Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.03.2000 № 8.1 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке эмиссии банковских пластиковых карточек и осуществления операций, совершаемых с их использованием, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 ноября 1998 г. (протокол № 18.1)"

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 26 апреля 2000 г. N 8/3388

В целях совершенствования порядка осуществления операций с использованием банковских пластиковых карточек на основании статьи 16 Закона Республики Беларусь "О Национальном банке Республики Беларусь" (Ведамасцi Вярхоўнага Савета Беларускай ССР, 1990 г., N 2, ст.16; Ведамасцi Вярхоўнага Савета Рэспублiкi Беларусь, 1993 г., N 2, ст.14; N 17, ст.188) Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Положение о порядке эмиссии банковских пластиковых карточек и осуществления операций, совершаемых с их использованием, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 ноября 1998 г. (протокол N 18.1) (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1999 г., N 2), следующие изменения и дополнения:

1.1. наименование Положения изложить в следующей редакции:

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК";

1.2. в преамбуле:

в первом абзаце слова "Положение о порядке эмиссии банковских пластиковых карточек и осуществления операций, совершаемых с их использованием" заменить словами "Положение об осуществлении операций с использованием банковских пластиковых карточек";

дополнить преамбулу абзацем следующего содержания:

"Положение не регламентирует порядок выпуска в обращение юридическими лицами небанковских пластиковых карточек <*> и осуществление операций с их использованием на территории Республики Беларусь";

дополнить преамбулу сноской следующего содержания:

-------------------------------

"<*> Небанковская пластиковая карточка - пластиковая карточка, выпущенная в обращение юридическим лицом, не являющимся банком, и предоставляющая держателям карточек возможность приобретать товары (оплачивать услуги) на предприятиях торговли (сервиса), принадлежащих данному юридическому лицу";

1.3. в главе 1:

в абзаце третьем сноску <*> считать сноской <**>;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"Карточка Системы - карточка, выпускаемая в обращение банком - участником Системы, предоставляющая возможность приобретать товары (оплачивать услуги) на предприятиях торговли (сервиса), обслуживаемых банками - участниками Системы, и получать налично-денежные средства в пунктах выдачи налично-денежных средств банков - участников Системы";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"Частная карточка - карточка, выпускаемая в обращение одним банком, предоставляющая возможность приобретать товары (оплачивать услуги) на предприятиях торговли (сервиса), в отношении которых банк-эмитент является банком-эквайрером, и получать налично-денежные средства в пунктах выдачи налично-денежных средств банка-эмитента. Эквайринг по частным карточкам может осуществляться банком, не являющимся банком-эмитентом, при условии наличия соответствующего договора с банком-эмитентом";

абзац девятый исключить;

в абзаце шестнадцатом текст после слова "карточек" исключить;

в абзаце восемнадцатом слова "(клиент банка)" исключить;

в абзац двадцать пятый после слов "(далее - Система)" включить сноску следующего содержания:

-------------------------------

"<**> На территории Республики Беларусь функционируют внутриреспубликанская система, международные системы, системы иных государств";

абзац двадцать шестой изложить в следующей редакции:

"Эквайринг - деятельность банка по осуществлению безналичных расчетов с предприятиями торговли (сервиса) и выдаче налично-денежных средств держателям карточек, в отношении которых банк не является банком-эмитентом";

абзац двадцать восьмой изложить в следующей редакции:

"Эмиссия - деятельность банка по выпуску карточек в обращение, открытию счетов и расчетному и (или) кассовому обслуживанию клиентов банка при совершении операций с использованием карточек";

абзацы десятый-двадцать восьмой считать соответственно абзацами девятым-двадцать седьмым;

дополнить главу 1 абзацем следующего содержания:

"Клиент банка - физическое или юридическое лицо, заключившее с банком договор, предусматривающий осуществление операций с использованием банковских пластиковых карточек";

1.4. в пункте 2.1:

абзац первый после слов "(приложение 1)" дополнить словами ", за исключением операций, указанных в п.2.6)";

дополнить пункт абзацем следующего содержания:

"Эмиссию и эквайринг на территории Республики Беларусь осуществляют только банки-резиденты";

1.5. в пункте 2.2:

после слов "на эмиссию карточек," включить слова "эквайринг по карточкам,";

дополнить пункт словами "(при эмиссии банком карточек в национальной валюте - общую лицензию на осуществление банковских операций; при эмиссии банком карточек в иностранной валюте - внутреннюю лицензию на осуществление валютных операций)";

сноску к пункту 2.2 исключить;

1.6. в пункте 2.3 после слов "на эмиссию карточек," включить слова "эквайринг по карточкам";

1.7. в пункте 2.4:

слова "осуществление операций с использованием карточек Системы" заменить словами "эквайринг по карточкам Системы";

дополнить пункт абзацем следующего содержания:

"Разрешение на эквайринг по частным карточкам, выпущенным в обращение банками-нерезидентами, выдается банку, получившему генеральную лицензию Национального банка Республики Беларусь на проведение валютных операций";

1.8. пункт 2.5 исключить;

1.9. пункт 2.6 изложить в следующей редакции:

"2.6. Разрешение на право осуществления эквайринга с использованием банковских пластиковых карточек международной системы, системы иного государства, частных карточек банка-резидента банку не требуется при наличии договора об обслуживании держателей карточек между ним и банком-резидентом Республики Беларусь, имеющим разрешение на право осуществления операций с использованием банковских пластиковых карточек международной системы, системы иного государства, частных карточек соответственно";

1.10. в пункте 2.8:

слово "настоящими" заменить словом "настоящим";

слова "с учетом законодательства Республики Беларусь и" заменить словами "в соответствии с полученным разрешением (разрешениями)";

1.11. в пункте 3.1 в абзаце втором слово "логотип" заменить словом "логотип(ы)";

1.12. в пункте 4.5:

в подпункте 4.5.5 сноску исключить;

подпункт 4.5.7 исключить;

1.13. в пункте 4.6 слова "за исключением пп.4.5.3, 4.5.7" заменить словами "за исключением подпункта 4.5.3";

1.14. в абзаце первом пункта 5.2 и в пункте 5.6 слова "(на ПТС)" заменить словом "(ПТС)";

1.15. пункт 6.1 изложить в следующей редакции:

"6.1. Для получения разрешения банк должен представить в Национальный банк Республики Беларусь заявление с указанием видов операций с банковскими пластиковыми карточками, которые предполагает осуществлять банк, за подписью руководителя банка или его заместителя";

1.16. пункт 6.2 изложить в следующей редакции:

"6.2. К заявлению прилагаются:

6.2.1. для осуществления операций с использованием карточек Системы:

копия договора об участии банка в Системе;

6.2.2. для осуществления операций с использованием частных банковских пластиковых карточек банка-резидента:

экономическое обоснование необходимости осуществления операций с использованием карточек и перспективы деятельности банка в этом направлении;

краткое описание системы расчетов с использованием банковских пластиковых карточек банка-резидента;

6.2.3. для осуществления операций с использованием частных банковских карточек банка-нерезидента:

копия договора с банком-нерезидентом об осуществлении операций по карточкам;

экономическое обоснование необходимости осуществления операций с использованием карточек и перспективы деятельности банка в этом направлении;

краткое описание системы расчетов с использованием частных банковских карточек банка-нерезидента с указанием географии ее распространения;

6.2.4. для осуществления банком операций с использованием карточек международных систем, систем иных государств, выпущенных в обращение банком-нерезидентом, в случае отсутствия на территории Республики Беларусь банка-резидента, являющегося участником данной Системы:

копия договора с банком-нерезидентом об осуществлении операций по карточкам;

экономическое обоснование необходимости осуществления операций с использованием карточек и перспективы деятельности банка в этом направлении";

1.17. после пункта 6.5 дополнить Положение пунктом 6.5-1 следующего содержания:

"6.5-1. В случае внесения банком или его контрагентом изменений в договор, представленный в адрес Национального банка Республики Беларусь для получения разрешения, банк в 15-дневный срок с момента подписания дополнительного соглашения к договору обязан представить его в Национальный банк";

1.18. пункт 6.6 изложить в следующей редакции:

"6.6. При установлении нарушений законодательства, допущенных банком при осуществлении операций с использованием карточек, а также несоответствия дополнительного соглашения к договору законодательству и (или) разрешению Национальный банк Республики Беларусь вправе приостановить действие разрешения на срок до 6 месяцев или на срок до устранения выявленных нарушений.

