|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 ноября 2006 г. № 196
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ,
ФОРМИРОВАНИЯ, ОБРАБОТКИ, ХРАНЕНИЯ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ СВЕДЕНИЙ О
КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРАХ
На основании статьи 26 Банковского кодекса Республики
Беларусь, подпункта 1.5 пункта 1 и подпункта 4.3 пункта 4 Указа
Президента Республики Беларусь от 24 мая 1996 г. № 209 «О мерах по
регулированию банковской деятельности в Республике Беларусь»
Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке получения,
формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным
банком Республики Беларусь сведений о кредитных договорах.
2. Выполнение функции по получению, формированию, обработке,
хранению и предоставлению Национальным банком Республики Беларусь
сведений о кредитных договорах в соответствии с Инструкцией,
утвержденной настоящим постановлением, возложить на
специализированное управление Национального банка Республики
Беларусь.
3. Специализированному управлению, главному управлению
информационных технологий Национального банка Республики Беларусь в
срок до 15 января 2007 г. внести изменения и (или) дополнения в
постановление Совета директоров Национального банка Республики
Беларусь от 7 сентября 2005 г. № 257 «Об утверждении формы
отчетности 2501 «Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в
эквиваленте не менее 10 000 долларов США» и Инструкции о
представлении информации по форме отчетности 2501 «Сведения о
выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10 000
долларов США» (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2005 г., № 145, 8/13126) и предусмотреть технические
требования к работе автоматизированной информационной системы
получения, формирования, обработки, хранения и предоставления
Национальным банком Республики Беларусь сведений о кредитных
договорах в соответствии с Инструкцией, утвержденной настоящим
постановлением.
4. Финансово-экономическому управлению, специализированному
управлению Национального банка Республики Беларусь в срок до 15
марта 2007 г. определить размер вознаграждения по заключаемым
договорам за предоставление Национальным банком Республики Беларусь
кредитных отчетов в соответствии с Инструкцией, утвержденной
настоящим постановлением, в зависимости от их вида и представить на
утверждение Совета директоров Национального банка Республики
Беларусь.
5. Банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям при
заключении кредитных договоров, имеющих сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США, информировать клиентов о направлении сведений о
таких договорах и о выполнении обязательств по ним в Национальный
банк Республики Беларусь.
6. Настоящее постановление вступает в силу после его
официального опубликования, за исключением пунктов 1, 2 и 5
настоящего постановления, которые вступают в силу 1 апреля 2007 г.
Председатель Правления П.П.Прокопович
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.11.2006 № 196
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке получения, формирования, обработки, хранения и
предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений о
кредитных договорах
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке получения, формирования, обработки,
хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь
сведений о кредитных договорах (далее - Инструкция) разработана в
соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь,
на основании подпункта 1.5 пункта 1 и подпункта 4.3 пункта 4 Указа
Президента Республики Беларусь от 24 мая 1996 г. № 209 «О некоторых
мерах по регулированию банковской деятельности в Республике
Беларусь» (Собрание указов Президента и постановлений Кабинета
Министров Республики Беларусь, 1996 г., № 16, ст. 391) и определяет
порядок получения, формирования, обработки, хранения и
предоставления Национальным банком Республики Беларусь (далее -
Национальный банк) сведений о кредитных сделках.
