|
|
|
|
Навигация
Новые документы
Реклама
Ресурсы в тему
|
Порядок Министерства экономики Республики Беларусь от 02.02.1996, Национального банка Республики Беларусь от 26.01.1996, Министерства финансов Республики Беларусь от 02.02.1996, Министерства внешних экономических связей Республики Беларусь от 02.02.1996 № 39/3-228/697/12-12/93/594 "Порядок реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь (кредитов, привлекаемых в рамках межправительственных кредитных соглашений, соглашений с международными финансово-кредитными учреждениями, а также прямых иностранных кредитов юридическим лицам Республики Беларусь, требующих платежной гарантии Правительства республики)"Документ утратил силу
< Главная страница Зарегистрировано в Реестре государственной регистрации Республики Беларусь 5 февраля 1996 г. N 1286/12 УТВЕРЖДЕНО УТВЕРЖДЕНО Министр экономики Министр финансов Республики Беларусь Республики Беларусь 02.02.1996 02.02.1996 N 39/3-228 N 12-12/93 Г.П.Бадей П.В.Дик УТВЕРЖДЕНО УТВЕРЖДЕНО И.о. Председателя Правления Министр внешних Национального Банка экономических связей Республики Беларусь Республики Беларусь 26.01.1996 N 697 02.02.1996 N 594 Н.А.Кузьмич М.А.Маринич 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ1.1. Иностранные кредиты, привлекаемые в рамках межправительственных соглашений, соглашений с иностранными и международными финансовыми организациями и банками под гарантии Правительства Республики Беларусь (далее - "Иностранные кредиты"), предоставляются юридическим лицам Республики Беларусь независимо от формы собственности (далее - "Заемщикам") решением Кабинета Министров Республики Беларусь по рекомендации Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров после согласования с Президентом Республики Беларусь и в пределах лимита, утвержденного Верховным Советом Республики Беларусь. 1.2. Иностранные кредиты предоставляются через банки - правительственные агенты, уполномоченные Правительством республики обслуживать конкретный иностранный кредит (далее - "Банк") на условиях, определенных межправительственными и межбанковскими соглашениями. Плата за кредит складывается из процента по конкретному иностранному кредиту, первоочередных и обязательных платежей, включая комиссионные и страховые сборы, плату по обязательствам и другие платежи в соответствии с кредитным договором, а также маржи Банка за обслуживание этого кредита. 1.3. Иностранные кредиты предоставляются на сумму контракта с инофирмой, но не выше суммы залога Заемщика, который не может быть продан, передан или заложен другому юридическому лицу до полного погашения кредита. 1.4. Заемщик обязан использовать предоставленный ему кредит в иностранной валюте строго по целевому назначению, обеспечить своевременное выполнение работ и мероприятий по финансируемому проекту согласно графику реализации проекта и осуществить выплаты по схеме погашения задолженности по кредиту, утвержденными в соответствии с настоящим Порядком. 1.5. Консультации Заемщика по вопросам, связанным с подготовкой проекта и его финансированием, осуществляются Министерством внешних экономических связей, Министерством экономики и Министерством финансов. 2. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ЗАЕМЩИКОМ2.1. Для рассмотрения просьб о финансировании проектов за счет средств иностранных кредитов, Заемщик представляет следующие документы: а) заявку-ходатайство на почтовом бланке Заемщика, в которой отражается цель получения кредита, сумма и срок, на который испрашивается кредит. Для ведомственных предприятий заявка согласуется с руководителем ведомства; б) технико-экономическое и финансовое обоснование проекта (для ведомственного предприятия - прошедшее ведомственную экспертизу) по предложенной структурной схеме - Приложение 1; в) финансовый прогноз деятельности Заемщика на весь период реализации кредита, в котором должны быть указаны оценочные данные по росту объема реализации продукции / услуг, цены, валовая прибыль, другие финансовые показатели и их обоснование, которые показывали бы, что Заемщик действительно может реализовать проект и погасить свою задолженность в установленный срок. г) копии контрактов, предконтрактных документов или другие подтверждения осуществления проекта и реализации продукции. д) справку о внешнеэкономической деятельности Заемщика за последние 3 года; е) паспорт проекта (краткое описание проектных данных) - Приложение 2; ж) разрешение местных органов власти на реализацию проектов по строительству новых производственных мощностей; з) обязательства Заемщика в осуществлении предварительных и обязательных платежей по кредиту, подтвержденные соответствующими документами; и) платежную гарантию Банка по установленной форме - Приложение 3; к) заключение по результатам ведомственной экспертизы проекта, заверенное руководителем отраслевого министерства, и протокол рассмотрения проекта на заседании коллегии министерства. 2.2. Указанные документы должны быть подготовлены в трех экземплярах и подписаны руководителем предприятия / организации-Заемщика и главным бухгалтером. 3. ОТБОР ПРОЕКТОВ3.1. Критериями отбора инвестиционных проектов для финансирования их за счет средств иностранных кредитов являются: а) валютоокупаемость проекта (за исключением кредитов, привлекаемых для решения острых социальных, экологических проблем и ликвидации последствий чернобыльской катастрофы); б) возможность заемщика самостоятельно рассчитаться по запрашиваемой сумме кредита и исполнить кредитные обязательства в соответствии с условиями кредитного договора; в) социально-экономическая значимость реализации проекта. При решении вопроса о предоставлении Заемщику иностранного кредита или платежной гарантии Правительства особое внимание обращается на наличие источников и гарантий погашения кредита Заемщиком, а также на возможность своевременного выполнения им и возможным гарантом обязательств перед кредитором и Правительством по погашению запрашиваемых кредитов. 3.2. Министерство экономики, на основании представленных Заемщиком документов, готовит заключение по проектам с учетом их экономической эффективности, а также приоритетных направлений развития отраслей и структурной перестройки экономики республики. Все проекты, прошедшие рассмотрение в Министерстве экономики, регистрируются в Банке данных инвестиционных проектов Республики Беларусь. 3.3. На основании проведенного анализа, Министерство экономики подготавливает и направляет соответствующее заключение по проекту в Министерство финансов и Министерство внешних экономических связей для последующего рассмотрения проекта этими министерствами. 3.4. Министерство финансов анализирует финансовое обоснование проекта, возможности самостоятельного погашения Заемщиком (его спонсорами и / или гарантами - при наличии таковых) запрашиваемых кредитных средств в соответствии с условиями кредитного соглашения. По результатам рассмотрения проекта Министерство финансов подготавливает и направляет свое заключение по проекту в Министерство внешних экономических связей. 3.5. Министерство внешних экономических связей проводит всестороннюю проверку всех аспектов проекта (технико-экономического, финансового, организационного) в соответствии с установленными критериями отбора инвестиционных проектов (пункт 3.1.), а также завершенности работы над ним, готовности к реализации, осуществляет проверку и уточнение расчетов, и готовит заключение по проекту для Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров. 3.6. Министерство экономики, Министерство внешних экономических связей и Министерство финансов имеют право запрашивать у Заемщика дополнительную информацию, необходимую для подготовки решения о возможности предоставления иностранных кредитов, и привлекать для проверки любой информации о Заемщике официально зарегистрированные аудиторские организации. При этом оплата услуг аудиторских организаций производится за счет Заемщика. 3.7. Министерство внешних экономических связей сообщает Заемщику о результатах рассмотрения проекта и необходимости проведения его независимой комплексной экспертизы. 3.8. Для проведения независимой комплексной экспертизы Министерство внешних экономических связей направляет проекты в специализированные организации, осуществляющие такой вид деятельности. Экспертиза проводится на основании трехстороннего договора между организацией-экспертом, Министерством внешних экономических связей и Заемщиком. Договор предусматривает определение взаимных прав, обязанностей и ответственности за результаты проведенной экспертизы проекта. Все затраты, связанные с проведением экспертизы, несет Заемщик. В качестве независимых экспертов могут выступать банки-агенты Правительства, обслуживающие иностранные кредиты. 3.9. На основании заключений Министерства экономики, Министерства финансов и с учетом заключения независимой экспертизы Министерство внешних экономических связей подготавливает и выносит соответствующие предложения по представленным проектам на рассмотрение Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров Республики Беларусь. Министерство внешних экономических связей сообщает Заемщику о дате рассмотрения его проекта на заседании Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров. 3.10. Отбор проектов и подготовка материалов для рассмотрения на очередном заседании Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров должны осуществляться в течение не более трех месяцев со дня предоставления Заемщиком пакета документов по проекту (пункт 2.1.) в соответствующие министерства. В случаях сложных проектов, требующих углубленной экспертизы, этот срок может быть продлен, но не более, чем до 6 месяцев. 