Зарегистрировано в НРПА РБ 23 февраля 2001 г. N 1/2156

В целях совершенствования регулирования банковской деятельности, укрепления финансовой системы, обеспечения политической и экономической стабильности, защиты прав и свобод граждан Республики Беларусь и исходя из того, что:

в результате непоследовательной финансовой политики, проводившейся Национальным банком, ослаблена роль государства в регулировании банковской системы;

многим гражданам Республики Беларусь причинен ущерб незаконной деятельностью субъектов хозяйствования, привлекавших денежные средства без соответствующих лицензий, путем обмана, заключения мнимых и притворных сделок, а также иными неправовыми методами;

в законодательстве Республики Беларусь финансовая деятельность не имеет четкой и всесторонней регламентации;

государственные органы не принимают должных мер по пресечению финансовых правонарушений;

средства массовой информации допускают распространение рекламы субъектов хозяйствования, осуществляющих незаконные финансовые операции, ПОСТАНОВЛЯЮ:

1. До принятия Банковского кодекса и других законов Республики Беларусь, регулирующих деятельность банков и небанковских финансовых организаций, и приведения в соответствие с ними актов законодательства установить, что:

на территории Республики Беларусь запрещается деятельность субъектов хозяйствования, не являющихся банками, но осуществляющих банковские и иные финансовые операции, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц (далее - небанковские финансовые организации), без соответствующих лицензий или без согласия Национального банка;

для осуществления банковских и иных финансовых операций, связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц, используются корреспондентские счета в Национальном банке;

все средства, полученные от осуществления банковских и иных финансовых операций без соблюдения требований, изложенных в абзацах втором и третьем настоящего пункта, по решению судебных органов изымаются в доход государства;

имущество, изъятое в доход государства в случаях, предусмотренных настоящим Указом, направляется на возмещение ущерба, причиненного гражданам Республики Беларусь незаконной финансовой деятельностью, в порядке, устанавливаемом Президентом Республики Беларусь;

за осуществление финансовой деятельности без соответствующей лицензии или без согласия Национального банка либо с иными нарушениями законодательства налагается штраф на граждан в размере от 10 до 30 базовых величин и на должностных лиц - от 20 до 100 базовых величин. За те же нарушения, причинившие крупный ущерб имуществу граждан или государству, носившие систематический характер, а также совершенные повторно в течение года после применения указанных мер административного взыскания, налагается штраф на граждан в размере от 30 до 150 базовых величин и на должностных лиц - от 50 до 200 базовых величин. Наложение штрафа производится по решениям Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Национального банка и Государственного налогового комитета;

небанковские финансовые организации представляют в государственные налоговые инспекции аудиторские заключения о достоверности годовых бухгалтерских отчетов.

2. Государственным органам в порядке, установленном законодательством, обеспечивать:

незамедлительное пресечение финансовых операций, не разрешенных законодательством Республики Беларусь, и привлечение к ответственности лиц, виновных в их совершении;

признание в установленном порядке недействительными связанных с привлечением денежных средств сделок, не соответствующих требованиям законодательства и совершенных с целью, которая противоречит интересам государства, совершенных под влиянием заблуждения, обмана, злонамеренного соглашения, а также мнимых и притворных сделок.

3. Национальному банку, Правительству Республики Беларусь при участии Администрации Президента Республики Беларусь до 1 июля 1996 г. завершить подготовку проекта Банковского кодекса Республики Беларусь.

4. Правительству Республики Беларусь:

4.1. совместно с Национальным банком:

до 1 июня 1996 г. утвердить временное положение о небанковских финансовых организациях, в котором предусмотреть особенности их государственной регистрации, а также создание этими организациями обязательных резервных фондов и обязательное страхование ими вкладов граждан;

в месячный срок представить Президенту Республики Беларусь предложения об усилении административной и уголовной ответственности за нарушение законодательства в области финансов и о компенсации ущерба, причиненного гражданам незаконной финансовой деятельностью;

обеспечивать оперативное информирование органов государственного контроля и правоохранительных органов о фактах привлечения субъектами хозяйствования денежных средств граждан и юридических лиц;

в 2-месячный срок разработать и утвердить положение о порядке обслуживания банками государственных программ, определив в нем условия заключения между государственными органами и банками договоров о кредитном и ином обслуживании этих программ;

принимать меры по предотвращению банкротства банков, осуществляющих обслуживание государственных программ;

4.2. до 1 июля 1996 г. представить Президенту Республики Беларусь предложения о создании холдинга, владеющего акциями Республики Беларусь в банках, обслуживающих государственные программы.

5. Национальному банку:

совместно с Правительством Республики Беларусь начиная с 1996 года осуществить комплексную программу развития банковской системы и небанковских финансовых организаций, обеспечивающую укрепление финансового состояния и ограничение риска банков и небанковских финансовых организаций, всесторонние государственные гарантии при осуществлении банковских операций;

до 15 июня 1996 г. разработать и утвердить порядок выдачи лицензий или дачи согласия небанковским финансовым организациям на осуществление банковских и иных финансовых операций, связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц;

обеспечить прекращение банками операций по счетам клиентов, осуществляющих финансовую деятельность с нарушением требований законодательства;

установить контроль за использованием небанковскими финансовыми организациями привлеченных денежных средств граждан и юридических лиц, находящихся на корреспондентских счетах.

6. Комитету государственного контроля Республики Беларусь, государственным налоговым инспекциям, другим уполномоченным государственным органам:

усилить контроль за соблюдением субъектами хозяйствования требований законодательства при осуществлении банковских и иных финансовых операций;

в случаях нарушения юридическими и физическими лицами законодательства, в том числе осуществления ими банковских и иных финансовых операций, связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц, без необходимых лицензий или (и) без согласия Национального банка, в установленном порядке применять к нарушителям меры ответственности, а также в 3-дневный срок информировать о нарушениях органы, зарегистрировавшие соответствующее юридическое лицо либо предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица.

7. Государственному комитету по печати, Национальной государственной телерадиокомпании не допускать рекламирования в средствах массовой информации субъектов хозяйствования, не имеющих лицензий или согласия Национального банка на осуществление банковских и иных финансовых операций.

Виновные в нарушении данного требования несут ответственность в соответствии с законодательством о рекламной деятельности.

8. Небанковским финансовым организациям до 1 июля 1996 г.:

в установленном порядке получить лицензии или согласие Национального банка на осуществление банковских и иных финансовых операций;

открыть в Национальном банке корреспондентские счета.

9. Настоящий Указ вступает в силу со дня его опубликования.

Президент Республики Беларусь А.ЛУКАШЕНКО