Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.12.2002 № 258 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 64"

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 10 января 2003 г. N 8/8973

В соответствии со статьями 26 и 280 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о порядке проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 64 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 42, 8/5522), следующие изменения и дополнения:

1.1. преамбулу после слов "юридическими лицами," дополнить словами "их обособленными подразделениями, выделенными на отдельный баланс,", после слов "индивидуальными предпринимателями" дополнить словами "(далее - юридические лица)";

1.2. в пункте 1:

в абзаце четвертом слова "индивидуальный предприниматель" исключить;

в абзаце шестом слова "либо индивидуальный предприниматель, являющиеся" заменить словом ", являющееся";

после абзаца шестого дополнить абзацем следующего содержания:

"банк чекодержателя - банк, в котором у чекодержателя открыт текущий (расчетный), спецссудный счет, субсчет при условии, что режим данного субсчета позволяет осуществлять операции по чекам из чековых книжек и расчетным чекам (далее - счет чекодержателя);";

абзацы седьмой, восьмой, девятый, десятый считать соответственно абзацами восьмым, девятым, десятым, одиннадцатым;

в абзаце девятом слова "либо индивидуальным предпринимателем" исключить, слова "от их имени" заменить словами "от его имени";

1.3. в пункте 5 слова "на текущем счете физического лица" заменить словами "на текущем (расчетном), вкладном (депозитном) счете физического лица (далее - текущий счет физического лица)";

1.4. часть первую пункта 6 изложить в следующей редакции:

"6. Для получения чековой книжки физическое лицо должно представить в банк чекодателя паспорт или заменяющий его документ, заявление-обязательство на получение чековой книжки согласно приложению 1 к настоящей Инструкции. В случае получения чековой книжки путем перечисления денежных средств на счет специального режима в безналичном порядке физическое лицо представляет платежное поручение в двух экземплярах. Прием банком чекодателя от физического лица наличных денежных средств осуществляется на основании приходного кассового документа.";

1.5. в пункте 7:

подпункт 7.1 изложить в следующей редакции:

"7.1. убеждается в личности получателя чековой книжки по паспорту или заменяющему его документу, проверяет правильность оформления заявления-обязательства, платежного поручения, подписывает заявление-обязательство, сличает соответствие подписи физического лица (представителя физического лица) с образцом его подписи на паспорте или заменяющем его документе, проверяет при необходимости наличие достаточной суммы средств на текущем счете физического лица;";

подпункт 7.8 изложить в следующей редакции:

"7.8. передает заявление-обязательство вместе с чековой книжкой лицу, уполномоченному осуществлять дополнительный контроль;";

1.6. в пункте 12 слова "на выдачу" исключить;

1.7. в наименовании главы 3 слова "(индивидуальным предпринимателям)" исключить;

1.8. пункт 13 изложить в следующей редакции:

"13. Юридическое лицо может получить в банке чековую книжку при наличии на его текущем (расчетном) счете (субсчете, при условии, что режим данного субсчета позволяет осуществлять операции по чекам из чековых книжек) (далее - текущий счет юридического лица) необходимой суммы денежных средств.";

1.9. в пункте 20 слова "на выдачу" исключить;

1.10. в пункте 22:

первое предложение изложить в следующей редакции:

"22. При наличии неиспользованных чеков из чековой книжки и отсутствии средств на счете специального режима пополнение чековой книжки производится банком чекодателя на основании заявления чекодателя.";

после первого предложения дополнить предложением следующего содержания: "Перечисление средств на счет специального режима осуществляется в порядке, изложенном в пунктах 6 и 14 настоящей Инструкции.";

1.11. в пункте 23:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"При этом возврат неиспользованного остатка средств производится банком чекодателя следующим образом:

на текущий счет чекодателя - посредством платежного поручения чекодателя;

при выдаче чековой книжки за счет внесения наличных денежных средств - может быть возвращен банком чекодателя по заявлению чекодателя наличными денежными средствами;

при выдаче чековой книжки за счет кредита банка - перечисляется посредством платежного поручения чекодателя в счет погашения данного кредита; если банковский кредит погашен полностью, - на текущий счет чекодателя (по заявлению чекодателя может быть выдан наличными денежными средствами).";

после части второй дополнить частями следующего содержания:

"По желанию чекодателя на неиспользованный остаток средств по чековой книжке может быть выдана новая чековая книжка.

