В соответствии с пунктом 8 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. N 15 "Об утверждении форм отчетности для головных организаций банковских групп, банковских холдингов и Инструкции о порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 82, 8/16052) устанавливается информационная технология приема и обработки представляемой в Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) консолидированной пруденциальной отчетности.
В соответствии с приведенной в настоящем письме технологией банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) в составе консолидированной пруденциальной отчетности должны представляться:
форма 28217 "Сведения о собственных средствах банковской группы, банковского холдинга и соотношении собственных средств и активов банковской группы, банковского холдинга" - в виде текстового файла (далее - файл) с именем F28217.NNN (где NNN - код банка, представляющего консолидированную пруденциальную отчетность);
форма 28218 "Сведения о крупных кредитных рисках банковской группы, банковского холдинга" - в виде файлов с именами F28301.NNN (по юридическим лицам) и F28302.NNN (по физическим лицам);
форма 28219 "Сведения о кредитных рисках по инсайдерам банковской группы, инсайдерам банковского холдинга" - в виде файлов с именами F28303.NNN (по юридическим лицам) и F28304.NNN (по физическим лицам).
Пояснительная записка к консолидированной пруденциальной отчетности - в виде файла с именем F2891.NNN.
Способ доставки: электронная почта ProCarry, в адрес почтового ящика MAKET.NBRB.
Регламент представления файлов F28217.NNN, F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN, F2891.NNN: ежеквартально по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом.
Сроки доставки файлов F28217.NNN, F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN, F2891.NNN: ежеквартально, не позднее последнего рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным кварталом.
В первый раз файлы F28217.NNN, F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN, F2891.NNN должны быть представлены банками в Национальный банк с информацией по состоянию на 1 июля 2007 г. в срок не позднее 31 августа 2007 г.
Не позднее этого же срока банки с целью сбора данных на предыдущую отчетную дату в единовременном порядке в соответствии с приведенной в настоящем письме технологией должны представить в Национальный банк консолидированную пруденциальную отчетность с информацией по состоянию на 1 апреля 2007 г.:
по форме 28217 - в виде файла с именем F28217a.NNN;
по форме 28218 - в виде файлов с именами F28301a.NNN (по юридическим лицам) и F28302a.NNN (по физическим лицам);
по форме 28219 - в виде файлов с именами F28303a.NNN (по юридическим лицам) и F28304a.NNN (по физическим лицам).
Пояснительную записку к консолидированной пруденциальной отчетности - в виде файла с именем F2891a.NNN.
В приложениях к настоящему письму приведено описание форматов файлов F28217.NNN (приложение 1), F28301.NNN (приложение 2), F28302.NNN (приложение 3), F28303.NNN (приложение 4), F28304.NNN (приложение 5), F2891.NNN (приложение 6).
Прилагаемые к настоящему письму форматы необходимо использовать также для подготовки и единовременного представления файлов с именами F28217a.NNN, F28301a.NNN, F28302a.NNN, F28303a.NNN, F28304a.NNN, F2891a.NNN соответственно.
Разъясняем некоторые особенности подготовки и представления консолидированной пруденциальной отчетности.
В соответствии со статьей 35 Банковского кодекса Республики Беларусь банк может быть признан одновременно входящим в состав одной или нескольких банковских групп и (или) одного или нескольких банковских холдингов.
В соответствии с Инструкцией о порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 24 января 2007 г. N 15 (далее - Инструкция):
консолидированная пруденциальная отчетность составляется и представляется в Национальный банк головной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, являющейся банком или финансовой организацией (пункт 52 Инструкции);
если на решения, принимаемые органами управления юридического лица, являющегося банком или финансовой организацией, способно оказывать прямо существенное влияние юридическое лицо, не являющееся банком или финансовой организацией, для целей составления и представления в Национальный банк консолидированной пруденциальной отчетности головной организацией банковского холдинга признается юридическое лицо, являющееся банком или финансовой организацией (пункт 15 Инструкции);
если головная организация банковского холдинга является финансовой организацией, консолидированную пруденциальную отчетность направляет по электронной почте ProCarry участник банковского холдинга, являющийся банком (пункт 59 Инструкции).