3.11. Рекомендация Валютно-кредитной комиссии о финансировании проекта Заемщика за счет средств иностранных кредитов согласовывается в установленном порядке с Президентом Республики Беларусь и при положительном решении утверждается распоряжением Кабинета Министров. 4. ГАРАНТИИ ПРАВИТЕЛЬСТВА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ4.1. Платежная гарантия Правительства по кредитам, привлекаемым в рамках межправительственных соглашений, и прямым иностранным кредитам, предоставляемым юридическим лицам Республики Беларусь, выдается по проектам, получившим в соответствии с процедурами, предусмотренными данным Порядком, одобрение Валютно-кредитной комиссии и утвержденным распоряжением Кабинета Министров Республики Беларусь после заключения соглашения между Министерством финансов, банком-агентом Правительства и Заемщиком о порядке погашения и обслуживания кредита с обязательным приложением к последнему платежных гарантий банка-агента и Заемщика. Решение о выдаче платежной гарантии принимается Кабинетом Министров после обязательного согласования с Президентом Республики Беларусь. 4.2. Проекты, финансируемые за счет прямых иностранных кредитов (т.е. кредитов, предоставляемых иностранными финансовыми учреждениями непосредственно белорусским субъектам хозяйствования), требующие платежной гарантии Правительства Республики Беларусь, проходят рассмотрение в соответствии с требованиями и процедурами, изложенными в разделах 2 и 3. 5. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ УТВЕРЖДЕННЫХ ПРОЕКТОВ5.1. На основании распоряжения Кабинета Министров Республики Беларусь о финансировании проекта за счет средств иностранного кредита (пункт 3.11.), между Министерством финансов, Банком и Заемщиком подписывается кредитное соглашение установленного образца (Приложение 4). 5.2. Финансирование проекта за счет средств иностранного кредита осуществляется после проведения тендера по закупкам для проекта и подписания в соответствии с результатами конкурсных торгов контракта (контрактов) на поставку товаров, оборудования, выполнение работ и оказание услуг. 5.3. Проведение тендера по закупкам проекта должно осуществляться Заемщиком или уполномоченной им внешнеторговой организацией в соответствии с действующим законодательством. Расходы по организации и проведению тендеров оплачиваются Заемщиком. 5.4. Министерство внешних экономических связей контролирует правильность подготовки и проведения тендера Заемщиком (или уполномоченной внешнеторговой организацией). При необходимости оказывает консультационную помощь. Результаты проведения тендера по закупкам проекта должны быть представлены Заемщиком в Министерство внешних экономических связей. 5.6. При финансировании проектов за счет кредитов иностранных и международных финансово-кредитных учреждений (например: Европейского Банка Реконструкции и Развития, Мирового Банка), включающих необходимость проведения международных торгов, проведение тендера осуществляется Заемщиком в соответствии со специальными требованиями указанных учреждений и контролируется представителями учреждения-кредитора и Министерством внешних экономических связей. 6. ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ПОГАШЕНИЯ ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТОВ6.1. Использование и погашение иностранных кредитов и процентов по ним осуществляется согласно индивидуальному кредитному соглашению в соответствии с установленными условиями межбанковского соглашения. 6.2. Кредитные обязательства должны быть обеспечены через залог имущества и собственных средств Банка и Заемщика за исключением проектов, выплаты задолженности по которым осуществляются в соответствии с решением Кабинета Министров за счет средств государственного бюджета. 6.3. Заемщик обязан открыть валютный счет в Банке, обслуживающем расчеты по кредиту, из которого финансируется проект. На этот банковский счет зачисляются все поступления Заемщика в свободно конвертируемой валюте до полного погашения кредита. Заемщик предоставляет Банку право безусловного списания средств с его валютного счета в суммах, необходимых для своевременного погашения кредита. 7. УЧЕТ И КОНТРОЛЬ ЗА ПОГАШЕНИЕМ ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТОВ, ВЫДЕЛЕННЫХ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОЕКТОВ. КРЕДИТНЫЕ САНКЦИИ7.1. Учет задолженности республики по иностранным кредитам, привлекаемым под гарантии Правительства республики, осуществляется Министерством финансов Республики Беларусь и Национальным Банком. 7.2. Банк контролирует выполнение Заемщиком условий индивидуального кредитного соглашения, своевременное и полное погашение основного долга, уплату начисленных процентов. О всех нарушениях или отклонениях в выполнении условий индивидуального кредитного соглашения Заемщиком Банк сообщает Министерству финансов и Министерству внешних экономических связей. 7.3. В случае неисполнения Заемщиком кредитных обязательств Министерство финансов имеет право: а) по поручению Кабинета Министров приостановить дальнейшее предоставление кредита; б) досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с Банка; в) в бесспорном порядке взыскать со счетов Банка сумму просроченной задолженности в валюте или ее рублевом эквиваленте с применением за весь период просрочки штрафных санкций; г) применять другие санкции в соответствии с действующим законодательством. Указанные санкции должны содержаться в соответствующем соглашении (п. 4.1.). 8. КОНТРОЛЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ И РЕАЛИЗАЦИЕЙ ПРОЕКТОВ8.1. Контроль за целевым и своевременным использованием Заемщиком предоставленных средств иностранных кредитов (мониторинг проекта) осуществляет Министерство внешних экономических связей и Министерство экономики. На отраслевые министерства, центральные и региональные органы управления, государственные концерны и организации возлагается функция по проведению дополнительного контроля за реализацией проектов Заемщиками, находящимися в их непосредственном ведении. 8.2. Основными задачами контроля за реализацией проекта являются: - обеспечение достижения целей реализации финансируемого проекта, принятых при его утверждении; - обеспечение целевого использования кредитных средств на оплату контрактов, заключенных по проекту; - своевременное определение причин трудностей и задержек, возникающих в ходе реализации финансируемого проекта; - содействие успешной реализации проекта и исполнения кредитных обязательств Заемщиком. 8.3. Мониторинг проекта осуществляется путем: а) анализа ежеквартальных отчетов Заемщика о ходе реализации финансируемого проекта, включающего информацию о: - выполнении графика реализации проекта; - издержках и затратах (в иностранной и местной валюте); - финансовом состоянии Заемщика, спонсоров и гарантов проекта (при наличии последних); - наращивании положительных (отрицательных) результатов осуществления проекта; б) командирования группы специалистов Министерства внешних экономических связей (а при необходимости - специалистов других министерств и организаций) непосредственно на место осуществления проекта; в) прямых контактов Заемщика и Министерства внешних экономических связей (текущая переписка, телефонные переговоры, встречи исполнителей проекта с ответственными за данный проект лицами); г) целевых ревизий использования иностранных кредитов и реализации соответствующих инвестиционных проектов. 8.4. Для осуществления контроля Заемщик обязан предоставлять в Министерство внешних экономических связей ежеквартальный отчет о ходе реализации проекта (Приложение 5). В случае наличия у Заемщика вышестоящей организации, ежеквартальные отчеты должны сопровождаться ее сводным отчетом, включая выводы и предложения по использованию средств кредита. 8.5. Положения пп. 8.1. - 8.4. относятся и к проектам, финансируемым за счет средств прямых кредитов, для привлечения которых выданы платежные гарантии Правительства республики. 8.6. На завершающей стадии реализации проекта, после окончания срока предоставления заемных средств, Заемщик готовит отчет о завершении проекта. Отчет о завершении проекта должен содержать оценку окупаемости вложенных финансовых ресурсов (в иностранной и местной валютах), уточненные данные по издержкам на реализацию и эксплуатацию проекта, ожидаемому экономическому эффекту. При необходимости к данной работе могут привлекаться специализированные аудиторские фирмы и организации. Отчет представляется в Министерство экономики, Министерство финансов и Министерство внешних экономических связей. 9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ ПОЛОЖЕНИЕС момента регистрации "Порядка реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь" считать ранее действовавший одноименный документ "Порядок реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь" (от 29.11.94 г.) и принятые отдельно "Дополнения и изменения к Порядку реализации иностранных кредитов" (от 05.10.95 г.) утратившими силу. Приложение 1 ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ И ФИНАНСОВОЕ ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТА (СТРУКТУРНЫЙ ПЛАН)Раздел I. ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ И ПРЕДПОСЫЛКИУказать: - характеристику экономической ситуации и состояния отрасли; - приоритеты, установленные ограничения и оказываемая поддержка в данном секторе; - направления экономической и промышленной политики в поддержку проекта; - исходные данные о проекте; - ориентация рынка: внутренний или внешний, смешанный вариант; - обоснование необходимости реализации проекта; - дополнительную информацию общего характера, имеющую отношение к проекту. Раздел II. ХАРАКТЕРИСТИКА ОСНОВНОГО ИСПОЛНИТЕЛЯ ПРОЕКТА (ЗАЕМЩИКА)1. Общие данные: - наименование и адрес; - юридический статус, ведомственная принадлежность, форма собственности, основные учредители, организационная структура и т.п. (Приложить копии учредительных документов); 2. Краткий отчет о деятельности за последние несколько лет, а также последний ежегодный отчет о его деятельности, включая описание финансового состояния и информацию о существующей задолженности по кредитам. (Приложить баланс за предыдущий год и текущий баланс на последнюю дату) 3. Имеющийся опыт в реализации проектов (в том числе в других секторах деятельности). 4. Характеристика ВЭД, в том числе и экспортного потенциала в настоящее время (виды продукции и услуг, объем экспорта, его доля в общем объеме производства, имеющиеся зарубежные связи и контрагенты). 5. Краткая характеристика ресурсов, имеющихся у предприятия под реализацию проекта: - технология, патенты, изобретения и т.п.; - наличие квалифицированного персонала (менеджеры, инженеры, экономисты, рабочие); - реальные активы (земля, здания, техника, оборудование, наличие сырья, финансы); 6. Существующая инфраструктура: - основной источник энергии (электричество, газ, нефть), доступность и объемы потребления; - объемы водопотребления; - наличие средств коммуникаций (телефонная, телексная, факсная связь; железнодорожная и автомобильная сеть, аэропорт, подъездные пути, отдаленность объекта от них); - вспомогательные производства. 7. Планы приватизации (имеется ли программа приватизации, если да, то в какой форме и в какие сроки предполагается ее произвести). Раздел III. ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА1. Общая информация Указать: - существующую в настоящее время проблему, подлежащую решению с помощью реализации проекта; - ожидаемый эффект преобразования проблемы по завершению проекта; - цель / цели и идея проекта; - подробное описание проекта; - направления реализации проекта и его этапы; - специфические проблемы и условия проекта; - информация о возможном партнере (Приложение - контракт на поставку и / или выполнение работ (если имеется)); - существующие и потенциальные инвесторы и кредиторы, обоснование выбора; - результаты проведенных предварительных исследований и экспертиз. (При наличии приложить заключения). 2. Рынок и мощность предприятия согласно проекту Указать по годам данные о: - маркетинговом анализе (спрос, география, названия фирм и т.п.); - конъюнктурном анализе цен; - планируемом объеме продаж; - производственной программе; - мощности предприятия. 3. Материалы и иные затраты Указать в целом наличие и источники получения: - сырьевых материалов; - вспомогательных материалов; - производственных поставок; - вспомогательных средств. Указать годовую потребность в материальных затратах. 4. Место размещения и площадка Дать описание места размещения и указать производственную площадку (при необходимости приложить копию документа об отводе земли). 5. Проектно-конструкторская разработка Представить информацию о: - разбивке и рамках проекта; - выбранной технологии; - характеристике выбранного оборудования; Указать потребность в гражданских сооружениях. Дать сравнительный анализ выбранной техники, технологии, оборудования. 6. Организация предприятия и накладные расходы 7. Кадры Указать выбранные виды и количество рабочей силы, ИТР и служащих. 8. График осуществления проекта Указать: - сроки строительства предприятия и / или монтажа оборудования; - сроки пусконаладки; - график выполнения работ. 9. Финансово-экономический анализ проекта Информация и расчеты, включая: Общие инвестиционные издержки. Дать, при необходимости, основные сведения об инвестировании местной и иностранных валют в : земельный участок и подготовку промышленной площадки + гражданское строительство + технологию и оборудование + капитальные издержки на подготовку производства + оборотный капитал ---------------------------------------------- = общие инвестиционные издержки Финансирование проекта (предполагаемое): - источники финансирования; - объемы финансирования по годам реализации проекта; - требуемые и существующие условия финансирования; - объем кредитования, соотношение собственных и заемных средств, обслуживание задолженности по кредиту; - оценка воздействия расходов по финансированию и погашению ссуды на предложения о проекте; - государственная политика и финансовые положения (включая возможные налоговые льготы); - финансирующие институты. Общие издержки на производство или изготовление (при нормальной реальной мощности согласно проекту). Указать планируемые ежегодные данные по: общезаводским издержкам + административные накладные расходы + издержки на продажу и распределение ------------------------------------- = функциональные издержки + финансовые издержки + амортизация ------------------------------------- = общие издержки на производство или изготовление Финансовая оценка Привести расчет и данные по: - себестоимости продукции; - срокам окупаемости; - анализу рентабельности и безубыточности; - основным финансовым показателям и коэффициентам проекта (внутренняя норма окупаемости (IRR), рентабельность активов (RTA), рентабельность собственного капитала (ROE), рентабельность инвестиций (ROI), отношение обязательств к активам (DAR), индекс покрытия процентных платежей (TIE), диапазон безопасности (MOS), чистая приведенная стоимость проекта (NPV) и др.). Представить основные финансовые отчеты (в национальной и иностранной валютах): - затраты на осуществление проекта (Форма 1); - проектно-балансовая ведомость (Форма 2); - отчет о прибылях и убытках (Форма 3); - отчет о движении денежных средств (Форма 4); - расчет окупаемости кредитуемых затрат (Форма 5); - справка-расчет ожидаемых валютных поступлений (Форма 6); - расчет сроков использования и погашения кредита (Форма 7); Дополнительно приводится итоговая оценка финансового положения предприятия до и после осуществления проекта. Экономическая оценка: - соотношение прогнозируемых экономических показателей проекта с аналогичными предприятиями отрасли; - анализ чувствительности проекта (влияние внешних и внутренних факторов на технико-экономические и финансовые результаты реализации проекта, т.е. определение перечня факторов внешней и внутренней среды проекта и прогноз степени их влияния на результаты проекта). 10. Анализ рисков связанных с осуществлением проекта (финансовые, экономические, политические). 11. Национальная экономическая оценка. Оценить предложение о проекте с точки зрения национальных экономических интересов. 12. Экологическая оценка (включая необходимые разрешения и справки). 13. Социальные аспекты реализации проекта. 14. Дополнительные, специфические характеристики проекта и спорные вопросы. 15. Заключения: - основные выгоды проекта; - основные недостатки проекта; - вероятность осуществления проекта. Примечание: 1. Приложения (графики реализации проекта, таблицы, специальные формы, чертежи и схемы, др.) 2. В случае необходимости прилагаются иные дополнительные данные и расчеты. 3. В зависимости от специфики проекта структура исследования может изменяться. 4. Общие консультации по подготовке ТЭО проекта можно получить в кредитно-инвестиционном управлении Минвнешэкономсвязей. Форма 1 Затраты на осуществление проекта----+-------------+--------------+--------------+---T---------- ¦ ¦ ¦ 1-ый год ¦ 2-ой год ¦ ¦ Всего ¦ ¦ ¦ +---+----T-----+---+----T-----+---+---+----T-----+ ¦ ¦ ¦СКВ¦Руб.¦Итого¦СКВ¦Руб.¦Итого¦...¦СКВ¦Руб.¦Итого¦ +---+-------------+---+----+-----+---+----+-----+---+---+----+-----+ ¦ 1 ¦Земля ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 2 ¦Подготовка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦площадки; ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦строительные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦работы; ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦здания и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сооружения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 3 ¦Машины, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦оборудование,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦инструмент и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦запчасти ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 4 ¦Фрахт и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦страхования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 5 ¦Расходы по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦монтажу и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пуско-наладке¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 6 ¦Техническая ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦помощь и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обучение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 7 ¦Управлен- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ческие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦расходы для ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦реализации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦проекта ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 