Постановление Кабинета Министров Республики Беларусь № 480 от 23.07.1996, Национального банка Республики Беларусь № 6 от 23.07.1996 "Об утверждении Временного положения о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь"

< Главная страница

КАБИНЕТ МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Н А Ц И О Н А Л Ь Н Ы Й Б А Н К

РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

23 июля 1996 г. N 480/6

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ВРЕМЕННОГО ПОЛОЖЕНИЯ О

НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ В

РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ (Собрание указов

Президента и постановлений Кабинета Министров

Республики Беларусь, 1996 г., N 21, ст.526)

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 08.08.97)

# - Постановление Совета Министров Республики Беларусь и

Национального Банка Республики Беларусь

N 1046/21 от 08.08.97г.

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 2 мая 1996 г. N 157 "О мерах по упорядочению банковской и иной финансовой деятельности" Кабинет Министров Республики Беларусь и Национальный банк Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Утвердить прилагаемое Временное положение о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь.

2. Образовать гарантийный фонд защиты вкладов (депозитов) населения, вносимых в небанковские финансовые организации.

Национальному банку совместно с Министерством финансов в месячный срок разработать и утвердить положение об указанном фонде.

3. Действующим небанковским финансовым организациям в трехмесячный срок:

привести учредительные документы в соответствие с Временным положением о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь;

пройти перерегистрацию в Национальном банке Республики Беларусь;

осуществить комплекс организационно-технических мер по ведению учета и использованию корреспондентского счета, открытого в Национальном банке, в соответствии с методологией Национального банка.

4. Национальному банку, а также заинтересованным министерствам и другим центральным органам управления в трехмесячный срок с момента опубликования Временного положения о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь привести в соответствие с ним свои нормативные документы.

Премьер-министр

Республики Беларусь М.Чигирь

Председатель Правления

Национального банка

Республики Беларусь Т.Винникова

ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

О НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

Настоящее Временное положение о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь (далее - Временное положение) разработано в соответствии с законодательством и определяет порядок создания, регистрации, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности небанковских финансовых организаций в Республике Беларусь.

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

Небанковская финансовая организация (далее - финансовая организация) - юридическое лицо, привлекающее денежные средства юридических и (или) физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности и осуществляющее банковские и иные финансовые операции, предусмотренные в пункте 7 настоящего Временного положения.

Привлечение средств - прием финансовой организацией денежных средств юридических и (или) физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности (за исключением кредитов). Прием денежных средств, не предусматривающий срочности, платности и возвратности, не является привлечением денежных средств в рамках настоящего Временного положения и регулируется нормами гражданского законодательства.

Дилинговая операция - сделка по купле-продаже безналичной и (или) наличной иностранной валюты за другую безналичную и (или) наличную валюту.

Форфейтинг - приобретение по договору одной стороной (форфейтером) у другой стороны (векселедержателя) простого либо переводного векселя, срок платежа по которому не наступил, без права предъявления регресса к данному лицу.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Финансовые организации в своей деятельности руководствуются законодательством, уставом организации и настоящим Временным положением.

2. Финансовая организация приобретает статус юридического лица с момента ее государственной регистрации в Национальном банке.

Для осуществления своей деятельности финансовая организация открывает в Национальном банке корреспондентский счет. Режим функционирования корреспондентского счета финансовой организации устанавливается Национальным банком.

3. Ни одно юридическое лицо в Республике Беларусь не может использовать в своем наименовании термин "финансовая" или иным образом указывать на совершение банковских операций, если оно не зарегистрировано в Национальном банке и не имеет лицензии (согласия) этого банка.

Юридическое лицо не является финансовой организацией на том лишь основании, что оно осуществляет операции и виды деятельности, перечисленные в пунктах 7.7 - 7.13 настоящего Временного положения.

4. Должностным лицам и специалистам, работающим в органах государственной власти и управления, запрещается одновременно работать в финансовых организациях или участвовать в работе их органов управления кроме случаев, указанных в законодательстве.

5. Финансовые организации, их филиалы платят республиканские и местные налоги и сборы и неналоговые платежи в размерах и порядке, установленных законодательством.

6. Финансовые организации не вправе осуществлять деятельность, не указанную в настоящем Временном положении, без получения лицензии (согласия) Национального банка, соответствующей лицензии (разрешения) министерств и других центральных органов управления.

7. Финансовые организации вправе осуществлять следующие виды деятельности:

7.1. привлечение денежных средств юридических и (или) физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности;

7.2. дилинговые операции с наличной валютой;

7.3. дилинговые операции с безналичной валютой;

7.4. управление денежными средствами по договору с собственником или распорядителем этих средств;

7.5. выдача за третьих лиц гарантий и обязательств, предусматривающих их исполнение в денежной форме;

7.6. форфейтинг;

7.7. лизинг;

7.8. инвестиционное посредничество (сделки с акциями, облигациями, именными приватизационными чеками "Имущество");

7.9. финансовое посредничество (сделки с финансовыми ценными бумагами, вексель, чек, депозитный сертификат, а также государственными ценными бумагами);

# пункт исключен #

# пункт исключен #

7.12. деятельность депозитария;

7.13. доверительное управление имуществом (за исключением доверительного управления денежными средствами).

8. Для осуществления операций, указанных в пунктах 7.1 - 7.6 настоящего Временного положения, необходимо получение лицензии (согласия) Национального банка. Для осуществления операций и видов деятельности, указанных в пунктах 7.7 - 7.13 настоящего Временного положения, необходимо получение лицензии (разрешения) соответствующего # республиканского # органа государственного управления в порядке, установленном законодательством.

# Лицензия (разрешение) на привлечение денежных средств физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности может быть выдана небанковской финансовой организации по истечении трех лет с момента регистрации этой организации в Национальном банке.

Для получения лицензии (согласия) Национального банка на совершение дилинговых операций с безналичной валютой финансовая организация должна проработать в этом качестве не менее одного года с момента ее регистрации в Национальном банке.

Надзор за осуществлением финансовыми организациями видов деятельности, указанных в пунктах 7.1 - 7.6 настоящего Временного положения, осуществляет Национальный банк, а за видами деятельности, предусмотренными пунктами 7.7 - 7.13, - соответствующие республиканские органы государственного управления в установленном законодательством порядке. #

ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ, РЕГИСТРАЦИИ И

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

9. Организационно-правовой формой финансовой организации может являться акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью и общество с дополнительной ответственностью.

10. Финансовые организации создаются в соответствии с законодательством, регламентирующим создание акционерных обществ, обществ с ограниченной ответственностью и обществ с дополнительной ответственностью, настоящим Временным положением.

11. Общественные объединения, преследующие политические цели, а также министерства, другие центральные органы управления, республиканские органы государственного управления, за исключением республиканского органа управления государственной собственностью, не могут выступать в качестве учредителей (участников) финансовой организации, а исполнительные комитеты местных Советов депутатов могут являться их учредителями (участниками) по согласованию с вышестоящим органом государственного управления.

12. Иностранные учредители могут создавать на территории Республики Беларусь финансовые организации в соответствии с законодательством.

13. Уставный фонд финансовой организации формируется за счет собственных средств ее учредителей (участников). Привлеченные и заимствованные средства, в том числе кредиты, не могут быть направлены на формирование и пополнение уставного фонда финансовой организации. Учредители (участники) финансовой организации обязаны подтвердить наличие, объем и законность происхождения подлежащих декларированию средств, вносимых в уставный фонд финансовой организации.

14. Вклады в уставный фонд или оплата акций могут осуществляться как в денежной так и в неденежной форме.

Вклады в денежной форме учредителями (участниками)- резидентами могут вноситься только в официальной денежной единице Республики Беларусь.

Вклады в неденежной форме могут вноситься только при условии, что в денежной форме уставный фонд сформирован в минимальном размере, установленном Национальным банком.

К неденежному взносу относится внесенное в уставный фонд финансовой организации имущество, пригодное для использования в деятельности финансовой организации.

Стоимость вносимого имущества определяется совместным решением учредителей (участников) финансовой организации и может быть подвергнута экспертизе в случаях и порядке, установленном законодательством, за счет средств финансовой организации.

При обнаружении факта необоснованного завышения или занижения стоимости неденежных вкладов весь уставный фонд, включая его минимальный размер в денежной форме, считается несформированным.