Таким образом, приведенная в настоящем письме технология распространяется на банки, к которым применимы пункты 52, 15, 59 Инструкции.
При этом требования пункта 15 Инструкции подлежат выполнению юридическим лицом, являющимся банком или финансовой организацией, только в случае оказания таким юридическим лицом существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица.
В случае вхождения в состав банковского холдинга двух или более участников банковского холдинга, являющихся банками, головная организация банковского холдинга, являющаяся финансовой организацией, назначает банк, который будет представлять в Национальный банк консолидированную пруденциальную отчетность данного банковского холдинга.
В случае вхождения банковской группы в состав банковского холдинга отдельная консолидированная отчетность о деятельности банковской группы, определенная подпунктом 2.7. пункта 2 Инструкции, в отношении такой банковской группы не составляется.
При подготовке и передаче каждой из указанных форм консолидированной пруденциальной отчетности (а также пояснительной записки) не допускается, чтобы банк одновременно представлял несколько одноименных файлов, например, включая в один из них информацию отдельно по банковской группе и в другой - информацию отдельно по банковскому холдингу.
С целью идентификации информации по каждой банковской группе, по каждому банковскому холдингу в составе консолидированной пруденциальной отчетности за весь период ее представления в Национальный банк в соответствии с технологией, приведенной в настоящем письме, используется наименование головной организации банковской группы, банковского холдинга, а также ее учетный номер плательщика (УНП).
С целью обеспечения соответствия в составе информации файлов F28217.NNN (с одной стороны) и F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN (с другой стороны) во всех указанных файлах банк должен заполнять поле А соответствующим значением "учетный номер плательщика (УНП) головной организации банковской группы, банковского холдинга". С учетом указанного требования банк также должен осуществлять подготовку информации файлов F2891.NNN.
Если при заполнении информационной строки в файле значение всех включаемых в нее абсолютных (денежная сумма в миллионах белорусских рублей и т.д.) и относительных показателей (в процентах и т.д.) равно нулю, то допускается такую строку не включать в файл.
С целью сравнения различных показателей и установленных нормативов безопасного функционирования банковской группы, банковского холдинга с собственными средствами банковской группы, банковского холдинга Национальный банк использует информацию о величине собственных средств банковской группы, банковского холдинга по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом, приведенную в файле F28217.NNN (итого собственных средств банковской группы, банковского холдинга по коду 6250 из отчета по форме 28217 "Сведения о собственных средствах банковской группы, банковского холдинга и соотношении собственных средств и активов банковской группы, банковского холдинга") при контроле консолидированной пруденциальной отчетности в части информации соответствующей банковской группы, соответствующего банковского холдинга.
При необходимости следует обращаться в Национальный банк:
в управление методологии пруденциального надзора (телефоны 219-23-09 и 219-24-45) - по методологическим вопросам, связанным с составлением консолидированной пруденциальной отчетности;
в управление дистанционного надзора (телефоны 206-59-22, 219-22-79 и 220-29-13) - по практическим вопросам, связанным с представлением консолидированной пруденциальной отчетности;
в управление информационных систем (телефон 220-29-81) - по вопросам организации приема файлов с информацией консолидированной пруденциальной отчетности по электронной почте ProCarry.
Первый заместитель
Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР
Приложение 1
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВАХ БАНКОВСКОЙ
ГРУППЫ, БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА И СООТНОШЕНИИ СОБСТВЕННЫХ
СРЕДСТВ И АКТИВОВ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ, БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА
(ФОРМА 28217)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28217.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
----------------------¬
¦#maket"F28217" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber"¦
¦A, KKKK, X ¦ Информация банковской группы, в которой банк
¦A, 6250, X, 1, S ¦ NNN является головной организацией (Р = 1)
¦............. ¦
¦A, KKKK, X ¦ Информация банковского холдинга, в котором
¦A, 6250, X, 2, S ¦ банк NNN является головной организацией
¦............. ¦ (Р = 2)
¦............. ¦
¦A, KKKK, X ¦ Информация банковского холдинга, в котором
¦A, 6250, X, 3, S ¦ банк NNN является участником (Р = 3)
¦............. ¦
¦----------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A - учетный номер плательщика (УНП) головной организации
банковской группы, банковского холдинга;
KKKK - код отчетного данного;
X - значение отчетного данного (см. примечания);
Р - признак участия банка NNN в банковской группе,
банковском холдинге; принимает одно из возможных
значений - 1 (головная организация банковской группы),
2 (головная организация банковского холдинга), 3
(участник банковского холдинга);
S - наименование головной организации банковской группы,
банковского холдинга; не более 80 символов, среди
которых недопустимо указание символа "запятая".
Примечания.
1. При заполнении кодов отчетных данных (кроме 6858) суммы должны указываться в миллионах белорусских рублей с точностью до одного знака после запятой с округлением.
По коду отчетного данного 6858 должно указываться в отчетности значение в процентах с точностью до одного знака после запятой с округлением.
2. По всем кодам отчетных данных (кроме 6240) должна быть указана сумма по учету. По коду отчетного данного 6240 должна быть указана сумма для расчета соотношения собственных средств и активов банковской группы, банковского холдинга.
3. В информационной строке файла F28217.NNN поля Р и S не обязательны для заполнения. Для каждой банковской группы, каждого банковского холдинга они должны быть заполнены необходимыми значениями, соответственно, "признака участия банка в банковской группе, банковском холдинге" и "наименования головной организации банковской группы, банковского холдинга" только в той информационной строке, где указан код отчетного данного 6250.
Приложение 2
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О КРУПНЫХ КРЕДИТНЫХ РИСКАХ БАНКОВСКОЙ
ГРУППЫ, БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА В ЧАСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
(ИЗ ФОРМЫ 28218)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28301.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------------¬
¦#maket "F28301" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковской группы, в
¦..................... ¦ которой банк NNN является головной
¦..................... ¦ организацией
¦..................... ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковского холдинга, в
¦..................... ¦ котором банк NNN является головной
¦..................... ¦ организацией
¦..................... ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковского холдинга, в
¦..................... ¦ котором банк NNN является участником
¦------------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A - учетный номер плательщика (УНП) головной организации
банковской группы, банковского холдинга;
X1 - обозначение юридического лица, которое является
должником:
для резидента - учетный номер плательщика (УНП)
юридического лица (9 цифр);
для нерезидента - условный регистрационный номер
нерезидента в формате NNNn (всего 8 цифр), где
NNN - код головного учреждения банка (3 цифры),
n - уникальный номер нерезидента в головном учреждении
банка (5 цифр);
X2 - характер отношений должника (взаимосвязанных должников)
с банковской группой, банковским холдингом; является ли
инсайдером (1 - да, 0 - нет);
X3 - совокупная сумма требований к должнику в белорусских
рублях - в миллионах белорусских рублей с точностью до
0,1;
X4 - совокупная сумма требований к должнику в прочей валюте
(за исключением белорусских рублей) - в эквиваленте
миллионов белорусских рублей с точностью до 0,1;
X5 - совокупная сумма требований к должнику всего в
белорусских рублях и в прочей валюте - в миллионах
белорусских рублей с точностью до 0,1;
при этом X5 = X3 + X4;
X6 - наименование юридического лица, которое является
должником; не более 48 символов, среди которых
недопустимо указание символа "запятая";
X7 - наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано с
юридическим лицом, указанным в полях X1 и X6; при
указании в поле X7 нескольких лиц их наименования (при
необходимости - сокращенные) отделяются друг от друга
символом "точка с запятой" (;); всего внутри поля X7
допустимо указание не более 80 символов.
Примечания.
1. Из отчета по форме 28218 в файл F28301.NNN включается информация в части юридических лиц.
2. Информация по юридическому лицу должна быть представлена в одной информационной строке. Не допускается указание информации по одному и тому же юридическому лицу двумя и более информационными строками.
3. В информационной строке файла F28301.NNN поля X3, X4 и X7 не являются обязательными для заполнения.
При отсутствии информации о совокупной сумме требований к юридическому лицу в белорусских рублях поле X3 не заполняется (допускается X3 = 0). При отсутствии информации о совокупной сумме требований к юридическому лицу в прочей валюте (за исключением требований в белорусских рублях) поле X4 не заполняется (допускается X4 = 0). Не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному клиенту не заполняются оба поля X3 и X4.
Поле X7 "наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано с юридическим лицом" заполняется только в том случае, когда юридическое лицо, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных должников.
4. Если крупный кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных должников, то в соответствующей информационной строке файла F28301.NNN поля X1 и X7 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того юридического лица, у которого ранее других лиц (входящих во взаимосвязанную группу должников) возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга; при этом в поле X7 включаются наименования других должников (юридических и (или) физических лиц), взаимосвязанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
5. Если в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга крупный кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных должников, включающей одновременно юридических и физических лиц, то, с целью предотвращения их двойного счета, файлы F28301.NNN (в части юридических лиц) и F28302.NNN (в части физических лиц) заполняются следующим образом:
если должником, у которого ранее других возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга, является юридическое лицо, то связанные с ним физические лица указываются в поле X7 соответствующей информационной строки файла F28301.NNN и не включаются в файл F28302.NNN;
если должником, у которого ранее других возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга, является физическое лицо, то связанные с ним юридические лица указываются в поле X7 соответствующей информационной строки файла F28302.NNN и не включаются в файл F28301.NNN.
Приложение 3
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О КРУПНЫХ КРЕДИТНЫХ РИСКАХ БАНКОВСКОЙ
ГРУППЫ, БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА В ЧАСТИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
(ИЗ ФОРМЫ 28218)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28302.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------------¬
¦#maket "F28302" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковской группы, в
¦..................... ¦ которой банк NNN является головной
¦..................... ¦ организацией
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковского холдинга, в
¦..................... ¦ котором банк NNN является головной
¦..................... ¦ организацией
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7¦ Информация банковского холдинга, в
¦..................... ¦ котором банк NNN является участником
¦..................... ¦
¦------------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A - учетный номер плательщика (УНП) головной организации
банковской группы, банковского холдинга;
X1 - обозначение физического лица, которое является
должником, - условный регистрационный номер в формате
NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения
банка (3 цифры), n - уникальный номер в головном
учреждении банка (5 цифр);
X2 - характер отношений должника (взаимосвязанных должников)
с банковской группой, банковским холдингом; является ли
инсайдером (1 - да, 0 - нет);
X3 - совокупная сумма требований к должнику в белорусских
рублях - в миллионах белорусских рублей с точностью до
0,1;
X4 - совокупная сумма требований в прочей валюте (за
исключением белорусских рублей) - в эквиваленте
миллионов белорусских рублей с точностью до 0,1;
X5 - совокупная сумма требований всего в белорусских рублях
и в прочей валюте - в миллионах белорусских рублей с
точностью до 0,1; при этом X5 = X3 + X4;
X6 - наименование физического лица, которое является
должником (фамилия, имя, отчество, где вместо имени и
отчества допускается указание инициалов); не более 48
символов, среди которых недопустимо указание символа
"запятая";
X7 - наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано с
физическим лицом, указанным в полях X1 и X6; при
указании в поле X7 нескольких лиц их наименования (при
необходимости - сокращенные) отделяются друг от друга
символом "точка с запятой" (;); всего внутри поля X7
допустимо указание не более 80 символов.
Примечания.
1. Из отчета по форме 28218 в файл F28302.NNN включается информация в части физических лиц.
2. Информация по физическому лицу должна быть представлена в одной информационной строке. Не допускается указание информации по одному и тому же физическому лицу двумя и более информационными строками.
3. В информационной строке файла F28302.NNN поля X3, X4 и X7 не являются обязательными для заполнения.
При отсутствии информации о совокупной сумме требований к физическому лицу в белорусских рублях поле X3 не заполняется (допускается X3 = 0). При отсутствии информации о совокупной сумме требований к физическому лицу в прочей валюте (за исключением требований в белорусских рублях) поле X4 не заполняется (допускается X4 = 0). Не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному клиенту не заполняются оба поля X3 и X4.
Поле X7 "наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано с физическим лицом" заполняется только в том случае, когда физическое лицо, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных должников.
4. Если крупный кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных должников, то в соответствующей информационной строке файла F28302.NNN поля X1 и X7 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того физического лица, у которого ранее других лиц (входящих во взаимосвязанную группу должников) возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга; при этом в поле X7 включаются наименования других должников (юридических и (или) физических лиц), взаимосвязанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
5. Если в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга крупный кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных должников, включающей одновременно юридических и физических лиц, то, с целью предотвращения их двойного счета, файлы F28301.NNN (в части юридических лиц) и F28302.NNN (в части физических лиц) заполняются следующим образом:
если должником, у которого ранее других возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга, является юридическое лицо, то связанные с ним физические лица указываются в поле X7 соответствующей информационной строки файла F28301.NNN и не включаются в файл F28302.NNN;
если должником, у которого ранее других возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга, является физическое лицо, то связанные с ним юридические лица указываются в поле X7 соответствующей информационной строки файла F28302.NNN и не включаются в файл F28301.NNN.
Приложение 4
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНЫХ РИСКАХ ПО ИНСАЙДЕРАМ
БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ, ИНСАЙДЕРАМ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА
ИЗ ЧИСЛА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ВЗАИМОСВЯЗАННЫМ С НИМИ ЛИЦАМ
(ИЗ ФОРМЫ 28219)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28303.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------¬
¦#maket "F28303" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковской группы, в которой
¦................. ¦ банк NNN является головной организацией
¦................. ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковского холдинга, в
¦................. ¦ котором банк NNN является головной
¦................. ¦ организацией
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковского холдинга, в
¦................. ¦ котором банк NNN является участником
¦--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A - учетный номер плательщика (УНП) головной организации
банковской группы, банковского холдинга;
X1 - обозначение юридического лица, которое является
инсайдером: для резидента - учетный номер плательщика
(УНП) клиента (9 цифр); для нерезидента, а также для
физического лица, являющегося индивидуальным
предпринимателем, - условный регистрационный номер в
формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного
учреждения банка (3 цифры), n - уникальный номер в
головном учреждении банка (5 цифр);
X2 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам в белорусских рублях - в
миллионах белорусских рублей с точностью до 0,1;
X3 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам в прочей валюте (за
исключением требований в белорусских рублях) - в
эквиваленте миллионов белорусских рублей с точностью
до 0,1;
X4 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам всего в белорусских рублях
и в прочей валюте - в миллионах белорусских рублей с
точностью до 0,1; при этом X4 = X2 + X3;
X5 - наименование инсайдера; не более 48 символов, среди
которых недопустимо указание символа "запятая";
X6 - наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано
с инсайдером, указанным в полях X1 и X5; при указании
нескольких лиц их наименования (при необходимости -
сокращенные) отделяются друг от друга символом "точка
с запятой" (;); всего внутри поля X6 допустимо
указание не более 80 символов.
Примечания.
1. В файл F28303.NNN из отчета по форме 28219 включаются сведения только в части инсайдеров из числа юридических лиц.
2. Информация по юридическому лицу (физическому лицу, являющемуся индивидуальным предпринимателем) должна быть представлена в одной информационной строке. Не допускается указание информации по одному и тому же юридическому лицу (физическому лицу, являющемуся индивидуальным предпринимателем) двумя и более информационными строками.
3. В информационной строке файла F28303.NNN поля X2, X3 и X6 не являются обязательными для заполнения.
При отсутствии информации о совокупной сумме требований к инсайдеру в белорусских рублях поле X2 не заполняется (допускается X2 = 0). При отсутствии информации о совокупной сумме требований к инсайдеру в прочей валюте (за исключением требований в белорусских рублях) поле XЗ не заполняется (допускается X3 = 0). Не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному инсайдеру не заполняются оба поля X2 и X3.
Поле X6 "наименование взаимосвязанного лица (группы лиц)" заполняется только в том случае, когда инсайдер, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных лиц.
4. Если кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных лиц, то в соответствующей информационной строке файла F28303.NNN поля X1 и X6 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того юридического лица (физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем), у которого ранее других лиц (входящих во взаимосвязанную группу), возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга; при этом в поле X6 включаются наименования других лиц, взаимосвязанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
5. Если в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных лиц, включающей юридических лиц (физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями), с одной стороны, и физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей), с другой стороны, то с целью предотвращения двойного счета физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) информация о них включается в файл F28303.NNN и не включается в файл F28304.NNN.
6. При указании в поле X6 сокращенного наименования рекомендуем использовать аббревиатуру ИП для индивидуального предпринимателя. При этом для указания иностранного предприятия рекомендуем использовать аббревиатуру, отличительную от ИП, а именно - ИЧУП (иностранное частное унитарное предприятие), ИУП (иностранное унитарное предприятие) и т.д.
Приложение 5
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНЫХ РИСКАХ ПО ИНСАЙДЕРАМ
БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ, ИНСАЙДЕРАМ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА ИЗ ЧИСЛА
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И ВЗАИМОСВЯЗАННЫМ С НИМИ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
(ИЗ ФОРМЫ 28219)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28304.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------¬
¦#maket "F28304" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковской группы, в которой
¦................. ¦ банк NNN является головной организацией
¦................. ¦
¦................. ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковского холдинга, в
¦................. ¦ котором банк NNN является головной
¦................. ¦ организацией
¦................. ¦
¦A, X1, X2, X3, X4, X5, X6¦ Информация банковского холдинга, в
¦................. ¦ котором банк NNN является участником
¦................. ¦
¦--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
ММ - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A - учетный номер плательщика (УНП) головной организации
банковской группы, банковского холдинга;
X1 - обозначение физического лица, которое является
инсайдером, - условный регистрационный номер в формате
NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения
банка (3 цифры), n - уникальный номер в головном
учреждении банка (5 цифр);
X2 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам в белорусских рублях - в
миллионах белорусских рублей с точностью до 0,1;
X3 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам в прочей валюте (за
исключением требований в белорусских рублях) - в
эквиваленте миллионов белорусских рублей с точностью до
0,1;
X4 - совокупная сумма требований к инсайдеру и
взаимосвязанным с ним лицам всего в белорусских рублях
и в прочей валюте - в миллионах белорусских рублей с
точностью до 0,1; при этом X4 = X2 + X3;
X5 - наименование инсайдера (фамилия, имя, отчество
физического лица, где вместо имени и отчества
допускается указание инициалов); не более 48 символов,
среди которых недопустимо указание символа "запятая";
X6 - наименование физического лица (группы лиц), которое
взаимосвязано с физическим лицом, указанным в полях X1
и X5; при указании нескольких лиц их наименования (при
необходимости - сокращенные) отделяются друг от друга
символом "точка с запятой" (;); всего внутри поля X6
допустимо указание не более 80 символов.
Примечания.
1. В файл F28304.NNN из отчета по форме 28219 включаются сведения только в части инсайдеров из числа физических лиц.
2. Информация по физическому лицу должна быть представлена в одной информационной строке. Не допускается указание информации по одному и тому же физическому лицу двумя и более информационными строками.
3. В информационной строке файла F28304.NNN поля X2, X3 и X6 не являются обязательными для заполнения.
При отсутствии информации о совокупной сумме требований к инсайдеру в белорусских рублях поле X2 не заполняется (допускается X2 = 0). При отсутствии информации о совокупной сумме требований к инсайдеру в прочих валютах (за исключением требований в белорусских рублях) поле X3 не заполняется (допускается X3 = 0). Не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному инсайдеру не заполняются оба поля X2 и X3.
Поле X6 "наименование взаимосвязанного лица (группы лиц)" заполняется только в том случае, когда инсайдер, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных лиц.
4. Если кредитный риск возник в отношении группы взаимосвязанных лиц, то в соответствующей информационной строке файла F28304.NNN поля X1 и X6 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того физического лица, у которого ранее других лиц (входящих во взаимосвязанную группу), возникло действующее обязательство в рамках данной банковской группы, данного банковского холдинга; при этом в поле X6 включаются наименования других физических лиц, взаимосвязанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
Приложение 6
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
СОДЕРЖАЩЕГО ТЕКСТ ПОЯСНИТЕЛЬНОЙ ЗАПИСКИ
К КОНСОЛИДИРОВАННОЙ ПРУДЕНЦИАЛЬНОЙ ОТЧЕТНОСТИ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2891.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
----------------------¬
¦#maket"F2891" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber"¦
¦<T...................¦
¦.....................¦
¦.................. T>¦
¦----------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
представлены сведения; принимает одно из возможных
значений - 1 (январь), 4 (апрель), 7 (июль), 10
(октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
Name - фамилия ответственного исполнителя;
Number - номер телефона ответственного исполнителя;
Pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
T.......T - текст пояснительной записки, который должен быть с
двух сторон заключен в угловые скобки (< >).
Примечания.
1. В соответствии с пунктом 57 Инструкции головная организация банковского холдинга должна представлять пояснительную записку к консолидированной пруденциальной отчетности, в которую головная организация банковского холдинга также включает информацию, предусмотренную подпунктом 50.2 пункта 50 Инструкции.
2. Головная организация банковской группы по своему усмотрению может представить пояснительную записку к консолидированной пруденциальной отчетности в соответствии с требованиями, установленными к пояснительной записке к консолидированной пруденциальной отчетности, составляемой головной организацией банковского холдинга.
3. Файл F2891.NNN содержит текст пояснительной записки, который относится ко всем формам консолидированной пруденциальной отчетности за отчетный квартал.
4. В связи с тем, что в течение регламентного срока (ежеквартально, не позднее последнего рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным кварталом) допускается многократное представление пояснительной записки вместе с соответствующими формами консолидированной пруденциальной отчетности (в одном комплекте, в виде файлов с информацией за отчетный квартал), важно учесть следующее.
Файл (в том числе файл F2891.NNN), впервые присланный с информацией за отчетный квартал, должен иметь порядковый номер версии (в заглавной части файла, в строке #version), равный "1"; повторно присланный файл - порядковый номер версии "2" и т.д.
В информационную часть файла F2891.NNN каждой последующей версии должен быть также включен текст пояснительной записки ко всем ранее представленным формам консолидированной пруденциальной отчетности, поступившим в соответствии с утвержденным регламентом (в порядке их представления).
Например, если по результатам автоматизированного контроля в Национальном банке за отчетный квартал
информация файлов F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN, F2891.NNN (где порядковый номер версии равен "1") признана корректной и банк получил квитанцию о приеме безошибочного отчета (в виде так называемого ОК-файла),
информация файла F28217.NNN (где порядковый номер версии равен "1") признана некорректной и банк получил протокол обнаруженных в отчете ошибок в виде ERR-файла,
то банк должен повторно представить в Национальный банк с информацией за отчетный квартал
файл F28217.NNN (где порядковый номер версии равен "2"),
файл F2891.NNN (где порядковый номер версии равен "2"), который должен включать текст пояснительной записки к ранее представленным файлам F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN (где порядковый номер версии равен "1") и к повторно представленному файлу F28217.NNN (где порядковый номер версии равен "2").
5. Информационная часть файла F2891.NNN, следующая за заглавной, должна быть заключена символами "<" (левая угловая скобка); и ">" (правая угловая скобка); внутри информационной части указание символов "<" и ">" не допускается.
| 
