Положение Национального банка Республики Беларусь от 08.01.1998 № 5 "О порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям"

Документ утратил силу

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

8 января 1998 г. N 5

г. Минск

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ К БАНКАМ И НЕБАНКОВСКИМ ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

                                                       УТВЕРЖДЕНО

                                               Протокол заседания
                                          Правления Национального
                                        банка Республики Беларусь

                                                23.12.1997 N 28.3

Настоящее Положение определяет в соответствии со статьей 25 Закона "О Национальном банке Республики Беларусь" и Временным положением о небанковских финансовых организациях в Республике Беларусь порядок применения мер воздействия к банкам, их филиалам, филиалам иностранных банков на правах юридического лица, представительствам иностранных банков и небанковским финансовым организациям (далее - "банки") за нарушение законодательства Республики Беларусь, регулирующего банковскую деятельность.

1. Общие положения

1.1. Национальный банк Республики Беларусь (далее - "Национальный банк") при регулировании деятельности банков и осуществлении надзорных функций применяет меры воздействия, включая предупредительные меры, экономические и другие санкции.

1.2. Выбор мер воздействия производится Национальным банком (Главным управлением), исходя из настоящего Положения, с учетом: - характера допущенных банком нарушений;

- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.

1.3. В случаях, когда допущенные банком нарушения не привели к созданию положения, угрожающего интересам кредиторов и вкладчиков, до применения экономических и других санкций Национальный банк # вправе применять к ним # меры предупредительного (превентивного) характера, предоставляющие возможность банку устранить допущенные нарушения в установленные сроки.

Содержание предупредительной меры - предписания включает:

- доведение до органов управления банка информации о недостатках в его деятельности;

- изложение требований Национального банка по устранению допущенных банком нарушений в установленные сроки;

- предложение о привлечении должностных лиц, виновных в нарушении, к предусмотренной законодательством ответственности;

- предложение представить Национальному банку информацию об устранении выявленных нарушений или программу мероприятий, направленных на устранение недостатков, включая, при необходимости, обязательства, принимаемые на себя банком, его участниками.

# Предписание оформляется в произвольной форме. Письмо, в котором банку предписывается устранить те или иные нарушения, должно содержать слово "предписание" или "предписывает". Предписание подписывается Председателем Правления Национального банка или одним из его заместителей, начальником Главного управления или его заместителем.

Предписание подлежит обязательному исполнению, и банк в случае несогласия вправе его обжаловать в установленном пунктом 3.6 порядке. #

1.4. Меры воздействия в виде экономических и других санкций применяются к банку в тех случаях, когда это вытекает из характера допущенных нарушений, с учетом того, что применение предупредительных мер воздействия не может обеспечить надлежащую корректировку деятельности банка, а также в случае невыполнения банком предписания Национального банка в установленный срок.

Обязательными условиями для применения экономических санкций по результатам проверок являются наличие установленных и описанных в акте проверки:

факта нарушения банком акта законодательства Республики Беларусь, регулирующего банковскую деятельность;

вины должностных лиц или иных работников банка в деяниях, повлекших экономическую ответственность банка (за исключением случаев, когда эти действия вызваны решением коллегиального органа банка).

Под экономической ответственностью понимаются установленные актами законодательства правовые последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения банком актов законодательства, регулирующих банковскую деятельность".

1.5. Меры воздействия в виде экономических и других санкций предусматривают:

# абзац исключен #

# - приостановление действия лицензии на осуществление отдельных видов операций;

- отзыв лицензии на осуществление отдельных видов операций;

- отзыв согласия Национального банка Республики Беларусь на осуществление отдельных видов операций; #

- введение особого режима корреспондентского счета;

- введение Временного управления банком;

- установление более жестких экономических нормативов (повышение нормы обязательных резервов до 3-х процентных пунктов, уменьшение до 2-х раз максимального размера риска на одного заемщика по вновь выдаваемым кредитам, увеличение до 2-х раз коэффициента платежеспособности, ликвидности);

- взыскание в бесспорном порядке недовнесенных средств в фонд обязательных резервов и гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц;

- прекращение предоставления централизованных ресурсов Национального банка, в том числе посредством участия в кредитных аукционах;

- наложение и взыскание штрафов.

1.6. Применяются следующие режимы корреспондентских счетов:

Режим А. Прекращение размещения банком собственных средств и привлеченных ресурсов в активные операции, являющиеся кредитными по своей экономической сущности, в долгосрочные финансовые вложения # и активные операции с ценными бумагами #.

Режим Б. Прекращение активных операций (дебетовых перечислений) по всем балансовым счетам.

Исключение составляют операции: по выплате заработной платы в пределах прожиточного минимума, расчетам с бюджетом и приравненным к ним платежам, а также денежные средства, поступающие от продажи материальных ценностей государственного и мобилизационного резервов Главного управления по материальным резервам при Правительстве Республики Беларусь), обязательным отчислениям в фонды, централизуемые в Национальном банке, и возврату ошибочно зачисленных средств другими банками на счет банка.

Режим В. Прекращение активных и пассивных операций, за исключением операций, определенных во втором абзаце режима "В", а также платежей по погашению клиентами обязательств по кредитным операциям и другим обязательствам независимо от того, являются платежи межбанковскими либо внутрибанковскими.

Перечень счетов и коды видов платежа, по которым осуществляются и прекращаются операции в период введения особых режимов корреспондентских счетов, утверждается заместителем Председателя Правления Национального банка, курирующим вопросы расчетов и платежной системы.

Национальный банк осуществляет программный контроль за обеспечением особых режимов корреспондентских счетов, открытых в Национальном банке. Банк, к которому применена данная санкция, самостоятельно обеспечивает и несет ответственность за правильность функционирования особого режима корреспондентских счетов в банках на территории Республики Беларусь и в банках за границей.

# При установлении факта нарушения банком установленного режима корреспондентского счета Национальный банк может принять решение:

- о введении более жесткого режима корреспондентского счета;

- о взыскании штрафа в размере до 0,5% от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами. #

2. Экономические и другие санкции, применяемые к банкам за нарушение законодательства, регулирующего банковскую деятельность

2.1. В случае систематических нарушений # (2 и более раза в течение года) # установленных нормативов, неисполнения предписаний Национального банка, при подведении итогов года с убытками, возникновении положения, которое угрожает интересам кредиторов Национальный банк может ставить вопрос перед акционерами (участниками) банка либо перед соответствующим государственным органом:

- о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

- о реорганизации банка;

- о замене руководства банка;

- о ликвидации банка.

Одновременно могут применяться следующие экономические и другие санкции:

- введение Временного управления банком;

# - введение режимов корреспондентских счетов А, Б или В; #

# абзац исключен #

- установление более жестких экономических нормативов;

- прекращение предоставления централизованных ресурсов Национального банка в дальнейшем.

# - приостановление действия лицензии на осуществление отдельных видов операций на определенный срок или на срок до устранения нарушений;

- отзыв лицензии на осуществление отдельных видов операций. При применении к банку меры воздействия в виде отзыва генеральной лицензии на осуществление валютных операций Национальный банк вправе принять решение о выдаче ему внутренней лицензии на осуществление валютных операций без взимания платы за ее выдачу;

- отзыв согласия на осуществление отдельных видов операций. #

Национальный банк имеет право требовать отстранения руководителя банка от занимаемой должности в случае неоднократного нарушения (два и более раза в течение года) банком установленных Национальным банком Республики Беларусь экономических нормативов и неисполнения нормативных правовых актов, повлекших неплатежеспособность банка либо создавших угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка.

Порядок проведения реорганизации и ликвидации банка, а также процедура введения Временного управления банком определяются соответствующими нормативными актами Национального банка.