На неиспользованный остаток средств по утерянной чековой книжке, выданной за счет компенсационных средств, выдается новая чековая книжка.";

часть третью считать частью пятой;

1.12. в пункте 26:

часть первую изложить в следующей редакции:

"26. По заявлению чекодателя чековая книжка может быть досрочно закрыта либо уменьшена депонированная сумма по данной чековой книжке.";

часть четвертую изложить в следующей редакции:

"Возврат неиспользованного остатка средств по чековой книжке осуществляется банком чекодателя со счета специального режима в порядке, изложенном в части второй пункта 23 настоящей Инструкции.";

часть шестую изложить в следующей редакции:

"Уменьшение неиспользованного остатка средств по чековой книжке, выданной за счет компенсационных средств, не производится, если иное не установлено законодательством.";

1.13. части вторую и третью пункта 27 исключить;

1.14. в пункте 28:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Неиспользованный остаток средств, не востребованный физическим лицом по истечении трех месяцев после отсылки извещения банком чекодателя, может быть перечислен в депозит нотариальной конторы по месту исполнения обязательства (банк чекодателя самостоятельно принимает решение о необходимости перечисления средств в депозит нотариальной конторы).";

после части второй дополнить частями следующего содержания:

"Денежные средства, не перечисленные или не принятые в депозит нотариальной конторы и возвращенные банку чекодателя, учитываются банком чекодателя на балансовом счете "Расчеты с прочими кредиторами", а после истечения срока приобретательной давности относятся на доходы банка.

Не востребованный физическим лицом в течение месяца после отсылки извещения банком чекодателя неиспользованный остаток средств по чековой книжке, выданной за счет банковского кредита, если он не был погашен, перечисляется посредством мемориального ордера банка чекодателя в счет погашения данного банковского кредита.";

части третью и четвертую считать соответственно частями пятой и шестой;

1.15. в пункте 29:

в части первой слова "работник предприятия" заменить словами "работник юридического лица";

в подпункте 29.3 слово "предприятия" заменить словами "юридического лица", после слов "к оплате," дополнить словами "заполняет на оборотной стороне чека из чековой книжки соответствующие реквизиты,";

1.16. в пункте 30 слово "предприятием" заменить словами "юридическим лицом";

1.17. в пункте 31 слово "предприятие" заменить словами "юридическое лицо";

1.18. в пункте 33:

в части первой слова "по месту открытия своего текущего счета (далее - банк чекодержателя)" заменить словом "чекодержателя";

часть вторую дополнить абзацем следующего содержания:

"наименование банка чекодержателя, его БИК.";

в части четвертой последнее предложение изложить в следующей редакции: "Первый экземпляр поручения-реестра заверяется подписями уполномоченных лиц и оттиском печати чекодержателя согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.";

в части пятой во втором предложении слова "подписями лиц" заменить словами "подписями уполномоченных лиц", последнее предложение исключить;

1.19. пункт 34 изложить в следующей редакции:

"34. При приеме чеков из чековых книжек ответственный исполнитель банка чекодержателя проверяет: соответствие реквизитов приложенных чеков из чековых книжек данным, указанным в поручении-реестре; наличие на каждом чеке из чековой книжки реквизитов банка чекодателя, а также заверенной подписью чекодержателя отметки (дата, оттиск штампа (печать), подтверждающей принятие чека из чековой книжки к оплате. Регистрирует поручение-реестр в отдельной книге, указывая в ней дату регистрации, номер, дату и сумму поручения-реестра (ведение отдельной книги может осуществляться в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений).

Оформленные ненадлежащим образом чеки из чековых книжек банком не принимаются и возвращаются чекодержателю для дооформления. В данном случае суммы непринятых чеков из чековых книжек вычеркиваются из поручения-реестра с исправлением его итога. Внесенные изменения заверяются подписью ответственного исполнителя банка чекодержателя.

На всех экземплярах поручения-реестра ответственный исполнитель банка чекодержателя проставляет фактическую дату поступления поручения-реестра в банк и свою подпись. Первый и второй экземпляры поручения-реестра заверяются штампом банка чекодержателя и вместе с чеками из чековых книжек направляются в банк чекодателя; третий экземпляр остается в банке чекодержателя и помещается в документы дня; четвертый экземпляр, заверенный штампом банка чекодержателя, выдается чекодержателю.

Если чекодатель и чекодержатель обслуживаются в одном банке, чекодержатель представляет в банк чекодержателя поручение-реестр в двух экземплярах: первый экземпляр поручения-реестра помещается в документы дня банка чекодержателя; второй экземпляр, заверенный штампом банка чекодержателя, выдается чекодержателю.";

1.20. после пункта 35 дополнить пунктами 35-1 и 35-2 следующего содержания:

"35-1. Банк чекодержателя на договорной основе с чекодержателем может брать на себя обязанность по взысканию платежей с чекодателей после перечисления на счет чекодержателя собственных средств в оплату чеков из чековых книжек (условный платеж).

В данном случае чекодержатель представляет в банк чекодержателя чеки из чековых книжек вместе с поручением-реестром, оформленным в соответствии с требованиями пункта 33 настоящей Инструкции. При этом в поручении-реестре и на оборотной стороне чеков из чековых книжек в реквизите "Номер счета чекодержателя" указывается номер счета банка чекодержателя (счет на временной основе).

Банк чекодержателя в соответствии с требованиями пункта 34 настоящей Инструкции принимает на инкассо представленное чекодержателем поручение-реестр вместе с чеками из чековых книжек и пересылает их в банк чекодателя.

Взаимные права и обязанности банка чекодержателя и чекодержателя при совершении условного платежа оговариваются в договоре, заключаемом между ними.

35-2. Банк чекодержателя или иной банк, производящий инкассацию выручки юридического лица (далее - инкассирующий банк), может на договорной основе производить также инкассацию чеков из чековых книжек.

В данном случае чекодержатель на оборотной стороне чеков из чековых книжек в реквизитах "БИК" и "Местонахождение банка чекодержателя", "Наименование банка чекодержателя", "Номер счета чекодержателя" указывает соответственно БИК и местонахождение инкассирующего банка, наименование инкассирующего банка и номер его счета (счет на временной основе).

Оформленные надлежащим образом чеки из чековых книжек вместе с денежной выручкой сдаются в инкассирующий банк через инкассаторов банка на основании препроводительной ведомости, которая выписывается в трех экземплярах в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

На инкассирующий банк возлагается ответственность за повторную проверку правильности оформления принятых к оплате чеков из чековых книжек и получения платежа с чекодателя. Выявленные дефектные чеки из чековых книжек возвращаются чекодержателю.

Суммы инкассированных чеков из чековых книжек учитываются на балансовом счете "Инкассированные чеки".

Ответственный исполнитель инкассирующего банка на основании проинкассированных чеков из чековых книжек и в соответствии с требованиями пунктов 33, 34 настоящей Инструкции составляет поручение-реестр и пересылает его вместе с приложенными к нему чеками из чековых книжек в банк чекодателя. Причем в поручении-реестре в реквизитах "БИК" и "Местонахождение банка чекодержателя", "Наименование банка чекодержателя", "Номер счета чекодержателя" указываются соответственно БИК и местонахождение инкассирующего банка, наименование инкассирующего банка и номер его счета (счет на временной основе).

Расчеты с чекодержателями осуществляются не позднее банковского дня, следующего за днем поступления денежных средств от банка чекодателя на счет инкассирующего банка.

Кроме того, при инкассации чеков из чековых книжек на договорной основе с чекодержателем инкассирующий банк может осуществить условный платеж. Чеки из чековых книжек и поручение-реестр оформляются в порядке, установленном данным пунктом.";

1.21. в пункте 36:

в части первой:

первое предложение после слов "регистрирует его в отдельной книге" дополнить словами "(ведение отдельной книги может осуществляться в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений)";

четвертое предложение после слов "банк чекодержателя" дополнить словами "(инкассирующий банк)";

пятое предложение после слов "банк чекодержателя" дополнить словами "(инкассирующий банк)";

в части третьей:

второе предложение после слов "банк чекодержателя" дополнить словами "(инкассирующий банк)";

третье предложение после слов "банк чекодержателя" дополнить словами "(инкассирующий банк)";

1.22. пункт 37 изложить в следующей редакции:

"37. В случае поступления в банк чекодателя чеков из чековой книжки без поручения-реестра банк чекодателя проверяет правильность заполнения чеков из чековых книжек в порядке, предусмотренном пунктом 36 настоящей Инструкции, и перечисляет денежные средства в оплату чеков из чековых книжек на счет чекодержателя, указанный в данных чеках. При этом в документы дня банка чекодателя помещаются только чеки из чековых книжек.

В случае поступления в банк чекодателя поручения-реестра с недостающими чеками из чековых книжек ответственный исполнитель банка чекодателя на обоих экземплярах поручения-реестра вычеркивает реквизиты непоступивших чеков из чековых книжек и исправляет итоговую сумму поручения-реестра (на оборотной стороне поручения-реестра указывается причина возврата). Второй экземпляр поручения-реестра возвращается в банк чекодержателя (инкассирующий банк).

В случае получения банком чекодержателя второго экземпляра поручения-реестра с указанием утерянных чеков из чековых книжек банк чекодержателя выдает его чекодержателю. Чекодержатель выписывает дубликат поручения-реестра, в котором указываются реквизиты неоплаченных чеков из чековых книжек. На дубликате поручения-реестра проставляется надпись "Дубликат". Дубликат поручения-реестра направляется в банк чекодержателя для исполнения. При приеме от чекодержателя дубликата поручения-реестра банк чекодержателя убеждается в непоступлении денежных средств от банка чекодателя в оплату утерянных чеков из чековых книжек, после чего дубликат поручения-реестра направляется в банк чекодателя для исполнения. Порядок оформления и пересылки дубликата поручения-реестра в банк чекодателя аналогичен порядку пересылки поручения-реестра, установленному настоящей Инструкцией.

В случае получения инкассирующим банком второго экземпляра поручения-реестра с указанием утерянных чеков из чековых книжек инкассирующий банк убеждается в непоступлении денежных средств в оплату утерянных чеков из чековых книжек, составляет дубликат поручения-реестра и направляет его в банк чекодателя.

После получения дубликата поручения-реестра банк чекодателя сверяет данные дубликата поручения-реестра с реквизитами непоступивших чеков из чековых книжек и перечисляет на его основании денежные средства в оплату чеков из чековых книжек. Первый экземпляр дубликата поручения-реестра остается в банке чекодателя и помещается в документы дня; второй экземпляр, заверенный подписью ответственного исполнителя и штампом банка чекодателя, отсылается в банк чекодержателя (инкассирующий банк).";

1.23. часть четвертую пункта 38 дополнить предложением следующего содержания: "Порядок депонирования на счете специального режима денежных средств физического лица для выдачи расчетных чеков осуществляется аналогично порядку депонирования, определенному пунктом 6 настоящей Инструкции.";

1.24. в пункте 44:

часть третью изложить в следующей редакции:

"Неиспользованные средства по расчетному чеку, не востребованные владельцем чека по истечении трех месяцев после направления банком чекодателя извещения, могут быть перечислены в депозит нотариальной конторы по месту исполнения обязательства (банк чекодателя самостоятельно принимает решение о необходимости перечисления средств в депозит нотариальной конторы).";

дополнить пункт частями следующего содержания:

"Денежные средства, не перечисленные или не принятые в депозит нотариальной конторы и возвращенные банку чекодателя, учитываются банком чекодателя на балансовом счете "Расчеты с прочими кредиторами", а после истечения срока приобретательной давности относятся на доходы банка.

При выдаче расчетного чека за счет банковского кредита, если он не был погашен, неиспользованные средства по расчетному чеку, не востребованные физическим лицом в течение месяца после отсылки извещения банком чекодателя, перечисляются посредством мемориального ордера банка чекодателя в счет погашения данного банковского кредита.";

1.25. в пункте 45:

в части первой слово "предприятия" заменить словами "юридического лица";

в части второй слово "предприятия" заменить словами "юридического лица";

1.26. пункт 47 изложить в следующей редакции:

"47. Неправильно оформленный расчетный чек или расчетный чек, на котором имеются подчистки, исправления текста или суммы, к оплате не принимается.";

1.27. пункт 48 изложить в следующей редакции:

"48. Прием банками расчетных чеков и их оплата осуществляются в порядке, предусмотренном в главе 6 раздела I "Порядок оплаты чеков из чековых книжек" настоящей Инструкции.";

1.28. в пункте 50 слова ", принимающий чек для выплаты наличных денежных средств" исключить;

1.29. в пункте 54:

часть первую изложить в следующей редакции:

"54. Банк, выплативший физическим лицам наличные денежные средства по расчетным чекам, составляет от своего имени поручения-реестры и направляет их в банки чекодателей вместе с расчетными чеками.";

часть вторую дополнить предложением следующего содержания: "Если банк, принявший для оплаты расчетные чеки от физического лица, является банком чекодателя, то данный банк составляет поручение-реестр в одном экземпляре.";

1.30. приложение 3 в реквизите "Отметки банка чекодержателя" реквизит "Штамп банка" заменить реквизитом "Подпись исполнителя ____ Штамп банка".

2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 февраля 2003 г.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

dokumenty archiwalne Папярэдні | Наступны