8 ¦Налоги и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сборы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(пошлины) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 9 ¦Прочие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦затраты ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+ ¦10 ¦БАЗОВЫЕ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦РАСХОДЫ на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦.... (дата) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+ ¦11 ¦Непредвиден- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ные расходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(% от строки ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦10) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦12 ¦Колебания цен¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(% от суммы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦строк 10 + ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦11) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+ ¦13 ¦ПОЛНАЯ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦СТОИМОСТЬ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ПРОЕКТА ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(сумма строк ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦10 + 11 + 12)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+ ¦14 ¦Проценты за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ время ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦строительства¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+ ¦15 ¦ОБЩИЙ ОБЪЕМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ФИНАНСИРО- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ВАНИЕ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦---+-------------+--------------+--------------+---+--------------- ------------------------------- <*> Это примерная таблица, она может изменяться в каждом конкретном случае <**> СКВ - валютные доходы и расходы приводятся в эквивалентном размере местной валюты, при этом необходимо указать официальный обменный курс и дату, на которую он взят "Итого" - отражает общие расходы, в млн.ед. местной валюты Форма 2 Проектно-балансовая ведомость----------------------------------+-------+-------+---T-------T ¦ Год¦ 19_ г.¦ 19_ г.¦...¦ 20_ г.¦ ...¦ +---------------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦АКТИВЫ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Долгосрочные активы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Основные средства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Амортизация ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Инвестиции ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Итого по долгосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ активам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦Текущие активы: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Дебиторская задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Производственные запасы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Готовая продукция ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Денежные средства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ (касса и счет) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Проч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Итого по текущим активам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦Прочие активы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ИТОГО ПО АКТИВАМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ПАССИВЫ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Собственный капитал: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Общий долевой / уставной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ капитал ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Прибыль ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Итого по собственному ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ капиталу ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦Долгосрочные финансовые ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обязательства (кредиты) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ - (данный кредит) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ другие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Итого по долгосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ финансовым обязательствам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦Краткосрочные обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Кредиторская задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Краткосрочные займы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Выплаты в бюджет и проч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ Итого по краткосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ обязательствам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ИТОГО ПО ПАССИВАМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦---------------------------------+-------+-------+---+-------+----- Форма 3 Отчет о прибылях и убытках-----+----------------------------+-------+-------+---T-------T ¦ ¦ Год ¦ 19_ г.¦ 19_ г.¦...¦ 20_ г.¦ ...¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 1 ¦ Доход от основной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 2 ¦ Производственные и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ административные расходы(-)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ в том числе: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ - - +-------+-------+---+-------+----+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ - - +-------+-------+---+-------+----+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 3 ¦ Валовая прибыль / (убыток) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 1 - 2¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 4 ¦ Амортизация (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 5 ¦ Прибыль / (убыток) до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ уплаты налогов и процентов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 3 - 4¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 6 ¦ Выплачиваемые проценты (-),¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ в т.ч. по: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Долгосрочным займам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ ¦ Овердрафтам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 7 ¦ Получаемые проценты (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 8 ¦ Прибыль / (убыток) до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ уплаты налогов 5 - 6 + 7¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 9 ¦ Налоги (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+ ¦ 10 ¦ ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ / (УБЫТОК) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 8 - 9¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----- ------------------------------- <*> Скобки указывают на отрицательный характер значения Форма 4 Отчет о движении денежных средствЛьготный период по кредиту - Срок кредита - Процентная ставка - -----+-----------------------------+--------+-------T--T--------T--¬ ¦ ¦ Год ¦ 19_ г. ¦ 19_ г.¦..¦ 20_ г. ¦..¦ +----+-----------------------------+--------+-------+--+--------+--+ ¦ 1 ¦ Чистая прибыль / (убыток) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 2 ¦ Амортизация (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 3 ¦ Движение оборотного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ капитала: +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ (Рост) / уменьшение числа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ дебиторов +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Рост /(уменьшение) числа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ кредиторов +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 4 ¦ Денежная наличность от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ основной деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 1 + 2 + 3 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Инвестиции: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ а) Приобретение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ долгосрочных активов (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ б) Продажа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ долгосрочных активов (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 5 ¦ Денежная наличность за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ счет инвестиций а + б ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 6 ¦ Получаемые проценты (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 7 ¦ Проценты, выплачиваемые по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ овердрафту (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 8 ¦ Денежная наличность до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ финансирования 4 + 5 + 6 + 7¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Финансирование: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Увеличение доли ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ собственного / уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ капитала (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Получение / (выплата) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ займов : ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ - - ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ Выплата процентов (-): ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ ¦ - - ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 9 ¦ Денежная наличность от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ финансирования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 10 ¦ Денежная наличность после ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ финансирования 8 + 9 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 11 ¦ Налог (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 12 ¦ Чистая денежная наличность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 10 + 11 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+ ¦ 13 ¦ Баланс денежной наличности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ на конец года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦----+-----------------------------+--------+-------+--+--------+--- ------------------------------- <*> Скобки указывают на отрицательный характер значения Форма 5 Расчет окупаемости кредитуемых затрат____________________________________________________________________