2.2. Под финансовым оздоровлением банка понимаются процедуры по изменению договорных и иных обязательств, реструктурирования баланса, оказанию финансовой поддержки со стороны акционеров (участников), кредиторов или иных инвесторов.

Требование реструктурировать баланс предъявляется к банку в случае возникновения текущих проблем с ликвидностью или высокой вероятности возникновения таких проблем в ближайшей перспективе.

Требование реструктурировать баланс предусматривает улучшение качества кредитного портфеля путем изменения кредитной политики банка и принятия мер по взысканию просроченной и сомнительной задолженности; приведение структуры активов по срочности в соответствие с обязательствами, сокращение капитальных и текущих затрат; продажу ценных бумаг, эмитированных третьими лицами, в том числе государственных ценных бумаг; продажу основных средств; продажу в установленном порядке доли участия (паев) в уставных капиталах других юридических лиц; продажу активов, не приносящих доход; сокращение расходов; и иные не противоречащие законодательству требования по реструктурированию активов. В части пассивов это могут быть требования по увеличению уставного фонда и собственного капитала, резервного фонда, доходов, снижению размера или удельного веса текущих и краткосрочных обязательств, увеличению удельного веса собственных источников либо среднесрочных и долгосрочных обязательств, корректировке процентной политики банка и другие требования по реструктурированию пассивов.

Предписание о реструктурировании баланса может содержать конкретные параметры изменения его структуры и сроки, в течение которых эти параметры должны быть достигнуты банком.

В мероприятиях по финансовому оздоровлению банка должны быть отражены меры по участию акционеров (участников) банка и (или) третьих лиц в финансовом оздоровлении, сокращению расходов, изысканию источников дополнительных доходов, реализации имущества и других активов, прочие мероприятия. Указываются календарные сроки выполнения мероприятий и планируемые результаты (ежемесячные и окончательные показатели деятельности банка, которые будут достигнуты в результате проведения мероприятий). К плану финансового оздоровления прилагаются таблицы расчетов экономических показателей, достижение которых предусматривается к определенным срокам, копии договоров (соглашений), подтверждающих принятие на себя акционерами (участниками) банка и (или) третьими лицами обязательств по участию в финансовом оздоровлении банка, другие документы, свидетельствующие о принимаемых мерах со стороны банка по реализации имущества, получению дополнительных доходов.

2.3. При несоблюдении банком экономических нормативов в его адрес (органам управления банка) направляется предписание, обязывающее привести значение норматива в соответствие в установленный срок. В случае его неисполнения применяются следующие санкции.

2.3.1. При несоблюдении норматива достаточности капитала:

- повышается норма обязательных резервов до 3-х процентных пунктов;

- банк переводится на особый режим корреспондентского счета типа "А";

- прекращается предоставление централизованных ресурсов, в том числе посредством участия в кредитных аукционах Национального банка.

2.3.2. При несоблюдении норматива ликвидности:

- прекращается предоставление централизованных ресурсов, в том числе посредством участия в кредитных аукционах Национального банка;

- приостанавливается действие лицензии на отдельные виды активных операций на срок до устранения нарушений (кроме расчетно-кассового обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).

2.3.3. При нарушении банком норматива "максимальный размер риска на одного заемщика":

- по вновь выдаваемым кредитам значение норматива уменьшается в 2 раза на срок до устранения нарушений. Банк, нарушивший указанный норматив, обязан представить расшифровку отчета "Сведения о выданных банком крупных кредитах" с указанием сроков пользования кредитом и процентной ставки;

- прекращается предоставление централизованных ресурсов, в т.ч. посредством участия в кредитных аукционах Национального банка.

