Постановление СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
3 апреля 2000 г. N 12.1
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВЫДАЧИ ГАРАНТИЙ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
-----------------------------------------------------------
Постановление утратило силу постановлением Совета
директоров Национального банка Республики Беларусь от 8
июля 2004 г. № 217 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2004 г., № 124, 8/11335)
Совет директоров Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
Утвердить Правила выдачи гарантий Национальным банком
Республики Беларусь.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
03.04.2000 N 12.1
ПРАВИЛА
выдачи гарантий Национальным банком Республики Беларусь
Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 22
Закона Республики Беларусь "О Национальном банке Республики
Беларусь" (Ведамасцi Вярхоўнага Савета Рэспублiкi Беларусь, 1990 г.,
N 2, ст.16; 1993 г., N 2, ст.14; N 26, ст.326; 1994 г., N 15,
ст.218; 1995 г., N 17, ст.ст.178, 188) и устанавливают порядок
выдачи гарантий Национальным банком Республики Беларусь (далее -
Национальный банк).
Глава 1. Общие положения
1. Основные термины, используемые в настоящих Правилах:
"резиденты" - юридические лица, созданные в соответствии с
законодательством Республики Беларусь, с местонахождением в
Республике Беларусь, а также находящиеся за пределами Республики
Беларусь их филиалы и представительства;
"нерезиденты" - юридические лица, созданные в соответствии с
законодательством иностранных государств, с местонахождением за
пределами Республики Беларусь;
"гарантия (гарантийное письмо) Национального банка Республики
Беларусь" (далее - гарантия) - обязательство Национального банка
выплатить по требованию бенефициара определенную сумму денежных
средств на согласованных в гарантии условиях;
"принципал" - юридическое лицо - резидент Республики Беларусь,
исполнение обязательств которого обеспечивается гарантией;
"бенефициар" - юридическое лицо - нерезидент Республики
Беларусь, в пользу которого выдается гарантия;
"поверенный" - юридическое лицо (резидент или нерезидент);
"авизующий банк" - банк, направляющий бенефициару извещение о
полученной в его пользу гарантии без обязательств со своей стороны.
2. Национальный банк выдает следующие виды гарантий:
платежные гарантии - в обеспечение исполнения платежных
обязательств принципала-импортера перед бенефициаром;
договорные гарантии (гарантии возврата аванса и других
платежей, надлежащего исполнения договора, тендерные и др.) - в
обеспечение исполнения обязательств принципала-экспортера перед
бенефициаром;
другие виды гарантий, не противоречащие законодательству
Республики Беларусь.
Платежные гарантии, как правило, выдаются на полную сумму
денежного обязательства принципала.
Содержанием гарантии возврата аванса (предоплаты) является
обязательство Национального банка возвратить средства в сумме,
равной сумме аванса либо предоплаты (их неиспользованной части), в
случае невыполнения принципалом-экспортером своих обязательств по
поставке товара (выполнению работ, оказанию услуг) в соответствии с
договором. Если в договоре предусмотрена поставка товара (выполнение
работ, оказание услуг) по частям, то обязательства Национального
банка, как правило, уменьшаются по мере совершения
принципалом-экспортером отгрузок (окончания отдельных этапов работ,
услуг).
Гарантии надлежащего исполнения договора (гарантии исполнения)
выдаются в случае, когда условиями договора предусмотрена
ответственность принципала-экспортера за неисполнение либо
ненадлежащее исполнение им обязательств по договору для обеспечения
обязательств принципалов-экспортеров по уплате сумм неустоек
(штрафов, пени).
Тендерная гарантия выдается в обеспечение исполнения
обязательств принципала, участвующего в торгах (тендере). Требование
о платеже по данной гарантии может быть предъявлено в случае, если
принципал выиграл торги (тендер) и уклоняется от заключения договора
(подписания протокола о результатах торгов).