(полное наименование объединения, предприятия или
____________________________________________________________________
организации-заемщика и его подведомственность)
____________________________________________________________________
(название проекта)
1. Наименование продукции (товара): ___________________________
2. Стоимость затрат по утвержденной смете:
а) _________________________________ (в валюте)
б) _________________________________ (в рублях)
3. Срок ввода объекта в эксплуатацию: _________________ (год,
месяц)
4. Конечный срок погашения кредита: _________________
5. Сумма испрашиваемого кредита: ________________ (в валюте)
6. Намечаемый годовой дополнительный выпуск продукции на
экспорт:
а) ________________ (в натуральных показателях)
б) ________________ (по стоимости в валюте)
7. Сумма валютных поступлений от реализации дополнительной
продукции на экспорт: ______________________ (в валюте за год)
8. Годовая сумма валютных поступлений, направляемых на
погашение
кредита: ________________________________ (в валюте)
9. Срок окупаемости валютной части кредитуемых затрат (стр. 5,
деленная на стр. 8 и умноженная на 12): ________ (месяцев).
10. Общая сумма валютных поступлений, направляемых на погашение
валютного кредита.
Всего: _______________________________ (в валюте)
в том числе по годам:
(в валюте) -------------------+---------------+----------+---------------- ¦ 19___ г. ¦ 19___ г. ¦ ... ¦ 19___ г. ¦ +------------------+---------------+----------+--------------------+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +------------------+---------------+----------+--------------------+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +------------------+---------------+----------+--------------------+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦------------------+---------------+----------+--------------------- Руководитель ______________________ Гл. Бухгалтер ______________________ Форма 6 Справка-расчет ожидаемых валютных поступлений от выручки за продукцию, поставляемую на экспорт****** НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Форма 7 Расчет сроков использования и погашения кредита в иностранной валюте и уплаты процентов, начисляемых по кредитуСумма кредита - Процентная ставка - -----+---------------------+----------------------------------- ¦ ¦ ¦Сроки использования и погашения кредита¦ ¦ ¦ +---------+---T----------+--------------+ ¦ ¦ ¦19__ г. ¦...¦ 20__ г. ¦ Всего ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 1 ¦Сумма задолженности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по кредиту на начало ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 2 ¦Сумма использованного¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредита ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 3 ¦Итого сумма ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦основного долга ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(стр. 1 - 2) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 4 ¦Сумма начисленных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦процентов по кредиту ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 5 ¦Итого задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по кредиту ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 6 ¦Сумма иностранной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦валюты, направленной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦на погашение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦задолженности по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредиту и начисленным¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦процентам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+---------------------+---------+---+----------+--------------+ ¦ 7 ¦ Сумма задолженности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по кредиту на конец ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦----+---------------------+---------+---+----------+--------------- Руководитель ______________________ Гл. бухгалтер ______________________ Приложение 2 ПАСПОРТ ПРОЕКТА --------------------------------
N проекта ¦ ¦
¦------------------------------------
-----------------------------------------
Кредитная линия ¦ ¦
¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Наименование проекта ¦ ¦
¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Окупаемость проекта ¦ ¦
¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Наименование заемщика ¦ ¦
¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Ведомственная ¦ ¦
принадлежность ¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Отрасль ¦ ¦
¦---------------------------------------------
Форма собственности:
------------------ -----------
до реализации проекта ¦ ¦ после ¦ ¦
¦---------------------- ¦---------------
-----------------------------------------
Месторасположение ¦ ¦
заемщика ¦---------------------------------------------
Ориентировочная стоимость проекта:
--------------------- -------------------
В рублях¦ ¦ в валюте ¦ ¦
¦------------------------- ¦-----------------------
Условия кредита:
----------------------- ---------------
Сумма кредита ¦ ¦ Срок ¦ ¦
¦--------------------------- ¦-------------------
----------------- ------------
Процентная ставка ¦ ¦ Мараторий ¦ ¦
¦--------------------- ¦----------------
-----------------------------------------
Банк-агент по кредиту ¦ ¦
¦---------------------------------------------
------------------------------------
Номер и дата контргарантии ¦ ¦
¦----------------------------------------
АНКЕТА -----------------------------------------
Наименование заемщика ¦ ¦
¦---------------------------------------------
-----------------------------------------
Юридический адрес ¦ ¦
¦---------------------------------------------
--------------------
Номер рублевого счета / наименование банка ¦ ¦
¦------------------------
--------------------
Номер валютного счета / наименование банка ¦ ¦
¦------------------------
Руководство:
---------------+--------------+--------------
¦ Ф.И.О. ¦ Телефон ¦ Факс ¦
+--------------+--------------+------------------+
Директор ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Зам. по экономике ¦ ¦ ¦ ¦
(финансам) ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Главный инженер ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Главный бухгалтер ¦ ¦ ¦ ¦
¦--------------+--------------+-------------------
Уполномоченные лица по проекту:
-------------------+--------------+------------+---------------
¦ Должность ¦ Ф.И.О. ¦ Телефон ¦ Факс ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦------------------+--------------+------------+--------------------
------------------------------- <*> В случае изменения указанной информации, необходимо представить обновленный вариант анкеты Краткое описание инвестиционного проекта 1. Основная идея проекта:
1.1. Цель проекта, краткое описание, пути реализации, основные
выгоды
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
1.2. Существующие приоритеты и их взаимосвязь с проектом
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
1.3. Отраслевой и подотраслевой охват проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
1.4. Экономические, социальные, финансовые и проч. меры
государственной политики, имеющие отношение к проекту
(законодательные и нормативные акты, программы, планы мероприятий и
т.п. с указанием номера и даты)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
1.5. Характеристика и возможности исполнителя проекта (Опыт
ВЭД, финансовое положение, технические и технологические
возможности)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
1.6. Из истории разработки проекта ( Альтернативные варианты,
заключения экспертизы, вспомогательные исследования)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительные данные
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2. Анализ рынка
2.1.Характеристика продукции
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2.2. Масштабы и структура фактического спроса
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2.3. Целевые рынки (география) и имеющиеся партнеры (с
указанием названия фирм)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2.4. Основные инструменты маркетинговой политики
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2.5. Программа производства и мощность по годам
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
2.6. Программа сбыта по годам
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
3. Сырье и материалы
3.1. Необходимое сырье и материалы
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
3.2. Годовая потребность и сметные расходы
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
3.3. Источники получения (существующие и альтернативные)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
4. Место осуществления проекта
4.1. Описание месторасположения, возможные альтернативы
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
5. Инженерно-технические и технологические аспекты
5.1. Описание выбранного оборудования, техники и технологии
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
5.2. Стоимость и альтернативы
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
5.3. Необходимые инженерные работы и их стоимость
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
5.4. Строительные работы: объемы и стоимость
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
6. Организация и управление
6.1. Основные элементы организации и системы управления
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
7. Людские ресурсы
7.1. Состав, численность и квалификация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
7.2. Расходы на оплату труда
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
8. График реализации проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9. Финансово-экономическая оценка проекта
9.1. Общие инвестиционные затраты на проект (в рублях и валюте)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.2. План финансирования
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.3. Источники финансирования ( с разбивкой на местные и
иностранные)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.4. Объемы и соотношение собственных и заемных средств
--------------------------------------------------------------- |
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.5. Прогнозируемые финансовые доходы от проекта (по годам)
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.6. Суммы, сроки и источники обслуживания заемных средств
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.7. Срок окупаемости проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.8. Возможные финансовые и экономические риски, их влияние на
проект и пути преодоления
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
9.9. Экономический эффект от реализации проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
10. Экология проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
11. Социальный эффект от реализации проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
12. Прочие проектные риски
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
13. Выводы
13.1. Основные преимущества проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
13.2. Основные недостатки
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
14. Дополнительные сведения общего характера
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
------------------------------- <*> Вся информация приводится в краткой форме по сути вопроса <**> Данное описание используется для получения оперативной информации по проекту и не является заменой бизнес-плана или ТЭО проекта Сопровождение проекта-------------------------------+------------------------------- ¦ ¦ Дата / N Примечание ¦ +--T---------------------------+---------+-------------------------+ ¦1 ¦Представление материалов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по проекту: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦заявка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦ТЭО / бизнес-план ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦паспорт ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦контргарантия банка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦справки и копии контрактов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦2 ¦Возврат материалов на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦доработку ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦3 ¦Внесение изменений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦4 ¦Заключения: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Ведомственное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦Экспертизы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦Минэкономики ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦Минфина ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦Минвнешэкономсвязей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦5 ¦Решение ВКК ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦6 ¦Распоряжение КМ РБ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦7 ¦Гарантия / Кредитное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦соглашение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦8 ¦Тендеры ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦9 ¦Заключение контракта ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(в случае проведения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тендера) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦10¦Начало финансирования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(открытие аккредитива) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦11¦Поставка: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦начало ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦окончание ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦12¦Монтаж оборудования: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦начало ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦окончание ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦13¦Выпуск готовой продукции: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опытная партия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦серийное производство ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦14¦Платежи: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦предоплата ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦проценты ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦ ¦основной долг ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦15¦Другие движения по проект у¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---------+-------------------------+ ¦16¦Завершение расчетов за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредит ¦ ¦ ¦ L--+---------------------------+---------+-------------------------- Приложение 3 ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ_________________________________________________________ в качестве
(Наименование Банка, выдающего гарантию)
обеспечения по кредиту ______________________________________ для
(Наименование Кредитора)
_________________________________________ в соответствии с Кредитным
(Наименование Заемщика)
соглашением_________________________________________________________
(наименование и номер кредитного соглашения)
на сумму _________________________________ предоставляет отдельную,
(указать сумму кредита)
безотзывную и безусловную платежную гарантию в пользу Правительства
Республики Беларусь и соответственно берет на себя обязательства по
выплатам при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно по
первому требованию Правительства Республики Беларусь или
уполномоченного им органа любую сумму, причитающуюся к уплате по
кредиту, включая основной долг, проценты и все иные платежи в
соответствии с Кредитным соглашением, по получении выставленного
требования об осуществлении платежа и подтверждения его в письменном
виде с указанием того, что срок платежа по сумме, по которой
выставляется требование, наступил и она остается невыплаченной
Заемщиком.
В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и обслуживанием кредита, Министерству финансов Республики Беларусь предоставляется право списания в бесспорном порядке средств банка в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита. В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства банк гарантирует выполнение обязательств своим имуществом и собственными средствами. Кроме того, право залога заемщика переходит к Министерству финансов. Настоящая гарантия представляет собой законное, действительное обязательство Гаранта, действующее на протяжении всего срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней выплаты по обязательствам за кредит. (Подпись руководителя) ------------------------------- <*> В гарантии возможна ссылка на финансируемый контракт Приложение 4 ПРИМЕРНОЕ СОГЛАШЕНИЕ между Министерством финансов Республики Беларусь, ________________________________________________________ (Наименование банка-агента Правительства Республики Беларусь) ________________________________________________________ (Наименование Заемщика) о порядке погашения и обслуживания кредита ________________________________________________________ (Наименование кредита) Министерство финансов (в дальнейшем "Минфин") от имени и по
поручению Правительства Республики Беларусь, _____________________
(Наименование
________________________, как агент Правительства Республики
банка-агента)
Беларусь ( в дальнейшем "Банк"), и _________________________________
(наименование министерства,
___________________________________________ (в дальнейшем "Заемщик")
ведомства, предприятия, организации-заемщика)
заключили соглашение (в дальнейшем "Соглашение") о нижеследующем.
1. Предмет соглашения
1.1. Предметом настоящего соглашения являются обязательства
сторон по погашению и обслуживанию кредита, предоставленного
Республике Беларусь в соответствии с Кредитным соглашением
____________________________________________________________________
(Наименование и номер Кредитного соглашения)
(в дальнейшем "Кредитное соглашение") на сумму _____________________
(в дальнейшем "Кредит").
1.2. Ответственность по данному договору распространяется на: - суммы основного долга по Кредитному соглашению, подлежащие уплате Кредитору; - суммы процентов, начисляемых и подлежащих взиманию Кредитором по Кредитному соглашению; - суммы всех комиссий и прочих платежей, начисляемых и подлежащих взиманию Кредитором по Кредитному соглашению; - суммы всех комиссий, подлежащих уплате Минфину и Банку по настоящему Соглашению; - суммы всех расходов, понесенных Правительством или Банком в связи с исполнением настоящего Соглашения. 2. Обязательства сторон 2.1. Министерство финансов принимает на себя обязательства: 2.1.1. Исполнять по поручению Кабинета Министров Республики Беларусь платежи по Кредиту в соответствии с гарантийными обязательствами Правительства Республики Беларусь по поводу Кредитного соглашения, указанного в п. 1.1. настоящего Соглашения. 2.1.2. Осуществлять учет и контроль за своевременным выполнением Банком и Заемщиком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита. 2.2. Банк обязуется: 2.1.1. Своевременно осуществлять международные и другие операции, связанные с получением и обслуживанием Кредита. 2.2.2. Осуществлять расчет и своевременно доводить до Заемщика график предстоящих платежей по Кредиту. 2.2.3. Направлять в адрес Заемщика уведомления о платежах, предусмотренных Кредитным соглашением, не позднее 5 (пяти) дней до даты их исполнения. 2.2.4. Надлежащим образом осуществлять оперативный контроль за целевым использованием и реализацией средств Кредита Заемщиком. 2.2.5. Надлежащим образом осуществлять контроль за выполнением Заемщиком обязательств, вытекающих из Кредитного соглашения. 2.2.6. Ежедневно представлять в Минфин информацию о предстоящих и произведенных платежах в рамках Кредита и один раз в месяц, не позднее 10 числа каждого месяца, следующего за отчетным, - сводный отчет по установленной Минфином форме. 2.2.7. Не передавать исполнение обязательств, предусмотренных настоящим договором, другому лицу без письменного согласия Минфина. 2.2.8. Ежегодно, не позднее 1 марта, представлять Минфину отчет за предыдущий год о своей деятельности по установленной форме. 2.2.9. По поручению Кабинета Министров Республики Беларусь или Минфина запрашивать у Заемщика информацию о финансовом положении, хозяйственной деятельности, изменении юридического статуса и состоянии банковских счетов последнего и по получении передавать эту информацию Кабинету Министров или Минфину. 2.2.10. Незамедлительно информировать Кабинет Министров Республики Беларусь или Минфин обо всех случаях неисполнения Заемщиком обязательств по Кредиту. 2.3. Заемщик обязуется: 2.3.1. Осуществлять платежи по погашению и обслуживанию Кредита, включая погашение основного долга, проценты, комиссионные и другие платежи, предусмотренные Кредитным соглашением, за счет собственных средств. 2.3.2. Использовать средства Кредита по целевому назначению в соответствии с Кредитным соглашением. 2.3.3. Обеспечивать своевременное, в срок не позднее 5 (пяти) дней с момента поступления уведомления Банка, перечисление средств по осуществлению платежей, предусмотренных п. 2.3.1. настоящего Соглашения. 2.3.4. Перечислять страховую комиссию по ставке 1% годовых на счет Министерства финансов. 2.3.5. Перечислять Банку комиссию по ставке 1% годовых. 2.3.6. По запросу Минфина или Банка незамедлительно представлять любую информацию о своем финансовом положении, хозяйственной деятельности, юридическом статусе и состоянии банковских счетов. 3. Гарантии по обязательствам и ответственность сторон в случае неисполнения обязательств 3.1. Банк гарантирует Минфину осуществление при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно всех платежей, связанных с погашением и обслуживанием Кредита. К настоящему Соглашению прилагается Платежная гарантия Банка в пользу Правительства Республики Беларусь (Приложение А). 3.2. Заемщик гарантирует Банку осуществление при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно всех платежей, связанных с погашением и обслуживанием Кредита. К настоящему Соглашению прилагается Платежная гарантия Заемщика в пользу Банка (Приложение Б). 3.3. Заемщик признает приоритетность своих обязательств перед Правительством в рамках настоящего Соглашения перед всеми другими платежными обязательствами, которые могут быть приняты Заемщиком в период действия настоящего Соглашения. 3.4. В случае неисполнения Банком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита и наступлением факта исполнения данных обязательств Минфином в соответствии с Платежной гарантией Правительства, Банк предоставляет Минфину право взыскивать в бесспорном порядке со счетов Банка сумму просроченной задолженности, а также начисленных в соответствии с Кредитным соглашением штрафных санкций, в валюте или ее рублевый эквивалент по курсу Национального банка на дату взыскания. За каждый день просрочки начисляется пеня в размере 0,01% в случае взыскания платежей в валюте либо в размере, определенном исходя из учетной ставки Национального банка увеличенной в 1,5 раза в случае взыскания платежей в рублевом эквиваленте. 3.5. В случае неисполнения Заемщиком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита и наступлением факта исполнения данных обязательств Банком в соответствии с Платежной гарантией Банка, Заемщик предоставляет Банку право взыскивать в бесспорном порядке со счетов Заемщика сумму задолженности, предъявленной ко взысканию к Банку со стороны Минфина, а также включая начисленную пеню. 3.6. При невозможности взыскания сумм просроченной задолженности с Банка в бесспорном порядке, предусмотренном п. 3.4. настоящего Соглашения, Минфин незамедлительно принимает меры принудительного характера. 3.7. При невозможности взыскания сумм просроченной задолженности с Заемщика в бесспорном порядке, предусмотренном п. 3.5. настоящего Соглашения, Банк незамедлительно принимает меры принудительного характера. 3.8. Помимо санкций, предусматриваемых п.п. 3.4, 3.6 настоящего Соглашения в случае неисполнения кредитных обязательств, Министерство финансов имеет право: - приостановить дальнейшее предоставление кредита; - досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с банка-агента Правительства. 3.9. Помимо санкций, предусмотренных п.п. 3.5, 3.7 настоящего Соглашения в случае неисполнения кредитных обязательств Банк-агент Правительства имеет право досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с Заемщика в размере суммы взыскиваемой с банка Министерством финансов. 4. Прочие положения 4.1. При реорганизации или ликвидации сторон настоящего Соглашения их права и обязанности переходят к правопреемникам. Банк и Заемщик не имеют права предпринимать какие-либо действия по их реорганизации и ликвидации без предварительного согласования с Министерством финансов вопросов, связанных с определением правопреемника по выполнению кредитных обязательств. 4.2. Настоящее соглашение вступает в силу со дня подписания всеми сторонами. 4.3. Когда вся основная сумма Кредита погашена, а также уплачены проценты и все сборы, которые начислены на Кредит, действие настоящего Соглашения и всех обязательств по нему немедленно прекращаются. 4.4. Настоящее Соглашение исполнено в трех экземплярах, по одному для каждой из сторон. 4.5. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон: Минфин адрес: валютный счет: расчетный счет: Банк адрес: валютный счет: расчетный счет: Заемщик адрес: валютный счет: расчетный счет: В удостоверение этого стороны настоящего Соглашения, действуя через посредство своих должным образом на то уполномоченных представителей, подписали настоящее Соглашение каждая от своего имени соответственно в Минске в дату и год, указанные ниже. За Минфин За Банк За Заемщика ___________________ ___________________ ___________________ "__" _______ 199_ г. "__" _______ 199_ г. "__" _______ 199_ г. Приложение А ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ____________________________________________________________________
(Наименование Банка, выдающего гарантию)
в качестве обеспечения по кредиту __________________________________
(Наименование
____________ для ___________________________________________________
Кредитора) (Наименование Заемщика)
в соответствии с Кредитным соглашением _____________________________
(Наименование
______________________________ на сумму ____________________________
и номер кредитного соглашения) (указать сумму кредита)
предоставляет отдельную, безотзывную и безусловную платежную
гарантию в пользу Правительства Республики Беларусь и соответственно
берет на себя обязательства по выплатам при любых обстоятельствах
безусловно и безоговорочно по первому требованию Правительства
Республики Беларусь или уполномоченного им органа любую сумму,
причитающуюся к уплате по кредиту, включая основной долг, проценты и
все иные платежи в соответствии с Кредитным соглашением, по
получении выставленного требования об осуществлении платежа и
подтверждения его в письменном виде с указанием того, что срок
платежа по сумме, по которой выставляется требование, наступил и она
остается невыплаченной Заемщиком.
В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и обслуживанием кредита, Министерству финансов Республики Беларусь предоставляется право списания в бесспорном порядке средств банка в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита. В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства банк гарантирует выполнение обязательств своим имуществом и собственными средствами. Кроме того, право залога заемщика переходит к Министерству финансов. Настоящая гарантия представляет собой законное, действительное обязательство Гаранта, действующее на протяжении всего срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней выплаты по обязательствам за кредит. (Подпись руководителя) Приложение Б ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ 1. ____________________________________________________________
(Наименование Заемщика)
предоставляет платежную гарантию в пользу ________________________
(Наименование
_______________________________ и соответственно берет на себя
Банка)
обязательства по выплатам при любых обстоятельствах безусловно и
безоговорочно всех обязательств, связанных с погашением и
обслуживанием полученного кредита для _____________________________
(указать цель кредита и,
____________________________________ в сумме ______________________.
при наличии, номер контракта) (указать сумму кредита)
2. Данная гарантия считается действительной на протяжении всего
срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней
выплаты, имеет полную силу независимо от случая, если будут иметь
место любые изменения в составе, структуре и форме собственности со
стороны Заемщика.
3. Настоящим Заемщик подтверждает, что данная гарантия
представляет собой законное, действительное обязательство, имеющее
исковую силу в соответствии со сроками действия Кредитного
соглашения ________________________________________________________.
(Наименование и номер кредитного соглашения)
4. Все необходимые платежи должны быть выполнены в
установленном порядке без каких-либо встречных требований со стороны
банка, отказов либо контрпретензий.
5. В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и
обслуживанием иностранного кредита, _____________________________
(Наименование
______________ имеет право безоговорочного списания средств Заемщика
Банка)
в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита.
6. В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства
_________________________________________ гарантия должна оставаться
(Наименование Заемщика)
в силе. Долги по данной Гарантии должны выплачиваться в
первоочередном порядке.
Способом обеспечения выполнения обязательств, по погашению и
обслуживанию кредита выступает залог имущества (технологическое
оборудование, денежные средства и другое имущество), которое в
случае невыполнения платежей по кредиту переходит в собственность
залогополучателя.
(Подпись руководителя)
Приложение 5 Квартальный отчет о ходе реализации проекта, финансируемого за счет иностранного кредита на "__" ____________ ________ г.
-------------------------------
1. Название проекта ¦ ¦
+----------------------------------+
2. Основной заемщик ¦ ¦
+----------------------------------+
3. Ведомственная принадлежность ¦ ¦
+----------------------------------+
4. Общие инвестиции по проекту ¦ ¦
+----------------------------------+
5. Кредитная линия ¦ ¦
¦-----------------------------------
--------- ---------
6. Сумма кредита ¦ ¦ Условия: Срок - ¦ ¦
¦------------- +------------+
% ставка - ¦ ¦
+------------+
Мараторий - ¦ ¦
¦-------------
7. Утвержденные сроки реализации проекта:
---------------- -----------------
начало ¦ ¦ завершение ¦ ¦
¦-------------------- ¦---------------------
8. Основные этапы проекта и сроки их осуществления (включая
строительные работы и т.п.):
----------------------+------------+--------------+------------
¦ Наименование этапа ¦ План. срок ¦ Фактич. срок ¦ % выполнения ¦
¦ (вида работ) ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦---------------------+------------+--------------+-----------------
9. Объемы использования средств по срокам и направлениям:
------------------+-----------------+--------------+-----------
¦ Сроки ¦ Направление ¦ План. объем ¦ Фактич. объем ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦-----------------+-----------------+--------------+----------------
--------------------
10. Фактическая дата окончания проектных ¦ ¦
работ и начала производства ¦------------------------
11. Достигнутые показатели на текущую дату:
----------- ---------
по производству ¦ ¦ по мощности ¦ ¦
¦--------------- ¦-------------
---------------------------
по объемам реализации продукции ¦ ¦
¦-------------------------------
-------- ---------
12. Сумма использованного кредита ¦ ¦ Доля ¦ ¦
¦------------ ¦-------------
13. Имеющаяся задолженность по кредиту:
----------- --------
по основному долгу ¦ ¦ по процентам ¦ ¦
¦--------------- ¦------------
в том числе по просроченным платежам:
----------- --------
по основному долгу ¦ ¦ по процентам ¦ ¦
¦--------------- ¦------------
14. Причины отклонений в реализации проекта
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
15. Предпринимаемые меры
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
16. Оценка текущих финансовых возможностей заемщика по погашению и
обслуживанию кредита
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
17. Проблемные вопросы и предложения, в том числе по ликвидации
просроченной задолженности
---------------------------------------------------------------
¦ ¦
¦-------------------------------------------------------------------
-------------------------------- <*> Отчет визируется ответственным руководителем и представляется в Минвнешэкономсвязей (Кредитно-инвестиционное управление) |
Новости законодательства
Новости Спецпроекта "Тюрьма"
Новости сайта
Новости Беларуси
Полезные ресурсы
Счетчики
|
