Письмо Национального банка Республики Беларусь № 05017/712 от 30.05.1997 "О порядке зачисления средств на вкладные счета физических лиц"

Н А Ц И О Н А Л Ь Н Ы Й Б А Н К

РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

ПИСЬМО

30 мая 1997 г. N 05017/712

г. Минск

О ПОРЯДКЕ ЗАЧИСЛЕНИЯ СРЕДСТВ НА ВКЛАДНЫЕ

СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

В связи с поступающими запросами о порядке безналичного зачисления средств на вклады физических лиц сообщаем следующее.

Зачисление доходов на счета по вкладам граждан Республики Беларусь, граждан других государств и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Беларусь, производится только по видам доходов согласно приложению к постановлению Кабинета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 15 ноября 1994 г. N 178/12. В соответствии со статьей 7 Закона Республики Беларусь "О правовом положении иностранных граждан и лиц без гражданства в Республике Беларусь" постоянно проживающими считаются иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие выданное органами внутренних дел разрешение на постоянное жительство в Республике Беларусь.

Платежные документы должны быть оформлены в соответствии с главой 1 "Порядок оформления расчетных документов" Положения о безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31.01.97 N 849 и содержать необходимую информацию о характере операций, позволяющую проверить их основание.

К платежным документам должны быть приложены копии документов, на основании которых совершаются операции по безналичному перечислению. Перечень этих документов приведен в письме Министерства юстиции Республики Беларусь N 08-1-20/869, Министерства финансов Республики Беларусь N 11-43/1240 и Национального банка Республики Беларусь N 448/1 от 20 декабря 1994 г.

Не допускается зачисление средств на вклады граждан по операциям, связанным с их хозяйственной, производственной, посреднической и коммерческой деятельностью (плата за товарно-материальные ценности, выполненные работы, оказанные услуги), в том числе и при получении денежных переводов из-за границы.

В соответствии с нормами Гражданского кодекса Республики Беларусь сделки организаций с гражданами, а также сделки между гражданами на сумму свыше десяти минимальных заработных плат должны совершаться в письменном виде. Для отдельных видов сделок законодательство предусматривает иные размеры минимальной заработной платы. В частности, в письменной форме заключается договор займа на сумму свыше пяти минимальных заработных плат (статья 390 Гражданского кодекса Республики Беларусь). Согласно статье 255 Гражданского кодекса Республики Беларусь договор дарения на сумму свыше пятидесяти минимальных заработных плат и договор дарения валютных ценностей на сумму свыше десяти минимальных заработных плат должны быть нотариально удостоверены. При зачислении средств на вклады граждан банк должен потребовать от банка-отправителя этих средств копии документов, подтверждающие основание перехода данных денежных сумм в собственность их получателя, т.е. основание перечисления денег.

При несоблюдении вышеперечисленных требований и отсутствии подтверждающих документов банк не вправе зачислять средства на вклад физического лица, а расчетные документы подлежат возврату банку-отправителю без исполнения.

За осуществление банком операций по зачислению средств на вкладные счета граждан в нарушение установленного порядка Национальным банком могут быть применены экономические и другие санкции, предусмотренные Положением о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь экономических и других санкций к банкам и небанковским финансовым организациям от 25.11.96 N 810.

Доведите до сведения подведомственных учреждений и обслуживаемой клиентуры.

Заместитель Председателя

Правления А.Д.Сорокин