2. Для целей настоящей Инструкции применяются следующие
основные термины и их определения:
система «Кредитное бюро» - автоматизированная информационная
система получения, формирования, обработки, хранения и
предоставления Национальным банком сведений о кредитных сделках;
кредитная сделка - кредитный договор, в соответствии с которым
банк, небанковская кредитно-финансовая организация (далее - банк)
обязуется предоставить кредит, имеющий сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США;
кредитная история - сведения, состав которых определен
настоящей Инструкцией, которые характеризуют заключенную(ые)
субъектом кредитной истории кредитную(ые) сделку(и) и исполнение им
принятых на себя обязательств по такой(им) сделке(ам) перед банком и
хранящиеся в Национальном банке в системе «Кредитное бюро»;
запись кредитной истории - сведения, входящие в состав
основной части кредитной истории, характеризующие одну кредитную
сделку, заключенную субъектом кредитной истории, и исполнение
принятых им на себя обязательств по ней;
субъект кредитной истории - физическое лицо (резидент или
нерезидент), в том числе индивидуальный предприниматель (далее -
физическое лицо), юридическое лицо (резидент или нерезидент),
которое заключило с банком кредитный договор либо обратилось в банк
для заключения кредитного договора и в отношении которого
формируется кредитная история;
пользователь кредитной истории - банк, получивший в
соответствии с настоящей Инструкцией письменное согласие субъекта
кредитной истории на получение в Национальном банке кредитного
отчета для целей, определенных пунктом 21 настоящей Инструкции;
источник формирования кредитной истории - банк, являющийся
кредитором по кредитной сделке и представляющий в Национальный банк
сведения, входящие в состав кредитной истории;
кредитный отчет - документ, который содержит сведения,
входящие в состав кредитной истории.
Термины «резидент» и «нерезидент», применяемые в настоящей
Инструкции, используются в значениях, определенных соответственно
пунктами 7 и 8 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003
года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978).
3. Банки обязаны представлять в Национальный банк сведения о
кредитных сделках, определенные в пунктах 6, 7 настоящей Инструкции.
Сведения о кредитных сделках, определенные в пунктах 6, 7
настоящей Инструкции, представляются банками в Национальный банк в
форме электронного документа в порядке и сроки, определенные
отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.
Передача сведений между Национальным банком, источниками
формирования кредитных историй и пользователями кредитных историй
производится их уполномоченными лицами. Источники формирования
кредитных историй и пользователи кредитных историй обязаны
представить Национальному банку список работников, которые обладают
правом направлять в Национальный банк сведения, входящие в состав
кредитной истории. Перечень работников, которые обладают правом
получать от Национального банка сведения, входящие в состав
кредитной истории, оформляется в виде приложения к договору,
заключаемому с Национальным банком.
4. Сведения, содержащиеся в системе «Кредитное бюро», могут
использоваться Национальным банком для целей надзора за
деятельностью банков.
ГЛАВА 2
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ
5. Кредитная история состоит из титульной части, основной
части и дополнительной (закрытой) части.
6. В титульной части кредитной истории содержатся следующие
сведения о субъекте кредитной истории:
6.1. о физическом лице:
фамилия, имя, отчество (если последнее имеется);
гражданство;
резидент либо нерезидент;
пол;
учетный номер плательщика (если таковой имеется);
идентификационный номер (только для граждан Республики
Беларусь);
число, месяц, год рождения;
место рождения (страна, область, район, населенный пункт);
наименование документа, удостоверяющего личность, наименование
органа, выдавшего его, дата выдачи, серия и номер;
6.2. о юридическом лице:
полное и сокращенное наименование;
регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
резидент либо нерезидент;
учетный номер плательщика;
место нахождения (страна, область, район, населенный пункт,
улица, дом, корпус и номер помещения);
наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию, вид акта, его дата и номер;
о реорганизации (если таковая осуществлялась): вид
реорганизации, полное и сокращенное наименование до реорганизации,
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей до реорганизации, учетный
номер плательщика до реорганизации.
7. В основной части кредитной истории содержатся следующие
qbedemh (если таковые имеются):
7.1. о субъекте кредитной истории:
7.1.1. о физическом лице:
место прописки (страна, область, район, населенный пункт,
улица, дом, корпус и номер помещения);
фактическое место жительства (страна, область, район,
населенный пункт, улица, дом, корпус и номер помещения);
о государственной регистрации в качестве индивидуального
предпринимателя: наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию, вид акта, его дата и номер, регистрационный номер в
Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей;
о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя
(исключении из Единого государственного регистра юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей): наименование органа, принявшего
решение, вид акта, его дата, номер, дата внесения записи о
прекращении деятельности в Единый государственный регистр
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
об экономической несостоятельности (банкротстве)
индивидуального предпринимателя: наименование органа, принявшего
решение, вид акта, его дата и номер;
7.1.2. о юридическом лице:
о нахождении в процессе ликвидации: наименование органа,
принявшего решение, вид акта, его дата и номер;
по делу о банкротстве: вид банкротства, наименование органа,
принявшего решение, вид акта, его дата и номер;
7.2. об обязательстве субъекта кредитной истории (по каждой
записи кредитной истории):
вид сделки, номер кредитной сделки, дата заключения кредитной
сделки, сумма обязательства по кредитной сделке (основной долг,
валюта обязательства), дата исполнения обязательства по уплате
основного долга в полном размере в соответствии с условиями
кредитной сделки, дата исполнения обязательства по уплате процентов
в полном размере в соответствии с условиями кредитной сделки,
фактически выданная сумма, дата внесения изменений и (или)
дополнений в кредитную сделку, краткое описание изменений и (или)
дополнений в кредитную сделку;
об обеспечении обязательств по кредитной сделке: способ
обеспечения обязательств по кредитной сделке, его краткое описание;
об исполнении обязательств по кредитной сделке: остаток
задолженности по уплате основного долга по кредитной сделке, сумма
просроченных платежей по уплате основного долга по кредитной сделке,
сумма просроченных платежей по уплате процентов по кредитной сделке,
сумма погашения обязательства по уплате основного долга за счет
обеспечения, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
о судебных постановлениях по кредитной сделке: наименование
суда, его дата и номер, резолютивная часть решения.
8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории
содержатся следующие сведения:
об источниках формирования кредитной истории: банковский
идентификационный код (БИК), наименование, место нахождения банка,
предоставившего сведения, дата предоставления сведений;
о запросах: банковский идентификационный код (БИК),
наименование банка либо государственного органа, обладающего в
соответствии с законодательными актами правом на получение сведений,
составляющих банковскую тайну, его место нахождения, дата
поступления запроса, дата предоставления сведений;
о заявлениях субъекта кредитной истории: дата поступления
заявления, дата предоставления кредитного отчета;
о личности физического лица, получившего кредитный отчет
(субъекта кредитной истории, его представителя): фамилия, имя,
отчество, наименование документа, удостоверяющего личность,
наименование органа, выдавшего его, дата выдачи, серия и номер.
9. В состав кредитной истории включается информация обо всех
изменениях содержащихся в ней сведений.
ГЛАВА 3
ОБРАБОТКА, ФОРМИРОВАНИЕ, ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА СВЕДЕНИЙ
10. Национальный банк обеспечивает:
обработку всех сведений, поступивших в систему «Кредитное
бюро» от источников формирования кредитных историй, и формирование
кредитных историй по всем субъектам кредитных историй;
хранение кредитной истории в течение установленного
законодательством срока. По истечении указанного срока кредитная
история исключается из числа кредитных историй, хранящихся в
Национальном банке;
формирование кредитных отчетов.
11. В случае выявления Национальным банком или банками ошибки
при формировании кредитной истории Национальный банк проводит
проверку правильности формирования кредитной истории, по итогам
которой кредитная история изменяется либо исключается из числа
кредитных историй, хранящихся в Национальном банке. Решение об
изменении либо исключении кредитной истории из числа кредитных
историй, хранящихся в Национальном банке, принимается руководителем
структурного подразделения Национального банка, осуществляющего
функции по получению, формированию, обработке, хранению и
предоставлению Национальным банком сведений о кредитных сделках либо
лицом, им уполномоченным (далее - уполномоченное должностное лицо).
12. Национальный банк обеспечивает защиту сведений, входящих в
состав кредитной истории, при их получении, обработке, формировании,
хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в
соответствии с законодательством.
Источники формирования кредитной истории обеспечивают защиту
сведений, входящих в состав кредитной истории, при их передаче
сертифицированными средствами защиты в соответствии с
законодательством.
Пользователи кредитной истории обеспечивают защиту сведений,
входящих в состав кредитного отчета, при их получении
сертифицированными средствами защиты в соответствии с
законодательством.
13. Порядок хранения и использования кредитного отчета у
пользователя кредитной истории определяется в его локальных
нормативных правовых актах.
