского законодательства.

2.2.3. Проверки банков. Планирование и проведение проверок банков в 2011 году осуществлялось исходя из целей и задач банковского надзора, определенных Банковским кодексом, с учетом безусловного выполнения норм Указа Президента Республики Беларусь от 16 октября 2009 г. N 510 "О совершенствовании контрольной (надзорной) деятельности в Республике Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 253, 1/11062).

В отчетном году Национальным банком проведена 21 плановая проверка банков и их структурных подразделений по различным аспектам банковской деятельности. В частности, проведены комплексные проверки 9 банков (закрытые акционерные общества "БТА Банк", "Кредэксбанк", "Альфа-Банк", "Абсолютбанк" и открытые акционерные общества "Белвнешэкономбанк", "Международный резервный банк", "Паритетбанк", "Технобанк", "Приорбанк").

Кроме того, по вопросам качества активов и соблюдения валютного законодательства проверено 7 филиалов ОАО "АСБ Беларусбанк", 4 филиала ОАО "Белагропромбанк" и 1 филиал ОАО "Белинвестбанк".

Национальным банком осуществлена также 21 внеплановая проверка банков и их структурных подразделений, в том числе во исполнение поручения Президента Республики Беларусь проведена внеплановая тематическая проверка закрытого акционерного общества "Банк торговый капитал".

По результатам проверок составлены акты, в которых отражены нарушения законодательства, регулирующего банковскую деятельность, и заключения об уровне принимаемых банками рисков, адекватности системы внутреннего контроля и качестве управления банком. Банкам направлены рекомендации об исправлении выявленных недостатков и предписания об устранении нарушений, а также применены меры, предусмотренные законодательством об административных правонарушениях. Кроме того, проведены совещания с руководством банков, к административной ответственности привлечено 12 должностных лиц.

В 2011 году начато внедрение новых подходов к проведению проверок банков. Освоение новых методов оценки рисков и системы внутреннего контроля в банках, более полное определение итоговой балльной оценки по результатам проверки будут способствовать принятию адекватных мер надзорного реагирования к банкам и повышению качества банковского надзора в целом.

2.3. Совершенствование регулирования банковских операций

В отчетном году продолжалось совершенствование регулирования банковских операций (безналичных расчетов), предусматривающее внедрение в деятельность банков новых инструментов и технологий, создание равных условий использования банковских гарантий резидентами и нерезидентами, предоставление субъектам предпринимательской деятельности дополнительных гарантий защиты имущественных прав, расширение кредитной поддержки развития малого и среднего бизнеса, функционирование ОАО "Банк развития" (приложение 2.10).

Кроме того, определены порядок и условия финансирования ОАО "Банк развития" проектов, включенных в государственные программы, а также порядок его взаимодействия с банками республики.

Национальный банк участвовал:

в разработке Указа Президента Республики Беларусь от 30 декабря 2011 г. N 612 "Об отдельных вопросах бесспорного взыскания денежных средств" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2012 г., N 2, 1/13189), которым введен запрет на осуществление действий по принудительному списанию денежных средств со счетов субъектов предпринимательской деятельности;

в доработке проектов законов Республики Беларусь "Об ипотеке" и "О системе жилищных строительных сбережений", а также нормативных правовых актов, регулирующих льготное кредитование физических лиц и участие граждан собственными сбережениями в финансировании жилищного строительства.

2.4. Валютное регулирование и валютный контроль

В сфере валютного регулирования и валютного контроля принят ряд мер, направленных на предотвращение развития негативных тенденций на внутреннем валютном рынке, в том числе спекулятивного давления на курс белорусского рубля, а также на снижение спроса субъектов хозяйствования и населения на иностранную валюту (приложение 2.11).

В частности, с марта по сентябрь 2011 г. было ограничено приобретение субъектами хозяйствования импортного оборудования за счет покупаемой иностранной валюты на сумму свыше 50 тыс. евро, с марта 2011 г. прекращена продажа Национальным банком валюты банкам для последующей ее продажи населению (банки удовлетворяли спрос населения на валюту в пределах приобретаемой у него валюты), с 24 мая 2011 г. ограничены 2 процентами от официального курса белорусского рубля предельные значения обменных курсов, по которым могли осуществляться покупка-продажа и конверсия иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке и рынке наличной иностранной валюты.

Для увеличения обязательной продажи субъектами хозяйствования валютной выручки Указом Президента Республики Беларусь от 25 июля 2011 г. N 326 "О некоторых вопросах обязательной продажи иностранной валюты" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 85, 1/12722) отменены некоторые льготы по обязательной продаже валютной выручки. При этом Национальным банком расширен перечень иностранных валют, подлежащих обязательной продаже.

В то же время в целях повышения эффективности механизма рыночного регулирования спроса и предложения на иностранную валюту, а также привлечения в экономику республики дополнительных средств нерезидентов:

в марте - мае 2011 г. сняты ограничения по формированию курса белорусского рубля на внебиржевом рынке, а затем и наличном сегменте валютного рынка;

субъектам хозяйствования разрешено производить расчеты в иностранной валюте с физическими лицами - нерезидентами при оказании им туристических, оздоровительных и медицинских услуг, а также услуг в сфере гостиничного бизнеса, услуг по обучению, стажировке и повышению квалификации.

Для выхода на единый курс белорусского рубля с 14 сентября 2011 г. в ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" введена дополнительная торговая сессия, на которой покупка-продажа иностранной валюты производилась по рыночному курсу. На основной торговой сессии ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" покупка-продажа иностранной валюты для оплаты лекарственных средств, изделий медицинского назначения, природного газа и электрической энергии осуществлялась по официальному курсу белорусского рубля. При этом покупка-продажа иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке ограничена минимальными суммами, а населением осуществляется по рыночному курсу.

20 октября 2011 г. осуществлен выход на единый курс белорусского рубля на всех сегментах валютного рынка. После объединения основной и дополнительной торговых сессий ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" операции покупки-продажи иностранной валюты совершаются на единой торговой сессии по рыночному курсу белорусского рубля.

Порядок функционирования внебиржевого валютного рынка не изменился.

Указом Президента Республики Беларусь от 6 октября 2011 г. N 449 "О некоторых вопросах осуществления валютно-обменных операций физическими лицами" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 115, 1/12981) установлено требование о регистрации паспортных данных физических лиц, приобретающих иностранную валюту.

С ноября 2011 г. усилен документарный контроль за покупкой субъектами хозяйствования - резидентами иностранной валюты для погашения кредитов (займов), полученных от нерезидентов. Сокращен перечень целей покупки иностранной валюты для расчетов с банком, введена норма об открытии в банке только одного специального счета для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты, ограничены случаи переводов за границу иностранной валюты.

В ноябре 2011 г. Указом Президента Республики Беларусь от 9 августа 2011 г. N 347 "О внесении изменений и дополнений в Указ Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. N 178" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 91, 1/12748) введены новые требования к порядку регистрации сделок экспортерами и импортерами, способам и срокам завершения внешнеторговых операций, расчетам в национальной валюте, получению экспортерами и импортерами возмещения в случае утраты товара, механизму формирования и представления банками в Национальный банк информации о внешнеторговых сделках и иным аспектам внешнеторговой деятельности резидентов.

В то же время белорусским импортерам было разрешено свободное проведение авансовых платежей по внешнеторговым договорам с российскими и казахскими предприятиями, а также платежей в национальных валютах за импортное оборудование, приобретаемое у субъектов хозяйствования России и Казахстана.

2.5. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности

В 2011 году Национальный банк продолжил работу по сближению национальной системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности с международными стандартами посредством совершенствования национальных стандартов финансовой отчетности и методик бухгалтерского учета, а также правил формирования финансовой отчетности Национальным банком и банками (приложение 2.12).

Принятый в отчетном году Национальный стандарт финансовой отчетности 19 "Вознаграждения работникам" (НСФО 19), утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 апреля 2011 г. N 149, установил требования к отражению в бухгалтерском учете вознаграждений работникам и раскрытию в финансовой отчетности банка информации о них, а также об участии банка в системе пенсионного обеспечения.

Национальный банк принимал участие в подготовке проектов законов Республики Беларусь "О бухгалтерском учете и отчетности" и "Об аудиторской деятельности", предусматривающих их корректировку, а также Указа Президента Республики Беларусь от 15 марта 2011 г. N 114 "О некоторых вопросах применения первичных учетных документов" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 34, 1/12429).

2.6. Наличное денежное обращение

В отчетном году проводилась работа по поддержанию стабильности наличного денежного обращения, обеспечению потребности республики в наличных деньгах банкнотами различных номиналов, а также совершенствованию нормативной правовой базы в области эмиссионно-кассовых операций и наличного денежного обращения (приложение 2.13).

Наличный денежный оборот за 2011 год по сравнению с 2010 годом вырос на 46,2 процента (на 89,6 трлн. рублей) и сложился в объеме 283,8 трлн. рублей. Выпуск наличных денег в обращение составил 2,2 трлн. рублей.

На 1 января 2012 г. в обращении находилось 6,7 трлн. рублей (670,9 млн. экземпляров банкнот). Наибольший удельный вес банкнот Национального банка, находящихся в обращении на начало 2012 года, приходился на банкноты номиналом 100 тыс. рублей (44 процента). Банкноты номиналом 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс. и 5 тыс. рублей составляли соответственно 41,9, 9, 3,3 и 0,9 процента от суммы банкнот Национального банка, находящихся в обращении (приложение 2.14).

По сравнению с 2010 годом сумма находящихся в обращении банкнот:

номиналом 100 тыс. рублей в 2011 году увеличилась на 19,4 процента;

номиналом 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс. и 5 тыс. рублей - на 14,8, 46,9, 22,6 и 5,7 процента;

номиналом 500, 100, 50 и 20 рублей - на 84,2 процента.

Сумма банкнот номиналом 1 тыс. рублей и 10 рублей сократилась на 6,4 и 25,3 процента соответственно.

В 2011 году Национальным банком в обращение выпущены памятные монеты из золота, серебра и медно-никелевого сплава 30-ти наименований. На внутреннем рынке реализовано более 164 тыс. памятных монет (в том числе золотых - 4,6 тыс., серебряных - 99 тыс., медно-никелевых - 61 тыс.), внешнем рынке - свыше 132 тыс. золотых и серебряных памятных монет.

В отчетном году в банковской системе выявлены и изъяты из наличного денежного оборота 972 поддельные банкноты (в 2010 году - 1034 поддельные банкноты), из них долларов США - 429, евро - 113, российских рублей - 378, белорусских рублей - 50, других валют - 2.

Для предупреждения случаев фальшивомонетничества Национальным банком осуществлялись профилактические мероприятия по информированию населения и банков о средствах защиты банкнот Национального банка и иностранной валюты, проводилось обучение и оперативно доводились до кассовых работников Национального банка и банков сведения о вновь выявленных способах подделки банкнот.

2.7. Платежная система

В 2011 году Национальным банком обеспечено эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы республики, важнейшей частью которой является автоматизированная система межбанковских расчетов Национального банка (далее - АС МБР) <*>.

--------------------------------

<*> Основным функциональным компонентом АС МБР является система BISS (Belarus Interbank Settlement System) - система межбанковских расчетов, функционирующая на валовой основе, в которой в режиме реального времени осуществляются расчеты по срочным и несрочным денежным переводам, а также по результатам клиринга в смежных системах (по сделкам покупки-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок, по операциям с использованием банковских пластиковых карточек). К участникам системы BISS относятся Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации.

В отчетном году в системе BISS проведено 63,5 млн. платежных инструкций на 2408,1 трлн. рублей (приложения 2.15 и 2.16). По сравнению с 2010 годом количество проведенных платежных инструкций увеличилось на 3,2 процента, сумма возросла в 2,2 раза (на 1300,4 трлн. рублей). Среднедневной оборот по сумме платежей составил 9,4 трлн. рублей, по количеству - 249,2 тыс. единиц. Доля платежных инструкций, поступающих в систему BISS с 8.00 до 14.00, возросла на 1 процентный пункт и достигла 65 процентов от количества платежных инструкций, отправленных за 1 день.

