Право
Навигация
Новые документы

Реклама


Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Письмо Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2006 г. №03-11/55 "О регистрации операций с использованием банковских пластиковых карточек"

Текст документа с изменениями и дополнениями состоянию на 30 марта 2007 года (архив)

<< Назад

<<<< >>>>


           ПИСЬМО НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                      18 мая 2006 г. № 03-11/55
     
О РЕГИСТРАЦИИ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ
ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК
     
     В   Национальный  банк  поступают  запросы  банков   республики
относительно порядка применения норм Закона Республики  Беларусь  "О
мерах  по  предотвращению легализации доходов, полученных незаконным
путем,  и  финансирования  террористической  деятельности"  в  части
определения  момента  регистрации банком операции  с  использованием
банковской   пластиковой   карточки  для  составления   специального
формуляра.
     В  целях  однозначной трактовки данного аспекта  вышеуказанного
Закона  Национальный  банк обратился за разъяснением  в  Департамент
финансового    мониторинга   Комитета   государственного    контроля
Республики Беларусь. С учетом полученного ответа сообщаем следующее.
     Специфика   проведения  операций  с  использованием  банковских
пластиковых карточек предопределяет наличие временного разрыва между
временем  и  (или) датой совершения операции в банкомате,  платежном
терминале, платежно-справочном терминале самообслуживания и временем
и  (или)  датой ее отражения в бухгалтерском учете банка.  Так,  вся
информация об отдельных операциях с использованием карточек, которые
были  осуществлены  в  оконечных  устройствах  (банкомат,  платежно-
справочный терминал, платежный терминал), периодически, как  правило
раз  в  сутки,  направляется для последующей обработки  в  банк.  По
результатам  обработки  указанной  информации  в  банке  формируются
платежные документы по отнесению сумм денежных средств на  счета  по
учету  средств  в  расчетах по операциям с банковскими  пластиковыми
карточками  и  списанию сумм денежных средств с  карт-счетов.  Таким
образом,  банк, обрабатывая информацию на следующий после проведения
операции  в  оконечном  оборудовании день,  как  правило,  не  имеет
возможности  представить  в  орган  финансового  мониторинга  первый
экземпляр специального формуляра не позднее рабочего дня, следующего
за днем проведения операции в оконечном оборудовании. Кроме того,  в
случае  возникновения  сбоя  либо  фактов  мошенничества  совершение
операции  в вышеуказанных объектах инфраструктуры не всегда означает
ее бесспорное отражение по карт-счету.
     Учитывая    вышеизложенное,    банки    Республики    Беларусь,
осуществляющие  операции  с  использованием  банковских  пластиковых
карточек,  обязаны  регистрировать финансовые  операции,  подлежащие
особому  контролю в соответствии с вышеуказанным Законом, исходя  из
даты и времени отражения их по карт-счетам клиентов.
     
Заместитель Председателя Правления                        В.Я.Сенько


Предыдущий | Следующий

<< Содержание

Обновление Право 2009 Региональное право

Новости законодательства

Новости сайта
Новости Беларуси

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Полезные ресурсы

Разное

Rambler's Top100
TopList

Законы России

Право - Законодательство Беларуси и других стран

ЗОНА - специальный проект. Политзаключенные Беларуси

LawBelarus - Белорусское Законодательство

Юридический портал. Bank of Laws of Belarus

Фирмы Беларуси - Каталог предприятий и организаций Республики Беларусь

RuFirms. Фирмы России - каталог предприятий и организаций.Firms of Russia - the catalogue of the enterprises and the organizations