Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.11.2006 N 194 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке совершения банковских документарных операций"

Стр. 2

Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |

98. Банк-ремитент, получив от инкассирующего банка авизо об отказе плательщика от акцепта и (или) платежа, не позднее банковского дня, следующего за днем получения авизо, передает полученную информацию принципалу и просит в кратчайший срок дать необходимые инструкции для инкассирующего банка в отношении дальнейших действий с инкассируемыми документами.

Если в авизо инкассирующего банка содержится информация о совершенном протесте векселей (в неакцепте или неплатеже), банк-ремитент запрашивает у принципала инструкции в отношении распоряжения опротестованными векселями, которые могут быть либо возвращены через банк-ремитент принципалу, либо переданы уполномоченному представителю принципала по месту нахождения плательщика. При этом опротестованные векселя снимаются с учета в банке-ремитенте. При неполучении указаний от принципала в течение пятнадцати дней банк-ремитент просит инкассирующий банк возвратить опротестованные векселя и передает их принципалу.

Глава 14

ОПЕРАЦИИ ПО ИНКАССО В ИНКАССИРУЮЩЕМ

И ПРЕДСТАВЛЯЮЩЕМ БАНКАХ

99. При получении инкассового поручения уполномоченный работник инкассирующего банка проверяет наличие всех документов, указанных в инкассовом поручении.

100. Поступившие инкассовые поручения регистрируются в журнале, форма которого определяется инкассирующим банком самостоятельно.

Ведение журнала инкассирующим банком может осуществляться в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений.

101. В случае, когда инкассирующий банк по какой-либо причине не может выполнить инструкции, содержащиеся в инкассовом поручении, в том числе когда эти инструкции неточны или неясны, а также при отсутствии каких-либо указанных в инкассовом поручении документов, он должен не позднее банковского дня, следующего за днем получения инкассового поручения, письменно уведомить об этом банк, от которого получено инкассовое поручение, запросив у него соответствующие инструкции. В журнале регистрации принятых инкассовых поручений делается отметка о направлении уведомления. Инкассовое поручение с прилагающимися документами хранится в исполняющем банке до получения инструкций банка, от которого получено инкассовое поручение.

В случае неполучения инструкций в течение шестидесяти дней при осуществлении международного инкассо и двадцати дней при осуществлении внутреннего инкассо от даты направления уведомления документы могут быть возвращены банку, от которого получено инкассовое поручение.

102. Если инкассирующий банк не является представляющим банком, то на переводных векселях и чеках с передаточной надписью в пользу данного инкассирующего банка проставляются передаточные надписи в пользу представляющего банка.

Не позднее банковского дня, следующего за днем поступления надлежащим образом оформленного инкассового поручения с прилагающимися документами, инкассирующий банк направляет его представляющему банку.

Если в поступившем в инкассирующий банк инкассовом поручении не указан банк в качестве представляющего банка, инкассирующий банк может использовать для этих целей любой банк по своему выбору. В данном случае в принятом инкассовом поручении инкассирующий банк указывает наименование представляющего банка, почтовый адрес и, если необходимо, номера телекса, телефона и факса.

При получении сообщения о частичной оплате (акцепте) документов, отосланных на инкассо, уполномоченный работник инкассирующего банка делает об этом отметку в журнале регистрации принятых инкассовых поручений. В полной сумме инкассовое поручение в данном случае снимается с учета по указанию принципала.

При поступлении извещения о неплатеже (неакцепте) инкассирующий банк не позднее банковского дня, следующего за днем поступления извещения, направляет данное извещение в банк-ремитент и действует в соответствии с инструкциями, получаемыми от банка-ремитента.

В соответствии с инструкциями, содержащимися в инкассовом поручении, акцептованные переводные векселя и выставленные плательщиками простые векселя, полученные от представляющего банка, возвращаются банку-ремитенту либо сдаются на хранение в хранилище инкассирующего банка до наступления срока их оплаты.

103. Не позднее банковского дня, следующего за днем поступления инкассового поручения с документами, представляющий банк направляет плательщику извещение (либо, если поступили два экземпляра инкассового поручения, второй экземпляр инкассового поручения), если иной срок не указан в полученном инкассовом поручении. В случае выставления переводного векселя для акцепта плательщику выдается оригинал документа переводного векселя.

104. Инкассовые поручения вместе с документами, переписка с клиентами и банками по вопросам, связанным с выполнением инкассового поручения, копии мемориальных документов по операциям, связанным с осуществлением инкассо, помещаются в представляющем банке в отдельное досье по каждому инкассовому поручению.

При незначительном объеме документов, связанных с осуществлением инкассо, допускается оформление в представляющем банке одного досье на несколько инкассовых поручений.

105. Если документы подлежат оплате (акцепту) по предъявлении либо если срок платежа (акцепта) не указан, представляющий банк должен сделать представление к платежу (акцепту) в срок, указанный в пункте 103 настоящей Инструкции. В случае если документы подлежат оплате (акцепту) в срок иной, чем по предъявлении, представляющий банк должен сделать представление к платежу (акцепту) не позднее дня наступления соответствующего срока платежа (акцепта).

106. Если в инкассовом поручении содержится инструкция о выдаче документов без оплаты, документы не позднее банковского дня, следующего за днем их получения, выдаются плательщику, о чем делается отметка в журнале регистрации принятых инкассовых поручений.

107. В целях своевременного осуществления плательщиком платежа (акцепта) по инкассовым поручениям, а также своевременного возврата выданных плательщику для акцепта переводных векселей в случае его отказа от акцепта работник представляющего банка в необходимых случаях направляет плательщику письмо с напоминанием о необходимости решить вопрос о платеже (акцепте) инкассированных документов.

По инкассо со сроком платежа (акцепта) по предъявлении или без указания такого срока письмо с напоминанием направляется плательщику не позднее следующего банковского дня после получения запроса банка-ремитента о судьбе инкассо, а при отсутствии запроса - не позднее чем через десять дней после направления представляющим банком плательщику извещения о получении инкассового поручения с приложенными копиями документов; по инкассо с установленным сроком - не позднее следующего банковского дня после истечения этого срока.

108. Представляющий банк должен следить за тем, чтобы простые векселя и акцепт переводных векселей по форме были полными и правильными и соответствовали требованиям законодательства Республики Беларусь о вексельном обращении.

Представляющий банк не несет ответственности за подлинность какой-либо подписи или за наличие у лица, подписавшего акцепт, простой вексель или иной финансовый документ, полномочия на такое подписание.

109. В соответствии с инструкциями, содержащимися в инкассовом поручении, акцептованные переводные векселя и выставленные плательщиками простые векселя возвращаются банку, от которого получено инкассовое поручение, либо сдаются на хранение в хранилище представляющего банка до наступления срока их оплаты.

110. При оплате инкассового поручения плательщик представляет в обслуживающий его банк платежное поручение. При этом в платежном поручении в поле "Назначение платежа" указывается: "Оплата по инкассовому поручению от __ ________ г. N ___".

111. В случае отказа от платежа (акцепта) плательщик обязан представить в банк мотивированное уведомление и возвратить переводные векселя, выданные ему для акцепта.

Представляющий банк не позднее следующего банковского дня после получения уведомления плательщика об отказе направляет извещение о неплатеже (неакцепте) банку, от которого получено инкассовое поручение, с указанием причин неплатежа (неакцепта). У банка, от которого получено инкассовое поручение, запрашиваются инструкции в отношении дальнейших действий с документами, если такие инструкции не были указаны в инкассовом поручении. В случае неполучения инструкций в течение шестидесяти дней от даты направления извещения при осуществлении международного инкассо документы могут быть возвращены банку, от которого получено инкассовое поручение.

112. В отношении документарного инкассо частичные платежи могут быть приняты, только если в инкассовом поручении содержатся специальные полномочия на это. Если не указано иное, представляющий банк должен передать документы плательщику только после получения полного платежа и не несет ответственности за последствия, вытекающие из-за такой задержки в передаче документов.

113. Инкассирующий банк не позднее банковского дня, следующего за днем платежа (частичного платежа) или получения акцепта (частичного акцепта) (уведомления о платеже (частичном платеже) или акцепте (частичном акцепте), должен проинформировать об этом банк, от которого получено инкассовое поручение.

114. Если в инкассовом поручении содержится указание об уплате процентов, которые не включены в сумму векселя или иных финансовых документов, а плательщик отказывается их платить, представляющий банк может передать ему инкассированные документы против платежа (акцепта) или на других условиях, в зависимости от случая, без инкассации таких процентов, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 115 настоящей Инструкции.

115. Если в инкассовом поручении прямо указано, что отказ в уплате процентов не допускается, а плательщик отказывается платить такие проценты, представляющий банк не выдает документы и не несет ответственности за последствия, вызванные задержкой в передаче документов. При этом представляющий банк должен в течение двух банковских дней, следующих за днем получения отказа, проинформировать об этом банк, от которого получено инкассовое поручение.

116. Акцептованные плательщиками переводные векселя и выставленные ими простые векселя, находящиеся на хранении в представляющем банке, оплачиваются на основании платежного поручения плательщика.

Глава 15

ЧИСТОЕ ИНКАССО

117. Чистое инкассо осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами 92 - 113 настоящей Инструкции, с учетом следующих особенностей.

118. Банк-ремитент принимает на инкассо чеки, векселя и другие финансовые документы от принципала на основании заявления принципала. Заявление составляется в двух экземплярах, заверенных подписями и оттиском печати принципала согласно заявленным в банк-ремитент образцам подписей лиц и оттиска печати. Заявление должно содержать сведения, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем шестым пункта 86, абзацами третьим и пятым пункта 87 настоящей Инструкции, а также номер финансового документа, направляемого на инкассо, и другую необходимую информацию.

