Право
Навигация
Новые документы

Реклама


Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Письмо Комитета государственного контроля Республики Беларусь от 30 ноября 2004 г. №16/2-1052 "О направлении информации"

Текст документа с изменениями и дополнениями состоянию на 30 марта 2007 года (архив)

<< Назад

<<<< >>>>


             ПИСЬМО ДЕПАРТАМЕНТА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
       КОМИТЕТА ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                    30 ноября 2004 г. № 16/2-1052
                                  
О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ

     Департамент  финансового мониторинга Комитета  государственного
контроля  Республики  Беларусь (далее -  ДФМ)  доводит  до  сведения
Национального банка Республики Беларусь и банков Республики Беларусь
выводы   по   результатам   опытной   эксплуатации,   проводимой   в
соответствии  с подпунктом 4.2 Разъяснений Комитета государственного
контроля   Республики  Беларусь  и  Национального  банка  Республики
Беларусь  по  исполнению  банками  Республики  Беларусь  Инструкции,
утвержденной   постановлением  Комитета  государственного   контроля
Республики  Беларусь  и Национального банка Республики  Беларусь  от
26.08.2004  №  1/134  (далее  -  Разъяснения),  в  части   получения
информации  по безналичным платежам, совершаемым от имени физических
лиц в белорусских рублях.
     Исходя  из имевших место ошибок при представлении информации  в
ДФМ,  дополнительно  обращаем внимание на  необходимость  выполнения
банками Республики Беларусь следующих требований.
     1.   По  платежам,  совершенным  от  имени  физических  лиц   в
белорусских рублях:
     1.1.  Информация по операциям, совершаемым физическими  лицами,
представляется в ДФМ в соответствии с пунктом 2 Разъяснений.
     1.2.   При   исполнении  требований  подпунктов   2.5   и   2.6
Разъяснений необходимо также исключать следующие операции, связанные
с  предоставлением кредитов на потребительские нужды, приобретение и
строительство жилья:
     - предоставление (размещение) кредитов;
     - возврат(погашение) кредитов;
     - начисление и уплата процентов;
     - иные операции по указанным кредитам.
     1.3.   При  исполнении  требований  подпункта  2.7  Разъяснений
необходимо  также  исключать операции по карт-счетам  в  белорусских
рублях, связанные с:
     -   овердрафтным   кредитованием  с  использованием   дебетовых
карточек;
     -  операциями по погашению (возврату) кредитов с использованием
кредитной карточки;
     -   начислением  процентов  по  остаткам  на  карт-счетах,   за
пользование кредитом, овердрафтом и их погашением.
     Информация  об  операциях по карт-счетам в белорусских  рублях,
связанных  с  покупкой-продажей наличной и  безналичной  иностранной
валюты, представляется двумя записями следующим образом:
     -  зачисление  на  карт-счет купленной иностранной  валюты  или
списание с карт-счета проданной иностранной валюты;
     -  зачисление на карт-счет белорусских рублей или  списание  со
счета белорусских рублей.
     1.4.  По текущим (расчетным) счетам физических лиц - резидентов
Республики  Беларусь  (счета  IV  порядка  3014)  не  представляется
информация по операциям, связанным с:
     - зачислением (списанием) наличных денежных средств со счета;
     - овердрафтным кредитованием;
     - начислением процентов на остатки.
     1.5.   По  вкладным  (депозитным)  счетам  физических   лиц   -
резидентов  Республики Беларусь и нерезидентов  Республики  Беларусь
(счета  IV  порядка  3404,  3414, 3424) информация  по  операциям  в
белорусских  рублях  не  представляется,  за  исключением  операций,
связанных  с  переводом  денежных средств с вкладного  (депозитного)
счета  конкретного физического лица на иные счета физических  лиц  и
субъектов хозяйствования (кроме банка).
     1.6.  В  случае если банк (филиал, отделение) проводит операции
по  счету  физического  лица  после закрытия  операционного  дня,  в
выходные (если они не объявлены рабочими в установленном порядке)  и
праздничные  дни,  что не противоречит пункту 53 Правил  организации
бухгалтерского  учета  и  отчетности в банках  Республики  Беларусь,
утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь  от  31.10.2001  №  288, то в  полях  Data  и  Time  должны
указываться дата и время фактического проведения операции  по  счету
физического лица.
     Информацию  по платежам физических лиц, проведенным в  выходные
(если   они  не  объявлены  рабочими  в  установленном  порядке)   и
праздничные  дни,  банки  должны собирать  начиная  с  01.12.2004  и