При превышении установленной совокупной величины крупных кредитных рисков приостанавливается действие лицензии на выдачу кредитов в части предоставления крупных кредитов на срок до устранения нарушения;

При превышении установленной совокупной величины кредитов, выданных заемщикам-инсайдерам (физическим лицам или юридическим лицам):

(абзац 5 подпункта 2.3.3 введен постановлением Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11)

- приостанавливается действие лицензий на предоставление кредитов указанным заемщикам на срок до устранения нарушения;

(абзац 6 подпункта 2.3.3 введен постановлением Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11)

- отзывается согласие Национального банка на выдачу гарантий и обязательств, предусматривающих исполнение в денежной форме, за указанных заемщиков.

(абзац 7 подпункта 2.3.3 введен постановлением Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11)

2.3.4. Исключен. - Постановление Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11.

2.3.5. В случае невыполнения требований по доведению уставного фонда до минимального размера, установленного Национальным банком:

# абзац исключен #

- ставится вопрос перед соответствующим органом управления банка о необходимости его реорганизации;

- приостанавливается действие лицензии на осуществление отдельных видов операций на определенный срок (кроме расчетно-кассового обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);

(абзац 3 подпункта 2.3.5 введен постановлением Нацбанка от 04.10.1999 N 17.7, в ред. постановления Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11)

- отзывается согласие Национального банка Республики Беларусь на осуществление отдельных видов операций. #

2.4. При несоздании (недосоздании) банком специального резерва на возможные потери по сомнительным долгам:

-банку направляется предписание о создании (доначислении) резерва в установленные сроки.

В случае его неисполнения:

- уменьшается до 2-х раз экономический норматив максимального размера риска на одного заемщика по вновь выдаваемым кредитам;

- приостанавливается действие лицензий на предоставление кредитов на срок до устранения нарушения.

2.5. При неперечислении банком в установленный срок и в установленном размере средств в гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц недовнесенная сумма денежных средств взыскивается в 5-дневный срок с банка в бесспорном порядке.

2.6. При установлении фактов осуществления банком операций, не предусмотренных лицензией Национального банка, Уставом банка или запрещенных законодательством Республики Беларусь # , а также осуществления операций, лицензия или согласие Национального банка Республики Беларусь на проведение которых приостановлены или отозваны #, и неправомерного получения либо сокрытия доходов:

- сообщается в налоговую инспекцию для принятия мер, установленных законодательством.

Одновременно перед органами управления банка может ставиться вопрос о замене руководства банка.

2.7. Несоблюдение банком законодательства Республики Беларусь, регулирующего банковскую деятельность:

- взыскивается штраф в размере до 1 % (включительно) от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами;

- приостанавливается действие лицензии на проведение операций, осуществляемых банком с нарушением законодательства на срок до устранения нарушений, но не менее 1 месяца (кроме расчетно-кассового обслуживания клиентуры);

# - отзывается согласие на проведение операций, осуществляемых банком с нарушением законодательства.

Меры воздействия, предусмотренные настоящим пунктом, применяются за несоблюдение банком актов законодательства, регулирующих банковскую деятельность, нарушение которых в настоящем Положении не выделено в отдельный состав, независимо от количества нарушений. #

## 2.8. В случае неперечисления (неполного перечисления) банком обязательных резервов от привлеченных ресурсов в иностранной валюте в установленный срок с банка взыскивается штраф:

- при наличии задолженности по обязательным резервам сроком не свыше 2 календарных дней - в размере 1,3 ставки рефинансирования за каждый день недовзноса;

- при наличии задолженности по обязательным резервам сроком от 3 до 10 календарных дней - в размере 1,5 ставки рефинансирования за каждый день недовзноса;

- при наличии задолженности по обязательным резервам сроком свыше 10 календарных дней - в размере двойной ставки рефинансирования за каждый день недовзноса.

