Стр. 1
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 |
Зарегистрировано в НРПА РБ 26 января 2007 г. N 8/15786
В соответствии со статьями 26 и 52 Банковского кодекса Республики Беларусь Совет директоров Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты (далее - Инструкция).
2. Установить минимальный размер денежных средств, перечисляемых банками Национальному банку Республики Беларусь в качестве задатка для участия в депозитном аукционе, в размере 1 процента от суммы, указанной в каждой заявке банка на участие в депозитном аукционе.
3. В случае размещения депозитов в Национальном банке Республики Беларусь банкам Республики Беларусь необходимо:
до 12 февраля 2007 г. осуществить доработку программного обеспечения в соответствии с Инструкцией;
до 1 марта 2007 г. заключить с Национальным банком Республики Беларусь генеральные договоры срочного депозита (далее - генеральные договоры) и открыть в Национальном банке Республики Беларусь необходимые счета бухгалтерского учета в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь.
4. Организацию работы по заключению с банками генеральных договоров в Национальном банке Республики Беларусь возложить на главное управление монетарных операций, подписание указанных договоров - на заместителя Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь, направляющего деятельность главного управления монетарных операций.
5. Главному управлению информационных технологий обеспечить ввод необходимого программного обеспечения в промышленную эксплуатацию с 1 марта 2007 г.
6. Признать утратившим силу постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 12 мая 1999 г. N 13.1г "О совершенствовании порядка приема Национальным банком Республики Беларусь средств банков в депозиты" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 45, 8/388).
7. Настоящее постановление вступает в силу с 1 марта 2007 г., за исключением пунктов 3, 4 и 5, которые вступают в силу со дня включения настоящего постановления в Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.
Исполняющий обязанности
Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
12.01.2007 N 10
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ ПРИВЛЕЧЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БАНКОВ И НЕБАНКОВСКИХ
КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ДЕПОЗИТЫ
Глава 1
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРИЕМА ДЕПОЗИТОВ
1. Инструкция о порядке привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26 и 52 Банковского кодекса Республики Беларусь.
2. Настоящая Инструкция определяет порядок проведения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) операций по привлечению денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь (далее - банки) в белорусских рублях в депозиты (далее - депозитные операции).
Цель депозитных операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.
3. Национальный банк осуществляет следующие виды депозитных операций:
прием по фиксированным процентным ставкам;
прием депозитов по результатам проведенных депозитных аукционов.
Бухгалтерский учет депозитных операций осуществляется на срочных депозитных счетах, открываемых Национальным банком банкам в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь по соответствующим видам депозитных операций.
4. По решению комитета по монетарной политике Национального банка (далее - комитет по монетарной политике) может быть временно приостановлено проведение депозитных операций со всеми либо отдельными банками.
5. Денежные средства от банков принимаются в депозиты в порядке, установленном настоящей Инструкцией, на основании генерального договора срочного депозита, заключенного между банком и Национальным банком по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, и следующих документов (в зависимости от вида депозитной операции), которые являются его неотъемлемой частью:
5.1. при приеме депозитов по фиксированным процентным ставкам:
телеграмма Национального банка о приеме депозитов по фиксированным процентным ставкам, направляемая банкам;
платежное поручение или мемориальный ордер банка, оформленные в виде электронного платежного документа на перечисление денежных средств в депозит, согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;
5.2. при приеме депозитов по результатам проведенных депозитных аукционов:
заявка банка на участие в депозитном аукционе (далее - заявка);
протокол о проведении депозитного аукциона;
протокол об удовлетворении заявки банка на участие в депозитном аукционе (далее - протокол об удовлетворении заявки банка);
платежное поручение или мемориальный ордер банка, оформленные в виде электронного платежного документа на перечисление денежных средств в депозит, а также на перечисление денежных средств в задаток, согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
6. Днем приема денежных средств в депозит является день зачисления суммы депозита на счет в Национальном банке согласно требованиям приложения 2 к настоящей Инструкции.
7. Днем возврата депозита считается день перечисления Национальным банком суммы депозита и начисленных по нему процентов на корреспондентский счет банка в Национальном банке. Национальный банк осуществляет возврат денежных средств с 10.00 до 12.00 дня возврата депозита.