ГЛАВА 4
КРЕДИТНЫЙ ОТЧЕТ
14. Сведения из системы «Кредитное бюро» предоставляются
Национальным банком только в форме кредитного отчета. Кредитные
отчеты могут быть различных видов.
15. В кредитный отчет, предоставляемый пользователям кредитной
истории, включаются сведения из титульной и основной части кредитной
истории. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории
пользователю кредитной истории не предоставляется.
В кредитный отчет, предоставляемый субъекту кредитной истории,
включаются сведения из титульной, основной и дополнительной
(закрытой) части кредитной истории.
В кредитный отчет, предоставляемый государственному органу,
обладающему в соответствии с законодательными актами правом на
onkswemhe сведений, составляющих банковскую тайну, включаются
сведения из титульной, основной и дополнительной (закрытой) части
кредитной истории, если иное не предусмотрено в его запросе.
16. Кредитный отчет, полученный пользователем кредитной
истории, а также содержащиеся в нем сведения могут быть использованы
только на цели, определенные пунктом 21 настоящей Инструкции, и не
подлежат отчуждению, передаче во временное пользование либо
разглашению третьим лицам, в том числе субъекту кредитной истории.
ГЛАВА 5
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА
17. Национальный банк разрешает субъектам кредитных историй и
банкам - пользователям кредитных историй доступ к сведениям,
хранящимся в системе «Кредитное бюро», путем предоставления им
Национальным банком кредитных отчетов: пользователю кредитной
истории - по его запросу на договорной основе за вознаграждение;
субъекту кредитной истории - по его заявлению на договорной основе
один раз в течение календарного года без уплаты вознаграждения и
неограниченное количество раз за вознаграждение.
Государственным органам, судам и иным лицам, обладающим в
соответствии с законодательными актами правом на получение сведений,
составляющих банковскую тайну, кредитные отчеты предоставляются по
их письменным запросам без уплаты вознаграждения.
18. Если по мнению субъекта кредитной истории в его кредитную
историю включены недостоверные сведения, он может сообщить об этом в
Национальный банк, подав заявление по форме согласно приложениям 1 и
2 к настоящей Инструкции.
В случае исправления недостоверных сведений, содержащихся в
кредитной истории, в результате рассмотрения заявления субъекта
кредитной истории после предоставления ему без уплаты вознаграждения
кредитного отчета за субъектом кредитной истории сохраняется право в
течение календарного года на получение еще одного кредитного отчета
без уплаты вознаграждения.
19. Национальный банк предоставляет пользователю кредитных
историй кредитные отчеты только в отношении и с письменного согласия
субъекта кредитной истории, обратившегося к данному пользователю
кредитной истории для заключения кредитной сделки или уже
заключившего с ним кредитную сделку.
Согласие субъекта кредитной истории оформляется по форме
согласно приложениям 3 и 4 к настоящей Инструкции. Незаполнение всех
реквизитов установленной формы влечет недействительность согласия
субъекта кредитной истории.
Согласие субъекта кредитной истории, полученное пользователем
кредитной истории, действует в течение одного месяца со дня его
оформления, а в случае заключения пользователем кредитной истории с
субъектом кредитной истории кредитной сделки в течение одного месяца
со дня оформления согласия - в течение всего срока действия
заключенной кредитной сделки.
Кредитный отчет может быть запрошен пользователем кредитной
истории только в период действия согласия субъекта кредитной
истории.
20. Национальный банк имеет право в любое время запросить у
пользователя кредитной истории подлинный экземпляр согласия субъекта
кредитной истории на получение его кредитного отчета. Пользователь
кредитной истории обязан в срок не позднее трех банковских дней со
дня получения запроса Национального банка представить ему подлинный
экземпляр согласия субъекта кредитной истории на получение его
кредитного отчета.
21. Сведения, содержащиеся в кредитных отчетах, могут быть
hqonk|gnb`m{ пользователями кредитных историй исключительно для
определения целесообразности заключения кредитного договора (за
исключением договора, содержащего условия овердрафтного
кредитования), договоров займа, финансирования под уступку денежного
требования (договора факторинга), финансовой аренды (договора
лизинга), выдачи векселя с предоставлением отсрочки оплаты, залога,
гарантии, поручительства, перевода на кредитодателя правового титула
на имущество, выдачи банковской гарантии либо для мониторинга
финансового состояния субъекта кредитной истории с целью определения
его способности исполнять обязательства по названным договорам,
заключенным с банком.
22. Пользователь кредитной истории обязан хранить согласие
субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета, на
основании которого запрашивались кредитные отчеты в Национальном
банке в течение установленного законодательством срока.
23. Кредитный отчет предоставляется Национальным банком
пользователю кредитной истории не позднее банковского дня,
следующего за днем поступления запроса, в форме электронного
документа, подписанного уполномоченным должностным лицом.
Субъекту кредитной истории кредитный отчет предоставляется в
день подачи заявления, в исключительных случаях - не позднее трех
банковских дней со дня подачи им заявления. Кредитный отчет
вручается лично субъекту кредитной истории (его представителю) либо
направляется заказным письмом по указанному в заявлении адресу. При
получении кредитного отчета субъект кредитной истории, его
представитель обязаны предъявить документ, удостоверяющий личность,
и при необходимости - доверенность.
24. Список мест получения кредитных отчетов субъектами
кредитной истории определяется Национальным банком. Банки обязаны
информировать субъектов кредитных историй о местах получения
кредитных отчетов.
25. Для получения в Национальном банке кредитного отчета
субъект кредитной истории обязан лично либо через представителя,
наделенного соответствующими полномочиями, представить в
Национальный банк письменное заявление по форме согласно приложениям
5 и 6 к настоящей Инструкции с приложенными к нему в случае
необходимости доверенностью и (или) платежным документом,
подтверждающим уплату вознаграждения за предоставление кредитного
отчета.
Если субъект кредитной истории является юридическим лицом, то
заявление подписывается его руководителем (иным уполномоченным им
лицом) и скрепляется оттиском печати. В заявлении указываются данные
документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица,
уполномоченного подать заявление и получить кредитный отчет. При
подаче заявления представитель юридического лица обязан предъявить
документ, удостоверяющий личность, и приложить к заявлению
доверенность на получение кредитного отчета, руководитель
юридического лица обязан предъявить удостоверение руководителя,
выданное органом, осуществляющим государственную регистрацию
юридического лица.
Если субъектом кредитной истории является физическое лицо, то
заявление подписывается им лично либо его представителем при наличии
у него соответствующих полномочий (доверенности). В заявлении
указываются данные документа, удостоверяющего личность субъекта
кредитной истории (его представителя). При подаче заявления субъект
кредитной истории, его представитель обязаны предъявить документ,
удостоверяющий личность.
26. Национальный банк вправе отказать субъекту кредитной
истории в предоставлении кредитного отчета в случае представления
последним неполного комплекта документов либо ненадлежащим образом
ntnplkemm{u документов.
В случае отказа в предоставлении кредитного отчета, за
получение которого субъектом кредитной истории было уплачено
вознаграждение, Национальный банк возвращает полученные денежные
средства на основании письменного заявления субъекта кредитной
истории в течение трех банковских дней.
27. Кредитный отчет, предоставляемый государственным органам,
судам и иным лицам, обладающим в соответствии с законодательными
актами правом на получение сведений, составляющих банковскую тайну,
вручается им (их представителям) по предъявлении служебного
удостоверения и при необходимости - доверенности либо направляется
им заказным письмом.
28. Кредитный отчет, предоставляемый Национальным банком в
письменной форме на бумажном носителе, подписывается уполномоченным
должностным лицом и скрепляется оттиском печати.
29. Все запросы (заявления) о предоставлении кредитного отчета
фиксируются в дополнительной (закрытой) части кредитной истории
субъекта кредитной истории.
30. Размер вознаграждения, уплачиваемого субъектами и
пользователями кредитных историй за предоставление кредитных
отчетов, определяется отдельным нормативным правовым актом
Национального банка.
ГЛАВА 6
ТРЕБОВАНИЯ К СВЕДЕНИЯМ, ВКЛЮЧЕННЫМ В КРЕДИТНУЮ ИСТОРИЮ
31. Источники формирования кредитной истории обязаны
представлять в Национальный банк достоверные сведения о кредитных
сделках в полном объеме.
32. Сведения, включенные в кредитную историю, являющиеся, по
мнению субъекта кредитной истории, недостоверными, подлежат проверке
уполномоченными работниками Национального банка. Срок проверки не
должен превышать одного месяца со дня получения заявления субъекта
кредитной истории. На время проведения такой проверки в кредитной
истории делается соответствующая пометка. Недостоверные сведения,
включенные в кредитную историю, подлежат исправлению с обязательным
уведомлением об этом источника формирования кредитной истории,
направившего в Национальный банк такие сведения.
В случае несогласия с результатами проверки Национального
банка субъект кредитной истории вправе оспорить их в судебном
порядке.
33. Национальный банк отвечает за соответствие полученных,
хранимых и предоставляемых сведений.
ГЛАВА 7
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА, ИСТОЧНИКОВ ФОРМИРОВАНИЯ И
ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ, ИХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ
34. В случае выявления факта неправомерного (необоснованного)
предоставления (получения) кредитных отчетов Национальный банк,
банки, их должностные лица несут ответственность, установленную
законодательством за противоправное получение и (или) разглашение
банковской тайны.
35. К источнику формирования кредитной истории в соответствии
с Банковским кодексом Республики Беларусь могут быть применены меры
воздействия за нарушение требований настоящей Инструкции и (или)
отдельных нормативных правовых актов Национального банка,
определяющих порядок и сроки представления банками в Национальный
банк сведений о кредитных сделках, определенных в пунктах 6, 7
настоящей Инструкции.
Приложение 1
к Инструкции о порядке
получения, формирования,
обработки, хранения
и предоставления Национальным
банком Республики Беларусь
сведений о кредитных договорах
Национальный банк Республики Беларусь
ЗАЯВЛЕНИЕ
о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю
(юридическое лицо)
____________________________________________________________________
_________
(полное наименование юридического лица)
____________________________________________________________________
_________
(далее - Клиент), в лице
_______________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
____________________________________________________________________
_________
действующего на основании
___________________________________________________ просит проверить
сведения, содержащиеся в кредитном отчете от «__» _________ 200_ г.:
____________________________________________________________________
_________
(указать, какие конкретно сведения необходимо проверить и как, на
Ваш взгляд, они должны выглядеть)
____________________________________________________________________
_________
Клиент
---------------------------------------------T-----------------------¬
¦Полное наименование ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦Сокращенное наименование ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦Регистрационный номер в Едином государствен-¦ ¦
¦ном регистре юридических лиц и индивидуаль-¦ ¦
¦ных предпринимателей ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦Резидент/нерезидент ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦Учетный номер плательщика ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦Сведения о месте нахождения: ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦страна ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦область ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦район ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦населенный пункт ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+--------------------------------------------+-----------------------+
¦улица, дом, корпус, номер помещения ¦ ¦
¦ ¦ ¦
L--------------------------------------------+------------------------
------------------T--------------------------------------------------¬
¦Кому ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------------------------------------------+
¦Индекс ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------------------------------------------+
¦Населенный пункт ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------------------------------------------+
¦Улица ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------------------------------------------+
¦Дом, корпус, офис¦ ¦
¦ ¦ ¦
L-----------------+---------------------------------------------------
-----------------------------------------T--------------------------¬
¦Фамилия ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Имя ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Отчество ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Гражданство ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Резидент/нерезидент ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Пол ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Учетный номер плательщика (если таковой¦ ¦
¦имеется) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Идентификационный номер¦ ¦
¦(только для граждан Республики Беларусь)¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Число, месяц, год рождения ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Место рождения: ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦страна ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦область ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦район ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦населенный пункт ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦Сведения о документе, удостоверяющем¦ ¦
¦личность: ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦наименование ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦серия и номер ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦кем выдан ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------------------------+--------------------------+
¦дата выдачи ¦ ¦
¦ ¦ ¦
L----------------------------------------+---------------------------
-----------------------T---------------------------------------------¬
¦Кому ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------+---------------------------------------------+
¦Индекс ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------+---------------------------------------------+
¦Населенный пункт ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------+---------------------------------------------+
¦Улица ¦ ¦
¦ ¦ ¦
+----------------------+---------------------------------------------+
¦Дом, корпус, квартира ¦ ¦
¦ ¦ ¦
L----------------------+----------------------------------------------
Ответ выслать по адресу:
Кому
Индекс
Населенный пункт
Улица
Дом, корпус, офис
Клиент _______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
М.П.
«__» ________________ 200_ г.
Приложение 2
к Инструкции о порядке
получения, формирования,
обработки, хранения
и предоставления Национальным
банком Республики Беларусь
сведений о кредитных
договорах
Национальный банк Республики Беларусь
ЗАЯВЛЕНИЕ
о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю
(физическое лицо)
Мною получен кредитный отчет от «__» ___________ 200_ г.
В соответствии с Инструкцией о порядке получения, формирования,
обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики
Беларусь сведений о кредитных договорах, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября
2006 г. № 196, прошу проверить следующие сведения из моей кредитной
истории: _____________________________________________________
(указать, какие конкретно
сведения
____________________________________________________________________
_________
необходимо проверить и как, на Ваш взгляд, они должны выглядеть)
Клиент
Фамилия
Имя
Отчество
Гражданство
Резидент/нерезидент
Пол
Учетный номер плательщика (если таковой
имеется)
Идентификационный номер
(только для граждан Республики
Беларусь)
Число, месяц, год рождения
Место рождения:
страна
область
район
населенный пункт
Сведения о документе, удостоверяющем
личность:
наименование
серия и номер
кем выдан
дата выдачи
Ответ выслать по адресу:
Кому
Индекс
Населенный пункт
Улица
Дом, корпус, квартира
_______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
«__» ________________ 200_ г.
Приложение 3
к Инструкции о порядке
получения,
формирования,
обработки, хранения
и предоставления
Национальным
банком Республики
Беларусь
сведений о кредитных
договорах
Согласие на получение кредитного отчета
(юридическое лицо)
«Пользователь кредитной истории» - наименование банка.
«Кредитная сделка» - кредитный договор, в соответствии с
которым предоставляется кредит, имеющий сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США.
____________________________________________________________________
_________
(полное наименование юридического лица)
____________________________________________________________________
_________
(далее - Клиент), в лице
________________________________________________________
(должность, фамилия, имя,
отчество)
____________________________________________________________________
_________
______________________________________________________________
действующего на основании
___________________________________________________________________
выражает согласие Пользователю кредитной истории на получение в
Национальном банке Республики Беларусь кредитного отчета,
сформированного на основании кредитной истории Клиента. Согласие
действует в течение одного месяца со дня подписания.
В случае заключения кредитной сделки с Пользователем кредитной
истории в течение одного месяца со дня подписания настоящего
согласия продлевает срок действия согласия на получение кредитного
отчета на весь срок действия кредитной сделки.
Клиент
Полное наименование
Сокращенное наименование
Регистрационный номер в Едином
государственном регистре юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей
Резидент/нерезидент
Учетный номер плательщика
Сведения о месте нахождения:
страна
область
район
населенный пункт
улица, дом, корпус, номер помещения
Клиент _______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
М.П.
«__» ________________ 200_ г.
Работник Пользователя кредитной
истории, _________________
принявшего согласие Клиента ___
_______________
(подпись) (инициалы,
фамилия)
«__» ________________ 200_ г.
Приложение 4
к Инструкции о порядке
получения,
формирования,
обработки, хранения
и предоставления
Национальным
банком Республики
Беларусь
сведений о кредитных
договорах
Согласие на получение кредитного отчета
(физическое лицо)
«Пользователь кредитной истории» - наименование банка.
«Кредитная сделка» - кредитный договор, в соответствии с
которым предоставляется кредит, имеющий сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США.
Выражаю согласие Пользователю кредитной истории на получение в
Национальном банке Республики Беларусь кредитного отчета,
сформированного на основании моей кредитной истории. Согласие
действует в течение одного месяца со дня подписания.
В случае заключения мною кредитной сделки с Пользователем
кредитной истории в течение одного месяца со дня подписания
настоящего согласия продлеваю срок действия согласия на получение
кредитного отчета на весь срок действия кредитной сделки.
Клиент
Фамилия
Имя
Отчество
Гражданство
Резидент/нерезидент
Пол
Учетный номер плательщика (если таковой
имеется)
Идентификационный номер
(только для граждан Республики Беларусь)
Число, месяц, год рождения
Место рождения:
страна
область
район
населенный пункт
Сведения о документе, удостоверяющем
личность:
наименование
серия и номер
кем выдан
дата выдачи
Клиент _______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
«__» ________________ 200_ г.
Сотрудник Пользователя кредитной
истории, _________________
принявшего согласие Клиента ____
_______________
(подпись) (инициалы,
фамилия)
«__» ________________ 200_ г.
Приложение 5
к Инструкции о порядке
получения,
формирования,
обработки, хранения
и предоставления
Национальным
банком Республики
Беларусь
сведений о кредитных
договорах
Национальный банк Республики Беларусь
ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение кредитного отчета
(юридическое лицо)
____________________________________________________________________
_________
(полное наименование юридического лица)
(далее - Клиент), в лице
_______________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
______________________________________________________________
действующего на основании
____________________________________________________________________
в соответствии с Инструкцией о порядке получения, формирования,
обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики
Беларусь сведений о кредитных договорах, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября
2006 г. № 196, просит предоставить кредитный отчет.
В качестве способа получения кредитного отчета выбираю
(отметить только один вариант):
? Получить кредитный отчет через своего представителя
_______________________
(указываются
фамилия,
____________________________________________________________________
__________
имя, отчество представителя, данные документа, удостоверяющего его
личность)
по адресу:
____________________________________________________________________
? Национальный банк Республики Беларусь высылает кредитный
отчет заказным письмом по указанному ниже адресу пересылки.
Клиент
Полное наименование
Сокращенное наименование
Регистрационный номер в Едином
государственном регистре юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей
Резидент/нерезидент Республики Беларусь
Учетный номер плательщика
Сведения о месте нахождения:
страна
область
район
населенный пункт
улица, дом, корпус, номер помещения
Ответ выслать по адресу:
Кому
Индекс
Населенный пункт
Улица
Дом, корпус, офис
Клиент _______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
М.П.
«__» ________________ 200_ г.
Приложение 6
к Инструкции о порядке
получения,
формирования,
обработки, хранения
и предоставления
Национальным
банком Республики
Беларусь
сведений о кредитных
договорах
Национальный банк Республики Беларусь
ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение кредитного отчета
(физическое лицо)
В соответствии с Инструкцией о порядке получения, формирования,
обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики
Беларусь сведений о кредитных договорах, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006
г. № 196, прошу предоставить мне мой кредитный отчет.
В качестве способа получения кредитного отчета выбираю
(отметить только один вариант):
? Получаю кредитный отчет лично (через представителя)
_______________________
(указываются
фамилия,
____________________________________________________________________
__________
имя, отчество представителя, данные документа, удостоверяющего его
личность)
по адресу:
____________________________________________________________________
? Национальный банк Республики Беларусь высылает кредитный
отчет заказным письмом по указанному ниже адресу пересылки.
Клиент
Фамилия
Имя
Отчество
Гражданство
Резидент/нерезидент
Пол
Учетный номер плательщика (если
таковой имеется)
Идентификационный номер
(только для граждан Республики
Беларусь)
Число, месяц, год рождения
Место рождения:
страна
область
район
населенный пункт
Сведения о документе, удостоверяющем
личность:
наименование
серия и номер
кем выдан
дата выдачи
Ответ выслать по адресу:
Кому
Индекс
Населенный пункт
Улица
Дом, корпус, офис
_______________ _________________
___
(подпись) (инициалы,
фамилия)
«__» ________________ 200_ г.
|