3. Национальный банк может выдавать контргарантии. Под
контргарантией понимается гарантия, выдаваемая Национальным банком в
пользу банка-гаранта (банка Республики Беларусь либо иностранного
банка), которым впоследствии на основании письменного обращения
Национального банка будет выдана гарантия в пользу бенефициара.
Установленный настоящими Правилами порядок выдачи гарантий
Национального банка и исполнения обязательств по ним применяется и в
случаях выдачи Национальным банком контргарантий.
4. Предусмотренное гарантией обязательство Национального банка
перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от того
основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она
выдана, даже если в гарантии содержится ссылка на это обязательство.
Обязательства по контргарантии не зависят от гарантии, по
которой выдана контргарантия.
5. Все гарантии и контргарантии являются безотзывными, если в
них не указано иное.
Безотзывная гарантия (контргарантия) представляет собой твердое
обязательство Национального банка уплатить в соответствии с
указанными в ней условиями определенную в гарантии (контргарантии)
сумму по требованию бенефициара (банка-гаранта).
Безотзывная гарантия (контргарантия) не может быть ни изменена,
ни аннулирована без согласия Национального банка.
6. Национальный банк выдает гарантии по валютоокупаемым
проектам инвестиционного характера или социально значимым проектам,
имеющим важное народнохозяйственное значение, и при предоставлении
принципалом надлежащего обеспечения.
Глава 2. Перечень документов, представляемых
для получения гарантии
7. Для получения гарантии резидент, во исполнение обязательств
которого должна быть выдана гарантия, представляет в Национальный
банк следующие документы:
7.1. ходатайство произвольной формы, содержащее информацию о
предполагаемой сделке (сторонах, предмете и сумме договора(ов), во
исполнение обязательств по которому(ым) необходима гарантия
Национального банка, сроках реализации проекта и т.д.);
7.2. нотариально удостоверенные копии учредительных документов
резидента;
7.3. нотариально удостоверенную копию документа о регистрации
резидента (свидетельство о регистрации, выписка из решения местного
органа управления, Министерства юстиции Республики Беларусь и т.п.);
7.4. баланс по состоянию на последнюю отчетную дату и другие
данные бухгалтерской отчетности (по требованию Национального банка)
о результатах производственно-хозяйственной деятельности резидента
за последний отчетный год (отчет о прибылях и убытках, отчет о
движении основных средств);
7.5. аудиторское заключение о достоверности и полноте годового
баланса за последний отчетный год;
7.6. сведения о наличии сформированного в установленном размере
уставного фонда на момент обращения в Национальный банк;
7.7. надлежащим образом заверенную копию документа, из которого
следует необходимость выдачи гарантии Национального банка, а также
договор(ы), во исполнение обязательств по которому(ым) необходима
гарантия (если имеется).
Если гарантия необходима в обеспечение исполнения обязательств
по кредитному договору, представляется нотариально заверенная копия
кредитного договора (либо проект кредитного договора, в зависимости
от характера сделки), а также сведения об источниках погашения
кредита; расчет срока погашения кредита (при представлении проекта
кредитного договора);
7.8. предмет предполагаемого обеспечения. В качестве
обеспечения по гарантии могут приниматься валютные ценности,
государственные ценные бумаги, гарантия иностранного банка или банка
Республики Беларусь, другое имущество на сумму гарантии по
усмотрению Национального банка;
7.9. информацию о проекте, в обеспечение исполнения
обязательств по которому выдается гарантия:
бизнес-план проекта;
договоры, преддоговорные документы на поставку оборудования,
сырья;
договоры, преддоговорные документы или другие документы,
свидетельствующие о реализации продукции;
договоры, преддоговорные документы, подтверждающие поставку
необходимого для реализации проекта сырья;
разрешение местных органов управления на размещение и развитие
на их территории новых производственных мощностей (при их
строительстве).