8. Начисление процентов по депозиту осуществляется в соответствии с генеральным договором срочного депозита в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального банка, по соответствующей данному депозиту процентной ставке, действующей или установленной по итогам проведения депозитного аукциона на дату приема денежных средств в депозит.
9. Досрочное расторжение договоров срочных депозитов, размещенных в Национальном банке как по фиксированным процентным ставкам, так и по результатам проведенных депозитных аукционов, не допускается. Сроки возврата депозитов, размещенных в Национальном банке, не могут быть пролонгированы. Выписки по счетам по учету срочных депозитов банков направляются им Национальным банком в электронном виде по специальным каналам связи на следующий день после совершения депозитной операции, а также по состоянию на 1 января.
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
Глава 2
ПРИЕМ ДЕПОЗИТОВ ПО ФИКСИРОВАННЫМ ПРОЦЕНТНЫМ СТАВКАМ
10. Прием депозитов по фиксированным процентным ставкам осуществляется Национальным банком на срок, предусматривающий в качестве дня возврата банку депозита и выплаты начисленных по нему процентов рабочий день, следующий за днем приема денежных средств в депозит (депозит овернайт). Условия приема депозитов по фиксированным процентным ставкам определяются комитетом по монетарной политике. Размер фиксированных процентных ставок устанавливается соответствующим распоряжением заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций Национального банка (далее - распоряжение Национального банка). Для оперативного информирования банков управление реализации монетарной политики главного управления монетарных операций Национального банка (далее - управление реализации монетарной политики) на основании данного распоряжения Национального банка и решения комитета по монетарной политике готовит телеграмму за подписью заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность указанного главного управления, содержащую сведения о сроке привлечения депозита, размере процентной ставки и при необходимости другую информацию.
(часть первая п. 10 в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
Телеграмма направляется управлением реализации монетарной политики банкам не позднее 12.00 рабочего дня, предшествующего вступлению распоряжения Национального банка в силу. Копия телеграммы передается в указанный срок в управление бухгалтерского учета банковских операций главного управления бухгалтерского учета и отчетности Национального банка (далее - управление бухгалтерского учета банковских операций).
Не позднее 12.00 рабочего дня, предшествующего вступлению в силу распоряжения Национального банка, управление реализации монетарной политики обеспечивает его доведение до сведения главного управления бухгалтерского учета и отчетности.
11. Денежные средства банков перечисляются в Национальный банк в любой рабочий день срока действия распоряжения Национального банка на основании электронного платежного документа банка, оформленного согласно приложению 2 к настоящей Инструкции. Национальный банк принимает по специальным каналам связи электронный платежный документ банка не позднее окончания работы автоматизированной системы межбанковских расчетов (далее - АС МБР). Переданный в Национальный банк электронный платежный документ поступает программным путем в автоматизированную банковскую систему "Учетно-операционные работы" Национального банка (далее - АБС УОР) с отметкой о времени поступления в Национальный банк. В случае перечисления банком денежных средств с нарушением установленных настоящей Инструкцией требований Национальный банк обязан вернуть банку указанные денежные средства не позднее 11.00 следующего рабочего дня. В данном случае банку автоматически по специальным каналам связи направляется соответствующее сообщение о наличии ошибки в платеже (файл QM~ согласно приложению 4 к настоящей Инструкции).
Глава 3
ПРОВЕДЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ ДЕПОЗИТНЫХ АУКЦИОНОВ
12. Решение о проведении депозитного аукциона принимается на основании предложений главного управления монетарных операций заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность указанного главного управления, и оформляется распоряжением заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность указанного главного управления, о проведении депозитного аукциона (далее - распоряжение Национального банка о проведении депозитного аукциона), в котором указываются:
дата проведения и номер депозитного аукциона;
форма депозитного аукциона;
день приема денежных средств в депозит;
срок возврата и привлечения депозита;
минимальная сумма депозита;
размер максимальной доли неконкурентных заявок, поданных на депозитный аукцион (в процентах от общего объема заявок, поданных банком);
другие параметры (при необходимости).
