|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 июня 2001 г. № 175
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ И
НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 339 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 19, 8/7721);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 77, 8/8225);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 41, 8/9331);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. N 193 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 134,
8/10259);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. N 94 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 120,
8/12932);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 сентября 2005 г. N 142 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 171,
8/13274);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 22 ноября 2005 г. N 162 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 192,
8/13512);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 декабря 2005 г. № 186 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 26, 8/13859);
Постановление Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 13 января 2006 г. N 10 (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 35,
8/13904);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 мая 2006 г. N 83 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 87, 8/14503);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 14 июля 2006 г. № 99 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 125,
8/14773);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 31 октября 2006 г. № 171 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., № 2,
8/15479).]
В соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 106, 2/219) Правление Национального банка Республики
Беларусь постановляет:
_______________________________________________ _______ ___ _
Преамбула - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 31
октября 2006 г. № 171.
В соответствии со статьями 26, 33 Банковского кодекса
Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) Правление
Национального банка Республики Беларусь постановляет:
_______________________________________________ _______ ___ _
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке государственной
регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций.
2. Исключен.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 2 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. № 171.
2. Установить, что банки, зарегистрированные на
территории Республики Беларусь, вправе открывать счета в
белорусских рублях банкам-нерезидентам, а также счета в
белорусских рублях в банках и иных кредитных организациях
за пределами Республики Беларусь при наличии у банка общей
и генеральной лицензий на осуществление банковских
операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
3. Юридическому департаменту, департаменту по работе с
ценностями, департаменту банковского надзора подготовить проект
изменений в Декрет Президента Республики Беларусь от 31 октября 2000
г. № 21 "О мерах по обеспечению порядка при совершении операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 104, 1/1734)
(подпункт 1.1) в части отмены выдачи специальных разрешений
(лицензий) на реализацию памятных монет Национального банка
Республики Беларусь, изготовленных из драгоценных металлов,
являющихся платежным средством Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.19 "Об утверждении дополнения 1 к Положению о
порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков
на территории Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. № 59"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г.,
№ 60, 8/642);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.6 "Об утверждении изменений и дополнений
в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3), с изменениями и дополнениями, утвержденными
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
24 июня 1999 г. № 9.19 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/642)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2564);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 27 июля 2000 г. № 17.11 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 82, 8/3893);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 8 ноября 2000 г. № 30.1г "О внесении изменения в Положение о
порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков
на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением
Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол
№ 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 116, 8/4457);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 29 марта 2001 г. № 73 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения
деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное
Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г.
(протокол № 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2001 г., № 43, 8/5534);
Положение о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов)
физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации,
утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь
26 сентября 1996 г. (протокол № 19);
Дополнение 1 к Положению о гарантийном фонде защиты вкладов
(депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые
организации, утвержденному постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 апреля 1997 г. № 11.4.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 175
(в редакции
постановления Правления
Национального банка
Республики Беларусь
31.10.2006 № 171)
ИНСТРУКЦИЯ
о государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций и лицензировании
банковской деятельности
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о государственной регистрации банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании
банковской деятельности (далее - Инструкция) разработана в
соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь и
определяет порядок государственной регистрации банков, создания
обособленных подразделений банков, открытия представительств
иностранных банков на территории Республики Беларусь, создания
дочерних банков - резидентов, открытия филиалов и представительств
банков-резидентов за пределами Республики Беларусь, участия
банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков, а также
порядок лицензирования банковской деятельности, реорганизации и
ликвидации банков.
2. Порядок, установленный настоящей Инструкцией для банков,
применяется к небанковским кредитно-финансовым организациям с учетом
особенностей, установленных настоящей Инструкций.
3. Документы, представляемые в Национальный банк Республики
Беларусь (далее - Национальный банк) в соответствии с настоящей
Инструкцией, должны отвечать установленным законодательством
Республики Беларусь требованиям, в том числе к ведению
делопроизводства.
Документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты,
пронумерованы, скреплены печатью и подписаны уполномоченным лицом.
Документы, представляемые нерезидентами, должны быть
представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь
либо на языке оригинала с переводом на один из государственных
языков Республики Беларусь (достоверность перевода документов с
одного языка на другой, подлинность подписи переводчика нотариально
свидетельствуются) и (или) легализованы в соответствии с
законодательством страны их места учреждения (постоянного
местожительства).
Документы, не соответствующие требованиям, установленным
настоящим пунктом, и (или) представленные не в полном комплекте, к
рассмотрению не принимаются.
4. Структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор, в срок не позднее пяти рабочих
дней после принятия соответствующих решений информирует
заинтересованные структурные подразделения и организации
Национального банка, заинтересованные государственные органы о
государственной регистрации банка, государственной регистрации
изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы
банка, создании (закрытии) обособленных подразделений банка,
внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданном банку специальном разрешении
(лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее -
лицензия), приостановлении, восстановлении действия и отзыве
лицензии.
5. Термины "резидент" и "нерезидент", применяемые в настоящей
Инструкции, используются в значениях, определенных соответственно
пунктами 7 и 8 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003
года "О валютном регулировании и валютном контроле" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978).
ГЛАВА 2
ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ СОЗДАВАЕМЫХ БАНКОВ
6. До подачи документов, необходимых для государственной
регистрации создаваемого банка, для согласования с Национальным
банком наименования банка один из учредителей банка либо
уполномоченное им лицо представляет в Национальный банк заявление по
форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
принимается заместителем Председателя Правления Национального банка,
направляющим деятельность структурного подразделения Национального
банка, осуществляющего банковский надзор (далее - заместитель
Председателя Правления). О принятом решении в десятидневный срок со
дня подачи заявления сообщается заявителю.
7. Денежные средства, вносимые в качестве вклада в уставный
фонд создаваемого банка, подлежат зачислению на временный счет,
открываемый в Национальном банке или по согласованию с Национальным
банком - в других банках, одним из учредителей банка, уполномоченным
на представление интересов других учредителей (собственником
имущества банка), либо лицом, уполномоченным ими (им) в
установленном порядке.
Денежные средства могут быть зачислены на временный счет,
открываемый в другом банке, только при условии их перевода на этот
счет через соответствующий корреспондентский счет такого банка,
открытый в Национальном банке.
Национальный банк и банки вправе начислять проценты по денежным
средствам, размещенным у них на временном счете.
Средства с временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентские счета банка после государственной
регистрации банка либо для возврата учредителям в случае отказа в
государственной регистрации банка.
8. Для государственной регистрации банка в Национальный банк
представляются документы, указанные в статье 80 Банковского кодекса
Республики Беларусь.
Документы, подтверждающие наличие технических возможностей для
осуществления соответствующих банковских операций, определяются в
соответствии с отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка, регламентирующими порядок осуществления
банковских операций, и представляются учредителями в случае
ходатайства о получении права на осуществление таких операций в
рамках лицензии.
Документами, подтверждающими внесение вкладов в уставный фонд
банка, являются:
копии платежных документов, подтверждающих внесение денежных
вкладов в уставный фонд, - по каждому инвестору;
выписка из протокола учредительного собрания (решения
собственника имущества) об утверждении денежной оценки имущества в
случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме;
заключение экспертизы о достоверности оценки имущества в случае
внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме.
Устав банка представляется в двух экземплярах.
Список учредителей с указанием размера их вкладов, количества,
категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди
них, долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка
представляется на бумажном носителе, а также в электронном виде по
форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
9. Для государственной регистрации небанковской
кредитно-финансовой организации ее учредители представляют в
Национальный банк документы, предусмотренные частью первой статьи 80
Банковского кодекса Республики Беларусь, с учетом положений пункта 8
настоящей Инструкции. Для государственной регистрации небанковской
кредитно-финансовой организации в форме акционерного общества в
Национальный банк дополнительно представляются документы,
предусмотренные частью второй статьи 80 Банковского кодекса
Республики Беларусь.
Учредительные документы небанковской кредитно-финансовой
организации представляются в двух экземплярах.
10. При принятии документов для государственной регистрации
банка работник Национального банка вносит в журнал учета данных об
учредителях банка, утвержденный в установленном порядке, паспортные
данные учредителей или уполномоченного ими лица, представивших
документы, и выдает им письменное подтверждение о получении
документов для государственной регистрации банка по форме согласно
приложению 3 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации банка, не
является подтверждением соответствия их законодательству Республики
Беларусь.
11. Решение об отказе в государственной регистрации банка
принимается по основаниям, предусмотренным статьей 82 Банковского
кодекса Республики Беларусь.
12. Решение о государственной регистрации банка или об отказе в
его государственной регистрации принимается Правлением Национального
банка.
Правление Национального банка вправе делегировать право
принятия решения об отказе в государственной регистрации заместителю
Председателя Правления.
13. Взаимодействие Национального банка с налоговыми органами,
органами государственной статистики, органами Фонда социальной
защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики
Беларусь, Белорусским республиканским унитарным страховом
предприятием "Белгосстрах" (далее - субъекты учета) осуществляется в
порядке, установленном Положением о порядке взаимодействия
регистрирующих органов с республиканскими органами государственного
управления и иными органами по вопросам государственной регистрации
субъектов хозяйствования, утвержденным постановлением Совета
Министров Республики Беларусь от 27 мая 2006 г. № 668 (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 86, 5/22366).
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, ведет журнал взаимодействия с субъектами учета, в
котором отражаются следующие сведения:
время и дата уведомления налогового органа о государственной
регистрации банка с указанием должности, фамилии и инициалов
уведомленного работника налогового органа либо с приложением
подтверждения об отправке уведомления по факсу;
время и дата передачи информационной карты уполномоченному
представителю налогового органа, его должность, фамилия и инициалы;
время и дата передачи копии информационной карты уполномоченным
представителям субъектов учета, их должность, фамилия и инициалы.
Информационная карта, оформляемая при взаимодействии
Национального банка с субъектами учета, подписывается начальником
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
банковский надзор.
Оригинал информационной карты, а также возвращенные субъектами
учета копии информационной карты хранятся в Национальном банке
вместе с документами, представленными для государственной
регистрации банка.
14. На основании решения о государственной регистрации банка
Национальный банк выдает учредителям (собственнику имущества) банка
либо уполномоченному ими (им) лицу свидетельство о государственной
регистрации банка, разрешение на право изготовления печатей, а также
документы, подтверждающие постановку на соответствующий учет в
налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда
социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты
Республики Беларусь, регистрацию в качестве страхователя по
обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и
профессиональных заболеваний в Белорусском республиканском унитарном
страховом предприятии "Белгосстрах".
Руководителю банка выдается удостоверение, утвержденное в
установленном порядке.
Разрешение на право изготовления печатей оформляется, а эскизы
печатей согласовываются в определенном законодательством Республики
Беларусь порядке за подписью заместителя Председателя Правления.
15. После государственной регистрации банка на титульном листе
его устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный
подписью начальника структурного подразделения Национального банка,
осуществляющего банковский надзор. Один экземпляр
зарегистрированного устава передается руководителю исполнительного
органа банка либо лицу, им уполномоченному, другой - хранится в
Национальном банке.
16. Сообщение о государственной регистрации банка в срок не
позднее двадцати дней с момента принятия соответствующего решения
публикуется Национальным банком в республиканских печатных средствах
массовой информации, являющихся официальными изданиями.
ГЛАВА 3
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И (ИЛИ) ДОПОЛНЕНИЙ,
ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА
17. Для государственной регистрации изменений и (или)
дополнений, вносимых в учредительные документы банка, банк в
тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения обязан
представить в Национальный банк документы, указанные в статье 84
Банковского кодекса Республики Беларусь.
18. До подачи документов, необходимых для государственной
регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные
документы банка в части изменения его наименования, для согласования
с Национальным банком нового наименования банка банк представляет
заявление по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
Решение о согласовании наименования банка принимается
заместителем Председателя Правления. О принятом решении в срок не
позднее десяти дней со дня подачи заявления сообщается банку.
19. До принятия решения о государственной регистрации изменений
и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка и
касающихся изменения места нахождения банка (места нахождения
постоянно действующего исполнительного органа банка), Национальный
банк проводит проверку соответствия нового помещения банка
техническим требованиям, установленным законодательством Республики
Беларусь для осуществления банковских операций.
До принятия решения о государственной регистрации изменений и
(или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка и
касающихся изменения его места нахождения (места нахождения
постоянно действующего исполнительного органа банка), банк
располагается по прежнему месту нахождения.
20. Разрешения на право изготовления печатей выдаются в
порядке, предусмотренном Положением о порядке взаимодействия
регистрирующих органов с республиканскими органами государственного
управления и иными органами по вопросам государственной регистрации
субъектов хозяйствования, утвержденным постановлением Совета
Министров Республики Беларусь от 27 мая 2006 г. № 668.
Разрешение на право изготовления печатей, составленное в двух
экземплярах по форме установленного образца, и экземпляры с эскизами
печатей подписываются заместителем Председателя Правления и
скрепляются печатью Национального банка.
21. Список участников с указанием измененного количества и
категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем
объеме уставного фонда банка представляется для государственной
регистрации вносимых в учредительные документы банка изменений и
(или) дополнений, связанных с изменением состава его участников, на
бумажном носителе, а также в электронном виде по форме согласно
приложению 2 к настоящей Инструкции.
22. Список участников банка с указанием измененного количества
и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в
общем объеме уставного фонда банка, а в случае изменения размера
уставного фонда банка за счет внесения дополнительных вкладов с
указанием также размера таких вкладов представляется для
государственной регистрации вносимых в учредительные документы банка
изменений и (или) дополнений, связанных с изменением размера
уставного фонда банка, на бумажном носителе, а также в электронном
виде по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
23. На увеличение уставного фонда банка могут быть направлены
только собственные средства участников (собственника имущества)
банка, иных лиц и (или) банка, в том числе подтвержденные внешним
аудитом нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за
счет прибыли, в случае, если названные источники не были
использованы на строительство, приобретение основных фондов и
инвестиции, переоценка основных средств, ранее внесенных в уставный
фонд. При направлении на увеличение уставного фонда подтвержденных
внешним аудитом нераспределенной прибыли прошлых лет и фондов,
созданных за счет прибыли, переоценки основных средств, ранее
внесенных в уставный фонд, новый размер уставного фонда банка не
должен превышать величину его чистых активов (нормативного капитала,
рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком).
Уменьшение уставного фонда банка допускается с предварительного
письменного разрешения Национального банка. Указанное письменное
разрешение выдается за подписью заместителя Председателя Правления.
24. В случае принятия законодательных актов Республики
Беларусь, предусматривающих внесение в уставный фонд банка средств,
ранее ему предоставленных, датой внесения в уставный фонд средств
считается дата вступления в силу законодательного акта, если в
законодательном акте не установлен другой срок.
25. Решение о государственной регистрации или об отказе в
государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в
учредительные документы банка, принимается заместителем Председателя
Правления в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления
необходимых документов.
В государственной регистрации изменений и (или) дополнений,
вносимых в учредительные документы банка, может быть отказано в
случаях, предусмотренных статьей 84 Банковского кодекса Республики
Беларусь.
Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банка, вступают в силу для третьих лиц с момента их государственной
регистрации Национальным банком.
В случае принятия решения об отказе в государственной
регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные
документы банка, Национальный банк уведомляет об этом банк в
письменной форме в срок не позднее пяти дней со дня принятия решения
с указанием причин отказа.
В случае отказа в государственной регистрации изменений и (или)
дополнений в учредительные документы банка, связанных с изменением
размера уставного фонда, средства с временного счета подлежат
возврату банку для последующего возврата инвесторам.
26. Для получения согласия Национального банка на приобретение
более пяти процентов акций в уставном фонде банка в результате одной
или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо
группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой
договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или
зависимыми по отношению друг к другу, или разрешения на приобретение
учредителями (участниками) банка или небанковской
кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей)
в его (ее) уставном фонде в Национальный банк представляются
следующие документы:
ходатайство о получении согласия (разрешения);
документы, подтверждающие государственную регистрацию
юридических лиц;
сведения об учредителях (участниках) юридического лица,
владеющих более чем пятью процентами его уставного фонда;
аудиторское заключение, подтверждающее наличие у юридического
лица собственных средств для приобретения акций (при увеличении
уставного фонда);
справки налоговых органов на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь (при увеличении
уставного фонда).
Согласие Национального банка на приобретение более пяти
процентов акций в уставном фонде банка, разрешение на приобретение
учредителями (участниками) банка или небанковской
кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей)
в его (ее) уставном фонде выдается за подписью заместителя
Председателя Правления. При увеличении уставного фонда банка,
небанковской кредитно-финансовой организации процент приобретения
акций (долей) определяется от объявленного размера уставного фонда,
при приобретении акций (долей) на вторичном рынке - от
зарегистрированного размера уставного фонда.
До принятия решения о выдаче разрешения на приобретение
учредителями (участниками) банка или небанковской
кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей)
в его (ее) уставном фонде Национальный банк вправе запросить
информацию об их финансовом положении и деловой репутации.
В выдаче согласия, получении разрешения, предусмотренных
настоящим пунктом, может быть отказано в случаях:
установления хозяйственным судом банкротства приобретателя
акций (долей);
несоответствия приобретателя акций (долей) требованиям к
учредителям, установленным Банковским кодексом Республики Беларусь;
выявления в представленных документах недостоверной информации;
установления факта использования привлеченных денежных средств
и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на
приобретение акций (долей) (при увеличении уставного фонда).
27. Для получения разрешения Национального банка на
приобретение банком более пяти процентов выпущенных им акций в
Национальный банк представляется ходатайство о получении
соответствующего разрешения. Указанное разрешение выдается за
подписью заместителя Председателя Правления.
28. Выданные Национальным банком согласие, разрешение,
предусмотренные пунктами 26 и 27 настоящей Инструкции, действительны
в течение одного года с даты их выдачи.
ГЛАВА 4
СОЗДАНИЕ И ЗАКРЫТИЕ ОБОСОБЛЕННЫХ И СТРУКТУРНЫХ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА
29. Для получения согласия на создание филиала (отделения)
банка на территории Республики Беларусь в Национальный банк
представляются:
29.1. в главное управление Национального банка по
соответствующей области (далее - главное управление) по месту
нахождения создаваемого филиала (отделения) банка:
заявление;
выписка из протокола общего собрания участников банка о
принятии решения (решение собственника имущества банка) о создании
филиала (отделения) банка, если иное не предусмотрено уставом банка;
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом управления банка;
анкеты кандидатов на должности руководителя, главного
бухгалтера филиала (отделения) банка, заполненные ими и содержащие
сведения, предусмотренные частью третьей статьи 80 Банковского
кодекса Республики Беларусь для кандидатов на должности
руководителя, главного бухгалтера банка;
29.2. в структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор:
перечень создаваемых банком филиалов (отделений), оформленный в
виде приложения к уставу банка;
документы, необходимые для государственной регистрации
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части
перечня обособленных подразделений банка.
30. При наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в Национальный банк для
рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства Республики Беларусь и учредительным документам
банка. Текст типового положения о филиале (отделении) банка
представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
После рассмотрения типового положения о филиале (отделении)
банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, рассылает его главным управлениям Национального
банка по областям в электронном виде для использования в работе.
31. Главное управление по месту нахождения филиала (отделения)
в пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на получение
согласия на создание филиала (отделения) проверяет наличие
технических возможностей, установленных отдельными нормативными
правовыми актами Национального банка для осуществления банковских
операций, проводит оценку соответствия лиц, назначаемых на должности
руководителя и главного бухгалтера филиала (отделения),
квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации в
порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального
банка, рассматривает положение о филиале (отделении) на предмет его
соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь и
учредительным документам банка.
32. По результатам рассмотрения представленных документов,
проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для
осуществления соответствующих банковских операций главным
управлением по месту нахождения филиала (отделения) составляется
заключение о возможности открытия филиала (отделения), которое
вместе с сопроводительным письмом, подписанным начальником главного
управления, в срок не позднее трех рабочих дней передается в
структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор.
33. При принятии решения об изменении места нахождения филиала
(отделения) банк обязан уведомить главное управление по месту
нахождения филиала (отделения) банка. Главное управление в
пятидневный срок со дня получения уведомления проводит проверку
соответствия нового помещения филиала (отделения) техническим
требованиям, установленным отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка для осуществления банковских операций. По
результатам проверки главным управлением по месту нахождения филиала
(отделения) составляется заключение о возможности осуществления
филиалом (отделением) банковских операций и в трехдневный срок
передается в банк. Данное заключение банк представляет в структурное
подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор,
вместе с документами, представляемыми для государственной
регистрации соответствующих изменений в учредительные документы
банка.
До проведения вышеуказанной проверки и получения положительного
заключения главного управления по месту нахождения филиала
(отделения) филиал (отделение) банка располагается по прежнему месту
нахождения.
34. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в типовое
положение о филиале (отделении) банка, банк в тридцатидневный срок
уведомляет структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор. Текст изменений и (или) дополнений
представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
При соответствии представленных изменений и (или) дополнений,
вносимых в типовое положение о филиале (отделении) банка,
законодательству Республики Беларусь и учредительным документам
банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, информирует о них главные управления
Национального банка по областям в электронном виде, при наличии
замечаний - направляет в банк для устранения несоответствия
законодательству и (или) учредительным документам банка.
35. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное
управление Национального банка по соответствующей области по месту
нахождения филиала (отделения). При наличии замечаний документы
направляются в банк для устранения несоответствия законодательству и
(или) учредительным документам банка.
36. В случае положительного заключения главного управления
Национального банка по соответствующей области о возможности
осуществления филиалом (отделением) банковских операций Национальный
банк в установленном порядке производит государственную регистрацию
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части
перечня обособленных подразделений. Государственная регистрация
изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка
рассматривается как согласие на создание филиала (отделения) банка.
Национальный банк вправе отказать в создании филиала
(отделения) банка в случаях, указанных в статье 86 Банковского
кодекса Республики Беларусь.
37. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк в
срок не позднее пяти дней информирует главное управление по
местонахождению филиала (отделения) о принятом решении. После
уведомления всех клиентов и кредиторов закрываемого филиала
(отделения) и выполнения обязательств перед ними банк представляет:
в главное управление по месту нахождения филиала (отделения) -
уведомление о закрытии филиала (отделения) с указанием на решение
уполномоченного органа управления банка;
в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, - уведомление о закрытии филиала (отделения) с
указанием на соответствующее решение уполномоченного органа
управления банка, а также документы, необходимые для государственной
регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы
банка в части перечня его обособленных подразделений.
Главное управление по месту нахождения филиала (отделения)
банка в пятидневный срок после получения из банка необходимой
информации уведомляет структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор, о проведенной банком работе по
закрытию филиала (отделения) банка.
38. Структурные подразделения, создаваемые банком, его филиалом
(отделением) в соответствии со статьей 87 Банковского кодекса
Республики Беларусь, имеют право осуществлять банковские операции в
пределах лицензионных полномочий банка согласно локальным
нормативным правовым актам банка либо иным решениям уполномоченных
органов управления банка.
Для осуществления отдельных банковских операций структурное
подразделение банка должно соответствовать техническим возможностям
для осуществления соответствующих операций в соответствии с
требованиями, установленными отдельными нормативными правовыми
актами Национального банка.
39. Банк информирует Национальный банк о создании структурных
подразделений в пятидневный срок по форме согласно приложению 4 к
настоящей Инструкции. Информацию об изменении сведений о структурных
подразделениях, направляемых в Национальный банк по форме согласно
приложению 4 к настоящей Инструкции, банк представляет в срок не
позднее пяти дней с даты принятия этих изменений. По запросу
Национального банка банк представляет информацию обо всех
структурных подразделениях по форме, указанной в запросе.
40. Банк вправе после предварительного уведомления
Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое
представительство.
Одновременно с уведомлением в Национальный банк
представляются:
выписка из решения уполномоченного органа управления банка об
открытии представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь и учредительным документам банка.
Изменения и (или) дополнения в учредительные документы банка в
части перечня его обособленных подразделений при открытии
представительства представляются в Национальный банк для
государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия
соответствующего решения.
41. После закрытия представительства банк в тридцатидневный
срок с даты принятия решения о закрытии представительства направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки
из решения уполномоченного органа управления банка о закрытии
представительства и пакета документов, необходимых для
государственной регистрации изменений и (или) дополнений в
учредительные документы банка в части перечня его обособленных
подразделений.
ГЛАВА 5
ОСОБЕННОСТИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ
ИНВЕСТИЦИЯМИ, ОТКРЫТИЯ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА ИНОСТРАННОГО
БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ПОЛУЧЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ
НА УВЕЛИЧЕНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ
И (ИЛИ) ОТЧУЖДЕНИЯ АКЦИЙ В ПОЛЬЗУ НЕРЕЗИДЕНТОВ
42. Государственная регистрация банка, в уставном фонде
которого частично или полностью используются иностранные инвестиции
(далее - банк с иностранными инвестициями), осуществляется в
порядке, определенном главой 2 настоящей Инструкции, с учетом
особенностей, предусмотренных настоящей главой.
43. Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями представляются документы, указанные в статье 89
Банковского кодекса Республики Беларусь.
44. Баланс иностранного юридического лица (организации),
подтвержденный аудиторским заключением, представляется для
государственной регистрации банка с иностранными инвестициями за
предыдущий год или за иной период, определяемый начальником
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
банковский надзор. Аудиторское заключение должно содержать сведения
о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка.
45. В государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями может быть отказано по основаниям, установленным
статьей 89 Банковского кодекса Республики Беларусь.
46. Для получения разрешения Национального банка на отчуждение
акций в пользу нерезидентов и (или) увеличение уставного фонда банка
за счет средств нерезидентов в Национальный банк представляются
следующие документы:
46.1. в отношении юридического лица (организации) -
нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
документ, подтверждающий регистрацию юридического лица
(организации) - нерезидента, - легализованная выписка из торгового
регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство
юридического статуса организации в соответствии с законодательством
страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее
одного года до даты подачи документов);
баланс юридического лица (организации) - нерезидента за
предыдущий год или за иной период, определяемый начальником
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
банковский надзор, подтвержденный аудиторским заключением.
Аудиторское заключение должно содержать сведения о наличии у
юридического лица (организации) собственных средств для приобретения
акций (при увеличении уставного фонда банка);
46.2. в отношении физического лица - нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего личность физического лица - нерезидента;
подтверждение иностранным банком, обслуживающим физическое лицо
- нерезидента, платежеспособности этого лица или иной документ,
предусмотренный законодательством страны его постоянного
местожительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве
вклада в уставный фонд банка (при увеличении уставного фонда банка).
47. Решение о выдаче разрешения или отказе в выдаче разрешения
на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и
(или) отчуждение акций в пользу нерезидентов принимает заместитель
Председателя Правления.
48. В получении разрешения на увеличение уставного фонда банка
за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов может быть отказано по основаниям, предусмотренным
Банковским кодексом Республики Беларусь.
49. Разрешение Национального банка на увеличение уставного
фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов действительно в течение года с даты его выдачи.
При обращении банка за государственной регистрацией изменений и
(или) дополнений в учредительные документы банка в связи с
увеличением его уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или)
отчуждением акций в пользу нерезидентов не требуется повторного
представления банком документов, которые ранее уже представлялись в
Национальный банк для получения разрешения на увеличение уставного
фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в
пользу нерезидентов.
50. Для открытия представительства иностранного банка
иностранный банк представляет в Национальный банк следующие
документы:
заявление с ходатайством об открытии представительства на
территории Республики Беларусь с указанием полного наименования
банка, даты и места его регистрации;
решение уполномоченного органа банка об открытии
представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение представительства
по его месту нахождения;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка, -
легализованную выписку из торгового регистра страны его учреждения
или иное эквивалентное доказательство юридического статуса банка в
соответствии с законодательством страны его учреждения;
копии учредительных документов и лицензий иностранного банка;
письменное разрешение уполномоченного органа страны места
учреждения банка на открытие представительства на территории
Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение требуется
по законодательству страны места учреждения банка или в соответствии
с международными соглашениями;
подтвержденный аудиторским заключением баланс за предыдущий год
или за иной период, определяемый начальником структурного
подразделения Национального банка, осуществляющего банковский
надзор.
51. По результатам рассмотрения представленных документов
структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, готовит мотивированное заключение о возможности
открытия представительства иностранного банка на территории
Республики Беларусь.
Решение об открытии представительства иностранного банка либо
об отказе в его открытии принимается Советом директоров
Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня
представления документов, указанных в пункте 50 настоящей
Инструкции.
52. Основаниями для отказа в открытии представительства
иностранного банка являются:
представление недостоверных сведений;
несоответствие положения о представительстве законодательству
Республики Беларусь.
53. Структурное подразделение Национального банка,
осуществляющее банковский надзор, на основании принятого решения об
открытии представительства иностранного банка производит запись в
книге учета представительств иностранных банков.
54. Представительства иностранных банков на территории
Республики Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок
деятельности представительства может быть продлен решением
заместителя Председателя Правления по ходатайству иностранного банка
при условии его обращения в Национальный банк не позднее одного
месяца до истечения срока действия разрешения на открытие
представительства. При непредставлении ходатайства в установленный
срок по истечении срока действия разрешения на открытие
представительства запись о представительстве исключается из книги
учета представительств иностранных банков.
При внесении изменений и (или) дополнений в положение о
представительстве банк в срок не позднее десяти дней с момента
принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или)
дополнений направляет на согласование в Национальный банк положение,
а также документ, подтверждающий право на размещение
представительства по его новому месту нахождения (в случае изменения
места нахождения представительства).
55. При принятии решения о закрытии своего представительства
иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о
закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного
органа иностранного банка. На основании представленного уведомления
Национальный банк исключает запись о представительстве из книги
учета представительств иностранных банков, о чем в срок не позднее
пяти рабочих дней со дня получения уведомления информирует
иностранный банк.
ГЛАВА 6
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ
И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ
ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ
56. Для получения разрешения на создание дочернего банка,
открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь
либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка
в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 92
Банковского кодекса Республики Беларусь.
Решение о выдаче соответствующего разрешения либо об отказе в
выдаче разрешения принимается Советом директоров Национального
банка.
57. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на
создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за
пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в
уставном фонде иностранного банка по основаниям, указанным в статье
92 Банковского кодекса Республики Беларусь.
58. Открытие представительства за пределами Республики Беларусь
осуществляется после уведомления банком-резидентом Национального
банка об открытии представительства с приложением соответствующего
решения уполномоченного органа управления банка.
59. Изменения и (или) дополнения в учредительные документы
банка-резидента в части перечня его обособленных подразделений при
открытии филиала и (или) представительства за пределами Республики
Беларусь представляются в Национальный банк для государственной
регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия решения об
открытии филиала и (или) представительства.
60. При закрытии филиала или представительства за пределами
Республики Беларусь банк, его создавший, в срок не позднее тридцати
дней со дня принятия соответствующего решения должен представить в
Национальный банк документы, необходимые для внесения
соответствующих изменений и (или) дополнений в учредительные
документы банка.
При закрытии дочернего банка банк, его создавший, в срок не
позднее тридцати дней со дня принятия соответствующего решения
информирует об этом Национальный банк.
ГЛАВА 7
ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
61. Решение о выдаче лицензии, внесении изменений и (или)
дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной
банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.
62. Лицензия с указанием в ней перечня банковских операций,
которые банк вправе осуществлять, выдается банку одновременно со
свидетельством о государственной регистрации на основании
документов, представленных для государственной регистрации банка.
Для получения лицензии в Национальный банк представляется
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
63. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о
внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, только при наличии у
него установленных отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка технических возможностей для осуществления
соответствующих банковских операций.
64. Для внесения изменений и (или) дополнений в перечень
банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, банк
представляет в Национальный банк:
заявление о внесении изменений и (или) дополнений в лицензию за
подписью уполномоченного лица банка;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей для
осуществления соответствующих банковских операций в соответствии с
требованиями, установленными нормативными правовыми актами
Национального банка.
Помимо документов, указанных в части первой настоящего пункта,
банк при необходимости представляет в Национальный банк документы,
необходимые для государственной регистрации соответствующих
изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы
банка.
Для получения лицензии, оформленной на новом бланке, с
указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые
этот банк вправе осуществлять, банк представляет в Национальный банк
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, за
исключением случаев освобождения от уплаты государственной пошлины,
предусмотренных Президентом Республики Беларусь и (или) законами
Республики Беларусь.
65. Документы, представленные банком для получения лицензии
либо внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, рассматриваются в
срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.
66. До внесения вопроса о лицензировании деятельности банка на
рассмотрение Правления Национального банка структурное подразделение
Национального банка, осуществляющее банковский надзор, совместно с
заинтересованными структурными подразделениями Национального банка
проводит проверку наличия технических возможностей банка для
осуществления соответствующих банковских операций.
При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия
технических возможностей банка для осуществления банковских операций
проводит соответствующее главное управление по месту нахождения
банка.
67. Право на осуществление банковских операций по привлечению
денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными
предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению
банковских счетов таких физических лиц, по открытию и ведению счетов
в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней во вклады (депозиты) может быть предоставлено
банку не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при
условиях его устойчивого финансового положения в течение последних
двух лет и наличия нормативного капитала в размере, эквивалентном не
менее 10 миллионам евро на дату представления документов для
внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии.
68. Устойчивость финансового положения банка определяется
структурным подразделением Национального банка, осуществляющим
банковский надзор, исходя из следующих критериев:
68.1. прозрачность структуры собственности, включая:
достаточность объема раскрываемой информации о структуре
собственности банка;
доступность информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо
или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения,
принимаемые органами управления банка;
значительность влияния на управление банком лиц,
зарегистрированных в оффшорных зонах;
наличие и размер доли в нормативном капитале банка на момент
подачи заявления о внесении изменений и дополнений в перечень
банковских операций, указанный в выданной банку лицензии:
юридических лиц (организаций), зарегистрированных на территории
государств (территорий), в которых действует льготный налоговый
режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление
информации о финансовых операциях (оффшорных зон), определяемых в
соответствии с законодательством Республики Беларусь; юридических
лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D",
банков группы "C", определяемых в соответствии с нормативными
правовыми актами Национального банка;
68.2. достаточность и структура капитала банка;
68.3. качество активов банка, включая оценку проблемных
активов, полноту создания резервов на покрытие возможных убытков по
активам и операциям, не отраженным на балансовых счетах, выполнение
нормативов ограничения кредитных рисков;
68.4. финансовая эффективность, включая наличие прибыли с
учетом создания резервов, оценку рентабельности активов и капитала;
68.5. состояние ликвидности, включая оценку выполнения
норматива краткосрочной ликвидности, наличия фактов неоднократного в
течение последних шести месяцев неудовлетворения требований
отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнения
обязанности по уплате обязательных платежей в течение трех и более
дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или
недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах
банка;
68.6. качество управления банком, включая оценку организации
системы управления рисками, в том числе контроля за валютным риском,
службы внутреннего контроля, в том числе системы предотвращения
легализации доходов, полученных незаконным путем.
69. Для получения права на осуществление банковских операций по
привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся
индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и
ведению банковских счетов таких физических лиц, открытию и ведению
счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и
(или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или)
драгоценных камней во вклады (депозиты) банк помимо документов,
указанных в пункте 64 настоящей Инструкции, представляет в
Национальный банк справку налогового органа по месту нахождения
банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и (или)
государственными внебюджетными фондами.
Национальный банк вправе запросить иные документы, необходимые
для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка.
В этом случае срок рассмотрения документов, представленных для
внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских
операций, указанный в выданной банку лицензии, продлевается на срок,
который необходим для представления документов, запрашиваемых
Национальным банком.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, в срок, не превышающий 30 дней со дня
представления документов, составляет заключение о финансовой
устойчивости (неустойчивости) банка и наличии (отсутствии) у него
нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам
евро. Для целей составления заключения о финансовой устойчивости
банка специалистами Национального банка может в установленном
порядке проводиться тематическая проверка.
70. Лицензии учитываются в реестре лицензий, в котором
указываются: наименование банка, дата выдачи и номер выданной
лицензии, перечень банковских операций, которые банк вправе
осуществлять.
71. Отказ в выдаче лицензии возможен по основаниям,
предусмотренным в статье 82 и абзаце третьем части пятой статьи 89
Банковского кодекса Республики Беларусь для отказа в государственной
регистрации банка. Решение об отказе в выдаче лицензии на
осуществление банковской деятельности принимается Правлением
Национального банка.
72. Основаниями для отказа во внесении изменений и (или)
дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной
банку лицензии, являются:
несоответствие представленных документов законодательству
Республики Беларусь или выявление в них недостоверной информации;
непредставление документов, запрашиваемых Национальным банком
для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка;
несоблюдение банком требований, установленных пунктами 63 и 67
настоящей Инструкции.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в
перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии,
принимается Правлением Национального банка.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в
перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, в
случае несоответствия представленных документов законодательству
Республики Беларусь вправе принять заместитель Председателя
Правления.
73. В случае утраты лицензии банку выдается ее дубликат.
Для получения дубликата лицензии банк представляет в
Национальный банк:
заявление на получение дубликата;
копию объявления об утрате лицензии, размещенного в одном из
печатных средств массовой информации;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
ГЛАВА 8
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ РЕОРГАНИЗОВАННЫХ БАНКОВ
74. Реорганизация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией.
75. Для получения разрешения Национального банка на слияние
банки представляют в Национальный банк следующие документы:
ходатайство банков о получении разрешения на слияние с
указанием причин, повлекших его необходимость, обоснование
возможности банка соблюдать установленные нормативы безопасного
функционирования;
выписки из решений органов управления банков о слиянии;
договор о слиянии;
информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином
режиме корреспондентского счета.
76. Решение о выдаче разрешения на слияние банков принимается
Правлением Национального банка.
О принятом решении в срок не позднее десяти дней с даты
принятия решения сообщается банкам.
77. Государственная регистрация реорганизованных банков
осуществляется в порядке, предусмотренном главами 2 и 3 настоящей
Инструкции, в зависимости от формы реорганизации с учетом
особенностей, предусмотренных настоящей главой. Для государственной
регистрации реорганизованного банка помимо документов, указанных в
главах 2 и 3 настоящей Инструкции, дополнительно в Национальный банк
представляется передаточный акт или разделительный баланс в
зависимости от формы реорганизации. В случаях, предусмотренных
антимонопольным законодательством, в Национальный банк
представляется согласие антимонопольного органа.
ГЛАВА 9
ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
78. Ликвидация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией.
79. Ликвидация банка по инициативе его участников (собственника
имущества) либо органа банка, уполномоченного учредительными
документами, производится с письменного согласия Национального
банка. Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в
Национальный банк следующие документы:
ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших
необходимость ликвидации банка;
решение участников (собственника имущества) банка либо органа
банка, уполномоченного учредительными документами, о его
ликвидации.
80. Правление Национального банка в срок не позднее двадцати
дней после представления в Национальный банк документов, указанных в
пункте 79 настоящей Инструкции, выносит решение о возможности
предоставления согласия на ликвидацию банка по решению участников
(собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного
учредительными документами, и отзыве лицензии.
81. О создании ликвидационной комиссии (назначении
ликвидатора), назначении председателя ликвидационной комиссии
участники (собственник имущества) банка информируют Национальный
банк в срок не позднее 5 дней с даты принятия соответствующего
решения.
82. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей ликвидационная комиссия представляет в Национальный
банк:
копию публикации в газете "Рэспублiка";
печати и штампы банка либо заявление участников (собственника
имущества) банка об их неизготовлении или сведения о публикации в
установленном порядке объявлений об их утрате;
документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов
банка;
отчет ликвидационной комиссии (ликвидатора) и ликвидационный
баланс, подписанные членами ликвидационной комиссии (ликвидатором) и
утвержденные общим собранием участников (собственником имущества)
банка либо органом банка, уполномоченным учредительными документами,
принявшими решение о ликвидации;
подлинник свидетельства о государственной регистрации банка или
иного документа, подтверждающего государственную регистрацию банка,
или заявление о его утрате с приложением сведений о публикации в
установленном порядке объявления об утрате;
справку налогового органа о расчетах с бюджетом и возврате
извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика;
справку Фонда социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь о расчетах с бюджетом Фонда;
справку таможенного органа об отсутствии задолженности по
платежам, взимаемым таможенными органами;
справку соответствующего территориального (городского или
районного) архива местного исполнительного и распорядительного
органа о сдаче на хранение документов, в том числе по личному
составу, подтверждающих стаж и оплату труда работников.
Решение об исключении банка из Единого государственного
регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
принимается Правлением Национального банка.
83. Особенности ликвидации банков по решению Национального
банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
84. Национальный банк в десятидневный срок со дня принятия
решения об исключении банка из Единого государственного регистра
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет в
Министерство юстиции Республики Беларусь сведения для включения их в
Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей и сообщает о ликвидации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
инспекции Министерства по налогам и сборам по месту нахождения
ликвидируемого банка;
Фонду социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь;
Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее
банковский надзор, информирует о ликвидации банка заинтересованные
структурные подразделения Национального банка.
Приложение 1
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Национальный банк Республики Беларусь
отдел регистрации и лицензирования
________________________________________
полные данные заявителя
________________________________________
(уполномоченного лица)
________________________________________
(паспортные данные (реквизиты документа,
________________________________________
подтверждающего полномочия)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу согласовать наименование банка (небанковской
кредитно-финансовой организации).
На русском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
На белорусском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
_________________________ _______________________
(дата) (подпись)
Приложение 2
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Форма 2818 "Сведения об акционерах банка, созданного в форме
акционерного общества"
Имя текстового файла: F2818.NNN
Текст:
#maket "F2818"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
#nominal VALUE
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
........
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9,
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - день;
ММ - номер месяца;
YY - год (2 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
файла;
VALUE - номинальная стоимость акций;
А1 - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических
лиц) акционера (до 120 символов);
А2 - наименование формы акционера - юридического лица (до 80
символов - унитарное предприятие, закрытое акционерное
общество и т.п.);
А3 - код вида акционера (0 - Министерство экономики Республики
Беларусь, 1 - Национальный банк Республики Беларусь,
2 - иные органы государственного управления, 3 - местные
органы управления и самоуправления, 4 - государственные
унитарные предприятия и учреждения, 5 - государственные
организации, подчиненные Совету Министров Республики
Беларусь, 6 - частные предприятия, 7 - физические лица);
А4 - количество акций, принадлежащих данному акционеру;
А5 - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);
А6 - код категории акций (0 - простые, 1 - привилегированные);
А7 - место нахождения акционера - юридического лица - до 100
символов;
А8 - телефон акционера - юридического лица - до 50 символов;
А9 - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -
юридического лица - до 100 символов.
Приложение 3
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Документы для государственной регистрации банка (небанковской
кредитно-финансовой организации) ______ на _______ листах приняты на
рассмотрение ___ __________ ____ г.
Начальник отдела регистрации
и лицензирования ______________ _______________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Приложение 4
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской
деятельности
Формат текстового файла, содержащего сведения о структурных
подразделениях банков, филиалов (отделений) банков
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Почтовый адрес ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
-----------------------------------------¬
¦#maket "F1046" ¦(первая строка)
¦#branch NNN ¦(вторая строка)
¦#day DD ¦(третья строка)
¦#month MM ¦(четвертая строка)
¦#year YYYY ¦(пятая строка)
¦#version VR ¦(шестая строка)
¦#clerk "name" ¦(седьмая строка)
¦#phone "number" ¦(восьмая строка)
¦#postclerk "pcname" ¦(девятая строка)
¦#postphone "pcnumber" ¦(десятая строка)
¦BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9 ¦(первая строка информации)
¦... ¦(N строк информации)
¦BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9 ¦(последняя строка
¦ ¦информации),
L-----------------------------------------
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - номер дня в дате представления сведений;
MM - номер месяца в дате представления сведений;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла сведений (начиная с 1);
name - фамилия работника, ответственного за подготовку сведений
(в кавычках);
number - номер контактного телефона работника, ответственного
за подготовку сведений (в кавычках);
pcname - фамилия работника, осуществившего передачу сведений по
ProCarry (в кавычках);
pcnumber - номер контактного телефона работника, осуществившего
передачу сведений по ProCarry (в кавычках);
BBВ - код банка (филиала (отделения) банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала (отделения)
банка) (1 - касса, совершающая валютно-обменные операции с участием
физических лиц (касса); 2 - обменный пункт; 3 - обменный пункт,
оборудованный на базе бронированного автомобиля; 4 - прочие
(расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое
обслуживание клиентов; центры банковских услуг; прочие структурные
подразделения банка (филиала (отделения) банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала (отделения) банка). Каждому структурному подразделению
банка в разрезе типа структурного подразделения для целей
составления настоящей информации присваивается индивидуальный номер.
Повторное использование номера структурного подразделения в разрезе
одного типа другим структурным подразделением данного банка не
допускается;
А3 - код региона, где находится структурное подразделение банка
(филиала (отделения) банка) (4 - Брестская область; 6 - Витебская
область; 3 - Гомельская область; 2 - Гродненская область; 8 -
Могилевская область; 5 - г.Минск; 9 - Минская область (кроме
г.Минска);
А4 - признак состояния информации о структурном подразделении
банка (филиала (отделения) банка) (1 - информация о закрытии ранее
существовавшего структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка). Для касс (А1=1) закрытием считать момент, с
которого касса перестает осуществлять валютно-обменные операции в
соответствии с приказом (распоряжением) банка; 2 - информация об
открытии нового структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка). Для касс (А1=1) открытием считать момент, с
которого касса начинает совершать валютно-обменные операции в
соответствии с приказом (распоряжением) банка; 3 - информация об
изменениях данных (значений полей А3, А5-А8) по существующему
структурному подразделению банка (филиала (отделения) банка); 4 -
информация обо всех существующих структурных подразделениях);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А6 - время работы структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка) с клиентами;
А7 - перечень осуществляемых структурным подразделением банка
(филиала (отделения) банка) банковских операций (1 - привлечение
денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады
(депозиты); 2 - размещение привлеченных денежных средств от своего
имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и
срочности; 3 - открытие и ведение банковских счетов физических и
(или) юридических лиц; 4 - открытие и ведение счетов в драгоценных
металлах; 5 - осуществление расчетного и (или) кассового
обслуживания физических и (или) юридических лиц, в том числе
банков-корреспондентов; 6 - валютно-обменные операции; 7 -
купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней; 8 -
привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных
камней во вклады (депозиты); 9 - выдача банковских гарантий; 10 -
доверительное управление денежными средствами, драгоценными
металлами и (или) драгоценными камнями; 11 - инкассация наличных
денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и
драгоценных камней и иных ценностей; 12 - выпуск в обращение
банковских пластиковых карточек; 13 - финансирование под уступку
денежного требования (факторинг); 14 - предоставление физическим и
(или) юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них
сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных
средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и
др.);
А8 - наименование структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения
банка (филиала (отделения) банка) из приказа (распоряжения) об
открытии (или закрытии) в формате DDMMYY, где DD - число, MM -
месяц, YY - две последние цифры года.
_______________________________________________ _______ ___ _
Инструкция - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006
г. № 171.
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 175
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке государственной регистрации и лицензирования
деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций
Преамбула. Исключена.
_______________________________________________ _______ ___ _
Преамбула - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция)
разработана в соответствии с Банковским кодексом Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и определяет порядок
государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных
подразделений банков и небанковских кредитно-финансовых
организаций, дочерних банков иностранного банка и
представительств иностранных банков на территории
Республики Беларусь, особенности открытия дочерних банков,
филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных
банках, порядок лицензирования банковских операций,
особенности реорганизации и ликвидации банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций.
_______________________________________________ _______ ___ _
Раздел I. Государственная регистрация банков
Глава 1. Порядок государственной регистрации банков
1. Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в
соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и определяет
порядок государственной регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных подразделений
банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, дочерних
банков иностранного банка и представительств иностранных банков на
территории Республики Беларусь, особенности открытия дочерних
банков, филиалов и представительств банков Республики Беларусь за
пределами Республики Беларусь, участия в иностранных банках, порядок
лицензирования банковских операций, особенности реорганизации и
ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банков.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 1 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
1. Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные
документы банков.
_______________________________________________ _______ ___ _
2. До подачи документов, необходимых для государственной
регистрации создаваемого (реорганизуемого) банка (далее -
государственная регистрация банка), для согласования с Национальным
банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) наименования
банка один из учредителей (участников) банка либо уполномоченный им
представитель представляет заявление согласно приложению 8 к
настоящей Инструкции с указанием наименования банка. В заявлении
указываются:
фирменное наименование банка на белорусском языке;
фирменное наименование банка на русском языке;
местонахождение и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя - физического лица,
согласовывающего наименование создаваемого банка (или его
представителя);
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац четвертый части первой пункта 2 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
юридический адрес и фирменное наименование учредителя -
юридического лица, паспортные данные учредителя -
физического лица, согласовывающего наименование
создаваемого банка (или его представителя);
_______________________________________________ _______ ___ _
документ, на основании которого осуществляется
представительство (при согласовании наименования банка
уполномоченным представителем).
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
принимается заместителем Председателя Правления Национального банка,
направляющим деятельность главного управления банковского надзора. О
принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления
сообщается заявителю.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 2 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Решение о согласовании наименования создаваемого банка
принимается заместителем Председателя Правления
Национального банка, курирующим департамент банковского
надзора. О принятом решении в десятидневный срок со дня
подачи заявления сообщается заявителю.
_______________________________________________ _______ ___ _
3. При создании банка или увеличении уставного фонда средства,
поступающие от учредителей (участников) в качестве вклада в уставный
фонд, аккумулируются на временном счете, открываемом в Национальном
банке или по согласованию с Национальным банком в другом банке.
Средства могут аккумулироваться на временных счетах в другом
банке только при условии перевода данных средств на эти счета через
соответствующие корреспондентские счета указанного банка, открытые в
Национальном банке Республики Беларусь.
Национальный банк вправе начислять проценты по средствам,
размещенным у него на временных счетах.
Средства с временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентский счет банка после государственной
регистрации банка или изменений и дополнений в учредительные
документы либо для возврата учредителям (участникам) в случае отказа
от государственной регистрации.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
мая 2002 г. N 104.
3. При создании банка или увеличении уставного фонда
средства, поступающие от учредителей (участников) в
качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на
временном счете, открываемом в Национальном банке или по
согласованию с Национальным банком в другом банке.
Средства могут аккумулироваться на временных счетах в
другом банке только при условии перевода данных средств на
эти счета через соответствующие корреспондентские счета
указанного банка, открытые в Национальном банке Республики
Беларусь.
Национальный банк вправе начислять проценты по
средствам, размещенным у него на временных счетах.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
декабря 2001 г. N 339.
3. При создании банка или увеличении уставного фонда
средства, поступающие от учредителей (участников) в
качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на
временном счете, открываемом в Национальном банке или по
согласованию с Национальным банком в другом банке.
_______________________________________________ _______ ___ _
4. Для государственной регистрации банка в Национальный банк
представляются:
заявление о государственной регистрации согласно приложению 9 к
настоящей Инструкции. В заявлении должны быть перечислены банковские
операции, для осуществления которых банку необходима лицензия;
устав банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей (решение
собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на
должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
банка;
документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в
полном объеме (выписка с временного счета). В случае внесения в
уставный фонд денежных вкладов в иностранной валюте перерасчет
иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики
Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд (дату
поступления средств для зачисления на временный счет);
копии учредительных документов и свидетельств о государственной
регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о
достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о
наличии собственных средств для инвестиций в уставный фонд банка, а
также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении
учредителями - юридическими лицами обязательств перед бюджетом;
сведения об учредителях - физических лицах: копия трудовой
книжки, заверенная на последнем месте работы, а для неработающих -
справка органа занятости либо копия пенсионного удостоверения,
заверенная органом социального обеспечения по месту жительства или
иным органом в соответствии с законодательством;
справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение банка по его
местонахождению, указанному в учредительных документах;
анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных
органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими, содержащие
сведения: для руководителя исполнительного органа банка - о высшем
юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее
трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка,
подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; для
главного бухгалтера - о высшем экономическом образовании и стаже
работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка,
подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; а также
сведения об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд
банка: по каждому инвестору - копии платежных документов,
подтверждающие внесение денежных вкладов в уставный фонд; акт
оценочной комиссии, утвержденный собранием учредителей
(уполномоченным органом банка), о стоимости неденежного вклада,
вносимого в уставный фонд, а также заключение независимой экспертизы
достоверности оценки вносимого в уставный фонд имущества,
проведенной в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет
планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей в
соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального
банка для осуществления соответствующих банковских операций: о
наличии в банке средств телекоммуникации, компьютерной техники и
программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и тревожной
сигнализации, технически укрепленного кассового узла;
платежный документ, подтверждающий внесение регистрационного
сбора;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац четырнадцатый пункта 4 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
мая 2006 г. № 83.
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
эскизы печатей в двух экземплярах.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 4 дополнена абзацем постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 14
июля 2006 г. № 99.
_______________________________________________ _______ ___ _
Для государственной регистрации банка в форме акционерного
общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие
документы:
нотариально удостоверенный учредительный договор банка;
список учредителей (участников) с указанием размера их вклада,
количества акций, в том числе простых и привилегированных, и размера
долей в уставном фонде банка.
Документы представляются в одном экземпляре, за исключением
устава банка.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав должен
быть утвержден уполномоченным органом управления банка. К уставу
банка, созданного в форме закрытого акционерного общества,
прилагается список учредителей (участников), который должен включать
в себя: наименование и местонахождение учредителей (участников) -
юридических лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, количество акций, в том числе
простых и привилегированных, долю участия в уставном фонде. Список
учредителей (участников) должен быть прошит вместе с уставом банка.
Данные сведения должны быть подписаны уполномоченным лицом банка.
Денежные средства, внесенные в качестве вклада в уставный фонд,
в уставе банка могут быть отражены по видам валют.
В уставе банка должен быть указан размер неденежной части
уставного фонда.
Одновременно с документами представляется список учредителей
(участников) в электронном виде согласно приложению 14 к настоящей
Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть седьмая пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 13 января 2006 г. № 10.
Одновременно с документами представляется список
учредителей (участников) в электронном виде согласно
приложению 14 к настоящей Инструкции (далее - форма 2818
"Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме
акционерного общества").
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
4. Для государственной регистрации банка в Национальный
банк представляются:
заявление о государственной регистрации согласно
приложению 9 к настоящей Инструкции.
В заявлении, представляемом для государственной
регистрации, должен быть указан перечень банковских
операций, для осуществления которых банку необходима
лицензия;
устав банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей
(решение собственника имущества) об утверждении устава
банка и кандидатур на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера банка;
документы, подтверждающие формирование уставного фонда
банка в полном объеме (выписка с временного счета). В
случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в
иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в
официальную денежную единицу Республики Беларусь
осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд
(дату поступления средств для зачисления на временный
счет);
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестой пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, подтверждающие формирование уставного фонда
банка в полном объеме (выписка с временного счета). В
случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в
иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в
официальную денежную единицу Республики Беларусь
осуществляется по официальному курсу, установленному
Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд
(дату зачисления на временный счет);
_______________________________________________ _______ ___ _
копии учредительных документов и свидетельств о
государственной регистрации учредителей - юридических лиц,
аудиторские заключения о достоверности их финансовой
отчетности, а также выданное налоговым органом
подтверждение об исполнении учредителями - юридическими
лицами обязательств перед бюджетом;
сведения об учредителях - физических лицах: копия
трудовой книжки, заверенная на последнем месте работы, а
для неработающих - справка органа службы занятости; копия
пенсионного удостоверения, заверенная органом социального
обеспечения по месту жительства;
справка налогового органа на суммы, подлежащие
декларированию в соответствии с законодательством
Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение банка по
его месту нахождения (юридическому адресу), указанному в
учредительных документах;
анкеты кандидатур на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера банка,
заполняемые ими и содержащие сведения:
для руководителя исполнительного органа банка - о высшем
юридическом или экономическом образовании и стаже работы не
менее трех лет по руководству отделом или иным
подразделением банка, подтвержденные копией диплома и
выпиской из трудовой книжки;
для главного бухгалтера - о высшем экономическом
образовании и стаже работы не менее трех лет на должности
бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской
из трудовой книжки;
об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных
документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в
уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный
собранием учредителей уполномоченным органом банка, о
стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд, а
также заключение независимой экспертизы достоверности
оценки вносимого в уставный фонд имущества, проведенной в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятнадцатый пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных
документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в
уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный
уполномоченным органом банка, о стоимости неденежного
вклада, вносимого в уставный фонд, а также заключение
независимой экспертизы достоверности оценки вносимого в
уставный фонд имущества, проведенной в соответствии с
законодательством Республики Беларусь;
_______________________________________________ _______ ___ _
бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка
(расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) за
трехлетний период;
документы, подтверждающие наличие технических
возможностей в соответствии с требованиями нормативных
правовых актов Национального банка для осуществления
соответствующих банковских операций: о наличии в банке
средств телекоммуникации, компьютерной техники и
программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и
тревожной сигнализации, технически укрепленного кассового
узла;
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац восемнадцатый пункта 4 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
платежные документы, подтверждающие внесение платы за
государственную регистрацию банка и общую лицензию.
_______________________________________________ _______ ___ _
Для государственной регистрации банка в форме
акционерного общества в Национальный банк дополнительно
представляются следующие документы:
нотариально удостоверенный учредительный договор банка;
список учредителей (участников) с указанием размера их
вклада, количества акций, в том числе простых и
привилегированных, и размера долей в уставном фонде банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац двадцать первый пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
список учредителей (участников) с указанием размера их
вклада и размера долей в уставном фонде банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Документы представляются в одном экземпляре, за
исключением устава банка.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав
должен быть утвержден уполномоченным органом управления
банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого
акционерного общества, прилагается список учредителей
(участников), который должен включать в себя: наименование
и юридический адрес учредителей (участников) - юридических
лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, количества акций, в том
числе простых и привилегированных, долю участия в уставном
фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит
вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть
подписаны уполномоченным лицом банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац двадцать третий пункта 4 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав
должен быть утвержден уполномоченным органом управления
банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого
акционерного общества, прилагается список учредителей
(участников), который должен включать в себя: наименование
и юридический адрес учредителей (участников) - юридических
лиц, паспортные данные учредителей (участников) -
физических лиц, размер их вклада, долю участия в уставном
фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит
вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть
подписаны уполномоченным лицом банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Денежные средства, внесенные в качестве взноса в
уставный фонд, в уставе банка могут быть отражены по видам
валют.
В уставе банка должен быть указан размер неденежной
части уставного фонда.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 4 дополнен двадцать пятым абзацем постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
_______________________________________________ _______ ___ _
5. Прием документов для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка осуществляется по описи
согласно приложению 10 к настоящей Инструкции только в присутствии
учредителей (участников) банка (физических лиц или физического лица,
уполномоченного учредителями (участниками) банка, и представителей
юридических лиц).
При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое
лицо, уполномоченное учредителями (участниками) банка, и
представители юридического лица помимо паспорта предъявляют
документы, подтверждающие их полномочия.
Принятые для государственной регистрации вновь созданного
(реорганизованного) банка документы в присутствии лиц, указанных в
части первой настоящего пункта, передаются начальнику (а в его
отсутствие - заместителю начальника) отдела регистрации и
лицензирования главного управления банковского надзора Национального
банка (далее - отдел лицензирования).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 5 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Принятые для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка документы в
присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела регистрации и лицензирования
Национального банка (далее - отдел лицензирования).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 5 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
Принятые для государственной регистрации вновь
созданного (реорганизованного) банка документы в
присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела лицензирования Национального банка
(далее - отдел лицензирования).
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 5 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
5. Прием документов для государственной регистрации
банка осуществляется по описи согласно приложению 10 к
настоящей Инструкции только в присутствии учредителей
(участников) банка (физических лиц или физического лица,
уполномоченного учредителями (участниками) банка, и
представителей юридических лиц).
При этом физические лица предъявляют паспорта, а
физическое лицо, уполномоченное учредителями (участниками)
банка, и представители юридического лица помимо паспорта
предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.
Принятые для государственной регистрации банка документы
в присутствии лиц, указанных в части первой данного пункта,
передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю
начальника) отдела лицензирования Национального банка
(далее - отдел лицензирования).
_______________________________________________ _______ ___ _
6. Документы, представляемые для государственной регистрации
вновь созданных (реорганизованных) банков, изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банков, получения лицензий на
осуществление банковских операций, должны соответствовать
требованиям, установленным законодательством, в том числе в части
порядка ведения делопроизводства.
Указанные документы, содержащие более одного листа, должны быть
прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и секретарем
собрания учредителей (участников) или уполномоченным лицом
учредителя банка, создаваемого (созданного) в форме унитарного
предприятия, скреплены печатью (при государственной регистрации
вновь создаваемого банка - печатью учредителя банка, уполномоченного
собранием учредителей, при реорганизации банков - печатью
реорганизуемого(ых) банка(ов). Документы, не соответствующие
требованиям, установленным настоящей Инструкцией, и в неполном
комплекте к рассмотрению не принимаются.
При принятии документов для государственной регистрации вновь
создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела лицензирования
(его заместитель) вносит в журнал учета данных об учредителях банка
паспортные данные учредителей (участников), представивших пакет
документов, или их представителей и выдает им письменное
подтверждение получения пакета документов для государственной
регистрации по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение получения Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации банка,
должно рассматриваться только как принятие определенного количества
документов и не является подтверждением соответствия их
законодательству Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 6 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
6. Документы, представляемые для государственной
регистрации банка, содержащие более одного листа, должны
быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и
секретарем собрания учредителей (участников) или
уполномоченным лицом учредителя унитарного банка, скреплены
печатью (при регистрации вновь создаваемого банка - печатью
учредителя банка, уполномоченного собранием учредителей,
при реорганизации банков - печатью реорганизуемого(ых)
банка(ов). Неполный комплект документов к рассмотрению не
принимается.
При принятии документов для государственной регистрации
вновь создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела
лицензирования (его заместитель) вносит в журнал учета
данных об учредителях банка паспортные данные учредителей
(участников), представивших пакет документов, или их
представителей и выдает им письменное подтверждение
получения пакета документов для государственной регистрации
по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации
банка, должно рассматриваться только как принятие
определенного количества документов и не является
подтверждением соответствия их законодательству Республики
Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 6 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
6. Документы, представляемые для государственной
регистрации банка, содержащие более одного листа, должны
быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и
секретарем собрания учредителей (участников) или
уполномоченным лицом учредителя унитарного банка, скреплены
печатью банка. Неполный комплект документов к рассмотрению
не принимается.
При принятии документов для государственной регистрации
банка начальник отдела лицензирования (его заместитель)
вносит в журнал учета данных об учредителях банка
паспортные данные учредителей (участников), данные,
подтверждающие полномочия представителя юридического лица,
и выдает учредителям (участникам) банка, представившим
документы для государственной регистрации, письменное
подтверждение об их получении согласно приложению 11 к
настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком
документов, представленных для государственной регистрации
банка, должно рассматриваться только как принятие
определенного количества документов и не является
подтверждением соответствия их законодательству Республики
Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
7. За государственную регистрацию банков, государственную
регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные
документы банка, взимается регистрационный сбор в размере,
установленном Президентом Республики Беларусь и (или) законами
Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 мая 2006 г. № 83.
7. За государственную регистрацию банков взимается плата
в размере 10 базовых величин, за государственную
регистрацию изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы банка, - 5 базовых величин.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой
величины, установленной в соответствии с законодательством
Республики Беларусь и действующей на день представления
документов для государственной регистрации.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 142.
7. За государственную регистрацию банков взимается плата
в сумме, эквивалентной 60 евро, за государственную
регистрацию изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы банка, - 30 евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац первый пункта 7 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
7. За государственную регистрацию банков взимается плата
в сумме, эквивалентной 60 евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Плата за государственную регистрацию взимается в
белорусских рублях, исходя из официального курса
белорусского рубля к евро на первое число месяца, в котором
документы для государственной регистрации банка
представляются в Национальный банк.
Плата за государственную регистрацию направляется в
доход республиканского бюджета.
_______________________________________________ _______ ___ _
8. Решение о государственной регистрации банка принимается
Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев
со дня представления документов, необходимых для государственной
регистрации банка.
В государственной регистрации может быть отказано в случаях,
предусмотренных законодательством Республики Беларусь. Решение об
отказе в государственной регистрации принимается заместителем
Председателя Правления Национального банка, направляющим
деятельность главного управления банковского надзора, в срок, не
превышающий двух месяцев со дня представления документов,
необходимых для государственной регистрации банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
8. Решение о государственной регистрации банка или об
отказе в его регистрации принимается Правлением
Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со
дня представления документов, необходимых для
государственной регистрации банка. Отказ в государственной
регистрации допускается в случаях, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
9. О принятом решении о государственной регистрации банка
Национальный банк в трехдневный срок уведомляет его учредителей.
10. В случае отказа в государственной регистрации банка
Национальный банк в пятидневный срок в письменной форме уведомляет
об этом учредителей с указанием причин отказа.
11. Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие
Национальным банком в установленный срок решения о государственной
регистрации банка могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
12. На основании решения о государственной регистрации банка
отдел лицензирования производит соответствующую запись в Едином
государственном регистре юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей и выдает учредителю (участнику) банка либо
уполномоченному им представителю свидетельство о государственной
регистрации банка, разрешение на право изготовления печатей, а также
документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах,
органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты
населения Министерства труда и социальной защиты, Белорусском
республиканском унитарном страховом предприятии "Белгосстрах" и
(или) его обособленных подразделениях (далее - субъекты учета),
после их получения от субъектов учета. Руководителю банка в
определенном законодательством порядке выдается удостоверение
установленного образца.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 14 июля 2006 г. № 99.
12. На основании решения о государственной регистрации
банка отдел лицензирования производит соответствующую
запись в Едином государственном регистре юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей и выдает уполномоченному
лицу свидетельство о государственной регистрации банка.
Руководителю банка в определенном законодательством порядке
выдается удостоверение установленного образца.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац первый пункта 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
12. На основании решения о государственной регистрации
банка отдел лицензирования производит соответствующую
запись в Едином государственном регистре юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей, выдает руководителю банка
удостоверение установленного образца и свидетельство о
государственной регистрации банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Разрешение на право изготовления печатей и квитанция,
подтверждающая факт уничтожения печатей, оформляются, а эскизы
печатей согласовываются в определенном законодательством порядке за
подписью заместителя Председателя Правления Национального банка,
направляющего деятельность главного управления банковского
надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 12 после части первой дополнен частью постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 14
июля 2006 г. № 99. Части вторую и третью считать
соответственно частями третьей и четвертой.
_______________________________________________ _______ ___ _
После государственной регистрации банка на титульном листе
устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный
подписью начальника главного управления банковского надзора. Один
экземпляр зарегистрированного устава передается исполнительному
органу банка, один - хранится в отделе лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
После государственной регистрации банка на титульном
листе устава ставится штамп установленного образца,
удостоверенный подписью директора департамента банковского
надзора. Один экземпляр зарегистрированного устава
передается исполнительному органу банка, один - хранится в
отделе лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
По ходатайству банка Национальный банк выдает уполномоченному
лицу банка свидетельство, подтверждающее долю иностранных инвестиций
в уставном фонде банка:
для действующего банка на основании аудиторского заключения о
доле иностранного капитала в уставном фонде за проверяемый период -
согласно приложению 12 к настоящей Инструкции;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй части третьей пункта 12 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
для действующего банка на основании аудиторского
заключения за проверяемый период - согласно приложению 12 к
настоящей Инструкции;
_______________________________________________ _______ ___ _
для вновь созданного (реорганизованного) банка - согласно
приложению 13 к настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193.
По ходатайству банка Национальный банк выдает
уполномоченному лицу банка свидетельство, подтверждающее
долю иностранных инвестиций в уставном фонде банка:
для действующего банка - согласно приложению 12 к
настоящей Инструкции;
для вновь созданного (реорганизованного) банка -
согласно приложению 13 к настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 12 дополнен частью третьей постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
_______________________________________________ _______ ___ _
13. Информационная карта банка оформляется за подписью
начальника отдела лицензирования. Время и дата уведомления инспекции
Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь по г.Минску
отражаются в специальном журнале взаимодействия с субъектами учета с
указанием должности, фамилии и инициалов уведомленного работника
налогового органа либо с приложением подтверждения об отправке
уведомления по факсу. В журнале взаимодействия с субъектами учета
также отражаются время и дата передачи информационной карты банка
уполномоченному представителю налогового органа, его должность,
фамилия и инициалы.
В день получения из налогового органа извещения о присвоении
банку учетного номера плательщика и информационной карты банка с
отметкой о присвоении учетного номера плательщика отдел
лицензирования в порядке, установленном частью первой настоящего
пункта, уведомляет о принятом решении о государственной регистрации
банка и присвоенном ему учетном номере плательщика органы
государственной статистики, органы Фонда социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты, Белорусское республиканское
унитарное страховое предприятие "Белгосстрах" и (или) его
обособленные подразделения и подготавливает копии информационной
карты для каждого из этих органов. Время и дата передачи копий
информационной карты банка уполномоченным представителям указанных
органов, их должность, фамилия и инициалы отражаются в журнале
взаимодействия с субъектами учета.
Оригинал информационной карты, а также возвращенные органами
государственной статистики, органами Фонда социальной защиты
населения Министерства труда и социальной защиты, Белорусским
республиканским унитарным страховым предприятием "Белгосстрах" и
(или) его обособленными подразделениями копии информационной карты
хранятся в отделе лицензирования вместе с документами по созданию
банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 13 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 14 июля 2006 г. № 99.
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня
внесения записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает
данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
Министерству юстиции Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня
внесения записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает
данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
республиканскому унитарному предприятию "Белорусский
межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ);
Министерству юстиции Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня
внесения записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает
данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
республиканскому унитарному предприятию "Белорусский
межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ).
_______________________________________________ _______ ___ _
14. Сообщение о государственной регистрации банка в
двадцатидневный срок публикуется Национальным банком в официальных
республиканских средствах массовой информации.
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения центрального аппарата, структурные подразделения,
организации Национального банка (далее - структурные подразделения
Национального банка) о государственной регистрации банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 14 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
Глава 2. Порядок лицензирования банковских операций
15. Банк вправе осуществлять банковские операции,
предусмотренные лицензией, выданной Национальным банком, со дня ее
получения.
16. Национальный банк выдает следующие виды лицензий на
осуществление банковских операций:
общую - на осуществление указанных в ней банковских операций в
белорусских рублях согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;
на привлечение во вклады средств физических лиц согласно
приложению 2 к настоящей Инструкции;
внутреннюю - на осуществление указанных в ней банковских
операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь
согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;
генеральную - на осуществление указанных в ней банковских
операций в иностранной валюте как на территории Республики Беларусь,
так и за ее пределами согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
Под банковскими операциями, осуществляемыми в рамках генеральной
лицензии за пределами Республики Беларусь, понимаются банковские
операции в иностранной валюте, проводимые банком с банками
(кредитно-финансовыми организациями) - нерезидентами;
разовую - на осуществление отдельной банковской операции в
иностранной валюте согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;
на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.
Документы, представленные банком для получения лицензий на
осуществление банковских операций, рассматриваются в срок, не
превышающий двух месяцев со дня их представления.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 16 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52. Части вторую - четвертую
считать соответственно частями третьей - пятой.
_______________________________________________ _______ ___ _
Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских операций
принимает Правление Национального банка, учитывая ходатайство банка,
исходя из его технических возможностей для осуществления банковских
операций и при выполнении банком всех требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 16 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских
операций принимает Правление Национального банка, учитывая
ходатайство банка и исходя из технических возможностей
банка для осуществления банковских операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление
банковских операций на рассмотрение Правления Национального банка
отдел лицензирования совместно со структурными подразделениями
Национального банка проводит проверку наличия технических
возможностей банка для осуществления соответствующих банковских
операций в рамках данной лицензии.
При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия
технических возможностей банка осуществлять банковские операции в
рамках данной лицензии проводит соответствующее главное управление
Национального банка по области (по местонахождению банка).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть пятая пункта 16 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
При создании банка за пределами г.Минска проверку
наличия технических возможностей банка осуществлять
соответствующие банковские операции в рамках данной
лицензии проводит Главное управление Национального банка по
месту нахождения банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
17. Общая лицензия на осуществление банковских операций
выдается банку во время его государственной регистрации на основании
документов, представленных для государственной регистрации банка.
18. Внутренняя лицензия выдается по заявлению банка во время
или после его государственной регистрации.
Генеральная лицензия выдается по заявлению банка не ранее чем
через год после его государственной регистрации. Ранее указанного
срока генеральная лицензия может быть выдана дочернему банку
иностранного банка, банку с иностранными инвестициями по его
ходатайству.
Генеральная лицензия выдается банку при условии его устойчивого
финансового положения*, а также при наличии у банка собственных
средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионов
евро.
______________________________
*Для целей настоящей Инструкции под устойчивым финансовым
положением понимаются отсутствие убытков, выполнение установленных
Национальным банком экономических нормативов, создание резервов на
покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным активам в
полном объеме, соблюдение требований по формированию обязательных
резервов, депонированных в Национальном банке, отсутствие
задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными
фондами в течение последних двенадцати месяцев до подачи
ходатайства.
19. Для осуществления банковских операций в белорусских рублях
и иностранной валюте банк должен располагать следующими техническими
возможностями:
кассовыми узлами, соответствующими нормативным правовым актам
Национального банка, регламентирующим вопросы организации кассовой
работы в банках, и действующим строительным нормам и правилам, а
также государственным стандартам Республики Беларусь;
информацией для клиентов (табло курсов покупки и продажи
иностранной валюты, объявления, правила и т.п.);
оборудованием счетной, компьютерной и организационной
техникой;
необходимыми бланками строгой отчетности, штампами, печатями и
пломбирами;
техническими средствами по определению подлинности наличной
валюты;
средствами защиты информации;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац седьмой пункта 19 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
средствами защиты информации, передаваемой по открытым
каналам связи;
_______________________________________________ _______ ___ _
системой по контролю за прохождением документов.
Технические возможности для осуществления банковских операций
по инкассации денежной наличности, валютных и других ценностей, а
также платежных документов (платежных инструкций) и предоставлению
физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся
в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств,
ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.)
регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
20. Для получения внутренней или генеральной лицензии банку
необходимо представить в отдел лицензирования заявление о получении
лицензии с обоснованием экономической целесообразности и готовности
банка к осуществлению операций в иностранной валюте, изложением
организационной структуры банка с описанием подразделений,
занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров,
специализация отделов и их техническое оснащение). Заявление
подписывается руководителем исполнительного органа банка.
21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить
выполнение банковских операций в иностранной валюте своему филиалу
(отделению) при наличии положительного заключения главного
управления Национального банка по области по местонахождению филиала
(отделения) о квалификационной и технической готовности филиала
(отделения) к осуществлению операций в иностранной валюте.
Заключение составляется главным управлением Национального банка по
соответствующей области по заявлению банка, и в пятнадцатидневный
срок один экземпляр заключения представляется главным управлением
Национального банка по области в главное управление банковского
надзора, второй экземпляр - в банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 21 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить
выполнение банковских операций в иностранной валюте своему
филиалу (отделению) при наличии положительного заключения
Главного управления Национального банка по месту нахождения
филиала о квалификационной и технической готовности филиала
к осуществлению операций с иностранной валютой. Заключение
составляется Главным управлением Национального банка по
заявлению банка, и в пятнадцатидневный срок один экземпляр
заключения представляется Главным управлением в департамент
банковского надзора, второй экземпляр - банку.
_______________________________________________ _______ ___ _
22. Для получения разовой лицензии в отдел лицензирования
представляется заявление на получение лицензии на конкретную
банковскую операцию с обоснованием необходимости ее получения за
подписью руководителя исполнительного органа банка.
23. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц
выдается банку на осуществление операций в белорусских рублях и
иностранной валюте не ранее двух лет с даты его государственной
регистрации при условии его устойчивого финансового положения, а
также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере,
эквивалентном не менее 10 млн.евро. При этом собственные средства
(капитал) банка на момент подачи заявления о выдаче лицензии не
должны быть сформированы за счет средств:
резидентов государств (территорий), в которых действует
льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и
предоставление информации о финансовых операциях (оффшорных зон),
перечисленных в приложении 1 к Инструкции по представлению банками
информации о некоторых валютных операциях, утвержденной
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
18 апреля 2002 г. № 75 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2002 г., № 53-54, 8/8063);
юридических лиц группы "D", юридических лиц группы "С", банков
группы "D", банков группы "С", определяемых в соответствии с
Инструкцией об экономических нормативах для банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г.
№ 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004
г., № 121, 8/11272), с учетом особенностей отнесения банков
Российской Федерации к банкам группы "В", установленных в пункте 5
вышеуказанного постановления.
Для получения лицензии на привлечение во вклады средств
физических лиц банк представляет в отдел лицензирования:
заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя
исполнительного органа;
справку налогового органа по месту нахождения банка об
отсутствии задолженности перед бюджетом и государственными
внебюджетными фондами.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 23 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 22 ноября 2005 г. № 162.
23. Лицензия на привлечение во вклады средств физических
лиц выдается банку на осуществление операций в белорусских
рублях и иностранной валюте не ранее двух лет с даты его
государственной регистрации при условии его устойчивого
финансового положения, а также при наличии у банка
собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не
менее 10 миллионам евро.
Для получения лицензии на привлечение во вклады средств
физических лиц банки представляют в отдел лицензирования:
заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя
исполнительного органа;
справку из инспекции Государственного налогового
комитета по месту нахождения банка об отсутствии
задолженности перед бюджетом и государственными
внебюджетными фондами.
_______________________________________________ _______ ___ _
24. Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами
и драгоценными камнями выдается по заявлению банка не ранее трех лет
с даты его государственной регистрации.
Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями выдается при условии соблюдения технических
возможностей и квалификационных требований, устойчивого финансового
положения банка, наличия собственных средств (капитала) в размере,
эквивалентном не менее 10 миллионам евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац третий пункта 24 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104. Абзацы четвертый, пятый считать соответственно
абзацами третьим, четвертым.
Банк не вправе доверить выполнение банковских операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями своему
филиалу (отделению).
_______________________________________________ _______ ___ _
До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление операций
с драгоценными металлами и драгоценными камнями на рассмотрение
Правления Национального банка отдел лицензирования направляет копию
пакета документов, представленных банком для получения лицензии, в
управление операций с драгоценными металлами и камнями.
Управление операций с драгоценными металлами и камнями в
тридцатидневный срок с момента получения полного пакета документов
проводит проверку соответствия банка установленным техническим
возможностям и квалификационным требованиям. Указанная проверка
проводится с привлечением при необходимости структурных
подразделений Национального банка. По результатам проверки
составляется заключение о готовности банка к проведению операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями с указанием перечня
операций, которые банк готов осуществлять. Заключение в трехдневный
срок передается в отдел лицензирования для подготовки документов на
рассмотрение Правления Национального банка.
25. Для осуществления операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями банк должен иметь следующие технические
возможности и соответствовать квалификационным требованиям:
кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные в
соответствии с действующими техническими требованиями и
обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и
драгоценных камней. В качестве кладовой (хранилища) могут быть
использованы сейфовая комната для хранения ценностей в сейфах или
отдельные сейфы, имеющие стойкость к взлому не ниже V класса в
соответствии с СТБ 51.2.01-99;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй части первой пункта 25 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные
в соответствии с действующими техническими требованиями и
обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и
драгоценных камней;
_______________________________________________ _______ ___ _
операционное место, оборудованное для проведения экспертизы
драгоценных металлов и драгоценных камней в течение рабочего дня, и
технические калиброванные весы (2-й, 3-й классы точности),
зарегистрированные в Государственном реестре средств измерения
Республики Беларусь. Весы должны иметь свидетельства об их
своевременной государственной метрологической проверке;
средства по контролю за качеством драгоценных металлов;
сравнительные и аукционные нумизматические каталоги, справочную
литературу;
каналы и средства оперативной международной связи;
компьютерные терминалы для проведения операций с драгоценными
металлами и драгоценными камнями, их учета;
работников, прошедших обучение по вопросам проведения операций
с драгоценными металлами.
Для осуществления операций с драгоценными камнями банк должен
иметь дополнительно к требованиям, указанным в абзацах втором,
третьем, шестом и седьмом настоящего пункта:
комплект геммологического оборудования, включающего следующие
приборы:
микроскоп;
рефрактомер;
полярископ;
прибор по определению алмазов (бриллиантов) - дьюотестер;
прибор по определению муассонитов;
эстиматор Леверидж (для определения массы камня в каратах);
спектроскоп;
ультрафиолетовую лампу;
установку для определения плотности;
лампу геммолога;
лупу 10х;
контрольные (эталонные) образцы;
нормативные документы (технические условия), определяющие
характеристики драгоценных камней, методы контроля данных
характеристик, а также иные вопросы, связанные с упаковкой и
хранением драгоценных камней;
прейскуранты цен на драгоценные камни, утвержденные
Министерством финансов Республики Беларусь;
заверенные в установленном порядке копии документов (диплом,
свидетельство), подтверждающие квалификацию и профессиональную
подготовленность персонала.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 25 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Для получения банком лицензии отдельно на осуществление
операций с драгоценными металлами или драгоценными камнями
достаточно наличия технических возможностей и соответствия
квалификационным требованиям, предусмотренным по
драгоценным металлам или драгоценным камням.
_______________________________________________ _______ ___ _
26. Для получения лицензии на осуществление операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями необходимо представить
в отдел лицензирования следующие документы:
заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя
исполнительного органа;
обоснование необходимости получения данного вида лицензии и
перспектив деятельности банка в этом направлении;
справку об организационной структуре подразделения банка по
работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
характеристики на руководителей и других сотрудников
подразделения банка по работе с драгоценными металлами и
драгоценными камнями, имеющих необходимую теоретическую и
практическую подготовку для осуществления данного вида операций (с
приложением копий свидетельств, дипломов и других документов,
подтверждающих их квалификацию);
документы, подтверждающие наличие сертифицированного хранилища.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестой пункта 26 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
справку о наличии сертифицированного хранилища.
_______________________________________________ _______ ___ _
27. Исключен.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 27 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
27. После получения лицензии Национального банка на
осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями банк до начала осуществления операций
обязан получить специальное разрешение (лицензию)
Государственной инспекции пробирного надзора Министерства
финансов Республики Беларусь, заверенная копия которого
должна быть представлена в отдел лицензирования.
Банк не вправе приступить к проведению операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями в случае
отказа Государственной инспекции пробирного надзора
Министерства финансов Республики Беларусь в выдаче
специального разрешения (лицензии).
_______________________________________________ _______ ___ _
28. Лицензии, выданные Национальным банком, учитываются в
реестре лицензий на осуществление банковских операций. В реестре
указываются: наименование банка, дата выдачи, номер выданной
лицензии, наименование лицензии. При отзыве, приостановлении, а
также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций в указанном реестре отделом лицензирования в десятидневный
срок делается соответствующая запись.
Реестр лицензий на осуществление банковских операций подлежит
опубликованию Национальным банком в официальном издании
Национального банка не реже одного раза в год. Изменения и
дополнения, вносимые в указанный реестр, публикуются Национальным
банком в тридцатидневный срок со дня их внесения в реестр.
29. Лицензия выдается банку только после ее оплаты,
произведенной в установленном порядке.
За выдачу общей лицензии на осуществление банковских операций
взимается плата в размере 2200 базовых величин.
За выдачу лицензий: генеральной, внутренней (каждой из них) -
взимается плата в размере 1100 базовых величин.
За выдачу лицензии на привлечение во вклады средств физических
лиц взимается плата в размере 1100 базовых величин.
За выдачу разовой лицензии и лицензии на осуществление операций
с драгоценными металлами и драгоценными камнями взимается плата в
размере 0 базовых величин.
В случае изменения наименования банка, изменения
законодательства, в соответствии с которым требуется внесение
изменений и (или) дополнений в лицензию, изменения и (или)
дополнения в перечисленные в лицензии банковские операции, банку
выдается лицензия на новом бланке. В данном случае (за исключением
случаев изменения наименования банка, изменения законодательства, в
соответствии с которым требуется внесение изменений и (или)
дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в лицензию на
осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными
камнями) с банка взимается плата в размере 50 базовых величин.
За выдачу лицензий на осуществление банковских операций,
необходимость получения которых вызвана реорганизацией банка(ов), с
каждого банка, образованного в результате реорганизации, взимается
плата в размере 550 базовых величин.
В случае утраты лицензии банку на основании его ходатайства
может быть выдан дубликат лицензии. До выдачи дубликата лицензии
действие лицензии не приостанавливается. За выдачу дубликата
лицензии с банка взимается плата в размере 200 базовых величин.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины,
установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь
и действующей на день представления документов для получения
лицензии.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 29 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 142.
29. Лицензия выдается банку только после ее оплаты,
произведенной в установленном порядке.
За выдачу общей лицензии на осуществление банковских
операций с банка взимается плата в размере, эквивалентном
20 тысячам евро.
За выдачу лицензий: генеральной, внутренней, на
осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями (каждой из них) - с банка взимается
плата в размере, эквивалентном 10 тысячам евро.
За выдачу лицензии на привлечение во вклады средств
физических лиц взимается плата в размере, эквивалентном 6
тысячам евро.
За выдачу разовой лицензии плата не взимается.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников)
банка изменений и дополнений в устав (за исключением
случаев изменения наименования банка и (или) изменения
законодательства, определяющего перечень банковских
операций), требующих изменения и (или) дополнения лицензии,
банку выдается новая лицензия и взимается плата в размере,
эквивалентном 500 евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть шестая пункта 29 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников)
банка изменений и дополнений в устав (за исключением
случаев изменения наименования банка и (или) изменения
законодательства, определяющего перечень банковских
операций), требующих изменения и (или) дополнения лицензии,
банку выдается новая лицензия и взимается плата в размере,
эквивалентном 5 тысячам евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
За выдачу лицензий на осуществление банковских операций,
необходимость получения которых вызвана реорганизацией
банка(ов), с каждого банка, образованного в результате
реорганизации, взимается плата в размере, эквивалентном 5
тысячам евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац седьмой пункта 29 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
За выдачу лицензии на осуществление банковских операций,
необходимость получения которой вызвана реорганизацией
банка(ов), взимается плата в размере, эквивалентном 5
тысячам евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Плата за выдачу лицензии взимается в белорусских рублях,
исходя из официального курса белорусского рубля к евро на
первое число месяца, в котором документы представляются в
Национальный банк.
Плата за выдачу лицензий направляется в доход
республиканского бюджета.
_______________________________________________ _______ ___ _
30. Отказ в выдаче общей лицензии возможен по основаниям,
предусмотренным Банковским кодексом Республики Беларусь.
Основаниями для отказа в выдаче других видов лицензий на
осуществление банковских операций являются:
выявление в представленных для получения лицензии документах
недостоверной информации;
несоблюдение банком требований, установленных настоящей
Инструкцией.
31. Национальный банк вправе вносить изменения и дополнения в
выдаваемые лицензии в связи с изменением законодательства, а также
отзывать или приостанавливать действие лицензий на осуществление
банковских операций или отдельных из них в случаях, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь.
32. Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций принимает Правление Национального банка. Решение о
приостановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них принимает Совет директоров
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 32 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
32. Решение об отзыве или приостановлении действия
лицензии на осуществление банковских операций принимает
Правление Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
33. Вопрос об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них вносится отделом лицензирования на
рассмотрение Правления Национального банка на основании
мотивированного заключения структурных подразделений Национального
банка. Не позднее десяти дней после принятия постановления Правления
Национального банка об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций или отдельных из них банк должен возвратить оригинал
лицензии в Национальный банк. При отзыве лицензии на осуществление
отдельных банковских операций Национальный банк выдает банку новую
лицензию с перечнем разрешенных к выполнению банковских операций.
Вопрос о приостановлении действия лицензии на осуществление
банковских операций или отдельных из них вносится отделом
лицензирования на рассмотрение Совета директоров Национального банка
на основании мотивированных заключений структурных подразделений
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 33 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
33. Вопрос об отзыве и (или) приостановлении действия
лицензии на осуществление банковских операций или отдельных
из них вносится отделом лицензирования на рассмотрение
Правления (Совета директоров) Национального банка на
основании мотивированного заключения структурных
подразделений Национального банка. Не позднее десяти дней
после принятия решения Правления Национального банка об
отзыве лицензии на осуществление банковских операций или
отдельных из них банк должен возвратить оригинал лицензии в
Национальный банк. При отзыве лицензии на осуществление
отдельных банковских операций Национальный банк выдает
банку новую лицензию с перечнем разрешенных к выполнению
банковских операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
При обращении банка в Национальный банк за повторным
получением лицензий: на привлечение во вклады средств физических
лиц, внутренней, генеральной и на осуществление операций с
драгоценными металлами и драгоценными камнями выдача указанных
лицензий осуществляется в порядке, установленном настоящей главой.
Восстановление лицензионных полномочий банка после применения к
нему меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление
отдельных банковских операций производится по решению Правления
Национального банка после представления банком соответствующего
ходатайства с информацией об устранении нарушений, повлекших
применение к банку этой меры воздействия, и его готовности к
осуществлению соответствующей операции.
Вопрос о восстановлении лицензионных полномочий банка вносится
отделом лицензирования на рассмотрение Правления Национального банка
на основании заключения структурных подразделений Национального
банка, которые инициировали вопрос о применении к банку меры
воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление отдельных
банковских операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 33 после абзаца первого дополнен абзацами
вторым-четвертым постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзац
второй считать соответственно абзацем пятым.
_______________________________________________ _______ ___ _
Национальный банк в семидневный срок со дня принятия
соответствующего решения публикует в официальных республиканских
средствах массовой информации сообщения об отзыве, приостановлении,
а также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских
операций.
34. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о
расширении лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии
только при соблюдении установленных требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией для получения соответствующих лицензий.
Решение о предоставлении банку дополнительных лицензионных
полномочий принимает Правление Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 34 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
34. Банк вправе обратиться в Национальный банк с
заявлением о расширении лицензионных полномочий в рамках
имеющейся лицензии только при соблюдении установленных
требований, предусмотренных настоящей Инструкцией для
получения соответствующих лицензий. Решение о
предоставлении банку дополнительных лицензионных полномочий
принимает Правление Национального банка при наличии
заключения постоянно действующей комиссии Национального
банка по рассмотрению вопросов о включении в выданные
лицензии банковских операций, не осуществлявшихся банком.
_______________________________________________ _______ ___ _
Глава 3. Порядок создания обособленных подразделений банка
35. Филиалы (отделения) банка на территории Республики Беларусь
считаются созданными со дня получения согласия на их создание в
Национальном банке.
36. Для получения согласия на создание филиала (отделения)
представляются следующие документы:
36.1. в главное управление Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения)
банка:
заявление с указанием перечня банковских операций, которые
филиал (отделение) планирует осуществлять;
выписка из решения уполномоченного органа управления банка о
создании филиала (отделения) банка, заверенная его руководителем;
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом банка, прошитое и заверенное печатью банка;
сведения о профессиональной пригодности руководителя и главного
бухгалтера филиала (отделения) банка;
36.2. в отдел лицензирования Национального банка - документы,
необходимые для внесения изменений и дополнений в устав банка в
части перечня филиалов (отделений) банка;
36.3. при наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в отдел лицензирования для
рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка. После рассмотрения типового
положения о филиале (отделении) отдел лицензирования рассылает его в
адрес главных управлений Национального банка по областям.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 36 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
36. Для получения согласия на создание филиала
(отделения) представляются следующие документы:
в Главное управление Национального банка по месту
расположения филиала (отделения) банка:
заявление с указанием перечня банковских операций,
которые филиал планирует осуществлять;
выписка из решения уполномоченного органа управления
банка о создании филиала (отделения) банка, заверенная его
председателем (руководителем);
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное
уполномоченным органом банка, прошитое и заверенное печатью
банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятый пункта 36 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
положение (типовое положение) о филиале (отделении)
банка, утвержденное уполномоченным органом банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
сведения о профессиональной пригодности руководителя и
главного бухгалтера филиала (отделения) банка;
в отдел лицензирования Национального банка:
документы, необходимые для внесения изменений и
дополнений в устав банка в части перечня филиалов
(отделений) банка.
При наличии у банка разработанного типового положения о
филиале (отделении) оно направляется в отдел лицензирования
для рассмотрения на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка. После рассмотрения
типового положения о филиале (отделении) отдел
лицензирования рассылает его Главным управлениям
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 36 дополнен абзацем девятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
_______________________________________________ _______ ___ _
37. Главное управление Национального банка по соответствующей
области по местонахождению филиала (отделения) в пятнадцатидневный
срок со дня подачи документов на получение согласия на создание
филиала (отделения) проверяет наличие технических возможностей,
установленных законодательством для осуществления банковских
операций, проводит оценку профессиональной пригодности руководителя
и главного бухгалтера филиала (отделения), рассматривает положение о
филиале (отделении) на предмет его соответствия требованиям
законодательства и уставу банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 37 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
37. Главное управление Национального банка в
пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на
получение согласия на создание филиала (отделения)
проверяет наличие технических возможностей, установленных
законодательством для осуществления банковских операций,
проводит оценку профессиональной пригодности руководителя и
главного бухгалтера филиала (отделения), рассматривает
положение о филиале (отделении) на предмет его соответствия
требованиям законодательства и уставу банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
38. По результатам рассмотрения представленных документов,
проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для
осуществления соответствующих банковских операций главным
управлением Национального банка по соответствующей области по
местонахождению филиала (отделения) составляется заключение, которое
в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 38 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
38. По результатам рассмотрения представленных
документов, проверки наличия технических возможностей
филиала (отделения) для осуществления соответствующих
банковских операций Главным управлением Национального банка
составляется заключение, которое в трехдневный срок
передается в отдел лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
При принятии решения об изменении места нахождения филиала
(отделения) банк обязан уведомить главное управление Национального
банка по соответствующей области по местонахождению филиала
(отделения) банка. Главное управление Национального банка по
соответствующей области в пятидневный срок со дня получения
уведомления проводит проверку соответствия нового помещения филиала
(отделения) техническим требованиям, установленным законодательством
для осуществления банковских операций. По результатам проверки
главным управлением Национального банка по соответствующей области
по местонахождению филиала (отделения) составляется заключение,
которое в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 38 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
При принятии решения об изменении места нахождения
филиала (отделения) банк обязан уведомить Главное
управление Национального банка по месту расположения
филиала (отделения) банка. Главное управление Национального
банка в пятидневный срок со дня получения уведомления
проводит проверку соответствия нового помещения филиала
(отделения) техническим требованиям, установленным
законодательством для осуществления банковских операций. По
результатам проверки Главным управлением Национального
банка составляется заключение, которое в трехдневный срок
передается в отдел лицензирования.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 38 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
_______________________________________________ _______ ___ _
До проведения вышеуказанной проверки и положительного
заключения главного управления Национального банка по
соответствующей области филиал (отделение) банка располагается по
прежнему местонахождению.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 38 дополнен частью третьей постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
39. В случае положительного заключения главного управления
Национального банка по соответствующей области Национальный банк в
установленном порядке производит государственную регистрацию
изменений и дополнений в устав банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 39 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
39. В случае положительного заключения Главного
управления Национальный банк в установленном порядке
производит государственную регистрацию изменений и
дополнений в устав банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Государственная регистрация изменений и дополнений в устав
банка рассматривается как согласие на создание филиала (отделения)
банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 39 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Государственная регистрация изменений и дополнений в
устав банка рассматривается как согласие на открытие
филиала.
_______________________________________________ _______ ___ _
Общий срок рассмотрения заявления банка на создание филиала
(отделения) не может превышать тридцати дней со дня подачи
документов, указанных в пункте 36 настоящей Инструкции.
Национальный банк вправе отказать в создании филиала
(отделения) в случаях, установленных законодательством Республики
Беларусь.
При применении Национальным банком к банку меры воздействия в
виде введения запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
структурное подразделение Национального банка, инициировавшее вопрос
о применении к банку данной меры воздействия, сообщает об этом в
отдел лицензирования в пятидневный срок со дня принятия Советом
директоров Национального банка соответствующего решения.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 39 дополнен абзацем пятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
_______________________________________________ _______ ___ _
40. Национальный банк в трехдневный срок в письменной форме
уведомляет банк о принятом решении.
41. Национальный банк в пятнадцатидневный срок после выдачи
согласия на создание филиала (отделения) банка сообщает данные о его
создании:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац четвертый пункта 41 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятый пункта 41 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
УП БМРЦ.
_______________________________________________ _______ ___ _
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения Национального банка о выдаче согласия на создание
филиала (отделения) банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 41 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк
обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся
в закрываемом филиале (отделении), главное управление Национального
банка по соответствующей области по местонахождению филиала
(отделения), а также принять меры по выполнению обязательств перед
вкладчиками и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале
(отделении), уплате платежей в бюджет и государственные бюджетные и
внебюджетные фонды, передаче активов и пассивов филиала (отделения)
на баланс банка или другого филиала (отделения) банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения)
банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов,
обслуживающихся в закрываемом филиале, Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала, а также
принять меры по выполнению обязательств перед вкладчиками и
кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале
(отделении), уплате платежей в бюджет и государственные
внебюджетные фонды, передаче активов и пассивов филиала
(отделения) на баланс банка или другого филиала (отделения)
банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац первый пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения)
банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов,
обслуживающихся в закрываемом филиале, а также принять меры
по выполнению обязательств перед вкладчиками и кредиторами,
обслуживающимися в закрываемом филиале (отделении), уплате
платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды,
передаче активов и пассивов филиала (отделения) на баланс
банка или другого филиала (отделения) банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
После проведения указанных в части первой настоящего пункта
мероприятий банк информирует главное управление Национального банка
по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) о
проведенной работе по закрытию филиала (отделения) и в установленном
порядке осуществляет работу по внесению изменений и дополнений в
учредительные документы. Главное управление Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) в
пятидневный срок после получения необходимой информации от банка
уведомляет отдел лицензирования о проведенной банком работе по
закрытию филиала (отделения).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
После проведения указанных в части первой настоящего
пункта мероприятий банк информирует Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала
(отделения) о проведенной работе по закрытию филиала и в
установленном порядке осуществляет работу по внесению
изменений в учредительные документы. Главное управление
Национального банка по месту расположения филиала
(отделения) в пятидневный срок после получения
соответствующей информации от банка уведомляет отдел
лицензирования о проведенной банком работе по закрытию
филиала.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй пункта 42 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
После проведения необходимых мероприятий банк
информирует Главное управление Национального банка по месту
расположения филиала (отделения) о проведенной работе по
закрытию филиала и в установленном порядке осуществляет
работу по внесению изменений в учредительные документы.
_______________________________________________ _______ ___ _
Национальный банк в десятидневный срок после государственной
регистрации изменений и дополнений в устав банка сообщает о закрытии
филиала (отделения) банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестой пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятый части третьей пункта 42 - исключен
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
УП БМРЦ.
_______________________________________________ _______ ___ _
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные
подразделения Национального банка об указанных изменениях и
дополнениях.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 42 дополнен частью четвертой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
43. Банк, его филиалы (отделения) могут создавать структурные
подразделения (расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и
(или) кассовое обслуживание клиентов, обменные пункты и др.),
расположенные вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и
не имеющие самостоятельного баланса.
44. Структурные подразделения, указанные в пункте 43 настоящей
Инструкции, при наличии соответствующих полномочий у банка, филиала
(отделения) имеют право осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц
во вклады (депозиты);
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических
лиц;
осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания
физических и юридических лиц;
валютно-обменные операции;
предоставление физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и
ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и
драгоценных камней и др.);
купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней;
привлечение драгоценных металлов и драгоценных камней во вклады
(депозиты).
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 44 дополнен абзацами седьмым и восьмым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
Банк вправе в пределах полученных лицензий доверить выполнение
иных банковских операций структурным подразделениям, указанным в
пункте 43 настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 44 после части первой дополнен частью постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
декабря 2005 г. № 186. Части вторую-четвертую считать
соответственно частями третьей-пятой.
_______________________________________________ _______ ___ _
Для осуществления операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями структурное подразделение должно
соответствовать требованиям, установленным пунктом 25 настоящей
Инструкции. Проведение структурными подразделениями операций продажи
мерных слитков драгоценных металлов в наличной форме может
осуществляться без наличия соответствующего весового оборудования
для работы с драгоценными металлами.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 44 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части вторую и третью
считать соответственно частями третьей и четвертой.
_______________________________________________ _______ ___ _
При осуществлении операций по карт-счетам с физическими лицами
структурные подразделения банка вправе предоставлять овердрафт в
пределах лимита, определенного локальными нормативными правовыми
актами банка, разработанными в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 44 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 октября 2003 г. № 193. Часть вторую считать
частью третьей.
_______________________________________________ _______ ___ _
Банк в трехдневный срок направляет в Национальный банк
сведения о создании структурных подразделений согласно приложению 15
к настоящей Инструкции. Форма представления - текстовый файл
F1046.NNN, где NNN - код отчитывающегося банка. Способ доставки -
электронная почта ProCarry, в адрес почтового ящика MAKET.NBRB.
Информацию об изменении сведений, направляемых в Национальный банк
согласно приложению 15 к настоящей Инструкции, банк представляет не
реже 1 раза в месяц. По запросу Национального банка банк
представляет информацию о всех структурных подразделениях согласно
приложению 15 к настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть четвертая пункта 44 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
декабря 2005 г. № 186.
Банк в трехдневный срок направляет в Национальный банк
сведения о создании и закрытии структурных подразделений,
указанных в пункте 43 настоящей Инструкции, в электронном
виде - согласно приложениям 15 и 16 к настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть четвертая пункта 44 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Банк в трехдневный срок информирует отдел лицензирования
о создании и закрытии структурных подразделений, указанных
в пункте 43 настоящей Инструкции. Отдел лицензирования в
семидневный срок направляет сообщение о создании и закрытии
соответствующих структурных подразделений Главному
управлению Национального банка по месту создания (закрытия)
структурного подразделения.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац седьмой пункта 44 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
В трехдневный срок банк информирует Национальный банк и
Главное управление Национального банка по месту создания
структурного подразделения о создании структурных
подразделений, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
45. Банк вправе после предварительного уведомления
Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое
представительство.
Одновременно с уведомлением представляются:
выписка из решения уполномоченного органа банка об открытии
представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству
Республики Беларусь и уставу банка.
Изменения и дополнения в учредительные документы банка в части
перечня его обособленных подразделений при открытии представительств
представляются в Национальный банк для государственной регистрации в
тридцатидневный срок со дня принятия решения об открытии
представительства.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 45 дополнен абзацем пятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
_______________________________________________ _______ ___ _
46. После закрытия представительства банк в тридцатидневный
срок со дня принятия решения о закрытии представительства направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки
из решения уполномоченного органа банка о закрытии представительства
и пакета документов, необходимых для внесения изменений и дополнений
в учредительные документы в части перечня его обособленных
подразделений.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 46 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
46. После закрытия представительства банк направляет
уведомление о его закрытии в Национальный банк с
приложением выписки из решения уполномоченного органа банка
о закрытии представительства.
_______________________________________________ _______ ___ _
Глава 4. Порядок государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями, дочернего банка иностранного банка и
представительств иностранных банков на территории
Республики Беларусь
47. Государственная регистрация банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка на территории Республики Беларусь
осуществляется в порядке, установленном главой 1 настоящей
Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой.
Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка, а также при
увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов,
отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов помимо документов,
указанных в пункте 4 настоящей Инструкции (за исключением справки
налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии
с законодательством Республики Беларусь), дополнительно
представляются юридическим лицом, созданным в соответствии с
законодательством иностранного государства, с местонахождением за
пределами Республики Беларусь (далее - иностранное юридическое
лицо):
решение о его участии в создании банка на территории Республики
Беларусь или об открытии дочернего банка иностранного банка;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического
лица (легализованная в установленном порядке выписка из торгового
реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус
иностранного юридического лица);
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением, содержащим сведения о наличии собственных средств для
инвестиций в уставный фонд банка;
письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа
страны его местонахождения на участие этого иностранного
юридического лица в создании банка на территории Республики Беларусь
или на открытие дочернего банка иностранного банка в тех случаях,
когда такое разрешение требуется по законодательству страны его
местонахождения или в соответствии с международными соглашениями.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 47 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
Для государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка, а также
при увеличении уставного фонда банка за счет средств
нерезидентов, отчуждении акций (долей) в пользу
нерезидентов помимо документов, указанных в пункте 4
настоящей Инструкции (за исключением справки налогового
органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с
законодательством Республики Беларусь), дополнительно
представляются:
иностранным юридическим лицом:
решение о его участии в создании банка на территории
Республики Беларусь или об открытии дочернего банка
иностранного банка;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного
юридического лица (легализованная в установленном порядке
выписка из торгового реестра либо иной аналогичный
документ, подтверждающий статус иностранного юридического
лица);
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением;
письменное разрешение соответствующего уполномоченного
органа страны его местонахождения на участие этого
юридического лица в создании банка на территории Республики
Беларусь или на открытие дочернего банка иностранного банка
в тех случаях, когда такое разрешение требуется по
законодательству страны его местонахождения или в
соответствии с международными соглашениями;
иностранным физическим лицом:
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего личность;
подтверждение обслуживающим его иностранным банком
платежеспособности этого лица;
декларация или иной документ, предусмотренный
законодательством страны-инвестора, об источниках средств,
вносимых в уставный фонд банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Иностранным физическим лицом дополнительно представляются:
копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего (удостоверяющего) личность;
подтверждение обслуживающим его иностранным банком
платежеспособности этого лица;
декларация или иной документ, предусмотренный законодательством
страны иностранного физического лица, об источниках средств,
вносимых в уставный фонд банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 47 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части третью и четвертую
считать соответственно частями четвертой и пятой.
Все документы должны быть представлены на одном из
государственных языков Республики Беларусь либо на языке
оригинала с нотариально заверенным переводом на один из
государственных языков Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями
и дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:
наличия оснований, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь для отказа в государственной регистрации банков;
применения в соответствующих иностранных государствах
аналогичных ограничений в создании, регистрации и деятельности
банков с инвестициями физических и юридических лиц Республики
Беларусь;
превышения размера (квоты) участия иностранного капитала в
банковской системе Республики Беларусь. Легализация документов
должна быть проведена не позднее одного года до представления
документов в Национальный банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть четвертая пункта 47 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
В государственной регистрации банка с иностранными
инвестициями и дочернего банка иностранного банка может
быть отказано в случаях:
наличия оснований, предусмотренных законодательством
Республики Беларусь для отказа в государственной
регистрации банков;
применения в соответствующих иностранных государствах
аналогичных ограничений в создании, регистрации и
деятельности банков с инвестициями физических и юридических
лиц Республики Беларусь;
превышения размера (квоты) участия иностранного капитала
в банковской системе Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
48. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской
системе Республики Беларусь рассчитывается как отношение суммарного
капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с
иностранными инвестициями, и уставного фонда дочерних банков
иностранных банков к совокупному уставному фонду банков,
зарегистрированных на территории Республики Беларусь. Квота
рассчитывается по следующей формуле:
n
SUM (количество акций, принадлежащих иностранным инвесторам в
i=1 банке i x номинал акции в банке i)
-------------------------------------------------------------,
n
SUM (величина уставного фонда банка i)
i=1
где n - количество банков, зарегистрированных в Республике Беларусь
и имеющих общую лицензию на осуществление банковских операций.
Для дочернего банка иностранного банка, созданного в форме
унитарного предприятия, уставный фонд в приведенной формуле условно
принимается за одну акцию номинальной стоимостью, равной величине
зарегистрированного уставного фонда.
Для банков, созданных в форме унитарных предприятий
резидентами, соответствующая i-я сумма числителя принимается равной
нулю.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 48 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Для унитарных банков, созданных резидентами,
соответствующая i-я сумма числителя принимается равной
нулю.
_______________________________________________ _______ ___ _
49. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской
системе Республики Беларусь утверждается Правлением Национального
банка по согласованию с Президентом Республики Беларусь и подлежит
опубликованию в официальном издании Национального банка.
50. Для увеличения уставного фонда за счет средств нерезидентов
и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов банк обязан
предварительно получить разрешение Национального банка. Разрешение
может быть предоставлено только иностранному инвестору,
зарегистрированному не ранее одного года до момента представления в
Национальный банк заявления.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
50. Для увеличения уставного фонда за счет средств
нерезидентов и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов
банк обязан предварительно получить разрешение
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его отсутствие
- заместителю начальника отдела лицензирования. На заявлении
ставится отметка о получении. К заявлению прилагаются: для
иностранного юридического лица - документ, подтверждающий его
регистрацию (легализованная в установленном порядке не позднее
одного года до представления заявления в Национальный банк выписка
из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий
статус иностранного юридического лица), баланс за предыдущий год,
подтвержденный аудиторским заключением; для иностранного физического
лица - копия паспорта или иного аналогичного документа,
подтверждающего (удостоверяющего) его личность.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его
отсутствие - заместителю начальника отдела лицензирования.
На заявлении ставится отметка о получении. К заявлению
прилагается документ, подтверждающий регистрацию
иностранного юридического лица (легализованная в
установленном порядке выписка из торгового реестра либо
иной аналогичный документ, подтверждающий статус
иностранного юридического лица), или копия паспорта или
иного аналогичного документа, подтверждающего личность
иностранного физического лица.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Заявление на получение данного разрешения вручается
непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его
отсутствие - заместителю начальника отдела лицензирования.
На заявлении ставится отметка о получении.
_______________________________________________ _______ ___ _
Заявление должно быть рассмотрено в тридцатидневный срок со дня
его подачи. Если Национальный банк не сообщил о принятом решении в
течение указанного срока, разрешение считается полученным. Решение о
выдаче разрешения принимает заместитель Председателя Правления
Национального банка, направляющий деятельность главного управления
банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 50 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Заявление должно быть рассмотрено в тридцатидневный срок
со дня его подачи. Если Национальный банк не сообщил о
принятом решении в течение указанного срока, разрешение
считается полученным. Решение о выдаче разрешения принимает
заместитель Председателя Правления Национального банка,
курирующий департамент банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
В получении разрешения на увеличение уставного фонда за счет
средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов
может быть отказано по основаниям, предусмотренным законодательством
Республики Беларусь.
Сделки по отчуждению акций в пользу нерезидентов, совершенные
без разрешения Национального банка, являются недействительными.
Разрешение Национального банка на увеличение уставного фонда
за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу
нерезидентов действительно в течение календарного года, в котором
оно выдано. Если в течение указанного периода сделка по отчуждению
акций (подписка на акции) не состоялась, полученное разрешение
считается недействительным.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 50 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
51. Иностранный банк вправе открывать представительства на
территории Республики Беларусь.
Для открытия представительства иностранного банка иностранный
банк представляет в Национальный банк следующие документы:
заявление с обоснованием необходимости создания
представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа
банка, с указанием полного наименования банка, даты и места его
регистрации;
положение о представительстве;
документ, подтверждающий право на размещение представительства
по его местонахождению;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка
(легализованная в установленном порядке выписка из торгового реестра
либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного
банка);
письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа
страны его местонахождения на открытие представительства на
территории Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение
требуется по законодательству страны местонахождения банка или в
соответствии с международными соглашениями;
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским
заключением.
Документы, представленные для открытия представительства,
должны быть легализованы в установленном порядке.
Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.
При необходимости Национальный банк вправе запросить копию
устава иностранного банка и отчет о его деятельности.
Представительства иностранных банков на территории Республики
Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок деятельности
представительства может быть продлен по ходатайству иностранного
банка при условии его обращения в Национальный банк не позднее
одного месяца до истечения срока действия разрешения на открытие
представительства. При непредставлении ходатайства в установленный
срок, по истечении срока действия разрешения на открытие
представительства, запись о представительстве исключается из книги
учета представительств иностранных банков.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 51 дополнен абзацем двенадцатым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
_______________________________________________ _______ ___ _
52. По результатам рассмотрения представленных документов отдел
лицензирования готовит мотивированное заключение о возможности
открытия представительства.
Решение об открытии представительства иностранного банка либо
об отказе в его открытии принимается Правлением Национального банка
в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов,
необходимых для открытия представительства иностранного банка на
территории Республики Беларусь.
Основаниями для отказа являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие положения о представительстве законодательству
Республики Беларусь.
Решение о выдаче разрешения на продление срока деятельности
представительства иностранного банка принимает заместитель
Председателя Правления Национального банка, направляющий
деятельность департамента банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 52 после абзаца пятого дополнен абзацами шестым и
седьмым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзацы шестой,
седьмой считать соответственно абзацами восьмым, девятым.
_______________________________________________ _______ ___ _
Уведомление о разрешении на открытие или продление срока
деятельности представительства Национальный банк в пятидневный срок
со дня принятия решения направляет в иностранный банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац восьмой пункта 52 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
Уведомление о разрешении на открытие представительства
Национальный банк в трехдневный срок направляет в
иностранный банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Отдел лицензирования на основании принятого решения об открытии
представительства иностранного банка производит запись в книге учета
представительств иностранных банков.
При принятии решения о закрытии своего представительства
иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о
закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного
органа банка. На основании представленного уведомления отдел
лицензирования исключает запись о представительстве из книги учета
представительств иностранных банков, о чем в трехдневный срок со дня
получения уведомления информирует иностранный банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 52 дополнен абзацем десятым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
_______________________________________________ _______ ___ _
При внесении изменений и (или) дополнений в положение о
представительстве банк направляет их на согласование в Национальный
банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 52 дополнен частью восьмой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
53. Исключен.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 53 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 мая 2006 г. № 83.
53. За открытие представительства иностранного банка
взимается плата в размере 100 базовых величин.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой
величины, установленной в соответствии с законодательством
Республики Беларусь и действующей на день представления
документов для открытия представительства.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 53 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 142.
53. За открытие представительства иностранного банка
взимается плата в сумме, эквивалентной 1 тысяче евро.
Плата за открытие представительства взимается в
белорусских рублях, исходя из официального курса
белорусского рубля к евро на 1-е число месяца, в котором
документы на открытие представительства представляются в
Национальный банк.
Плата за открытие представительства направляется в доход
республиканского бюджета.
_______________________________________________ _______ ___ _
Глава 5. Государственная регистрация изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка
54. Для государственной регистрации изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка, в Национальный банк
представляются:
заявление о государственной регистрации вносимых изменений и
дополнений за подписью руководителя исполнительного органа банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей (участников)
банка (решение собственника имущества) о внесении изменений и
дополнений в его учредительные документы за подписью уполномоченных
лиц банка;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы
банка и оформленные в виде приложения к ним;
учредительные документы банка в новой редакции (в двух
экземплярах);
платежный документ, подтверждающий внесение регистрационного
сбора за государственную регистрацию изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестой части первой пункта 54 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 мая 2006 г. № 83.
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
В случаях изменения места нахождения (юридического адреса)
банка дополнительно представляется:
документ, подтверждающий право на размещение банка по его месту
нахождения (юридическому адресу), указанному в учредительных
документах.
Отдел лицензирования проводит проверку соответствия нового
помещения банка техническим требованиям, установленным
законодательством для осуществления банковских операций. Указанная
проверка проводится с привлечением при необходимости специалистов
структурных подразделений Национального банка. До регистрации в
установленном порядке изменений и дополнений в учредительные
документы, связанных со сменой местонахождения, банк располагается
по прежнему местонахождению.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Отдел лицензирования проводит проверку соответствия
нового помещения банка техническим требованиям,
установленным законодательством для осуществления
банковских операций. Указанная проверка проводится с
привлечением при необходимости специалистов структурных
подразделений Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 54 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52. Части третью - шестую
считать соответственно частями четвертой - седьмой.
_______________________________________________ _______ ___ _
При внесении изменений и дополнений в учредительные документы
банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, связанных
со сменой или изменением состава учредителей (участников), для
государственной регистрации в Национальный банк дополнительно
представляется список учредителей (участников) банка в электронном
виде согласно приложению 14 к настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть четвертая пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 13 января 2006 г. № 10.
При внесении изменений и дополнений в учредительные
документы банка, созданного в форме закрытого акционерного
общества, связанных со сменой или изменением состава
учредителей (участников), для государственной регистрации в
Национальный банк дополнительно представляется форма 2818
"Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме
акционерного общества".
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 54 после абзаца восьмого дополнен абзацем девятым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104. Абзацы девятый -
пятнадцатый считать соответственно абзацами десятым -
шестнадцатым.
_______________________________________________ _______ ___ _
Для государственной регистрации изменения размера уставного
фонда банк помимо документов, указанных выше, дополнительно
представляет в Национальный банк:
список учредителей (участников) банка с указанием размера
взноса и доли в уставном фонде, количества акций (простых,
привилегированных), а также список учредителей (участников) банка,
участвующих в последнем увеличении уставного фонда, с указанием
размера взноса и доли в уставном фонде, подписанные председателем
общего собрания акционеров банка или лицом, уполномоченным общим
собранием акционеров;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац одиннадцатый пункта 54 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
список учредителей (участников) банка с указанием
размера взноса и доли в уставном фонде, а также список
акционеров (участников) банка, участвующих в последнем
увеличении уставного фонда, с указанием размера взноса и
доли в уставном фонде, подписанные председателем общего
собрания акционеров банка, созданного в форме акционерного
общества, или уполномоченным лицом учредителя унитарного
банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
список учредителей (участников) банка в электронном виде
согласно приложению 14 к настоящей Инструкции;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац третий части пятой пункта 54 - в редакции
постановления Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 13 января 2006 г. № 10.
форму 2818 "Сведения из реестра акционеров банка,
созданного в форме акционерного общества";
_______________________________________________ _______ ___ _
справку налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь (кроме случаев,
предусмотренных пунктами 47, 59 настоящей Инструкции);
банк, созданный в форме акционерного общества, представляет
также копию документа, подтверждающего регистрацию предыдущего
выпуска ценных бумаг (акций) в республиканском органе
государственного управления рынком ценных бумаг;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятнадцатый пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
документы, предусмотренные главой 1 настоящей
Инструкции, подтверждающие внесение вкладов в уставный
фонд.
_______________________________________________ _______ ___ _
Прием документов, необходимых для государственной регистрации
вносимых в учредительные документы изменений и дополнений, связанных
со сменой собственника имущества или изменением состава учредителей
(участников), банков, созданных в форме закрытого акционерного
общества или унитарного предприятия, осуществляется в присутствии
собственника имущества банка, его учредителей или участников
(физических лиц, представителей юридических лиц), а в случаях, когда
количество учредителей (участников) банка более пяти, они вправе
уполномочить одного из учредителей (участников) на представление
своих интересов в Национальном банке.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестнадцатый пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
Прием документов, необходимых для государственной
регистрации вносимых в учредительные документы изменений и
дополнений, связанных со сменой собственника имущества или
изменением состава учредителей (участников), осуществляется
в присутствии собственника имущества банка, его учредителей
или участников (физических лиц, представителей юридических
лиц), а в случаях, когда количество учредителей
(участников) банка более пяти, они вправе уполномочить
одного из учредителей (участников) на представление своих
интересов в Национальном банке.
_______________________________________________ _______ ___ _
При изменении номинальной стоимости акций банка в случае
увеличения его уставного фонда либо консолидации акций*
представляются списки учредителей (участников) банка с учетом
соответствующих изменений, подписанные председателем общего собрания
акционеров банка или лицом, уполномоченным общим собранием
акционеров, и список учредителей (участников) банка в электронном
виде согласно приложению 14 к настоящей Инструкции.
______________________________
*Уменьшение количества акций, не связанное с изменением
размера уставного фонда.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть седьмая пункта 54 - с изменениями, внесенными
постановлением Совета директоров Национального банка
Республики Беларусь от 13 января 2006 г. № 10.
При изменении номинальной стоимости акций банка в случае
увеличения его уставного фонда либо консолидации акций*
представляются списки учредителей (участников) банка с
учетом соответствующих изменений, подписанные председателем
общего собрания акционеров банка или лицом, уполномоченным
общим собранием акционеров, и форма 2818 "Сведения из
реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного
общества.
______________________________
*Уменьшение количества акций, не связанное с изменением
размера уставного фонда.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 54 дополнен абзацем семнадцатым и подстрочным
примечанием постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
_______________________________________________ _______ ___ _
В случаях государственной регистрации изменений и дополнений в
учредительные документы банка, связанных с переименованием банка,
дополнительно представляются:
письменное заявление с указанием основания изготовления печати;
эскизы печатей в двух экземплярах.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 54 дополнен частью восьмой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 14 июля 2006 г.
№ 99.
_______________________________________________ _______ ___ _
55. Банки обязаны в тридцатидневный срок со дня принятия
соответствующего решения представить вносимые изменения и дополнения
в учредительные документы в Национальный банк для государственной
регистрации.
56. При увеличении уставного фонда путем выпуска дополнительных
акций банк, созданный в форме акционерного общества, вносит в устав
дополнения и изменения, отражающие виды, количество, номинальную
стоимость объявленных акций, соотношение акций различных категорий.
57. Решение о государственной регистрации изменений и
дополнений, вносимых в учредительные документы банка, принимается в
двухмесячный срок заместителем Председателя Правления Национального
банка, направляющим деятельность главного управления банковского
надзора. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, приобретают
силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации
Национальным банком.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
57. Решение о государственной регистрации изменений и
дополнений, вносимых в учредительные документы банка,
принимается в двухмесячный срок заместителем Председателя
Правления Национального банка, курирующим департамент
банковского надзора. Изменения и дополнения, вносимые в
устав банка, приобретают силу для третьих лиц с момента их
государственной регистрации Национальным банком.
_______________________________________________ _______ ___ _
В случае принятия решения об отказе в государственной
регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные
документы банка, по основаниям, предусмотренным законодательством
Республики Беларусь, Национальный банк уведомляет об этом банк в
письменной форме в пятидневный срок с момента принятия решения с
указанием причин отказа.
Основаниями для отказа в государственной регистрации изменений
и дополнений, вносимых в учредительные документы, являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на момент
представления документов;
несоответствие помещения банка, филиала (отделения) техническим
требованиям, установленным законодательством для осуществления
банковских операций, подтвержденное заключением отдела
лицензирования или главного управления Национального банка по
соответствующей области по местонахождению филиала (отделения).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Основаниями для отказа в государственной регистрации
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы,
являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на
момент представления документов;
несоответствие помещения банка, филиала (отделения)
техническим требованиям, установленным законодательством
для осуществления банковских операций, подтвержденное
заключением отдела лицензирования или Главного управления
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52.
Основаниями для отказа в государственной регистрации
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы,
являются:
представление недостоверных сведений;
представление неполного пакета документов;
несоответствие рассматриваемых документов требованиям
законодательства Республики Беларусь, действующего на
момент представления документов.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 57 дополнен абзацами третьим - шестым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
_______________________________________________ _______ ___ _
58. По решению уполномоченного органа управления банка на
увеличение уставного фонда могут быть направлены подтвержденные
внешним аудитом нереализованные курсовые разницы от переоценки
свободно конвертируемой валюты, ранее внесенной в уставный фонд*,
нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет
прибыли в случае, если названные источники не были использованы на
строительство, приобретение основных фондов и инвестиции (по данным
формы 2813 "Сведения об источниках затрат на строительство,
приобретение основных фондов и инвестиций и совокупном финансовом
результате"), переоценка основных средств, ранее внесенных в
уставный фонд банка, в порядке и на условиях, установленных
Национальным банком. При этом новый размер уставного фонда не должен
превышать величину чистых активов банка (собственного капитала,
рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком).
______________________________
*Под ранее внесенной в уставной фонд свободно конвертируемой
валютой понимается свободно конвертируемая валюта, внесенная
учредителями (участниками) банка в качестве взноса в уставной фонд,
зарегистрированный в установленном порядке, а также свободно
конвертируемая валюта, полученная путем замещения в установленном
порядке рублевой части уставного фонда.
Если по окончании второго и каждого последующего финансового
года стоимость чистых активов банка окажется менее его уставного
фонда, банк обязан объявить и зарегистрировать в установленном
порядке уменьшение своего уставного фонда.
Уменьшение уставного фонда банка допускается с предварительного
письменного разрешения Национального банка после уведомления всех
его кредиторов в порядке, определенном законодательством Республики
Беларусь, на основании решения уполномоченного органа банка.
59. При увеличении уставного фонда за счет нереализованных
курсовых разниц, нераспределенной прибыли и фондов переоценки
основных средств временные счета не открываются и справки налоговых
органов о представлении деклараций об объемах и источниках
инвестиций в уставный фонд банка не требуются.
При оказании финансовой помощи банку его кредиторами в
случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь от 18 июля 2000
г. "Об экономической несостоятельности (банкротстве)" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 73, 2/198), их
денежные средства, находящиеся на банковских счетах и во вкладах в
банке, могут быть направлены на увеличение уставного фонда банка. В
этом случае временный счет не открывается. Датой внесения средств в
уставный фонд считается дата представления в банк платежной
инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй пункта 59 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
В случае направления в соответствии с законодательством
Республики Беларусь на увеличение уставного фонда банка
денежных средств, находящихся на счетах и во вкладах в этом
банке, временный счет не открывается.
_______________________________________________ _______ ___ _
В случае принятия законодательных актов Республики Беларусь о
внесении в уставный фонд банка средств, ранее ему предоставленных,
датой внесения в уставный фонд средств считается дата вступления в
силу законодательного акта, если в законодательном акте не
установлен другой срок.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 59 дополнен абзацем третьим постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
_______________________________________________ _______ ___ _
60. Учредители (участники) банка не имеют права выходить из
состава учредителей (участников) банка в течение первых трех лет со
дня его государственной регистрации.
61. Приобретение в результате одной или нескольких сделок одним
юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или)
физических лиц, связанных между собой договором, либо группой
юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению
друг к другу, более пяти процентов акций в уставном фонде банка
требует уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка. Разрешение
на приобретение более десяти процентов акций подписывает заместитель
Председателя Правления, направляющий деятельность главного
управления банковского надзора. При увеличении уставного фонда
процент приобретения акций определяется от формируемого размера
уставного фонда, при приобретении акций на вторичном рынке - от
зарегистрированного размера уставного фонда.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
61. Приобретение в результате одной или нескольких
сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой
договором, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более
пяти процентов акций в уставном фонде банка требует
уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка.
Разрешение на приобретение более десяти процентов акций
подписывает заместитель Председателя Правления, курирующий
департамент банковского надзора. При увеличении уставного
фонда процент приобретения акций определяется от
формируемого размера уставного фонда, при приобретении
акций на вторичном рынке - от зарегистрированного размера
уставного фонда.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац первый пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
61. Приобретение в результате одной или нескольких
сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой
договором, либо группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более
пяти процентов акций в уставном фонде банка требует
уведомления Национального банка в десятидневный срок, а
более десяти процентов - разрешения Национального банка.
Разрешение на приобретение более десяти процентов акций
подписывает заместитель Председателя Правления, курирующий
департамент банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
Для получения разрешения на приобретение более 10 процентов
акций в Национальный банк представляются следующие документы:
заявление о получении разрешения;
документы, подтверждающие государственную регистрацию
юридических лиц. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано не
ранее одного года до подачи заявления;
сведения о собственниках, владеющих более 10 процентами
уставного фонда банка;
аудиторское заключение, подтверждающее наличие у данного
юридического лица собственных средств для указанной сделки (при
увеличении уставного фонда);
справки налоговых органов на суммы, подлежащие декларированию в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 61 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Для получения разрешения на приобретение более 10
процентов долей (акций) в Национальный банк представляются
следующие документы:
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй пункта 61 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
Для получения разрешения на приобретение более 10
процентов долей (акций) приобретатель направляет в
Национальный банк следующие документы:
_______________________________________________ _______ ___ _
заявление о получении разрешения;
документы, подтверждающие регистрацию юридических лиц;
справки налоговых органов на суммы, подлежащие
декларированию в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
При приобретении акций более 10 процентов уставного фонда
нерезидентом для получения разрешения представляется пакет
документов, предусмотренный пунктом 50 настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 61 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94. Части третью и четвертую
считать соответственно частями четвертой и пятой.
_______________________________________________ _______ ___ _
Национальный банк вправе запрашивать и получать информацию о
финансовом положении и деловой репутации лиц, приобретающих в
результате одной или нескольких сделок более 10 процентов акций
банка.
Национальный банк имеет право отказать в выдаче разрешения на
приобретение более 10 процентов акций банка по основаниям,
предусмотренным законодательством Республики Беларусь.
Выданное разрешение действительно в течение текущего
календарного года.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 61 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
62. Об изменениях и дополнениях, вносимых в типовое положение
о филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет отдел
лицензирования.
При соответствии представленных изменений и дополнений,
вносимых в типовое положение о филиале (отделении), законодательству
отдел лицензирования информирует о них главные управления
Национального банка по областям, при наличии замечаний - направляет
в банк для устранения замечаний.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть вторая пункта 62 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Отдел лицензирования в семидневный срок информирует об
изменениях и дополнениях, вносимых в типовое положение о
филиале (отделении), Главные управления Национального
банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о филиале
(отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное
управление Национального банка по соответствующей области по
местонахождению филиала (отделения).
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 62 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет
Главное управление Национального банка по месту нахождения
филиала (отделения).
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 62 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
62. Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о
филиале (отделении) банка, банк уведомляет Национальный
банк и Главное управление Национального банка по месту
нахождения филиала в тридцатидневный срок.
В случае если внесенные изменения и дополнения в
положение о филиале (отделении) не соответствуют уставу
банка и требованиям законодательства Республики Беларусь,
отдел лицензирования в письменной форме в тридцатидневный
срок сообщает об этом банку.
_______________________________________________ _______ ___ _
Глава 6. Особенности открытия дочерних банков, филиалов и
представительств банков Республики Беларусь за пределами
Республики Беларусь. Участие банков Республики Беларусь
в иностранных банках
63. Банки могут создавать дочерние банки, филиалы за пределами
Республики Беларусь, а также участвовать в иностранных банках с
разрешения Национального банка.
Открытие и закрытие представительств банков Республики Беларусь
за пределами Республики Беларусь осуществляется после
предварительного уведомления Национального банка.
64. Для получения разрешения на открытие дочернего банка,
филиала банка за пределами Республики Беларусь либо на участие банка
в иностранном банке в Национальный банк представляются:
заявление произвольной формы за подписью руководителя
исполнительного органа банка;
решение уполномоченного органа банка об открытии дочернего
банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо об
участии банка в иностранном банке;
экономическое обоснование необходимости открытия дочернего
банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо участия
банка в иностранном банке;
документы, определяющие правовой статус дочернего банка,
филиала банка, либо документы, подтверждающие правовой статус
иностранного банка, на участие в котором требуется разрешение;
разрешение республиканского органа государственного управления
рынком ценных бумаг на приобретение ценных бумаг иностранных
эмитентов в случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац седьмой части первой пункта 64 - исключен
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 мая 2006 г. № 83. Части вторая - четвертая
пункта 64 - исключены постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2006 г. №
83. Часть пятую считать частью второй.
платежный документ, подтверждающий внесение платы за
выдачу разрешения.
_______________________________________________ _______ ___ _
За выдачу разрешения на открытие дочернего банка
взимается плата в размере 550 базовых величин, филиала
банка за пределами Республики Беларусь - 250 базовых
величин, на участие банка Республики Беларусь в иностранном
банке - 250 базовых величин.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 64 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005
г. № 142.
За выдачу разрешения на открытие дочернего банка
взимается плата в размере, эквивалентном 5 тысячам евро,
филиала банка - 2,5 тысячам евро, на участие банка
Республики Беларусь в иностранном банке - 1 тысяче евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой
величины, установленной в соответствии с законодательством
Республики Беларусь и действующей на день представления
документов для получения соответствующего разрешения.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть третья пункта 64 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005
г. № 142.
Плата за выдачу разрешения взимается в белорусских
рублях, исходя из официального курса белорусского рубля к
евро на первое число месяца, в котором документы на
открытие дочернего банка, филиала, участие банка Республики
Беларусь в иностранном банке представляются в Национальный
банк.
_______________________________________________ _______ ___ _
Плата за выдачу разрешения направляется в доход
республиканского бюджета.
_______________________________________________ _______ ___ _
Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения на
открытие дочернего банка, филиала банка за пределами Республики
Беларусь, а также на участие банка в иностранном банке либо об
отказе в выдаче такого разрешения по основаниям, предусмотренным
законодательством Республики Беларусь, в тридцатидневный срок со дня
подачи документов. О принятом решении Национальный банк уведомляет
банк в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия решения.
Решение по данному вопросу принимает заместитель Председателя
Правления Национального банка, направляющий деятельность главного
управления банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть пятая пункта 64 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения
на открытие дочернего банка, филиала банка за пределами
Республики Беларусь, а также на участие банка в иностранном
банке либо об отказе в выдаче такого разрешения по
основаниям, предусмотренным законодательством Республики
Беларусь, в тридцатидневный срок со дня подачи документов.
О принятом решении Национальный банк уведомляет банк в
письменной форме в пятидневный срок со дня принятия
решения. Решение по данному вопросу принимает заместитель
Председателя Правления Национального банка, курирующий
департамент банковского надзора.
_______________________________________________ _______ ___ _
65. Размер уставного фонда дочернего банка устанавливается
законодательством страны, на территории которой создается банк.
66. Изменения и дополнения в учредительные документы банка в
части перечня его обособленных подразделений при открытии филиалов и
представительств за пределами Республики Беларусь представляются в
Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный
срок с даты их открытия.
При закрытии дочернего банка, филиала за пределами Республики
Беларусь банк, его создавший, в тридцатидневный срок со дня принятия
соответствующего решения должен представить в Национальный банк
документы, необходимые для внесения соответствующих изменений и
дополнений в устав банка.
Раздел II. Реорганизация и ликвидация банков
Глава 7. Реорганизация банков
67. Реорганизация банка (слияние, присоединение, разделение,
выделение, преобразование) может быть осуществлена по решению его
учредителей (участников).
В случаях и в порядке, установленных законодательством
Республики Беларусь, реорганизация банка осуществляется по решению
уполномоченных государственных органов, в том числе суда.
68. Реорганизация банков производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей,
установленных настоящей Инструкцией.
69. Реорганизация банка в форме слияния, осуществляемая по
решению его учредителей (участников), производится с письменного
разрешения Национального банка.
70. Для получения разрешения на реорганизацию в форме слияния
банки представляют в Национальный банк следующие документы:
ходатайство банков с просьбой рассмотреть возможность их
реорганизации с указанием причин, повлекших ее необходимость,
обоснование возможности банка соблюдать экономические нормативы;
выписки из решений органов управления банками о реорганизации
путем слияния;
договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия
слияния, а также порядок обмена акций (долей) каждого банка на акции
(доли) нового банка;
информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином
режиме корсчета;
сведения о кандидатурах на должности руководителя(ей)
исполнительного(ых) органа(ов) и главного бухгалтера.
Решение о выдаче разрешения на реорганизацию банков путем
слияния принимается Правлением Национального банка.
При положительном решении вопроса Национальный банк в
десятидневный срок направляет письменное разрешение на реорганизацию
путем слияния уполномоченным органам банков, которые организуют
работу по реорганизации.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки направляют в
Национальный банк документы, указанные в абзацах втором, третьем,
четвертом, четырнадцатом части первой пункта 4 настоящей Инструкции.
При реорганизации банков в форме разделения и выделения также
представляются документы, указанные в абзацах девятом, тринадцатом
части первой пункта 4 настоящей Инструкции. Анкеты кандидатур на
должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
представляются по требованию Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 71 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 июня 2005 г. № 94.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки
направляют в Национальный банк документы, указанные в
абзацах втором, четвертом, пятом, десятом, восемнадцатом
пункта 4 настоящей Инструкции. При реорганизации банков в
форме разделения и выделения также представляются
документы, указанные в абзаце семнадцатом пункта 4
настоящей Инструкции. Анкеты кандидатур на должности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера
представляются по требованию Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац первый пункта 71 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций реорганизуемые банки
направляют в Национальный банк документы, определенные
главой 1 настоящей Инструкции.
_______________________________________________ _______ ___ _
В дополнение к документам, указанным в абзаце первом настоящего
пункта, представляются:
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац второй пункта 71 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
В дополнение к ним представляются:
_______________________________________________ _______ ___ _
при слиянии:
выписки из решений уполномоченных органов банка о реорганизации
путем слияния и об утверждении передаточного акта;
передаточный акт;
проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на
последнюю отчетную дату деятельности реорганизуемых банков;
заявление реорганизуемых банков о закрытии их корреспондентских
счетов;
балансы банков на дату принятия решения о слиянии,
подтвержденные аудиторской организацией (аудитором);
заключение антимонопольного государственного органа;
оригиналы документов, подтверждающих государственную
регистрацию реорганизуемых банков;
при присоединении:
выписки из решений уполномоченных органов управления,
реорганизуемых путем присоединения банков, и об утверждении
передаточного акта;
передаточный акт;
договор о присоединении банков, в котором определены порядок и
условия присоединения, а также порядок обмена акций (долей)
присоединяемого банка на акции (доли) банка, к которому
осуществляется присоединение;
баланс присоединяемого банка на дату принятия решения о
присоединении, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);
проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на
последнюю отчетную дату деятельности реорганизующихся банков;
заявление присоединяемого банка о закрытии его
корреспондентского счета;
заключение антимонопольного государственного органа;
оригинал документов о государственной регистрации
присоединяемого банка;
при разделении:
выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении
разделительного баланса;
разделительный баланс;
баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о
реорганизации, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);
заявление реорганизуемого банка о закрытии его
корреспондентского счета;
оригинал документов о государственной регистрации
реорганизуемого банка;
при выделении:
разделительный баланс банка;
выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении
разделительного баланса;
при преобразовании:
выписка из решения уполномоченного органа банка о
преобразовании и утверждении передаточного акта;
передаточный акт;
устав банка;
оригинал документов о государственной регистрации
преобразуемого банка.
При всех формах реорганизации к перечню документов прилагается
выписка по счету 7301 "Уставный фонд".
При реорганизации в форме слияния, присоединения, разделения
банки не позднее следующего рабочего дня после получения от
Национального банка уведомления о государственной регистрации
сообщают в налоговый орган по месту их нахождения о закрытии
корреспондентских счетов и в течение пяти дней со дня получения
уведомления принимают меры по согласованию с налоговыми органами
вопроса о закрытии корреспондентских счетов.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 71 после абзаца тридцать третьего дополнен абзацами
тридцать четвертым и тридцать пятым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104. Абзацы тридцать четвертый и тридцать пятый
считать соответственно абзацами тридцать шестым и тридцать
седьмым.
_______________________________________________ _______ ___ _
Правление Национального банка одновременно с рассмотрением
вопроса о государственной регистрации банка, реорганизованного путем
слияния, присоединения или преобразования, рассматривает вопрос о
переходе к вновь созданному банку лицензионных полномочий
реорганизованных банков.
Лицензирование деятельности реорганизованных путем разделения и
выделения банков рассматривается в порядке, определенном
законодательством Республики Беларусь и главой 2 настоящей
Инструкции.
Глава 8. Ликвидация банков
72. Ликвидация банка производится в соответствии с
законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей,
установленных настоящей Инструкцией.
73. Банк может быть ликвидирован по решению его учредителей
(участников), хозяйственного суда и Национального банка в случаях,
предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.
74. При ликвидации банка по инициативе его учредителей
(участников) в Национальный банк представляются заявление, а также
решение учредителей (участников) о его ликвидации. Решение о
ликвидации банка может быть принято только после того, как банк
исполнит все имеющиеся обязательства перед вкладчиками и кредиторами
банка.
75. Ликвидация банка по инициативе его учредителей (участников)
производится с письменного согласия Национального банка.
Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в
Национальный банк следующие документы:
ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших
ее необходимость;
решение уполномоченного органа управления банком о ликвидации
банка;
документы, подтверждающие выполнение обязательств перед
вкладчиками и кредиторами банка.
Правление Национального банка в тридцатидневный срок после
получения документов принимает решение о возможности дачи согласия
на ликвидацию банка по решению учредителей (участников). При
положительном решении вопроса Национальный банк направляет
исполнительному органу банка уведомление о согласии на ликвидацию
банка, и отдел лицензирования в десятидневный срок вносит в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей сведения о том, что данный банк находится в
процессе ликвидации.
76. Орган, принявший решение о ликвидации банка, в
десятидневный срок после получения согласия Национального банка
создает ликвидационную комиссию, назначает ее председателя, а также
устанавливает в соответствии с законодательством Республики Беларусь
порядок и сроки ликвидации банка. С момента назначения
ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению
делами банка. Комиссия от имени ликвидируемого банка выступает в
суде и осуществляет мероприятия по ликвидации банка в соответствии с
законодательством.
77. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей ликвидационная комиссия в установленный срок
представляет в Национальный банк:
копию публикации в газете "Рэспублiка";
печати и штампы банка или сведения о публикации в установленном
порядке объявлений об их утрате;
документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов
банка;
отчет ликвидационной комиссии и ликвидационный баланс,
подписанные членами ликвидационной комиссии и утвержденные органом,
принявшим решение о ликвидации;
подлинник свидетельства о государственной регистрации банка или
заявление о его утрате с приложением сведений о публикации в
установленном порядке объявления об утрате;
справку налогового органа о расчетах с бюджетом и возврате
извещения о присвоении учетного номера плательщика;
справку Фонда социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты о расчетах с бюджетом;
справку таможенного органа об отсутствии задолженности по
платежам, взимаемым таможенными органами;
справку соответствующего территориального (городского или
районного) архива местного исполнительного и распорядительного
органа о сдаче на хранение документов, в том числе по личному
составу, подтверждающих стаж и оплату труда работников.
Решение об исключении банка из Единого государственного
регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
принимается Правлением Национального банка. Банк считается
ликвидированным с даты внесения соответствующей записи в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 77 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 14 июля 2006 г. № 99.
77. Отчет и ликвидационный баланс, утвержденные органом,
принявшим решение о ликвидации, направляются в Национальный
банк для внесения записи о ликвидации банка в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей. Решение об исключении банка из Единого
государственного регистра юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей принимается Правлением Национального
банка. Банк считается ликвидированным с момента внесения
соответствующей записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
_______________________________________________ _______ ___ _
78. Особенности ликвидации банков по решению Национального
банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка.
79. Национальный банк в десятидневный срок со дня внесения
записи в Единый государственный регистр юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей сообщает о ликвидации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац четвертый пункта 79 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104.
инспекции Государственного налогового комитета по месту
нахождения банка;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятый пункта 79 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94. Абзацы шестой - восьмой считать соответственно
абзацами пятым - седьмым.
УП БМРЦ;
_______________________________________________ _______ ___ _
Министерству юстиции Республики Беларусь;
Фонду социальной защиты населения Министерства труда и
социальной защиты Республики Беларусь;
Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 79 дополнен абзацем восьмым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 52.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 79 дополнен абзацами шестым и седьмым постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
_______________________________________________ _______ ___ _
Отдел лицензирования информирует о ликвидации банка
заинтересованные структурные подразделения Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 79 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г.
№ 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
80. Сообщение об аннулировании записи о государственной
регистрации банка подлежит опубликованию Национальным банком в
официальном издании Национального банка в тридцатидневный срок со
дня внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Раздел III. Небанковские кредитно-финансовые организации
81. Государственная регистрация, лицензирование, реорганизация
и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций
производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией для
банков с учетом особенностей, предусмотренных настоящим разделом.
82. Небанковские кредитно-финансовые организации вправе
осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств юридических лиц во вклады
(депозиты);
размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за
свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания
физических и юридических лиц;
валютно-обменные операции;
выдача банковских гарантий;
инкассация денежной наличности, валютных и других ценностей, а
также платежных документов (платежных инструкций);
хранение драгоценных металлов и драгоценных камней;
финансирование под уступку денежного требования (факторинг);
предоставление физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и
ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и
драгоценных камней и др.).
Небанковская кредитно-финансовая организация не вправе
одновременно осуществлять операции, указанные в абзацах втором,
третьем, четвертом пункта 82 настоящей Инструкции.
83. Для государственной регистрации и получения лицензии
Национального банка на совершение банковских операций согласно
приложению 7 к настоящей Инструкции небанковская кредитно-финансовая
организация представляет документы, определенные настоящей
Инструкцией для банков, с учетом особенностей
организационно-правовой формы небанковской кредитно-финансовой
организации.
84. За государственную регистрацию небанковской
кредитно-финансовой организации, государственную регистрацию
изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы
небанковской кредитно-финансовой организации, взимается
регистрационный сбор в размере, установленном Президентом Республики
Беларусь и (или) законами Республики Беларусь.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть первая пункта 84 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2006 г. №
83.
84. За государственную регистрацию взимается плата:
создаваемой (реорганизуемой) небанковской
кредитно-финансовой организации - в размере 10 базовых
величин;
изменений и дополнений, вносимых в учредительные
документы небанковской кредитно-финансовой организации, - в
размере 5 базовых величин.
_______________________________________________ _______ ___ _
За выдачу небанковской кредитно-финансовой организации лицензии
на осуществление банковских операций взимается плата в размере 1100
базовых величин.
В случае изменения наименования небанковской
кредитно-финансовой организации, изменения законодательства, в
соответствии с которым требуется внесение изменений и (или)
дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в перечисленные
в лицензии банковские операции, небанковской кредитно-финансовой
организации выдается лицензия на новом бланке. В данном случае (за
исключением случаев изменения наименования небанковской
кредитно-финансовой организации, изменения законодательства, в
соответствии с которым требуется внесение изменений и (или)
дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в лицензию на
осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными
камнями) с небанковской кредитно-финансовой организации взимается
плата в размере 50 базовых величин.
В случае утраты лицензии небанковской кредитно-финансовой
организации на основании ее ходатайства может быть выдан дубликат
лицензии. До выдачи дубликата лицензии действие лицензии не
приостанавливается. За выдачу дубликата лицензии с небанковской
кредитно-финансовой организации взимается плата в размере 200
базовых величин.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины,
установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь
и действующей на день получения лицензии на осуществление банковских
операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
Часть пятая пункта 84 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 мая 2006 г. № 83.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой
величины, установленной в соответствии с законодательством
Республики Беларусь и действующей на день представления
документов для государственной регистрации, получения
лицензии на осуществление банковских операций.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 84 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. № 142.
84. За государственную регистрацию взимается плата:
создаваемых (реорганизуемых) небанковских
кредитно-финансовых организаций - в сумме, эквивалентной 60
евро;
изменений и дополнений, вносимых в учредительные
документы небанковской кредитно-финансовой организации, - в
сумме, эквивалентной 15 евро.
За выдачу кредитно-финансовой организации лицензии на
совершение банковских операций взимается плата в размере,
эквивалентном 3 тысячам евро.
В случае внесения по инициативе учредителей (участников)
небанковской кредитно-финансовой организации изменений и
(или) дополнений в устав, влекущих необходимость изменения
и (или) дополнения лицензии, небанковской
кредитно-финансовой организации выдается новая лицензия и
взимается плата в размере, эквивалентном 1 тысяче евро. При
внесении изменений и дополнений в учредительные документы в
случае изменения наименования небанковской
кредитно-финансовой организации и (или) изменения
законодательства, определяющего перечень банковских
операций, плата за выдачу лицензии не взимается.
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац пятый пункта 84 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
При выдаче лицензии, связанной с изменением устава по
инициативе учредителей (участников) небанковской
кредитно-финансовой организации, взимается плата в размере,
эквивалентном 1 тысяче евро.
_______________________________________________ _______ ___ _
Плата за государственную регистрацию и выдачу лицензии
взимается в белорусских рублях, исходя из официального
курса белорусского рубля к евро на первое число месяца, в
котором учредительные документы представляются в
Национальный банк.
Плата за государственную регистрацию и выдачу лицензии
направляется в доход республиканского бюджета.
_______________________________________________ _______ ___ _
85. Решение о перечне банковских операций, которые может
осуществлять небанковская кредитно-финансовая организация,
принимается Правлением Национального банка одновременно с решением о
государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой
организации.
86. Небанковская кредитно-финансовая организация вправе
обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении
лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только при
соблюдении установленных требований, предусмотренных настоящей
Инструкцией для получения соответствующих лицензий. Решение о
предоставлении небанковской кредитно-финансовой организации
дополнительных лицензионных полномочий принимает Правление
Национального банка.
_______________________________________________ _______ ___ _
Пункт 86 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая
2002 г. N 104.
86. Небанковская кредитно-финансовая организация вправе
обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении
лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только
при соблюдении установленных требований, предусмотренных
настоящей Инструкцией для получения соответствующих
лицензий. Решение о предоставлении небанковской
кредитно-финансовой организации дополнительных лицензионных
полномочий принимает Правление Национального банка при
наличии заключения постоянно действующей комиссии
Национального банка по рассмотрению вопросов о включении в
выданные лицензии банковских операций, не осуществлявшихся
небанковской кредитно-финансовой организацией.
_______________________________________________ _______ ___ _
87. Небанковские кредитно-финансовые организации с согласия
Национального банка могут создавать филиалы (отделения) в порядке,
установленном для банков.
Приложение 1
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ОБЩАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 2
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на привлечение во вклады средств физических лиц № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях
и иностранной валюте: ______________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 3
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ВНУТРЕННЯЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление на территории Республики Беларусь следующих
банковских операций в иностранной валюте: __________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ______________ _________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 4
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций в иностранной валюте
на территории Республики Беларусь и за ее пределами:
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 5
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
РАЗОВАЯ ЛИЦЕНЗИЯ № ________
г.Минск "___"__________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
____________________________________________________________________
на осуществление следующей банковской операции в иностранной валюте:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь __________________ _____________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 6
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление операций с драгоценными металлами и
драгоценными камнями
№ ________
г.Минск "___"___________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование банка)
на осуществление следующих банковских операций с драгоценными
металлами и драгоценными камнями: __________________________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 7
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
№ ________
г.Минск "___"___________ 200__ г.
Настоящая лицензия выдана в соответствии с Банковским кодексом
Республики Беларусь ________________________________________________
(наименование небанковской кредитно-финансовой
организации)
____________________________________________________________________
на осуществление следующих банковских операций: ____________________
____________________________________________________________________
Заместитель Председателя
Правления Национального
банка Республики Беларусь ________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
М.П.
Приложение 8
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
Отдел лицензирования
_____________________________________
(полные данные учредителя (лица,
_____________________________________
действующего на основании
_____________________________________
доверенности, реквизиты доверенности,
_____________________________________
паспортные данные)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу согласовать наименование банка (небанковской
кредитно-финансовой организации).
На белорусском языке:
Полное ________________________________________________________
Сокращенное ___________________________________________________
На русском языке:
Полное ________________________________________________________
Сокращенное ___________________________________________________
______________________________ ________________________________
(дата) (подпись)
Приложение 9
к Инструкции о порядке
государственной регистрации и
лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
отдел лицензирования
_____________________________________
(сведения о заявителях)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Просим произвести государственную регистрацию создаваемого
(реорганизуемого) банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) _______________________________________________________
(указывается их полное наименование)
____________________________________________________________________
Примечание. Настоящее заявление подписывается:
при создании - всеми учредителями (участниками) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации) или уполномоченными
ими лицами;
при реорганизации - лицами, уполномоченными соответствующими
органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой
организации.
При подписании лицами, действующими на основании доверенности,
в обязательном порядке указываются реквизиты доверенности.
__________________
(подпись)
__________________
(дата)
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 9 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N
104.
Приложение 9
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Национальный банк Республики Беларусь
Отдел лицензирования
_______________________________________
(наименование юридического лица,
_______________________________________
юридический адрес)
_______________________________________
(фамилия, имя, отчество физических лиц,
_______________________________________
адрес постоянного места жительства)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Просим произвести государственную регистрацию создаваемого
(реорганизуемого) банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) _______________________________________________________
(указывается его (ее) полное наименование)
Сведения о руководителе создаваемого (реорганизуемого) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации) _____________________
(фамилия, имя,
____________________________________________________________________
отчество, домашний адрес, телефон)
Подписывается всеми учредителями (участниками) банка
(небанковской кредитно-финансовой организации).
Примечание. При подписании по доверенности в обязательном
порядке указываются ее реквизиты.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 10
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Опись документов
_______________________________________________________________
(полное наименование банка или небанковской кредитно-финансовой
организации)
------T------------------------------------T-----------------------¬
¦№ п/п¦ Наименование документа ¦ Количество страниц ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
¦ 1 ¦ ¦ ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
¦ 2 ¦ ¦ ¦
+-----+------------------------------------+-----------------------+
Приложение 11
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
РАСПИСКА
Документы для регистрации банка (небанковской
кредитно-финансовой организации) _________ на _________ листах
приняты на рассмотрение "___" __________ _____ г.
Начальник отдела
лицензирования ___________________ _______________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 12
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" ___________ 20__ г. г.Минск
Выдано _____________________________________________________________
(полное и сокращенное наименование банка)
Дата государственной регистрации банка "__" _____________ 20__ г.
Регистрационный номер банка ________________________________________
Юридический адрес: _________________________________________________
На дату государственной регистрации размер уставного фонда банка
соответствовал установленному законодательством Республики Беларусь
минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого банка.
В соответствии с аудиторским заключением ___________________________
(наименование аудиторской
____________________________________________________________________
организации, фамилия, имя, отчество аудитора - индивидуального
____________________________________________________________________
предпринимателя)
(лицензия Национального банка Республики Беларусь № __ от "__"
____________ ____ г.) от "__" ____________ ____ г. доля иностранных
инвесторов в уставном фонде ________________________________________
(сокращенное наименование банка)
превысила 30% в следующие периоды: _________________________________
Заместитель
Председателя Правления _____________ ____________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2003
г. № 193.
Приложение 12
к Инструкции
о порядке государственной
регистрации и лицензирования
деятельности банков
и небанковских
кредитно-финансовых
организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" __________ 20__ г. г.Минск
Выдано ________________________________________________________
(полное и сокращенное фирменное наименование банка)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Дата государственной регистрации банка "__" ________________ ____ г.
Юридический адрес __________________________________________________
На дату государственной регистрации _________ размер уставного фонда
банка соответствовал установленному законодательством Республики
Беларусь минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого
банка.
По состоянию на "__" __________ 20__ г.* размер уставного фонда
____________________________________________________________________
(сокращенное фирменное наименование банка)
составлял ______________ млрд.рублей. Доля иностранных инвесторов на
указанную дату составляла ______% от суммы уставного фонда, или
_______________ млрд.рублей.
Заместитель Председателя Правления ___________ _______________
(подпись) (И.О.Фамилия)
______________________________
*Дата государственной регистрации изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы банка в связи с увеличением его
уставного фонда или в связи с изменением состава акционеров банка,
созданного в форме закрытого акционерного общества.
_______________________________________________ _______ ___ _
Инструкция дополнена приложением 12 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 52.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 13
к Инструкции
о порядке государственной
регистрации и лицензирования
деятельности банков
и небанковских
кредитно-финансовых
организаций
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВИДЕТЕЛЬСТВО
"__" _____________ 20__ г. г.Минск
Выдано ________________________________________________________
(полное и сокращенное фирменное наименование банка)
Дата государственной регистрации банка "__" ________________ ____ г.
Юридический адрес __________________________________________________
На дату государственной регистрации _________ размер уставного фонда
банка соответствовал установленному законодательством Республики
Беларусь минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого
банка и составлял _____ млрд.рублей, что эквивалентно ____ млн.евро.
На указанную дату доля иностранных инвесторов составляла ____% от
суммы уставного фонда, или ______ млрд.рублей.
Заместитель Председателя Правления ___________ _______________
(подпись) (И.О.Фамилия)
_______________________________________________ _______ ___ _
Инструкция дополнена приложением 13 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 52.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 14
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Формат текстового файла, содержащего информацию
о списке учредителей (участников) банка
_______________________________________________ _______ ___ _
Название приложения 14 - в редакции постановления Совета
директоров Национального банка Республики Беларусь от 13
января 2006 г. № 10.
Форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка,
созданного в форме акционерного общества"
_______________________________________________ _______ ___ _
Имя текстового файла: F2818.NNN
Текст:
maket "F2818"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
#nominal VALUE
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
...
А1, А2, А3, А4, А5, А6, А7, А8, А9
где NNN - код банка (головного учреждения);
DD - день;
ММ - номер месяца;
YY - год (2 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
файла;
VALUE - номинальная стоимость акций;
А1 - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических
лиц) акционера (до 120 символов);
А2 - наименование формы акционера - юридического лица
(до 80 символов - унитарное предприятие, закрытое
акционерное общество и т.п.);
А3 - код вида акционера (0 - Министерство экономики
Республики Беларусь, 1 - Национальный банк
Республики Беларусь, 2 - иные органы государственного
управления, 3 - местные органы управления и
самоуправления, 4 - государственные унитарные
предприятия и учреждения, 5 - государственные
организации, подчиненные Совету Министров Республики
Беларусь, 6 - частные предприятия, 7 - физические
лица);
А4 - количество принадлежащих данному акционеру акций;
А5 - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);
А6 - код вида акций (0 - простые, 1 - привилегированные);
А7 - местонахождения акционера - юридического лица -
до 100 символов;
А8 - телефон акционера - юридического лица -
до 50 символов;
А9 - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -
юридического лица - до 100 символов.
_______________________________________________ _______ ___ _
Инструкция дополнена приложением 14 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 15
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Формат текстового файла, содержащего сведения о структурных
подразделениях банков, филиалов (отделений) банков
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Почтовый адрес ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------------------------¬
¦#maket "F1046" ¦ (первая строка)
¦#branch NNN ¦ (вторая строка)
¦#day DD ¦ (третья строка)
¦#month MM ¦ (четвертая строка)
¦#year YYYY ¦ (пятая строка)
¦#version VR ¦ (шестая строка)
¦#clerk "name" ¦ (седьмая строка)
¦#phone "number" ¦ (восьмая строка)
¦#postclerk "pcname" ¦ (девятая строка)
¦#postphone "pcnumber" ¦ (десятая строка)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7,A8,A9 ¦ (первая строка информации)
¦.............................. ¦ (N строк информации)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7,A8,A9 ¦ (последняя строка информации)
L-------------------------------------
где NNN - код банка (головного учреждения);
DD - номер дня в дате представления сведений;
MM - номер месяца в дате представления сведений;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла сведений (начиная с 1);
name - фамилия работника, ответственного за подготовку сведений
(в кавычках);
number - номер контактного телефона работника, ответственного
за подготовку сведений (в кавычках);
pcname - фамилия работника, осуществившего передачу сведений по
ProCarry (в кавычках);
pcnumber - номер контактного телефона работника, осуществившего
передачу сведений по ProCarry (в кавычках);
BBВ - код банка (филиала/отделения банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала/отделения
банка) (1 - касса, совершающая валютно-обменные операции с участием
физических лиц (касса); 2 - обменный пункт; 3 - обменный пункт,
оборудованный на базе бронированного автомобиля; 4 - прочие
(расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое
обслуживание клиентов; центры банковских услуг; прочие структурные
подразделения банка (филиала/отделения банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка). Каждому структурному подразделению банка
в разрезе типа структурного подразделения для целей составления
настоящей информации присваивается индивидуальный номер. Повторное
использование номера структурного подразделения в разрезе одного
типа другим структурным подразделением данного банка не допускается;
А3 - код региона, где находится структурное подразделение банка
(филиала/отделения банка) (4 - Брестская область; 6 - Витебская
область; 3 - Гомельская область; 2 - Гродненская область; 8 -
Могилевская область; 5 - г.Минск; 9 - Минская область (кроме
г.Минска);
А4 - признак состояния информации о структурном подразделении
банка (филиала/отделения банка) (1 - информация о закрытии ранее
существовавшего структурного подразделения банка (филиала/отделения
банка). Для касс (А1=1) закрытием считать момент, с которого касса
перестает совершать валютно-обменные операции в соответствии с
приказом (распоряжением) банка; 2 - информация об открытии нового
структурного подразделения банка (филиала/отделения банка). Для касс
(А1=1) открытием считать момент, с которого касса начинает совершать
валютно-обменные операции в соответствии с приказом банка; 3 -
информация об изменениях данных (значений полей А3, А5-А8) по
существующему структурному подразделению банка (филиала/отделения
банка); 4 - информация о всех существующих подразделениях);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала/отделения
банка);
А6 - время работы структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка) с клиентами;
А7 - перечень осуществляемых структурным подразделением
банковских операций (1 - привлечение денежных средств физических и
(или) юридических лиц во вклады (депозиты); 2 - размещение
привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на
условиях возвратности, платности и срочности; 3 - открытие и ведение
банковских счетов физических и юридических лиц; 4 - открытие и
ведение счетов в драгоценных металлах; 5 - осуществление расчетного
и (или) кассового обслуживания физических и юридических лиц, в том
числе банков-корреспондентов; 6 - валютно-обменные операции; 7 -
купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней в случаях,
установленных законодательством Республики Беларусь; 8 - привлечение
и размещение драгоценных металлов и драгоценных камней во вклады
(депозиты); 9 - выдача банковских гарантий; 10 - доверительное
управление денежными средствами, драгоценными металлами и
драгоценными камнями; 11 - инкассация денежной наличности, валютных
и других ценностей, а также платежных документов (платежных
инструкций); 12 - хранение драгоценных металлов и драгоценных
камней; 13 - выпуск в обращение банковских пластиковых карточек; 14
- финансирование под уступку денежного требования (факторинг); 15 -
предоставление физическим и юридическим лицам специальных помещений
или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей
(денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных
камней и др.);
А8 - наименование структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка);
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения
банка (филиала/отделения банка) из приказа (распоряжения) об
открытии (или закрытии) в формате DDMMYY, где DD - число, MM -
месяц, YY - две последние цифры года.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2005
г. № 186.
Приложение 15
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Формат тестового файла, содержащего информацию
о структурных подразделениях банков, их филиалов (отделений)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
#maket "F1046"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9
...
BBB, A1, A2, A3, A4, A5, A6, A7, A8, A9
где NNN - код банка;
DD - номер дня в дате представления информации;
MM - номер месяца в дате представления информации;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
BBВ - код банка (филиала/отделения банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала/отделения банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка);
А3 - код региона, где находится структурное подразделение банка
(филиала/отделения банка);
А4 - признак состояния информации о структурном подразделении банка
(филиала/отделения банка);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала/отделения
банка). Значение должно быть заключено в кавычки;
А6 - время работы структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка) с клиентами. Значение должно быть
заключено в кавычки;
А7 - характеристика соответствия (или несоответствия) структурного
подразделения банка (филиала/отделения банка) требованиям СТБ
51.4.01-96. Значение должно быть заключено в кавычки;
А8 - наименование структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка). Значение должно быть заключено в кавычки;
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения банка
(филиала/отделения банка) из приказа (распоряжения) об открытии (или
закрытии) в формате DDMMYY, где DD - число, MM - месяц, YY - две
последние цифры года.
_______________________________________________ _______ ___ _
Инструкция дополнена приложением 15 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 16. Исключено.
_______________________________________________ _______ ___ _
Приложение 16 - исключено постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2005
г. № 186.
Приложение 16
к Инструкции о порядке
государственной регистрации
и лицензирования деятельности
банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
Требования к формату представления полей информационной строки
текстового файла F1046.NNN, содержащего сведения о структурных
подразделениях банков и филиалов (отделений) банков
--------T-------------------------------------T---------T----------¬
¦ Имя ¦ Наименование поля ¦ Тип ¦ Формат ¦
¦ поля ¦ ¦ данных ¦ (знаков) ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ ВВВ ¦Код банка (NNN) или филиала ¦ N ¦ 3 ¦
¦ ¦(отделения) банка, который создал ¦ ¦ ¦
¦ ¦структурное подразделение ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А1 ¦Тип структурного подразделения ¦ N ¦ 1 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А2 ¦Индивидуальный номер структурного ¦ С* ¦ 10 ¦
¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А3 ¦Код региона, где находится ¦ N ¦ 1 ¦
¦ ¦структурное подразделение ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А4 ¦Признак состояния ¦ N ¦ 1 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А5 ¦Адрес структурного подразделения ¦ C ¦ 80 ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А6 ¦Время работы структурного ¦ C ¦ 300 ¦
¦ ¦подразделения с клиентами ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А7 ¦Характеристика соответствия (или ¦ С ¦ 80 ¦
¦ ¦несоответствия) структурного ¦ ¦ ¦
¦ ¦подразделения требованиям СТБ ¦ ¦ ¦
¦ ¦51.4.01-96 ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А8 ¦Наименование структурного ¦ С ¦ 80 ¦
¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦
+-------+-------------------------------------+---------+----------+
¦ А9 ¦Дата открытия (или закрытия) ¦ N ¦ 6 ¦
¦ ¦структурного подразделения ¦ ¦ ¦
L-------+-------------------------------------+---------+-----------
______________________________
*В поле А2 индивидуальный номер структурного подразделения
указывается только цифрами с возможностью для бланков использования
символов "/", "\" и т.т. для указания ими индивидуального номера
структурного подразделения.
При заполнении полей информационных строк файла в соответствии
с графой "Тип данных" используются следующие значения:
N - цифровая информация;
С - символьная информация.
К информационным строкам файла F1046.NNN предъявляются
следующие требования:
в качестве разделителя между полями информационной строки
используется символ ",";
количество знаков в формате полей А2, А5, А6, А7, А8 не должно
превышать количество знаков, указанных в графе "Формат (знаков)";
количество знаков в формате полей ВВВ, А1, А3, А4, А9 должно
строго соответствовать количеству знаков, указанных в графе "Формат
(знаков)".
____________________________________________________________
Инструкция дополнена приложением 16 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
июня 2005 г. № 94.
_______________________________________________ _______ ___ _
|
