Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25.01.2001 № 3 "Об утверждении Правил применения Национальным банком мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям"

Документ утратил силу

Зарегистрировано в НРПА РБ 14 февраля 2001 г. N 8/4978

В соответствии со статьей 135 Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 106, 2/219) Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям.

2. Признать утратившими силу:

Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол N 28.3);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 октября 1999 г. N 17.7 "Об утверждении дополнения 1 в Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. N 28.3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 85, 8/1199);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2000 г. N 8.11 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол N 28.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 43, 8/3375);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2000 г. N 11.13 "О внесении дополнения и изменения в Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол N 28.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 55, 8/3555);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 декабря 2000 г. N 32.3 "О внесении изменений в Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. (протокол N 28.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 5, 8/4513);

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 13 декабря 1999 г. N 40.1г "О разъяснении отдельных норм Положения о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям, утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. N 28.3" (зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов Республики Беларусь 14.12.1999 N 8/2043).

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                             УТВЕРЖДЕНО
                                             Постановление Правления
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             25.01.2001 N 3

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) при осуществлении регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - банки) и надзора за ними применяет меры воздействия в соответствии с законодательством.

2. Меры воздействия предусматривают:

требование устранения выявленных нарушений (предупредительная мера);

взыскание штрафов;

приостановление действия лицензии на осуществление банком отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

требование осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;

внесение предложений о замене руководителя банка либо проведение повторной оценки профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

требование отстранения руководителя банка от занимаемой должности;

требование осуществления реорганизации банка;

изменение для банка экономических нормативов на срок до одного года либо до устранения нарушений;

введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения нарушений;

отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;

передачу банка во временное управление Национального банка либо назначение временной администрации в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

3. Выбор мер воздействия производится Национальным банком или главным управлением Национального банка Республики Беларусь по области (далее - главное управление по области) исходя из настоящих Правил применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям (далее - Правила) с учетом:

характера допущенных банком нарушений (значительные, незначительные);

причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.

Национальный банк не применяет указанные в настоящих Правилах меры воздействия в случае незначительного характера допущенных банком нарушений.

Под нарушениями, имеющими незначительный характер, понимаются нарушения в деятельности банка, которые в совокупности своей:

не влекут или не повлекут в будущем причинения значительного ущерба для банка (40 и более базовых величин на дату совершения нарушения), ущерба клиентам банка или вреда правам и законным интересам граждан либо государственным или общественным интересам;

не влекут искажения представляемой банком отчетности, влияющего на оценку выполнения банком установленных экономических нормативов;

своевременно устранены банком до начала осуществления проверки Национальным банком (за исключением случаев, когда нарушения могут повлечь неплатежеспособность банка либо создают угрозу интересам вкладчиков и кредиторов);

не влекут или не повлекут в будущем ухудшения финансового состояния банка;

не являются нарушениями, выделенными настоящими Правилами в отдельный состав.

4. Обязательным условием для применения мер воздействия по результатам проверок, проводимых работниками Национального банка, является наличие установленного(ых) и описанного(ых) в акте проверки факта(ов) нарушения банком акта(ов) законодательства Республики Беларусь.

В случае выявления в ходе анализа деятельности банка, в том числе с учетом выводов по итогам проведенных проверок, ситуации, угрожающей интересам вкладчиков и кредиторов, которая возникла в результате нарушений банком акта(ов) законодательства Республики Беларусь и (или) совершения других действий, Национальный банк вправе применить меры воздействия, предусмотренные настоящими Правилами.

5. Национальный банк вправе применять меры административной ответственности к должностным лицам банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

6. Взыскание штрафа с банка за указанные в настоящих Правилах нарушения не производится в случае отсутствия у него на момент принятия решения собственного капитала.

7. Уплата штрафов производится из прибыли, остающейся в распоряжении банка.

8. Порядок осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению, реорганизации банка, а также порядок передачи банка во временное управление Национального банка или назначения временной администрации по управлению банком, порядок приостановления или отзыва лицензии на осуществление банковских операций определяются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.