хранить  в формате представления данных ДФМ, при этом дата  в  имени
файла  и  даты  валютирования должны соответствовать дате  выходного
дня.  ДФМ  дополнительно проинформирует банки о  дате  представления
этих файлов.
     В  случае если банк (филиал) осуществляет отражение на  балансе
операций  физических  лиц, проведенных после закрытия  операционного
дня,  в  выходные  и  праздничные дни, на едином  лицевом  счете  не
позднее  следующего  банковского  дня,  то  в  полях  Data  и   Time
указываются дата и время отражения операций в балансе.
     1.7.   Если  операции  по  счетам  конкретных  физических   лиц
проводятся на  основании  единого платежного  документа,  то  в поле
Info_Doc   указывается   номер  единого   платежного   документа   с
добавлением символов "СИНТ". Например, если номер единого платежного
документа  1,  тогда  в  платежах  конкретных  физических  лиц  поле
Info_Doc должно быть заполнено как "1СИНТ".
     1.8.  Поле  PR_Plat  по платежам физических лиц  в  белорусских
рублях  заполняется  в  зависимости  от  того,  в  какой  из  систем
происходит  списание белорусских рублей с единого  счета  для  учета
операций физических лиц.
     Поле PR_Plat по платежам физических лиц в белорусских рублях  с
использованием    карточек   международных    пластиковых    систем,
осуществленным конкретными физическими лицами, заполняется  символом
"4".
     2. Требования к справочнику счетов физических лиц:
     2.1.  В  справочнике счетов указываются все открытые счета  для
учета  операций  физических лиц, за исключением счетов,  на  которых
отражаются:
     - пролонгированная задолженность по кредитным операциям;
     - наращенные проценты к получению по кредитным операциям;
     - просроченная задолженность по кредитным операциям;
     - просроченные проценты по кредитным операциям;
     - сомнительная задолженность по кредитным операциям;
     -   резерв   под   сомнительную  задолженность   по   кредитным
операциям.
     В  справочник  счетов не включаются счета по учету  неподвижных
вкладов (так называемые "счета без движения"), которые закрываются в
случае  обращения  владельца счета в банк  или  в  его  обособленное
подразделение.
     В  справочник  счетов включаются счета, которые  по  требованию
клиента  и  только по вкладам до востребования были восстановлены  в
прежнем  статусе  путем переноса остатка на соответствующий  лицевой
балансовый  счет  с  сохранением  лицевого  счета  клиента  и   даты
открытия.
     2.2.  В  случае  если на балансе банка (филиала) открыт  единый
лицевой  счет  для  учета  операций  физических  лиц,  то   в   поле
Num_Account  первым проставляется номер единого лицевого  счета  (13
знаков), после знака "-" (минус) указывается номер счета физического
лица в соответствии с аналитическим учетом в банке.
     В  справочник  счетов  физических  лиц  должны  включаться  как
единые лицевые счета для учета операций физических лиц, так и  счета
физических лиц, открытые в аналитическом учете.
     2.3. Поле Unn заполняется следующим образом:
     -  если  на балансе банка (филиала) открыт единый лицевой  счет
для  учета  операций физических лиц, то в поле Unn  указывается  УНП
банка (филиала);
     -  если  банк  (филиал) владеет информацией о факте  присвоения
УНП  физическому  лицу,  то в поле Unn указывается  УНП  физического
лица.
     В других случаях поле Unn не заполняется.
     2.4. Поле Type_Subj является обязательным для заполнения.
     Если на балансе банка (филиала) открыт единый лицевой счет  для
учета  операций  физических  лиц, то в  поле  Type_Subj  указывается
символ "0" (юридическое лицо).
     В  случае  если владельцем счета является конкретное физическое
лицо  (номер счета в поле Num_Account указан согласно подпункту  2.2
настоящего  письма),  то  в поле Type_Subj  указывается  символ  "2"
(физическое лицо).
     2.5. Поле Address является обязательным для заполнения.
     В  случае если счет открыт гражданину Республики Беларусь, то в
поле  Address  необходимо  указывать наименование  города  (поселка,
деревни),  наименование  улицы, номер  дома,  номер  корпуса,  номер
квартиры.
     2.6. Поле Type_Doc является обязательным для заполнения.
     Если  у  сотрудников  банка  (филиала)  возникают  трудности  с
присвоением  кодов  документов "01", "02" и "03" по  ранее  открытым
счетам, поле Type_Doc заполняется кодом документа "99".
     2.7.  Если  у  документа,  удостоверяющего  личность  владельца
счета, отсутствует серия, поле Ser_Doc не заполняется.
     Если  у  сотрудников  банка (филиала) возникают  трудности  при
разделении  серии  документа  от  его  номера,  то  в  этом   случае
информация о серии и номере документа указывается в поле Num_Doc,  а
поле Ser_Doc не заполняется.
     2.8.  Если  физическому  лицу счет открывается  после  закрытия
операционного  дня,  в  выходные (если они не объявлены  рабочими  в
установленном  порядке)  и праздничные дни,  то  в  поле  Date_Begin
должна указываться дата фактического открытия счета.
     2.9.  Если  банк  (филиал)  в период  опытной  эксплуатации  не
представил   полный   справочник   счетов   физических    лиц,    то
непредставленная информация должна быть направлена 01.12.2004.
     Если   в  период  опытной  эксплуатации  в  справочнике  счетов
физических   лиц  были  выявлены  ошибки  и  по  ним  до  30.11.2004
(включительно)  не  были  направлены  файлы  корректур,   то   банки
(филиалы)   должны  до  14.12.2004  (включительно)  передать   файлы
корректур MXmmddnn.kkk, в имени которых символы "mmddnn.kkk"  должны
соответствовать  этим  символам  в  именах  файлов   с   информацией
MImmddnn.kkk.  При  этом банк (филиал) обязан  направить  в  ДФМ  по
факсимильной связи заявку, форма которой приведена в приложении 1, и
только после этого передать файлы корректур.
     В   случае   если  исправление  ошибок  в  справочнике   счетов
физических  лиц,  выявленных  в  период  опытной  эксплуатации,   не
представляется возможным, то банк (филиал) формирует отдельные файлы
корректур MXmmddnn.kkk, в имени которых символы "mmddnn.kkk"  должны
соответствовать  этим  символам  в  именах  файлов   с   информацией
MImmddnn.kkk.  При  этом банк (филиал) обязан  направить  в  ДФМ  по
факсимильной связи заявку, форма которой приведена в приложении 2, и
только после этого передать файлы корректур.
     Повторно высылать справочник счетов 01.12.2004 не надо.
     2.10.  В случае изменения реквизитов счетов физических лиц,  не
связанных с изменением номеров счетов в соответствии с аналитическим
учетом в банке (филиале), информация с изменениями представляется  в
файле с именем MImmddnn.kkk.
     В  случае  если  изменения  реквизитов  счетов  физических  лиц
связаны с исправлением ошибок, банком формируется файл корректуры  с
именем файла MXmmddnn.kkk, содержащий исправленные записи, в которых
были обнаружены ошибки.
     3.   Обращаем  внимание  на  изменение  требований   регламента
представления в ДФМ информации в режиме промышленной эксплуатации по
платежам, совершенным от имени юридических лиц (в том числе  банков)
в белорусских рублях и от имени физических лиц в белорусских рублях,
и справочникам счетов банков:
     3.1.  С  01.12.2004 файлы MImmddnn.kkk представляются ежедневно
до 10-00 дня, следующего за отчетным.
     3.2. Файлы корректур MXmmddnn.kkk банки должны передать до  10-
00 следующего рабочего дня, где символы "mmddnn.kkk" в именах файлов
корректур  должны соответствовать этим символам в  именах  файлов  с
информацией MXmmddnn.kkk, в которых были обнаружены ошибки.
     3.3.  Исправление семантической ошибки с кодом "3" по  платежам
в  белорусских  рублях, а именно "Не указан первичный отправитель  и
его номер счета", производится следующим образом.
     По   факту  поступления  дополнительных  сведений  о  первичном
отправителе (в том числе об обслуживающем банке) в отдельных  файлах
MXmmddnn.kkk   (где   символы  "mmddnn.kkk"   должны   совпадать   с
соответствующими  символами  файла с  информацией,  в  котором  были
обнаружены  ошибки с кодом "3") предоставляется замена информации  о
платежах, поступивших из-за пределов Республики Беларусь с указанием
уточненных данных.
     4. Имя файла должно иметь вид MImmddnn.kkk, где
     MI  - двухсимвольный признак принадлежности файла к информации,
передаваемой в ДФМ;
     mm - месяц, в который представляется информация;
     dd - день, в который представляется информация;
     nn  -  сквозной номер файла по порядку в течение дня (принимает
значения от 01 до 89 для платежей и принимает значения от 90  до  99
для справочников счетов);
     kkk - код банка (филиала).
     Файлы  представляются в текстовом формате с разделителями полей
вида  <|>  в кодировке DOS (кодовая страница 866) значение  кодов  в
шестнадцатеричной системе 3С 7С 3Е.
     4.1.  В  случае обнаружения ошибок в переданном банком файле  в
адрес  банка формируется служебное сообщение с описанием  ошибок.  В
ответ   банк  формирует  файл  корректуры.  Файл  корректуры  должен
содержать  все  записи,  по которым было сформировано  сообщение  об
ошибках    ("MOmmddnn.kkk"),   и   иметь   аналогичную   с    файлом
"MImmddnn.kkk"   структуру   и  имя  "MXmmddnn.kkk",   где   символы