7.10. В бизнес-плане должны быть отражены:
полные затраты на осуществление проекта (текущие и капитальные,
по срокам);
план финансирования по срокам;
расчет потоков денежных средств при реализации проекта;
организация закупок;
программа размещения производства, установки оборудования,
подготовки специалистов;
смета затрат на содержание персонала;
прогноз объема производства;
расчет и информация по обоснованию цен реализации производимой
продукции;
оценка существующих и потенциальных рисков при осуществлении
проекта;
планируемые финансовые результаты.
8. После рассмотрения документов, представленных резидентом,
Национальный банк по своему усмотрению запрашивает у нерезидента, в
пользу которого будет выдана гарантия, следующие документы:
8.1. ходатайство о выдаче гарантии на фирменном бланке с
указанием полного адреса, телефона, факса;
8.2. справку торгово-промышленной палаты или иного
компетентного органа страны, резидентом которой является нерезидент,
о его регистрации;
8.3. устав нерезидента, легализованный в установленном порядке;
8.4. справку из посольства государства, резидентом которого он
является, о деятельности нерезидента, его деловой репутации, общие
сведения о его первых лицах;
8.5. сведения о сформированном уставном фонде на момент
обращения в Национальный банк, легализованные в установленном
порядке;
8.6. аудиторское заключение о достоверности и полноте годового
баланса за последний отчетный год с приложением годовых отчетов о
финансово-хозяйственной деятельности нерезидента за последние три
года его деятельности. Годовые отчеты должны соответствовать
международным стандартам и содержать баланс нерезидента, отчет о
прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, основных
средств;
8.7. сведения об авизующем банке, который будет принимать
участие в проекте, с обязательным указанием кода SWIFT;
8.8. проект гарантии на русском и на соответствующем
иностранном, как правило, английском языках;
8.9. в случае предоставления нерезидентом кредитных ресурсов
юридическому лицу-резиденту подробное описание схемы предоставления
средств и иную информацию, связанную с реализацией предложений
нерезидента.
Во исполнение сделки по кредитованию резидента будущий
кредитор-нерезидент в целях подтверждения серьезности намерений
предоставления кредитных средств по усмотрению Национального банка,
а также по согласованию с нерезидентом размещает в Национальном
банке гарантийный депозит, который в случае подписания
соответствующего кредитного договора подлежит возврату нерезиденту.
Размер размещаемого депозита определяется по согласованию между
Национальным банком и кредитором-нерезидентом, но не превышает 0,1%
от суммы предоставляемых кредитных средств.
Если Национальный банк принимает решение о нецелесообразности
сотрудничества с данным нерезидентом, то сумма депозита возвращается
ему за вычетом затрат Национального банка, связанных с рассмотрением
предложений данного нерезидента.
9. В Национальный банк с ходатайством о выдаче гарантии может
обращаться поверенный, действующий по поручению нерезидента. Для
рассмотрения вопроса о выдаче резиденту гарантии поверенный
представляет:
9.1. ходатайство произвольной формы, содержащее информацию о
предполагаемой сделке, во исполнение обязательств по которой
необходима гарантия Национального банка;
9.2. нотариально удостоверенную копию договора поручения либо
доверенность, на основании которых действует поверенный;
9.3. поверенный - резидент Республики Беларусь представляет:
нотариально удостоверенные копии учредительных документов;
нотариально удостоверенную копию документа о регистрации
поверенного (свидетельство о регистрации, выписка из решения
местного органа управления, Министерства юстиции Республики Беларусь
и т.п.);
баланс по состоянию на последнюю отчетную дату и другие данные
бухгалтерской отчетности (по требованию Национального банка) о
результатах производственно-хозяйственной деятельности поверенного
за последний отчетный год (отчет о прибылях и убытках, отчет о
движении основных средств);
аудиторское заключение о достоверности и полноте годового
баланса за последний отчетный год;
9.4. поверенный - нерезидент Республики Беларусь представляет:
справку торгово-промышленной палаты или иного компетентного
органа страны, резидентом которой он является, о регистрации
поверенного;
устав поверенного, легализованный в установленном порядке;
справку из посольства государства, резидентом которого является
поверенный, о деятельности поверенного, его деловой репутации, общие
сведения о первых лицах;
сведения о сформированном уставном фонде на момент обращения в
Национальный банк, легализованные в установленном порядке.
9.5. После рассмотрения документов поверенного Национальный
банк принимает решение о целесообразности рассмотрения документов
резидента и нерезидента.
10. Национальный банк вправе запрашивать дополнительную
информацию, необходимую для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии.
Документы, полученные посредством факсимильной связи, рассмотрению
не подлежат.
Глава 3. Порядок выдачи гарантий
11. Основными критериями при принятии Национальным банком
решения о выдаче гарантии являются:
финансовое положение будущих принципала и бенефициара;
обеспечение по гарантии;
валютоокупаемость и социальная значимость проекта (при
гарантировании проектов инвестиционного характера).
12. Национальный банк выдает гарантии в пределах, не
превышающих ответственности принципала по заключенным им договорам.
Ответственность Национального банка по выданной им гарантии
ограничивается суммой, сроком и другими условиями, указанными в
гарантии.
13. Первичное рассмотрение поступивших документов производит
отдел капитальных потоков департамента валютного регулирования
Национального банка, который проверяет наличие и правильность
оформления представленных документов. Особое внимание обращается на
положения проекта гарантии в части объема ответственности
Национального банка.
14. При необходимости представленные документы могут
направляться на рассмотрение в другие государственные органы с целью
получения компетентного мнения по соответствующим вопросам.
15. Ходатайство и представленные документы рассматриваются в
течение 20 дней со дня получения полного комплекта запрашиваемых
документов и их регистрации в Национальном банке.
Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.
16. В случае приемлемости для Национального банка условий
гарантии отдел капитальных потоков департамента валютного
регулирования готовит заключение по рассмотренным документам и
составляет проект гарантии Национального банка.
17. Решение о выдаче Национальным банком гарантии принимает
Председатель Правления Национального банка Республики Беларусь. По
его усмотрению решение вопроса о выдаче гарантии может быть вынесено
на рассмотрение Совета директоров Национального банка.
18. При положительном решении вопроса о выдаче гарантии отдел
капитальных потоков департамента валютного регулирования оформляет
гарантию (примерные формы приведены в приложениях 1, 2 к настоящим
Правилам). Гарантия Национального банка подписывается Председателем
Правления Национального банка Республики Беларусь.
19. Выданная Национальным банком гарантия учитывается на
соответствующем внебалансовом счете.
20. Гарантии регистрируются Национальным банком в установленном
порядке.
21. После регистрации гарантии принципал уплачивает
Национальному банку вознаграждение за выдачу гарантии. Сумма
вознаграждения устанавливается Национальным банком в зависимости от
условий гарантии, но не может превышать 60% от годовой ставки
LIBOR.
22. Материалы по выданным Национальным банком гарантиям
(документы, рассматриваемые при выдаче гарантии, копии гарантии,
копии изменений условий гарантии, мемориальные документы по
операциям, связанным с гарантиями, переписка по вопросам выдачи
гарантии, копии платежных поручений принципала по расчетным
операциям, осуществляемым во исполнение обязательств, обеспеченных
гарантией Национального банка, и т.д.) помещаются в отдельное досье
по каждой гарантии и хранятся в отделе капитальных потоков
департамента валютного регулирования Национального банка до
истечения срока гарантии.
23. Национальный банк может направить выданную бенефициару
гарантию по почте либо посредством телетрансмиссионного сообщения.
Гарантия Национального банка направляется бенефициару по почте
в следующем порядке: непосредственно бенефициару либо через
авизующий банк. При этом принципалу передается копия гарантии с
сопроводительным письмом.
Оригинал гарантии, выданной в пользу бенефициара, может быть
передан с сопроводительным письмом принципалу (поверенному
принципала или бенефициара) для передачи ее бенефициару.
Если гарантия направляется Национальным банком бенефициару, то
принципалу передается с сопроводительным письмом копия гарантии.
24. При использовании средств телетрансмиссионной связи
телетрансмиссионное сообщение о выдаче (изменении условий,
подтверждении получения, прекращении действия и пр.) гарантии
направляется Национальным банком авизующему банку с просьбой
подтвердить получение сообщения. Одновременно оригинал гарантии
отправляется по почте непосредственно бенефициару.
В этом случае копия телетрансмиссионного сообщения и гарантии с
сопроводительным письмом передаются принципалу.
25. Оригинал контргарантии направляется банку-гаранту с
сопроводительным письмом с просьбой подтвердить получение
контргарантии и направить в адрес Национального банка копию гарантии
банка-гаранта, выданной на основе контргарантии Национального банка.
26. Принципал обязан не позднее 5 рабочих дней, следующих за
днем осуществления расчетных операций по договору, обеспеченному
гарантией, направлять в адрес Национального банка с сопроводительным
письмом копию поручений на перевод (платежных поручений) с отметкой
обслуживающего банка о приеме поручений к исполнению.
Глава 4. Исполнение обязательств по гарантии
27. Изменение условий гарантий, выданных Национальным банком,
производится в порядке, предусмотренном настоящими Правилами для
выдачи гарантий. При этом в ходатайстве на изменение условий
гарантии принципал (бенефициар) должен указать причины, вызвавшие
необходимость изменения первоначальных условий гарантии.
Национальный банк вправе потребовать, а принципал (бенефициар)
обязан представить копии документов, свидетельствующих об изменении
условий договора (дополнения к договору, письма и др.).
28. Уменьшение суммы гарантии производится по мере исполнения
договора, в обеспечение исполнения обязательств по которому она была
выдана, если это предусмотрено условиями гарантии. В таком же
порядке производится уменьшение суммы контргарантии Национального
банка при условии наличия соответствующего подтверждения
банка-гаранта.
29. Требование бенефициара о платеже, предъявленное по выданной
Национальным банком гарантии, рассматривается отделом капитальных
потоков департамента валютного регулирования.
30. Если требование о платеже отвечает условиям, содержащимся в
гарантии Национального банка, и в соответствии с данной гарантией
Национальный банк не принял безусловного обязательства платить по
первому требованию бенефициара, копия предъявленного требования
направляется принципалу не позднее 5 рабочих дней после его
получения Национальным банком.
Решение о возможности осуществления платежа по гарантии
принимается Председателем Правления Национального банка Республики
Беларусь или его заместителем, курирующим департамент валютного
регулирования, исходя из условий гарантии и после представления
отделом капитальных потоков департамента валютного регулирования
соответствующего заключения.
В случае, если принципал не представит в установленный
Национальным банком срок мотивированные возражения по существу
предъявленного требования, то платеж по гарантии производится в
соответствии с условиями гарантии.
31. В тексте выдаваемой гарантии может быть предусмотрено
обязательство Национального банка произвести платеж по требованию с
представлением бенефициаром других документов в соответствии с
условиями гарантии, подтверждающих обоснованность предъявляемого им
требования по гарантии, например копий транспортных документов,
копий счетов-фактур. Может также предусматриваться приложение копий
решения судебных органов или арбитража в пользу бенефициара и др.
32. При исполнении Национальным банком своих обязательств по
выданной гарантии Национальный банк в установленном порядке
возмещает свои затраты за счет предоставленного принципалом
обеспечения по гарантии (путем обращения взыскания на заложенное
имущество или предпринимая другие действия для получения возмещения
в зависимости от формы обеспечения).
33. Гарантия Национального банка, по которой не было
предъявлено требование, снимается с учета без извещения бенефициара
(банка-гаранта) по истечении 10 календарных дней после определенного
в ней срока.
34. Гарантия (контргарантия) прекращается до истечения срока
действия гарантии и снимается с учета в случаях:
удовлетворения требований бенефициара, вытекающих из гарантии;
если от бенефициара (банка-гаранта) получено сообщение об
освобождении Национального банка от обязательств по гарантии или
гарантия возвращена Национальному банку.
35. Национальный банк вправе отказать в выплате гарантированной
суммы в случаях:
обнаружения подделки документов, представленных в соответствии
с условиями гарантии, и иных противоправных действий принципала и
(или) бенефициара;
когда достоверно известно о неисполнении либо ненадлежащем
исполнении бенефициаром обязательств перед принципалом;
прекращения действия гарантии в случаях, предусмотренных
настоящими Правилами.
Глава 5. Контроль и мониторинг выданных гарантий
36. Национальный банк осуществляет контроль за сроками действия
выданных им гарантий, своевременным уменьшением суммы и снятием с
учета этих гарантий.
37. Национальный банк осуществляет контроль за получением от
банка-гаранта копии гарантии, выданной в соответствии с
контргарантией Национального банка, и производит проверку
соответствия выданной гарантии тексту контргарантии Национального
банка. В случае обнаружения в гарантии банка-гаранта расхождений с
контргарантией Национального банка по согласованию с принципалом
принимаются меры по урегулированию таких расхождений.
38. Отдел капитальных потоков департамента валютного
регулирования проводит работу по своевременному выявлению проблем,
возникающих в ходе реализации проекта, во исполнение которого выдана
гарантия, и их разрешению.
39. Отдел капитальных потоков департамента валютного
регулирования осуществляет контроль и мониторинг выданных гарантий,
включающие систему мер, обеспечивающих постоянное наблюдение, оценку
и прогноз изменений состояния объекта, а также анализ ежеквартальных
или полугодовых (по усмотрению Национального банка) отчетов
принципала о ходе реализации проекта (отчет должен содержать
информацию о выполнении графика реализации проекта, финансовом
состоянии, издержках и затратах и т.д.).
Приложение 1
к Правилам выдачи гарантий
Национальным банком
Республики Беларусь
03.04.2000 N 12.1
Примерная форма гарантии Национального банка
1. Адресат/получатель гарантии.
2. Преамбула (введение):
предмет гарантии.
3. Основной текст (заявление об обязательстве):
гарант;
принципал;
бенефициар.
Обязательство по платежу:
по первому письменному требованию;
по документам, подтверждающим наступление гарантийного случая;
при предъявлении дополнительных документов;
максимальная сумма гарантии.
4. Срок действия гарантии.
5. Подпись Председателя Правления Национального банка
Республики Беларусь.
Приложение 2
к Правилам выдачи гарантий
Национальным банком
Республики Беларусь
03.04.2000 N 12.1
Примерная форма контргарантии Национального банка
Просим Вас под нашу ответственность выдать в пользу ___________
___________________________________________________________________
(наименование бенефициара)
Вашу гарантию следующего содержания: ______________________________
(текст гарантии)
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
При выдаче Вами гарантии, как указано выше, мы настоящим
предоставляем Вам нашу безотзывную контргарантию и принимаем на
себя обязательство заплатить Вам любую сумму в пределах ___________
(цифрами)
___________________________________________________________________
(прописью)
по получении нами в нашем банке не позднее ________________________
(дата)
Вашего письменного требования. Такое требование должно
сопровождаться Вашим письменным заявлением, что Вам было
предъявлено требование платежа по выданной гарантии в соответствии
с ее условиями.
Просим Вас подтвердить выдачу Вашей гарантии.
Председатель Правления
Национального банка Республики Беларусь ___________ _______________
(подпись) (И.О.Фамилия)
|