Глава 2. МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА, РЕГУЛИРУЮЩЕГО БАНКОВСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов Национального банка и предписаний Национального банка, установленных экономических нормативов, непредставления или представления неполной или недостоверной информации Национальный банк вправе:

требовать устранения выявленных нарушений (направить предписание об устранении нарушений);

взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно от минимального размера уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка, установленного Инструкцией об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г. N 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 121, 8/11272) (далее - минимальный размер уставного фонда);

приостанавливать на срок до одного года действие лицензии на осуществление банком отдельных банковских операций.

10. В случаях невыполнения банком в установленный срок предписаний об устранении нарушений, наличия убытков по результатам деятельности за год, а также в случаях, когда указанные в пункте 9 настоящих Правил нарушения либо другие действия банка привели к созданию положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Национальный банк вправе:

потребовать осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;

внести предложения о замене руководителя банка либо провести повторную оценку профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

требовать отстранения руководителя банка от занимаемой должности;

потребовать осуществления реорганизации банка;

изменить для банка экономические нормативы на срок до одного года либо до устранения нарушений;

ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения нарушений;

приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских операций;

передать банк во временное управление Национального банка либо назначить временную администрацию в порядке, установленном законодательством.

11. Меры воздействия, предусмотренные пунктами 9, 10 настоящих Правил, применяются за нарушения, не выделенные настоящими Правилами в отдельный состав.

12. В случае несоблюдения банком установленного законодательством порядка публикации информации о деятельности банка и порядка представления ее клиентам Национальный банк вправе:

направить предписание об устранении нарушения;

взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

внести предложения о замене руководителя банка либо провести повторную оценку профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.

13. При установлении фактов непредставления и (или) представления банком неполной или недостоверной отчетности (отчетной документации), а также другой информации в порядке, установленном законодательством, Национальный банк вправе:

13.1. при разовом нарушении в течение года - направить предписание об устранении нарушения и приведении информации в соответствие с требованиями Национального банка;

13.2. при неоднократном (2 и более раза) на протяжении года нарушении:

направить предписание о необходимости представления в Национальный банк приведенной в соответствие с требованиями Национального банка информации, а также о необходимости сертификации учета и отчетности внешней аудиторской организацией (аудитором);

взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года.

14. Меры воздействия за несоблюдение установленных экономических нормативов, соблюдение которых предусмотрено на ежедневной основе, за исключением норматива открытой валютной позиции, применяются в случае их несоблюдения 5 и более раз в течение 30 любых последовательных рабочих дней. Национальный банк вправе применить следующие меры воздействия:

14.1. при несоблюдении банком норматива минимального размера собственных средств (капитала):

направить предписание об устранении нарушений;

приостановить действие лицензии на осуществление банком отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских операций;

потребовать осуществления реорганизации банка;

14.2. при несоблюдении банком норматива достаточности собственного капитала и (или) норматива достаточности основного капитала:

направить предписание об устранении нарушений;

уменьшить норматив максимального размера привлеченных средств физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;

внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

14.3. при несоблюдении банком нормативов ликвидности:

направить предписание об устранении нарушений;

внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

потребовать осуществления реорганизации банка;

14.4. при нарушении банком нормативов максимального размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов), максимального размера крупных рисков, максимального размера риска на одного инсайдера и связанных с ним лиц, максимального размера рисков по инсайдерам и связанным с ними лицам:

направить предписание об устранении нарушений;

уменьшить значение норматива максимального размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) и (или) одного инсайдера и связанных с ним лиц по вновь осуществляемым активным операциям на срок до одного года либо до устранения нарушений;

внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

14.5. при нарушении банком норматива максимального размера риска по средствам, размещенным в зарубежных странах, не входящих в группу "А" согласно Инструкции об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций:

направить предписание об устранении нарушений;

14.6. при нарушении нормативов участия банка в инвестиционной деятельности:

направить предписание об устранении нарушений;

взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

изменить для банка экономические нормативы на срок до одного года либо до устранения нарушений;

внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

14.7. при неоднократном (2 и более раза в течение отчетного периода) нарушении банком норматива открытой валютной позиции (как одного в отдельности ограничения, так и различных установленных ограничений) приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

14.8. при превышении банком норматива максимального размера собственных вексельных обязательств приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

14.9. при нарушении банком нормативов максимального размера привлеченных средств физических лиц, соотношения привлеченных средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском:

направить предписание об устранении нарушений;

приостановить действие лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;

ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, на срок до устранения нарушений;

внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

отозвать лицензию на привлечение во вклады средств физических лиц.