Случаев несанкционированного доступа в платежную систему не допущено. Коэффициент доступности АС МБР для банков за 2011 год составил 99,98 процента фонда рабочего времени при нормативном его значении не ниже 99,5 процента.

В отчетном году продолжалось совершенствование нормативной правовой базы платежной системы республики (приложение 2.17), в том числе ценовой политики в области оплаты расчетных услуг, предоставляемых Национальным банком при проведении межбанковских расчетов в системе BISS. Основной целью ценовой политики явилось покрытие издержек на функционирование АС МБР и получение прибыли в размере, обеспечивающем достаточный уровень инвестирования средств в ее развитие.

Доход, полученный Национальным банком за оказанные в 2011 году расчетные услуги, составил 27,95 млрд. рублей, что на 6,26 млрд. рублей (на 28,9 процента) больше чем в 2010 году.

На 1 января 2012 г. эмиссия банковских пластиковых карточек международных и внутренних платежных систем составила 9,9 млн. единиц, что на 6,7 процента больше чем на начало 2011 года. Установлено 3317 банкоматов (на 8,3 процента больше, чем в 2010 году) и 4071 инфокиоск <*> (на 7,8 процента больше), 25747 организаций торговли и сервиса (на 41,1 процента больше) оснащены 40729 платежными терминалами (на 37,6 процента больше).

--------------------------------

<*> С учетом инфокиосков республиканского унитарного предприятия "Белпочта".

Доля безналичных операций в объеме операций с использованием банковских пластиковых карточек (в национальной валюте) на 1 января 2012 г. составила 56,1 процента по количеству операций и 15,7 процента по сумме операций (на 1 января 2011 г. - 49,7 и 13,1 процента соответственно).

Согласно данным Национального статистического комитета на 1 января 2012 г. доля розничного товарооборота, полученного посредством расчетов населения с использованием банковских пластиковых карточек, достигла 9,5 процента (8,1 процента на начало 2011 года), доля платежей с использованием указанного платежного инструмента за платные услуги, оказанные населению юридическими лицами, - 10,8 процента (9,9 процента на начало 2011 года).

Соотношение суммы безналичных операций с использованием банковских пластиковых карточек и ВВП на 1 января 2012 г. составило 5,06 процента (на 1 января 2011 г. - 4,29 процента).

2.8. Развитие информационных технологий

В 2011 году развитие информационных технологий было направлено на повышение эффективности деятельности Национального банка и банков, а также расширение взаимодействия с органами государственного управления.

Продолжалась работа по развитию единого расчетного и информационного пространства для оплаты услуг через банки, небанковские кредитно-финансовые организации, организации почтовой и электрической связи (далее - ЕРИП).

В отчетном году перечень производителей услуг в ЕРИП пополнился специализированными организациями по расчету начислений за оказанные гражданам услуги и процессированию операций по принятым платежам, интернет-провайдерами, интернет-магазинами, операторами кабельного телевидения, приравненными к коммунальным производителям услуг (установка и обслуживание домофонных систем, запорно-переговорных устройств и др.).

В 2011 году к ЕРИП подключены 28 расчетных агентов (банков), заключены договоры с 2930 производителями услуг на прием платежей по 41738 услугам, в том числе таможенных и налоговых платежей.

2.9. Международное сотрудничество

В отчетном периоде Национальный банк продолжил межбанковское сотрудничество в формате Евразийского экономического сообщества и Содружества Независимых Государств, а также с Межгосударственным банком.

В 2011 году состоялись два заседания Межбанковского валютного совета Национального банка Республики Беларусь и Центрального банка Российской Федерации, два заседания Совета руководителей центральных (национальных) банков государств - участников ЕврАзЭС, на которых обсуждались актуальные вопросы межбанковского сотрудничества.

Совместно с центральными (национальными) банками, заинтересованными органами государственного управления Республики Беларусь, Республики Казахстан и Российской Федерации формировалась нормативная правовая база Таможенного союза и Единого экономического пространства.

В октябре 2011 г. подписано Соглашение об основных принципах политики в области валютного регулирования и валютного контроля в государствах - участниках СНГ, в ноябре 2011 г. - Договор о согласованной валютной политике государств - участников Соглашения о согласованных принципах валютной политики от 9 декабря 2010 года, в декабре 2011 г. - Договор о взаимодействии уполномоченных органов государств - участников Соглашения о согласованных принципах валютной политики от 9 декабря 2010 года, осуществляющих валютный контроль.

Реализация Национальным банком и Правительством мер экономической политики позволила получить кредит Антикризисного фонда ЕврАзЭС на сумму 1,24 млрд. долларов США.

В 2011 году Национальным банком осуществлялось активное взаимодействие с международными финансовыми организациями.

В ходе визита экспертов Международного валютного фонда по статье IV Статей соглашения МВФ, а также по результатам постпрограммного мониторинга обсуждены направления сотрудничества и меры по дальнейшему повышению эффективности экономики Беларуси. В связи с принятым акционерами МВФ решением об увеличении квот и их перераспределении в пользу развивающихся стран Национальным банком совместно с Министерством финансов подготовлены документы об увеличении квоты нашей страны в МВФ до 681,5 млн. специальных прав заимствования.

С представителями Всемирного банка обсуждены макроэкономическая ситуация в стране, перспективы и источники внешнего финансирования по займу на цели развития, направления текущих и планируемых видов аналитической и технической помощи, новые инвестиционные проекты, разработка нового Странового экономического меморандума, Европейского банка реконструкции и развития рассматривались вопросы текущей макроэкономической ситуации, расширения присутствия ЕБРР в банковском секторе Беларуси.

Сотрудничество с центральными (национальными) банками зарубежных государств проводилось по актуальным направлениям банковской деятельности, представляющим взаимный интерес.

В июне 2011 г. состоялся визит в Республику Беларусь делегации Народного банка Китая, с сотрудниками которого проведены консультации по реализации денежно-кредитной политики в условиях валютного кризиса, представлены соответствующие предложения руководству страны.

В августе 2011 г. подписан Меморандум о взаимопонимании между Национальным банком Республики Беларусь и Центральным банком Катара.

2.10. Кадровое обеспечение и обучение персонала

В 2011 году основными задачами кадровой политики Национального банка являлись повышение эффективности работы с кадрами, обеспечение качественного подбора кандидатов на замещение вакантных должностей, оценки персонала и работы с резервом руководящих кадров.

В отчетном году приняты принципиальные решения по оптимизации организационной структуры Национального банка и численности его работников с учетом централизации отдельных направлений деятельности, переходу структурных подразделений на единый баланс и прекращению выполнения Национальным банком в 2012 году функций по инкассированию денежной наличности. Это привело к сокращению штатных единиц.

Средний возраст государственных служащих в Национальном банке снизился и составил 41 год (на 1 января 2011 г. - 42 года), в том числе в центральном аппарате - 40 лет (на 1 января 2011 г. - 41 год).

На долю сотрудников Национального банка со стажем работы в банковской системе свыше 10 лет 56 процентов, менее 3 лет - 13,7 процента.

Высшее образование имели 98,3 процента государственных служащих, из них 28,1 процента имели дипломы о дополнительном высшем образовании либо прошли переподготовку по другим специальностям. Ученые степени присвоены 25 работникам Национального банка, 23 из них являлись государственными служащими.

Продолжена работа по повышению качества образования, изучению отечественного и зарубежного банковского опыта, расширению контактов в этой области с государствами - участниками ЕврАзЭС и странами Западной Европы. В работе международных семинаров и курсов приняли участие 145 сотрудников Национального банка.

Большое внимание уделялось развитию управленческих компетенций руководителей структурных подразделений, творческого потенциала работников, корпоративных отношений и ценностей.

Краткосрочное обучение по основным направлениям банковской деятельности на базе Учебного центра Национального банка прошли 1171 работник и 553 сотрудника банков, профессиональную переподготовку в вузах Беларуси - 22 человека.

2.11. Внутренний аудит

В 2011 году проводились комплексные и тематические проверки структурных подразделений Национального банка, проверки бизнес-процессов (операций) в подразделениях центрального аппарата, функционирования подсистем и программных комплексов информационной системы Национального банка, а также ревизии денежной наличности и других ценностей, проверки обеспечения их сохранности в хранилищах структурных подразделений Национального банка.

Проверки в центральном аппарате проводились с периодичностью, определяемой с учетом рисков, присущих виду деятельности, и состояния внутреннего контроля. В соответствии с требованиями международных стандартов в процессе аудита осуществлялись тестирование и оценка адекватности системы внутреннего контроля, а также анализ и оценка рисков.

По результатам проверок и ревизий осуществлялись мероприятия по устранению выявленных недостатков, усилению внутреннего контроля, минимизации негативных последствий рисков и вероятности их проявления при проведении операций Национальным банком.

2.12. Совершенствование банковского законодательства

Нормотворческая деятельность Национального банка в 2011 году была направлена на совершенствование банковского законодательства в области валютного регулирования и валютного контроля, порядка проведения Национальным банком операций по поддержке ликвидности банков, операций с иностранной валютой, наличных и безналичных расчетов, надзора за деятельностью банков. Национальный банк также активно участвовал в работе по либерализации условий ведения бизнеса в Беларуси.

В отчетном году Правлением Национального банка было принято 666 нормативных правовых актов по различным сферам банковского регулирования, из них 87 постановлений Правления Национального банка прошли обязательную юридическую экспертизу в Министерстве юстиции.

В связи с изменениями в законодательстве Республики Беларусь, необходимостью совершенствования Банковского кодекса с учетом практики его применения Национальным банком разработан, согласован с заинтересованными органами государственного управления и представлен на рассмотрение Президенту Республики Беларусь проект Закона Республики Беларусь "О внесении дополнений и изменений в Банковский кодекс Республики Беларусь". В проекте Закона предусматривается усиление независимости деятельности Национального банка, запрет на осуществление им несвойственных центральным банкам функций.

Национальный банк непосредственно участвовал в подготовке следующих законодательных актов в области валютного регулирования и валютного контроля, порядка проведения безналичных расчетов, иной банковской деятельности:

Указ Президента Республики Беларусь от 9 августа 2011 г. N 347 "О внесении изменений и дополнений в Указ Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. N 178";

Указ Президента Республики Беларусь от 30 августа 2011 г. N 389 "О едином расчетном и информационном пространстве в Республике Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 99, 1/12803);

Указ Президента Республики Беларусь от 30 декабря 2011 г. N 611 "О внесении изменения в Указ Президента Республики Беларусь от 13 июня 2001 г. N 320" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2012 г., N 2, 1/13187).

Глава 3 ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Финансовая отчетность Национального банка за 2011 год составлена в соответствии с законодательством Республики Беларусь и нормативными правовыми актами Национального банка (формы 1 - 8).

В отчетном году совершались операции, вытекающие из задач и функций, определенных Банковским кодексом, Уставом Национального банка и Основными направлениями.

Согласно заключению аудиторской компании "Эрнст энд Янг" годовая финансовая отчетность Национального банка достоверно, во всех существенных аспектах, отражает финансовое положение Национального банка на 1 января 2012 г. и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за 2011 год.

3.1. Активы Национального банка

Активы Национального банка на 1 января 2012 г. составили 122,27 трлн. рублей и возросли за отчетный год на 73,35 трлн. рублей (в 2,5 раза).

Активы баланса включают следующие статьи:

наличные денежные средства в иностранной валюте - 1,23 трлн. рублей (1 процент в активах);

драгоценные металлы и драгоценные камни - 4,58 трлн. рублей (3,8 процента), из них размещенные на депозитных и корреспондентских счетах в банках-нерезидентах - 3,53 трлн. рублей;

вложения в ценные бумаги - 20,13 трлн. рублей (16,5 процента) за вычетом созданного резерва на покрытие возможных убытков в сумме 43 млрд. рублей, из них облигации ОАО "Банк развития" - 13,67 трлн. рублей, облигации банков-резидентов - 4,55 трлн. рублей, государственные ценные бумаги - 1,76 трлн. рублей;

средства, размещенные в банках, - 72,67 трлн. рублей (59,4 процента) за вычетом созданного резерва на возможные потери в сумме 72 млрд. рублей, из них средства, размещенные Национальным банком на депозитных и корреспондентских счетах, - 64,52 трлн. рублей, средства, размещенные в банках-нерезидентах по операциям РЕПО, - 7,25 трлн. рублей, кредиты банкам - 982 млрд. рублей;

кредиты и иные операции с клиентами - 1,03 трлн. рублей (0,8 процента), из них задолженность Правительства по кредитам Национального банка, отнесенным на внутренний государственный долг, - 231 млрд. рублей, активы, переданные в доверительное управление, - 604 млрд. рублей;

долгосрочные финансовые вложения - 385 млрд. рублей (0,3 процента);

основные средства и нематериальные активы - 1,24 трлн. рублей (1 процент);

прочие активы - 21 трлн. рублей (17,2 процента), из них переоценка производных финансовых инструментов - 13,96 трлн. рублей.

3.2. Обязательства Национального банка

Обязательства Национального банка за 2011 год увеличились на 99,22 трлн. рублей (в 3,1 раза) и на 1 января 2012 г. составили 147,29 трлн. рублей, из них:

денежные средства в обращении - 9,45 трлн. рублей (6,4 процента в обязательствах);

драгоценные металлы и драгоценные камни - 325 млрд. рублей (0,2 процента), из них привлеченные от клиентов и банков на срочных депозитных счетах и обезличенных металлических счетах - 323 млрд. рублей;

средства международных финансовых организаций - 17 млрд. рублей, из них полученные в виде кредитов - 12 млрд. рублей;

средства банков - 55,81 трлн. рублей (37,9 процента), из них привлеченные от банков и кредитно-финансовых организаций - нерезидентов в виде срочных депозитов - 36,15 трлн. рублей и кредитов - 1,18 трлн. рублей, на корреспондентских счетах - 16,91 трлн. рублей;

средства клиентов - 66,37 трлн. рублей (45,1 процента), из них средства единого казначейского счета - 52,07 трлн. рублей, внешние государственные займы (кредиты), полученные Правительством, - 10,35 трлн. рублей;

обязательные резервы банков - 692 млрд. рублей (0,5 процента);

ценные бумаги, выпущенные Национальным банком, - 317 млрд. рублей (0,2 процента);

производные финансовые обязательства - 14,25 трлн. рублей (9,7 процента);

прочие обязательства - 66 млрд. рублей.

Уставный фонд Национального банка сформирован в полном объеме и в отчетном году не изменился.

Прибыль за 2010 год распределена в резервный фонд в сумме 23 млрд. рублей, в фонд займов - в сумме 2 млрд. рублей.

По итогам 2011 года собственный капитал Национального банка имеет отрицательное значение 25,02 трлн. рублей, их него фонды переоценки статей баланса - минус 25,45 трлн. рублей, в том числе фонд курсовых разниц от переоценки иностранной валюты - минус 26,56 трлн. рублей.

3.3. Доходы и расходы Национального банка

За 2011 год Национальным банком получено 11,64 трлн. рублей доходов, произведено расходов на 11,61 трлн. рублей, прибыль составила 26 млрд. рублей.

                                              Форма 1
                                              годовой финансовой отчетности

                       ГОДОВОЙ БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
                           на 1 января 2012 года

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
-----------------------------------------+------+------------+--------
¦          Наименование статьи           ¦Символ¦  2011 год  ¦  2010 год  ¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦1. АКТИВЫ                               ¦      ¦            ¦            ¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦2. Денежные средства                    ¦ 1100 ¦     1229919¦      296932¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦3. Драгоценные металлы и драгоценные    ¦      ¦            ¦            ¦
¦   камни                                ¦ 1101 ¦     4580587¦     1862192¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦4. Ценные бумаги                        ¦ 1102 ¦    20129455¦     7008249¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦5. Средства в банках                    ¦ 1103 ¦    72675418¦    33170027¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦6. Кредиты и иные активные операции с   ¦      ¦            ¦            ¦
¦   клиентами                            ¦ 1104 ¦     1030616¦      657546¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦7. Производные финансовые активы        ¦ 1105 ¦           0¦       20383¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦8. Долгосрочные финансовые вложения     ¦ 1106 ¦      385103¦     3089132¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦9. Основные средства и нематериальные   ¦      ¦            ¦            ¦
¦   активы                               ¦ 1107 ¦     1240229¦      603848¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦10. Прочие активы                       ¦ 1108 ¦    21001951¦     2212127¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦11. ИТОГО активы                        ¦ 110  ¦   122273278¦    48920436¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦12. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА                       ¦      ¦            ¦            ¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦13. Денежные средства в обращении       ¦ 1200 ¦     9449931¦     6207905¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦14. Драгоценные металлы и драгоценные   ¦      ¦            ¦            ¦
¦    камни                               ¦ 1201 ¦      325115¦      225236¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦15. Средства международных финансовых   ¦      ¦            ¦            ¦
¦    организаций                         ¦ 1202 ¦       17327¦       15784¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦16. Средства банков                     ¦ 1203 ¦    55807623¦    22240665¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦17. Средства клиентов                   ¦ 1204 ¦    66371719¦    17064357¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦18. Обязательные резервы банков         ¦ 1205 ¦      692026¦      282683¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦19. Ценные бумаги, выпущенные           ¦      ¦            ¦            ¦
¦    Национальным банком                 ¦ 1206 ¦      317175¦      255909¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦20. Производные финансовые обязательства¦ 1207 ¦    14246707¦     1777552¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦21. Прочие обязательства                ¦ 1208 ¦       66125¦        4930¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦22. ВСЕГО обязательства                 ¦ 120  ¦   147293748¦    48075021¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦23. КАПИТАЛ                             ¦      ¦            ¦            ¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦24. Уставный фонд                       ¦ 1211 ¦      250000¦      250000¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦25. Резервный и иные фонды              ¦ 1212 ¦      157927¦      133133¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦26. Накопленная прибыль (убыток)        ¦ 1213 ¦       25681¦      123969¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦27. Фонды переоценки статей баланса     ¦ 1214 ¦   -25454078¦      338313¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦28. ВСЕГО капитал                       ¦ 121  ¦   -25020470¦      845415¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦29. ИТОГО обязательства и капитал       ¦  12  ¦   122273278¦    48920436¦
¦----------------------------------------+------+------------+-------------

                                              Форма 2
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
                      о прибыли и убытках за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
-----------------------------------------+------+------------+--------
¦         Наименование статьи            ¦Символ¦  2011 год  ¦  2010 год  ¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦1. Процентные доходы                    ¦ 2011 ¦     3214046¦     1061025¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦2. Процентные расходы                   ¦ 2012 ¦     1303042¦      151153¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦3. Чистые процентные доходы             ¦  201 ¦     1911004¦      909872¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦4. Комиссионные доходы                  ¦ 2021 ¦        6977¦        5037¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦5. Комиссионные расходы                 ¦ 2022 ¦        3466¦        2970¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦6. Чистые комиссионные доходы           ¦  202 ¦        3511¦        2067¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦7. Чистый доход по операциям с          ¦      ¦            ¦            ¦
¦   иностранной валютой                  ¦  203 ¦     4821515¦     -568454¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦8. Чистый доход по операциям с          ¦      ¦            ¦            ¦
¦   драгоценными металлами и драгоценными¦      ¦            ¦            ¦
¦   камнями                              ¦  204 ¦      187756¦       52845¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦9. Чистый доход по операциям с ценными  ¦      ¦            ¦            ¦
¦   бумагами                             ¦  205 ¦        -106¦           0¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦10. Чистый доход по операциям с         ¦      ¦            ¦            ¦
¦    производными финансовыми            ¦      ¦            ¦            ¦
¦    инструментами                       ¦  206 ¦    -7306849¦      163908¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦11. Доход в форме дивидендов            ¦  207 ¦      113820¦        1448¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦12. Чистые отчисления в резервы         ¦  208 ¦     -573065¦      241160¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦13. Прочие расходы                      ¦ 2091 ¦      509434¦      354381¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦14. Прочие доходы                       ¦ 2092 ¦      232293¦      158893¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦15. Чистые прочие расходы               ¦  209 ¦      277141¦      195488¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦16. Отчисления в бюджет                 ¦  210 ¦         894¦        1069¦
+----------------------------------------+------+------------+------------+
¦17. ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК)                    ¦   2  ¦       25681¦      123969¦
¦----------------------------------------+------+------------+-------------

                                              Форма 3
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
                     об изменении капитала за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
-----------------------+------+-----------------------------------------------------
¦                      ¦      ¦              Наименование статей капитала               ¦
¦                      ¦      +--------+---------+-----T-----------+----------+---------+
¦     Наименование     ¦Символ¦        ¦         ¦     ¦накопленная¦  фонды   ¦         ¦
¦     показателей      ¦      ¦уставный¦резервный¦иные ¦ прибыль   ¦переоценки¦  всего  ¦
¦                      ¦      ¦  фонд  ¦  фонд   ¦фонды¦ (убыток)  ¦  статей  ¦ капитал ¦
¦                      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦ баланса  ¦         ¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦                    Раздел I. За год, предшествующий отчетному                         ¦
+----------------------+------+--------+---------+-----T-----------+----------+---------+
¦ 1.  Остаток на       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     1 января 2010 г. ¦ 3011 ¦  250000¦   112288¦ 5316¦      15529¦     80944¦   464077¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦ 2.  Изменение статей ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     капитала, в том  ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     числе за счет:   ¦ 3012 ¦       0¦    14529¦ 1000¦     108440¦    257369¦   381338¦
¦                      +------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦2.1. совокупного      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     дохода           ¦30121 ¦       x¦        x¦    x¦     123969¦    257369¦   381338¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦2.2. направления      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     прибыли в резерв ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     государственного ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     учреждения       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     "Агентство по    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     гарантированному ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     возмещению       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     банковских       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     вкладов          ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     (депозитов)      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     физических лиц"  ¦30122 ¦       x¦        x¦    x¦          0¦         x¦        0¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦2.3. распределения    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     прибыли,         ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     оставшейся в     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     распоряжении     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     Национального    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     банка            ¦30123 ¦       0¦    14529¦ 1000¦     -15529¦         x¦        0¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦2.4. прочих изменений ¦30124 ¦       0¦        0¦    0¦          0¦         0¦        0¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦ 3.  Остаток на       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     1 января 2011 г. ¦3013  ¦  250000¦   126817¦ 6316¦     123969¦    338313¦   845415¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦                              Раздел II. За отчетный год                               ¦
+----------------------+------+--------+---------+-----T-----------+----------+---------+
¦ 4.  Остаток на       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     1 января 2011 г. ¦ 3011 ¦  250000¦   126817¦ 6316¦     123969¦    338313¦   845415¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦ 5.  Изменение статей ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     капитала, в том  ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     числе за счет:   ¦ 3012 ¦       0¦    22794¦ 2000¦     -98288¦ -25792391¦-25865885¦
¦                      +------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦5.1. совокупного      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     дохода           ¦30121 ¦       x¦        x¦    x¦      25681¦ -25792391¦-25766710¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦5.2. направления      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     прибыли в резерв ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     государственного ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     учреждения       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     "Агентство по    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     гарантированному ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     возмещению       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     банковских       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     вкладов          ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     (депозитов)      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     физических лиц"  ¦30122 ¦       x¦        x¦    x¦     -99175¦         x¦   -99175¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦5.3. распределения    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     прибыли,         ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     оставшейся в     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     распоряжении     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     Национального    ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     банка            ¦30123 ¦       0¦    22794¦ 2000¦     -24794¦         x¦        0¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦5.4. прочих изменений ¦30124 ¦       0¦        0¦    0¦          0¦         0¦        0¦
+----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+---------+
¦ 6.  Остаток на       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦           ¦          ¦         ¦
¦     1 января 2012 г. ¦ 3013 ¦  250000¦   149611¦ 8316¦      25681¦ -25454078¦-25020470¦
¦----------------------+------+--------+---------+-----+-----------+----------+----------

Приложение к отчету
об изменении капитала

                                 СВЕДЕНИЯ
                      о совокупном доходе за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
---------------------------------------------+--------+---------+-----
¦            Наименование статьи             ¦ Символ ¦2011 год ¦2010 год ¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦  1. Прибыль (убыток)                       ¦ 301211 ¦    25681¦   123969¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦  2. Прочие компоненты совокупного дохода   ¦ 301212 ¦-25792391¦   257369¦
¦                                            +--------+---------+---------+
¦     в том числе:                           ¦        ¦         ¦         ¦
¦2.1. переоценка незавершенного строительства¦        ¦         ¦         ¦
¦     и неустановленного оборудования        ¦3012121 ¦    31303¦     3501¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.2. переоценка основных средств            ¦3012122 ¦   561353¦    68635¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.3. курсовые разницы от переоценки         ¦3012123 ¦-26555193¦   185233¦
¦     иностранной валюты                     ¦        ¦         ¦         ¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.4. переоценка драгоценных металлов        ¦3012124 ¦   170146¦        0¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.5. переоценка ценных бумаг                ¦3012125 ¦        0¦        0¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.6. переоценка инструментов хеджирования   ¦3012126 ¦        0¦        0¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.7.  переоценка драгоценных камней         ¦3012127 ¦        0¦        0¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦2.8. переоценка прочих статей баланса       ¦3012128 ¦        0¦        0¦
+--------------------------------------------+--------+---------+---------+
¦  3. ИТОГО совокупный доход                 ¦ 30121  ¦-25766710¦   381338¦
¦--------------------------------------------+--------+---------+----------

                                              Форма 4
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
             о формировании и использовании фондов за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
------------------+------+--------+---------+-----T----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+-----
¦                 ¦      ¦        ¦         ¦     ¦Фонд переоценки ¦   Фонд    ¦   Фонд    ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦                 ¦      ¦        ¦         ¦     ¦   основных     ¦ курсовых  ¦переоценки ¦   Фонд   ¦    Фонд    ¦   Фонд   ¦         ¦
¦   Наименование  ¦      ¦Уставный¦Резервный¦Иные ¦   средств,     ¦ разниц от ¦драгоценных¦переоценки¦ переоценки ¦переоценки¦         ¦
¦   показателей   ¦Символ¦  фонд  ¦  фонд   ¦фонды¦незавершенного  ¦переоценки ¦металлов и ¦  ценных  ¦инструментов¦ прочих   ¦  Итого  ¦
¦                 ¦      ¦        ¦         ¦     ¦строительства и ¦иностранной¦драгоценных¦  бумаг   ¦хеджирования¦  статей  ¦         ¦
¦                 ¦      ¦        ¦         ¦     ¦неустановленного¦  валюты   ¦  камней   ¦          ¦            ¦ баланса  ¦         ¦
¦                 ¦      ¦        ¦         ¦     ¦  оборудования  ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦                                               Раздел I. За год, предшествующий отчетному                                              ¦
+-----------------+------+--------+---------+-----T----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 1. Остаток на   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    1 января     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    2010 г.      ¦ 4011 ¦  250000¦   112288¦ 5316¦          264085¦    -185233¦       2092¦         0¦           0¦         0¦   448548¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 2. Направлено в ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    фонды за     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    счет         ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    распределения¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    прибыли      ¦ 4012 ¦       0¦    14529¦ 1000¦               х¦          х¦          х¦         х¦           х¦         х¦    15529¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 3. Направлено   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    за счет      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    других       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    источников   ¦ 4013 ¦       0¦        х¦    0¦           99126¦     185233¦          0¦         0¦           0¦         0¦   284359¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 4. Использовано ¦ 4014 ¦       0¦        0¦    0¦           26990¦          0¦          0¦         0¦           0¦         0¦    26990¦
¦    средств      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    фондов       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 5. Остаток на   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    1 января     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    2011 г.      ¦ 4015 ¦  250000¦   126817¦ 6316¦          336221¦          0¦       2092¦         0¦           0¦         0¦   721446¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦                                                       Раздел II. За отчетный год                                                      ¦
+-----------------+------+--------+---------+-----T----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 6. Остаток на   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    1 января     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    2011 г.      ¦ 4011 ¦  250000¦   126817¦ 6316¦          336221¦          0¦       2092¦         0¦           0¦         0¦   721446¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 7. Направлено в ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    фонды за     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    счет         ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    распределения¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    прибыли      ¦ 4012 ¦       0¦    22794¦ 2000¦               х¦          х¦          х¦         х¦           х¦         х¦    24794¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 8. Направлено   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    за счет      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    других       ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    источников   ¦ 4013 ¦       0¦        х¦    0¦          834600¦          0¦     170146¦         0¦           0¦         0¦  1004746¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦ 9. Использовано ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    средств      ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    фондов       ¦ 4014 ¦       0¦        0¦    0¦          241944¦   26555193¦          0¦         0¦           0¦         0¦ 26797173¦
+-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+---------+
¦10. Остаток на   ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    1 января     ¦      ¦        ¦         ¦     ¦                ¦           ¦           ¦          ¦            ¦          ¦         ¦
¦    2012 г.      ¦ 4015 ¦  250000¦   149611¦ 8316¦          928877¦  -26555193¦     172238¦         0¦           0¦         0¦-25046151¦
¦-----------------+------+--------+---------+-----+----------------+-----------+-----------+----------+------------+----------+----------

                                              Форма 5
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
            об управлении долями (акциями) в уставных фондах
                  других организаций за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
-------------------------+------+--------------------+----------------
¦                        ¦      ¦      2011 год      ¦      2010 год      ¦
¦                        ¦      +----------+---------+----------+---------+
¦                        ¦      ¦          ¦  Доля   ¦          ¦  Доля   ¦
¦      Наименование      ¦      ¦          ¦участия в¦Балансовая¦участия в¦
¦        вложения        ¦Символ¦Балансовая¦уставном ¦стоимость ¦уставном ¦
¦                        ¦      ¦стоимость ¦ фонде,  ¦          ¦ фонде,  ¦
¦                        ¦      ¦          ¦процентов¦          ¦процентов¦
¦                        ¦      ¦          ¦   (по   ¦          ¦   (по   ¦
¦                        ¦      ¦          ¦номиналу)¦          ¦номиналу)¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦1. Вложения в акции     ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦резидентов, всего       ¦ 5011 ¦    285097¦        x¦  2989126 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   из них:              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   банки                ¦ 50111¦    118718¦        x¦   117047 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     в том              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     числе:             ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     ОАО "Банк развития ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     Республики         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     Беларусь"          ¦      ¦      1000¦     5,00¦        0 ¦         ¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Паритетбанк"  ¦      ¦     92223¦    98,77¦    92223 ¦    98,77¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Белинвестбанк"¦      ¦     25495¦     5,62¦    24824 ¦     5,62¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   другие юридические   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   лица                 ¦ 50112¦    166379¦        x¦  2872079 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     в том              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     числе:             ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     ОАО "Управляющая   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     компания холдинга  ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     "Агрокомбинат      ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     "Мачулищи"         ¦      ¦         0¦         ¦  2741515 ¦    99,99¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Санаторий     ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     "Озерный"          ¦      ¦    113186¦    99,39¦   113186 ¦    99,39¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Белорусская   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     валютно-фондовая   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     биржа"             ¦      ¦     48709¦    99,98¦    12894 ¦    99,98¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Центр         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     банковских         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     технологий"        ¦      ¦      2171¦    94,10¦     2171 ¦    94,10¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     ОАО "Банковский    ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     процессинговый     ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     центр"             ¦      ¦      2100¦    39,17¦     2100 ¦    39,17¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     СП ЗАО "Банковско- ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     финансовая         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     телесеть"          ¦      ¦       213¦    64,50¦      213 ¦    64,50¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦2. Вложения в акции     ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦нерезидентов, всего     ¦ 5012 ¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   из них:              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   банки                ¦ 50121¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   другие юридические   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   лица                 ¦ 50122¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦3. Прочие вложения в    ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦фонды резидентов, всего ¦ 5013 ¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
¦уставные                +------+----------+---------+----------+---------+
¦   из них:              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   банки                ¦ 50131¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   другие юридические   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   лица                 ¦ 50132¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦4. Прочие вложения в    ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦уставные фонды          ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦нерезидентов, всего     ¦ 5014 ¦         6¦        x¦        6 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   из них:              ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   банки                ¦ 50141¦         6¦        x¦        6 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     в том числе        ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     Межгосударственный ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     банк, г. Москва    ¦      ¦         6¦     8,40¦        6 ¦     8,40¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦   другие юридические   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦   лица                 ¦ 50142¦         0¦        x¦        0 ¦        x¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦5. Прочие вложения для  ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦формирования имущества  ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦юридических лиц         ¦ 5015 ¦    100000¦        x¦   100000 ¦        x¦
¦                        +------+----------+---------+----------+---------+
¦     в том числе ГУ     ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     "Агентство по      ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     гарантированному   ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     возмещению         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     банковских         ¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     вкладов (депозитов)¦      ¦          ¦         ¦          ¦         ¦
¦     физических лиц"    ¦      ¦    100000¦        x¦   100000 ¦        x¦
+------------------------+------+----------+---------+----------+---------+
¦   Итого                ¦  50  ¦    385103¦        х¦  3089132 ¦        x¦
¦------------------------+------+----------+---------+----------+----------

                                              Форма 6
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
         о расходах на содержание Национального банка за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
--------------------------------------+------+-----------------+------
¦                                     ¦      ¦     2011 год    ¦ Факт за  ¦
¦      Наименование расходов          ¦Символ+--------+--------+ 2010 год ¦
¦                                     ¦      ¦  план  ¦  факт  ¦          ¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦  1. Расходы на содержание, всего    ¦  6011¦358522,8¦   01193¦    217705¦
¦                                     +------+--------+--------+----------+
¦     в том числе:                    ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦1.1. расходы на содержание персонала ¦ 60111¦193278,8¦  183872¦    128559¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦1.2. расходы по эксплуатации         ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦     земельных участков, зданий,     ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦     сооружений, прочих основных     ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦     средств и материалов            ¦ 60112¦ 67105,0¦   49541¦     32557¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦1.3. амортизационные отчисления      ¦ 60113¦ 55851,9¦   41045¦     33993¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦1.4. расходы от выбытия долгосрочных ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦     финансовых вложений и имущества ¦ 60114¦  1331,8¦     967¦       422¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦1.5. расходы на функционирование     ¦      ¦        ¦        ¦          ¦
¦     платежной системы               ¦ 60115¦ 13700,0¦    6054¦      4627¦
+-------------------------------------+------+--------+--------+----------+
¦1.6. прочие операционные расходы     ¦ 60116¦ 27255,3¦   19714¦     17547¦
¦-------------------------------------+------+--------+--------+-----------