Один экземпляр заявления с оттиском штампа банка-ремитента и отметкой уполномоченного работника банка-ремитента о приеме документов возвращается принципалу в подтверждение приема документов на инкассо.

119. Векселя и чеки, выставленные приказу принципала, должны содержать передаточную надпись принципала в пользу банка-ремитента.

Уполномоченный работник банка-ремитента, принявший документы на инкассо, проставляет индоссамент от имени банка-ремитента и составляет инкассовое поручение по примерной форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции. Банки вправе самостоятельно разрабатывать формы инкассовых поручений.

Инкассовое поручение составляется в трех экземплярах, каждый из которых подписывается уполномоченными работниками банка-ремитента. Два экземпляра инкассового поручения вместе с финансовыми документами отсылаются в инкассирующий банк, третий экземпляр инкассового поручения с копиями финансовых документов остается в банке-ремитенте.

120. Принятые на инкассо документы отсылаются не позднее банковского дня, следующего за днем приема заявления принципала.

121. Банк-ремитент вправе до получения им платежа по отправленным на инкассо финансовым документам осуществить условный (с оговоркой) платеж в пользу принципала.

В случае неоплаты отправленных на инкассо документов условный платеж дает банку-ремитенту право списания денежных средств с текущего (расчетного) счета принципала без его поручения, если это предусмотрено договором между принципалом и банком-ремитентом. При этом выплаченная банком-ремитентом сумма, а также суммы вознаграждения, расходов и процентов за пользование денежными средствами списываются с текущего (расчетного) счета принципала в соответствии с договором, заключенным между принципалом и банком-ремитентом. Если списание денежных средств с текущего (расчетного) счета принципала производится без его поручения, то оно оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в досье по инкассо, третий направляется принципалу.

Права и обязанности банка-ремитента и принципала при совершении условного платежа оговариваются в договоре, заключаемом между ними.

122. Прием и обработка инкассового поручения инкассирующим и представляющим банками осуществляются инкассирующими банками в порядке, предусмотренном пунктами 99 - 116 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим пунктом.

При осуществлении чистого инкассо частичные платежи могут быть приняты в размере и на условиях, которые разрешены законодательством, действующим в месте платежа. Финансовые документы передаются плательщику после получения полного платежа по ним, если иное не указано в инкассовом поручении (заявлении принципала).

При осуществлении внутреннего чистого инкассо представляющий банк не позднее следующего банковского дня после получения уведомления плательщика об отказе от платежа (акцепта) возвращает документы банку, от которого получено инкассовое поручение.

Глава 16

ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

123. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и расходов за осуществление инкассо оговаривается в договоре, заключаемом между банком и его клиентом (принципалом, плательщиком). В случае если указанным договором предусмотрено списание банком сумм вознаграждений и расходов со счета клиента, такое списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в досье по инкассо, третий выдается клиенту.

124. Если в инкассовом поручении указано, что вознаграждение за осуществление инкассо и (или) расходы должны быть оплачены плательщиком, а плательщик отказывается их оплачивать, представляющий банк вправе передать документы против платежа или акцепта или на других условиях без уплаты вознаграждения и (или) расходов, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 126 настоящей Инструкции.

125. Если в инкассовом поручении указано, что в оплате вознаграждения и (или) расходов не может быть отказано, а плательщик отказывается оплачивать такие вознаграждение и (или) расходы, представляющий банк не будет нести ответственности за последствия, вытекающие из-за задержки в передаче документов.

Если в оплате вознаграждения и (или) расходов отказано, представляющий банк должен в течение двух банковских дней, следующих за днем получения отказа, проинформировать об этом банк, от которого получено инкассовое поручение.

126. Во всех случаях, когда в оплате вознаграждения и (или) расходов по инкассо отказано, они должны быть оплачены за счет стороны (принципала, банка-ремитента, инкассирующего банка), от которой получено инкассовое поручение, и могут быть удержаны из выручки, если это предусмотрено договорами, заключаемыми между сторонами, участвующими в инкассо.

127. Банки вправе потребовать предварительной уплаты вознаграждения и (или) расходов от стороны, от которой получено инкассовое поручение, или инструкций, связанных с его исполнением, для покрытия расходов, которые возникнут в процессе выполнения содержащихся в нем инструкций, и до получения такого платежа сохраняют право не выполнять инструкции по инкассо.

Раздел IV

ОПЕРАЦИИ ПО БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ

Глава 17

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

128. При осуществлении операций по банковским гарантиям банки и их клиенты руководствуются настоящей Инструкцией, Банковским кодексом Республики Беларусь, другими нормативными правовыми актами Республики Беларусь и Конвенцией Организации Объединенных Наций о независимых гарантиях и резервных аккредитивах.

При осуществлении операций по банковским гарантиям банки-резиденты могут также применять положения Унифицированных правил по договорным гарантиям, редакция 1978 года, публикация МТП N 325, Унифицированных правил для гарантий по первому требованию, редакция 1992 года, публикация МТП N 458, если в тексте гарантии указано, что она подчиняется соответствующим правилам в случае, если они не противоречат законодательству Республики Беларусь.

Операции по гарантиям банков-нерезидентов, подчиненным ISP98, совершаются банками-резидентами в соответствии с пунктами 173 - 220 настоящей Инструкции.

129. Банки могут выдавать, подтверждать, авизовать банковские гарантии, направлять поручения другим банкам на выдачу банковских гарантий, предоставлять гарантам контргарантии и другое обеспечение, предъявлять требования гарантам (в том числе по поручению бенефициара) по банковским гарантиям (контргарантиям) и осуществлять платежи по выданным банковским гарантиям (контргарантиям).

130. Банковская гарантия должна содержать следующие обязательные условия: наименование принципала; наименование бенефициара; наименование гаранта; ссылку на договор или иной документ, в которых предусмотрена необходимость выдачи гарантии; максимальную сумму денежных средств, подлежащую уплате; срок, на который выдана банковская гарантия, или обстоятельство (событие), при наступлении которого прекращается обязательство гаранта по банковской гарантии; условия уплаты бенефициару денежной суммы (осуществления платежа). В банковской гарантии может также содержаться положение, направленное на сокращение суммы выплат по банковской гарантии.

131. Выданная гарантия может быть подтверждена в полной сумме либо частично другим банком, который наряду с первоначальным гарантом несет перед бенефициаром солидарную ответственность в пределах подтвержденной суммы, если иное не предусмотрено условиями гарантии.

Подтверждение банковской гарантии (выдача письма о подтверждении банковской гарантии) и осуществление подтверждающим банком платежа по ней производится в порядке, аналогичном порядку выдачи банковской гарантии и осуществления гарантом платежа по ней, если иное не предусмотрено условиями гарантии, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим пунктом.

Условие о подтверждении банковской гарантии должно содержаться в заявлении принципала на выдачу банковской гарантии. В случае если между банком принципала и банком, который должен подтвердить банковскую гарантию, не достигнута договоренность по совершению операций, связанных с выдачей, подтверждением банковской гарантии и осуществлением платежа по ней, банк должен отказать принципалу в выдаче банковской гарантии и уведомить принципала о причинах отказа.

132. При выдаче консорциальной гарантии основной гарант обеспечивает за свой счет определенную долю обязательства по гарантии. Оставшаяся сумма обязательства по банковской гарантии обеспечивается за счет других гарантов. Требование об уплате денежной суммы по консорциальной гарантии предъявляется бенефициаром основному гаранту. Обязательства и ответственность гарантов, возникающие в связи с выдачей консорциальной гарантии, определяются в заключаемом между ними договоре.

133. Принадлежащее бенефициару право требования платежа по банковской гарантии не может быть уступлено другому лицу, если иное не оговорено в тексте гарантии. Уступка права требования платежа по банковской гарантии осуществляется только с согласия гаранта и на условиях, оговоренных в тексте банковской гарантии. Право требования платежа может быть уступлено более одного раза и не может быть уступлено частично, если иное не указано в тексте банковской гарантии.

Глава 18

ПОРЯДОК ВЫДАЧИ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ

134. Банковская гарантия выдается:

по просьбе принципала;

по просьбе инструктирующей стороны;

самим гарантом в обеспечение исполнения собственных обязательств.

Внутренняя гарантия может быть выдана по просьбе инструктирующей стороны, не являющейся банком, а также самим гарантом в обеспечение собственных обязательств только в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

Операции, связанные с выдачей банковской гарантии по просьбе инструктирующей стороны, не являющейся банком, осуществляются в соответствии с порядком, предусмотренным настоящей Инструкцией для выдачи банковской гарантии по просьбе принципала.

135. Для выдачи банковской гарантии принципал представляет в обслуживающий его банк (банк принципала) заявление на выдачу банковской гарантии по примерной форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции. Формы заявлений на выдачу банковской гарантии могут быть разработаны банками самостоятельно.

В заявлении указывается наименование принципала, наименование бенефициара, сумма гарантии, срок ее действия, обязательства, обеспечиваемые гарантией, другие необходимые условия. В заявлении на выдачу банковской гарантии, предусматривающей перевод права требования платежа, также указываются условия передачи прав требования и обосновывается необходимость такой передачи. При необходимости в заявлении делается отметка о подчинении банковской гарантии соответствующим Унифицированным правилам или ISP98.

Наряду с указанным заявлением принципал может предоставить в банк проект банковской гарантии на русском и при необходимости на соответствующем иностранном, как правило, английском языке или сделать ссылку в заявлении на типовую форму банковской гарантии банка-принципала.

136. К заявлению на выдачу банковской гарантии прилагается копия основного договора либо иного документа, содержащего основное обязательство, исполнение которого обеспечивается банковской гарантией. Банк в необходимых случаях вправе потребовать, а принципал обязан представить также иные документы.