13. Обязательными условиями участия заявок банка в депозитном аукционе являются:
наличие заключенного с Национальным банком генерального договора срочного депозита;
наличие заявки, составленной банком по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~ согласно приложению 4 к настоящей Инструкции) и направленной в Национальный банк по специальным каналам связи не позднее 12.30 дня проведения депозитного аукциона;
соответствие указанных заявок условиям проводимого депозитного аукциона;
наличие на счете в Национальном банке суммы денежных средств, перечисленных банком одним платежом в качестве задатка (по каждой заявке банка) для участия в депозитном аукционе, в объеме не менее установленного Национальным банком. Минимальный размер денежных средств, перечисляемых в качестве задатка для участия в депозитном аукционе, устанавливается Советом директоров Национального банка в процентном отношении к сумме, указанной в заявке банка, и указывается в распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона.
14. В ходе депозитного аукциона принимается решение о ставке отсечения (в случае проведения аукциона в форме аукциона процентных ставок) и об объеме привлекаемых денежных средств банков в депозиты с учетом состояния межбанковского рынка, прогноза ликвидности банковской системы, установленных параметров эмиссии и при необходимости иных факторов. Депозитные аукционы могут проводиться в форме:
аукциона процентных ставок;
аукциона по объявленной процентной ставке.
15. При проведении депозитного аукциона в форме аукциона процентных ставок удовлетворение заявок проводится по одному из следующих способов:
по "американскому", при котором конкурентные заявки (вошедшие в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые равны либо меньше ставки отсечения (ставкой отсечения является максимальная процентная ставка, по которой банки могут разместить депозиты в Национальном банке по результатам депозитного аукциона), устанавливаемой Национальным банком по результатам депозитного аукциона;
по "голландскому", при котором конкурентные заявки (вошедшие в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок) удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок банков, то есть по ставке отсечения, устанавливаемой Национальным банком по результатам депозитного аукциона.
16. При проведении депозитного аукциона в форме аукциона процентных ставок заявки банков, принятые к депозитному аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки начиная с минимальной.
Заявки банков при этом удовлетворяются в следующем порядке:
если ставка отсечения равна минимальной процентной ставке из предлагаемых банками, то в первую очередь удовлетворяются конкурентные заявки, поданные с минимальной процентной ставкой, а во вторую - неконкурентные заявки. В случае исчерпания установленного на аукционе объема депозитов заявки удовлетворяются частично, в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых конкурентных заявок ко всему объему конкурентных заявок, поданных с минимальной процентной ставкой, либо в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых неконкурентных заявок ко всему объему неконкурентных заявок;
если ставка отсечения выше минимальной процентной ставки из предлагаемых банками, то в первую очередь удовлетворяются конкурентные заявки, поданные по ставкам ниже ставки отсечения, и неконкурентные заявки, а во вторую - конкурентные заявки, поданные по ставкам, совпадающим со ставкой отсечения. Конкурентные заявки, поданные по ставкам, совпадающим со ставкой отсечения, в случае исчерпания установленного объема депозита удовлетворяются частично, в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых конкурентных заявок, поданных по ставке, совпадающей со ставкой отсечения, к объему всех конкурентных заявок, поданных по ставке, совпадающей со ставкой отсечения.
Неконкурентные заявки банков удовлетворяются по средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам проведения депозитного аукциона, которая рассчитывается Национальным банком по удовлетворенным (полностью и (или) частично) конкурентным заявкам банков по итогам проведения аукциона. Заявки, по которым сумма уменьшенного депозита меньше установленной в распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона минимальной суммы депозита, удовлетворяются.
17. При проведении депозитного аукциона в форме аукциона по объявленной процентной ставке заявки банков, принятые к депозитному аукциону, ранжируются по суммам депозитов, предложенных банками, начиная с минимальной.
Превышение суммарного объема принятых на участие в депозитном аукционе по объявленной процентной ставке заявок над установленным максимальным объемом денежных средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка. При этом заявки банков удовлетворяются частично.
Заявки, по которым сумма уменьшенного депозита меньше установленной в распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона минимальной суммы депозита, удовлетворяются.
18. Решение о ставке отсечения и об объеме денежных средств банков, привлекаемых в депозиты по результатам депозитного аукциона, принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления монетарных операций, после анализа поступивших заявок банков на основании сводной ведомости заявок, поданных на депозитный аукцион, формируемой программным путем по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции.
19. Не позднее 10.00 дня проведения депозитного аукциона управление реализации монетарной политики подготавливает и направляет распоряжение Национального банка о проведении депозитного аукциона в главное управление платежной системы и управление бухгалтерского учета банковских операций. Главное управление платежной системы не позднее 10.20 дня проведения депозитного аукциона информирует банки о проведении депозитного аукциона в электронном виде по специальным каналам связи (как в день проведения конкретного аукциона, так и в случае необходимости до дня проведения аукциона, после получения распоряжения Национального банка о проведении депозитного аукциона). Национальным банком в один день может быть проведено более одного депозитного аукциона.
20. Национальный банк принимает к рассмотрению заявки банков, поступившие по специальным каналам связи не позднее 12.30 дня проведения депозитного аукциона. При этом указанные заявки должны быть направлены банками в день проведения депозитного аукциона. Сумма денежных средств, перечисленных банками одним платежом в качестве задатка (по каждой заявке банка) для участия в депозитном аукционе, в объеме не менее установленного Национальным банком должна быть зачислена на счет Национального банка, указанный в генеральном договоре срочного депозита, с 12.30 до 13.00 дня проведения депозитного аукциона (в виде электронного платежного документа согласно приложению 2 к настоящей Инструкции). В случаях сбоев в программно-техническом комплексе Национального банка и (или) банков, а также в других исключительных случаях время, указанное в настоящем пункте, пунктах 21 и 22 настоящей Инструкции, может быть изменено (на время, достаточное для завершения депозитного аукциона в день его проведения) на основании распоряжения заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций. Денежные средства, поступившие от банков с нарушением требований временного регламента, установленного настоящей Инструкцией или указанным распоряжением заместителя Председателя Правления Национального банка, возвращаются банкам в день их зачисления.
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
21. Переданные в Национальный банк заявки программным путем поступают в АБС УОР. При этом указанные заявки проходят автоматическую проверку на соответствие обязательным условиям участия в депозитном аукционе, изложенным в пункте 12 настоящей Инструкции.
В 13.00 дня проведения депозитного аукциона формируется программным путем по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции сводная ведомость заявок, в которой указываются допущенные к депозитному аукциону заявки банков.
При этом заявки банков, которые не соответствуют обязательным условиям участия в депозитном аукционе или поступили от банка, который временно лишен права на участие в проведении депозитных операций, автоматически не допускаются к депозитному аукциону. По не допущенным к депозитному аукциону заявкам программным путем формируется и направляется банку по специальным каналам связи сообщение об отказе в его участии в депозитном аукционе (файл QI~ при отрицательном ответе согласно приложению 4 к настоящей Инструкции).
При соответствии заявок обязательным условиям им автоматически присваивается соответствующий статус в АБС УОР.
В случае если после автоматической проверки заявок банков допущена(ы) к депозитному аукциону лишь заявка (заявки) одного банка, имеющая(ие) соответствующий статус, то такая заявка (заявки) автоматически не допускается к дальнейшему исполнению. В данном случае управление реализации монетарной политики признает аукцион несостоявшимся, о чем направляет копию соответствующего распоряжения в управление бухгалтерского учета банковских операций. При этом данному банку программным путем формируется и направляется по специальным каналам связи сообщение об отказе в его участии в депозитном аукционе (файл QI~ при отрицательном ответе).
22. Управление реализации монетарной политики с 13.00 до 15.30 дня проведения аукциона:
подготавливает протокол о проведении депозитного аукциона по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции, который подписывается начальником главного управления монетарных операций либо уполномоченным им лицом, и в соответствии с указанным протоколом заявкам автоматически присваивается соответствующий статус в АБС УОР;
абзац исключен с 28 апреля 2008 года. - Постановление Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95;
по удовлетворенным полностью, удовлетворенным частично либо неудовлетворенным заявкам формирует программным путем в АБС УОР и передает банкам по специальным каналам связи соответствующие сообщения (файл QI~ при положительном либо отрицательном ответе);
направляет в управление бухгалтерского учета банковских операций протокол о проведении депозитного аукциона. На основании указанного протокола после присвоения управлением бухгалтерского учета банковских операций соответствующего статуса в АБС УОР формируется программным путем в АБС УОР и передается банкам, заявки которых по результатам аукциона удовлетворены (частично удовлетворены), по специальным каналам связи подписанный со стороны Национального банка с помощью электронной цифровой подписи протокол об удовлетворении заявки банка по форме согласно приложению 7 к настоящей Инструкции (файл QP~ по форме согласно приложению 8 к настоящей Инструкции). Банк в тот же день в ответ на полученный протокол об удовлетворении заявки банка передает в Национальный банк по специальным каналам связи подтверждение о его получении (файл QC~ по форме согласно приложению 8 к настоящей Инструкции). Управление бухгалтерского учета банковских операций в соответствии с протоколом о проведении депозитного аукциона осуществляет в день проведения аукциона возврат банкам денежных средств, перечисленных ими в качестве задатка для участия в депозитном аукционе, либо возврат части задатка соответственно в зависимости от того, не удовлетворены или удовлетворены частично заявки банков.
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
23. Для удовлетворения заявки банк обязан дополнительно перечислить одним платежом денежные средства в Национальный банк в сумме, указанной в протоколе об удовлетворении заявки банка, на основании электронного платежного документа банка, оформленного согласно приложению 2 к настоящей Инструкции, не позднее окончания работы АС МБР в день приема денежных средств в депозит, указанный в распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона. В случае наличия ошибки в платеже банку автоматически по специальным каналам связи направляется соответствующее сообщение (файл QM~ согласно приложению 4 к настоящей Инструкции). В данном случае Национальный банк обязан вернуть банку указанные денежные средства без суммы перечисленного задатка не позднее 11.00 следующего рабочего дня. В случае перечисления банком денежных средств в сумме, превышающей сумму, указанную в протоколе об удовлетворении заявки банка, Национальный банк обязан вернуть банку излишне перечисленные денежные средства не позднее 11.00 следующего рабочего дня. В случае частичного удовлетворения заявки в размере меньшем, чем сумма перечисленного задатка, денежные средства в сумме, указанной в протоколе об удовлетворении заявки банка, возвращаются банку в день проведения депозитного аукциона. После выполнения вышеуказанных действий заявкам автоматически присваивается соответствующий статус в АБС УОР.
24. Главное управление монетарных операций в день проведения депозитного аукциона передает информацию об итогах депозитного аукциона в управление международных финансово-экономических связей главного управления внешнеэкономической деятельности Национального банка для размещения на сайте Национального банка в Интернете сообщения с указанием:
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
даты, номера и формы проведения депозитного аукциона;
сложившейся ставки отсечения либо объявленной процентной ставки;
средневзвешенной процентной ставки (при условии проведения депозитного аукциона по "американскому способу");
минимальных и максимальных процентных ставок, предложенных банками в заявках, допущенных к участию в депозитном аукционе (при условии проведения аукциона по "американскому" способу);
(абзац введен постановлением Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
количества банков и заявок, допущенных к участию в депозитном аукционе;
(в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 02.04.2008 N 95)
срока возврата и общей суммы депозитов, принятых по итогам депозитного аукциона.
По решению Национального банка сообщение об итогах депозитного аукциона может быть дополнено другими данными.
25. В случае размещения не в полном объеме, размещения с нарушением установленных настоящей Инструкцией требований или неразмещения банком денежных средств в депозит по итогам депозитного аукциона банк утрачивает денежные средства, перечисленные им в качестве задатка для участия в депозитном аукционе и которые подлежат зачислению в доход Национального банка, на следующий рабочий день после дня приема денежных средств в депозит, установленного в распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона.
26. В случае несвоевременного возврата депозита банку Национальный банк уплачивает банку пеню в соответствии с генеральным договором срочного депозита, заключенным между Национальным банком и банком.
Приложение 1
к Инструкции о порядке
привлечения Национальным банком
Республики Беларусь
денежных средств банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций в депозиты
Примерная форма
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДОГОВОР
срочного депозита N ___________
"__" ___________ 200_ г. г.Минск
Национальный банк Республики Беларусь, именуемый в дальнейшем
"Национальный банк", в лице ________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
____________________________________________________________________
действующего на основании __________________________________ с одной
(наименование документа, дата, номер)
стороны, и _________________________________________________________
(наименование банка)
именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ______________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
____________________________________________________________________
действующего на основании __________________________________________
(наименование документа, дата, номер)
с другой стороны (далее - Стороны), заключили настоящий договор о
нижеследующем.
Предмет договора
1. Национальный банк в течение срока действия настоящего
договора принимает от Банка денежные средства в официальной денежной
единице Республики Беларусь (белорусском рубле) (далее - денежные
средства) в срочные депозиты (далее - депозит) и обязуется
возвратить их Банку, а также выплатить начисленные по депозиту
проценты на условиях и в порядке, определенных настоящим договором.
2. Денежные средства принимаются в депозит на условиях и в
порядке, определенных настоящим договором, Инструкцией о порядке
привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты,
утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от _________ N __ (далее - Инструкция), и иным
законодательством Республики Беларусь.
Условия приема средств в депозит
3. Национальный банк принимает денежные средства в депозит в
соответствии с Инструкцией:
по фиксированным процентным ставкам;
по результатам проведенных депозитных аукционов.
4. Каждый договор срочного депозита, заключаемый в рамках
настоящего договора, заключается путем обмена Сторонами следующими
документами (в зависимости от вида депозитной операции), которые
являются неотъемлемой частью настоящего договора:
4.1. при приеме денежных средств в депозит по фиксированным
процентным ставкам:
платежное поручение или мемориальный ордер Банка, оформленные в
виде электронного платежного документа на перечисление денежных
средств в депозит, согласно приложению 2 к Инструкции;
телеграмма Национального банка о приеме депозитов по
фиксированным процентным ставкам, направляемая банкам;
4.2. при приеме денежных средств в депозит по результатам
проведенных депозитных аукционов:
заявка Банка на участие в депозитном аукционе;
протокол о проведении депозитного аукциона;
протокол об удовлетворении заявки Банка;
платежное поручение или мемориальный ордер Банка, оформленные в
виде электронного платежного документа на перечисление денежных
средств в депозит, а также на перечисление денежных средств в
задаток, согласно приложению 2 к Инструкции.
5. Прием денежных средств Банка в депозит осуществляется
Национальным банком в течение операционного дня работы
автоматизированной системы межбанковских расчетов (далее - АС МБР) с
учетом временного графика, установленного Инструкцией. Банк
самостоятельно определяет сумму размещаемых денежных средств
исходя из собственных возможностей с учетом телеграммы Национального
банка, действующей на момент принятия денежных средств в депозит.
6. Платежное поручение или мемориальный ордер Банка на
перечисление денежных средств в депозит, а также на перечисление
денежных средств в задаток оформляется в виде электронного
платежного документа, который должен быть заполнен в соответствии с
требованиями, изложенными в приложении 2 к Инструкции.
Стороны признают юридическую силу форм указанных документов в
электронном виде, заверенных электронной цифровой подписью,
используемой банками в АС МБР.
7. Досрочное расторжение договора срочного депозита,
размещенного в Национальном банке как по фиксированной процентной
ставке, так и по результатам проведенного депозитного аукциона, не
допускается.
8. Расчеты по настоящему договору осуществляются через АС МБР
системой BISS в соответствии с нормативными правовыми актами
Национального банка по организации функционирования АС МБР и
Инструкцией.
9. Днем приема денежных средств в депозит является день
зачисления суммы депозита на счет в Национальном банке согласно
требованиям приложения 2 к Инструкции.
10. Днем возврата депозита считается день перечисления
Национальным банком суммы депозита и начисленных по нему процентов
на корреспондентский счет Банка в Национальном банке.
11. При приеме Национальным банком депозитов по фиксированным
процентным ставкам размер процентных ставок устанавливается в
телеграмме Национального банка.
При приеме Национальным банком депозитов путем проведения
депозитных аукционов размер процентных ставок устанавливается в
распоряжении Национального банка о проведении депозитного аукциона
либо по результатам депозитного аукциона в протоколе об
удовлетворении заявки банка на участие в депозитном аукционе (в
зависимости от формы проведения депозитного аукциона).
Размер процентных ставок изменению не подлежит и действует до
дня возврата Банку депозита.
12. Начисление процентов на сумму депозита производится со дня
приема денежных средств в депозит по день, предшествующий дню
возврата депозита включительно, исходя из фактического количества
дней в году (365 или 366 в високосном году) и фактического
количества дней в месяце.
13. Если день возврата депозита приходится на выходной или
праздничный день, то днем возврата депозита является ближайший
следующий за ним рабочий день. При этом проценты по депозиту
выплачиваются исходя из процентной ставки, указанной Банком в
электронном платежном документе на перечисление денежных средств в
депозит, и фактического количества календарных дней размещения
депозита в Национальном банке.
Обязанности Сторон
14. Стороны обязуются соблюдать условия, предусмотренные
настоящим договором, Инструкцией и другими нормативными правовыми
актами Республики Беларусь.
15. Банк обязуется:
15.1. заполнять в соответствующем поле электронного платежного
документа на перевод денежных средств реквизиты в соответствии с
требованиями приложения 2 к Инструкции. В случае несоблюдения
требований по оформлению электронного платежного документа денежные
средства Банка в депозит не принимаются и подлежат возврату без
учета суммы перечисленного задатка (при размещении депозита по
результатам депозитного аукциона) на корреспондентский счет Банка не
позднее 11.00 следующего рабочего дня;
15.2. перечислять в Национальный банк на счет N _____________
одним платежом сумму денежных средств в качестве задатка (по каждой
заявке Банка) для участия в депозитном аукционе в размере не менее
установленного Национальным банком и в порядке, определенном
Инструкцией. Минимальный размер денежных средств, перечисляемых в
качестве задатка для участия в депозитном аукционе, устанавливается
Советом директоров Национального банка в процентном отношении к
сумме, указанной в заявке Банка, и доводится до сведения Банка;
15.3. перечислять денежные средства в депозит Национальному
банку по фиксированным процентным ставкам на счет N ____________;
15.4. перечислять денежные средства в депозит Национальному
банку по результатам проведенного депозитного аукциона в сумме и в
срок, установленные протоколом об удовлетворении заявки Банка на
участие в депозитном аукционе и Инструкцией, на счет N ____________;
15.5. письменно уведомлять Национальный банк о планируемом
изменении своих реквизитов, указанных в настоящем договоре, не
позднее чем за 3 рабочих дня до даты внесения соответствующих
изменений.
16. Национальный банк обязуется:
16.1. обеспечить сохранность депозита и по истечении срока его
возврата возвратить Банку денежные средства и выплатить начисленные
проценты в установленное Национальным банком время в следующем
порядке:
по фиксированным процентным ставкам на счета Банка: N
____________ для возврата депозита, N ____________ для возврата
процентов по депозиту;
по результатам проведенного депозитного аукциона на счета
Банка: N ____________ для возврата депозита, N ____________ для
возврата процентов по депозиту;
16.2. возвратить денежные средства (часть денежных средств),
перечисленные Банком Национальному банку в качестве задатка для
участия в депозитном аукционе, в зависимости от того, не
удовлетворена или частично удовлетворена заявка Банка, на счет
N _________________;
16.3. соблюдать банковскую тайну о депозитных операциях,
проводимых Национальным банком на основании настоящего Договора.
Ответственность Сторон
17. При нарушении условий настоящего договора Стороны несут
ответственность в соответствии с законодательством Республики
Беларусь.
18. В случае размещения Банком депозита не в полном объеме,
размещения депозита с нарушением установленных Инструкцией
требований или неразмещения Банком денежных средств в депозит по
результатам депозитного аукциона Банк утрачивает денежные средства,
перечисленные им в качестве задатка для участия в депозитном
аукционе, которые подлежат зачислению в доход Национального банка на
следующий рабочий день после дня приема денежных средств в депозит,
установленного в распоряжении Национального банка о проведении
депозитного аукциона.
19. В случае несвоевременного возврата депозита Национальный
банк уплачивает Банку пеню в размере 0,1% от суммы невозвращенного
депозита за каждый календарный день просрочки. Одновременно
Национальный банк доначисляет и уплачивает Банку проценты на сумму
депозита по процентной ставке, соответствующей данному депозиту, за
фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита
(начиная со дня, следующего за днем, установленным Национальному
банку для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического
исполнения Национальным банком обязательств по депозитной операции
включительно).
20. Уплата Национальным банком пени не освобождает его от
исполнения обязательств по настоящему договору.
21. Национальный банк не несет ответственности за ущерб,
причиненный Банку в результате наложения ареста на денежные
средства, размещенные в депозит по настоящему договору,
произведенного в соответствии с законодательством Республики
Беларусь.
Форс-мажор
22. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или
полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если
таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, а также
в случаях отказа программно-технических комплексов, возникших после
вступления настоящего договора в силу.
23. К обстоятельствам непреодолимой силы относятся события, на
которые Стороны не могут оказать влияния, такие как землетрясение,
наводнение, пожар, другие стихийные бедствия, забастовки, военные
действия, вступление в силу актов органов государственной власти или
управления, которые делают невозможным выполнение обязательств по
настоящему договору.
24. Стороны обязуются в течение трех дней со дня наступления
таких обстоятельств уведомить друг друга по любому возможному каналу
связи о наступлении обстоятельств непреодолимой силы, делающих
невозможным выполнение обязательств по настоящему договору.
25. По окончании действия обстоятельств непреодолимой силы
Стороны должны предпринять все возможные усилия для устранения или
уменьшения последствий, вызванных такими обстоятельствами.
Действие договора
26. Настоящий договор вступает в силу с 1 марта 2007 г. и
действует в течение неопределенного срока. Со дня вступления в силу
настоящего договора утрачивает силу генеральный договор срочного
банковского вклада (депозита) от ________ N ____
27. Любые изменения и (или) дополнения к настоящему договору
считаются действительными, если они совершены в письменной форме и
подписаны Сторонами.
28. Действие настоящего договора приостанавливается на время
действия форс-мажорных обстоятельств и возобновляется сразу после их
прекращения.
29. При намерении одной из Сторон расторгнуть настоящий договор
инициативная Сторона должна уведомить другую Сторону о предстоящем
расторжении настоящего договора не позднее чем за 30 календарных
дней до даты расторжения.
Расторжение настоящего договора по инициативе одной из Сторон
возможно при условии исполнения всех обязательств по настоящему
договору Сторонами и завершения взаимных расчетов.
Порядок разрешения споров
30. Все споры и разногласия по настоящему договору подлежат
разрешению путем переговоров между Сторонами.
31. Неурегулированные споры разрешаются Высшим Хозяйственным
Судом Республики Беларусь в порядке, установленном законодательством
Республики Беларусь.
32. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим
договором, Стороны руководствуются законодательством Республики
Беларусь.
Заключительные положения
33. Настоящий договор составлен на __ листах на русском языке в
двух экземплярах, каждый из которых подписан обеими Сторонами, один
из которых находится в Банке, другой - в Национальном банке.
Адреса и реквизиты Сторон:
Национальный банк Банк
Юридический адрес: Юридический адрес:
пр-т Независимости, 20
220008, г.Минск
Почтовый адрес: Почтовый адрес:
пр-т Независимости, 20
220008, г.Минск
Главное управление монетарных операций
Управление реализации монетарной
политики
Банковские реквизиты: Банковские реквизиты:
Межфилиальный счет Корреспондентский счет
Национального банка
4600000420015 код 042
Номера телефонов, факсов: Номера телефонов, факсов:
Начальник управления 219 24 64
факс 222 39 06
отдел учета банковских 206 59 11
операций
Национальный банк: Банк:
Заместитель Председателя Правления Руководитель
___________ ____________________ ________ ___________________
(подпись) инициалы, фамилия) (подпись) (инициалы, фамилия)
М.П. М.П.
Главный бухгалтер - начальник главного
управления бухгалтерского учета и
отчетности Национального банка
_______________ ____________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
_____________
(дата)
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 |
| 