                                              Форма 7
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
           об исполнении сметы капитальных вложений за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
----------------------------------------+------+-----------------+----
¦                                       ¦      ¦     2011 год    ¦Факт за ¦
¦   Направление капитальных вложений    ¦Символ+--------+--------+2010 год¦
¦                                       ¦      ¦  план  ¦  факт  ¦        ¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦ 1.  Капитальные вложения, всего       ¦ 7011 ¦159974,4¦  121131¦   79841¦
¦                                       +------+--------+--------+--------+
¦     в том числе:                      ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦1.1. капитальное строительство и       ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     реконструкция                     ¦701101¦  107485¦   95841¦   50462¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.2. мероприятия по развитию           ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     программно-технической            ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     инфраструктуры платежной  системы ¦701102¦    8195¦     498¦    5636¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.3. вычислительная техника,           ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     программное обеспечение и сетевое ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     оборудование                      ¦701103¦   17820¦    6737¦    5283¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.4. оборудование для повышения уровня ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     безопасности и защиты информации  ¦701104¦    4551¦    3460¦    3349¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.5. кассовая техника, оборудование для¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     нужд инкассации                   ¦701105¦    4168¦    3417¦     575¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.6. оборудование для работы с         ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     драгоценными металлами и          ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     драгоценными камнями              ¦701106¦      33¦       0¦      23¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.7. транспортные средства             ¦701107¦   12470¦    9434¦   12034¦
¦                                       +------+--------+--------+--------+
¦     в том числе:                      ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     для нужд инкассации               ¦011071¦   10280¦    8739¦    7534¦
¦                                       +------+--------+--------+--------+
¦     служебный легковой автотранспорт  ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     и другие транспортные средства    ¦011072¦    2190¦     695¦    4500¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.8. оборудование для обслуживания     ¦      ¦        ¦        ¦        ¦
¦     транспортных средств и зданий     ¦701108¦    1919¦    1161¦    1604¦
+---------------------------------------+------+--------+--------+--------+
¦1.9. прочие                            ¦701109¦  3333,4¦     583¦     875¦
¦---------------------------------------+------+--------+--------+---------

                                              Форма 8
                                              годовой финансовой отчетности

                                   ОТЧЕТ
  о полученной прибыли Национального банка и ее распределении за 2011 год

Национальный банк Республики Беларусь

                                                              (млн. рублей)
-------------------------------------------------+------+--------+----
¦           Наименование статьи                  ¦Символ¦2011 год¦2010 год¦
+------------------------------------------------+------+--------+--------+
¦ 1.  Прибыль (убыток)                           ¦  2   ¦   25681¦  123969¦
+------------------------------------------------+------+--------+--------+
¦ 2.  Распределение прибыли отчетного года,      ¦      ¦        ¦        ¦
¦     подлежащей утверждению:                    ¦ 221  ¦   25681¦  123969¦
¦                                                +------+--------+--------+
¦2.1. государственное учреждение "Агентство по   ¦      ¦        ¦        ¦
¦     гарантированному возмещению банковских     ¦      ¦        ¦        ¦
¦     вкладов (депозитов) физических лиц"        ¦ 2210 ¦   20545¦   99175¦
+------------------------------------------------+------+--------+--------+
¦2.2. уставный фонд                              ¦ 2211 ¦       0¦       0¦
+------------------------------------------------+------+--------+--------+
¦2.3. резервный фонд                             ¦ 2212 ¦    5136¦   22794¦
+------------------------------------------------+------+--------+--------+
¦2.4. иные фонды                                 ¦ 2213 ¦       0¦    2000¦
¦------------------------------------------------+------+--------+---------

Заключение

Деятельность Национального банка в 2011 году была направлена на достижение основных целей и выполнение возложенных на него в соответствии с законодательством функций центрального банка страны.

Ужесточение денежно-кредитной политики и переход к новому режиму курсовой политики, обусловленные необходимостью стабилизации ситуации в экономике, способствовали снижению внутренних и внешних дисбалансов, формированию условий для поддержания макроэкономической и финансовой стабильности в последующие годы.

Принятые Национальным банком совместно с Правительством меры позволили сохранить устойчивость банковского сектора и поддержать размер его капитала на уровне, достаточном для покрытия рисков.

Обеспечено эффективное, надежное, безопасное функционирование и развитие платежной системы Республики Беларусь.

Приложение 1.1
к отчету Национального
банка за 2011 год

ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПАРАМЕТРЫ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ЗА 2011 ГОД

(в сопоставимых ценах, процентов)

---------------------------------+----------------------------+------------
                                 ¦    2011 год к 2010 году    ¦ Справочно:
           Показатели            +----------------+-----------+ 2010 год к
                                 ¦  прогноз <*>   ¦фактически ¦ 2009 году
---------------------------------+----------------+-----------+------------
Валовой внутренний продукт           109 - 110        105,3       107,7

Продукция промышленности             109 - 109,5      109,1       111,7

Продукция сельского хозяйства        107 - 108        106,6       102,5

Инвестиции в основной капитал        116 - 117        113,3       115,8

Прямые иностранные инвестиции на
чистой основе (без учета
задолженности прямому инвестору
за товары (работы, услуги),
млрд. долларов США                   6,4 - 6,5          4           1,4

Экспорт товаров и услуг по
методологии платежного баланса       116 - 116,4      156,2       120,0

Сальдо внешней торговли товарами
и услугами (в процентах к ВВП)    (-8,9) - (-9)                   -13,5

Рентабельность продаж в
промышленности, в процентах            8 - 9          12,4          6,8

Рентабельность продаж в сельском
хозяйстве                              6 - 8          10,1         -1,1

Реальные денежные доходы
населения                            108 - 109,5      98,4        114,8

Производительность труда           109,3 - 109,4      106         107,1

Энергоемкость валового
внутреннего продукта
(снижение "-")                      (-6) - (-7)       -2,2         -0,8

Ввод в эксплуатацию жилья за
счет всех источников
финансирования, тыс. кв. метров         7500        5487,0       6629,9

Численность занятых в экономике,    4670 - 4720     4632,0       4665,9
тыс. человек
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Указ Президента Республики Беларусь от 19 ноября 2010 г. N 596 "Об утверждении важнейших параметров прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на 2011 год" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 279, 1/12106).

Приложение 1.2
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА ДОХОДОВ, РАСХОДОВ, ДЕФИЦИТ (-)/ПРОФИЦИТ (+) КОНСОЛИДИРОВАННОГО БЮДЖЕТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ В 2010 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 1.3
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН, БАЗОВОЙ ИНФЛЯЦИИ, РЕГУЛИРУЕМЫХ ЦЕН И ТАРИФОВ НА ПЛАТНЫЕ УСЛУГИ НАСЕЛЕНИЮ В 2010 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 1.4
к отчету Национального
банка за 2011 год

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АКТИВАХ БАНКОВ В 2010 - 2011 ГОДАХ

(трлн. рублей)

-----------------------------------------------------+---------------------
                                                     ¦     Фактически на
                     Показатели                      +----------+----------
                                                     ¦01.01.2011¦01.01.2012
-----------------------------------------------------+----------+----------
Активы банков                                           127,54     259,41

    темпы роста, в процентах                             153,1      203,4

    к номинальному ВВП, в процентах                      77,4       94,6

1. Размещено средств у резидентов Республики Беларусь   120,44     237,06

    темпы роста, в процентах                             156,5      196,8

    удельный вес в активах, в процентах                  94,4       91,4

    к номинальному ВВП, в процентах                      73,1       86,4

  из них:

  требования к расширенному Правительству <*>            5,22       14,29

    темпы роста, в процентах                             130,4      273,8

    удельный вес в активах, в процентах                   4,1        5,5

    к номинальному ВВП, в процентах                       3,2        5,2

  требования к юридическим лицам                         70,06     124,79

    темпы роста, в процентах                             139,3      178,1

    удельный вес в активах, в процентах                  54,9       48,1

    к номинальному ВВП, в процентах                      42,5       45,5

  требования к физическим лицам                          22,81      32,62

    темпы роста, в процентах                             141,9      143,0

    удельный вес в активах, в процентах                  17,9       12,6

    к номинальному ВВП, в процентах                      13,8       11,9

  средства, размещенные в Национальном банке (с
  учетом наличных денежных средств банков в
  национальной валюте)                                   18,90      57,54

    темпы роста, в процентах                             543,0      304,5

    удельный вес в активах, в процентах                  14,8       22,2

    к номинальному ВВП, в процентах                      11,5       21,0

  средства, размещенные в банках                         3,45       7,83

    темпы роста, в процентах                             111,8      226,8

    удельный вес в активах, в процентах                   2,7        3,0

    к номинальному ВВП, в процентах                       2,1        2,9

2. Размещено средств у нерезидентов Республики           4,46       19,06
Беларусь

    темпы роста, в процентах                             108,5      427,6

    удельный вес в активах, в процентах                   3,5        7,3

    к номинальному ВВП, в процентах                       2,7        6,9

3. Прочие активы                                         2,64       3,28

    темпы роста, в процентах                             119,8      124,5

    удельный вес в активах, в процентах                   2,1        1,3

    к номинальному ВВП, в процентах                       1,6        1,2

Справочно:

Требования банков и ОАО "Банк развития Республики
Беларусь" к экономике <**>                               92,87     159,45

    темпы роста, в процентах                             139,9      171,7

    удельный вес в активах, в процентах                  72,8       61,5

    к номинальному ВВП, в процентах                      56,4       58,1

  в национальной валюте                                  72,35      97,38

  в иностранной валюте, млн. долларов США                6843      7434,27

 в том числе кредиты экономике                           88,81     149,77

    темпы роста, в процентах                             139,5      168,6

    удельный вес в активах, в процентах                  69,6       57,7

    к номинальному ВВП, в процентах                      53,9       54,6

  в национальной валюте                                  69,55      91,34

  в иностранной валюте, млн. долларов США               6419,12    6997,62

Валовой внутренний продукт                              164,75     274,28
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Правительство и местные органы управления.

<**> Кредиты, лизинг, факторинг, исполненные гарантийные обязательства, операции с использованием векселей, ценные бумаги, включая акции, прочие требования.

Приложение 1.5
к отчету Национального
банка за 2011 год

СТРУКТУРА АКТИВОВ БАНКОВ В 2010 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 1.6
к отчету Национального
банка за 2011 год

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ИСТОЧНИКАХ ФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКАМИ ЭКОНОМИКИ

(трлн. рублей)

-----------------------------+-----------+----------+----------------------
                             ¦           ¦          ¦Прирост за 2011 год
           Показатели        ¦01.01.2011 ¦01.01.2012+------------+---------
                             ¦           ¦          ¦трлн. рублей¦    в
                             ¦           ¦          ¦            ¦процентах
-----------------------------+-----------+----------+------------+---------
Источники кредитных ресурсов     92,87      157,41       64,54       69,5
банков, всего

  в том числе:

  средства физических лиц <*>    23,99       50,64       26,65      111,1

  средства юридических лиц       21,99       67,72       45,73      208,0

  собственный капитал банков     17,56       36,57       19,01      108,3

  чистые обязательства перед     12,74       30,92       18,18      142,7
  нерезидентами

  чистые обязательства перед
  Национальным банком             9,04      -38,53      -47,57     -526,4

  чистые обязательства перед
  Правительством                  8,73        2,24       -6,49      -74,3

  чистые обязательства перед
  местными органами
  управления                      0,35        1,91        1,56      444,4

  прочие чистые обязательства    -1,53        5,94        7,47      488,2

Справочно:

Требования банков к экономике    92,87      157,41       64,54       69,5
<**>
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Депозиты, сберегательные сертификаты и облигации, выпущенные банками, депозиты в драгоценных металлах, срочные вклады (депозиты).

<**> Кредиты, лизинг, факторинг, исполненные гарантийные обязательства, операции с использованием векселей, ценные бумаги, включая акции, прочие требования.

Приложение 1.7
к отчету Национального
банка за 2011 год

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ ОРГАНИЗАЦИЙ-РЕЗИДЕНТОВ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ В 2010 - 2011 ГОДАХ

(млн. долларов США)

--------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------T--T--
        ¦   Январь    ¦   Февраль   ¦     Март    ¦    Апрель   ¦     Май     ¦    Июнь     ¦  ¦
Операции+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+  ¦
        ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦  ¦
        ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦  ¦
--------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+--+--
Продано   914,1 1034,0  978,8 1361,8 1219,1 1586,1 1319,7 1597,0 1161,8 1378,0 1415,0 1354,4

Куплено  1497,8 1439,1 1467,8 1689,9 1671,9 1327,5 1769,3 1613,9 1764,1 1420,6 1683,9 1477,7

Сальдо    565,7  405,1  489,0  328,1  452,8 -258,6  449,6   16,9  602,3   42,6  268,9  123,3
покупки-
продажи
--------------------------------------------------------------------------------------------------

--------+-------------+-------------+-------------+-------------+-------------+--------------+---------------
        ¦    Июль     ¦    Август   ¦  Сентябрь   ¦   Октябрь   ¦   Ноябрь    ¦   Декабрь    ¦ Итого за год
Операции+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------+-------
        ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦2011  ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011  ¦ 2010  ¦ 2011
        ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦  год  ¦  год  ¦  год
--------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------+-------
Продано  1364,6 1346,0 1322,8 1319,0 1292,4 1329,2 1424,9 1255,9 1241,2 1458,1 1459,9  2040,4 15114,3 17060,0

Куплено  1560,0 1395,1 1732,4 1482,1 1884,7 1522,9 1946,4 1456,1 2117,9 1521,1 2910,6  1784,9 21988,4 18131,1

Сальдо    195,4   49,1  409,6  163,1  592,3  193,7  521,1  200,2  876,7   63,0 1450,7  -255,5  6874,1  1071,1
покупки-
продажи
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Приложение 1.8
к отчету Национального
банка за 2011 год

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ НАСЕЛЕНИЯ В 2010 - 2011 ГОДАХ

(млн. долларов США)

--------+-----------+-----------+------------+-----------+-----------+------------+-----T-----
        ¦  Январь   ¦  Февраль  ¦   Март     ¦   прель   ¦   Май     ¦   Июнь     ¦     ¦
Операции+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+-----+-----+-----+-----+------+     ¦
        ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦ 2011 ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦ 2011 ¦     ¦
        ¦ год ¦ год ¦ год ¦ год ¦год  ¦ год  ¦ год ¦год  ¦ год ¦ год ¦год  ¦ год  ¦     ¦
--------+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+-----
Продано  449,3 627,5 484,4 720,9 548,1  649,8 515,3 241,4 572,4 210,3 540,5  240,6

Куплено  356,1 680,6 407,3 736,7 576,8 1417,0 509,3 240,6 541,2 130,0 567,2  135,6

Сальдо   -95,3  53,1 -77,1  15,8  28,7  767,2  -6,0  -0,7 -31,2 -80,3  26,8 -105,0
покупки-
продажи
----------------------------------------------------------------------------------------------

--------+-----------+-----------+------------+------------+-------------+-------------+-------------
        ¦   Июль    ¦  Август   ¦  Сентябрь  ¦  Октябрь   ¦  Ноябрь     ¦   Декабрь   ¦Итого за год
Операции+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+------+------+------+------+------+------+------
        ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦2011 ¦2010 ¦ 2011 ¦2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011 ¦ 2010 ¦ 2011
        ¦год  ¦год  ¦год  ¦ год ¦год  ¦ год  ¦год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год  ¦ год
--------+-----+-----+-----+-----+-----+------+-----+------+------+------+------+------+------+------
Продано  547,8 180,2 611,0 169,4 634,7  393,3 598,2  472,8  613,6  444,6  656,2  543,9 6771,5 4894,5

Куплено  602,6 104,9 643,0 107,5 691,9  127,1 909,6  311,7 1178,1  303,1 1305,1  467,0 8288,3 4761,8

Сальдо    54,8 -75,3  32,0 -61,9  57,2 -266,2 311,4 -161,1  564,1 -141,5  648,9  -76,9 1516,8 -132,7
покупки-
продажи
----------------------------------------------------------------------------------------------------

Приложение 1.9
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИАПАЗОН ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК В 2011 ГОДУ

***На бумажном носителе

Приложение 1.10
к отчету Национального
банка за 2011 год

ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ЗА 2010 - 2011 ГОДЫ (АНАЛИТИЧЕСКОЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЕ)

(млн. долларов США)

------------------------------------+----------+----------+----------------
               Статьи               ¦ 2010 год ¦ 2011 год ¦2011 год к 2010
                                    ¦          ¦          ¦году, процентов
------------------------------------+----------+----------+----------------
I. Счет текущих операций              -8277,7    -5774,7         69,8

  1. Товары и услуги, сальдо          -7454,6    -1638,1         22,0

         экспорт                      29906,1    46670,4        156,1

         импорт                      -37360,7   -48308,5        129,3

    1.1. Товары, сальдо               -9077,6    -3716,4         40,9

       в том числе:

       энергетические товары          -5131,3    -4550,5         88,7

       остальные товары               -3946,3      834,1           х

         экспорт                      25405,1    41409,5        163,0

           энергетические товары       6850,4    14078,0        205,5

           остальные товары           18554,7    27331,5        147,3

         импорт                      -34482,7   -45125,9        130,9

       энергетические товары         -11981,7   -18628,5        155,5

       остальные товары              -22501,0   -26497,4        117,8

    1.2. Услуги, сальдо                1623,0     2078,3        128,1

         экспорт                       4501,0     5260,9        116,9

         импорт                       -2878,0    -3182,6        110,6

  2. Доходы, сальдо                   -1162,8    -1557,7        134,0

         кредит                         491,3      578,8        117,8

         дебет                        -1654,1    -2136,5        129,2

    2.1. Оплата труда                   341,4      422,8        123,8

         кредит                         353,3      435,2        123,2

         дебет                          -11,9      -12,4        104,2

    2.2. Доходы от инвестиций         -1504,2    -1980,5        131,7

         кредит                         138,0      143,6        104,1

         дебет                        -1642,2    -2124,1        129,3

  3. Текущие трансферты, сальдо         339,7    -2578,9          х

         кредит                         951,0     1819,4        191,3

         дебет                         -611,3    -4398,3        719,5

II. Счет операций с капиталом и        6910,9     7014,5        101,5
финансовых операций

  1. Счет операций с капиталом          144,9      190,1        131,2

         кредит                         237,8      266,1        111,9

         дебет                          -92,9      -76,0         81,8

  2. Финансовый счет                   6766,0     6824,4        100,9

    2.1. Прямые инвестиции             1352,4     3928,4        290,5

         активы                         -50,4      -57,4        113,9

         обязательства                 1402,8     3985,8        284,1

    2.2. Портфельные инвестиции        1185,6      854,1         72,0

         активы                         -59,4      -10,8         18,2

         обязательства                 1245,0      864,9         69,5

    2.3. Производные финансовые           0       -592,9          x
    инструменты

         активы                           0          0            x

         обязательства                    0       -592,9          x

    2.4. Другие инвестиции             4228,0     2634,8         62,3

         активы                       -1178,4    -2722,7        231,1

         обязательства                 5406,4     5357,5         99,1

       2.4.1. Коммерческие              568,3      560,8          98,7
       (торговые) кредиты

         активы                        -527,2     -701,5        133,1

         обязательства                 1095,5     1262,3        115,2

       2.4.2. Кредиты и займы          3528,9     2725,6         77,2

         активы                         68,2      -380,4          х

         обязательства                 3460,7     3105,9         89,7

       2.4.3. Наличные деньги,         352,8      -273,4          х
       счета и депозиты

         активы                        -765,3    -1449,5        189,4

         обязательства                 1118,1     1176,1        105,2

       2.4.4. Прочие активы и          -222,0     -378,1        170,3
       обязательства

         активы                         45,9      -191,3          х

         обязательства                 -267,9     -186,8         69,7

III. Статистические расхождения         558,3     1550,8        277,8

IV. Общий баланс                       -808,5     2790,6          х

V. Финансирование (изменение            808,5    -2790,6          х
резервных активов <*>)
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Изменение резервных активов рассчитано в соответствии с методологией МВФ. Знак "-" означает увеличение резервных активов, знак "+" - их уменьшение.

Приложение 1.11
к отчету Национального
банка за 2011 год

ОСНОВНЫЕ СЧЕТА ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА В 2002 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 1.12
к отчету Национального
банка за 2011 год

ВНЕШНИЙ ДОЛГ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ В 2002 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 2.1
к отчету Национального
банка за 2011 год

ВЫПОЛНЕНИЕ ОСНОВНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА И БАНКОВ В 2011 ГОДУ

(млрд. рублей)

---------------------------------------+---------------------+-------------
                                       ¦    Фактически на    ¦ Прогноз на
               Показатели              +----------+----------+ 01.01.2012
                                       ¦01.01.2011¦01.01.2012¦     <*>
---------------------------------------+----------+----------+-------------
1. Изменение стоимости корзины
  иностранных валют, в процентах          -1,8      171,7     (-8) - (+8)

2. Ставка рефинансирования, в процентах    10,5       45,0       8 - 10

3. Международные резервные активы
   Республики Беларусь в определении
   ССРД МВФ, в млн. долларов США           5031       7916

     прирост                               -622       2885    не менее 1200

4. Международные резервные активы
   Республики Беларусь в национальном
   определении, в млн. долларов США        6155       9387

     прирост                                177       3232

5. Рублевая денежная база                 10170     16901

     прирост                               4607       6731

     прирост, в процентах                  69,4       66,2       24 - 26

6. Нормативный капитал банков              17633     37416

     прирост                               4224      19783

     прирост, в процентах                  31,5      112,2       15 - 21

7. Требования банков к экономике           92875     157409

     прирост                               26492     64534

     прирост, в процентах                  39,9       69,5       24 - 25

8. Доля проблемных активов банков в
   активах, подверженных кредитному
   риску, в процентах                      3,55       4,16     не более 8

9. Среднегодовой параметр доступности
   АС МБР для банков, в процентах от ее
   дневного фонда рабочего времени         99,71     99,98    не ниже 99,5
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2011 год.

Приложение 2.2
к отчету Национального
банка за 2011 год

ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

В 2011 году в соответствии с постановлениями Правления Национального банка Республики Беларусь, устанавливающими размер ставки рефинансирования, осуществлено изменение ее размера с 10,5 процента годовых на начало 2011 года до:

12 процентов годовых с 16 марта 2011 г.;

13 процентов годовых с 20 апреля 2011 г.;

14 процентов годовых с 18 мая 2011 г.;

16 процентов годовых с 1 июня 2011 г.;

18 процентов годовых с 22 июня 2011 г.;

20 процентов годовых с 13 июля 2011 г.;

22 процентов годовых с 17 августа 2011 г.;

27 процентов годовых с 1 сентября 2011 г.;

30 процентов годовых с 14 сентября 2011 г.;

35 процентов годовых с 14 октября 2011 г.;

40 процентов годовых с 11 ноября 2011 г.;

45 процентов годовых с 12 декабря 2011 г.

Приложение 2.3
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА СРЕДНЕВЗВЕШЕННОГО ФАКТИЧЕСКОГО УРОВНЯ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК ПО ОПЕРАЦИЯМ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА И ОДНОДНЕВНОЙ СТАВКИ МЕЖБАНКОВСКОГО РЫНКА

(млрд. рублей)

--------+---------+---------------+-----------------------------+-----------------+----------
        ¦Постоянно¦ Двусторонние  ¦ Операции на открытом рынке  ¦Средневзвешенная ¦
        ¦доступные¦   операции    ¦ на аукционной основе        ¦процентная ставка¦  постоянно
 Период ¦ операции+----------+----+----------+--------+---------+ на однодневном  ¦  доступные
        ¦ (кредит ¦ломбардный¦    ¦ломбардный¦        ¦ кратко- ¦  межбанковском  ¦  операции
        ¦овернайт,¦ кредит   ¦СВОП¦  кредит  ¦депозиты¦ срочные ¦      рынке      ¦   изъятия
        ¦  СВОП)  ¦          ¦    ¦          ¦        ¦облигации¦                 ¦ликвидности
--------+---------+----------+----+----------+--------+---------+-----------------+-----------
Январь      16,0     16,0     12,3    13,8                             11,5          7,0

Февраль     16,0     16,0     15,0    14,5      9,5      10,48         12,9          7,0

Март        17,0     17,0     15,6    16,4      10,5                   13,2          7,0

Апрель      18,4     18,4     17,7    17,5      12,0     12,99         16,6          7,4

Май         20,4     20,4     20,4    21,3      13,0                   19,4          9,4

Июнь        25,9     25,9     25,9    25,4                             24,8          13,3

Июль        29,2     29,2     29,2    29,5                             27,2          14,6

Август      31,0     31,0     31,0    31,3                             30,6          15,5

Сентябрь    38,7     38,7     38,7                                     33,5          19,1

Октябрь     46,0     46,0     46,0                                     43,0          23,0

Ноябрь      57,7     57,7     57,7                                     57,3          28,3

Декабрь     68,2     68,2     68,2                                     62,6          30,0
----------------------------------------------------------------------------------------------

Приложение 2.4
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК НА ДЕПОЗИТНОМ И КРЕДИТНОМ РЫНКАХ В 2010 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 2.5
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА ШИРОКОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2011 ГОДУ

(млрд. рублей)

----------------------------+----------------------+-----------------------
                            ¦    Фактически на     ¦        Прирост
         Показатели         +-----------+----------+------------+----------
                            ¦01.01.2011 ¦01.01.2012¦млрд. рублей¦    в
                            ¦           ¦          ¦            ¦процентах
----------------------------+-----------+----------+------------+----------
1. Наличные деньги в обороте
М0                             4493,9      6711,8      2217,9       49,4

2. Переводные депозиты         9169,0     13628,5      4459,5       48,6

    физических лиц             2831,0      4491,0      1660,0       58,6

    юридических лиц <*>        6338,1      9137,5      2799,4       44,2

       Денежный агрегат М1     13662,9    20340,3      6677,3       48,9

3. Срочные и условные
депозиты                       11736,3    20825,2      9088,9       77,4

    физических лиц             6979,9      9363,0      2383,1       34,1

    юридических лиц <*>        4756,4     11462,2      6705,8      141,0

       Денежная масса в
       национальном
       определении М2          25399,3    41165,5     15766,2       62,1

4. Ценные бумаги, выпущенные
банками (вне банковского
оборота) в национальной
валюте                         1025,8      2189,1      1163,4      113,4

       Рублевая денежная
       масса М2* <**>          26425,0    43354,6     16929,6       64,1

5. Депозиты в иностранной
валюте                         22121,3    63753,1     41631,8      188,2

  переводные депозиты          5051,9     14825,3      9773,5      193,5

    физических лиц              666,0      2223,6      1557,6      233,9

    юридических лиц <*>        4385,8     12601,7      8215,9      187,3

  срочные депозиты             17069,5    48927,8     31858,3      186,6

    физических лиц             12480,4    32944,7     20464,2      164,0

    юридических лиц <*>        4589,0     15983,1     11394,1      248,3

6. Ценные бумаги, выпущенные
банками (вне банковского
оборота) в иностранной
валюте                         1697,4      3695,2      1997,8      117,7

7. Депозиты в драгоценных
металлах                        16,4       392,4        376,0     2295,4

       Широкая денежная
       масса М3                50260,2    111195,3    60935,2      121,2

Справочно:

Депозиты в иностранной
валюте, млрд. долларов США       7,4        7,6         0,3          3,5

    физических лиц               4,4        4,2        -0,2         -3,9

    юридических лиц <*>          3,0        3,4         0,4         14,4

Ценные бумаги, выпущенные
банками (вне банковского
оборота) в иностранной
валюте, млрд. долларов США       0,6        0,4        -0,1        -21,8
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели.

<**> Рублевая денежная масса М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками.

Приложение 2.6
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА ТЕМПОВ РОСТА АГРЕГАТОВ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2011 ГОДУ (НАРАСТАЮЩИМ ИТОГОМ)

***На бумажном носителе

Приложение 2.7
к отчету Национального
банка за 2011 год

СТРУКТУРА РУБЛЕВОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2010 - 2011 ГОДАХ

(в процентах)

-------------------------------------+---------------------+---------------
                                     ¦    Фактически на    ¦  Отклонение,
             Показатели              +----------+----------+  процентных
                                     ¦01.01.2011¦01.01.2012¦    пунктов
-------------------------------------+----------+----------+---------------
1. Наличные деньги в обороте М0          17,0       15,5         -1,5

2. Переводные депозиты                   34,7       31,4         -3,3

  физических лиц                         10,7       10,4         -0,3

  юридических лиц <*>                    24,0       21,1         -2,9

    Денежный агрегат М1                  51,7       46,9         -4,8

3. Срочные и условные депозиты           44,4       48,0          3,6

  физических лиц                         26,4       21,6         -4,8

  юридических лиц <*>                    18,0       26,4          8,4

    Денежная масса в национальном
    определении М2                       96,1       95,0         -1,1

4. Ценные бумаги, выпущенные банками
(вне банковского оборота) в
национальной валюте                      3,9        5,0           1,1

    Рублевая денежная масса М2*
    <**>                               100,0      100,0
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели.

<**> Рублевая денежная масса М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками.

Приложение 2.8
к отчету Национального
банка за 2011 год

СТРУКТУРА ШИРОКОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2010 - 2011 ГОДАХ

(в процентах)

-------------------------------------+---------------------+---------------
                                     ¦    Фактически на    ¦  Отклонение,
             Показатели              +----------+----------+  процентных
                                     ¦01.01.2011¦01.01.2012¦    пунктов
-------------------------------------+----------+----------+---------------
1. Наличные деньги в обороте М0          8,9        6,0          -2,9

2. Переводные депозиты                   18,2       12,3         -5,9

  физических лиц                         5,6        4,0          -1,6

  юридических лиц <*>                    12,6       8,2          -4,4

    Денежный агрегат М1                  27,2       18,3         -8,9

3. Срочные и условные депозиты           23,4       18,7         -4,7

  физических лиц                         13,9       8,4          -5,5

  юридических лиц <*>                    9,5        10,3          0,8

    Денежная масса в национальном
    определении М2                       50,5       37,0         -13,5

4. Ценные бумаги, выпущенные банками
(вне банковского оборота) в
национальной валюте                      2,0        2,0

    Рублевая денежная масса М2*
    <**>                                52,6       39,0         -13,6

5. Депозиты в иностранной валюте         44,0       57,3          13,3

6. Ценные бумаги, выпущенные банками
(вне банковского оборота) в
иностранной валюте                       3,4        3,3          -0,1

7. Депозиты в драгоценных металлах                  0,4           0,4

    Широкая денежная масса М3           100,0      100,0
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Юридические лица - коммерческие и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели.

<**> Рублевая денежная масса М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками.

Приложение 2.9
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

Для актуализации нормативной правовой и методологической базы банковского надзора приняты следующие постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

от 2 февраля 2011 г. N 36 "О внесении дополнений и изменения в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 24, 8/23373), в котором установлены сроки действия выдаваемых Национальным банком разрешений на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка и иных случаях;

от 30 марта 2011 г. N 113 "О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам нормативов безопасного функционирования и формирования специальных резервов" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 49, 8/23585), которым уточнены подходы к включению в расчет нормативного капитала субординированных кредитов и иммобилизации, а также к определению взаимосвязанных требований и обязательств для более точной оценки капитала, кредитного риска и риска ликвидности;

от 29 июня 2011 г. N 261 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке принятия банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по улучшению финансового состояния или реорганизации" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 82, 8/23896), в котором установлены требования к формированию банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями плана улучшения их финансового состояния, к форме отчета о выполнении ими указанного плана;

от 30 июня 2011 г. N 266 "Об утверждении Рекомендаций о методике проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и оценке уровня рисков", направленное на совершенствование методологии инспекционных проверок банков;

от 23 сентября 2011 г. N 393 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 114, 8/24237), направленное на оптимизацию процедур государственной регистрации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций с учетом сложившейся практики. Данным постановлением приведены в соответствие с Декретом Президента Республики Беларусь от 27 июня 2011 г. N 5 "О внесении изменений и дополнений в Декрет Президента Республики Беларусь от 16 января 2009 г. N 1" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 74, 1/12633) нормы указанной Инструкции, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 77, 8/6419);

от 29 сентября 2011 г. N 413 "О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам формирования специальных резервов и нормативов безопасного функционирования" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 123, 8/24309), направленное на совершенствование требований к оценке платежеспособности должников и подходов к формированию специальных резервов, а также на ограничение рисков инвестиционной деятельности банка.

Приложение 2.10
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

В 2011 году для дальнейшего развития и внедрения новых банковских инструментов и технологий были приняты постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

от 10 мая 2011 г. N 170 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке совершения банковских документарных операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 62, 8/23681), которым для субъектов хозяйствования республики устанавливаются условия использования банковских гарантий аналогичные применяемым в международной банковской практике;

от 4 июля 2011 г. N 271 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 79, 8/23873), нормы которого направлены на расширение кредитной поддержки развития малого и среднего бизнеса, а также прав банков по установлению процедур проведения банковских операций, закрепляемых в локальных нормативных правовых актах;

от 30 августа 2011 г. N 356 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 106, 8/24155), в котором установлено, что банки освобождаются от выполнения функций контроля за достоверностью информации об отсутствии или исполнении обязательств по уплате налоговых платежей, указываемой субъектами хозяйствования в справках, представляемых в банк при выдаче им заработной платы.

Приложение 2.11
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

В области валютного регулирования и валютного контроля принято 17 постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь, из которых основополагающими являются следующие:

от 1 февраля 2011 г. N 35 "Об утверждении Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 24, 8/23362), которым утвержден перечень совершаемых банками валютно-обменных операций с участием физических лиц, регламентирован порядок их совершения, усовершенствована система документального оформления;

от 23 мая 2011 г. N 188 "Об установлении обменных курсов при совершении валютно-обменных операций на внутреннем валютном рынке" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 59, 8/23661), которым утверждены предельные значения обменных курсов, по которым могут осуществляться покупка-продажа и конверсия иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке и рынке наличной иностранной валюты, и от 7 сентября 2011 г. N 366 "О внесении изменения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 мая 2011 г. N 188" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 103, 8/24126), которым отменены установленные 23 мая 2011 г. предельные значения обменных курсов;

от 7 сентября 2011 г. N 367 "О внесении изменения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 августа 2001 г. N 208" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 103, 8/24127), в котором определены цели покупки и продажи иностранной валюты на основной торговой сессии ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа";

от 7 сентября 2011 г. N 368 "О сделках купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 103, 8/24128), в котором установлен новый порядок совершения валютно-обменных операций на внутреннем валютном рынке. На ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" введена дополнительная торговая сессия, на которой покупка-продажа иностранной валюты осуществлялась по рыночному курсу;

от 17 октября 2011 г. N 446 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 118, 8/24276), которым объединены основная и дополнительная торговые сессии ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа", отменены границы колебаний стоимости корзины валют, установленные на 2011 год;

от 17 октября 2011 г. N 448 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке совершения валютно-обменных операций с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 121, 8/24305), которым введена норма об открытии субъектом хозяйствования только одного специального счета для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты в одном из банков, осуществляющем контроль за целевой покупкой и использованием иностранной валюты, усилен документарный контроль за покупкой субъектами хозяйствования иностранной валюты для погашения кредитов (займов), полученных от нерезидентов.

Кроме того, приняты 4 постановления Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь, из которых важнейшими являются следующие:

от 25 февраля 2011 г. N 240/5 "О расчетах по импорту некоторых товаров" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 26, 5/33387), в соответствии с которым ограничено приобретение субъектами хозяйствования импортного оборудования за счет покупаемой иностранной валюты на сумму свыше 50 тыс. евро;

от 20 сентября 2011 г. N 1250/21 "О признании утратившим силу постановления Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 25 февраля 2011 г. N 240/5" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 110, 5/34520).

Приложение 2.12
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА И ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ

В 2011 году вступили в силу постановления Правления Национального банка Республики Беларусь, предусматривающие сближение национальных и международных стандартов, принципов ведения бухгалтерского учета и формирования финансовой отчетности, основными из которых являются:

от 13 мая 2011 г. N 176 "Об утверждении Инструкции по бухгалтерскому учету формирования и использования специальных резервов на покрытие возможных убытков в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 61, 8/23670), направленное на урегулирование вопросов отражения в бухгалтерском учете уменьшения (аннулирования, восстановления) специального резерва по активам, подверженным кредитному риску, специального резерва под обесценивание ценных бумаг и специального резерва по условным обязательствам, сформированным в иностранной валюте;

от 17 июня 2011 г. N 238 "Об утверждении Инструкции по использованию и бухгалтерскому учету бланков строгой отчетности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 102, 8/24112), которым усовершенствован порядок ведения аналитического учета бланков строгой отчетности и установлены нормы отражения бланков строгой отчетности в бухгалтерском учете;

от 29 сентября 2011 г. N 411 "Об утверждении Инструкции по бухгалтерскому учету операций с банковскими пластиковыми карточками и электронными деньгами в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 121, 8/24289), которым введены нормы учета недостач (излишков) денежной наличности в банкоматах, электронных денег, предназначенных для собственного использования банками, а также актуализирован порядок расчетов с использованием карточек между банком-эмитентом и банком-эквайером;

от 1 ноября 2011 г. N 483 "Об утверждении Инструкции по отражению в бухгалтерском учете межбанковских расчетов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 131, 8/24398), которым установлен порядок завершения Национальным банком межбанковских расчетов в случае невозможности исполнения банками своих обязательств по погашению чистой дебетовой позиции;

от 9 ноября 2011 г. N 507 "Об утверждении Инструкции по составлению годовой финансовой отчетности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 139, 8/24483);

от 9 ноября 2011 г. N 511 "Об утверждении Инструкции по составлению консолидированной финансовой отчетности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 140, 8/24494);

от 28 декабря 2011 г. N 633 "Об утверждении Инструкции по составлению и представлению годовой финансовой отчетности Национальным банком Республики Беларусь", которым актуализированы требования к составлению форм отчета об изменении капитала, о расходах на содержание Национального банка, о полученной прибыли Национального банка и ее распределении.

Приложение 2.13
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО НОРМАЛИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ЭМИССИОННО-КАССОВОЙ РАБОТЫ

Во исполнение требований подпункта 4.9 пункта 4 Директивы Президента Республики Беларусь от 31 декабря 2010 г. N 4 "О развитии предпринимательской инициативы и стимулировании деловой активности в Республике Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 3, 1/12259) приняты следующие постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

от 17 января 2011 г. N 20 "Об отмене некоторых правовых актов по вопросам организации наличного денежного обращения";

от 29 марта 2011 г. N 107 "Об утверждении Инструкции о порядке ведения кассовых операций и порядке расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях на территории Республики Беларусь и о признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 43, 8/23531);

от 30 марта 2011 г. N 112 "Об утверждении Инструкции об организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь и о признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 42, 8/23532);

от 29 сентября 2011 г. N 406 "Об утверждении Инструкции о порядке ведения кассовых операций и организации работы с наличными денежными средствами в белорусских рублях и с наличной иностранной валютой организациями, подчиненными Министерству связи и информатизации Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 136, 8/24411).

Принято также постановление Правления Национального банка Республики Беларусь и Министерства связи Республики Беларусь от 29 сентября 2011 г. N 407/23 "О признании утратившими силу некоторых нормативных правовых актов о ведении кассовых операций и организации работы с наличными деньгами" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 136, 8/24412).

В указанных постановлениях отменена обязанность банков по установлению юридическим лицам и их подразделениям, индивидуальным предпринимателям лимитов остатка кассы, порядка и сроков сдачи выручки, норм расходования наличных денег из выручки.

Кроме того, в целях совершенствования организации наличного денежного обращения, работы с банкнотами Национального банка, организации кассовой работы в структурных подразделениях Национального банка и банках, приняты следующие постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

от 6 июня 2011 г. N 211 "Об утверждении Инструкции о порядке определения платежности и обмена банкнот Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 70, 8/23771), которым установлен перечень признаков платежности банкнот Национального банка, а также регламентированы порядок определения платежности банкнот Национального банка, обмена, формирования, упаковки и хранения поврежденных банкнот, порядок работы с неплатежными банкнотами, приема и отправки поврежденных банкнот на исследование;

от 6 июня 2011 г. N 212 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 70, 8/23772), согласно которому банкам предоставлено право разрабатывать признаки платежности банкнот в иностранной валюте с учетом требований банков-эмитентов и банков-корреспондентов, а также определять порядок организации работы по пересчету проинкассированной денежной выручки;

от 30 июня 2011 г. N 265 "Об утверждении Инструкции о прогнозировании наличного денежного оборота и осуществлении анализа состояния наличного денежного обращения в Республике Беларусь", в котором конкретизирован порядок прогнозирования наличного денежного оборота для Национального банка и его структурных подразделений, используемый для определения потребности экономики в наличных деньгах по республике и регионам, изучения ожидаемых изменений наличного денежного оборота и принятия мер, направленных на улучшение состояния наличного денежного обращения;

от 1 ноября 2011 г. N 482 "О внесении дополнений и изменения в Инструкцию по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 127, 8/24375), которое принято для регулирования потоков денежной наличности, контроля над обоснованностью составляемых банками заявок на подкрепление денежной наличностью операционной кассы банка и недопущения нецелевого использования банками полученной в структурных подразделениях Национального банка денежной наличности.

Приложение 2.14
к отчету Национального
банка за 2011 год

СТРУКТУРА КУПЮРНОГО СОСТАВА БАНКНОТ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА, НАХОДИВШИХСЯ В ОБОРОТЕ В 2011 ГОДУ

(млн. рублей)

-------------+------------------------+-----------+------------------------
  Банкноты   ¦     Фактически на      ¦2011 год к ¦Удельный вес, процентов
 номиналом,  +------------+-----------+2010 году, +-----------+------------
   рублей    ¦ 01.01.2011 ¦01.01.2012 ¦ процентов ¦01.01.2011 ¦ 01.01.2012
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
10           ¦   1797,6   ¦  1342,3   ¦   74,7    ¦   0,04    ¦    0,02
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
20           ¦   2247,0   ¦  3355,9   ¦   149,4   ¦   0,05    ¦    0,05
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
50           ¦   3595,1   ¦  4027,1   ¦   112,0   ¦    0,1    ¦    0,1
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
100          ¦   6740,9   ¦  7382,9   ¦   109,5   ¦    0,2    ¦    0,1
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
500          ¦  13032,3   ¦  14765,9  ¦   113,3   ¦    0,3    ¦    0,2
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
1000         ¦  37299,4   ¦  34901,1  ¦   93,6    ¦    0,8    ¦    0,5
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
5000         ¦  58420,7   ¦  61748,2  ¦   105,7   ¦    1,3    ¦    0,9
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
10000        ¦  178407,9  ¦ 218803,2  ¦   122,6   ¦    4,0    ¦    3,3
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
20000        ¦  410293,3  ¦ 602715,6  ¦   146,9   ¦    9,1    ¦    9,0
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
50000        ¦ 1308174,9  ¦ 2809540,8 ¦   214,8   ¦   29,1    ¦    41,9
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
100000       ¦ 2473893,2  ¦ 2953172,3 ¦   119,4   ¦   55,0    ¦    44,0
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------
Итого        ¦ 4493902,3  ¦ 6711755,3 ¦   149,4   ¦   100,0   ¦   100,0
-------------+------------+-----------+-----------+-----------+------------

Приложение 2.15
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА КОЛИЧЕСТВА ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУКЦИЙ, ПРОВЕДЕННЫХ В АС МБР В 2007 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 2.16
к отчету Национального
банка за 2011 год

ДИНАМИКА СУММ ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУКЦИЙ, ПРОВЕДЕННЫХ В АС МБР В 2007 - 2011 ГОДАХ

***На бумажном носителе

Приложение 2.17
к отчету Национального
банка за 2011 год

МЕРЫ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

В 2011 году приняты следующие постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

от 28 марта 2011 г. N 100 "Об утверждении размеров платы за расчетные услуги Национального банка Республики Беларусь по электронному переводу денежных средств через систему BISS и скидки к ней";

от 30 июня 2011 г. N 267 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 86, 8/23942);

от 29 сентября 2011 г. N 414 "О внесении изменений и дополнений в Правила осуществления операций с электронными деньгами" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 119, 8/24288);

от 28 ноября 2011 г. N 542 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 139, 8/24491);

от 29 ноября 2011 г. N 546 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 141, 8/24507).

В отчетном году внедрен новый механизм гарантирования завершения межбанковских расчетов по результатам клиринга по операциям, совершаемым на территории Республики Беларусь с использованием банковских пластиковых карточек международных платежных систем VISA и MasterCard, внутренней платежной системы "БелКарт".

Завершена разработка и проведена совместно с банками республики опытная эксплуатация новой версии системы передачи финансовой информации АС МБР (версия 3.0). В данной версии реализован двунаправленный обмен данными с банками и внедрены средства криптозащиты, совместимые с государственной системой управления открытыми ключами проверки электронной цифровой подписи, создаваемой во исполнение Директивы Президента Республики Беларусь от 31 декабря 2010 г. N 4 "О развитии предпринимательской инициативы и стимулировании деловой активности в Республике Беларусь".

В 2011 году в промышленную эксплуатацию введены следующие системы и компоненты АС МБР:

первая очередь модернизированной системы антивирусной защиты;

help-desk и call-центр, сервисное программное обеспечение в производственных системах центрального вычислительного комплекса для серверов класса мейнфрейм;

мониторинг распределенного центра данных программно-технического комплекса.

В отчетном году осуществлялись:

передача информации по безналичным платежам в департаменты финансового мониторинга и финансовых расследований Комитета государственного контроля;

риск-ориентированный надзор за системой BISS, мониторинг работоспособности программно-технических комплексов, сбойных ситуаций в функционировании автоматизированных систем ее участников.

Кроме того, в 2011 году:

определен порядок расчета коэффициента доступности АС МБР для банков, подготовлена и утверждена методика его расчета;

актуализированы каталог угроз в АС МБР, перечень конкретных критичных ресурсов программно-технического комплекса АС МБР и процедуры обеспечения бесперебойного функционирования АС МБР;

специалисты по надзору за платежной системой участвовали в проверках девяти банков. По результатам проверок банкам направлены рекомендации о соблюдении требований Национального банка по обеспечению бесперебойной работы участника платежной системы, и контролировалось их выполнение;

специалисты Национального банка участвовали в инспекционном контроле (ведомственной сертификации) пяти банков - участников системы "БелКарт" (ОАО "Белинвестбанк", открытые акционерные общества "Паритетбанк" и "Приорбанк", закрытые акционерные общества "Дельта Банк" и "Трастбанк"). По результатам данного контроля разработаны мероприятия по развитию системы "БелКарт", направленные на выполнение требований международных стандартов;

на основании письменного опроса населения о применении электронных платежных инструментов, технологий дистанционного банковского обслуживания и качестве предоставляемых посредством их использования услуг подготовлены рекомендации банкам, направленные на увеличение доли безналичных расчетов в розничном товарообороте и объеме платных услуг населению;

разработан план-проспект Стратегии управления рисками в платежной системе.

Архіў дакументаў Папярэдні | Наступны