"mmddnn.kkk"  должны  совпадать с соответствующими  символами  имени
файла  с  информацией,  в  котором были  обнаружены  ошибки.  Номера
записей   в   файлах  корректуры  должны  соответствовать   номерам,
указанным   в   исходном  файле  с  информацией.   В   имени   файла
"MOmmddnn.kkk" символы "mmdd" соответствуют месяцу и дню, в  который
производилась проверка, номер "nn" указывается по порядку в  течение
дня и принимает значение текущего номера сообщения, отправленного  в
адрес  банка  (первое сообщение MOmmddnn.kkk, отправленное  в  адрес
банка  в  текущем операционном дне, формируется с номером 01,  далее
этот номер увеличивается по порядку на 1).
     Например,   если  среди  файлов  с  информацией  по   платежам,
переданным   банком  за  один  отчетный  день,   файл   за   номером
"MImmdd03.kkk" содержит одну ошибку в записи N 2345, то сообщение об
ошибках формируется с именем "MOmmddnn.kkk", где nn - текущий  номер
сообщения, отправленного в адрес банка. Файл корректуры на ошибочный
файл  "MImmdd03.kkk" должен именоваться "MXmmdd03.kkk"  и  содержать
одну  запись  с  номером "2345". В случае выявления ошибок  в  файле
корректуры банк вносит необходимые изменения в этот файл и  передает
его  заново  с именем MXmmdd03.kkk. Все последующие файлы корректуры
формируются  и передаются с одними и теми же именами.  Сообщения  об
ошибках  MOmmddnn.kkk  с  кодом ошибки 3,  содержащие  семантические
ошибки, будут иметь номера "nn" в имени файла от 70 до 89.
     Банки,  работающие  с  СПФИ,  перед повторной  передачей  файла
MXmmddnn.kkk  должны удалить из архивного каталога ПТК  "Шлюз"  файл
MXmmddnn.kkk с таким же именем.
     Обращаем  внимание  на  обязательное исправление  всех  ошибок,
указанных  в файле MOmmddnn.kkk, т.к. если в пришедшем в  адрес  ДФМ
файле  MXmmddnn.kkk исправлена только часть ошибок, он автоматически
не принимается.
     4.2.  Если  по вине банка в файле MImmddnn.kkk, направленном  в
адрес  ДФМ, содержатся неверные строки (например, по причине сбоя  в
программном   обеспечении),  то  банк   должен   прислать   повторно
исправленный файл MImmddnn.kkk, но при этом уведомить Департамент по
факсимильной  связи о возможности принятия этого файла  с  указанием
причины  замены  имени файла, который необходимо заменить,  и  имени
файла, который заменяет этот файл.
     4.3.  Если  банк  нарушил  регламент представления  информации,
который определен в п. 5 Разъяснений, в адрес банка будет направлено
сообщение MOmmddnn.kkk с кодом ошибки 2 и текстом "Значение  в  поле
Data  не  соответствует регламенту представления  информации".  Банк
должен уведомить ДФМ по факсимильной связи и повторно отправить файл
MImmddnn.kkk, в котором записи будут соответствовать регламенту.
     4.4.  Служебное  сообщение MOmmddnn.kkk  с  кодом  ошибки  3  и
текстом "Просрочен срок отправления MI-файлов" означает, что ДФМ  не
получил  файлы с информацией за текущий день. Банк должен  уведомить
ДФМ по факсимильной связи и направить файл MImmddnn.kkk.
     4.5.  Служебное  сообщение MOmmddnn.kkk  с  кодом  ошибки  3  и
текстом  "Просрочен срок исправления ошибок" означает,  что  ДФМ  не
получил  файлы  MXmmddnn.kkk или этот файл не исправил  все  ошибки,
банк  должен  направить файл MXmmddnn.kkk с тем же именем,  исправив
все ошибки.
     4.6.  При  первой  передаче  справочника  счетов  банков  и   в
последующем  по  состоянию на первый рабочий день  нового  года  (не
позднее  следующего  рабочего дня) информация  приводится  в  полном
объеме.  В  дальнейшем  ежедневно представляются  только  изменения,
вносимые в справочник счетов.
     4.7.  Если  за  операционный  день не  было  проведено  никаких
операций  или по счетам не было никаких изменений, то в этом  случае
высылается   файл   MImmddnn.kkk,  заполненный  двенадцатью   нулями
"000000000000".
     4.8.  В случае возникновения аварийной ситуации на стороне  ДФМ
банки  будут  проинформированы через Национальный банк  о  возникших
сбоях.  ДФМ  информирует Национальный банк в течение 1  часа.  Банки
должны  продолжать передавать информацию в адрес  ДФМ.  Банки  будут
проинформированы ДФМ о восстановлении работы, и им  будут  разосланы
файлы MOmmddnn.kkk по переданной информации.
     5.   Все   заявки   оформляются  на   бланке   банка-заявителя,
подписываются ответственным лицом и передаются в ДФМ по факсимильной
связи по следующим номерам: (017)201-39-63, (017)201-39-61.
     Оригинал   высылается  почтой  по  адресу:  220050,  Республика
Беларусь,  г.Минск,  ул.  К.Маркса, д.  5;  Департамент  финансового
мониторинга Комитета государственного контроля.

И.о. директора Департамента
финансового мониторинга                                     В.Г.Реут


                                                        Приложение 1
                                                                    
(На бланке банка-заявителя)
от ________________ № _____

                           ЗАЯВКА
          на прием файлов корректур с информацией
                     по справочникам счетов

Вследствие  несвоевременного представления  файлов  корректур просим
принять и обработать _________ в ___________________________________
                      (дата)     (время передачи в часах и минутах)
файл(ы) ____________________________________________________________
                            (имя (имена) файл(ов))

Должность                                    Подпись

Исполнитель
телефон


                                                        Приложение 2

(На бланке банка-заявителя)
от ________________ № _____

                           ЗАЯВКА
     на прием файлов с информацией по справочникам счетов

Вследствие отсутствия по объективным  причинам  информации  в  полях
_________________________ просим принять и обработать ____________ в
  (перечисление полей)                                   (дата)
__________________________________ файл(ы) _________________________
(время передачи в часах и минутах)          (имя (имена) файл(ов))

Должность                                    Подпись

Исполнитель
телефон


Предыдущий | Следующий

<< Содержание

Обновление Право 2009 Региональное право

Новости законодательства

Новости сайта
Новости Беларуси

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Полезные ресурсы

Разное

Rambler's Top100
TopList

Законы России

Право - Законодательство Беларуси и других стран

ЗОНА - специальный проект. Политзаключенные Беларуси

LawBelarus - Белорусское Законодательство

Юридический портал. Bank of Laws of Belarus

Фирмы Беларуси - Каталог предприятий и организаций Республики Беларусь

RuFirms. Фирмы России - каталог предприятий и организаций.Firms of Russia - the catalogue of the enterprises and the organizations