При недостижении банком средней величины фактических ежедневных остатков средств фонда обязательных резервов от привлеченных ресурсов в национальной валюте уровня расчетной величины с банка в установленном порядке взыскивается штраф в размере 1,5 ставки рефинансирования за истекший месяц. ##

2.9. При установлении фактов непредставления, несвоевременного представления или представления банком, в том числе филиалом, недостоверной бухгалтерской или другой отчетности, которая скрывает действительное положение дел, приводит к искажению финансового результата и нормативов безопасного и ликвидного функционирования банка:

- при разовом нарушении в течение года - в адрес банка направляется предписание о необходимости приведения в соответствие бухгалтерской или другой отчетности в конкретные сроки;

- при неоднократном (2 и более раза) на протяжении года нарушении - в адрес банка направляется предписание о необходимости представления в Национальный банк приведенной в соответствие бухгалтерской или другой отчетности, а также о необходимости сертификации учета и отчетности внешним аудитором.

В случае невыполнения требований пункта 2.9:

- взыскивается штраф в размере до 0,5% от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами;

- приостанавливается действие лицензии на осуществление отдельных видов операций на определенный срок;

- отзывается согласие на осуществление отдельных видов операций на определенный срок.

# 2.10. Несоблюдение банком законодательства, регулирующего вопросы организации в Республике Беларусь кассовой работы, инкассации и перевозки ценностей, оборудования кассовых узлов банков, наличного денежного обращения, включая несоблюдение банком периодичности и порядка проведения проверок субъектов хозяйствования по соблюдению кассовой дисциплины и необоснованное освобождение их от предусмотренной законодательством ответственности за допущенные нарушения: #

- взыскивается штраф в размере до # 0,5 # % от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами;

- приостанавливается действие лицензии на осуществление операций с наличной национальной и (или) иностранной валютой, инкассации и перевозки ценностей (конкретной операции) на срок до устранения нарушений.

2.11. При нецелевом использовании предоставленных централизованных кредитных ресурсов Национального банка, несвоевременном возврате их в случае досрочного погашения долга клиентом:

- отзывается сумма централизованных ресурсов, использованных не но целевому назначению, а также несвоевременно возвращенных банком, и взыскивается плата за период пользования этими ресурсами в размере до двукратной ставки рефинансирования на момент принятия мер;

- рассматривается вопрос об отзыве централизованных ресурсов Национального банка и о возможности их дальнейшего выделения банку.

При неуплате банком в установленный срок процентов по централизованным ресурсам взыскание их производится # Национальным банком с корреспондентского счета банка # в бесспорном порядке.

До полного погашения задолженности по неуплаченным процентам выдача новых кредитов (ресурсов) банку приостанавливается.

2.12. При невыполнении банком нормативных указаний Национального банка по осуществлению контроля за целевым использованием купленной иностранной валюты:

-взыскивается штраф в размере до 10% от суммы купленной субъектом хозяйствования иностранной валюты (по официальному курсу на дату использования), использованной не по целевому назначению;

- взыскивается штраф в размере 0,5% от суммы купленной субъектом хозяйствования иностранной валюты за каждый день просрочки ее нахождения на специальном счете сверх сроков, установленных Национальным банком (по официальному курсу на день истечения установленного срока хранения);

- приостанавливается действие лицензии на совершение операций в иностранной валюте на срок от 1 до 3 месяцев (в части проведения операций по купле-продаже и конвертации иностранной валюты).

2.13. При установлении факта непредставления статистической отчетности по каждой отдельно взятой форме, установленной Национальным банком Республики Беларусь, либо ее несвоевременного представления, либо неисправления банками в установленном порядке ошибочных сведений, содержащихся в ней, в адрес банка направляется предписание об устранении нарушений;

- при неоднократном (два и более раз) на протяжении календарного года совершении одного из перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта нарушений взыскивается штраф в размере до 0,5% (включительно) от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

# 2.14. При превышении значения ограничения вексельных обязательств банку запрещается обязываться по векселям в качестве векселедателя, акцептанта, авалиста и индоссанта до устранения нарушения.

2.15. За невыполнение банком обязательств по сделкам с ценными бумагами "РЕПО" с Национальным банком на банк налагается штраф в размере до 0,5% от минимального уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами. #

# 2.16. # Взыскание штрафа с банка за вышеперечисленные нарушения не производится при наличии у него на момент принятия решения отрицательного собственного капитала.

