Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20.08.2001 № 207 "Об утверждении Инструкции о проведении проверок обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков"

Документ утратил силу

Зарегистрировано в НРПА РБ 5 сентября 2001 г. N 8/6937

Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Утвердить прилагаемую Инструкцию о проведении проверок обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                                 УТВЕРЖДЕНО
                                                 Постановление
                                                 Правления
                                                 Национального банка
                                                 Республики Беларусь
                                                 20.08.2001 N 207

Инструкция о проведении проверок обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 34 Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 106, 2/219) и устанавливает порядок проведения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) проверок обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков, а также определяет обязанности уполномоченных банков по оказанию содействия в проведении проверок.

1. Для целей настоящей Инструкции используются термины и понятия в следующих значениях:

1.1. уполномоченные банки - банки, небанковские кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством Республики Беларусь и имеющие лицензию Национального банка, предоставляющую право осуществлять валютно-обменные операции с физическими лицами, их филиалы (отделения);

1.2. обменный пункт, валютная касса (далее - обменные пункты) - структурные подразделения уполномоченных банков, осуществляющие валютно-обменные операции с участием физических лиц в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

2. Проверки обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков проводятся структурными подразделениями Национального банка в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, регламентирующими вопросы организации проверок банков, их филиалов (отделений), представительств и небанковских кредитно-финансовых организаций, с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией.

3. Проверки обменных пунктов, проводимые Национальным банком, имеют цель выявить нарушения в работе обменных пунктов, причины и условия их совершения и принять меры по устранению выявленных нарушений.

4. Специалисты главных управлений Национального банка и их отделений проводят проверки обменных пунктов, расположенных на территории деятельности данного Главного управления. Специалисты центрального аппарата Национального банка вправе проводить проверки во всех обменных пунктах независимо от их местонахождения.

5. Состав проверяющих, уполномоченных проводить проверки обменных пунктов в течение календарного года, определяется приказом (распоряжением) Председателя Правления Национального банка или его заместителя, начальника Главного управления или его заместителя, руководителя отделения Главного управления или его заместителя. На основании приказа (распоряжения) каждому проверяющему выдается предписание произвольной формы на проведение проверок обменных пунктов, примерная форма которого приведена в приложении 1 к настоящей Инструкции.

Срок действия предписания не может превышать срока, на который проверяющий уполномочен проводить проверки обменных пунктов в соответствии с приказом (распоряжением), указанным в абзаце первом настоящего пункта.

6. Проверка работниками Национального банка обменных пунктов производится по предъявлении служебного удостоверения и предписания на проведение проверки.

7. В ходе проверки работник обменного пункта не вправе производить записи в регистрационные и учетные формы (реестры, журналы), вводить информацию в компьютерную систему (кассовый аппарат) и выбивать чеки. По требованию проверяющего работник обменного пункта валютной кассы обязан распечатать отчет о кассовых оборотах и остатках ценностей, который прилагается к акту проверки.

8. В случае необходимости проверяющий вправе вызвать представителя уполномоченного банка на место проведения проверки обменного пункта. Банк обязан обеспечить незамедлительное прибытие своего представителя в проверяемый обменный пункт.

9. Работник обменного пункта вправе проинформировать уполномоченный банк о проводимой проверке только после фактического допуска проверяющего(их) в обменный пункт. При отсутствии телефона в помещении обменного пункта его работник вправе воспользоваться телефоном, находящимся за пределами обменного пункта, только в непосредственной близости от него. При этом проверяющий(ие) должен(ы) выйти из помещения обменного пункта, после чего помещение должно быть закрыто. После уведомления уполномоченного банка о проверке обменного пункта проверка продолжается.

Невыполнение уполномоченными банками требований пунктов 7, 8, 9 настоящей Инструкции рассматривается как создание препятствий проведению проверки.

10. По результатам проверки в обязательном порядке составляется акт проверки обменного пункта, примерная форма которого приведена в приложении 2 к настоящей Инструкции.

11. Акт проверки составляется в двух экземплярах. Порядок заполнения акта проверки обменного пункта приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции. Первый экземпляр акта проверки остается у проверяющего(их), второй - в обменном пункте. Второй экземпляр акта проверки не позднее следующего рабочего дня со дня составления акта направляется для ознакомления работником обменного пункта в уполномоченный банк, открывший обменный пункт, и должен быть подписан руководителем и главным бухгалтером уполномоченного банка или лицами, их замещающими, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его составления. Проверяющий(ие) вправе потребовать представить также письменные объяснения должностных лиц уполномоченного банка, непосредственно виновных в установленных проверкой нарушениях. Данные объяснения и замечания прилагаются к акту проверки обменного пункта и являются неотъемлемой его частью.

12. При наличии возражений по акту проверки должностные лица уполномоченного банка, подписывающие акт, делают об этом оговорку перед своей подписью. Ксерокопия второго экземпляра акта после ознакомления с ним руководителя и главного бухгалтера уполномоченного банка, а также возражения, объяснения и замечания, если таковые имеются, направляются в Национальный банк в срок не позднее пяти рабочих дней со дня составления акта.

13. Акт проверки обменного пункта является основанием для применения к уполномоченным банкам мер воздействия в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Приложение 1
к Инструкции
о проведении проверок
обменных пунктов и
валютных касс
уполномоченных банков

                                                     Примерная форма

                            ПРЕДПИСАНИЕ
                     о направлении на проверку

     Настоящим  удостоверяется  право сотрудника Национального банка
Республики Беларусь ________________________________________________
                        (должность, фамилия, имя, отчество)
на проведение    проверок   обменных   пунктов   и   валютных   касс
уполномоченных банков,  осуществляющих валютно-обменные  операции  с
участием физических  лиц  на  основании лицензии Национального банка
Республики Беларусь.
     Срок действия данного предписания __________________________
     Данное предписание действует на территории _________________

Лицо, подписавшее предписание ____________________  ________________
                              (должность, подпись)   (И.О.Фамилия)
                              М.П.

Приложение 2
к Инструкции
о проведении проверок
обменных пунктов и
валютных касс
уполномоченных банков

                                                     Примерная форма

                                 АКТ
                            проверки <*>

обменного пункта либо валютной кассы _______________________________
(неверное зачеркнуть)                (номер обменного пункта либо
                                      валютной кассы, наименование
                                      банка,  отделения,  филиала,
                                      открывшего обменный пункт)
расположенного(ой) по адресу: ______________________________________

Дата проверки"__"________ 200_ г. Время начала проверки __ ч __ мин.

Проверка произведена в соответствии с предписаниями от "__" ________
200 __г. N ____

"___" ________ 200 _ г.                                    N _______

проверяющим(и): ________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество, должность)
                ________________________________________
                ________________________________________

В результате проверки установлено:
1. Наличие у работника обменного пункта либо  валютной  кассы (есть,
нет):

-------------------+--------------------------------+------------
¦Копия приказа об  ¦Выписка (копия) из приказа      ¦Паспорт либо    ¦
¦открытии обменного¦о назначении работника обменного¦удостоверение   ¦
¦пункта либо       ¦пункта либо валютной кассы      ¦сотрудника      ¦
¦валютной кассы    ¦на должность кассира            ¦уполномоченного ¦
¦                  ¦                                ¦банка           ¦
+------------------+--------------------------------+----------------+
¦                  ¦                                ¦                ¦
¦------------------+--------------------------------+-----------------

2. Операции фиксируются при помощи (неверное зачеркнуть):

-----------------------------------+-----------------------------
¦       Кассового аппарата         ¦      Компьютерной системы       ¦
¦----------------------------------+----------------------------------

3. Выдача чеков,  подтверждающих  факт  совершения  валютно-обменных
операций, физическим лицам (неверное зачеркнуть):

-----------------------------------+-----------------------------
¦         Производится             ¦       Не производится           ¦
¦----------------------------------+----------------------------------

4. Оснащение обменного пункта либо кассы (есть, нет):

-------------------------+----------------------+---------------
¦Круглая печать обменного¦Штамп обменного пункта¦      Каталоги     ¦
¦  пункта либо валютной  ¦либо валютной  кассы  ¦(справочники) валют¦
¦         кассы          ¦                      ¦                   ¦
+------------------------+----------------------+-------------------+
¦                        ¦                      ¦                   ¦
¦------------------------+----------------------+--------------------

5. Технические  средства  для  определения  подлинности  иностранной
валюты, позволяющие осуществлять не менее 5  (пяти)  видов  контроля
(есть, нет):

----------+-----------+----------------+--------------+----------
¦Магнитный¦УФ-диапазон¦Лупа 10-кратного¦  Проходящий  ¦ Отраженный   ¦
¦         ¦  спектра  ¦увеличения валют¦световой поток¦световой поток¦
+---------+-----------+----------------+--------------+--------------+
¦         ¦           ¦                ¦              ¦              ¦
¦---------+-----------+----------------+--------------+---------------

6. Движение   наличных  денежных  средств,  платежных  документов  в
иностранной валюте, бланков строгой отчетности:

-------------+-----T--------+--------+-------------+---------+-----
¦Наименование¦Аванс¦Куплено ¦Продано ¦Инкассировано¦Остаток  ¦Излишек  ¦
¦            ¦     ¦(приход)¦(расход)¦             ¦на момент¦(+),     ¦
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦проверки ¦недостача¦
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦(-)      ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦USD         ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦DEM         ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦RUR         ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦            ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦BYB         ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
+------------+-----+--------+--------+-------------+---------+---------+
¦  Справка   ¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
¦ф. N 0406007¦     ¦        ¦        ¦             ¦         ¦         ¦
¦------------+-----+--------+--------+-------------+---------+----------

7. Установлены курсы валют на момент проведения проверки:

-------------+---------------------------+-----------------------
¦            ¦     За наличный расчет    ¦  За безналичный расчет    ¦
¦Наименование+-------------+-------------+-------------+-------------+
¦            ¦__ ч ___ мин ¦__ ч ___ мин ¦__ ч ___ мин ¦__ ч ___ мин ¦
¦            ¦   покупка   ¦   продажа   ¦   покупка   ¦   продажа   ¦
+------------+-------------+-------------+-------------+-------------+
¦USD         ¦             ¦             ¦             ¦             ¦
+------------+-------------+-------------+-------------+-------------+
¦DEM         ¦             ¦             ¦             ¦             ¦
+------------+-------------+-------------+-------------+-------------+
¦RUR         ¦             ¦             ¦             ¦             ¦
¦------------+-------------+-------------+-------------+--------------

8. Информация на стенде (есть, нет):

-------+-------+--------+------+----T---+----------+--------+--------+-----
¦Наиме-¦Номер  ¦Перечень¦Уста- ¦Раз-¦Ре-¦Возмож-   ¦Инфор-  ¦Особые  ¦Номер    ¦
¦нова- ¦обмен- ¦соверша-¦нов-  ¦мер ¦жим¦ность     ¦мация о ¦условия ¦телефона ¦
¦ние-  ¦ного   ¦емых    ¦ленные¦воз-¦ра-¦получения ¦близле- ¦соверше-¦уполномо-¦
¦упол- ¦пункта,¦валютно-¦обмен-¦наг-¦бо-¦справки ф.¦жащих   ¦ния     ¦ченного  ¦
¦номо- ¦валют- ¦обменных¦ные   ¦раж-¦ты ¦N 0406007 ¦обменных¦валютно-¦банка и  ¦
¦чен-  ¦ной    ¦операций¦курсы ¦де- ¦   ¦          ¦пунктах ¦обменных¦Главного ¦
¦ного  ¦кассы  ¦        ¦      ¦ния ¦   ¦          ¦        ¦операций¦управле- ¦
¦банка ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦ния На-  ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦циональ- ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦ного     ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦банка    ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦Респуб-  ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦лики     ¦
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦Беларусь ¦
+------+-------+--------+------+----+---+----------+--------+--------+---------+
¦      ¦       ¦        ¦      ¦    ¦   ¦          ¦        ¦        ¦         ¦
¦------+-------+--------+------+----+---+----------+--------+--------+----------

Замечания проверяющего(их): ________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

Возражения (пояснения)  работника  обменного  пункта  либо  валютной
кассы (если имеются): ______________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

Проверяющие: ___________                     _______________________
              (подпись)                           (И.О.Фамилия)
             ___________                     _______________________

Работник обменного пункта
либо валютной кассы ___________              _______________________
                     (подпись)                    (И.О.Фамилия)
Ознакомлены:

Руководитель банка, филиала, отделения __________ __________________
                                        (подпись)     (И.О.Фамилия)
Главный бухгалтер банка, филиала, отделения _________ ______________
                                            (подпись)  (И.О.Фамилия)

-------------------------------

<*> Перечень вопросов, включенных в акт проверки, составлен на основании нормативных правовых актов Национального банка.

Приложение 3
к Инструкции
о проведении проверок
обменных пунктов и
валютных касс
уполномоченных банков

ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ АКТА ПРОВЕРКИ ОБМЕННОГО ПУНКТА

Акт проверки обменного пункта заполняется проверяющим(ми) Национального банка вручную при использовании копировальной бумаги.

В верхней части акта проверки содержатся реквизиты обменного пункта (валютной кассы): номер обменного пункта, наименование уполномоченного банка, который его открыл, адрес. Кроме этого, в верхней части указываются дата и время проведения проверки, фамилия, имя, отчество и должность проверяющего(их) Национального банка, основания проведения проверки.

При заполнении пункта 4 акта проверки в качестве подтверждения наличия и соответствия установленным требованиям ставится четкий оттиск печати и штампа обменного пункта (валютной кассы).

При заполнении пункта 5 акта проверки проверяется не только наличие, но и исправность оборудования, находящегося в обменном пункте. В случае неисправности оборудования оно считается отсутствующим.

В пункте 6 акта проверки отражается движение наличных денежных средств, платежных документов в иностранной валюте, бланков строгой отчетности за день: указываются документально подтвержденные их сумма и количество на начало дня, инкассация (графа "Аванс", графа "Инкассировано"); приход, расход по данным кассового аппарата либо компьютерной системы (графа "Куплено (приход)", графа "Продано (расход)"); графа "Остаток на момент проверки" заполняется на основании фактического наличия денежных средств, находящихся в кассе обменного пункта (валютной кассы) на момент проверки. В графе "Излишек (+), недостача (-)" указывается отклонение фактического наличия иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, бланков строгой отчетности, белорусских рублей от документально установленного.

При заполнении пункта 7 акта проверки используется информация из журнала установления обменных курсов.

При заполнении пункта 8 акта проверки наличие конкретной информации на стенде определяется работником(ами) Национального банка визуально до начала проведения проверки. В ходе проверки необходимо убедиться, что находящаяся на стенде информация достоверна и соответствует имеющимся в обменном пункте (валютной кассе) документам:

копии приказа об открытии обменного пункта (режим работы, перечень совершаемых операций и т.д.);

приказу (журналу) об установленных обменных курсах иностранной валюты.

В строке "Замечания проверяющего(их)" заносятся выявленные проверяющим(ми) Национального банка нарушения в работе обменного пункта, не отраженные в других пунктах акта проверки.

В случае недостаточности места в акте проверки для изложения всех возражений (пояснений) работника обменного пункта допускается их изложение на отдельном листе. Возражения (пояснения) работника обменного пункта составляются в двух экземплярах и являются неотъемлемой частью акта проверки.

Архив документов Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского