Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 N 66 "Об утверждении Инструкции о банковском переводе"

Стр. 1

Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 |

Зарегистрировано в НРПА РБ 27 апреля 2001 г. N 8/5770

Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковском переводе с учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.

2. Департаменту платежной системы и информатизации в 2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.

3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г. использовать платежные требования (ф. 0401890001), платежные поручения (ф. 0401600002), платежные требования-поручения (ф. 0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.

4. Признать утратившими силу:

Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол N 36) (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1997 г., N 10);

Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. N 849 (регистрационный N 1819/12 от 11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 31 декабря 1998 г. N 148 (протокол от 29.12.1998 N 19.2) (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 7, 8/17);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. N 849 (рег. N 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 58, 8/598);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол N 36)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 16, 8/2033);

Инструкцию о международных расчетах в форме банковского перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. N 28.10 (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1998 г., N 3);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 9 июля 1999 г. N 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января 1998 г. N 2 (рег. N 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 60, 8/639);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.11 "Об утверждении Порядка оформления расчетных документов при уступке требования и переводе долга" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 59, 8/621);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 10, 8/2009);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. N 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 101, 8/4255);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета" (Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., N 3);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 17, 8/2592);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2000 г. N 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 55, 8/3545).

5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1 июля 2001 г.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                             УТВЕРЖДЕНО

                                             Постановление Правления

                                             Национального банка

                                             Республики Беларусь

                                             29.03.2001 N 66

ИНСТРУКЦИЯ

О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ

Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 232, 252, 253, 267, 275 Банковского кодекса Республики Беларусь.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133, от 28.12.2006 N 222)

Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, означают следующее:

1.1. банковский перевод - последовательность операций, начинающаяся с выдачи инициатором платежа платежных инструкций, в соответствии с которыми один банк (банк-отправитель) осуществляет перевод денежных средств за счет плательщика в другой банк (банк-получатель) в пользу лица, указанного в платежных инструкциях (бенефициара). Банковский перевод завершается акцептом банком-получателем платежного поручения банка-отправителя. Случаи, когда платежное поручение банка-отправителя считается акцептованным банком-получателем, определены Банковским кодексом Республики Беларусь.

Если расчеты между плательщиком и бенефициаром осуществляются в одном банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Если банковский перевод осуществляется от имени банка, то банк является плательщиком по банковскому переводу.

Если банковский перевод осуществляется в пользу банка, то банк является бенефициаром (взыскателем) по банковскому переводу;

1.2. уполномоченный банк - банк и / или небанковская кредитно-финансовая организация, которые являются резидентами Республики Беларусь, в том числе Национальный банк Республики Беларусь;

(пп. 1.2 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

1.3. денежные средства, валюта - обобщающие понятия, включающие в себя иностранную валюту и белорусские рубли;

1.4. клиенты - юридические лица (кроме банков), их филиалы, другие обособленные подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и управления, физические лица, индивидуальные предприниматели, обслуживаемые банками по операциям, связанным с осуществлением банковских переводов;

1.5. плательщик - банк или клиент, за счет денежных средств которого осуществляется банковский перевод;

1.6. бенефициар - банк или клиент, в пользу которого осуществляется банковский перевод;

1.7. взыскатель - банк или клиент, в пользу которого осуществляется списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке;

1.8. стороны по банковскому переводу - плательщик и бенефициар (взыскатель);

1.9. участники банковского перевода - банки, участвующие в операциях по осуществлению банковского перевода;

1.10. в зависимости от состава участников банковские переводы подразделяются на:

международный банковский перевод - банковский перевод денежных средств, среди участников которого есть уполномоченный банк и банк-нерезидент;

внутренний банковский перевод - банковский перевод денежных средств, участниками которого являются только уполномоченные банки;

1.11. в зависимости от состава сторон и участников банковские переводы подразделяются на:

банковский перевод за границу - банковский перевод за счет резидента - клиента уполномоченного банка в пользу нерезидента или в пользу резидента, который является клиентом банка-нерезидента;

банковский перевод из-за границы - банковский перевод в пользу резидента - клиента уполномоченного банка за счет нерезидента или за счет резидента, который является клиентом банка-нерезидента;

прочие банковские переводы - банковские переводы за счет резидента - клиента уполномоченного банка в пользу резидента - клиента уполномоченного банка;

1.12. банк-корреспондент - банк, с которым уполномоченным банком установлены корреспондентские отношения с открытием корреспондентского и (или) клирингового счета (корреспондент со счетом) или без открытия корреспондентского и (или) клирингового счета (корреспондент без счета). Банки, с которыми уполномоченными банками произведен только обмен образцами подписей уполномоченных лиц и (или) тестирующими ключами, относятся к корреспондентам без счета;

(пп. 1.12 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.13. частный перевод - банковский перевод, не связанный с предпринимательской деятельностью, сторонами по которому являются физические лица;

1.14. дата валютирования:

при списании денежных средств со счета - дата, начиная с которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении владельца счета;

при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными средствами;

(пп. 1.14 в ред. постановления Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

1.15. зачисление (списание) денежных средств - осуществление бухгалтерской записи по зачислению (списанию) денежных средств на счет (со счета);

1.16. покрытие - денежные средства, предоставленные банку для исполнения платежных инструкций другого банка;

1.17. счет "Лоро" - корреспондентский счет банка-корреспондента, открытый в уполномоченном банке;

1.18. счет "Ностро" - корреспондентский счет уполномоченного банка, открытый в банке-корреспонденте;

1.19. авизо - сообщение о кредитовании (дебетовании) счета, переданное по почте (почтовое сообщение), с использованием телетрансмиссионных средств (телетрансмиссионное сообщение) или на машинном носителе. Выписка из счета рассматривается как авизо, включающее информацию обо всех кредитованиях и дебетованиях счета (кредитовые и дебетовые авизо) за определенный период времени, а также об остатке средств на счете на начало и конец данного периода;

1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента, банка-корреспондента;

(пп. 1.20 введен постановлением Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

1.21. корреспондентские отношения - все возможные формы сотрудничества между банками, которые основываются на корректном, честном и согласованном выполнении взаимных поручений, а также взаимном предоставлении информации. Корреспондентские отношения могут быть установлены банками с открытием корреспондентского(их) счета(ов) и (или) клиринговых счетов либо без открытия корреспондентского(их) счета(ов) и (или) клиринговых счетов;

(пп. 1.21 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.22. корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком другому для проведения межбанковских переводов в соответствии с межбанковским корреспондентским соглашением;

(пп. 1.22 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.23. межбанковский перевод - составная часть банковского перевода, включающая в себя перевод денежных средств, осуществляемый через корреспондентский или клиринговый счет на основании платежного поручения банка в целях исполнения платежных инструкций клиентов или собственных обязательств банка;

(пп. 1.23 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.24. платежное поручение банка (банка-отправителя, банка-корреспондента) - поручение, выдаваемое одним банком другому, содержащее указание о зачислении денежных средств в пользу бенефициара. Вид и форма платежного поручения банка (банка-отправителя, банка-корреспондента) определяются в межбанковских соглашениях (договорах), локальных нормативных правовых актах банков с учетом установившейся международной практики и законодательства Республики Беларусь;

(пп. 1.24 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

1.25. банк-нерезидент - банк или небанковская кредитно-финансовая организация, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства, с местонахождением за пределами Республики Беларусь;

(пп. 1.25 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.26. клиринг - осуществляемый до расчета процесс передачи, сверки и в некоторых случаях подтверждения платежных поручений банков, включающий в себя операции по взаимному зачету сумм этих поручений и определению окончательного сальдо для осуществления расчетов;

(пп. 1.26 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.27. международные клиринговые переводы - межбанковские переводы между уполномоченными банками и банками-нерезидентами, осуществляемые на основе клиринга через клиринговые счета;

(пп. 1.27 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.28. клиринговая валюта - валюта, в которой осуществляются клиринговые переводы;

(пп. 1.28 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.29. клиринговый счет - счет, на котором отражаются операции по клиринговым переводам;

(пп. 1.29 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.30. урегулирование сальдо клирингового счета - согласованный уполномоченным банком с банком-нерезидентом порядок погашения сальдо клирингового счета;

(пп. 1.30 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.31. расчетный период - согласованный уполномоченным банком с банком-нерезидентом период времени, по истечении которого уполномоченный банк и банк-нерезидент осуществляют урегулирование сальдо клирингового счета, образовавшегося по состоянию на последнюю дату указанного периода;

(пп. 1.31 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.32. лимит сальдо клирингового счета - согласованная уполномоченным банком с банком-нерезидентом сумма остатка на клиринговом счете, в пределах которой возможно осуществление операций по проведению клиринговых переводов в течение расчетного периода;

(пп. 1.32 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

1.33. платежные инструкции - поручение инициатора платежа банку-отправителю о переводе в пользу бенефициара (взыскателя) фиксированной или определенной суммы денежных средств посредством: представления расчетных документов; использования платежных инструментов при осуществлении соответствующих операций; представления и использования иных документов и инструментов в случаях, предусмотренных Национальным банком Республики Беларусь;

(пп. 1.33 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

1.34. расчетный документ - платежная инструкция (платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование). Форма, содержание и обязательные реквизиты расчетных документов устанавливаются настоящей Инструкцией;

(пп. 1.34 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

1.35. перевод с конверсией, покупкой, продажей - банковский перевод, осуществляемый в валюте, отличной от валюты счета, с которого осуществляется данный перевод, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;

(пп. 1.35 введен постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

1.36. зачисление с конверсией, покупкой - зачисление на счет бенефициара денежных средств в валюте, отличной от валюты, поступившей в его пользу по банковскому переводу, осуществляемое в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;

(пп. 1.36 введен постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

1.37. обязательные реквизиты - реквизиты, подлежащие указанию в обязательных полях расчетных документов для данного вида банковского перевода в соответствии с требованиями настоящей Инструкции и иных нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь;

(пп. 1.37 введен постановлением Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

1.38. исполнительные документы - исполнительные надписи нотариусов или иные исполнительные документы, решения (распоряжения) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или дубликаты вышеуказанных документов, решения банков, уполномоченных производить списание денежных средств в бесспорном порядке, а также копии постановлений о наложении административного взыскания.

(пп. 1.38 введен постановлением Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

1-1. Настоящая Инструкция определяет порядок осуществления безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной валюте в форме банковского перевода и обязательна для исполнения Национальным банком Республики Беларусь, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки), другими юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (далее - юридические лица) и физическими лицами.

(п. 1-1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

2. Исключен. - Постановление Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222.

3. Филиалы (отделения) уполномоченных банков осуществляют операции по банковскому переводу в пределах полномочий, предоставленных им уполномоченными банками, руководствуясь при этом настоящей Инструкцией и иными актами законодательства Республики Беларусь.

4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных средств плательщика, производятся уполномоченными банками на основании полученных от клиента (взыскателя) платежных инструкций.

Под исполнением платежных инструкций понимается выдача банку-корреспонденту платежного поручения банка-отправителя с одновременным предоставлением ему денежных средств, необходимых для исполнения банковского перевода.

Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице, то под исполнением платежных инструкций клиента (взыскателя) понимается зачисление денежных средств на счет бенефициара или передача ему денежных средств иным образом.

Платежные инструкции банков и их клиентов оформляются расчетными и иными документами, определенными настоящей Инструкцией и иными нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

Расчеты в безналичной форме в виде банковского перевода могут быть проведены также на основании договора между банком и клиентом, содержащего полные и достаточные сведения, необходимые для осуществления банковского перевода. При этом представления в банк иных платежных инструкций не требуется.

Платежные инструкции оформляются на белорусском или русском языке, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией.

Платежные инструкции и иные виды документов, предусмотренные настоящей Инструкцией, могут быть оформлены на бумажном носителе либо в электронном виде.

При осуществлении банковского перевода банки не несут обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций, кроме проверки на предмет их подлинности и оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если иное не установлено законодательными актами Республики Беларусь или настоящей Инструкцией.

(п. 4 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

4-1. Платежные инструкции и иные виды документов, предусмотренные настоящей Инструкцией, поступившие в банк (сформированные банком) в электронном виде, должны быть заверены электронной цифровой подписью или другими средствами, подтверждающими достоверность и целостность сообщений.

Расчетные документы, переданные в электронном виде, должны содержать обязательные реквизиты расчетных документов, установленные настоящей Инструкцией.

Банк осуществляет прием платежных инструкций и иных видов документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, в электронном виде на основании заключенных между банком и его клиентами (иными банками) договоров, в которых определяется ответственность клиента (иного банка) за подлинность представленных в электронном виде документов. По усмотрению банка в данных договорах могут быть предусмотрены:

сроки и порядок представления оформленных на бумажном носителе платежных инструкций (реестров платежных инструкций), переданных ранее в электронном виде;

направление банком клиенту (иному банку) электронного сообщения в подтверждение приема к исполнению (исполнения) платежных инструкций;

направление банком клиенту (иному банку) в электронном виде извещений (иных документов), оформление которых предусмотрено настоящей Инструкцией на бумажном носителе;

другие условия.

Порядок хранения платежных инструкций и иных видов документов, поступивших в банк и / или сформированных банком в электронном виде, определяется локальными нормативными правовыми актами банка.

Банки оформляют на бумажном носителе копии платежных инструкций и иных видов документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, переданных клиентами банка (иными банками) в электронном виде, сформированных в электронном виде самим банком, если в банке не организованы хранение, передача клиентам и иным банкам документов в электронном виде.

Копии расчетных документов должны соответствовать формам расчетных документов, установленным настоящей Инструкцией, и содержать обязательные реквизиты и отметки.

(п. 4-1 введен постановлением Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

5. Бланки расчетных документов изготавливаются типографским способом или с использованием электронно-вычислительной техники. Допускается использование копий бланков расчетных документов, полученных на множительной технике, при условии, если копирование производится без искажений.

Размеры полей бланков расчетных документов установлены в миллиметрах согласно приложениям 5 - 8 к настоящей Инструкции. В каждом поле отклонения от установленных размеров могут составлять не более 5 мм. При этом допущенные отклонения не должны препятствовать чтению реквизитов расчетного документа. Бланки расчетных документов должны сохранять форму, целостность и не превышать размер листа формата А4 (210 x 297 мм). Вне рамок полей бланка расчетного документа возможно нанесение на расчетный документ штрих-кода, другой необходимой банку информации в соответствии с локальными нормативными правовыми актами банка.

Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета. Заполнение расчетных документов индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, а также с письменного согласия банка - отдельными юридическими лицами может производиться ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Подписи на расчетных документах проставляются ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.

При заполнении бланков расчетного документа с применением электронно-вычислительных машин:

расстояние между линиями, обозначающими границы заполняемого поля по вертикали, и символами, определяющими значение реквизита, должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками должно соответствовать одному межстрочному интервалу;

рекомендуется использовать шрифты размером не менее 12 пт, аналогичные гарнитуре шрифта Times New Roman в обычном начертании текстового редактора Microsoft Word. Наклонные шрифты при заполнении расчетных документов не используются.

В расчетных документах допускается сокращение текста, не затрудняющее (не искажающее) его понимания.

Количество символов в каждом поле расчетного документа не должно превышать допустимое количество символов, предусмотренное в системе передачи информации для этого поля.

В случае, если расчетный документ оформлен с нарушением требований настоящего пункта, банк возвращает данный расчетный документ без исполнения.

(п. 5 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

5-1. На принятых к исполнению (на инкассо) платежных инструкциях банки проставляют отметку в виде оттиска штампа или посредством программно-технических средств (на принятых на инкассо платежных требованиях на бесспорное взыскание отметка банка проставляется в виде оттиска штампа), содержащую наименование и код банка, дату, номер ответственного исполнителя (штампа), при необходимости иные реквизиты (далее - штамп банка).

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 20.12.2007 N 225)

Штамп банка и оттиск печати клиента, проставляемые на платежных инструкциях, должны быть четкими.

(п. 5-1 введен постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133; в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

6. Клиенты оплачивают услуги банков, связанные с осуществлением операций по банковскому переводу, на условиях, определенных в договоре между банком и клиентом, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь.

7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться расчетными документами или мемориальными ордерами.

Первые экземпляры мемориальных ордеров в случаях, установленных локальными нормативными правовыми актами уполномоченного банка, и первые экземпляры расчетных документов заверяются подписями руководителя, главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц.

Мемориальный ордер заверяется подписью контролирующего работника банка по операциям, подлежащим дополнительному контролю, в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами уполномоченного банка.

Все экземпляры мемориальных ордеров и расчетных документов заверяются подписью ответственного исполнителя и штампом банка.

При необходимости уполномоченные банки самостоятельно определяют в локальных нормативных правовых актах документы, служащие основанием для осуществления банковского перевода от имени банка, необходимые в них реквизиты и количество экземпляров.

(п. 7 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее исполнение платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в соответствии с законодательством Республики Беларусь, договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между банком и клиентом, банком-корреспондентом.

В случаях осуществления банковского перевода за счет плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару, банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.

Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара, банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.

В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара, банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется банком на основании платежных инструкций бенефициара, банка-корреспондента, если иное не установлено договором между банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном порядке.

Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных) бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в результате технической ошибки, осуществляется вне очередности платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.

В случае зачисления денежных средств в результате технической ошибки банка на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие наложения ареста и / или приостановления операций, банк-получатель бронирует на данном счете сумму денежных средств, указанную в заявлении клиента или банка-отправителя, и не позднее банковского дня, следующего за днем получения данного заявления, обращается во все органы и / или к должностным лицам, принявшим в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь постановление (определение) о наложении ареста и / или решение о приостановлении операций по счету, за разрешением на возврат денежных средств, зачисленных в результате технической ошибки банка. Не позднее банковского дня, следующего за днем получения разрешений от всех органов и / или должностных лиц, принявших в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь постановление (определение) о наложении ареста и / или решение о приостановлении операций по счетам, банк-получатель оформляет мемориальный ордер и осуществляет возврат денежных средств с данного счета полностью или частями (если забронированных денежных средств недостаточно).

(часть седьмая п. 8 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

В случае получения отказа на возврат денежных средств, зачисленных в результате технической ошибки банка, хотя бы одного из органов и / или должностных лиц, принявших в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь постановления (определения) о наложении ареста и / или решения о приостановлении операций по счетам, банк-получатель информирует клиента или банк-отправитель об отказе и о списании со счета забронированной суммы денежных средств в соответствии с указаниями данных органов или должностных лиц.

(часть восьмая п. 8 введена постановлением Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

(п. 8 в ред. постановления Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

9. Банк вправе отказать клиенту в исполнении платежных инструкций в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также Банковским кодексом Республики Беларусь или иными актами законодательства.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222.

10. Уполномоченные банки принимают к исполнению платежные инструкции клиентов в порядке поступления их в банк, если иная очередность не установлена законодательными актами. Платежные инструкции подлежат исполнению банком-отправителем в соответствии с очередностью их принятия к исполнению, если иное не установлено настоящей Инструкцией.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116.

11. Клиенты представляют в банки документы, необходимые для осуществления банками функций агентов валютного контроля в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

(п. 11 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Раздел II. КРЕДИТОВЫЙ ПЕРЕВОД

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О КРЕДИТОВОМ ПЕРЕВОДЕ

12. Кредитовый перевод - банковский перевод, инициатором которого является плательщик. Кредитовый перевод осуществляется на основании представляемых в банк-отправитель платежных инструкций. Платежные инструкции при осуществлении кредитового перевода могут оформляться расчетными документами (платежным поручением, платежным требованием-поручением) или иными документами, предусмотренными нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

Платежные поручения применяются при осуществлении международных и внутренних банковских переводов денежных средств.

Платежные требования-поручения применяются для осуществления кредитовых переводов денежных средств в случае, если стороны по переводу являются клиентами уполномоченных банков.

13. Операции по списанию денежных средств со счета плательщика без поручения (распоряжения) владельца счета могут оформляться мемориальным ордером в случаях, установленных настоящей Инструкцией, иными нормативными правовыми актами или договором между банком и клиентом.

При оформлении операций в случаях, установленных настоящей Инструкцией, все экземпляры мемориального ордера должны содержать штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по операциям, подлежащим дополнительному контролю, первый экземпляр мемориального ордера должен содержать подпись контролирующего работника.

(часть 2 пункта 13 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

(п. 13 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

Глава 2. КРЕДИТОВЫЕ ПЕРЕВОДЫ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ НА

ОСНОВАНИИ ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ

14. Платежное поручение - платежная инструкция, согласно которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в поручении (бенефициару).

Платежное поручение на бумажном носителе представляется в банк-отправитель в необходимом количестве экземпляров, но не менее двух. Первый экземпляр платежного поручения заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222, от 13.08.2008 N 113)

В случае осуществления внутреннего банковского перевода в белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра платежного поручения. Третий экземпляр платежного поручения после исполнения банком-отправителем платежного поручения направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113.

Платежные поручения представляются в банк-отправитель в течение десяти календарных дней со дня их выписки (день выписки в расчет не принимается).

15. Платежное поручение по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции используется для оформления международных и внутренних банковских переводов. Кроме того, данная форма платежного поручения может использоваться в случае перевода (зачисления) денежных средств со счетов (на счета) физических лиц, у которых в номере счета указывается единый лицевой счет, а после знака "/" указывается номер счета физического лица в соответствии с аналитическим учетом в банке.

Платежное поручение (сокращенное) по форме согласно приложению 9 к настоящей Инструкции используется для оформления внутренних банковских переводов.

Поля платежного поручения заполняются согласно приложению 10 к настоящей Инструкции.

Ответственность за достоверность и правильность информации, указанной в платежном поручении, несет плательщик.

(п. 15 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

16. При представлении в банк платежных поручений в электронном виде банк при необходимости формирует на бумажном носителе их копии в необходимом количестве экземпляров.

На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном носителе перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату расчетного документа, переданного в электронном виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления банком-отправителем данных копий должен соответствовать порядку оформления платежных поручений на бумажном носителе, установленному настоящей Инструкцией.

(п. 16 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению постоянно действующее платежное поручение клиента, в соответствии с которым банк-отправитель обязуется переводить средства плательщика в пользу одного или нескольких бенефициаров в определенные сроки, при поступлении денежных средств на счет плательщика или в других случаях.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Постоянно действующее платежное поручение составляется в произвольной форме или в форме, разработанной банком, с указанием всех предусмотренных для платежных поручений обязательных реквизитов и представляется в банк-отправитель в одном экземпляре. Постоянно действующее платежное поручение может быть представлено в банк в электронном виде.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119, от 28.12.2006 N 222)

Плательщик вправе в постоянно действующем платежном поручении вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)", "наименование валюты перевода" сделать запись о порядке определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат документов, служащих основанием для осуществления платежа, указать порядок и периодичность их представления (поступления) в банк; предусмотреть иные условия исполнения постоянно действующего платежного поручения.

(часть 3 пункта 17 в ред. постановления Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119)

Банк вправе потребовать от плательщика указания в постоянно действующем платежном поручении четких инструкций относительно порядка определения суммы перевода, условий исполнения постоянно действующего платежного поручения, срока действия или указания на то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный характер.

Порядок хранения постоянно действующих поручений в банке-отправителе определяется локальными нормативными правовыми актами.

(п. 17 в ред. постановления Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

18. При осуществлении кредитового перевода в пользу клиента банка-нерезидента наименование бенефициара и при необходимости его адрес указываются в платежном поручении на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики.

Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на английском языке либо на языке страны данного банка в латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов является общепринятым в международном банковском сообществе и используется в справочных базах данных (банковских альманахах и т.п.). Заполнение реквизитов в поле "Назначение платежа" осуществляется на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики с переводом указанных реквизитов на русский (белорусский) язык.

Платежное поручение может заполняться на русском языке при кредитовом переводе денежных средств в Российскую Федерацию и при наличии межбанковских соглашений в другие страны.

Банк-отправитель имеет право произвести транслитерацию русского текста (передать русский текст латинской графикой) в случае нецелесообразности передачи платежного поручения банку-корреспонденту в Российской Федерации с использованием русской графики, а также требовать от клиента произвести транслитерацию при заполнении реквизитов платежного поручения.

(п. 18 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

19. В рамках требований валютного законодательства Республики Беларусь плательщик вправе дать банку-отправителю платежное поручение на перевод с конверсией, покупкой, продажей, в котором поле "Сумма и валюта" заполняется согласно приложению 10 к настоящей Инструкции. При этом в целях автоматизированной обработки расчетных документов банки могут вводить в данном поле дополнительные субполя в порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами банка.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133, от 28.12.2006 N 222)

20. На основании платежного поручения на конверсию, покупку, продажу банк осуществляет операции конверсии, покупки, продажи и перевод полученных денежных средств в пользу бенефициара.

Платежные поручения на перевод с конверсией, покупкой, продажей принимаются банком-отправителем при наличии денежных средств у плательщика и исполняются по курсу, указанному в платежном поручении, в соответствии с нормативным правовым актом Национального банка Республики Беларусь, регулирующим порядок осуществления валютно-обменных операций.

Операции по списанию денежных средств при переводе с конверсией, покупкой, продажей могут оформляться мемориальным ордером банка при наличии платежных инструкций в договоре между банком и клиентом.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

(п. 20 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

21. Банк-отправитель при приеме от клиента платежного поручения проверяет:

заполнение реквизитов платежного поручения; подлинность и целостность платежного поручения, переданного в электронном виде;

соответствие данных платежного поручения данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных законодательством случаях;

соответствие подписей и оттиска печати заявленным в банк образцам;

наличие на счете (счетах) плательщика суммы денежных средств, необходимой для осуществления перевода, в том числе для уплаты вознаграждения (платы) за услуги банка в случае, если вознаграждение (плата) производится плательщиком;

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

в случаях, установленных законодательными актами Республики Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь, правомерность осуществления кредитового перевода на основании представленных в банк-отправитель документов.

(п. 21 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

22. Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные поручения плательщика в следующих случаях, если:

22.1. в платежном поручении имеются исправления и подчистки;

22.2. в платежном поручении не указаны обязательные реквизиты;

22.3. подписи и оттиск печати плательщика на платежном поручении не соответствуют заявленным в банк образцам;

22.4. не представлены необходимые в соответствии с законодательством документы;

22.5. данные платежного поручения не соответствуют данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных законодательством случаях;

22.6. у плательщика отсутствуют правовые основания для осуществления кредитового перевода, если контроль со стороны банка-отправителя за правомерностью осуществления кредитового перевода установлен законодательными актами Республики Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь;

22.7. невозможно провести конверсию, покупку, продажу средств в соответствии с требованиями законодательства или невозможно провести конверсию, покупку, продажу валюты по указанному плательщиком курсу;

(пп. 22.7 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

22.8. чтение реквизитов платежного поручения вызывает затруднения.

(пп. 22.8 введен постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

23. Банк-отправитель вправе отказаться от приема к исполнению платежного поручения плательщика в случае отсутствия или недостаточности средств на счете плательщика для исполнения этого платежного поручения, если иное не предусмотрено договором между банком и плательщиком.

24. Не принятые к исполнению по указанным причинам платежные поручения не позднее банковского дня, следующего за днем истечения срока их исполнения, возвращаются банком-отправителем плательщику с указанием на оборотной стороне первых экземпляров причин их возврата.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

25. На всех экземплярах принятого к исполнению платежного поручения проставляются штамп банка-отправителя и дата приема, после чего второй экземпляр платежного поручения выдается плательщику. Первый экземпляр платежного поручения является основанием для списания средств со счета клиента и после исполнения платежного поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении даты исполнения и даты приема дата исполнения не указывается. При исполнении платежного поручения на поступивших в банк экземплярах платежного поручения ставится подпись ответственного исполнителя.

(п. 25 в ред. постановлений Правления Нацбанка от 30.08.2001 N 226, от 27.06.2002 N 116)

26. При осуществлении кредитовых переводов иностранной валюты платежное поручение до момента исполнения подписывается ответственным исполнителем банка-отправителя. Ответственный исполнитель проставляет на поручении наименование банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, и дату валютирования (данные реквизиты указываются в случае необходимости).

27. Списание денежных средств со счета плательщика для осуществления кредитовых переводов по постоянно действующему платежному поручению оформляется мемориальным ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование расчетного документа, его номер и дата; назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги, работы); наименования, номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в случае наличия данной информации в постоянно действующем платежном поручении); другая дополнительная информация о деталях платежа.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны соответствовать количеству и порядку использования экземпляров платежного поручения. Документы (их копии), оплаченные банком в соответствии с условиями постоянно действующего платежного поручения, помещаются в документы дня вместе с мемориальным ордером.

Постоянно действующее платежное поручение может быть отозвано полностью или частично (по одному или нескольким бенефициарам) на основании заявления плательщика.

В случае частичного отзыва постоянно действующего платежного поручения, истечения срока постоянно действующего платежного поручения в пользу одного или нескольких бенефициаров реквизиты таких бенефициаров зачеркиваются, в постоянно действующем платежном поручении указываются дата исправления и подпись ответственного исполнителя банка.

В случаях исполнения постоянно действующего платежного поручения, поступления в банк-отправитель заявления плательщика о полном отзыве постоянно действующего платежного поручения, истечения срока его действия, закрытия счета плательщика постоянно действующее платежное поручение (в соответствующих случаях - с заявлением(ями) плательщика) помещается в документы дня банка-отправителя. При этом ответственным исполнителем банка-отправителя на постоянно действующем платежном поручении производится запись о дате и причине помещения постоянно действующего платежного поручения в документы дня, которая заверяется подписью ответственного исполнителя.

(п. 27 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

28. На основании представленного клиентом платежного поручения банк-отправитель направляет платежное поручение банку-корреспонденту.

29. Исключен. - Постановление Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222.

30. Списание средств со счета плательщика для осуществления кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению не производится при отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика и / или, за исключением переводов, осуществляемых в счет неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных расчетных документов.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 30.08.2001 N 226, от 27.06.2002 N 116)

31. При наличии договора банка с клиентом - юридическим лицом на прием к исполнению платежных поручений (за исключением постоянно действующих поручений, платежных поручений на перевод с конверсией, покупкой, продажей) в случае отсутствия (недостаточности) средств на текущем счете плательщика платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и помещается в картотеку к данному счету.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1, от 28.09.2005 N 133, от 20.12.2007 N 225)

При приеме к исполнению платежного поручения в случае отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех экземплярах платежного поручения банком-отправителем проставляются дата приема, отметка о помещении платежного поручения в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок.

(часть вторая п. 31 введена постановлением Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116; в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

При частичной оплате сумма, в которой поручение приходуется в картотеку, указывается на обороте всех экземпляров платежного поручения. Указанная запись заверяется подписью ответственного исполнителя.

Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в случае наличия данной информации в платежном поручении); другая дополнительная информация о деталях платежа. Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в платежном поручении. Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны соответствовать количеству и порядку использования экземпляров платежного поручения, по которому производится частичная оплата.

(часть 4 пункта 31 в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 29.04.2004 N 69)

32. Порядок проведения операций с платежными поручениями, помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.

Глава 3. КРЕДИТОВЫЕ ПЕРЕВОДЫ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ НА

ОСНОВАНИИ ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ-ПОРУЧЕНИЙ

33. Платежное требование-поручение является платежной инструкцией, содержащей требование бенефициара к плательщику оплатить стоимость поставленного по договору товара либо действий, совершенных в его пользу, на основании направленных плательщику (минуя обслуживающий банк) расчетных, отгрузочных и иных документов, предусмотренных договором.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Платежное требование-поручение представляется бенефициаром непосредственно плательщику, минуя обслуживающие их банки.

Представленное плательщику платежное требование-поручение должно содержать следующие обязательные реквизиты: наименование расчетного документа, дату и номер платежного требования-поручения, а также реквизиты в соответствии с требованиями описания полей "Сумма и валюта", "Плательщик", "Банк-получатель", "Бенефициар", "Назначение платежа" согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.

(часть 3 пункта 33 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском печати и подписями бенефициара.

Содержание платежного требования-поручения и описание его полей приведены в приложениях 2 и 11 к настоящей Инструкции.

(часть 5 пункта 33 введена постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

34. Об отказе полностью или частично оплатить платежное требование-поручение плательщик уведомляет непосредственно бенефициара в порядке и сроки, определяемые договором, заключенным между ними.

35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или частично) платежное требование-поручение указывает в полях "Сумма к оплате и валюта", "Счет N", "Плательщик", "Банк-отправитель", "Расходы по переводу" реквизиты, необходимые в соответствии с описаниями его полей согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.

Ответственность за достоверность информации, указанной в платежном требовании-поручении, несет плательщик.

(п. 35 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

36. Акцептованное плательщиком платежное требование-поручение представляется в банк-отправитель в количестве экземпляров, определяемом данным банком, но не менее двух экземпляров, за исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта. Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.

В случае осуществления банковского перевода в белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра платежного требования-поручения. Третий экземпляр платежного требования-поручения после исполнения банком-отправителем платежного требования-поручения направляется в банк-получатель.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222.

37. Акцептованные плательщиком платежные требования-поручения принимаются к исполнению и исполняются банком-отправителем в порядке, указанном в пунктах 21, 22 (за исключением подпункта 22.7), 23 - 26, 28, 31, 32 настоящей Инструкции.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Глава 4. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КРЕДИТОВЫХ ПЕРЕВОДОВ

ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ БЕЗ ОТКРЫТИЯ ИМИ

СЧЕТОВ В БАНКЕ-ОТПРАВИТЕЛЕ

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

38. Юридические лица могут осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных законодательными актами Республики Беларусь, нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

(п. 38 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

39. Кредитовые переводы без открытия счета осуществляются за счет средств, внесенных юридическим лицом - плательщиком в кассу банка-отправителя. Прием наличных средств банком-отправителем осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок проведения банками кассовых операций.

Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на основании платежных поручений (требований-поручений) или документов, подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих реквизиты, необходимые для перевода средств. Платежное поручение (требование-поручение) представляется в банк представителем юридического лица, при этом в поле "Плательщика:

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 26.06.2003 N 119)

указываются наименование юридического лица и представителя юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего личность представителя. При приеме к исполнению платежного поручения банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном поручении, с данными, указанными в документе, удостоверяющем личность представителя;

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 29.04.2004 N 69, от 13.08.2008 N 113)

номер счета не указывается.

Платежное поручение заверяется подписью представителя юридического лица.

Для учета средств, принятых для осуществления кредитового перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных средств на счет бенефициара может производиться без использования балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной основе.

(часть 4 пункта 39 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться мемориальными ордерами.

(часть 5 пункта 39 введена постановлением Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119)

В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на основании платежного поручения (требования-поручения) клиента, первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения) помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для учета средств на временной основе, при списании денежных средств с данного счета.

(часть 6 пункта 39 введена постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых переводов без открытия счета за исключением переводов, осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды. В журнале указываются: наименование юридического лица и представителя юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего личность представителя; наименование, номер, дата и сумма расчетного документа. Ведение указанного журнала может осуществляться в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 29.04.2004 N 69, от 13.08.2008 N 113)

Глава 5. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ В ПОЛЬЗУ

И ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

41. В случаях, установленных актами законодательства Республики Беларусь, при осуществлении кредитовых переводов в белорусских рублях в пользу физических лиц к платежному поручению прилагаются документы, служащие основанием для осуществления перевода. После исполнения платежного поручения документы, служащие основанием для осуществления перевода, помещаются в документы дня банка-отправителя.

(п. 41 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

42. Клиент может оформить платежное поручение на перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления, выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку. При переводе клиентом банку-получателю денежных средств в пользу одного бенефициара - физического лица список к платежному поручению не прилагается.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1, от 28.09.2005 N 133)

Список прилагается к платежному поручению или представляется клиентом непосредственно в банк-получатель в случае наличия между ними договора, регулирующего вопросы зачисления и / или выплаты банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату денежных средств).

(часть 2 пункта 42 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату денежных средств, заключенного между клиентом и банком-получателем, и запись о представлении списка бенефициаров - физических лиц в банк-получатель.

(часть 3 пункта 42 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г. N _____", указываются номер и дата списка, наименование клиента. В списке указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица (при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или реквизиты документа, удостоверяющего личность бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при необходимости - адрес бенефициара - физического лица. Каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк образцам.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133, от 13.08.2008 N 113)

При представлении списка в банк-отправитель ответственный исполнитель сверяет соответствие подписей и оттиска печати, указанных в списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного поручения, на каждом экземпляре списка проставляет свою подпись и штамп банка.

Порядок перевода денежных средств, предназначенных для зачисления и выплаты заработной платы и других выплат бенефициарам - работникам банка, в случае если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице, устанавливается в локальных нормативных правовых актах банка.

(часть шестая п. 42 введена постановлением Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

(п. 42 в ред. постановления Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119)

42-1. В случае представления списка бенефициаров - физических лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных средств, заключенном между клиентом и банком-получателем, должен быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами подписей должностных лиц и оттиска печати клиента, заверенной в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для открытия текущих (расчетных) счетов в банке.

(часть 1 пункта 42-1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

Список физических лиц помещается банком-получателем в документы по счетам физических лиц.

Банк-получатель вправе определить в договоре с клиентом на выплату денежных средств срок их нахождения на счетах, предназначенных для учета средств на временной основе, а также возможность возврата данных средств клиенту после истечения срока, определенного в договоре на выплату денежных средств, в случае неявки бенефициара(ов).

(часть 3 пункта 42-1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

В случае представления списка в банк-получатель клиент несет ответственность за достоверность содержащейся в списке информации и соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению и / или выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного поручения.

(часть 4 пункта 42-1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133)

При перечислении органами государственного казначейства бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц распорядителя (получателя) средств, которые несут ответственность за достоверность содержащихся в них данных, а также за соответствие номера и даты платежного поручения, указанного в списке, реквизитам платежного поручения органа государственного казначейства.

(п. 42-1 введен постановлением Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116; в ред. постановления Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119)

42-2. Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в электронном виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок передачи списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за нарушение условий их передачи определяются в договорах.

При условии обеспечения сохранности сведений списки бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в электронном виде в порядке, предусмотренном локальными нормативными актами банка. В мемориальные документы по усмотрению банка могут помещаться заверенные подписью ответственного исполнителя бумажные копии списков бенефициаров - физических лиц, поступивших в электронном виде.

(п. 42-2 введен постановлением Правления Нацбанка от 29.04.2004 N 69)

43. Переводы по поручению физических лиц, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на основании платежного поручения (требования-поручения), первый экземпляр которого подписывается физическим лицом - плательщиком.

(часть 1 пункта 43 в ред. постановления Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

В поле "Назначение платежа" физическим лицом-плательщиком указывается назначение платежа (ссылка на документы, являющиеся основанием для осуществления перевода в белорусских рублях, необязательна), а также делается запись: "Перевод не связан с предпринимательской деятельностью". Указанная запись при отсутствии достаточного места в данном поле может быть сделана в любом другом свободном месте.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

Банк вправе оказать помощь физическому лицу по заполнению платежного поручения и удостовериться в личности плательщика физического лица по документу, удостоверяющему его личность.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 13.08.2008 N 113)

Ответственность за достоверность информации, указанной в платежном поручении, несет физическое лицо - плательщик.

43-1. В случае перевода на счет физического лица денежных средств, находящихся на счете данного физического лица в другом банке, платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) может быть предъявлено к исполнению посредством инкассо.

Платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) представляется в банк-получатель в трех экземплярах. Ответственный исполнитель банка-получателя проверяет наличие счета физического лица в данном банке, принадлежность счета данному физическому лицу и сверяет подпись физического лица с образцом подписи на документе, удостоверяющем личность. На всех экземплярах принятого на инкассо платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) банк-получатель проставляет надпись: "Инкассо", штамп и дату приема. Первый экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) направляется в банк-отправитель; второй экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) остается в банке-получателе; третий экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) выдается физическому лицу.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

Банк-отправитель исполняет платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией.

(п. 43-1 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и без открытия таких счетов.

Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на основании платежных поручений (требований-поручений) или документов, подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих реквизиты, необходимые для перевода средств.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 26.06.2003 N 119)

Международный банковский перевод осуществляется только на основании платежных поручений.

(часть третья п. 44 введена постановлением Правления Нацбанка от 28.09.2005 N 133; в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в поле "Плательщик" номер счета не указывается.

(часть 4 пункта 44 в ред. постановления Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116)

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119.

Прием наличных средств банком-отправителем осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок проведения кассовых операций уполномоченными банками.

Для учета средств, принятых для осуществления кредитового перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных средств на счет бенефициара может производиться без использования балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной основе.

(часть 6 пункта 44 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на основании платежного поручения (требования-поручения) клиента, первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения) помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для учета средств на временной основе, при списании денежных средств с данного счета.

(часть 7 пункта 44 введена постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться мемориальными ордерами.

(часть 8 пункта 44 введена постановлением Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119)

44-1. Перевод в пользу бенефициара денежных средств, списанных со счетов плательщиков - физических лиц на основании платежных поручений и постоянно действующих платежных поручений, может осуществляться через балансовые счета, предназначенные для учета средств на временной основе, на общую сумму денежных средств с приложением реестра (перечня или других документов, определенных в договоре между банком и бенефициаром). Реестр (перечень или другие документы) должен содержать номера счетов плательщиков, отдельные суммы денежных средств, номера и даты платежных поручений, постоянно действующих платежных поручений и другие реквизиты, предусмотренные в договоре с бенефициаром. Один экземпляр реестра, заверенный подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя, направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.

Банк-отправитель может передавать в банк-получатель либо получателю денежных средств реестры в электронном виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок передачи в электронном виде реестров и ответственность за нарушение условий их передачи определяются в договорах.

(часть вторая п. 44-1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

(п. 44-1 введен постановлением Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

Глава 6. ОТЗЫВ (ИЗМЕНЕНИЕ) ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ

(ТРЕБОВАНИЯ-ПОРУЧЕНИЯ)

45. Плательщик имеет право отозвать (изменить) выданные банку платежные поручения (требования-поручения) до момента их исполнения или совершения банком фактических действий по их исполнению.

Под фактическими действиями по исполнению платежных поручений (требований-поручений) понимаются:

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

зачисление средств на корреспондентский счет "Лоро";

направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях исполнения платежного поручения (требования-поручения) плательщика;

иные действия, определенные законодательством Республики Беларусь.

После совершения фактического действия банк-отправитель вправе не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву платежных поручений (требований-поручений).

46. Для отзыва (изменения) платежного поручения (требования-поручения) плательщик представляет в банк-отправитель заявление в произвольной форме, заверенное оттиском печати и подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк.

47. Банк-отправитель в случае принятия заявления об отзыве аннулирует указанное в нем платежное поручение (требование-поручение). Порядок хранения заявлений об отзыве платежного поручения (требования-поручения) определяется банком самостоятельно.

(часть 1 пункта 47 в ред. постановления Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1)

В случае невозможности отзыва (изменения) платежного поручения (требования-поручения) банк-отправитель информирует об этом плательщика.

Порядок отзыва платежных поручений (требований-поручений), оформленных на осуществление кредитового перевода с текущего счета клиента и помещенных в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.

Глава 7. ЗАЧИСЛЕНИЕ СРЕДСТВ В ПОЛЬЗУ БЕНЕФИЦИАРА

48. Зачисление банком-получателем денежных средств на счет бенефициара - юридического лица производится в соответствии с его номером счета, а на счет бенефициара - физического лица - в соответствии с номером счета, фамилией, именем, отчеством (при наличии), а также в соответствии с датой валютирования, указанными в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента.

(часть первая п. 48 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента до наступления даты валютирования, указанной в нем, банк-получатель вправе зачислить денежные средства на счет бенефициара, если это предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром (клиентом) либо определено локальными нормативными правовыми актами банка-получателя в случае, когда данный банк является бенефициаром по банковскому переводу.

При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором номер счета бенефициара - юридического лица не указан либо номер счета не соответствует номерам счетов, открытых клиентам банка, зачисление денежных средств производится в соответствии с указанным в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента наименованием бенефициара - юридического лица (если наименование указано точно).

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором указанные фамилия, имя, отчество (при наличии) бенефициара - физического лица не соответствуют фамилии, имени, отчеству (при наличии) физического лица - клиента банка и / или номер счета бенефициара - физического лица не соответствует номеру счета, открытого физическому лицу - клиенту банка, а также если указанный счет закрыт, то зачисление денежных средств производится в порядке, установленном частью второй пункта 49 настоящей Инструкции.

(п. 48 в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

49. Если в соответствии с принятой в банке-получателе системой проведения безналичных расчетов <*> зачисление денежных средств датой валютирования невозможно, зачисление позже даты валютирования, указанной в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента, допускается в следующих случаях:

платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя получено после указанной в нем даты валютирования. В таком случае зачисление производится в день получения от банка-корреспондента платежного поручения (кредитового авизо);

платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя получено в дату валютирования, но после окончания банковского дня. В таком случае зачисление производится на следующий банковский день;

при поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором указанные наименование бенефициара и номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов, ни номерам открытых клиентам счетов;

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

бенефициар обслуживается в филиале (отделении) банка-получателя. Зачисление средств бенефициару производится не позднее следующего банковского дня после отражения суммы перевода по субкорреспондентскому счету, открытому филиалу (отделению) в банке-получателе, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

В случае, если в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента наименование бенефициара и номер его счета не соответствуют ни наименованию клиента, ни номеру его счета, полученные денежные средства зачисляются на счет, предназначенный для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее следующего банковского дня после дня поступления денежных средств запрашивает у банка-корреспондента необходимую информацию. При неполучении ответа банк-получатель обязан возвратить полученные денежные средства банку-корреспонденту по истечении с даты направления запроса:

одного месяца или в иные сроки, предусмотренные в договоре на установление корреспондентских отношений, если участником банковского перевода является банк-нерезидент;

трех дней или в иные сроки, предусмотренные в договоре на установление корреспондентских отношений, если участниками банковского перевода в иностранной валюте являются только уполномоченные банки;

в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь при осуществлении расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов.

(часть вторая п. 49 введена постановлением Правления Нацбанка от 28.12.2006 N 222)

-------------------------------

<*> Под системой проведения безналичных расчетов понимаются локальные нормативные правовые акты банка, регламентирующие проведение операций по банковскому переводу, а также программно-технические средства, используемые банком для осуществления и учета указанных операций.

50. При зачислении банком-получателем денежных средств в белорусских рублях, поступивших по международным банковским переводам, и в иностранной валюте, поступивших по международным и внутренним банковским переводам, используется мемориальный ордер, оформленный на основании платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, либо платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента, на котором проставляется корреспонденция счетов. На данных документах проставляется подпись ответственного исполнителя и штамп банка. Для подтверждения зачисления денежных средств бенефициару направляется документ, предусмотренный локальными нормативными правовыми актами банка и условиями соответствующего договора.

При осуществлении банковского перевода через автоматизированную систему межбанковских расчетов Республики Беларусь для подтверждения зачисления денежных средств бенефициару направляется:

в соответствии с условиями, предусмотренными локальными нормативными правовыми актами банка и соответствующего договора, платежное поручение банка-отправителя либо сформированный на его основании расчетный документ, либо мемориальный ордер - при расчетах через систему BISS;

расчетный документ или мемориальный ордер банка-отправителя, поступившие от банка-отправителя, - при расчетах через клиринговую систему прочих платежей.

Направляемые бенефициару документы на бумажном носителе, сформированные банком-получателем, заверяются подписью ответственного исполнителя и штампом банка-получателя, в электронном виде - тестирующими ключами или электронной цифровой подписью.

(п. 50 в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

51. Для зачисления поступивших в пользу бенефициара средств в иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк-получатель вправе произвести конверсию поступившей суммы, если это предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром. Зачисление с конверсией производится с соблюдением следующих условий:

конверсия иностранной валюты, подлежащей обязательной продаже, возможна исключительно в иностранную валюту, подлежащую обязательной продаже;

иных условий, установленных Национальным банком Республики Беларусь для конверсионных операций.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1.

Полученная в результате конверсии сумма подлежит обязательной продаже в случаях и в порядке, установленных законодательством Республики Беларусь.

При наличии договора с бенефициаром банк-получатель может зачислять на счет бенефициара белорусские рубли в случае поступления в его пользу средств в иностранной валюте, если иное не установлено законодательством Республики Беларусь. Зачисление с покупкой осуществляется путем покупки банком-получателем всей поступившей суммы иностранной валюты с зачислением суммы в белорусских рублях на счет бенефициара. При этом иностранная валюта, подлежащая обязательной продаже, должна быть продана в установленном порядке.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 27.06.2002 N 116, от 10.01.2005 N 1)

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 10.01.2005 N 1.

52. Выплата средств, переведенных физическому лицу - бенефициару, в наличной форме из кассы банка-получателя или их перевод на основании платежного поручения физического лица - бенефициара может производиться без открытия счета данному физическому лицу.

Поступившие физическому лицу денежные средства зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета средств на временной основе. Сумма перевода выплачивается бенефициару или переводится по поручению бенефициара после проверки соответствия фамилии, имени, отчества бенефициара, реквизитов документа, удостоверяющего личность бенефициара, указанных в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц), данным предъявленного документа. При отсутствии в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц) информации, необходимой банку-получателю для выплаты денежных средств, банк-получатель не позднее следующего банковского дня принимает меры по ее выяснению. Бенефициару в случае неявки его в течение семи дней для получения средств по переводу и при наличии его адреса в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц) направляется уведомление о поступивших на его имя средствах.

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119, от 13.08.2008 N 113)

Банк-получатель самостоятельно определяет возможность выдачи, перевода денежных средств, поступивших в пользу бенефициара - физического лица, не имеющего счета в данном банке, в случае неточного указания в платежном поручении фамилии, имени, отчества бенефициара - физического лица, данных документа, удостоверяющего его личность, связанного с транслитерацией указанных реквизитов или переводом на иностранный язык.

(часть третья п. 52 введена постановлением Правления Нацбанка от 26.06.2003 N 119; в ред. постановления Правления Нацбанка от 13.08.2008 N 113)

Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 |