Вклад не может быть представлен в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством.

15. При создании финансовой организации и при увеличении уставного фонда денежные средства, поступающие в счет оплаты уставного фонда, аккумулируются на временном накопительном счете, открываемом в Национальном банке.

Средства, находящиеся на временном накопительном счете, могут быть использованы только для зачисления на корреспондентский счет финансовой организации после выдачи ей лицензии (согласия) Национального банка на совершение одного или нескольких видов банковских операций и для возврата на счета учредителей (участников) финансовой организации.

16. К моменту получения лицензии (согласия) Национального банка на совершение одного или нескольких видов банковских операций уставный фонд финансовой организации должен быть сформирован и полностью оплачен.

17. Для регистрации и получения лицензии (согласия) Национального банка на совершение банковских операций представляются следующие документы, составленные и утвержденные в соответствии с законодательством:

17.1. заявление о регистрации;

17.2. ходатайство о выдаче лицензии (согласия) на совершение банковских операций;

17.3. учредительный договор и протокол собрания учредителей (участников) финансовой организации;

17.4. устав общества со списком учредителей (участников) общества.

Список учредителей (участников) финансовой организации должен содержать следующие сведения:

наименование учредителя (участника), его юридический адрес (для физических лиц - фамилию, имя, отчество, адрес постоянного место жительства, сведения о месте работы и занимаемой должности);

номер расчетного счета с указанием банковского учреждения, в котором открыт счет;

сумма взноса в уставный фонд;

количество принадлежащих акций;

доля участия в уставном фонде;

17.5. бизнес-план финансовой организации, прогнозный баланс и расчет плана доходов, расходов и прибыли на конец первого года деятельности;

17.6. сведения о профессиональной пригодности руководителя и главного бухгалтера финансовой организации;

17.7. декларация об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд финансовой организации и соответствующая справка финансового органа, подтверждающая источники инвестиций. В случае внесения иностранным инвестором средств в свободно конвертируемой валюте представление указанных декларации и справки не требуется;

17.8. документы, подтверждающие согласие контрольного органа страны иностранного учредителя на его участие в создании финансовой организации в Республике Беларусь и содержащие доказательства его юридического статуса и платежеспособности. В отношении физических лиц представляются рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц, одно из которых является представителем известного иностранного банка или финансовой организации. Рекомендации представляются от лиц с известной платежеспособностью.

Документы представляются на языке заявителя, белорусском (русском) языке, легализованные в установленном порядке;

17.9. акт оценочной комиссии учредителей (участников) финансовой организации о стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд;

17.10. документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию и выдачу лицензии (согласия).

18. Учредительные документы финансовой организации, создаваемой в форме акционерного общества, должны содержать сведения о видах и категориях выпускаемых акций, их количестве и номинальной стоимости, соотношении акций различных видов и категорий, а также полный перечень ограничений хождения акций для закрытого акционерного общества.

19. Руководитель финансовой организации (ее филиала) должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и не менее трех лет опыта работы в должности руководителя (его заместителя) предприятия (учреждения, организации) при стаже работы в области финансов не менее пяти лет. Главный бухгалтер финансовой организации (ее филиала) должен иметь высшее экономическое образование и не менее пяти лет стажа работы по специальности. Руководитель и главный бухгалтер финансовой организации (ее филиала) должны пройти аттестацию в Национальном банке в соответствии с установленным порядком. Руководителем и главным бухгалтером финансовой организации (ее филиала) могут являться только граждане Республики Беларусь.

20. Для регистрации изменений, вносимых в учредительные документы финансовой организации, в Национальный банк в месячный срок со дня принятия решения о внесении изменений представляются следующие документы:

заявление о внесении изменений в учредительные документы;

выписка из протокола полномочного органа управления финансовой организации о внесении изменений в учредительные документы;

два экземпляра нотариально заверенных изменений в учредительные документы.

21. Процедура регистрации финансовой организации, внесения изменений в ее учредительные документы не должна превышать одного месяца со дня подачи необходимых документов в Национальный банк.

Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.

Решение о государственной регистрации финансовой организации и выдаче лицензии (согласия) на совершение банковских операций принимает Правление Национального банка.

22. За государственную регистрацию финансовой организации взимается плата в размере, эквивалентном 1 тысяче долларов США.

За выдачу финансовой организации лицензии (согласия) на совершение банковских операций взимается плата в размере, эквивалентном 3 тысячам долларов США.

При повторной выдаче лицензии (согласия), связанной с изменением устава по инициативе учредителей (участников) финансовой организации, взимается плата в размере, эквивалентном 1 тысяче долларов США.

23. Национальный банк вправе отказать в государственной регистрации и выдаче лицензии (согласия) на осуществление банковских операций в случае:

несоответствия устава и других документов законодательству;

отсутствия или незаконного происхождения собственных финансовых ресурсов инвесторов для внесения в уставный фонд финансовой организации (по заключению аудиторской организации или финансовых органов);

профессиональной непригодности руководителя и (или) главного бухгалтера финансовой организации (по заключению аттестационной комиссии Национального банка);

недостоверности представленной информации.

Решение Национального банка об отказе в государственной регистрации и выдаче лицензии (согласия) на осуществление банковских операций может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.

Отказ в государственной регистрации финансовой организации по мотивам нецелесообразности не допускается.

24. При положительном решении вопроса о регистрации финансовой организации и выдаче ей лицензии (согласия) на совершение банковских операций Национальный банк производит соответствующую запись в Книге государственной регистрации финансовых организаций в Республике Беларусь с присвоением ей государственного регистрационного номера и выдает финансовой организации лицензию (согласие) на совершение банковских операций.

25. О выдаче финансовой организации лицензии (согласия) на совершение банковских операций и произведенной регистрации Национальный банк информирует:

25.1. в 5-дневный срок:

финансовую организацию;

Белорусский межбанковский расчетный центр для включения необходимых сведений в классификатор предприятий и организаций;

25.2. в 10-дневный срок:

Министерство финансов;

Министерство статистики и анализа для включения финансовой организации в соответствующие государственные реестры и регистры Республики Беларусь;

Службу контроля Президента Республики Беларусь;

государственную налоговую инспекцию по месту нахождения финансовой организации для постановки ее на учет в качестве налогоплательщика.

# 26. Финансовые организации могут с предварительного письменного согласия Национального банка открывать филиалы и представительства и наделять их правами в пределах своей компетенции (устава).

Филиалы финансовой организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность в рамках лицензии (согласия), полученной финансовой организацией.

Представительство финансовой организации создается в соответствии с законодательством. #

27. Для регистрации филиала финансовые организации в месячный срок направляют в адрес Национального банка решение компетентного органа финансовой организации о создании филиала и положение о филиале.

Плата за регистрацию филиала не взимается.

28. Запись о регистрации филиала производится в Книге регистрации филиалов финансовых организаций в Республике Беларусь с направлением сообщения финансовой организации и Белорусскому межбанковскому расчетному центру.

29. Филиалы финансовых организаций, зарегистрированные Национальным банком в установленном порядке, в случае задержки начала их деятельности более чем на три месяца с момента регистрации закрываются. Запись о регистрации филиала аннулируется.

30. Национальный банк вправе приостановить действие лицензии (согласия), выданной финансовой организации как в части, так и полностью или аннулировать выданную финансовой организации лицензию (согласие) на совершение банковских операций. Решение о приостановлении действия или об отзыве лицензии (согласия) принимает Правление Национального банка.

Решение о приостановлении действия или об отзыве лицензии (согласия) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.

31. Лицензия (согласие) на совершение банковских операций может быть аннулирована в случае:

задержки начала деятельности финансовой организации более чем на три месяца с момента регистрации и выдачи лицензии (согласия);

нарушения законодательства, своего устава, предписаний, нормативных актов и указаний Национального банка;

выявления недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия (согласие);

неоднократного (два и более раза) на протяжении отчетного периода (квартала) представления недостоверной отчетности, скрывающей действительное положение дел;

подведения итогов года с убытками и (или) возникновения положения, угрожающего интересам кредиторов финансовой организации.

32. До аннулирования лицензии (согласия) на совершение банковских операций Национальный банк предписывает участникам финансовой организации:

проведение мероприятий по финансовому оздоровлению организации;

рассмотрение вопроса о реорганизации финансовой организации.

33. При аннулировании лицензии (согласия) на совершение банковских операций Национальный банк ставит перед участниками финансовой организации вопрос о ее ликвидации.

В случае непринятия участниками финансовой организации решения о ее ликвидации и о назначении ликвидационной комиссии в месячный срок с момента аннулирования указанной лицензии (согласия) Национальный банк принимает решение о принудительной ликвидации финансовой организации.

34. Сведения о регистрации финансовой организации, изменениях в ее учредительных документах, выдаче, приостановлении действия и аннулировании лицензии (согласия) на совершение банковских операций публикуются Национальным банком в информационном издании Национального банка "Банковский вестник".

РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

35. Национальный банк осуществляет надзорную функцию за деятельностью финансовых организаций в соответствии с законодательством, регламентирующим финансово-кредитную систему Республики Беларусь.

36. В целях безопасного и ликвидного функционирования финансовых организаций Национальный банк устанавливает для них следующие обязательные экономические нормативы:

минимальный размер уставного фонда;

показатели достаточности капитала;

показатели ликвидности баланса;

размер обязательных резервов, размещаемых в Национальном банке;

максимальный размер привлеченных денежных средств физических лиц.

В целях стабилизации финансово-кредитной системы Национальный банк вправе устанавливать иные экономические нормативы, не оговоренные в настоящем Временном положении.

37. Финансовые организации обязаны страховать привлеченные денежные средства физических лиц в порядке и на условиях, определяемых Национальным банком.

38. Национальный банк устанавливает для финансовых организаций объем и сроки представляемой статистической отчетности, а также утверждает методологию бухгалтерского учета и отчетности.

39. Национальный банк может назначить сплошную или выборочную проверку деятельности финансовой организации.

Проверка и анализ деятельности финансовой организации осуществляется специалистами Национального банка или аудиторской организацией (аудитором), имеющей соответствующую лицензию Национального банка.

40. Осуществляя проверки финансовых организаций и их филиалов, специалисты Национального банка, а также аудиторы, привлекаемые Национальным банком, вправе:

проверять счета, записи и другие документы финансовой организации (ее филиала);

требовать от администрации и работников финансовой организации (ее филиала) представления информации по любому вопросу, относящемуся к деятельности финансовой организации (ее филиала).

41. Финансовая организация обязана иметь внутреннюю аудиторскую службу, являющуюся ее структурным подразделением.

42. Финансовая организация обязана публиковать годовой баланс и отчет о прибылях и убытках, удостоверенные независимым аудитором (аудиторской организацией), в республиканских средствах массовой информации в форме и сроки, установленные Национальным банком.

43. Финансовая организация обязана направлять аудиторское заключение, удостоверенное независимым аудитором (аудиторской организацией), в полном объеме в Национальный банк в установленные им сроки.

Полученная в порядке надзора информация, составляющая коммерческую тайну, рассматривается как конфиденциальная и разглашению не подлежит.

44. За нарушение финансовой организацией законодательства Служба контроля Президента Республики Беларусь, Национальный банк, Главная государственная налоговая инспекция при Кабинете Министров Республики Беларусь, другие центральные органы государственного управления применяют экономические и штрафные санкции в соответствии с установленным порядком, а также меры административной ответственности к должностным лицам финансовых организаций.

ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

45. Прекращение деятельности финансовой организации осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством и настоящим Временным положением. Объявление о прекращении деятельности финансовой организации публикуется в информационном издании Национального банка "Банковский вестник" и средствах массовой информации.

46. Финансовая организация считается ликвидированной с момента аннулирования записи о ее регистрации в Книге государственной регистрации финансовых организаций в Республике Беларусь.

47. В случае принятия Национальным банком решения о принудительной ликвидации финансовой организации Национальный банк назначает ликвидационную комиссию, устанавливает порядок и регламент ее работы, осуществляет контроль за ее деятельностью.

48. В процессе ликвидации финансовой организации при выполнении ее обязательств перед кредиторами расчеты с физическими лицами-вкладчиками по привлеченным денежным средствам производятся в первую очередь.

49. Решение о принудительной ликвидации финансовой организации может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.

dokumenty archiwalne Папярэдні | Наступны