Финансовые операции возьмут под особый контроль
Палата представителей приняла в первом чтении поправки в Закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем".
Речь идет фактически о новой редакции Закона. Разработчики подчеркивают, что необходимость подготовки этого документа обусловлена изменениями, которые произошли в деятельности международного сообщества по противодействию отмыванию денег. Кроме того, запланировано вступление нашей страны в Эгмонтскую группу, объединяющую подразделения финансовых разведок различных государств, а для этого необходимо привести белорусское законодательство в соответствие с международными рекомендациями в данной области.
Согласно законопроекту расширяется круг обязанностей лиц, осуществляющих финансовые операции (к таким лицам, кроме банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, отнесены профучастники рынка ценных бумаг, биржи, ломбарды, казино, букмекерские конторы и другие игорные заведения, предприятия по госрегистрации недвижимости, прав на нее и сделок с ними, операторы почтовой связи, нотариусы, организаторы лотерей, страховые и лизинговые фирмы и др. организации, индивидуальные предприниматели и физические лица). Им дополнительно предписано проводить идентификацию лиц, совершающих финансовые операции, а также приостанавливать такие операции, если хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в террористической деятельности либо находящееся под контролем террористов.
Законопроект вводит дополнительные условия, при наличии которых финансовые операции подлежат особому контролю. Согласно статье 6 соответствующие органы должны обратить внимание на операции, совершаемые лицами, проживающими или зарегистрированными на территории стран, не участвующих в международном сотрудничестве по предотвращению легализации доходов и финансирования терроризма, а также если имеется информация об осуществлении ими операций через счета в банках, находящихся в таких странах. Подлежат особому контролю финансовые операции, сумма которых равна или превышает 2 тыс. базовых величин для физических лиц и 20 тыс. БВ для организаций и индивидуальных предпринимателей. (На сегодняшний день одна БВ равна 25 500 руб.)
Установлен порядок идентификации лиц, совершающих подлежащие особому контролю финансовые операции, расширена компетенция органа финансового мониторинга.
Перечень признаков подозрительных финансовых операций в соответствии с законопроектом устанавливает Совет Министров.
Татьяна ДУБОВЕЦ, "НЭГ"
Председатель Стачкома не амнистирован
17 мая 2005 года председатель Общенационального Стачечного Комитета Предпринимателей Республики Беларусь, член Совета гражданских инициатив «Свободная Беларусь» Валерий Левоневский встретился с родственниками. На краткосрочное свидание пустили только близких родственников. Тестю Валерия Левоневского, который, несмотря на свое плохое состояние здоровья, приехал из Бобруйска, не разрешили встретиться с политзаключенным. Начальник колонии №22 свой отказ мотивировал тем, что законом разрешены свидания только с близкими родственниками, хотя в соответствии с Уголовно-исполнительным кодексом Республики Беларусь и Правилами внутреннего распорядка в исправительных учреждений осужденному может предоставляться свидание не только с родственниками (как с дальними, так и с близкими) но и с другими лицами.
Основной вопрос, который интересовал семью политзаключенного, попадает ли Валерий Левоневский под амнистию. По мнению Левоневского, сам Закон об амнистии подготовлен «слабеньким юристом», т.к. в данном документе есть много противоречий и взаимоисключающих вещей. Председатель Стачкома сказал, что амнистия на него не распространяется по причине того, что он является «злостным нарушителем». Политзаключенный считает, что все наложенные на него взыскания (ШИЗО и др.) незаконны, и уже около 2-х месяцев продолжает добиваться их отмены (жалобы см. по адресу в Интернет: http://www.levonevski.net/zone/material.htm). Но основная проблема, как считает Валерий Левоневский, заключается в том, что все его жалобы, в которых он требует отменить эти взыскания, не рассматриваются в судебном порядке. Политзаключенный также считает, что его жалобы по данному вопросу не рассматриваются из-за указаний начальника департамента исполнения наказаний, который должен следить за соблюдением законов в исправительных учреждениях.
Вообще, как отметил лидер предпринимателей, в колониях Беларуси амнистия проходит по-разному. В одних колониях осужденных амнистируют (освобождают, уменьшают срок и т.п.) сразу, в других проводят собеседования с осужденными, а затем амнистируют, в третьих, как, например в колонии №22, в которой находится Валерий Левоневский, даже не начали проводить собеседование с осужденными по данной амнистии, не говоря уже об освобождении кого-либо. Такое впечатление, что администрация колонии №22 не слышала о данной амнистии. Заместитель начальника колонии по РОР заявил, что если будет проводиться собеседование с осужденными, то Левоневский будет последним в списке людей, с кем оно будет проведено.
Напомним, что председателя Общенационального Стачечного Комитета Предпринимателей Республики Беларусь, члена Совета гражданских инициатив «Свабодная Беларусь» Валерия Левоневского и заместителя председателя Стачкома Предпринимателей Беларуси Александра Васильева суд приговорил к двум годам лишения свободы, с отбыванием наказания в колонии общего режима. 7 сентября Ленинский районный суд г. Гродно признал их виновными в нанесении публичного оскорбления президенту Беларуси, сопряженного с обвинением в совершении тяжкого преступления (ст. 368, ч. 2 Уголовного кодекса Республики Беларусь). В приговоре указывается, что во фразе «Приди и скажи, что ты против, чтобы за твой счет кто-то ездил в Австрию отдыхать, кататься на лыжах, жить в свое удовольствие», напечатанной в листовке, содержится оскорбление чести и достоинства Александра Лукашенко. Коллегия по уголовным делам Гродненского областного суда 19.10.2004 оставила приговор от 7.09.2004 без изменений, и данный приговор вступил в законную силу. Вышеуказанное преступление содержится, по мнению судов, в листовке (Адрес в Интернет http://www.levonevski.net/zone/docvip.htm), которая изготовлена и распространена Левоневским В.С. и Васильевым А.А. (как следует из приговора суда). Надзорная жалоба на имя председателя Гродненского областного суда также не дала результатов – приговор остался в силе.
Пресс служба Общенационального
Стачечного Комитета Республики Беларусь
Тел./факс: (0152) 313062, тел.: 8-0296-313062
Е-mail: valery@levonevski.net,strikecom@mail.ru
Адрес в Интернет: http://www.levonevski.net
Налог предпринимателей будет зависеть от места на рынке
Правительство рассматривает несколько способов расчета индивидуальных предпринимателей с государством по налогу на добавленную стоимость. Планируется, что те предприниматели, которые смогут оформить все документы, будут платить НДС, остальные - единый налог с повышающим коэффициентом. Об этом, как передает АФН, сообщил заместитель министра экономики Беларуси Андрей Тур, отвечая на вопросы предпринимателей, позвонивших на "прямую линию" газеты "Комсомольская правда в Белоруссии".
Однако он отметил, что документ, по которому предприниматели будут работать с 1 июля, пока еще не принят. "Сейчас им занимаются рабочие группы, в которые входят и предприниматели и правительство. Мы хотим, чтобы документ был принят как можно раньше, чтобы и вы разобрались, и мы, если будет надо, смогли что-то поправить", - сказал Андрей Тур. Замминистра также сообщил, что местные власти смогут менять ставки налоги не только по городам, областям и районным центрам, но и в зависимости от состояния рынка, от места предпринимателя на рынке. Кроме того, до 25 мая рабочие группы должны утвердить тарифы на услуги, которые оказывают рынки предпринимателям, включая арендную плату.
Отвечая на вопросы о проблемах бухгалтерской отчетности и налогообложения, Андрей Тур сказал, что "сейчас перед государством стоит задача упростить государственную систему учета и создать такую систему налогообложения, которая была бы абсолютно понятна, прозрачна и проста". В то же время он отметил, что будет повышена ответственность за нарушение налогового законодательства.
Хартия’97 (http://www.charter97.org)
Это нужно знать
Пожалуй, ни в одной сфере так ярко не проявляются товарно-денежные отношения, как в торговле. Казалось бы, чего проще: я тебе - деньги, ты мне - товар. На практике взаимосвязи и взаимозависимости в ней столь разнообразны и многоплановы, что общество, естественно, стремится к их упорядочению. И создает целую систему, обеспечивающую реализацию определенных им правовых, экономических и организационных мер по защите прав потребителей. На чем они основываются?
В первую очередь, правовые основы отношений между гражданами и организациями или индивидуальными предпринимателями, производящими товары, выполняющими работы, оказывающими торговые, бытовые, туристические и др. услуги, обеспечиваются Гражданским кодексом. Разрешение конфликтных ситуаций, связанных с защитой прав покупателя, возложено на Министерство торговли (Указ Президента от 24.09.2001 г. N 516).
Сами права, равно как и механизм их защиты, уточняются целым блоком нормативных актов. В частности, постановление Совета Министров от 31.10.2001 г. N 1594 определяет систему госорганов в сфере торговли, обеспечивающих, в том числе, и защиту прав потребителей. В нее входят, кроме отраслевого министерства, управления (отделы) торговли и услуг облисполкомов и Минского горисполкома, и соответствующие структурные подразделения городских, районных исполкомов, местных администраций, в составе которых работают уполномоченные по защите прав потребителей.
Министерство торговли в рамках своей компетенции имеет право:
- запрашивать и получать от республиканских органов и госорганизаций, подчиненных правительству, местных исполнительных и распорядительных органов и индивидуальных предпринимателей информацию, необходимую для выполнения возложенных на Минторг задач и функций;
- применять к субъектам торговли, виновным в нарушении прав потребителей, меры, установленные соответствующими статьями Кодекса об административных правонарушениях и Уголовного кодекса РБ;
- направлять материалы по фактам выявленных нарушений в органы, выдавшие специальные разрешения (лицензии) на осуществление определенного вида деятельности, для принятия мер, а также обращаться в суд с иском о защите прав потребителей в случаях нарушения их прав;
- принимать в установленном порядке компетентные решения, обязательные для исполнения республиканскими органами управления, иными госорганизациями, подчиненными правительству, и индивидуальными предпринимателями;
- вносить предложения об отмене принятых органами госуправления нормативных правовых актов, противоречащих законодательству о торговле, общественном питании, бытовом обслуживании населения, защите прав потребителей, рекламе.
Регламентирована и процедура проверок по выявлению общих проблем в регулировании определенного вида предпринимательской деятельности. Специальная комиссия одновременно проверяет нескольких субъектов хозяйствования. По ее результатам оформляется справка и вносятся предложения по совершенствованию нормативно-правовой базы.
Следует иметь в виду, что комплексные проверки обычно бывают плановыми, их тематику и направленность подсказывают обращения граждан. Плановая проверка одного и того же юридического лица или индивидуального предпринимателя проводится не чаще 1 раза в год. Указ Президента от 6.12.2001 г. N 722 предусматривает, что общий срок проведения проверки зависит от объема работы с учетом конкретных задач и особенностей проверяемого субъекта предпринимательской деятельности и не должен превышать 30 дней (п.8, абзац 4). Внеплановые проверки проходят по конкретным обращениям граждан. К примеру, в прошлом году, по сообщению консультанта управления защиты прав потребителей и контроля за рекламой Минторга, рассмотрено 146 письменных и более 200 устных обращений. Каждое второе из них было связано со сферой торговли. В основном проблемы незамедлительно устранялись. Однако были случаи, когда к субъектам хозяйствования приходилось применять меры административного воздействия. Так, на основании актов проверок на рынках была приостановлена реализация ряда продовольственных и непродовольственных товаров, аннулированы сертификаты соответствия на некоторые виды товаров.
Согласно постановлению Совета Министров от 22.02.2001 г. N 248 все субъекты хозяйствования (как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели) обязаны вести книги учета проверок (ревизий). Предприниматели могут обжаловать обоснованность проведения таких проверок (п.7 Указа № 722) в вышестоящих контролирующих инстанциях. Но если это не сможет приостановить ревизию, то проверка, зарегистрированная в книге учета, может оказаться в дальнейшем решающим аргументом при защите проверяемым своих интересов.
Возьмем для иллюстрации рынки, где отмечается больше всего нарушений. На что же ориентировано внимание проверяющих?
При входе должна быть размещена вывеска с указанием наименования рынка (если оно есть), органа его управления и режима работы. На вывеске торгового места (рынка) индивидуального предпринимателя должны быть указаны его фамилия, имя, отчество, дата и номер свидетельства о регистрации, наименование органа, выдавшего свидетельство.
На территории рынка в доступных для покупателей местах устанавливаются указатели торговых зон, а также информационные стенды, на которых, кроме названной выше информации, должны содержаться сведения о размещении пунктов общепита и бытовых, транспортных услуг, администрации рынка, тексты Закона "О защите прав потребителей", Правил торговли на рынках Республики Беларусь (в ред. постановления Совмина от 7.04.2004 г. N 384 или извлечения из них).
Здесь же размещаются: перечень товаров, торговля которыми на рынке запрещена законодательством, инструкция по обращению с отходами, информация о мерах ответственности за нарушение правил торговли, о местонахождении книги отзывов и предложений. Для покупателей вывешивается список номеров телефонов вышестоящих контролирующих органов: местной администрации, территориальных органов Комитета госконтроля, санитарного и ветеринарного надзора, Министерства внутренних дел.
Если на рынке товар взвешивается, исправность весов и других средств измерений, обеспечение покупателю возможности контроля процесса взвешивания и определения стоимости непременно будут также проверены ревизорами.
Уместно напомнить, что Правилами торговли на рынках, утвержденными постановлением Совмина № 384, установлено, что руководство рынка обязано:
- осуществлять проверку соблюдения продавцами правил торговли и условий договоров о предоставлении торговых мест;
- принимать меры по устранению конфликтных ситуаций при обслуживании покупателей при наличии соответствующих заявлений в адрес конкретных продавцов;
- проводить меры по ознакомлению продавцов с положениями законодательства о защите прав потребителей, о маркировке товаров, о санитарных и ветеринарных требованиях, правилах охраны труда, пожарной безопасности.
Кстати, результаты прошлогодних проверок побудили Министерство торговли направить 250 индивидуальных предпринимателей на специальные курсы по изучению основ защиты прав потребителей. Вывод? Предприниматель должен знать и соблюдать законы, регулирующие его деятельность, ведь незнание не освобождает его от наказания.
Валентина ВОРОБЬЕВА , «НЭГ»