15. При несоздании (недосоздании) банком резерва на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску, или резерва под обесценение ценных бумаг; в случае нарушения порядка формирования и (или) использования любого из указанных резервов Национальный банк вправе:

направить предписание об устранении нарушений;

взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

уменьшить до 2 раз экономический норматив максимального размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) и (или) одного инсайдера и связанных с ним лиц по вновь осуществляемым активным операциям;

внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности.

Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 23.03.2004 N 35.

16. В случае невыполнения банком требования Национального банка об изменении классификации активов, о внесении изменений в расчет размера резерва на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску, или резерва под обесценение ценных бумаг, о создании (досоздании) резервов Национальный банк вправе:

взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

внести предложение о замене руководителя банка либо провести повторную оценку профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

потребовать осуществления реорганизации банка.

17. При неперечислении, неполном перечислении банком в установленный срок средств в гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц Национальный банк вправе:

направить предписание об устранении нарушения;

взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

приостановить действие лицензии на совершение отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;

внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности.

18. При установлении фактов осуществления, в том числе однократного, банком операций, не предусмотренных лицензией Национального банка, уставом банка или запрещенных законодательством, а также осуществления операций, лицензия Национального банка на проведение которых приостановлена или отозвана, а также фактов неправомерного получения либо сокрытия доходов Национальным банком направляется сообщение в соответствующий налоговый орган для принятия мер, установленных законодательством.

Одновременно Национальный банк вправе:

внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать его отстранения от занимаемой должности;

назначить временную администрацию.

За незаконное осуществление банковских операций без лицензии Национального банка Национальный банк одновременно принимает меры для привлечения руководителя банка к ответственности, установленной законодательством.

19. При несоблюдении банком нормативных правовых актов Республики Беларусь, регламентирующих вопросы организации в Республике Беларусь кассовой работы, инкассации и перевозки ценностей, оборудования кассовых узлов, обменных пунктов банков, наличного денежного обращения, включая несоблюдение банком периодичности и порядка проведения проверок находящихся у них на обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по соблюдению кассовой дисциплины и необоснованное освобождение их от предусмотренной законодательством ответственности за допущенные нарушения, Национальный банк вправе:

направить предписание об устранении нарушения;

взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

приостановить действие лицензии на осуществление банком отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений.

20. За нарушение (нарушения), допущенное (допущенные) банком при исполнении функций агента валютного контроля, Национальный банк вправе взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от минимального размера уставного фонда.

При установлении фактов перевода банком денежных средств, с которых взимается оффшорный сбор, до уплаты резидентами Республики Беларусь данного сбора, на банк налагается штраф в размере 15 процентов от перечисленной суммы денежных средств.

21. За невыполнение банком требований статей 188 - 190 Закона Республики Беларусь от 18 июля 2000 г. N 423-З "Об экономической несостоятельности (банкротстве)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 73, 2/198) Национальный банк вправе:

потребовать отстранения руководителя банка от занимаемой должности;

потребовать осуществления реорганизации банка;

изменить для банка экономические нормативы на срок до одного года либо до устранения нарушений;

отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских операций;

назначить временную администрацию.

21-1. За нарушение банком законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности Национальный банк вправе:

взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от минимального размера уставного фонда;

приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года.

22. При решении вопроса о применении к банку мер воздействия по основаниям, предусмотренным пунктами 12 - 20 настоящих Правил, меры воздействия, перечисленные в пункте 10 настоящих Правил, применяются в случаях невыполнения банком в установленный срок предписаний Национального банка, или наличия убытков по результатам деятельности банка за год, или когда перечисленные в данных пунктах нарушения привели к созданию положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов.

Глава 3. ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ К БАНКАМ

23. Меры воздействия к банкам применяются Правлением Национального банка, Советом директоров Национального банка, Председателем Правления Национального банка, его заместителями, начальниками главных управлений по области, их заместителями.