В случае приостановления действия лицензии Национального банка Республики Беларусь на отдельные виды операций на определенный срок действие разрешения, выданного банку, приостанавливается на такой же срок, если данные операции касаются расчетов с использованием карточек";

1.19. пункт 6.7 изложить в следующей редакции:

"6.7. Национальный банк Республики Беларусь вправе отозвать разрешение в случаях:

установления нарушений законодательства Республики Беларусь при осуществлении банком операций с использованием карточек;

отзыва у банка соответствующей лицензии Национального банка Республики Беларусь либо ограничение лицензионных полномочий на отдельные виды операций, если данные операции касаются расчетов с использованием карточек;

несоответствия дополнительного соглашения к договору законодательству и (или) разрешению;

неосуществления банком операций с использованием карточек более года с момента получения разрешения;

систематического (два и более раза подряд) непредставления отчетности по установленной форме и регламенту.

При отзыве разрешения вопрос о выдаче нового разрешения может рассматриваться не ранее чем через один год после его отзыва";

1.20. пункт 6.8 изложить в следующей редакции:

"6.8. Решение о приостановлении действия или отзыве разрешения принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, курирующим департамент платежной системы и информатизации, на основе имеющихся в наличии документов, подтверждающих факт правомерности данного действия (акт или справка проверки, отчетность).

Решение о приостановлении действия или отзыве разрешения доводится до банка письмом за подписью заместителя Председателя Правления Национального банка.

Решение о приостановлении действия или отзыве разрешения, за исключением случаев приостановления действия или отзыва разрешения в связи с приостановлением действия (отзывом) соответствующей лицензии Национального банка Республики Беларусь либо ограничением лицензионных полномочий на отдельные виды операций, если данные операции касаются расчетов с использованием карточек, может быть обжаловано в Национальный банк Республики Беларусь в течение 10 рабочих дней с момента отправления Национальным банком соответствующего письма.

При рассмотрении жалобы решение принимается Председателем Правления Национального банка.

Подача в установленный срок жалобы приостанавливает исполнение решения о приостановлении действия или отзыве разрешения.

Жалоба на решение о приостановлении действия или отзыве разрешения рассматривается в течение месяца с момента ее получения. В случае необходимости Национальный банк вправе запросить у банка дополнительную информацию.

Банк вправе обжаловать решение о приостановлении действия или отзыве разрешения в хозяйственный суд в установленном порядке";

1.21. после пункта 7.1 дополнить Положение пунктом 7.1-1 следующего содержания:

"7.1-1. Банки, получившие разрешение, представляют отчетность по операциям с использованием банковских пластиковых карточек в адрес Национального банка Республики Беларусь по установленной форме и регламенту. Форма и регламент представления отчетности определяются отдельными нормативными актами Национального банка. Ответственность за достоверность и своевременность представления отчетности возлагается на руководителя и главного бухгалтера банка";

1.22. пункт 7.4 исключить;

1.23. в приложении 1 в пункте 1 слова "Положением о порядке эмиссии банковских пластиковых карточек и осуществления расчетов по операциям с их использованием, от "___"______________ 1998 г. N ___" заменить словами "Положением об осуществлении операций с

использованием банковских пластиковых карточек, утвержденным Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 ноября 1998 г. (протокол N 18.1), с изменениями и дополнениями";

в пункте 1 в третьем абзаце слова "по операциям с использованием карточек" исключить;

1.24. в приложении 3 пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Операции юридических лиц с использованием карточек учитываются на соответствующих балансовых счетах группы счетов "Счета клиентов для расчетов банковскими пластиковыми карточками", балансовом счете "Карт-счета других банков на территории Республики Беларусь", "Карт-счета других банков за границей", балансовом счете "Прочие счета до востребования органов государственного управления и их подведомственных учреждений и организаций, финансируемых за счет средств республиканского бюджета".

Председатель Правления
П.П.ПРОКОПОВИЧ

dokumenty archiwalne Папярэдні | Наступны