|
|
|
|
Навигация
Новые документы
Реклама
Ресурсы в тему
|
Правила Национального банка Республики Беларусь № 64 от 30.12.1994 "Правила регулирования деятельности банков в области платежеспособности, ликвидности и крупных рисков"Документ утратил силу
< Главная страница НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 30 декабря 1994 г. N 64 г. Минск ПРАВИЛА РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ В ОБЛАСТИ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ, ЛИКВИДНОСТИ И КРУПНЫХ РИСКОВ (с изменениями и дополнениями по состоянию на 14.03.95) # - Телеграмма Национального банка Республики Беларусь N 473 от 31.01.95 г. ## - Телеграмма Национального банка Республики Беларусь N 02-02/1130 от 14.03.95 г. В соответствии со статьей 20 Закона Республики Беларусь "О Национальном банке Республики Беларусь" для оценки платежеспособности, ликвидности и крупных рисков Национальным банком установлены следующие значения экономических нормативов, рассчитанных в целом по балансу банка: -- коэффициент платежеспособности (К1) -- не менее 8%; -- коэффициент ликвидности (К2) -- не менее 1,0; -- максимальный размер риска на одного заемщика (К3) -- не более 30% собственного капитала банка, для пайщиков и акционеров банка -- не более 25%; -- ## предельный размер межбанковского кредита - не более 35% от собственных и привлеченных средств банка ##. При определении коэффициентов платежеспособности и максимального риска на одного заемщика учитывается собственный капитал, который имеет реальную способность покрыть непредвиденные убытки банка. Это оплаченный уставный фонд банка, созданные за счет прибыли другие фонды банка и нераспределенная прибыль за минусом иммобилизованных средств. 1. Коэффициент платежеспособности (К1) Коэффициент платежеспособности -- это соотношение между размером собственных средств банка и суммой его активов, взвешенных на степень риска. Активные операции дифференцированы на активы, не имеющие риска, т.е. освобожденные от требований платежеспособности, и на активы, имеющие риск возможного невозврата. По степени риска вложений и возможной потери части стоимости активы классифицируются: Степень риска Статьи
0% -- средства на корреспондентском счете
банка, на резервном счете в Нацио-
нальном банке; ценные бумаги Прави-
тельства; кредиты, выданные под за-
лог ценных бумаг Правительства, под
мобилизационные резервы (кроме бан-
ков); долгосрочные кредиты на по-
полнение собственных оборотных
средств предприятий и организаций,
выданные Национальным банком;
5% -- касса и приравненные к ней средства;
кредиты под залог валюты или рубле-
вых и валютных депозитов (кроме
банков);
20% -- корсчета у других банков; кредиты,
выданные другим банкам, включая раз-
мещенные средства на депозитных сче-
тах; кредиты (кроме банков), выдан-
ные под гарантию банков;
50% -- кредиты (кроме банков), выданные под
договоры страхования; гарантии и по-
ручительства, выданные банком в по-
гашение обязательств других юриди-
ческих лиц;
90% -- кредиты (кроме банков), выданные под
залог имущества и других товарно-ма-
териальных ценностей;
100% -- кредиты (кроме банков), выданные под
поручительство физических лиц, под
гарантию или поручительство юриди-
ческих лиц (кроме банков); пролонги-
рованные и просроченные кредиты;
прочие кредиты, не вошедшие в число
вышеперечисленных; здания, сооруже-
ния и другие основные и оборотные
фонды; участие в хозяйственной дея-
тельности предприятий, по которым
банк получает процент от результатов
работы; прочие активы.