24. К исключительной компетенции Правления Национального банка относится принятие решения о применении к банкам следующих мер воздействия:

требование об отстранении руководителя банка от занимаемой должности;

требование об осуществлении реорганизации банка;

отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;

передача банка во временное управление Национального банка;

назначение временной администрации.

К компетенции Совета директоров Национального банка относится принятие решения о применении к банкам следующих мер воздействия:

требование об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению банка, в том числе изменении структуры активов;

внесение предложения о замене руководителя банка либо проведении повторной оценки профессиональной пригодности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

изменение для банка экономических нормативов;

введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка;

приостановление действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций.

25. Применение предупредительных мер воздействия, взыскание штрафов относятся к компетенции Председателя Правления Национального банка или его заместителей по курируемым ими вопросам, начальников главных управлений по области или их заместителей.

26. Применение предупредительной меры воздействия оформляется предписанием в виде письма произвольной формы за подписью Председателя Правления Национального банка или его заместителя, начальника главного управления по области или его заместителя и должно содержать слово "предписание" или "предписывает".

Предписание должно включать:

информацию о выявленных нарушениях в деятельности банка;

изложение требований Национального банка об устранении допущенных банком нарушений и конкретные сроки их устранения.

Предписание может также содержать:

предложение о представлении в Национальный банк информации об устранении выявленных нарушений или программу мероприятий, направленных на устранение недостатков;

предложение о привлечении виновных в нарушении лиц к предусмотренной законодательством ответственности.

27. Решение о применении мер воздействия, не являющихся предупредительными, оформляется постановлением Правления (Совета директоров) Национального банка или распоряжением Национального банка.

28. Постановление Правления (Совета директоров) Национального банка о применении меры воздействия к банку должно содержать указание на нормативный правовой акт, который нарушен, указание на акт проверки либо отчетность, из которых усматривается факт нарушений, вид и размер налагаемых на банк мер воздействия, порядок и сроки исполнения решения, а также порядок его обжалования.

29. Решение о взыскании штрафов оформляется распоряжением за подписью Председателя Правления Национального банка или его заместителя, начальника главного управления по области или его заместителя.

В распоряжении на взыскание штрафа указываются:

нарушение акта законодательства;

сумма штрафа;

порядок и сроки исполнения распоряжения;

ссылка на нормативный правовой акт Республики Беларусь, которым руководствуется Национальный банк при применении меры воздействия;

порядок обжалования.

30. Предложения с обоснованием применения к банку мер воздействия готовят структурные подразделения Национального банка по курируемым ими вопросам либо соответствующие главные управления по областям.

31. Решение о применении меры воздействия к банку основывается на имеющихся в наличии документах, подтверждающих правомерность применения санкции (акт проверки, отчетность). Решение подлежит визированию главным юридическим управлением центрального аппарата, главным управлением банковского надзора центрального аппарата (соответствующими структурными подразделениями главного управления по области) и подписывается Председателем Правления Национального банка или его заместителем в соответствии с закрепленными функциональными обязанностями (начальником главного управления по области или его заместителем).

32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами, взыскиваются в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой исходя из минимального размера уставного фонда, действующего на дату подписания распоряжения о применении штрафа, в доход Национального банка.

Сумма штрафа, установленного частью второй пункта 20 настоящих Правил, уплачивается или взыскивается в республиканский бюджет в иностранной валюте или в белорусских рублях по официальному курсу Национального банка на дату уплаты или взыскания.

33. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов (отделений) банка, а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и не имеющих самостоятельного баланса (далее - структурные подразделения), меры воздействия применяются к банку.

При выявлении фактов нарушения филиалами (отделениями), а также структурными подразделениями законодательства Республики Беларусь соответствующее главное управление по области (по месту нахождения филиала (отделения) банка, его структурного подразделения) направляет предписание об устранении выявленных нарушений в банк и копию - руководителю филиала (отделения) или структурного подразделения, в котором выявлены нарушения.

В случае неустранения нарушений или при недостаточности предупредительных мер воздействия соответствующее главное управление по области вправе взыскать с банка штраф в соответствии с настоящими Правилами (кроме случаев участия этого главного управления по области в комплексной проверке банка). Иные меры воздействия к банку за нарушения, выявленные в деятельности его филиала (отделения) либо структурного подразделения, применяет центральный аппарат Национального банка на основании направленного в его адрес главным управлением по области уведомления, содержащего изложение фактов нарушений филиалом (отделением) банка либо его структурным подразделением законодательства Республики Беларусь и (или) невыполнения направленного в банк предписания, а также обоснования необходимости применения к банку мер воздействия. Копия данного уведомления направляется главным управлением по области в банк.

Центральный аппарат Национального банка обязан в месячный срок со дня получения уведомления рассмотреть его, принять соответствующее решение и проинформировать об этом главное управление по области, поставившее вопрос о применении мер воздействия.

34. Решение о применении мер воздействия, принятое Правлением (Советом директоров) Национального банка, доводится до сведения банка письмом за подписью Председателя Правления Национального банка или его заместителя с приложением постановления Правления (Совета директоров) Национального банка.

Письмо о применении мер воздействия в соответствии с решением, принятым Правлением (Советом директоров) Национального банка, направляется в банк для исполнения заказной почтой или вручается его представителю в 5-дневный срок со дня принятия соответствующего постановления.

Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в четырех экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в банк для исполнения, два - в управление бухгалтерского учета банковских операций (управление бухгалтерского учета и отчетности главного управления по области) для контроля за исполнением, один экземпляр остается в том структурном подразделении, которое вносило на рассмотрение вопрос о применении мер воздействия. Распоряжение о взыскании штрафа направляется банку не позднее следующего рабочего дня после его подписания.

При необходимости осуществления контроля за исполнением решения о применении к банку мер воздействия копии распоряжения или постановления Правления (Совета директоров) Национального банка направляются соответствующим структурным подразделениям Национального банка.

35. Акты законодательства, смягчающие меры воздействия или полностью их отменяющие, имеют обратную силу, то есть распространяются на нарушения, которые были совершены до вступления этих актов законодательства в силу и за которые ранее не были применены меры воздействия.

Акты законодательства, устанавливающие или усиливающие меры воздействия за нарушения, за которые ранее не были применены меры воздействия, обратной силы не имеют. Меры воздействия в данном случае применяются в соответствии с актом законодательства, действовавшим на момент их совершения.

При длящемся нарушении вопрос о применении меры воздействия рассматривается в соответствии с законодательством, действующим на момент прекращения либо выявления этого нарушения.

Меры воздействия применяются к банкам за нарушения, совершенные по истечении 10 дней после вступления в силу соответствующих актов законодательства, устанавливающих ответственность за данные нарушения.

36. К банку по результатам проверки не могут быть применены меры воздействия, если истекли следующие сроки:

два года со дня совершения нарушения;

три месяца со дня обнаружения нарушения.

Началом исчисления указанных сроков является день, следующий за днем совершения или обнаружения нарушения. Днем обнаружения нарушения считается день составления акта проверки, в котором отражен факт нарушения банком акта законодательства.

Днем совершения нарушения считается день фактического нарушения банком акта законодательства. При этом при длящемся нарушении установленные настоящим пунктом сроки исчисляются с момента прекращения нарушения или составления в установленном порядке акта проверки.

37. Решение о применении к банку меры воздействия не подлежит исполнению, если оно не было обращено Национальным банком к исполнению в 3-месячный срок со дня его вынесения. В случае подачи жалобы (искового заявления) исчисление указанного срока приостанавливается с момента ее (его) подачи на срок до ее (его) рассмотрения и возобновляется со дня, следующего за днем ее (его) рассмотрения.

38. Решение о применении меры воздействия (за исключением принятого Правлением Национального банка) может быть обжаловано банком в Национальный банк в течение 5 рабочих дней со дня его получения банком. Банки, направившие в Национальный банк жалобу на решение главного управления по области о применении меры воздействия, должны проинформировать об этом соответствующее главное управление по области.

При рассмотрении жалобы решение принимается:

по жалобам на решения начальников главных управлений по области, их заместителей - Председателем Правления Национального банка или первым заместителем Председателя Правления Национального банка;

по жалобам на решения Председателя Правления Национального банка, его заместителей - Советом директоров Национального банка;

по жалобам на решения Совета директоров Национального банка - Правлением Национального банка.

39. Национальный банк обязан рассмотреть жалобу в 15-дневный срок, исчисляемый со дня ее поступления в Национальный банк, и принять одно из следующих решений:

оставить решение без изменения, а жалобу без удовлетворения;

изменить или отменить решение;

отменить решение и назначить проведение дополнительной проверки.

В случае необходимости Национальный банк вправе запросить у банка дополнительную информацию. Решение по жалобе сообщается в банк и главное управление по области (при обжаловании его решения о применении мер воздействия) в 5-дневный срок со дня принятия этого решения.

В случае несогласия с решением по жалобе, а также если решение о применении меры воздействия принято Правлением Национального банка, банк вправе в установленном порядке обжаловать решение Национального банка в хозяйственный суд.

40. Отмена решения Национального банка о применении к банку меры воздействия в виде взыскания штрафов влечет за собой возврат банку всей взысканной суммы с начислением пени в размере ставки рефинансирования Национального банка, действующей на момент возврата денежных средств, за каждый день всего периода, включая день возврата. Указанные суммы возвращаются из того источника, в который были зачислены суммы штрафов.

В случае обжалования банком решения о применении меры воздействия в виде взыскания штрафа и принятия Национальным банком последующего решения об изменении его размера расчет новой суммы штрафа производится исходя из минимального размера уставного фонда, действовавшего на дату подписания распоряжения о взыскании штрафа.

41. Банк обязан на основании распоряжения Национального банка произвести оплату суммы штрафа в течение 15 дней со дня получения банком либо вручения его представителю распоряжения о взыскании штрафа, а в случае обжалования решения - в течение 15 дней со дня уведомления о принятии Национальным банком решения об оставлении жалобы без удовлетворения (получения распоряжения Национального банка об изменении размера штрафа) или со дня вынесения судом решения об оставлении в силе (полностью или частично) решения Национального банка.

В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании штрафа в белорусских рублях и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не внесенная банком в установленные сроки, списывается на основании указанного распоряжения Национального банка в бесспорном порядке со счета банка в белорусских рублях, а при недостаточности средств в белорусских рублях - в иностранной валюте по официальному курсу Национального банка на дату взыскания.

В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании штрафа в иностранной валюте и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не внесенная банком в установленные сроки, списывается на основании указанного распоряжения Национального банка в бесспорном порядке со счета банка в иностранной валюте или в белорусских рублях по официальному курсу Национального банка на дату взыскания.

Часть исключена. - Постановление Нацбанка от 25.10.2001 N 274.

42. Исключен. - Постановление Нацбанка от 25.10.2001 N 274.

43. Меры воздействия к банкам, установленные настоящими Правилами, применяются либо за каждое нарушение отдельно, либо в пределах мер воздействия, установленных за более серьезное нарушение. При этом должна исключаться ситуация двойного применения мер воздействия за одно и то же нарушение, за исключением предупредительных мер (предписание об устранении нарушения), которые могут применяться одновременно с иными мерами воздействия, причем как единовременно, так и до и (или) после их применения. Меры воздействия, установленные настоящими Правилами, не могут быть применены к банку повторно за совершение одного и того же нарушения, за исключением предупредительной меры (предписания об устранении нарушения).

44. В случае применения меры воздействия к банку на срок до устранения нарушений мера воздействия может быть отменена по ходатайству банка органом, принявшим решение о ее применении. Ходатайство банка должно содержать информацию об устранении нарушений. При этом Национальный банк вправе назначить проверку устранения допущенных нарушений, повлекших применение меры воздействия.

45. При применении к банку меры воздействия в виде приостановления или отзыва лицензии на осуществление отдельных видов банковских операций после устранения нарушений, повлекших применение этой меры воздействия, банк вправе обратиться в установленном порядке в Национальный банк с ходатайством о восстановлении действия приостановленной лицензии или за получением лицензии взамен отозванной.

46. Сообщение об отзыве, приостановлении, а также восстановлении действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций подлежит опубликованию Национальным банком в официальных республиканских средствах массовой информации в 7-дневный срок со дня принятия соответствующего решения.

Архив документов Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского