|
УКАЗ
Президента Республики Беларусь
2 мая 1996 г. N 157 г.Минск
О мерах по упорядочению банковской и иной
финансовой деятельности
===
[Изменения и дополнения:
Указ Президента Республики Беларусь от 23 апреля 1999 г.
N 231 (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 1999 г., N 33, 1/291);
Указ Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002
г. N 470 (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2002 г., N 100, 1/4004)]
В целях совершенствования регулирования банковской
деятельности, укрепления финансовой системы, обеспечения
политической и экономической стабильности, защиты прав и свобод
граждан Республики Беларусь и исходя из того, что:
в результате непоследовательной финансовой политики,
проводившейся Национальным банком, ослаблена роль государства в
регулировании банковской системы;
многим гражданам Республики Беларусь причинен ущерб незаконной
деятельностью субъектов хозяйствования, привлекавших денежные
средства без соответствующих лицензий, путем обмана, заключения
мнимых и притворных сделок, а также иными неправовыми методами;
в законодательстве Республики Беларусь финансовая деятельность
не имеет четкой и всесторонней регламентации;
государственные органы не принимают должных мер по пресечению
финансовых правонарушений;
средства массовой информации допускают распространение рекламы
субъектов хозяйствования, осуществляющих незаконные финансовые
операции, постановляю:
1. До принятия Банковского кодекса и других законов Республики
Беларусь, регулирующих деятельность банков и небанковских финансовых
организаций, и приведения в соответствие с ними актов
законодательства установить, что:
на территории Республики Беларусь запрещается деятельность
субъектов хозяйствования, не являющихся банками, но осуществляющих
банковские и иные финансовые операции, связанные с привлечением
денежных средств граждан и юридических лиц (далее - небанковские
финансовые организации), без соответствующих лицензий или без
согласия Национального банка;
для осуществления банковских и иных финансовых операций,
связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц,
используются корреспондентские счета в Национальном банке;
все средства, полученные от осуществления банковских и иных
финансовых операций без соблюдения требований, изложенных в абзацах
втором и третьем настоящего пункта, по решению судебных органов
изымаются в доход государства;
имущество, изъятое в доход государства в случаях,
предусмотренных настоящим Указом, направляется на возмещение ущерба,
причиненного гражданам Республики Беларусь незаконной финансовой
деятельностью, в порядке, устанавливаемом Президентом Республики
Беларусь;
за осуществление финансовой деятельности без соответствующей
лицензии или без согласия Национального банка либо с иными
нарушениями законодательства налагается штраф на граждан в размере
от 10 до 30 базовых величин и на должностных лиц - от 20 до 100
базовых величин. За те же нарушения, причинившие крупный ущерб
имуществу граждан или государству, носившие систематический
характер, а также совершенные повторно в течение года после
применения указанных мер административного взыскания, налагается
штраф на граждан в размере от 30 до 150 базовых величин и на
должностных лиц - от 50 до 200 базовых величин. Наложение штрафа
производится по решениям Комитета государственного контроля
Республики Беларусь, Национального банка и Государственного
налогового комитета;
_______________________________________________ _______ ___ _
Абзац шестой пункта 1 - с изменениями, внесенными Указом
Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002 г. № 470
за осуществление финансовой деятельности без
соответствующей лицензии или без согласия Национального
банка либо с иными нарушениями законодательства налагается
штраф на граждан в размере от 10 до 30 минимальных
заработных плат и на должностных лиц - от 20 до 100
минимальных заработных плат. За те же нарушения,
причинившие крупный ущерб имуществу граждан или
государству, носившие систематический характер, а также
совершенные повторно в течение года после применения
указанных мер административного взыскания, налагается штраф
на граждан в размере от 30 до 150 минимальных заработных
плат и на должностных лиц - от 50 до 200 минимальных
заработных плат. Наложение штрафа производится по решениям
Комитета государственного контроля Республики Беларусь,
Национального банка и Государственного налогового комитета;
_______________________________________________ _______ ___ _
небанковские финансовые организации представляют в
государственные налоговые инспекции аудиторские заключения о
достоверности годовых бухгалтерских отчетов.
2. Государственным органам в порядке, установленном
законодательством, обеспечивать:
незамедлительное пресечение финансовых операций, не разрешенных
законодательством Республики Беларусь, и привлечение к
ответственности лиц, виновных в их совершении;
признание в установленном порядке недействительными связанных с
привлечением денежных средств сделок, не соответствующих требованиям
законодательства и совершенных с целью, которая противоречит
интересам государства, совершенных под влиянием заблуждения, обмана,
злонамеренного соглашения, а также мнимых и притворных сделок.
3. Национальному банку, Правительству Республики Беларусь при
участии Администрации Президента Республики Беларусь до 1 июля 1996
г. завершить подготовку проекта Банковского кодекса Республики
Беларусь.
4. Правительству Республики Беларусь:
4.1. совместно с Национальным банком:
до 1 июня 1996 г. утвердить временное положение о небанковских
финансовых организациях, в котором предусмотреть особенности их
государственной регистрации, а также создание этими организациями
обязательных резервных фондов и обязательное страхование ими вкладов
граждан;
в месячный срок представить Президенту Республики Беларусь
предложения об усилении административной и уголовной ответственности
за нарушение законодательства в области финансов и о компенсации
ущерба, причиненного гражданам незаконной финансовой деятельностью;
обеспечивать оперативное информирование органов
государственного контроля и правоохранительных органов о фактах
привлечения субъектами хозяйствования денежных средств граждан и
юридических лиц;
в 2-месячный срок разработать и утвердить положение о порядке
обслуживания банками государственных программ, определив в нем
условия заключения между государственными органами и банками
договоров о кредитном и ином обслуживании этих программ;
принимать меры по предотвращению банкротства банков,
осуществляющих обслуживание государственных программ;
4.2. до 1 июля 1996 г. представить Президенту Республики
Беларусь предложения о создании холдинга, владеющего акциями
Республики Беларусь в банках, обслуживающих государственные
программы.
5. Национальному банку:
совместно с Правительством Республики Беларусь начиная с 1996
года осуществить комплексную программу развития банковской системы и
небанковских финансовых организаций, обеспечивающую укрепление
финансового состояния и ограничение риска банков и небанковских
финансовых организаций, всесторонние государственные гарантии при
осуществлении банковских операций;
до 15 июня 1996 г. разработать и утвердить порядок выдачи
лицензий или дачи согласия небанковским финансовым организациям на
осуществление банковских и иных финансовых операций, связанных с
привлечением денежных средств граждан и юридических лиц;
обеспечить прекращение банками операций по счетам клиентов,
осуществляющих финансовую деятельность с нарушением требований
законодательства;
установить контроль за использованием небанковскими финансовыми
организациями привлеченных денежных средств граждан и юридических
лиц, находящихся на корреспондентских счетах.
6. Комитету государственного контроля Республики Беларусь,
государственным налоговым инспекциям, другим уполномоченным
государственным органам:
усилить контроль за соблюдением субъектами хозяйствования
требований законодательства при осуществлении банковских и иных
финансовых операций;
в случаях нарушения юридическими и физическими лицами
законодательства, в том числе осуществления ими банковских и иных
финансовых операций, связанных с привлечением денежных средств
граждан и юридических лиц, без необходимых лицензий или (и) без
согласия Национального банка, в установленном порядке применять к
нарушителям меры ответственности, а также в 3-дневный срок
информировать о нарушениях органы, зарегистрировавшие
соответствующее юридическое лицо либо предпринимателя,
осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица.
7. Государственному комитету по печати, Национальной
государственной телерадиокомпании не допускать рекламирования в
средствах массовой информации субъектов хозяйствования, не имеющих
лицензий или согласия Национального банка на осуществление
банковских и иных финансовых операций.
Виновные в нарушении данного требования несут ответственность в
соответствии с законодательством о рекламной деятельности.
8. Небанковским финансовым организациям до 1 июля 1996 г.:
в установленном порядке получить лицензии или согласие
Национального банка на осуществление банковских и иных финансовых
операций;
открыть в Национальном банке корреспондентские счета.
9. Настоящий Указ вступает в силу со дня его опубликования.
Президент Республики Беларусь А.Лукашенко
|