Итог активов, взвешенных на риск, -- знаменатель коэффициента платежеспособности. Числитель коэффициента платежеспособности -- собственный капитал. Под собственным капиталом банка понимается сумма остатков средств по уставному (счет N 010), резервному (счет N 011), специальным (счет N 012) фондам, фондам экономического стимулирования (счета N 016, N 018), нереализованных курсовых разниц по переоценке валютной части собственного капитала (счет N 017П частично) и нераспределенной прибыли банка (счета N 980 (П-А) - N 981 (П-А) + N 96 - N 97 - N 950) за вычетом долгосрочных вложений капитала (акции, паи), по которым выплачиваются дивиденды (счета N 191, N 192, N 825), нематериальных активов (счет N 925), средств в Государственном резервном фонде мягких валют (счет N 012П частично) и акций, выкупленных у своих акционеров (счет N 034). Коэффициент платежеспособности рассчитывается по форме 0301 (приложение 1 к настоящим Правилам). 2. Коэффициент ликвидности (К2) Ликвидность -- это способность банка своевременно осуществлять платежи по своим обязательствам. Принцип расчета ликвидности состоит в сопоставлении ликвидных активов с определенными пассивами, т.е. фактической ликвидности с требуемой. Фактическая ликвидность -- это имеющиеся ликвидные активы для оплаты долговых обязательств в срок погашения или до востребования в зависимости от обстоятельств. К ликвидным активам относятся: 1. Касса и приравненные к ней средства -- 95% от балансовой
суммы
2. Остатки средств на корсчетах:
в Национальном банке -- 100% -"-
в других банках -- 80% -"-
3. Межбанковские кредиты и депозиты
до востребования -- 80% -"-
4. Краткосрочные ценные бумаги
Правительства -- 100% -"-
Итог ликвидных активов -- фактическая текущая ликвидность. Требуемая ликвидность -- это сумма ликвидных активов, которую необходимо хранить банку, чтобы он мог оплачивать свои долговые обязательства при их истребовании. Она определяется по сумме пассивов до востребования, взвешенных на риск возможного одновременного снятия средств по ним, и долговых обязательств со сроками погашения до года. Установлены два требования, т.е. риски 20 и 50 процентов одновременного снятия по пассивам до востребования: 1. Остатки на расчетных и текущих
счетах предприятий и организаций -- 20% от балансовой
суммы
2. Вклады и депозиты юридических и
физических лиц до востребования -- 20% -"-
3. Средства на корсчетах других банков -- 20% -"-
4. Кредиты до востребования, купленные
у других банков -- 50% -"-
5. Депозиты других банков до востребования -- 50% -"-
Кроме этого, на пассивное сальдо по корсчету банка в Национальном банке установлен риск возможного снятия 100%. Долговые обязательства с договорными сроками погашения до года сопоставляются с поступлением средств по активам за соответствующий период. При этом на сумму пассивов, не обеспеченных активами, полученными за предыдущие периоды года, также установлен риск возможного снятия 20% и, соответственно, увеличивается требуемая ликвидность. Затем фактическая ликвидность сопоставляется с требуемой. Коэффициент ликвидности (К2) рассчитывается по форме 0309 (приложение 2 к настоящим Правилам). 3. Максимальный размер риска на одного заемщика (К3) Данный показатель представляет собой отношение совокупной задолженности банку по ссудам одного заемщика плюс 50% суммы забалансовых обязательств, выданных банком в отношении этого заемщика, к собственным средствам банка. Из совокупной суммы обязательств заемщика исключаются: -- кредиты на пополнение собственных оборотных средств; -- кредиты, выданные под гарантию Правительства, Национального банка Республики Беларусь и под залог правительственных ценных бумаг. Сумма риска на одного заемщика, превышающая 15 процентов собственных средств банка, рассматривается в качестве "крупного" кредита. Суммарный остаток задолженности по всем "крупным" кредитам, выданным банком, с учетом забалансовых обязательств не должен превышать восьмикратного размера собственных средств банка. О всех выдачах крупных кредитов банки незамедлительно ставят в известность Главное управление Национального банка по месту нахождения корреспондентского счета с указанием наименования заемщика, даты выдачи и погашения, суммы кредита, совокупной задолженности по данному заемщику, вида обеспечения кредита. Сведения представляются по форме 0305 (приложение 5 к настоящим Правилам). Если сумма всех "крупных" кредитов превысит установленный восьмикратный размер собственных средств до 50 процентов, то требования по платежеспособности удваиваются, т.е. коэффициент К1 должен быть не менее 16 процентов; если превысит норму более чем на 50 процентов, то требования по платежеспособности утраиваются, т.е. коэффициент К1 должен быть не менее 24 процентов. ## 4. Предельный размер межбанковского кредита. Данный показатель представляет собой отношение совокупной суммы предоставленных и привлеченных средств банка, определяемой ежедневно. При этом под предоставленными другим банкам кредитными ресурсами понимается перечисление денежных средств с корсчета одного банка на корсчет другого, открытых в центре межгосударственных и межбанковских расчетов, независимо от формы обеспечения кредитной сделки (кредитный договор, депозитный сертификат, банковский вексель и другие). ## ## 5. ## Порядок и сроки представления отчетности Для осуществления документарного надзора за состоянием платежеспособности, ликвидности и крупных рисков коммерческих банков Национальный банк устанавливает следующий порядок и сроки представления отчетности. Экономические нормативы платежеспособности и ликвидности должны рассчитываться на основании балансовых данных за отчетный месяц, сформированных АО "Вычислительный центр банков" для банков, находящихся на централизованной обработке, или переданных в АО "ВЦБ" банками, находящимися на локальной обработке файлом с именем ОМ??????.???. Эта же исходная информация используется учреждениями Национального банка для анализа отчетности коммерческих банков. При заполнении прилагаемых к настоящим Правилам форм отчетности суммы показываются в миллионах рублей с точностью до одного знака после запятой с округлением. Если после номера счета (группы счетов) не указано буквы (А -- актив, П -- пассив, А-П -- актив минус пассив, П-А -- пассив минус актив), то в активе платежеспособности и ликвидности для расчета принимается активный остаток по счету, в пассиве ликвидности для расчета принимается пассивный остаток по счету, то есть счет не сальдируется. Также необходимо учесть, что итог суммы активов в расчете ликвидности (графа 01 строка 12) может не соответствовать размеру активов в расчете платежеспособности (графа 01 строка 12) только на сумму гарантий и поручительств, выданных банком (сч. 9925) и учтенных в форме 0301. Здания, сооружения и другие основные и оборотные фонды принимаются в расчет платежеспособности по остаточной стоимости. Отчетность по формам 0301 (приложение 1), 0303 (приложение 3), 0309 (приложение 2) представляется ежемесячно: -- головными коммерческими банками, кроме обслуживаемых на уровне центрального аппарата Национального банка, в Главные управления Национального банка (ГУ НБ) по месту обслуживания не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным; -- головными коммерческими банками, обслуживаемыми на уровне центрального аппарата Национального банка, в Управление по надзору за деятельностью банков (УНДБ) не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным; -- Главными управлениями Национального банка после анализа отчетов в Управление по надзору за деятельностью банков не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным. Отчетность по форме 0304 (приложение 4) представляется два раза в год: на 1-е января и 1-е июля в порядке и сроки, указанные выше. Отчетность по форме 0305 (приложение 5) представляется на следующий день после совершения операции в два адреса (если банк обслуживается на уровне ГУ НБ): ГУ НБ и УНДБ или непосредственно в УНДБ (если банк обслуживается на уровне центрального аппарата Национального банка). По формам 0301 (расчет коэффициента платежеспособности) и 0309 (расчет коэффициента ликвидности) сохраняется технология передачи отчетности по каналам связи средствами электронной почты ProCarry с досылкой отчетов на бумажных носителях. Формат файла для передачи сведений по электронной почте, объединяющего сведения по формам 0301 (расчет коэффициента платежеспособности) и 0309 (расчет коэффициента ликвидности) для коммерческих банков, описан в приложении 6. Технология и сроки представления отчетности по электронной почте следующие: -- головные коммерческие банки, кроме обслуживаемых на уровне центрального аппарата Национального банка, направляют файлы в Главные управления Национального банка по месту обслуживания не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным; -- головные коммерческие банки, обслуживаемые на уровне центрального аппарата Национального банка, направляют файлы в Управление автоматизации Национального банка не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным; -- Главные управления Национального банка после обработки и анализа отчетов коммерческих банков средствами программного комплекса "Надзор" направляют автоматически сформированные файлы в Управление автоматизации Национального банка не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным. Имя пересылаемого файла -- 030101.NNN, где NNN -- код Главного управления. Адрес электронной почты ARMS0301. Ответственность за своевременность представления и достоверность отчетной информации возлагается на руководителей коммерческих банков. С выходом настоящих Правил утрачивают силу: -- Правила регулирования деятельности банков в области платежеспособности, ликвидности и крупных рисков N 135 от 09.03.93 г.; -- письма Национального банка Республики Беларусь "Об изменениях, вносимых в Правила регулирования деятельности банков" N 214 от 04.10.93 г., N 282 от 03.03.94 г., N 376 от 15.08.94 г.; -- письмо Национального банка Республики Беларусь "Об установлении норматива "Максимальный риск на одного заемщика по кредитам, предоставляемым в иностранной валюте" N 384 от 29.08.94 г.; -- письмо Национального банка "О предоставлении экономической информации" N 03003/200 от 12.03.93 г.; -- письмо Национального банка "О формах отчетности банков" N 03003/241 от 30.03.93 г.. Управление по надзору за деятельностью банков ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Форма 0301 РАСЧЕТ коэффициента платежеспособности коммерческого банка ________________________________ по состоянию на_____________ (млн. руб.)
----+-------------------+----T----------+------+----------
N ¦ Статья баланса¦ Код¦ Сумма по ¦Вес ¦ Сумма для ¦
п/п ¦ (показатели) ¦ ¦ балансу ¦риска ¦ расчета пла- ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ тежеспособ- ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ности ¦
----+-------------------+----+----------+------+--------------+
А ¦ Б ¦ В ¦ 01 ¦ Г ¦ 02 ¦
----+-------------------+----+----------+------+--------------+
¦ АКТИВ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
1. ¦Касса и приравнен- ¦0001¦ ¦ 5 ¦ ¦
¦ные к ней средства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 031, 032, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦040, 041, 050, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦060, 061, 080, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦081, 082, 083, 729 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(А-П)) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
2. ¦Средства на кор- ¦0002¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦респондентском ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦счете банка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч.161, 162, 164, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦165, 166, 167) А-П ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
3. ¦Корсчета у других ¦0003¦ ¦ 20 ¦ ¦
¦банков (сч # 066, #¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦072, 991А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
4. ¦Средства на ре- ¦0004¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦зервном счете в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦Национальном банке ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. # 094, # 816) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
5. ¦Ценные бумаги пра- ¦0005¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦вительства (сч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦194) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
6. ¦Кредиты, выданные ¦0006¦ ¦ 20 ¦ ¦
¦др. банкам, вкл. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦размещенные средс- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦тва на деп. счетах ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 063, 064, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦075А, 092А, 096, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦168А, 169А, 623, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦626, 822, 829) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
7. ¦Кредиты, выданные ¦0007¦ ¦ ¦ ¦
¦юрид. и физ. лицам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(кр. банков)- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(ссудные счета ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦раздела 10, 065, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦090, 091, 095, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦193, 195, 196, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦197, 712, 716, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦620, 621, 725А, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦728, 76, 77, 78, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦801, 802, 820, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦907А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ в том числе: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.1. Под залог ¦0008¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦ценных бумаг Пра- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦вительства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.2. Кредиты под ¦0009¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦мобилизационные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦резервы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.3. Под залог ва- ¦0010¦ ¦ 5 ¦ ¦
¦люты или рублевых ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦и валютных депози- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦тов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.4. Под гарантию ¦0011¦ ¦ 20 ¦ ¦
¦других банков ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.5. Под договоры ¦0012¦ ¦ 50 ¦ ¦
¦страхования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.6. Под залог ¦0013¦ ¦ 90 ¦ ¦
¦имущества и других ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦товарно-материаль- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ных ценностей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.7. Под гарантию ¦0014¦ ¦100 ¦ ¦
¦или поручительство ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦предприятий, орга- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦низаций и других ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦юридических лиц ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(кроме банков) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.8. Под поручи- ¦0015¦ ¦100 ¦ ¦
¦тельство физичес- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ких лиц ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.9. Пролонгиро- ¦0016¦ ¦100 ¦ ¦
¦ванные и просро- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ченные кредиты ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 090, 091, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦620, 621, 780, 781)¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.10. Долгосрочные ¦0017¦ ¦ 0 ¦ ¦
¦кредиты на попол- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦нение собств. обо- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ротных средств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦предприятий и ор- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ганизаций, выдан- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ные Нац. банком ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦7.11.____________ ¦0018¦ ¦ ¦ ¦
¦7.12.____________ ¦0019¦ ¦ ¦ ¦
¦7.13.____________ ¦0020¦ ¦ ¦ ¦
¦7.14. Прочие рас- ¦0021¦ ¦100 ¦ ¦
¦ходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
8. ¦Участие в хоз. де- ¦0022¦ ¦100 ¦ ¦
¦ятельности предп- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦риятий, по которым ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦банк получает % от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦результатов работы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 191, 192, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦825, 904А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
9. ¦Здания, сооружения ¦0023¦ ¦100 ¦ ¦
¦и другие основные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦и оборотные фонды ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 920, 921, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦922, 923, 924, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦926, 930, 931, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦937, 940, 942, ми- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦нус 015) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
10. ¦Прочие активы ¦0024¦ ¦100 ¦ ¦
¦(012А, 062А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦074А, 076А, 078А, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦093А, 098А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦152А-П, 637А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦676А-П, 678А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦845А-П, 871А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦89А-П, 902А, 903, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦904А, 905А-П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦908А-П, 932А, 941, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦995А-П) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
11. ¦Гарантии, поручи- ¦0025¦ ¦ 50 ¦ ¦
¦тельства, выданные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦банком в погашение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦поручительств дру- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦гих юридических ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦лиц (сч. 9925) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
12. ¦Итого активов ¦0026¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
1. ¦Фонды банка (сч. ¦0027¦ ¦ ¦ ¦
¦010, 011, 012П, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦015, 016, 018) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
2. ¦Нереализованные ¦0070¦ ¦ ¦ ¦
¦курсовые разницы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦по переоценке ва- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦лютной части собс- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦твенного капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 017П част.) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
3. ¦Прибыль (сч.980 ¦0028¦ ¦ ¦ ¦
¦(П-А)+981(П-А)+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦+96-97-950) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
4. ¦Износ основных ¦0029¦ ¦ ¦ ¦
¦средств (сч. 015) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
5. ¦Долгосрочные вло- ¦0030¦ ¦ ¦ ¦
¦жения капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(акции, паи), по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦которым выплачива- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ются дивиденды ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(сч. 191, 192, 825)¦ ¦ ¦ ¦ ¦
6. ¦Нематериальные ак- ¦0031¦ ¦ ¦ ¦
¦тивы (сч. 925) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
7. ¦Государственный ¦0032¦ ¦ ¦ ¦
¦резервный фонд ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦мягких валют (сч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦012П част.) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
8. ¦Акции, выкупленные ¦0033¦ ¦ ¦ ¦
¦банком у своих ак- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ционеров (сч. 034) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
9. ¦Итого капитал банка¦0034¦ ¦100 ¦ ¦
¦(стр.1+2+3-4-5-6- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦-7-8) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
----+-------------------+ ¦ ¦ ¦ ¦
Результат расчета плате-¦0035¦ ¦ ¦ ¦
жеспособности: (собст. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
капит., стр.9, гр.02 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
Пассива)/(активы, взвеш.¦ ¦ ¦ ¦ ¦
на риск, стр.12, гр.02)х¦ ¦ ¦ ¦ ¦
х100 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------------+----+----------+------+---------------
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Форма 0309 РАСЧЕТ коэффициента ликвидности коммерческого банка _________________________________ по состоянию на____________ (млн. руб.) ---+--------------+----T-------+-------------------+----T------ N ¦Статьи баланса¦Код ¦Сумма ¦ График погашения ¦ % ¦Факти- п/п¦(показатели) ¦ ¦по +----+----T-----+---+лик-¦ческая ¦ ¦ ¦балансу¦до ¦от 3¦от 6 ¦бо-¦вид.¦лик- ¦ ¦ ¦ ¦3-х ¦до 6¦до 12¦лее¦ ¦вид- ¦ ¦ ¦ ¦мес.¦мес.¦мес. ¦го-¦ ¦ность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦да ¦ ¦ ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----+------ А ¦ Б ¦ В ¦ 01 ¦ 03 ¦ 04 ¦ 05 ¦ 06¦ Г ¦ 07 ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----+------ ¦ АКТИВ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 1. ¦Касса и при-¦0001¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦95 ¦ ¦равненные к¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ней средства¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч.031, 032,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦040, 041, 050,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦060, 061, 080,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦081, 082, 083,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦729(А-П)) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 2. ¦Средства на¦0002¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦100 ¦ ¦корреспондент-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ском счете¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банка в Нацио-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нальном банке¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 161, 162,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦164, 165, 166,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦167)А-П ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 3. ¦Средства на¦0003¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦80 ¦ ¦корсчетах в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦других банках¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. # 066 #, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦072,991А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 4. ¦Средства на¦0004¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦резервном сче-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦те в Нацио-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нальном банке¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. # 094 #, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦816) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦4.1. в преде-¦0036¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦лах причитаю-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦щихся сумм по¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦расчету ре-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦зервных требо-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ваний ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦4.2. внесено¦0037¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 100¦ ¦средств сверх¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сумм, причита-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ющихся исходя¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦из расчета ре-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦зервных требо-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ваний ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 5. ¦Ценные бумаги¦0005¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦правительства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 194) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦5.1. ценные¦0038¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦бумаги, зач-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тенные в счет¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦резервных тре-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бований ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦5.2. краткос-¦0039¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 100¦ ¦рочные ценные¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бумаги Прави-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тельства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 6. ¦Кредиты, вы-¦0040¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦данные другим¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банкам (сч.¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦075А, 092А,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦096,168А,169А,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦623, 626, 822,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦829) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦6.1. до вост-¦0041¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 80 ¦ ¦ребования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦6.2. со срока-¦0042¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦ми погашения¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по договору ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 7. ¦Депозиты в¦0043¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦иностранной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦валюте в дру-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гих банках¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 063, 064)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦7.1. до вост-¦0044¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 80¦ ¦ребования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦7.2. со срока-¦0045¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦ми погашения¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по договору ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 8. ¦Участие в хо-¦0022¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦зяйственной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦предприятий ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(из расчета¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦платежеспособ-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ности банка) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 9. ¦Здания, соору-¦0023¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦жения и другие¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦основные и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦оборотные фон-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ды (из расчета¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦платежеспособ-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ности банка) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 10.¦Кредиты, вы-¦0007¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦данные юрид. и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦физ. лицам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(кроме бан-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ков), включая¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦просроченные и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пролонгирован-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ные (из расче-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦та платежеспо-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦собности) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 11.¦Прочие активы¦0024¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦(из расчета¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦платежеспособ-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ности банка) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 12.¦Итого активов ¦0046¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----+------ ---+--------------+----T-------+-------------------+----T------ N ¦Статьи баланса¦Код ¦Сумма ¦ График погашения ¦ % ¦Факти- п/п¦(показатели) ¦ ¦по +----+----T-----+---+лик-¦ческая ¦ ¦ ¦балансу¦до ¦от 3¦от 6 ¦бо-¦вид.¦лик- ¦ ¦ ¦ ¦3-х ¦до 6¦до 12¦лее¦ ¦вид- ¦ ¦ ¦ ¦мес.¦мес.¦мес. ¦го-¦ ¦ность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦да ¦ ¦ ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----+------ А ¦ Б ¦ В ¦ 01 ¦ 03 ¦ 04 ¦ 05 ¦ 06¦ Г ¦ 07 ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----+------ ¦ ПАССИВ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 1. ¦Остатки на¦0047¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 20 ¦ ¦расчетных и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦текущих счетах¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦предприятий и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организаций ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 070, 071,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦088, 089,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦100(П-А), 13,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦140, 141, 142,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦143, 146, ми-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нус 156, 147,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦149, 152(П-А),¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦163П, 199,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦670, 671, 69,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦70, 720, 721,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦722, 723, 724,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦725П, 809,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦810, 811, рас-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦четные счета¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦раздела 10 ба-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ланса) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 2. ¦Средства на¦0048¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦20 ¦ ¦корсчетах дру-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гих банков¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 067, 073,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦164П-А, 168,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦169) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 3. ¦Депозиты дру-¦0049¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гих банков¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 068, 069,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦814) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦3.1. до вост-¦0050¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦50 ¦ ¦ребования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦3.2. с дого-¦0051¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦ворными срока-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ми погашения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 4. ¦Вклады и депо-¦0052¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦зиты предприя-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тий и граждан¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 077, 079,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦084, 085, 086,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦087, 099, 144,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦145, 148, 710,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦711, 713, 714,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦715, 717, 909)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦4.1. до вост-¦0053¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦20 ¦ ¦ребования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦4.2. с дого-¦0054¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 0 ¦ ¦ворными срока-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ми погашения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 5. ¦Кредиты, куп-¦0055¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ленные у дру-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гих банков,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кроме Нацио-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нального банка¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 075П,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦092П, 625,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦823, 991П) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦5.1. до вост-¦0056¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦50 ¦ ¦ребования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦5.2. с дого-¦0057¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦ворными срока-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ми погашения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 6. ¦Ресурсы Нацио-¦0058¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦нального банка¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 624, 823¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦част.) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 7. ¦Ресурсы Нацио-¦0059¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦нального банка¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦для кредитов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦на пополнение¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦собственных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦оборотных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦средств предп-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦риятий (сч.¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦824) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 8. ¦Ресурсы Нацио-¦0060¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦нального банка¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦для кредитова-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния высокоэф-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦фективных и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦социальнозна- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦чимых объектов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 828) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 9. ¦Пассивное ¦0061¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦100 ¦ ¦сальдо по¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦корсчету банка¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 10.¦Прочие пассивы¦0062¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦(сч. 062П-А,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦074П, 076П,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦078П, 093П,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦098(П-А), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦673П-А, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦845П-А, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦871П-А, 89П-А,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦902П, 903П,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦904П, 905П-А,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦908П-А, 932П,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦943, 995П-А) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 11.¦Гарантии, по-¦0063¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦ручительства, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦выданные бан-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ком в погаше-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ние обязатель-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ств других¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦юридических и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦физич. лиц¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сч. 9925) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 12.¦Итого пассивов¦0064¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 13.¦Несоответствие¦0065¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦в графике сро-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ков погашения¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(+,- активов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦над пассивами¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦с графиком по-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гашения до 1¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦года) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 14.¦Отрицательные ¦0066¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦0 ¦ ¦несоответс- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦твия, не ком-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пенсированные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦положительными¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦разницами в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦предыдущие пе-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦риоды ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 15.¦Сумма отрица-¦0067¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦20 ¦ ¦тельных несо-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ответствий ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(общий недос-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦таток активов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦до года) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 16.¦Сумма требуе-¦0068¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦мой ликвиднос-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ти ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 17.¦Результат: ¦0069¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦фактическая ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ликвидность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(стр.12, гр.07¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦актива)/требу-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦емая ликвид-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ность (стр.16,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦гр.07 пассива)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ---+--------------+----+-------+----+----+-----+---+----- ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Форма 0303 СВЕДЕНИЯ о крупных кредитах, выданных коммерческим (кооперативным) банком, по состоянию на____________199__г. ________________________________________________ коммерческий банк ________________________________________________ управление Национального банка ________________________________________________ Собственные ср-ва коммерческого -------
(кооперативного) банка ¦-----------
млн. руб.
--T-------------------+-----------+---------------------+------
NN¦Наименование ссудо-¦Является ли¦ Совокупная задол- ¦Сумма
пп¦получателя ¦ссудополу- ¦ женность по ссудам¦графы
¦ ¦чатель пай-¦ одного заемщика ¦4 и
¦ ¦щиком банка+--------+------------+50%
¦ ¦(да, нет) ¦млн.руб.¦Сумма заба- ¦графы
¦ ¦ ¦ ¦лансовых ¦5 в %
¦ ¦ ¦ ¦обязат., вы-¦к соб-
¦ ¦ ¦ ¦данных бан- ¦стве-
¦ ¦ ¦ ¦ком в отно- ¦нным
¦ ¦ ¦ ¦шении данно-¦сред-
¦ ¦ ¦ ¦го заемщика ¦ствам
¦ ¦ ¦ ¦ ¦банка
--+-------------------+-----------+--------+------------+----
1¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6
--+-------------------+-----------+--------+------------+----
Всего выдано крупных кредитов
8-кратный размер собственных средств банка
Руководитель банка_____________
Главный бухгалтер______________
Исполнитель_______________
Тел._________________
Примечание: Сведения заполняются в случаях, когда сумма долга на одного заемщика составляет 15% и более собственных средств банка. ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Форма 0304 (Приложение к форме 0309) СВЕДЕНИЯ
об активах и пассивах банка со сроками погашения
от года и выше по состоянию на_______199__года
_______________________________________
(Коммерческий банк)
(в млн. руб.)
--------------------------+-------+------+------+------+-----
¦199 г. ¦199 г.¦199 г.¦199 г.¦199 г.
--------------------------+-------+------+------+------+------
1. Поступление средств
банку согласно договорам
по активным операциям
(графа 06 по строке 12 Ак-
тива расчета коэффициента
ликвидности)
2. Обязательства банка
(графа 06 по строке 12
Пассива расчета коэффици-
ента ликвидности)
3. Превышение активов над
пассивами (стр. 1 - стр.2)
Руководитель банка ________________________________
Кредитный работник ________________________________
Исполнитель _______________________________________
тел. ____________________
ПРИЛОЖЕНИЕ 5 Форма 0305 СВЕДЕНИЯ о выданных коммерческим (кооперативным) банком разовых "крупных" кредитах (15 процентов собственных средств банка и выше) _________________________________________________________ _________________________________________________________ коммерческий банк _____________________________________________ ------
собственные средства коммерческого ¦----------
(кооперативного) банка млн. руб.
--T-------------------+---------+---------------+--------+----
NN¦Наименование ссудо-¦ Дата ¦Сумма выданного¦Сово- ¦Вид
пп¦получателя ¦ ¦ кредита ¦купная ¦обес-
¦ +----+----+----+----------+задол- ¦пече-
¦ ¦вы- ¦по- ¦млн.¦в % к соб-¦женность¦ния
¦ ¦дачи¦га- ¦руб.¦ственным ¦по ссу- ¦
¦ ¦ ¦ше- ¦ ¦средствам ¦дам ¦
¦ ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦ ¦
--+-------------------+----+----+----+----------+--------+----
1¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8
--+-------------------+----+----+----+----------+--------+-----
Руководитель банка________________
Главный бухгалтер________________
Исполнитель:_________________
тел.____________
ПРИЛОЖЕНИЕ 6 Формат текстового файла FORM0301, содержащего сведения о расчете коэффициентов платежеспособности и ликвидности Имя файла: FORM0301.NNN (NNN -- код банка) Адрес почтового ящика ProCarry: -- для готовых головных коммерческих банков, кроме обслуживаемых на уровне центрального аппарата Национального банка, - адрес соответствующего Главного управления Национального банка, а именно: ГУ НБ РБ по Брестской области В0501000.NBRB
ГУ НБ РБ по Витебской области В0801000.NBRB
ГУ НБ РБ по Гомельской области В1501000.NBRB
ГУ НБ РБ по Гродненской области В2101000.NBRB
ГУ НБ РБ по Могилевской области В3801000.NBRB
ГУ НБ РБ по г. Минску и Минской области В3001000.NBRB
-- для головных коммерческих банков, обслуживаемых на уровне центрального аппарата Национального банка, -- МАКЕТ.,NBRB Текст:
#maket "FORM0301" (первая строка)
#branch NNN (вторая строка)
#date "DD.MM.YY" (третья строка)
#clerk "Name" (четвертая строка)
#fone "nnnnnn" (пятая строка)
KKKK,SS,AAAA (шестая строка)
(N строк информации)
KKKK,SS,AAAA (последняя строка),
где:
#maket "FORM0301" -- вид макета (восемь символов в кавычках)
#branch NNN -- код банка (три символа)
#date "DD.MM.YY" -- дата отчетного периода в формате день,
месяц, год (восемь символов в кавычках);
#clerk "Name" -- фамилия сотрудника, подготовившего инфор-
мацию (в кавычках);
#fone "nnnnnn" -- телефонный номер для связи (в кавычках);
KKKK -- код показателя (графа В в
приложении 1 и 2)
SS -- символ показателя (номер графы в
приложении 1 и 2)
AAAA -- значение
Пример текстового файла:
#maket "FORM0301"
#branch 000
#date "01.09.94"
#clerk "Иванов"
#fone "293952"
0001, 01, 268969.0 (касса и приравненные к ней средства --
сумма по балансу)
0001, 02, 13448.5 (касса и приравненные к ней средства --
сумма для расчета платежеспособности)
0001, 07, 255520.55 (касса и приравненные к ней средства --
фактическая ликвидность)
0007, 01, 4939794.0 (кредиты, выданные юрид. и физич.
лицам, -- сумма по балансу)
0007, 03, 4755487.0 (кредиты, выданные юрид. и физич.
лицам, -- график погашения до 3-х месяцев)
Примечание: для показателей, присутствующих в форме для расчета коэффициента платежеспособности и в форме для расчета коэффициента ликвидности (например, "прочие активы" -- код 0024), повторять значение "сумма по балансу" необязательно. |
Новости законодательства
Новости Спецпроекта "Тюрьма"
Новости сайта
Новости Беларуси
Полезные ресурсы
Счетчики
|