# 2.17. # Национальный банк имеет право применять меры административной ответственности к должностным лицам банка в соответствии с законодательством.

3. Порядок применения экономических и других санкций к банкам

3.1. Решение о применении экономических и других санкций оформляется распоряжением или постановлением Правления или Совета директоров Национального банка. Постановление Правления или Совета директоров Национального банка должно содержать указание на дату, с которой применяемая санкция подлежит исполнению банком.

Решение о применении экономических и других санкций, принятое Правлением или Советом директоров Национального банка, доводится до банка письмом за подписью Председателя Правления или заместителя Председателя Правления Национального банка.

Распоряжение о применении санкций - документ, определяющий нарушение, допущенное банком, меры воздействия, сумму штрафа в случае применения штрафных санкций, ссылку на нормативные акты, которыми руководствуется Национальный банк при применении санкции, основание для ее применения, порядок и сроки исполнения распоряжения, а также порядок его обжалования.

При применении мер воздействия к банкам по результатам проведенной проверки Национальный банк руководствуется нормативными актами, действовавшими на момент совершения нарушения, независимо от того, действуют ли они на момент проведения проверки или к этому времени утратили силу. При длящемся нарушении вопросы ответственности рассматриваются в соответствии с законодательством, действующим на момент прекращения этого нарушения. Меры воздействия применяются к банкам за нарушения, совершенные по истечении 10 дней после вступления в силу соответствующих актов законодательства.

Установленный настоящим Положением штраф в размере до 0,5 процента от минимального размера уставного фонда, установленного для банков, создаваемых учредителями-резидентами, рассчитывается по курсу евро, действующему на дату подписания распоряжения о применении штрафных санкций.

3.2. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов, меры воздействия применяются к головному банку.

При выявлении фактов нарушения филиалами банковского законодательства Главное управление Национального банка по месту нахождения филиала направляет предписание руководству головного банка с требованием устранить недостатки, допущенные филиалом, и копию - руководству филиала банка.

В случае неустранения недостатков или при недостаточности мер предупредительного воздействия Главное управление по месту обслуживания филиала направляет Национальному банку (в копии - Главному управлению Национального банка по месту обслуживания головного банка и головному банку) уведомление с изложением фактов нарушения филиалом законодательства и невыполнения направленного банку предписания с обоснованием меры воздействия, применение которой не входит в компетенцию Главного управления.

Получив вышеуказанное уведомление, Национальный банк обязан в месячный срок со дня получения рассмотреть его, принять соответствующее решение и проинформировать об этом Главное управление Национального банка, поставившее вопрос о применении мер воздействия.

3.3. Предложения с обоснованием применения экономических и других санкций готовят структурные подразделения Национального банка по курируемым ими вопросам и Главные управления Национального банка.

3.4. К исключительной компетенции Правления Национального банка относится принятие решения о:

- введении Временного управления банком;

- введении особого режима корреспондентского счета по литере "Б", "В".

Совет директоров Национального банка принимает решения о:

- приостановлении действия лицензии на осуществление отдельных видов операций на определенный срок или на срок до устранения нарушения;

- отзыве лицензии на осуществление отдельных видов операций;

- отзыве согласия Национального банка Республики Беларусь на осуществление отдельных видов операций";

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 30.03.2000 N 8.11.

-введение особого режима корреспондентскою счета по литере "А";

- установлении более жестких экономических нормативов.

Принятие решения о применении к банкам иных мер воздействия, предусмотренных настоящим Положением, находится в компетенции заместителей Председателя Правления Национального банка.

Главные управления Национального банка в пределах своей компетенции применяют к банкам такие меры воздействия, как:

- предупредительные меры;

- наложение и взыскание штрафов;

- взыскание в бесспорном порядке недовнесенных средств в фонд обязательных резервов и гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц.

3.5. Распоряжение на применение к банку меры воздействия основывается на имеющихся в наличии документах, подтверждающих правомерность применения санкции (акт проверки, отчетность). Распоряжение подлежит визированию Департаментом банковского надзора (отделом по банковскому надзору в Главном управлении), Юридическим управлением (юрисконсультом в Главном управлении) и подписывается заместителем Председателя Правления Национального банка в соответствии с закрепленными функциональными обязанностями (начальником Главного управления).

Распоряжение выписывается в двух экземплярах. Один экземпляр распоряжения или письмо о применении экономических и других санкций по решению, принятому Правлением или Советом директоров, направляется банку для исполнения заказной почтой или вручается его представителю в 5-дневный срок со дня принятия соответствующего решения. При взыскании денежных средств второй экземпляр распоряжения направляется в Учетно-операционное управление (Управление бухгалтерского учета и отчетности Главного управления) для контроля за исполнением.

# При необходимости осуществления контроля за исполнением решения о применении к банку мер воздействия копии распоряжения или постановления Правления или Совета директоров Национального банка направляются соответствующим структурным подразделениям Национального банка. #

3.6. Решение о применении экономических и других санкций может быть обжаловано банком в Национальный банк Республики Беларусь в 5-дневный срок со дня его получения банком. Банки, направившие в Национальный банк жалобу на решение Главного управления Национального банка о применении меры воздействия, должны проинформировать об этом соответствующее Главное управление.

При рассмотрении жалобы решение принимается:

- по жалобам на решения Главного управления Национального банка - Председателем Правления Национального банка или первым заместителем Председателя Правления Национального банка;

- по жалобам на решения заместителя Председателя Правления Национального банка - Советом директоров Национального банка;

- по жалобам на решения Совета директоров Национального банка - Правлением Национального банка.

Подача жалобы в установленный срок приостанавливает исполнение решения до окончания рассмотрения жалобы.

Национальный банк обязан рассмотреть жалобу в 15-дневный срок со дня ее поступления и принять одно из следующих решений:

оставить решение без изменения, а жалобу без удовлетворения;

отменить решение;

отменить решение и назначить проведение дополнительной проверки.

В случае необходимости Национальный банк вправе запросить у банка дополнительную информацию. Решение по жалобе сообщается в банк и Главное управление Национального банка (в случае обжалования его решения о применении мер воздействия).

В случае несогласия с решением по жалобе, а также если решение о применении экономической санкции принято Правлением Национального банка Республики Беларусь, банк вправе в установленном порядке обратиться с исковым заявлением в Хозяйственный суд.

3.7. Банк обязан на основании распоряжения Национального банка произвести уплату экономических санкций в течение 15 дней со дня получения им (вручения его представителю) решения о применении мер воздействия, а в случае обжалования решения - в течение 15 дней со дня уведомления об оставлении жалобы без удовлетворения либо со дня вынесения судом решения об оставлении в силе (полностью или частично) решения Национального банка.

В случае невыполнения банком распоряжения об уплате денежных средств при отсутствии обжалования суммы экономических санкций, не внесенные банком в установленные сроки, списываются инкассовым распоряжением в бесспорном порядке со счета банка в национальной валюте, а при недостаточности средств в национальной валюте - в иностранной валюте. Учетно-операционное управление (Управление бухгалтерского учета и отчетности Главного управления) не позднее следующего дня после истечения установленного срока исполнения оформляет на бланке платежного требования формы N 0401001 инкассовое распоряжение в трех экземплярах.

После подписания инкассового распоряжения Учетно- операционное управление (Управление бухгалтерского учета и отчетности Главного управления) регистрирует инкассовое распоряжение в журнале регистрации и передает два экземпляра, с приложением распоряжения, в Управление делами (экспедицию в Главном управлении) для отсылки заказной почтой с уведомлением в адрес банка. Третий экземпляр инкассового распоряжения остается в Учетно-операционном управлении (Управлении бухгалтерского учета и отчетности Главного управления) для контроля за его исполнением.

3.8. Инкассовое распоряжение, поступившее в банк в течение операционного дня, проводится по балансу в этот же день. Инкассовое распоряжение, поступившее в банк после окончания операционного дня, проводится по балансу следующего дня.

В случае невозможности исполнения банком инкассового распоряжения по причине отсутствия средств на корреспондентском счете банк в тот же день направляет заказной почтой в адрес Национального банка уведомление о помещении инкассового распоряжения в картотеку к внебалансовому счету N 99815 "Расчетные документы, не оплаченные по вине банков".

В случае неисполнения банком инкассового распоряжения при наличии средств на корреспондентском счете вводится особый режим корреспондентского счета типа "А".

О его введении Отдел межбанковских корреспондентских отношений уведомляется за три дня до применения данной санкции путем направления в его адрес распоряжения.

3.9. Сумма штрафов по валютным операциям, произведенным с нарушением действующего законодательства Республики Беларусь и несоблюдением предписаний Национального банка, взыскивается в рублевом эквиваленте по официальному курсу Национального банка, действующему на дату выявления нарушения (дата подписания акта проверки).

3.10. Уплата штрафов производится из прибыли, остающейся в распоряжении банка.

В соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета в коммерческих банках Республики Беларусь от 27.06.95 N 555 уплаченные штрафы отражаются в расходах банков по счету # N 9380 "Штрафы, пени, неустойки" #.

3.11. Меры воздействия к банкам, установленные настоящим Положением, применяются либо за каждое нарушение отдельно, либо в пределах мер воздействия, установленных за более серьезное нарушение. При этом должна исключаться ситуация двойного наложения санкций за одно и то же нарушение.

3.12. К банку по результатам проверки не могут быть применены меры воздействия, если истекли следующие сроки:

2 года со дня совершения нарушения;

2 месяца со дня обнаружения нарушения.

Началом исчисления этих сроков является день, следующий за днем совершения или обнаружения нарушения. Днем обнаружения нарушения считается день составления акта проверки, в котором отражен факт нарушения банком акта законодательства.

Днем совершения нарушения считается день фактического нарушения банком акта законодательства. При этом при длящемся нарушении установленные настоящим пунктом сроки исчисляются с момента прекращения нарушения или составления в установленном порядке акта проверки.

3.13. Решение о применении к банку экономических и других санкций не подлежит исполнению, если оно не было обращено к исполнению в 3-месячный срок со дня его вынесения. В случае подачи жалобы (искового заявления) исчисление указанного срока приостанавливается до ее (его) рассмотрения.

3.14. Отмена решения Национального банка Республики Беларусь о применении к банку экономических и других санкций, предусматривающих уплату денежных средств, влечет за собой возврат банку всей взысканной суммы экономических санкций с начислением пени в размере учетной ставки Национального банка, действующей на момент возврата денежных средств, за каждый день всего периода, включая день возврата из бюджета. Указанные суммы возвращаются из того источника, в который были зачислены суммы экономических санкций.

3.15. В случае применения экономических и других санкций к банку на срок до устранения нарушений санкция может быть отменена по ходатайству банка органом или лицом, принявшим решение о ее применении. Ходатайство банка должно содержать информацию об устранении нарушений.

3.16. При применении к банку экономической санкции в виде отзыва лицензии или согласия Национального банка на осуществление отдельных видов операций за допущенные нарушения после их устранения банк вправе обратиться в установленном порядке за получением лицензии или согласия Национального банка взамен отозванных.

С выходом настоящего Положения утрачивают силу:

1. Положение о порядке применения Национальным банком экономических санкций к банкам от 25.11.96 N 810.

2. Дополнение 1 к Положению от 25.02.97 N 862.

3. Пункт 5 письма Национального банка от 06.03.95 N 499.

     Директор Департамента
     организации и методологии
     пруденциального надзора              В.Н.Григорович

Archiv Dokumente Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского