Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 декабря 2006 г. № 227
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО
УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ БАНКАМИ И
НЕБАНКОВСКИМИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
На основании статей 14, 26, 228 Банковского кодекса Республики
Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке доверительного
управления денежными средствами банками и небанковскими кредитно-
финансовыми организациями.
2. Признать утратившими силу:
постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.1 «Об утверждении Положения о
доверительном управлении денежными средствами» (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2001 г. № 177 «О внесении изменений и дополнений
в Положение о доверительном управлении денежными средствами,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.1» (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2001 г., № 79, 8/6429).
3. Настоящее постановление вступает в силу после его
официального опубликования.
Председатель Правления П.П.Прокопович
СОГЛАСОВАНО СОГЛАСОВАНО
Заместитель Председатель
Премьер-министра Комитета
Республики Беларусь государственного
А.В.Кобяков контроля
28.12.2006 Республики Беларусь
З.К.Ломать
28.12.2006
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.12.2006 № 227
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке доверительного управления денежными средствами банками и
небанковскими кредитно-финансовыми организациями
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке доверительного управления денежными
средствами банками и небанковскими кредитно-финансовыми
организациями (далее - Инструкция) разработана на основании статей
14, 26, 228 Банковского кодекса Республики Беларусь в целях
установления единого порядка осуществления банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями банковской операции по
доверительному управлению денежными средствами по договору
доверительного управления денежными средствами.
2. Для целей настоящей Инструкции нижеперечисленные термины
используются в следующих значениях:
вверитель - физическое или юридическое лицо, резидент или
нерезидент, являющееся собственником передаваемых в доверительное
управление денежных средств, а в случаях, предусмотренных
законодательством, - исполнитель завещания (душеприказчик), орган
опеки и попечительства либо другое юридическое или физическое лицо;
выгодоприобретатель - физическое или юридическое лицо,
резидент или нерезидент, указанное вверителем, в интересах которого
осуществляется доверительное управление денежными средствами
вверителя;
доверительный управляющий - банк или небанковская кредитно-
финансовая организация, зарегистрированные в установленном порядке в
Национальном банке Республики Беларусь и имеющие в соответствии со
специальным разрешением (лицензией) на осуществление банковской
деятельности, выданным Национальным банком Республики Беларусь,
право на доверительное управление денежными средствами по договору
доверительного управления денежными средствами.
3. Термины «резидент», «нерезидент» в настоящей Инструкции
имеют значения, определенные пунктами 7, 8 статьи 1 Закона
Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и
валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978).
4. В случаях, предусмотренных законодательством, доверительный
управляющий должен иметь специальное разрешение (лицензию) на
осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным
бумагам, имеющей в качестве составляющих работ и услуг деятельность
по доверительному управлению ценными бумагами, выданное
уполномоченным республиканским органом государственного управления,
осуществляющим государственное регулирование рынка ценных бумаг.
5. Банк, созданный в форме унитарного предприятия, не может
быть доверительным управляющим.
Доверительный управляющий не может быть выгодоприобретателем
по договору доверительного управления денежными средствами.
6. По договору доверительного управления денежными средствами
выгодоприобретателем не может быть резидент, если вверителем
является нерезидент.
7. Доверительное управление денежными средствами может
осуществляться в форме полного доверительного управления,
доверительного управления по согласованию или доверительного
управления по приказу.
Порядок и форма письменного уведомления вверителя,
предварительного согласования с ним доверительным управляющим
совершаемого действия, представления вверителем указаний для
совершения доверительным управляющим действий определяются в
договоре доверительного управления денежными средствами.
8. Правила настоящей Инструкции, применяемые к физическим
лицам, применяются к индивидуальным предпринимателям.
ГЛАВА 2
ПОРЯДОК УЧРЕЖДЕНИЯ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
9. Доверительное управление денежными средствами учреждается
на основании договора, по которому вверитель передает доверительному
управляющему на определенный срок денежные средства в доверительное
управление, а доверительный управляющий обязуется за вознаграждение
осуществлять управление переданными денежными средствами в интересах
вверителя или выгодоприобретателя.
10. Доверительное управление денежными средствами может быть
также учреждено:
вследствие необходимости постоянного управления имуществом
подопечного, гражданина, признанного безвестно отсутствующим;
на основании завещания, в котором назначен исполнитель
завещания (душеприказчик);
по иным основаниям, предусмотренным законодательством
Республики Беларусь.
В случаях, предусмотренных частью первой настоящего пункта,
права вверителя по договору доверительного управления денежными
средствами принадлежат соответственно органу опеки и попечительства,
исполнителю завещания (душеприказчику) или иному лицу, указанному в
законодательстве.
11. Договор доверительного управления денежными средствами
должен быть заключен в письменной форме.
12. Предметом договора доверительного управления денежными
средствами могут являться денежные средства в белорусских рублях и
(или) в иностранной валюте.
13. Денежные средства, переданные в доверительное управление,
могут быть использованы доверительным управляющим в соответствии с
договором доверительного управления денежными средствами для:
размещения во вклад (депозит) в целях получения дохода;
приобретения ценных бумаг (за исключением векселей, чеков) и
управления ими.
14. Договор доверительного управления денежными средствами
заключается на срок, не превышающий пяти лет.
При отсутствии заявления одной из сторон о прекращении
договора по окончании установленного срока его действия он считается
продленным на тот же срок и на тех же условиях, какие были
предусмотрены договором.
15. При передаче в доверительное управление денежных средств,
находящихся в общей долевой собственности, полномочия вверителя на
заключение договора доверительного управления денежными средствами
от имени всех участников долевой собственности должны быть
удостоверены доверенностью, выданной ему остальными участниками, или
договором простого товарищества (договором о совместной
деятельности), заключенным в письменной форме.
Данные документы должны храниться в деле по оформлению
доверительного (трастового) счета.
16. При передаче в доверительное управление денежных средств,
находящихся в залоге, вверитель обязан предупредить об этом
доверительного управляющего и предоставить ему копию договора
залога, которая должна храниться в деле по оформлению доверительного
(трастового) счета.
17. Денежные средства передаются в доверительное управление в
следующем порядке:
вверителями - юридическими лицами - посредством перечисления в
безналичном порядке на основании платежных инструкций вверителя с
его текущего (расчетного) счета на доверительный (трастовый) счет;
вверителями - физическими лицами посредством перечисления в
безналичном порядке с банковских счетов на основании платежных
инструкций вверителя либо путем внесения денежных средств в наличной
форме на доверительный (трастовый) счет.
18. Доверительный (трастовый) счет открывается вверителю на
основании договора доверительного (трастового) счета.
Договор доверительного (трастового) счета заключается при
наличии договора доверительного управления денежными средствами.
Открытие доверительного (трастового) счета, определение
документов, представляемых для этого вверителем помимо договора
доверительного управления денежными средствами, а также закрытие
доверительного (трастового) счета банки и небанковские кредитно-
финансовые организации осуществляют самостоятельно с учетом
требований законодательства и на основании их локальных нормативных
правовых актов.
ГЛАВА 3
ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
19. Сделки с переданными в доверительное управление денежными
средствами доверительный управляющий совершает от своего имени,
указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего.
Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не
требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их
совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных
документах после наименования доверительного управляющего помещен
знак «Д.У.».
При отсутствии указания о действии доверительного управляющего
в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими
лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему
имуществом.
20. При доверительном управлении денежными средствами
доверительный управляющий вправе в соответствии с законодательством
осуществлять:
ведение доверительных (трастовых) счетов вверителей;
совершение сделок в интересах вверителя (выгодоприобретателя);
хранение переданных в доверительное управление денежных
средств и полученных (приобретенных) при таком управлении денежных
средств и ценных бумаг;
наблюдение за курсами принадлежащих вверителю ценных бумаг;
финансовое консультирование;
иную деятельность, предусмотренную законодательством.
21. Доверительное управление денежными средствами может быть
организовано в виде индивидуального (персонального) доверительного
управления по каждому договору и (или) путем объединения денежных
средств вверителей в целях наиболее эффективного их использования
при соблюдении условий каждого из договоров доверительного
управления денежными средствами.
22. Доверительный управляющий отчитывается перед вверителем в
порядке и сроки, установленные договором доверительного управления.
В качестве документов, подтверждающих осуществление операций
по доверительному управлению, могут выступать расчетно-кассовые
документы о движении средств по доверительному (трастовому) счету,
выписки по доверительному (трастовому) счету, соответствующие
договоры, заключенные доверительным управляющим при доверительном
управлении.
23. Доверительный управляющий имеет право получить
вознаграждение в порядке и размерах, предусмотренных договором
доверительного управления, а также возместить необходимые расходы,
произведенные им при доверительном управлении, за счет доходов от
использования переданных в доверительное управление денежных
средств.
Вознаграждение доверительного управляющего может быть выражено
в процентах от получаемого дохода либо в определенной сумме денежных
средств, если иное не установлено договором доверительного
управления.
24. Доверительный управляющий обязан обеспечить раздельный
учет своих денежных средств и ценных бумаг, денежных средств и
ценных бумаг вверителя, переданных в доверительное управление и
полученных (приобретенных) при таком управлении, а также раздельный
учет денежных средств и ценных бумаг разных верителей.
Для проведения доверительным управляющим расчетов, связанных с
осуществлением доверительного управления денежными средствами, на
балансе доверительного управляющего открываются специальные счета.
ГЛАВА 4
ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
25. Обязательства по доверительному управлению денежными
средствами прекращаются в случаях, установленных законодательством
Республики Беларусь, договором доверительного управления денежными
средствами.
26. При прекращении доверительного управления находящиеся в
доверительном управлении денежные средства передаются вверителю
(выгодоприобретателю), если иное не предусмотрено договором
доверительного управления денежными средствами.
В случае нахождения в доверительном управлении ценных бумаг
доверительный управляющий обязан для обеспечения возврата вверителю
(выгодоприобретателю) денежных средств из доверительного управления
продать по распоряжению вверителя (выгодоприобретателя) ценные
бумаги, если возможность передачи самих ценных бумаг из
доверительного управления вверителю (выгодоприобретателю) не
предусмотрена договором доверительного управления денежными
средствами.
Несогласие доверительного управляющего с указаниями,
содержащимися в распоряжении, оформляется заявлением с возложением
на вверителя риска наступления возможных отрицательных имущественных
последствий исполнения доверительным управляющим указаний
распоряжения.
27. Возврат из доверительного управления денежных средств в
белорусских рублях и (или) иностранной валюте, включая доход от
осуществления доверительного управления, производится в следующем
порядке:
юридическим лицам (вверителям либо выгодоприобретателям) -
посредством перечисления в безналичном порядке с доверительного
(трастового) счета на их текущий (расчетный) счет;
физическим лицам (вверителям либо выгодоприобретателям) -
посредством перечисления в безналичном порядке с доверительного
(трастового) счета на банковский счет вверителя либо путем выдачи
денежных средств в наличной форме с доверительного (трастового)
счета.
28. Возврат вверителю (выгодоприобретателю) ценных бумаг,
приобретенных в ходе доверительного управления его денежными
средствами, осуществляется в порядке, установленном
законодательством о ценных бумагах.
29. При прекращении обязательств по договору доверительного
управления денежными средствами доверительный (трастовый) счет
закрывается.
Доверительный (трастовый) счет может быть закрыт также в
случае отсутствия денежных средств на данном счете в течение одного
года, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством или
договором.
|