137. Заявление на выдачу банковской гарантии, созданное на бумажном носителе, представляется в одном экземпляре, если иное не определено локальными нормативными правовыми актами банка. По просьбе принципала банк может выдать документ, подтверждающий прием заявления к исполнению (экземпляр заявления, ксерокопию заявления или иной документ по договоренности с клиентом), подписанный уполномоченным работником банка с указанием даты принятия заявления к исполнению и проставлением оттиска штампа банка.

138. Возникающие в связи с выдачей банковской гарантии обязательства принципала и обслуживающего его банка оформляются в заключаемом между ними договоре. Предметом такого договора может являться порядок возмещения принципалом банку сумм, выплачиваемых по банковской гарантии.

В случае если указанным договором предусмотрено предоставление банку денежных средств на сумму обязательства по банковской гарантии, предоставляемые принципалом денежные средства зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета денежных средств, переданных банку в качестве обеспечения по банковской гарантии, в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в банках Республики Беларусь согласно приложению 1 к постановлению Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. N 283 (далее - счет обеспечения по банковским гарантиям). Перечисление денежных средств на данный счет производится на основании платежного поручения принципала, если иное не определено в договоре.

В договоре может быть предусмотрено оформление списания соответствующей суммы денежных средств со счета принципала и зачисления ее на счет обеспечения по банковским гарантиям мемориальным ордером банка. При этом первый экземпляр мемориального ордера помещается в документы дня банка, второй - в досье по банковской гарантии, третий выдается принципалу.

139. Представленные принципалом для выдачи банковской гарантии документы рассматриваются банком принципала в срок, не превышающий десяти банковских дней, начиная со дня, следующего за днем представления документов.

140. При наличии расхождений между заявлением и условиями основного договора (иного документа, содержащего основное обязательство) банк может обратить внимание принципала в устной или письменной форме на возможность отказа бенефициара принять банковскую гарантию с такими условиями, если они не были предварительно согласованы.

Банк обязан отказать клиенту в приеме заявления к исполнению в случае, если заявление и прилагаемые к нему документы не соответствуют требованиям настоящей Инструкции и законодательства Республики Беларусь или указанные в заявлении условия банковской гарантии для банка неприемлемы. О причинах отказа банк уведомляет (при необходимости письменно) принципала.

При надлежащем оформлении заявления на выдачу банковской гарантии и приемлемости для банка его условий заявление принимается к исполнению. При этом на заявлении проставляется штамп банка с указанием даты приема к исполнению и подпись ответственного исполнителя. Заявление на выдачу банковской гарантии помещается в досье по банковской гарантии.

141. Если в соответствии с условиями, содержащимися в заявлении принципала на выдачу банковской гарантии, банковская гарантия должна быть выдана другим банком, банк принципала направляет такому банку инструкции о выдаче банковской гарантии по примерной форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции.

В зависимости от условий, предоставленных другим банком, банк принципала вправе выдать в его пользу свою контргарантию, предоставить валютное покрытие, уполномочить банк-корреспондент произвести рамбурсирование по требованию гаранта либо предоставить другое обеспечение.

142. При составлении банковской гарантии банки могут принимать во внимание примерные формы банковских гарантий согласно приложениям 7 - 10 к настоящей Инструкции. Банковская гарантия может составляться по типовой форме, разработанной гарантом.

Выдаваемые банковские гарантии подписываются уполномоченными работниками гаранта.

143. Гарант регистрирует выданные им банковские гарантии в журнале учета банковских гарантий, форма которого устанавливается гарантом самостоятельно. Допускается ведение указанного журнала в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений.

144. Материалы по выданным, авизованным бенефициарам банковским гарантиям (документы, принимаемые банком при выдаче банковской гарантии, копии выданных банковских гарантий, оригиналы полученных банком контргарантий, копии телетрансмиссионных сообщений о выдаче, изменении (дополнении) условий и другое, копии платежных поручений, мемориальных документов по операциям, связанным с банковскими гарантиями, переписка с клиентами и банками по вопросам, относящимся к банковским гарантиям) помещаются банками в отдельные досье по каждой банковской гарантии.

При незначительном объеме документов, связанных с операциями по банковским гарантиям, допускается оформление одного досье на несколько банковских гарантий.

Порядок хранения документов по операциям, связанным с банковскими гарантиями, определяется локальным нормативным актом банка.

145. В зависимости от условий, содержащихся в заявлении на выдачу банковской гарантии, гарант может передать выданную банковскую гарантию с сопроводительным письмом непосредственно бенефициару или его представителю, принципалу (для передачи бенефициару), либо направить ее бенефициару по почте или при помощи телетрансмиссионных средств.

146. Оригинал контргарантии, выданной банком принципала в пользу гаранта, направляется ему с сопроводительным письмом с просьбой подтвердить получение контргарантии и направить в адрес банка принципала копию первоначальной банковской гарантии. В случае включения указанных требований в текст контргарантии сопроводительное письмо может не составляться. Копии контргарантии банка принципала и первоначальной банковской гарантии (после ее получения) передаются принципалу обслуживающим его банком с сопроводительным письмом.

147. Оригинал банковской гарантии, выданной по просьбе банка принципала другим банком, направляется с сопроводительным письмом непосредственно бенефициару. При этом во избежание неправильных трактовок текста поручения на выдачу банковской гарантии банковская гарантия может быть выдана на языке поручения на выдачу банковской гарантии.

Копия банковской гарантии высылается гарантом с сопроводительным письмом банку принципала. Если поручение на выдачу банковской гарантии было составлено на иностранном языке, то к копии банковской гарантии, выданной на русском языке, прилагается перевод текста банковской гарантии на иностранный язык.

148. Сообщения об изменении (дополнении) условий банковских гарантий, подтверждении получения банковских гарантий или изменений (дополнений) к ним, прекращении действия банковских гарантий направляются в порядке, предусмотренном пунктами 145 - 147 настоящей Инструкции.

149. При направлении банковской гарантии информация о выдаче (изменении (дополнении) условий, подтверждении получения, прекращении действия и пр.) банковской гарантии направляется бенефициару (банку бенефициара) с просьбой подтвердить получение указанной информации.

150. При направлении банковской гарантии бенефициару (банку бенефициара) принципалу передается с сопроводительным письмом копия банковской гарантии либо распечатка банковской гарантии на бумажном носителе.

В сопроводительное письмо, направляемое принципалу, при необходимости включается указание о том, что при проведении расчетов по основному обязательству, обеспеченному банковской гарантией, в документах, направляемых банку принципала, должна содержаться ссылка на номер и дату банковской гарантии.

151. Банками принципалов осуществляется контроль за получением от гарантов копий банковских гарантий, выданных по их поручениям, и производится проверка соответствия выданных банковских гарантий тексту поручений. В случае обнаружения расхождений по согласованию с принципалом банк принципала должен принять меры к урегулированию таких расхождений.

152. Изменение (дополнение) условий банковских гарантий производится в порядке, предусмотренном в настоящей Инструкции для выдачи банковских гарантий. При этом в заявлении на изменение (дополнение) условий банковской гарантии принципалом должны быть указаны причины, вызвавшие изменение (дополнение) первоначально предусмотренных условий. Банк принципала вправе потребовать, а принципал обязан представить копии документов, свидетельствующих об изменении (дополнении) условий основного обязательства (дополнения к договору, письма и др.).

Изменение (дополнение) условий банковских гарантий, выданных по поручению банков, производится по просьбе этих банков.

Внесение изменений (дополнений) в текст банковской гарантии после ее выдачи допускается с письменного согласия бенефициара.

153. При переводе денежных средств в счет исполнения основного обязательства принципал в платежном поручении может указывать номер и дату банковской гарантии. При направлении платежного поручения банку-корреспонденту о зачислении денежных средств в пользу бенефициара во исполнение платежного поручения принципала банк принципала в таком случае делает ссылку на номер и дату банковской гарантии.

Банк принципала, перечисливший денежные средства бенефициару, при необходимости информирует гаранта о произведенном перечислении.

154. Требования о платеже по банковским гарантиям рассматриваются уполномоченным работником гаранта.

Требование бенефициара должно поступить гаранту в письменной форме не позднее срока действия выданной им банковской гарантии, если иное не оговорено в тексте банковской гарантии.

Гарант рассматривает требование по банковской гарантии и прилагаемые к нему документы, принимает решение о совершении платежа по банковской гарантии и совершает платеж по банковской гарантии либо в случае отказа от осуществления платежа направляет уведомление об этом бенефициару в течение семи рабочих дней, начиная со дня, следующего за днем получения требования, если в банковской гарантии не предусмотрен более короткий срок.

155. Не позднее следующего рабочего дня после дня получения требования о платеже по банковской гарантии гарант уведомляет принципала о поступившем требовании и направляет ему копии требования и сопровождающих требование документов.

Если принципал в течение установленного гарантом срока после направления ему данных документов представит мотивированные возражения по существу предъявленного требования, решение о возможности осуществления платежа по банковской гарантии принимается исходя из условий банковской гарантии уполномоченным работником гаранта.

В случае если принципал не представит в установленный срок мотивированные возражения по существу предъявленного требования, то платеж по банковской гарантии производится в соответствии с условиями банковской гарантии.

156. Платежи по контргарантиям осуществляются согласно их условиям по распоряжению уполномоченного работника банка, выдавшего контргарантию.

157. При исполнении обязательств по банковской гарантии гарант, в случае если это предусмотрено договором между гарантом и принципалом, может возместить свои затраты за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по банковским гарантиям, или путем списания денежных средств со счета принципала либо в соответствии с условиями договора предпринять иные действия для возмещения своих затрат.

В случае, если договором между гарантом и принципалом предусмотрено списание со счета принципала денежных средств гарантом либо предусмотрено возмещение гаранту его затрат за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по банковским гарантиям, списание денежных средств оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня гаранта, второй - в досье по банковской гарантии, третий выдается принципалу.

158. В случае, если банковская гарантия выдана по поручению банка принципала другим банком с предоставлением гаранту контргарантии или другого обеспечения, возмещение принципалом обслуживающему его банку уплаченных денежных средств производится в соответствии с заключенным между ними договором. При этом списание банком принципала денежных средств со счета принципала или со счета обеспечения по банковским гарантиям (если это предусмотрено договором) оформляется в порядке, предусмотренном пунктом 157 настоящей Инструкции.

159. Гаранты осуществляют контроль за сроками действия выданных ими банковских гарантий, своевременным уменьшением сумм банковских гарантий и снятием их с учета, уменьшением и снятием с учета сумм контргарантий других банков.

160. Если действие банковской гарантии прекращено в результате истечения ее срока либо на основании выплаты денежной суммы, на которую выдана банковская гарантия, либо другим путем, гарант обязан проинформировать об этом принципала не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения действия банковской гарантии.

161. Суммы банковских гарантий, по которым не было предъявлено требование, снимаются с учета на следующий банковский день после истечения срока действия банковской гарантии, определенного в соответствии с условиями банковской гарантии.

162. Если действие банковской гарантии банка прекращено до истечения срока ее действия на основании выплаты суммы по гарантии или в результате возврата банковской гарантии гаранту, или получения им сообщения от бенефициара об освобождении его от обязательств по гарантии, сумма банковской гарантии снимается с учета не позднее банковского дня, следующего за днем, когда гаранту стало известно о совершении вышеуказанных событий.

163. Если иное не указано в контргарантии, одновременно со снятием с учета суммы банковской гарантии производится снятие с учета суммы контргарантии, выданной в обеспечение банковской гарантии, а также производится перевод на счет принципала (банка) суммы денежных средств, полученной в обеспечение обязательств по банковской гарантии (если такая сумма денежных средств предоставлялась).

Глава 19

ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ,

ВЫДАННЫМ В ПОЛЬЗУ БАНКОВ ИЛИ ИХ КЛИЕНТОВ

164. Полученные банками бенефициаров банковские гарантии регистрируются в порядке поступления в журнале учета банковских гарантий.

165. При поступлении банковской гарантии банк бенефициара проверяет по внешним признакам ее подлинность.

В случае если подлинность банковской гарантии вызывает какие-либо сомнения, банк бенефициара может направить бенефициару извещение о выдаче в его пользу банковской гарантии только в порядке предварительной информации и без ответственности со своей стороны. При этом не позднее банковского дня, следующего за днем получения банковской гарантии, вызывающей сомнения в ее подлинности, банк должен направить сообщение гаранту с просьбой о представлении необходимой информации.

166. Не позднее второго банковского дня, следующего за днем получения надлежащим образом оформленной банковской гарантии либо подтверждения подлинности банковской гарантии, банк бенефициара авизует ее бенефициару.

При авизовании банковской гарантии банк бенефициара излагает в случае необходимости рекомендации в отношении условий банковской гарантии и целесообразности принятия ее в качестве обеспечения по основному обязательству.

167. Бенефициар рассматривает выданную банковскую гарантию на предмет ее соответствия условиям основного обязательства и возможности получения платежей по ней.

В случае если условия банковской гарантии будут признаны бенефициаром неприемлемыми или требующими какого-либо уточнения, бенефициар или банк бенефициара на основании письменного его заявления посылает гаранту сообщение (письмо) с предложением внести в банковскую гарантию необходимые уточнения или изменения, после чего заявление бенефициара помещается в досье по банковской гарантии.

168. Направление бенефициару полученных от гаранта изменений (дополнений) в условия банковской гарантии производится банком бенефициара в порядке, предусмотренном настоящей Инструкцией для направления банковской гарантии.

169. В случае если предъявление бенефициаром требования по банковской гарантии осуществляется через банк бенефициара, бенефициар представляет банку заявление о направлении гаранту требования о платеже по гарантии с приложением копии гарантии, а также документов, предусмотренных условиями гарантии.

Банк бенефициара проверяет представленные документы на предмет соответствия их условиям банковской гарантии.

В случае обоснованности заявленного бенефициаром требования платежа по банковской гарантии банк бенефициара направляет требование о платеже по банковской гарантии и документы гаранту.

Требования об оплате по подтвержденным банковским гарантиям направляются подтверждающим банкам в порядке, предусмотренном настоящей Инструкцией для направления требования по банковской гарантии гаранту.

170. Банковская гарантия по истечении срока ее действия либо в случае исполнения основного обязательства, в обеспечение которого выдана банковская гарантия, может быть возвращена гаранту банком бенефициара на основании письменного заявления бенефициара.

В зависимости от содержащихся в банковских гарантиях условий банки возвращают банковские гарантии гарантам по почте либо направляют телетрансмиссионные сообщения об освобождении этих банков от обязательств по банковским гарантиям.

В случае если банковская гарантия подлежит возврату гаранту по почте, к заявлению бенефициара о возврате гарантии прилагается оригинал банковской гарантии.

Глава 20

ПОРЯДОК УПЛАТЫ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

171. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и расходов за совершение операций по банковским гарантиям оговаривается в договоре, заключаемом между банком и его клиентом (принципалом, бенефициаром). В случае если указанным договором предусмотрено списание сумм вознаграждений и расходов со счета клиента банком, то такое списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй экземпляр - в досье по банковской гарантии, третий экземпляр выдается клиенту.

Если в заявлении на выдачу банковской гарантии указано, что вознаграждения других банков уплачиваются за счет принципала, банк принципала вправе относить данные вознаграждения на свой счет, а в договоре, заключаемом между им и клиентом, устанавливать принципалу плату, рассчитанную с учетом вышеуказанных вознаграждений, а также вознаграждений банка принципала.

172. В случаях, когда в заявлении на выдачу банковской гарантии предусмотрена уплата вознаграждения и возмещение расходов банка принципала за счет другого банка (его клиента), вознаграждение предъявляется к уплате этому банку по мере совершения операций по банковской гарантии.

В случае отказа банка (его клиента) от уплаты причитающихся банку принципала вознаграждений банк принципала вправе предъявить сумму данных вознаграждений к оплате принципалу, если это предусмотрено договором между ними.

Раздел V

РЕЗЕРВНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Глава 21

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

173. Банк-эмитент оплачивает представленные ему по резервному обязательству документы по предъявлении, если только резервное обязательство не предполагает:

акцепт переводного векселя, выставленного бенефициаром на банк-эмитент. В таком случае оплата производится банком-эмитентом путем своевременного акцепта переводного векселя и платежа против него при наступлении срока платежа;

платеж с отсрочкой, когда банк-эмитент оплачивает требование бенефициара, своевременно приняв на себя обязательство отложенного платежа и затем в срок осуществив такой платеж;

негоциацию, когда банк-эмитент оплачивает требование бенефициара путем покупки документов без оборота.

174. Резервное обязательство является безотзывным, независимым, документарным и действительным с момента его выдачи без дополнительных указаний в его тексте.

Резервное обязательство является безотзывным, в случае если оно не может быть изменено или отменено банком-эмитентом без согласия бенефициара и подтверждающего банка, за исключением случаев, прямо указанных в резервном обязательстве.

Резервное обязательство является независимым, в случае если обязательства банка-эмитента по нему не зависят от:

права или способности банка-эмитента получить возмещение от приказодателя;

права бенефициара получить платеж от приказодателя;

наличия в резервном обязательстве ссылки на какое-либо соглашение о представлении возмещения суммы произведенного платежа или на лежащую в основе резервного обязательства операцию;

информированности банка-эмитента об исполнении или неисполнении какого-либо соглашения о возмещении суммы произведенного платежа или лежащей в основе резервного обязательства операции.

Резервное обязательство является документарным, в случае если исполнение банком-эмитентом его обязательств зависит от представления ему документов и проверки по внешним признакам их соответствия условиям резервного обязательства.

Резервное обязательство считается выданным с того момента, когда оно оказалось вне контроля банка-эмитента, если в тексте резервного обязательства не указано иное.

Действительность резервного обязательства, а также изменения к нему с момента его выдачи означает, что обязательства банка-эмитента не зависят от того, уполномочен ли банк-эмитент приказодателем на выдачу резервного обязательства, получил ли банк-эмитент причитающиеся ему платежи, получил ли бенефициар резервное обязательство или изменение к нему и основывается ли он на них или нет.

175. В зависимости от условий резервного обязательства и порядка его исполнения различают резервное обязательство исполнения, резервное обязательство возврата аванса, тендерное резервное обязательство, резервное контробязательство, финансовое резервное обязательство, резервное обязательство безусловного платежа, страховое резервное обязательство, коммерческое резервное обязательство, синдицированное (консорциальное) резервное обязательство.

Резервное обязательство исполнения (Performance Standby) обеспечивает исполнение договорного обязательства приказодателя, кроме обязательства произвести платеж, а также возмещение расходов, возникших вследствие неисполнения обязательства приказодателем.

Резервное обязательство возврата аванса (Advance Payment Standby) обеспечивает исполнение обязательства по возврату авансового платежа, совершенного бенефициаром в пользу приказодателя.

Тендерное резервное обязательство (Bid Bond / Tender Bond Standby) обеспечивает исполнение обязательств приказодателя в связи с выигранным им тендером.

Резервное контробязательство (Counter Standby) обеспечивает выдачу самостоятельного резервного или другого обязательства бенефициаром резервного контробязательства.

Финансовое резервное обязательство (Financial Standby) обеспечивает исполнение обязательства по уплате денежных средств, включая любой финансовый инструмент, предполагающий возврат заемных денежных средств.

Резервное обязательство безусловного платежа (Direct Pay Standby) обеспечивает безусловное осуществление платежа, предусмотренного другим платежным обязательством, например финансовым резервным обязательством.

Страховое резервное обязательство (Insurance Standby) обеспечивает исполнение страхового или перестраховочного обязательства приказодателя.

Коммерческое резервное обязательство (Commercial Standby) обеспечивает исполнение обязательства приказодателя произвести оплату за товары (работы, услуги).

Синдицированное (консорциальное) резервное обязательство - резервное обязательство, которое с целью распределения рисков выдается несколькими банками-эмитентами.

176. Резервное обязательство может указывать банк, уполномоченный:

авизовать резервное обязательство;

принять документы;

осуществить перевод резервного обязательства или его подтверждение;

произвести оплату по резервному обязательству (принять обязательство платежа с отсрочкой, произвести негоциацию, акцептовать переводной вексель (тратту).

Банк, указанный в резервном обязательстве, не обязан совершать какие-либо действия, кроме тех, на которые он выразил свое согласие.

177. Если в авизо не указано иного, авизование означает, что банк, авизующий резервное обязательство, проверил подлинность авизуемого резервного обязательства в соответствии с порядком, применяемым для документарных аккредитивов, и что в авизо точно передана полученная от банка-эмитента информация.

Банк, избранный банком-эмитентом для авизования резервного обязательства, должен использоваться и для авизования всех изменений к резервному обязательству.

178. Подтверждение резервного обязательства означает принятие на себя подтверждающим банком в дополнение к обязательству банка-эмитента обязательства:

оплатить документы, представленные в соответствии с условиями резервного обязательства, по предъявлении или на других указанных в резервном обязательстве условиях;

если подтверждение допускает представление документов по резервному обязательству банку-эмитенту, который необоснованно отказал в их оплате, произвести оплату, как если бы документы первоначально были представлены подтверждающему банку.

Если резервное обязательство допускает представление документов подтверждающему банку, который необоснованно не оплатил их, банк-эмитент должен произвести оплату, как если бы документы были первоначально представлены банку-эмитенту.

Обязательство подтверждающего банка распространяется на изменения условий резервного обязательства, не подлежащие автоматическому изменению, с момента авизования изменений подтверждающим банком, если им не указано, что он не подтверждает изменения.

179. В резервном обязательстве должны быть указаны срок, адрес для представления документов, а также наименование того, кому документы должны быть представлены, и способ их представления. Если способ представления документов не указан, они должны быть представлены на бумажных носителях. Исключением является случай, когда требуется представление только требования о платеже бенефициара, являющегося участником S.W.I.F.T. или банком, которое может быть представлено в виде сообщения S.W.I.F.T. или другого телетрансмиссионного сообщения, заверенного электронной цифровой подписью (тестирующим ключом).

Представление документов по резервному обязательству является своевременным, если оно сделано после выдачи резервного обязательства до истечения срока его действия.

Допускается представление документов не на всю сумму резервного обязательства (частичное представление), а также несколько представлений по одному резервному обязательству, если в тексте резервного обязательства не содержится прямого запрета.

Указание в резервном обязательстве "частичные требования платежа запрещены" или аналогичные указания означают, что представление должно быть сделано на всю сумму резервного обязательства. Указание "множественные требования платежа запрещены" означает, что может быть сделано и оплачено только одно представление, но сумма данного представления может быть меньше, чем сумма обязательства.

Документы, представляемые бенефициаром, должны быть составлены на языке резервного обязательства.

Если в резервном обязательстве не указаны необходимые для представления документы, по резервному обязательству должен быть представлен документ с требованием платежа.

Если в синдицированном (консорциальном) резервном обязательстве не указано, в какой из банков-эмитентов должно быть сделано представление документов, бенефициар может представить документы по резервному обязательству в любой из них, что не освобождает другие банки-эмитенты от их обязательств.

Банк-эмитент или другой банк, получивший от банка-эмитента соответствующие полномочия, производит проверку представленных по резервному обязательству документов по внешним признакам. В срок, как правило, не превышающий трех банковских дней, но не более семи банковских дней после представления документов, банк, в который сделано представление, имеет право сообщить об отказе от платежа по резервному обязательству в случае расхождений в представленных документах с условиями резервного обязательства. Данное сообщение направляется при помощи телетрансмиссионных средств или другим быстрым способом лицу, от которого документы были получены, с указанием перечня расхождений в документах с условиями резервного обязательства.

180. Перевод права требования по резервному обязательству означает, что по просьбе бенефициара, являющегося в таком случае первым бенефициаром, банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный в резервном обязательстве банк оплачивает документы по резервному обязательству, представленные вместо бенефициара другим лицом от своего имени (вторым бенефициаром). Перевод права требования возможен по резервному обязательству, в котором указано, что оно является переводным.

Перевод права требования по резервному обязательству:

может быть осуществлен более одного раза;

не может быть осуществлен частично;

может быть осуществлен в случае, если банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный банком-эмитентом в резервном обязательстве банк согласен на такой перевод.

181. Если в соответствии с условиями резервного обязательства произведена оплата представленных документов, приказодатель обязан произвести возмещение суммы платежа банку-эмитенту, а также уплатить ему вознаграждения (в том числе вознаграждения, уплаченные банком-эмитентом подтверждающему или другому банку, уполномоченному банком-эмитентом).

Банк-эмитент обязан произвести возмещение подтверждающему банку или другому уполномоченному банком-эмитентом банку, оплатившему представленные в соответствии с условиями резервного обязательства документы. Банк-эмитент также обязан оплатить вознаграждения других банков, если такие вознаграждения подлежат оплате в соответствии с условиями резервного обязательства или если взимание таких вознаграждений принято в международной банковской практике и они не могут быть взысканы с бенефициара или иного представившего документы лица, поскольку требование платежа по резервному обязательству не выставлялось.

При проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами по резервному обязательству, применяются Унифицированные правила для межбанковских рамбурсов.

182. Банки осуществляют операции по резервным обязательствам в соответствии с настоящей Инструкцией, другими нормативными правовыми актами Республики Беларусь, положениями ISP98.

Глава 22

ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО РЕЗЕРВНЫМ АККРЕДИТИВАМ

В БАНКЕ-ЭМИТЕНТЕ

183. Банки могут обеспечивать в денежной форме исполнение обязательств по международным операциям и операциям, осуществляемым на территории Республики Беларусь, посредством выдачи резервных аккредитивов, подчиненных ISP98.

Банки-эмитенты открывают резервные аккредитивы:

по заявлениям клиентов и банков-корреспондентов при предоставлении уполномоченным банкам надлежащего обеспечения;

в обеспечение исполнения обязательств самих банков-эмитентов.

184. Клиенты оформляют заявления на резервный аккредитив на бланке заявления на аккредитив, в котором:

слово "аккредитив" заменяется словами "резервный аккредитив";

ссылка о подчинении безотзывного документарного аккредитива Унифицированным правилам по аккредитивам заменяется ссылкой о подчинении резервного аккредитива ISP98;

заполняются только графы, содержащие необходимую для выдачи резервного аккредитива информацию.

Заявления на аккредитив могут также оформляться на специальных бланках, формы которых разрабатываются банками-эмитентами самостоятельно.

Клиенты оформляют заявления на резервный аккредитив в соответствии с условиями обязательства, в обеспечение которого резервный аккредитив должен быть открыт. В заявлении на резервный аккредитив указываются:

дата и номер заявления;

наименование приказодателя;

полное наименование и адрес бенефициара;

сумма (цифрами и прописью) и валюта резервного аккредитива;

требуется ли подтверждение резервного аккредитива, а также должен ли он быть переводным;

способ проведения платежа по резервному аккредитиву (платеж по предъявлении; платеж с отсрочкой; акцепт; негоциация);

при выставлении переводного векселя - наименование трассата и срок платежа по переводному векселю (тратте);

наименование необходимых для представления документов;

дата истечения срока действия резервного аккредитива и место для представления документов;

способ открытия (по почте или при помощи телетрансмиссионного сообщения);

на чей счет относятся банковские вознаграждения, почтовые и телетрансмиссионные расходы по резервному аккредитиву;

другая необходимая банку-эмитенту информация.

Заявление на резервный аккредитив, созданное на бумажном носителе, представляется в одном экземпляре, если иное не определено локальными нормативными правовыми актами банка-эмитента. По просьбе приказодателя банк-эмитент может выдать документ, подтверждающий прием заявления к исполнению (экземпляр заявления, ксерокопию заявления или иной документ по договоренности с клиентом), подписанный уполномоченным работником банка-эмитента с указанием даты принятия заявления к исполнению и проставлением оттиска штампа банка.

К заявлению на резервный аккредитив прилагается копия основного договора либо иного документа, содержащего основное обязательство, исполнение которого обеспечивается резервным аккредитивом. Банк в необходимых случаях вправе потребовать, а приказодатель обязан представить также иные документы.

185. Обязательства приказодателя и банка-эмитента, возникающие в связи с выдачей резервного аккредитива, оформляются в заключаемом между ними договоре. Предметом такого договора может являться порядок возмещения приказодателем банку-эмитенту сумм, выплачиваемых по резервному аккредитиву.

В случае если указанным договором предусмотрено предоставление банку-эмитенту денежных средств на сумму обязательства по резервному аккредитиву, предоставляемые клиентом денежные средства зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета денежных средств, переданных банку в качестве обеспечения по резервному аккредитиву, в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в банках Республики Беларусь согласно приложению 1 к постановлению Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. N 283 (далее - счет обеспечения по резервным аккредитивам).

Перечисление денежных средств на данный счет производится на основании платежного поручения клиента, если иное не определено в договоре.

В договоре может быть предусмотрено оформление списания соответствующей суммы денежных средств со счета клиента и зачисления ее на счет обеспечения по резервным аккредитивам мемориальным ордером банка-эмитента. При этом первый экземпляр мемориального ордера помещается в документы дня банка-эмитента, второй - в досье по резервному аккредитиву, третий выдается принципалу.

186. По резервным аккредитивам, открытым по заявлениям банков-корреспондентов, банки-эмитенты принимают в качестве обеспечения, как правило, валютное покрытие или контробязательство (резервный аккредитив или контргарантию) банка-нерезидента.

187. При наличии расхождений между заявлением и условиями основного договора (иного документа, содержащего основное обязательство) банк может обратить внимание клиента в устной или письменной форме на возможность отказа бенефициара принять резервный аккредитив с такими условиями, если они не были предварительно согласованы.

Банк обязан отказать клиенту в приеме заявления на резервный аккредитив к исполнению в случае, если заявление и прилагаемые к нему документы не соответствуют требованиям настоящей Инструкции и законодательства Республики Беларусь или указанные в заявлении условия аккредитива для банка неприемлемы. О причинах отказа банк уведомляет (при необходимости письменно) приказодателя.

188. При надлежащем оформлении заявления на резервный аккредитив и приемлемости для банка его условий заявление на аккредитив принимается к исполнению. При этом на заявлении на резервный аккредитив проставляется штамп банка с указанием даты приема к исполнению и подпись ответственного исполнителя. Заявление на резервный аккредитив помещается в досье по резервному аккредитиву.

189. Исполнение заявления на резервный аккредитив (открытие резервного аккредитива) производится, как правило, на следующий банковский день, но не позже чем через три банковских дня после дня его приема к исполнению. Открытие резервного аккредитива происходит в момент, когда он покидает сферу контроля банка-эмитента (отправка резервного аккредитива при помощи телетрансмиссионных средств или по почте, передача резервного аккредитива бенефициару или его представителю).

190. В случаях если резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, рамбурсирующему банку направляются рамбурсные инструкции по выполнению требований банка, уполномоченного банком-эмитентом на проведение платежа по резервному аккредитиву. В случае если резервный аккредитив и рамбурсные инструкции направляются банкам-корреспондентам не посредством S.W.I.F.T. в специальных форматах 7-й категории, в тексте указанных сообщений банком-эмитентом делается оговорка о подчинении операций по рамбурсу Унифицированным правилам для межбанковских рамбурсов.

Если резервный аккредитив направляется бенефициару банком-эмитентом, то приказодателю направляется с сопроводительным письмом копия резервного аккредитива. Сопроводительное письмо, направляемое банком-эмитентом приказодателю, может при необходимости содержать указание о том, что при проведении расчетов по договору, обеспеченному резервным аккредитивом банка-эмитента, в документах, направляемых в банк-эмитент, должна содержаться ссылка на номер и дату резервного аккредитива.

191. Открытые банком-эмитентом резервные аккредитивы регистрируются в книге (журнале) открытых резервных аккредитивов в соответствии с пунктом 24 настоящей Инструкции. На каждый открытый резервный аккредитив заводится досье, в которое помещаются копия резервного аккредитива, другие документы, относящиеся к резервному аккредитиву, а также копии документов, представленных бенефициаром через банк-нерезидент или непосредственно.

При незначительном объеме документов, связанных с резервными аккредитивами, допускается оформление в банке-эмитенте одного досье на несколько резервных аккредитивов.

192. При поступлении в банк-эмитент требования платежа (и других документов) по резервному аккредитиву ответственный работник банка проверяет их соответствие по внешним признакам условиям резервного аккредитива, руководствуясь при этом положениями ISP98.

Работник банка должен также удостовериться в том, что поступившее от банка-корреспондента дебетовое авизо или требование о возмещении выплаченных по резервному аккредитиву сумм не противоречит рамбурсным инструкциям банка-эмитента. Если рамбурсирующий банк не выплатит по первому требованию банка, совершающего платеж по резервному аккредитиву, соответствующее возмещение и в связи с этим банк-эмитент вынужден будет выплатить банку, совершившему платеж, проценты за задержку платежа, банк-эмитент вправе выставить рамбурсирующему банку требование о возмещении понесенных им расходов.

По резервным аккредитивам, предусматривающим конверсию (покупку, продажу) иностранной валюты в момент платежа или в соответствии с рамбурсными инструкциями банка-эмитента, работник банка проверяет правильность примененного банком-корреспондентом курса согласно условиям резервного аккредитива, а если платеж по резервному аккредитиву производится банком-эмитентом, рассчитывает сумму выплат в соответствии с курсом, указанным в резервном аккредитиве. Возникающие при этом курсовые разницы относятся на счет приказодателя.

В случае, когда оплата по резервному аккредитиву производится банком-эмитентом, платежи банку-корреспонденту (в пользу бенефициара) производятся, как правило, в течение трех, но не более семи банковских дней после получения документов по резервному аккредитиву или в сроки, указанные в резервном аккредитиве.

Документы, поступившие без дебетового авизо от банка-корреспондента, которому предоставлено право межбанковского рамбурса за счет банка-эмитента, проверяются банком-эмитентом в течение трех банковских дней, а суммы выплат по резервному аккредитиву отражаются по отдельному балансовому счету, списание с которого производится по получении дебетового авизо от рамбурсирующего банка.

193. Банк-эмитент, если это предусмотрено договором между ним и клиентом, может возместить свои затраты за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по резервным аккредитивам, или путем списания денежных средств со счета клиента, либо в соответствии с условиями указанного договора предпринять иные действия для получения возмещения своих затрат.

В случае если договором между банком-эмитентом и клиентом предусмотрено списание со счета клиента денежных средств банком-эмитентом либо предусмотрено возмещение банку-эмитенту его затрат за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по резервным аккредитивам, списание денежных средств оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка-эмитента, второй - в досье по резервному аккредитиву, третий выдается клиенту.

194. В случае если при проверке документов по резервному аккредитиву будут обнаружены расхождения с его условиями, банк-эмитент вправе отказаться принять данные документы, о чем он должен в срок, не превышающий, как правило, три банковских дня, но не позднее седьмого дня, следующего за днем получения документов, при помощи телетрансмиссионных средств сообщить банку-корреспонденту, от которого получены документы, либо бенефициару, если документы получены банком-эмитентом непосредственно от него. Указанное сообщение должно содержать список всех обнаруженных в документах расхождений, а также извещение о том, держит ли банк-эмитент документы у себя в распоряжении лица, их представившего, или возвращает их ему.

Банк-эмитент вправе обратиться к приказодателю с просьбой сообщить, согласен ли он на оплату документов с расхождениями или отказывается от их оплаты. Срок, установленный для проверки документов и вынесения решения об их принятии для оплаты по резервному аккредитиву или отказе от них, в связи с указанным обращением не продлевается. Свое согласие на оплату документов с расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в банк-эмитент соответствующее заявление, заверенное подписями и оттиском печати в соответствии с заявленными в банк образцами подписей и оттиска печати.

Согласие приказодателя на оплату документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива не обязывает банк-эмитент производить оплату указанных документов.

195. Если приказодатель своевременно откажется от оплаты документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива, банк-эмитент информирует при помощи телетрансмиссионных средств банк-корреспондент о своем отказе принять документы с указанными расхождениями с условиями резервного аккредитива и произвести против них платеж, акцепт или негоциацию. В случае если банк-корреспондент уже выплатил бенефициару соответствующие суммы за счет банка-эмитента, банк-эмитент вправе требовать возврата этих сумм с уплатой процентов за пользование денежными средствами банка-эмитента. Одновременно банк-эмитент сообщает, держит ли он документы в распоряжении банка-корреспондента у себя или возвращает их ему.

196. Изменение условий или отмена резервного аккредитива до истечения срока его действия производится банком-эмитентом по заявлению приказодателя, за исключением случая, предусмотренного пунктом 197 настоящей Инструкции.

В заявлении об изменении условий должны быть точно указаны предлагаемые изменения, а в заявлении об отмене - причины отмены. Если приказодатель располагает документом (письмо, факсимильное сообщение и др.) о согласии бенефициара на изменение или отмену резервного аккредитива, такой документ должен быть приложен к заявлению. Банк-эмитент вправе отказать приказодателю в исполнении такого заявления, если приказодатель не подтвердил согласия бенефициара на такие изменения и отмену.

Извещение об изменении условий резервного аккредитива или его отмене направляется через тот банк, который авизовал резервный аккредитив. Если резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, извещение об изменении суммы, о пролонгации резервного аккредитива (извещение об изменении условий рамбурсирования) или об его отмене направляется также рамбурсирующему банку.

Изменение условий или отмена резервного аккредитива банка-эмитента вступает в силу только после получения согласия бенефициара с данным изменением или отменой. Согласие бенефициара может быть выражено письменно либо действием (путем соответственно представления документов с учетом изменений в резервном обязательстве или возврата оригинала резервного обязательства).

197. Если условия резервного аккредитива предполагают автоматическое изменение, связанное с увеличением или уменьшением суммы резервного аккредитива и (или) продлением срока действия резервного аккредитива, то для изменения условий резервного аккредитива не требуется направления банком-эмитентом извещения об изменении и получения согласия бенефициара. То, что условия резервного аккредитива изменяются автоматически, выражается словами "automatic amendment" или "without amendment".

198. Для отмены резервного обязательства банк-эмитент при необходимости вправе запросить:

оригинал резервного обязательства;

подтверждение подписи и полномочий лица, подписывающего документы от имени бенефициара;

подписанный бенефициаром документ, дающий безотзывные полномочия на отмену резервного обязательства;

подтверждение аннулирования обязательств подтверждающего банка;

подтверждение неосуществления перевода права требования по резервному обязательству или платежа по нему;

другую необходимую информацию или документы.

199. Оформление прекращения обязательств по резервному аккредитиву (закрытие резервного обязательства) происходит не позднее банковского дня, следующего за днем последнего платежа по нему.

В случае непредставления документов по резервному аккредитиву резервный аккредитив закрывается не позднее десяти дней после истечения срока резервного аккредитива с прибавлением срока, необходимого для почтовой пересылки документов от банка, которому банком-эмитентом представлены полномочия на осуществление платежа (в случае наличия такого банка).

В случае несвоевременного возврата банком-корреспондентом неиспользованного остатка валютного покрытия банк-эмитент вправе требовать уплаты процентов от банка-корреспондента за пользование денежными средствами банка-эмитента за период от даты истечения срока для представления документов по резервному аккредитиву или последнего платежа.

Глава 23

ПОРЯДОК АВИЗОВАНИЯ, ПОДТВЕРЖДЕНИЯ, ИЗМЕНЕНИЯ И ПЕРЕВОДА

РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

200. Резервное обязательство авизуется, подтверждается, в него вносятся изменения после получения необходимой информации и при согласии банка действовать в соответствии с полученными инструкциями.

Если полученные банком инструкции об авизовании, подтверждении или изменении резервного обязательства неполны, неясны или есть сомнения в их подлинности, банк направляет бенефициару предварительное уведомление (в порядке информации и без ответственности со своей стороны) и сообщает об этом банку, от которого получены данные инструкции, или запрашивает подтверждение их подлинности у банка-корреспондента.

201. Банк авизует бенефициару резервное обязательство (изменения к нему) не позднее второго банковского дня, следующего за днем получения надлежащим образом оформленного резервного обязательства (изменений к нему) либо подтверждения подлинности резервного обязательства (изменений к нему).

При авизовании резервного обязательства банк излагает в случае необходимости рекомендации в отношении условий резервного обязательства и целесообразности принятия его в качестве обеспечения по основному обязательству.

202. Если резервное обязательство содержит условие, что оно должно быть подтверждено другим банком, а подтверждение в банк еще не поступило, банк направляет бенефициару предварительное уведомление в порядке информации, указывая в уведомлении, что при получении подтверждения бенефициар будет извещен об этом дополнительно.

При отказе подтвердить резервное обязательство (изменение к нему) банка, который в соответствии с условиями резервного обязательства должен добавить свое подтверждение, банк запрашивает бенефициара о возможности принятия им резервного обязательства или изменений без такого подтверждения.

203. Если банк получил просьбу (полномочия) от банка-эмитента добавить свое подтверждение к резервному обязательству и согласен на это, он извещает бенефициара о подтверждении резервного обязательства. Такое подтверждение означает, что банк принимает на себя наряду с банком-эмитентом обязательство перед бенефициаром о платеже, акцепте или негоциации при выполнении бенефициаром условий резервного обязательства.

204. Банк вправе добавить свое подтверждение к резервному обязательству, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:

имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для банка-эмитента;

имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для рамбурсирующего банка в случае получения рамбурсного обязательства, обеспечивающего обязательство банка-эмитента;

банку предоставлено валютное покрытие или иное приемлемое для него обеспечение.

205. В случае если банк не согласен добавить свое подтверждение, он незамедлительно сообщает об этом банку-эмитенту.

Одновременно бенефициару отправляется авизо о выдаче резервного обязательства, если только в инструкциях банка-эмитента не содержится прямой запрет на авизование резервного обязательства без подтверждения. В последнем случае бенефициару направляется предварительное уведомление о выдаче резервного обязательства в порядке информации с указанием причины, по которой резервное обязательство не может быть авизовано банком. В случае если условия резервного обязательства, по которому банк не согласен добавить свое подтверждение, предусматривают выставление на него срочной тратты, в своем уведомлении банку-эмитенту и бенефициару банк указывает о необходимости изменения трассата.

206. Изменение резервного обязательства, кроме автоматического (когда резервное обязательство содержит слова "automatic amendment" или "without amendment" по отношению к возможному изменению суммы резервного обязательства или продлению срока его действия), может иметь место лишь с согласия бенефициара, а если резервное обязательство подтверждено банком, то и с согласия данного банка.

О согласии на изменение условий резервного обязательства подтверждающий банк сообщает бенефициару. В случае отказа подтверждающего банка принять изменения резервного обязательства банку-эмитенту направляется письменное уведомление об этом.

207. Бенефициар резервного обязательства, получив от банка-эмитента авизо с добавлением или без добавления подтверждения резервного обязательства (изменений к нему) банком, с возможными рекомендациями должен рассмотреть резервное обязательство на предмет соответствия условиям договора, на основании которого оно выдано, и возможности получения платежей по резервному обязательству.

При наличии возражений на принятие резервного обязательства (изменений к нему) бенефициар в течение двух банковских дней с даты получения соответствующего авизо сообщает авизующему банку свои замечания. Указанные замечания передаются авизующим банком не позднее следующего банковского дня банку-эмитенту посредством направления соответствующего письма (телетрансмиссионного сообщения).

208. Перевод может быть осуществлен банком, являющимся подтверждающим банком или получившим согласно резервному обязательству полномочия на перевод, если:

в резервном обязательстве указано, что оно является переводным;

банк согласен осуществить перевод;

бенефициар представил в банк поручение на перевод резервного обязательства, обеспечил оплату вознаграждения данного банка за перевод, выполнил другие требования банка в связи с переводом.

Поручение на перевод резервного обязательства, форма которого определяется банком самостоятельно, должно содержать основные реквизиты первоначального резервного обязательства (наименование банка-эмитента, номер, дату), наименование второго бенефициара и его адрес.

В поручении также должно быть указано обоснование перевода, и к нему должны быть приложены документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики Беларусь для осуществления банком функций агента валютного контроля.

Банк обязан отказать в переводе, если такой перевод связан с нарушением законодательства Республики Беларусь. Банк имеет право отказать в переводе, если по каким-либо причинам он сочтет такой перевод для себя неприемлемым.

При переводе банк на основании поручения первого бенефициара направляет другому бенефициару либо обслуживающему его банку сообщение, в котором указываются наименование банка-эмитента первоначального резервного обязательства, способ и условия осуществления платежа по резервному обязательству.

В случае если был осуществлен перевод права требования по резервному обязательству, представляемые согласно условиям резервного обязательства требование платежа и переводной вексель должны быть выписаны другим бенефициаром, другие представляемые документы могут содержать наименование другого бенефициара вместо первого бенефициара.

Операции по резервным обязательствам, права требования по которым переведены в пользу клиентов банков - других бенефициаров, осуществляются банками на условиях, предусмотренных настоящей Инструкцией для первоначальных резервных обязательств.

209. Резервные аккредитивы регистрируются в банке в книге (журнале) открытых аккредитивов в соответствии с пунктом 24 настоящей Инструкции. Банковские гарантии и другие резервные обязательства банков-нерезидентов регистрируются в журнале учета банковских гарантий в соответствии с пунктом 143 настоящей Инструкции.

На каждое авизованное (подтвержденное) резервное обязательство формируется досье. В досье помещаются экземпляр или копия резервного обязательства, изменения к нему, другие документы, относящиеся к резервному обязательству, в том числе связанные с выплатами по нему, а также копии документов, представленных согласно условиям резервного обязательства бенефициаром.

Глава 24

НАПРАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ИСПОЛНЕНИЕ

РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

210. Бенефициар при представлении документов по резервному обязательству должен в сопроводительном письме указать наименование, местонахождение банка-эмитента и полный номер (референс) резервного обязательства либо приложить оригинал или копию резервного обязательства.

211. Документы по резервному обязательству представляются в банк-эмитент или другой уполномоченный им банк до истечения срока действия резервного обязательства. Представление документов в иные банки должно быть сделано с учетом времени, необходимого для пересылки документов в соответствии с условиями резервного обязательства.

Если дата истечения срока действия резервного обязательства приходится на выходной или праздничный день, предусмотренный срок для представления документов продлевается до следующего за ним банковского дня. В случае такого продления срока для представления документов банк извещает об этом банк-эмитент.

В случае, когда в рабочий день, на который приходится окончание срока действия резервного обязательства, банк, в который должны быть представлены документы, по какой-либо причине не работает, срок для представления документов по резервному обязательству продлевается на тридцать дней после возобновления работы данного банка, если резервным обязательством не предусмотрено иное.

212. Банк принимает документы от бенефициара и, проверив в необходимых случаях соответствие представленных документов условиям резервного обязательства, направляет их банку-эмитенту. Документы по резервному обязательству с сопроводительным письмом банка направляются соответствующему банку курьерской или авиапочтой, как правило, в течение трех банковских дней, но не позднее седьмого банковского дня после дня их получения от бенефициара. Порядок хранения принятых документов по резервному обязательству определяется локальным нормативным правовым актом банка.

213. Банк, обслуживающий бенефициара, одновременно с направлением документов согласно условиям резервного обязательства дает инструкции о зачислении суммы платежа на счет банка в соответствующем банке-корреспонденте или просит разрешить банку дебетовать счет "Лоро" банка-корреспондента.

214. При поступлении в банк, уполномоченный банком-эмитентом на осуществление платежа (акцепта, негоциации), требования платежа (и других документов) по резервному обязательству уполномоченный работник банка проверяет их на предмет соответствия по внешним признакам условиям резервного обязательства, руководствуясь при этом положениями ISP98.

Обо всех обнаруженных расхождениях банк сообщает бенефициару и просит его переоформить документы, если это возможно, либо представить инструкции по поводу документов с расхождениями. Данное сообщение направляется банком бенефициару, как правило, в течение трех банковских дней, но не позднее седьмого банковского дня после дня представления документов. В сообщении должно быть указано, держит ли банк документы у себя в распоряжении бенефициара либо возвращает их ему. Возвращаемые документы направляются бенефициару с сопроводительным письмом, подписанным наделенным соответствующими полномочиями работником банка.

215. Если переоформление документов с расхождениями по каким-либо причинам невозможно, а также в случае истечения сроков для представления документов банку-эмитенту бенефициар имеет право:

незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать инструкции банку-эмитенту об изменении условий резервного обязательства (пролонгировать сроки или изменить другие условия) или принять документы с указанными расхождениями;

просить банк незамедлительно посредством телетрансмиссии (за счет бенефициара) обратиться к банку-эмитенту с просьбой изменить условия резервного обязательства или дать согласие (поручение) на совершение платежа, акцепта или негоциации;

поручить банку направить документы в банк-эмитент без оплаты для их акцепта (на одобрение) приказодателем;

поручить банку направить документы на инкассо.

Если банк-эмитент или подтверждающий банк своевременно отказывает в приеме документов ввиду наличия расхождений, банк незамедлительно информирует об этом бенефициара.

216. Банк может осуществлять платеж, акцепт или негоциацию по резервному обязательству, если получил соответствующие полномочия от банка-эмитента.

Банк-эмитент, предоставивший указанные полномочия, обязуется предоставить такому банку возмещение в связи с произведенным им платежом (акцептом, негоциацией) и принять документы, которые по внешним признакам соответствуют условиям резервного обязательства.

По резервным обязательствам, предусматривающим предоставление права рамбурса, банк, отсылая документы в соответствии с условиями резервного обязательства, направляет телетрансмиссионное или почтовое рамбурсное требование банку-эмитенту или другому указанному в резервном обязательстве рамбурсирующему банку. Содержание рамбурсного требования определяется условиями резервного обязательства, а также положениями Унифицированных правил для межбанковских рамбурсов.

Если рамбурсирующий банк производит возмещение по совершенному банком платежу по резервному обязательству с задержкой, банк вправе предъявить банку-эмитенту требование об уплате процентов за пользование денежными средствами.

При осуществлении рамбурсирования путем кредитования счета "Ностро" банка банк (не являющийся подтверждающим) производит зачисление суммы денежных средств в пользу бенефициара (или его банка) по получении банком кредитового авизо о зачислении денежных средств на его счет. Такое зачисление оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в досье по резервному обязательству, третий экземпляр передается клиенту-бенефициару.

Если срок платежа по резервному обязательству приходится на выходной или праздничный день, платеж производится на следующий после него банковский день.

Дебетование счета "Лоро" банка-эмитента (рамбурсирующего банка) или счета, на котором учитывается предварительное валютное покрытие, производится в соответствии с условиями резервного обязательства на суммы платежей, вознаграждений и расходов по резервному обязательству в пределах остатка денежных средств на счете или установленного лимита овердрафта в соответствии с режимом счета. Указанные операции оформляются мемориальными ордерами, первые экземпляры которых помещаются в документы дня банка, вторые экземпляры - в досье по резервному обязательству, третьи экземпляры (по операциям, связанным с кредитованием счетов клиентов) выдаются бенефициарам.

При отсутствии или недостатке денежных средств на счете "Лоро" (с учетом предоставленного лимита овердрафта), необходимых для совершения платежа по резервному обязательству, банк направляет банку-корреспонденту требование о подкреплении счета, указывая сумму, необходимую для платежа по резервному обязательству, а также предъявляет требование банку-эмитенту об уплате процентов за задержку платежа за период от даты представления документов в банк до даты подкрепления счета банком-эмитентом.

Возникающие телетрансмиссионные расходы относятся на счет банка-эмитента.

217. Банк осуществляет ежедневный контроль за поступлением платежей, затребованных по резервным обязательствам, и возвратом при необходимости акцептованных переводных векселей (тратт). Банк принимает необходимые меры для получения платежей и возврата акцептованных переводных векселей (тратт), направляя соответствующие запросы и требования банкам-нерезидентам. Бенефициары резервных обязательств оказывают банкам необходимую помощь в данной работе.

218. Закрытие аккредитива в банке, подтвердившем резервное обязательство и (или) принявшем обязательство платежа с отсрочкой либо акцептовавшем переводной вексель, происходит не позднее банковского дня, следующего за днем осуществления последнего платежа по резервному обязательству.

В случае непоступления в банк документов по резервному обязательству закрытие резервного обязательства производится не позднее двадцати дней после даты истечения срока резервного обязательства, если к этому времени не поступит сообщение от бенефициара об ожидаемой пролонгации резервного обязательства. В этом случае, если в течение тридцати дней после истечения срока для представления документов банк-эмитент не пролонгирует резервное обязательство, банк оформляет закрытие аккредитива.

При оформлении закрытия резервного обязательства банк возвращает банку-эмитенту сумму неиспользованного валютного покрытия.

Глава 25

ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

219. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и расходов за совершение операций по резервным обязательствам (подтверждение, авизование, прием, проверка и отсылка документов, совершение платежей и др.) оговаривается в договоре, заключаемом между банком и его клиентом. В случае если указанным договором предусмотрено списание сумм вознаграждений и расходов со счета клиента банком, то такое списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня, второй экземпляр - в досье по резервному обязательству, третий экземпляр выдается клиенту.

Если в заявлении на резервный аккредитив указано, что вознаграждения других банков уплачиваются за счет приказодателя, банк-эмитент вправе относить данные вознаграждения на свой счет, а в договоре, заключаемом между банком-эмитентом и клиентом, устанавливать приказодателю плату, рассчитанную с учетом вышеуказанных вознаграждений, а также вознаграждений банка-эмитента.

220. В случаях, когда в резервном обязательстве предусмотрена уплата вознаграждения и расходов банка за счет другого банка (его клиента), вознаграждение предъявляется к оплате такому банку по мере совершения операций по резервным обязательствам.

В случае отказа другого банка (его клиента) в оплате причитающихся банку вознаграждений банк вправе предъявить сумму данных вознаграждений к оплате своему клиенту.

Приложение 1

к Инструкции о порядке

совершения банковских

документарных операций

                                                     Примерная форма

                                                          0401020037

                   Аккредитив (авизо для бенефициара)

                  (при открытии аккредитива по почте)

----------------------------------+----------------------+---------¬

¦Наименование банка-эмитента      ¦Безотзывный           ¦Номер    ¦

¦                                 ¦документарный         ¦---------+

¦                                 ¦аккредитив                      ¦

+---------------------------------+--------------------------------+

¦Место и дата открытия            ¦Дата истечения срока и место    ¦

¦аккредитива:                     ¦для представления документов    ¦

¦                                 ¦                                ¦

+---------------------------------+Дата истечения срока:           ¦

¦Приказодатель:                   ¦Место представления:            ¦

¦                                 ¦                                ¦

+---------------------------------+--------------------------------+

¦Авизующий банк:  (Референс) No   ¦Бенефициар:                     ¦

¦                                 ¦                                ¦

+---------------------------------+--------------------------------+

¦Частичные   --¬                  ¦Сумма:                          ¦

¦отгрузки    ¦ ¦ разрешены        ¦                                ¦

¦            L--                  +--------------------------------+

¦            --¬                  ¦Исполняющий банк:               ¦

¦            ¦ ¦ запрещены        ¦                                ¦

¦            L--                  ¦Аккредитив предусматривает:     ¦

+---------------------------------+--¬                             ¦

¦Перегрузки  --¬                  ¦¦ ¦ платеж по предъявлении      ¦

¦            ¦ ¦ разрешены        ¦L--                             ¦

¦            L--                  ¦--¬                             ¦

¦            --¬                  ¦¦ ¦ платеж с отсрочкой:         ¦

¦            ¦ ¦ запрещены        ¦L-- (срок)                      ¦

¦            L--                  ¦--¬                             ¦

¦                                 ¦¦ ¦ акцепт тратты сроком:       ¦

+---------------------------------+L--                             ¦

¦--¬                              ¦--¬                             ¦

¦¦ ¦ Страховка оплачивается       ¦¦ ¦ негоциацию (учет)           ¦

¦L-- покупателем                  ¦L--                             ¦

+---------------------------------+                                ¦

¦Отгрузка в соответствии со       ¦Против представления            ¦

¦статьей 46 Унифицированных       ¦документов, указанных ниже:     ¦

¦правил и обычаев для             ¦                                ¦

¦документарных аккредитивов       ¦--¬                             ¦

¦из:                              ¦¦ ¦ и тратт(ы) бенефициара на:  ¦

¦для транспортировки в:           ¦L--                             ¦

¦не позже:                        ¦                                ¦

+---------------------------------+--------------------------------+

¦(Описание товаров и (или) услуг; перечень необходимых для         ¦

¦представления документов; особые условия аккредитива)             ¦

+------------------------------------------------------------------+

¦Документы должны быть представлены в течение __ дней после даты   ¦

¦отгрузки, но в пределах срока действия аккредитива.               ¦

+------------------------------------------------------------------+

¦Настоящим мы открываем безотзывный документарный аккредитив в Вашу¦

¦пользу. Он подчинен Унифицированным правилам и обычаям для        ¦

¦документарных аккредитивов (редакция 1993 года, Международная     ¦

¦торговая палата, Париж, Франция, публикация N 500), и мы принимаем¦

¦на себя обязательства в соответствии с условиями данных           ¦

¦Унифицированных правил.                                           ¦

¦Номер, дата аккредитива и наименование нашего банка должны быть   ¦

Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |