Стр. 2
Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 |
Приложение
к генеральному договору
срочного депозита
Исключено с 28 апреля 2008 года. - Постановление Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95.
Приложение 2
к Инструкции о порядке
привлечения Национальным банком
Республики Беларусь
денежных средств банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций в депозиты
ТРЕБОВАНИЯ К ФОРМИРОВАНИЮ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА МТ 202
1. Размещение денежных средств в депозит по фиксированным процентным ставкам на основании телеграммы Национального банка.
При размещении денежных средств в депозит по фиксированным процентным ставкам на основании телеграммы Национального банка банк формирует сообщение МТ 202 по системе BISS. Для автоматической обработки данного платежа первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" должна быть сформирована следующим образом:
DEP:TEL*5.2n,
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
TEL - кодовое слово для принятия денежных средств в депозит;
абзац исключен с 28 апреля 2008 года. - Постановление Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95;
5.2n - процентная ставка по депозиту.
2. Перечисление денежных средств в задаток для участия в депозитном аукционе.
При перечислении денежных средств в задаток для участия в депозитном аукционе банк формирует сообщение МТ 202 по системе BISS. Для автоматической обработки данного платежа первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" должна быть сформирована следующим образом:
DEP:ZAL*3n*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
ZAL - кодовое слово для перечисления денежных средств в задаток под конкретную заявку на участие в депозитном аукционе;
3n - номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), для которой перечисляется задаток;
8n - дата заявки DDMMYYYY (день, месяц, год).
3. Размещение денежных средств в депозит на основании проведенного депозитного аукциона.
При размещении денежных средств в депозит на основании проведенного депозитного аукциона банк формирует сообщение МТ 202 по системе BISS. Для автоматической обработки данного платежа первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" должна быть сформирована следующим образом:
DEP:OST*3n*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
OST - кодовое слово для принятия необходимой суммы остатка денежных средств от банка для открытия депозита по результатам депозитного аукциона;
3n - номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), для которой перечисляется сумма остатка денежных средств от банка для открытия депозита по результатам депозитного аукциона;
8n - дата заявки DDMMYYYY (день, месяц, год).
4. Возврат банку суммы денежных средств при их неправильном перечислении.
Платежи на возврат банку денежных средств при их неправильном перечислении банком будут формироваться автоматически в следующих случаях:
1) При перечислении банком задатка для участия в депозитном аукционе в случае, если сумма задатка меньше установленной Национальным банком.
2) При перечислении суммы остатка денежных средств от банка в депозит, если сумма остатка платежа плюс сумма задатка меньше установленной по результатам депозитного аукциона.
3) При перечислении банком излишней суммы (превышающей необходимую).
Национальный банк в указанных случаях формирует сообщение МТ 202 по системе BISS. Первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" в 1) и 2) случаях выглядит следующим образом:
DEP:LES*3n*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
LES - кодовое слово, обозначающее, что присланный банком платеж меньше требуемой суммы;
3n - номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой были перечислены денежные средства от банка;
8n - дата заявки DDMMYYYY (день, месяц, год), на основании которой были перечислены денежные средства от банка.
Первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" в 3) случае выглядит следующим образом:
DEP:RES*3n*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
RES - кодовое слово, обозначающее возврат банку излишней суммы (превышающей необходимую);
3n - номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой были перечислены денежные средства от банка;
8n - дата заявки DDMMYYYY (день, месяц, год), на основании которой были перечислены денежные средства от банка.
5. Возврат банку депозита и начисленных процентов по истечении открытой сделки по депозиту или по требованию банка (досрочный возврат депозита по фиксированной процентной ставке).
При завершении срока сделки на этапе EOD автоматически формируются платежи на возврат основной суммы депозита и начисленных процентов банку. Кроме того, будет сформирован платеж на возврат депозита при удовлетворении заявки на досрочный возврат депозита.
В случае возврата банку депозита, принятого на основании поданной заявки на участие в депозитном аукционе, и начисленных процентов по нему первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" выглядит следующим образом:
DEP:АVZ*3n*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
AVZ - кодовое слово, обозначающее возврат банку денежных средств, размещенных по результатам депозитного аукциона;
3n - номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой был размещен депозит банка;
8n - дата заявки DDMMYYYY (день, месяц, год), на основании которой был размещен депозит банка.
В случае возврата депозита, принятого на основании телеграммы Национального банка, и начисленных процентов по нему первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" выглядит следующим образом:
DEP:TVZ*16x*8n,
где DEP - кодовое слово принадлежности платежа к депозитным операциям;
* - разделитель полей;
TVZ - кодовое слово, обозначающее возврат банку денежных средств, размещенных по фиксированной процентной ставке;
16х - номер документа, на основании которого были зачислены денежные средства банка в депозит;
8n - дата платежа DDMMYYYY (день, месяц, год), на основании которого были зачислены денежные средства банка в депозит.
Приложение 3
к Инструкции о порядке
привлечения Национальным банком
Республики Беларусь
денежных средств банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций в депозиты
ЗАЯВКА ____________________________________
(конкурентная или неконкурентная)
на участие в депозитном аукционе N ___
от _____________ N ___
(дата)
____________________________________________________________________
(наименование и код банка)
В соответствии с генеральным договором срочного депозита от
________ N __ банк готов разместить в срочный депозит в Национальном
(дата)
банке Республики Беларусь __________________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Заявленная процентная ставка ____% годовых (для конкурентной
заявки).
По средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам
проведения депозитного аукциона (для неконкурентной заявки).
День приема денежных средств в депозит ____________
(дата)
День возврата депозита _____________
(дата)
Заполняется Национальным банком:
Дата поступления заявки ____________
Время поступления заявки __ ч __ мин.
Сумма депозита с учетом заявленной процентной ставки за
предполагаемый период размещения __________________________ рублей
(сумма цифрами и прописью)
(заполняется для конкурентной заявки).
Приложение 4
к Инструкции о порядке
привлечения Национальным банком
Республики Беларусь
денежных средств банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций в депозиты
ТРЕБОВАНИЯ К ФОРМИРОВАНИЮ ДОКУМЕНТОВ
НА РАЗМЕЩЕНИЕ ДЕПОЗИТОВ В НАЦИОНАЛЬНОМ БАНКЕ
1. Все представленные ниже реквизиты требуют обязательного заполнения, если только в форматах не помечено обратное.
2. Разделителем полей является символ точка с запятой ";".
3. Пробелы, проставленные до и после обязательных полей, автоматически удаляются (DU ; 1 ;...=DU;1;...).
4. Поля, где необходимо задавать дробные числа (процентная ставка), заполняются следующим образом:
дробная часть отделяется от целой знаком запятая ",";
знак ноль перед началом целой части и после дробной не обязателен (010,50=10,5);
символ пробел " " недопустим для разделения разрядов или целой части числа (100, 5 ошибка).
Формирование заявки банка на участие в депозитном аукционе
5. Передача заявки банка на участие в депозитном аукционе осуществляется программно-техническим комплексом банка - отправителя заявки и передается в Национальный банк по специальным каналам связи в электронном виде файлом QRdxxyyy.NОБ,
где d - номер дня недели отправки файла;
xx - порядковый номер файла;
yyy - код банка - отправителя заявки;
ОБ - код области банка - отправителя файла.
6. Формат файла для типа заявки DU "Заявка на участие в депозитном аукционе" имеет следующую структуру:
-----------+---------+---------------------------------------------¬
¦Порядковый¦ Длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ номер ¦реквизита¦ ¦
¦реквизита ¦ ¦ ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦Тип заявки: DU - заявка на участие в ¦
¦ ¦ ¦депозитном аукционе ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 2 ¦ 3 ¦Номер заявки банка ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 3 ¦ 8 ¦Дата заявки в формате DDMMYYYY ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 4 ¦ 3 ¦Основание для заявки: номер депозитного ¦
¦ ¦ ¦аукциона ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 5 ¦ 6 ¦Процентная ставка. Первые три символа ¦
¦ ¦ ¦конкурентной заявки содержат целую часть ¦
¦ ¦ ¦процентной ставки, а два последних несут ¦
¦ ¦ ¦информацию о дробной части процентной ставки.¦
¦ ¦ ¦При заполнении поля разделитель целой и ¦
¦ ¦ ¦дробной частей "," обязателен. В ¦
¦ ¦ ¦неконкурентной заявке данное поле заполняется¦
¦ ¦ ¦следующим образом "0,0" ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 6 ¦ 15 ¦Сумма размещаемого депозита (рублей) ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 7 ¦ 4 ¦Номер генерального договора срочного ¦
¦ ¦ ¦депозита. Указывается только часть номера ¦
¦ ¦ ¦из цифр ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 8 ¦ 8 ¦Дата генерального договора срочного депозита ¦
¦ ¦ ¦в формате DDMMYYYY ¦
¦----------+---------+----------------------------------------------
Информационная строка файла заканчивается символами возврата каретки и перевода строки.
Файл QR~ должен быть подписан электронно-цифровой подписью уполномоченного представителя банка - отправителя заявки и зашифрован в адрес Национального банка.
Пример:
QR204108.N30
DU;4;13012006;2;11,5;1000000000;0002;01011995
Формирование извещения о результатах обработки заявки
банка на участие в депозитном аукционе
7. Формирование извещения о результатах обработки заявки банка на участие в депозитном аукционе осуществляется программно-техническим комплексом Национального банка (АБС УОР) и отправляется банку по специальным каналам связи в электронном виде файлом QIdxxyyy.NОБ,
где d - номер дня недели отправки файла;
xx - порядковый номер файла;
yyy - код банка - получателя извещения;
ОБ - код области банка - получателя извещения.
7-1. Формат файла в случае принятия к рассмотрению заявки на участие в депозитном аукционе имеет следующую структуру:
------------+---------+--------------------------------------------¬
¦Порядковый ¦ Длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ номер ¦реквизита¦ ¦
¦ реквизита ¦ ¦ ¦
+-----------+---------+--------------------------------------------+
¦ 1¦ 1¦Тип ответа: ¦
¦ ¦ ¦4 - заявка принята к рассмотрению ¦
+-----------+---------+--------------------------------------------+
¦ 2¦ 12¦Имя файла, с которым пришла заявка ¦
+-----------+---------+--------------------------------------------+
¦ 3¦ 2¦Тип заявки DU, на которую формируется ¦
¦ ¦ ¦извещение ¦
+-----------+---------+--------------------------------------------+
¦ 4¦ 3¦Номер заявки, на которую формируется ¦
¦ ¦ ¦извещение ¦
+-----------+---------+--------------------------------------------+
¦ 5¦ 8¦Дата заявки (в формате DDMMYYYY), на которую¦
¦ ¦ ¦формируется извещение ¦
¦-----------+---------+---------------------------------------------
Пример:
QI204108.N30
4;QR107704.N30;DU;7;09012008
(п. 7-1 введен постановлением Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
8. Формат файла в случае удовлетворения, частичного удовлетворения заявки банка на участие в депозитном аукционе имеет следующую структуру:
-----------+---------+---------------------------------------------¬
¦Порядковый¦ Длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ номер ¦реквизита¦ ¦
¦реквизита ¦ ¦ ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 1 ¦Тип ответа на заявку: ¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦1 - удовлетворена ¦
¦ ¦ +---------------------------------------------+
¦ ¦ ¦2 - удовлетворена частично ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 2 ¦ 2 ¦Тип заявки DU - заявка на участие в ¦
¦ ¦ ¦депозитном аукционе ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 3 ¦ 3 ¦Номер заявки банка, на которую формируется ¦
¦ ¦ ¦извещение ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 4 ¦ 8 ¦Дата заявки в формате DDMMYYYY, на которую ¦
¦ ¦ ¦формируется извещение ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 5 ¦ 3 ¦Номер извещения ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 6 ¦ 8 ¦Дата извещения в формате DDMMYYYY ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 7 ¦ 6 ¦Процентная ставка, по которой банк должен ¦
¦ ¦ ¦разместить депозит по результатам депозитного¦
¦ ¦ ¦аукциона ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 8 ¦ 6 ¦Для типа DU поле не заполняется ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 9 ¦ 15 ¦Сумма удовлетворения заявки, которая должна ¦
¦ ¦ ¦быть размещена банком в депозит по ¦
¦ ¦ ¦результатам депозитного аукциона ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 10 ¦ 13 ¦Для типа DU поле не заполняется ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 11 ¦ 13 ¦Для типа DU поле не заполняется ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 12 ¦ 13 ¦Для типа DU поле не заполняется ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 13 ¦ 30 ¦Образец подполя DEP для платежа от банка по ¦
¦ ¦ ¦размещению необходимой суммы остатка денежных¦
¦ ¦ ¦средств для открытия депозита по результатам ¦
¦ ¦ ¦депозитного аукциона ¦
¦----------+---------+----------------------------------------------
Пример:
QI204108.N30
1;DU;4;13012006;004;13012006;10,5;;1000000000;;;;DEP:ОST*4*13012006
9. Формат файла в случае неудовлетворения заявки банка на участие в депозитном аукционе имеет следующую структуру:
-----------+---------+---------------------------------------------¬
¦Порядковый¦ Длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ номер ¦реквизита¦ ¦
¦реквизита ¦ ¦ ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 1 ¦Тип ответа: 3 - заявка не удовлетворена ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 2 ¦ 12 ¦Файл заявки ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 3 ¦ 2 ¦Тип заявки: DU - заявка на участие в ¦
¦ ¦ ¦депозитном аукционе (при ошибке форматов не ¦
¦ ¦ ¦заполняется) ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 4 ¦ 3 ¦Номер заявки банка, на которую формируется ¦
¦ ¦ ¦извещение (при ошибке форматов не ¦
¦ ¦ ¦заполняется) ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 5 ¦ 8 ¦Дата заявки (в формате DDMMYYYY), на которую ¦
¦ ¦ ¦формируется извещение (при ошибке форматов не¦
¦ ¦ ¦заполняется) ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 6 ¦ 3 ¦Номер извещения ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 7 ¦ 8 ¦Дата извещения в формате DDMMYYYY ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 8 ¦ 3 ¦Код ошибки (отказа) банку ¦
+----------+---------+---------------------------------------------+
¦ 9 ¦ 75 ¦Расшифровка кода ошибки (отказа) банку ¦
¦----------+---------+----------------------------------------------
Пример:
QI204108.N30
3;QR204108.N30;DU;4;13012006;004;13012006;U06;Отказано в размещении депозита по результатам депозитного аукциона
10. Реквизит "Расшифровка кода ошибки (отказа) банку" может принимать следующие значения (F - ошибки формата заявки; L - ошибки, возникающие в процессе проверки логики и регламента; U - ошибки, инициирующиеся пользователями):
-----------+-------------------------------------------------------¬
¦Код отказа¦ Описание ошибки ¦
¦ банку ¦ ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F01 ¦Пустая строка ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F02 ¦В строке отсутствуют разделители ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F03 ¦Задан несуществующий тип заявок ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F04 ¦Ошибка формата номера заявки ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F05 ¦Ошибка формата даты заявки ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F09 ¦Количество реквизитов не соответствует типу заявки ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F10 ¦Ошибка формата номера аукциона ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F11 ¦Ошибка формата процентной ставки ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F12 ¦Ошибка формата срока ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F13 ¦Ошибка формата суммы ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F15 ¦Ошибка формата номера договора ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F16 ¦Ошибка формата даты договора ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F18 ¦Перенос поля недопустим по форматам ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F19 ¦Подполе REC не содержит ключевого слова ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ F20 ¦Ошибка формата даты платежа в депозит ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L01 ¦Дублирование заявки ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L02 ¦Отзывать заявки указанного типа нельзя ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L05 ¦Указаны некорректные реквизиты договора ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L07 ¦Запрет на участие в аукционе ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L09 ¦Запрет на размещение депозита ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L12 ¦Нарушение временного регламента ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L16 ¦Заявленная сумма меньше допустимой величины ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L17 ¦Указана недопустимая процентная ставка ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L18 ¦Указан несуществующий аукцион ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L19 ¦Дата заявки не соответствует текущей дате ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L21 ¦Не найден платеж-основание ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L22 ¦Не найдена сделка по платежу ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L23 ¦Не заключен договор с данным банком ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L24 ¦Депозит закрыт ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ L25 ¦Превышен лимит неконкурентных заявок ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ U04 ¦Депозитный аукцион признан несостоявшимся (статья 417, ¦
¦ ¦пункт 5 Гражданского кодекса Республики Беларусь) ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ U05 ¦Отказано в размещении депозита по результатам ¦
¦ ¦депозитного аукциона ¦
+----------+-------------------------------------------------------+
¦ U06 ¦Банк не перечислил денежные средства в задаток по ¦
¦ ¦данной заявке ¦
¦----------+--------------------------------------------------------
Информационная строка файла заканчивается символами возврата каретки и перевода строки.
Файл QI~ подписывается электронно-цифровой подписью полномочного представителя Национального банка и шифруется для банка - получателя извещения.
Формирование сообщения о наличии ошибки в платеже банка
11. Формирование сообщения о наличии ошибки в платеже, присланного банком, осуществляется программно-техническим комплексом Национального банка (АБС УОР) и отправляется банку по специальным каналам связи в электронном виде файлом QMdxxyyy.NОБ,
где d - номер дня недели отправки файла;
xx - порядковый номер файла;
yyy - код банка - получателя сообщения;
ОБ - код области банка - получателя сообщения.
12. Сообщение формируется только при наличии ошибок в платеже банка. Формат файла в случае наличия ошибок в платеже банка имеет следующую структуру:
------------+-----------+------------------------------------------¬
¦Порядковый ¦ Длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ номер ¦ реквизита ¦ ¦
¦ реквизита ¦ ¦ ¦
+-----------+-----------+------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 8 ¦Дата платежа в формате DDMMYYYY ¦
+-----------+-----------+------------------------------------------+
¦ 2 ¦ 16 ¦Ссылочный номер платежа (поле 20) ¦
+-----------+-----------+------------------------------------------+
¦ 3 ¦ 5 x 70 ¦Текст ошибки может состоять из 5 строк, ¦
¦ ¦ ¦начинается с новой строки и директивы "{" ¦
¦ ¦ ¦и заканчивается директивой "}" ¦
¦-----------+-----------+-------------------------------------------
Пример:
Страницы: | Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 |
| 
