Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 10.03.2005 № 37 "Об утверждении Инструкции по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь"

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 24 марта 2005 г. N 8/12306

В соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь.

2. Совет директоров Национального банка Республики Беларусь вправе устанавливать в отношении электронных платежных документов по межбанковским расчетам:

ограничение максимальной суммы электронного платежного документа в зависимости от типа сообщения;

требование оформлять межбанковские платежи определенными электронными платежными документами в зависимости от назначения платежа.

3. Главному управлению регулирования банковских операций до 1 апреля 2005 г. привести в соответствие с настоящим постановлением Правила отражения в бухгалтерском учете операций по межбанковским расчетам, утвержденные постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 9 июля 2002 г. N 222 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 88, 8/8357).

4. Главному управлению платежной системы и информатизации до 1 июня 2005 г.:

4.1. совместно с заинтересованными разработать план мероприятий по переводу клиринговой системы прочих платежей на односеансный режим работы;

4.2. привести в соответствие с настоящим постановлением:

Положение о справочнике банковских идентификационных кодов участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь, утвержденное постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 26 марта 2001 г. N 89 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 37, 8/5494);

Правила учета и оплаты расчетных документов, не оплаченных по вине банков, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 мая 2001 г. N 117 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 57, 8/6209);

Инструкцию о порядке доступа и подключения банков-нерезидентов к системе BISS Национального банка Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 ноября 2004 г. N 176 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 193, 8/11787).

5. Признать утратившими силу с 1 апреля 2005 г.:

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. N 24.3 "Об утверждении Правил осуществления межбанковских расчетов" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 101, 8/4257), за исключением главы 3 Правил осуществления межбанковских расчетов, которая утрачивает силу с 1 июня 2006 г.;

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 29.6 "Об утверждении Инструкции по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 14, 8/4715), за исключением пункта 17 Инструкции по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь, который утрачивает силу с 1 июня 2006 г.;

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 156 "О внесении изменений и дополнений в Правила осуществления межбанковских расчетов, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. N 24.3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 72, 8/6383), за исключением пунктов 5 и 6, которые утрачивают силу с 1 июня 2006 г.;

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 4 июля 2001 г. N 197 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь, утвержденную постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 29.6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 72, 8/6377), за исключением пункта 18, который утрачивает силу с 1 июня 2006 г.;

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 февраля 2002 г. N 36 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь, утвержденную постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 29.6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 34, 8/7864), за исключением подпунктов 1.6 и 1.19 пункта 1, которые утрачивают силу с 1 июня 2006 г.;

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 октября 2002 г. N 199 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь, утвержденную постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 29.6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 123, 8/8714);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2003 г. N 85 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по организации функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь, утвержденную постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2000 г. N 29.6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 57, 8/9530);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 апреля 2004 г. N 60 "Об установлении суммы крупного денежного перевода" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 75, 8/10945).

6. Пункты 1 и 2 настоящего постановления вступают в силу с 1 апреля 2005 г., за исключением главы 5 прилагаемой Инструкции по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь, которая вступает в силу с 1 июня 2006 г.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                             УТВЕРЖДЕНО
                                             Постановление Правления
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             10.03.2005 N 37

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция по осуществлению межбанковских расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь и статьей 22 Закона Республики Беларусь от 10 января 2000 года "Об электронном документе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 7, 2/132) и регламентирует общий порядок электронного перевода денежных средств на территории Республики Беларусь при осуществлении межбанковских расчетов в официальной денежной единице Республики Беларусь через автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь (далее - АС МБР).

Настоящая Инструкция устанавливает правила и условия доступа и участия в АС МБР, а также определяет порядок взаимодействия функциональных компонентов АС МБР и процедуры предоставления услуг АС МБР, обеспечивающих ее эффективное и бесперебойное функционирование.

2. Настоящая Инструкция обязательна для выполнения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк), банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, созданными и зарегистрированными в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее - банки (небанковские кредитно-финансовые организации) Республики Беларусь), банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, созданными в соответствии с законодательством иностранных государств, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь, допущенными к участию в системе BISS в качестве прямого участника в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее - банки-нерезиденты), открытым акционерным обществом "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - биржа) и поставщиками телекоммуникационных услуг.

3. АС МБР представляет собой совокупность норм, правил, процедур и программно-технических средств, посредством которых осуществляются межбанковские расчеты между участниками АС МБР. Функциональными компонентами АС МБР являются система BISS и клиринговая система прочих платежей.

4. Участниками АС МБР являются Национальный банк (в части непосредственного осуществления электронных переводов денежных средств в АС МБР), банки (небанковские кредитно-финансовые организации) Республики Беларусь и банки-нерезиденты (далее - банки).

Филиалы (отделения) банков Республики Беларусь могут осуществлять межбанковские расчеты в пределах полномочий, предоставляемых данными банками в соответствии с законодательством Республики Беларусь, с учетом требований настоящей Инструкции.

5. Порядок допуска к участию в системе BISS банков-нерезидентов, а также процедуры ограничения, приостановления и прекращения их участия в системе BISS определяются нормативными правовыми актами Национального банка.

6. Межбанковские расчеты проводятся через открытые в Национальном банке межфилиальный счет Национального банка (далее - межфилиальный счет) и корреспондентские счета банков.

Банк устанавливает корреспондентские отношения с Национальным банком путем заключения договора корреспондентского счета и открытия корреспондентского счета в Национальном банке. Порядок открытия корреспондентских счетов регламентируется нормативными правовыми актами Национального банка.

Списание денежных средств с корреспондентского (межфилиального) счета банка производится по распоряжению владельца счета, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь.

Расчеты по корреспондентским счетам банков проводятся в пределах имеющихся денежных средств. По межфилиальному счету Национального банка расчеты проводятся независимо от наличия средств.

7. Расчеты между разными филиалами (отделениями) банка, структурными подразделениями банка, его филиалов (отделений), а также между клиентами, имеющими счета в одном банке (филиале, отделении, структурном подразделении), осуществляются минуя корреспондентские (межфилиальный) счета банков в порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами банков, разработанными с учетом требований настоящей Инструкции.

8. Применительно к настоящей Инструкции нижеприведенные термины и определения используются в следующих значениях:

8.1. электронный перевод денежных средств - процесс изменения состояния счетов, выполняемый на основании электронных платежных документов, передаваемых через соответствующие телекоммуникационные системы и обрабатываемых средствами электронно-вычислительной техники;

8.2. межбанковские расчеты через АС МБР - расчеты в официальной денежной единице Республики Беларусь между участниками АС МБР по выполнению денежных требований и обязательств, по собственным платежам и по платежам, инициированным их клиентами;

8.2-1. прямой участник АС МБР - участник АС МБР с открытием корреспондентского счета в Национальном банке для осуществления межбанковских расчетов через АС МБР, имеющий право самостоятельной отправки (получения) электронных документов и включенный в справочник банковских идентификационных кодов участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь (далее - справочник БИК). Банки являются прямыми участниками АС МБР;

8.2-2. косвенный участник АС МБР - участник АС МБР без открытия корреспондентского счета в Национальном банке, имеющий право отправки (получения) электронных документов через прямого участника и включенный в справочник БИК. Филиалы (отделения) банков Республики Беларусь являются косвенными участниками АС МБР;

8.3. режим реального времени - способ электронного перевода денежных средств, основанный на осуществлении непрерывного процесса приема, сверки и обработки в возможно минимальные интервалы времени электронных документов по мере их поступления;

8.4. система BISS (Belarus Interbank Settlement System) - система межбанковских расчетов Национального банка, функционирующая на валовой основе, в которой в режиме реального времени осуществляются расчеты по срочным и несрочным денежным переводам, независимо от их суммы;

8.5. клиринг - осуществляемый до расчета процесс передачи, сверки и в некоторых случаях подтверждения платежей с последующим зачетом взаимных денежных требований и обязательств (неттинг) и формированием окончательных чистых позиций участников клиринга для расчета на нетто-основе;

8.6. клиринговая система прочих платежей - межбанковская система Национального банка, в которой на многосторонней основе проводится клиринг по денежным требованиям и обязательствам участвующих в данной системе банков, возникающим в результате осуществляемых ими прочих (мелких несрочных) денежных переводов (далее - прочие денежные переводы);

8.7. чистая дебетовая (кредитовая) позиция - рассчитываемая на клиринговой основе разность между денежными требованиями и обязательствами участников нетто-систем. Если разность - отрицательное число, то участник нетто-системы имеет чистую дебетовую позицию, если положительное - чистую кредитовую позицию;

8.8. корреспондентские отношения - договорные отношения, согласно которым один банк (корреспондент) открывает счет в официальной денежной единице Республики Беларусь другому банку (респонденту) и осуществляет операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь и договором корреспондентского счета;

8.9. электронная цифровая подпись (далее - ЭЦП) - набор символов, вырабатываемый средствами электронной цифровой подписи и являющийся неотъемлемой частью электронного документа;

8.10. средства электронной цифровой подписи - программные и технические средства, обеспечивающие выработку и проверку ЭЦП и имеющие сертификат соответствия или удостоверение о признании сертификата, выданного в Национальной системе сертификации Республики Беларусь;

8.11. электронный файл - совокупность связанных записей, хранящихся в электронном виде, которые могут передаваться с использованием телекоммуникационных средств либо на машинном носителе информации;

8.12. электронный платежный документ - передаваемый в форме удостоверенного ЭЦП электронного файла электронный документ, являющийся основанием для совершения операций по соответствующим счетам банков и их клиентов;

8.13. электронный служебный документ - передаваемый в форме удостоверенного ЭЦП электронного файла электронный документ, обеспечивающий обмен информацией по платежам при совершении операций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков;

8.14. электронное сообщение - информация или требование исполнения какой-либо системной функции, зафиксированные и передаваемые в форме электронного файла с использованием телекоммуникационных средств либо на машинном носителе определенной в АС МБР структуры;

8.15. системный риск - ситуация в системе межбанковских расчетов, когда неспособность одного или нескольких банков (за исключением Национального банка) выполнить денежные обязательства приводит к невозможности выполнения обязательств другими банками;

8.16. административный контроль - проверка соответствия электронных документов и сообщений банка установленным Национальным банком в соответствии с законодательством Республики Беларусь параметрам для их последующего акцептования (за исключением Национального банка);

8.17. акцептование - согласие Национального банка на перевод денежных средств через АС МБР или обработку электронного сообщения в АС МБР;

8.18. системный контроль - проверка электронных платежных документов банка на соответствие установленным в АС МБР требованиям для их последующего исполнения;

8.19. расчетный банк - банк, осуществляющий отражение исполненных денежных требований и обязательств по межбанковским расчетам и результатам клиринга по открытым у него корреспондентским (межфилиальному) счетам банков;

8.20. финансовый инструмент срочной сделки - договор участников срочной сделки, на основании которого у его сторон возникает денежное обязательство (право) купить или продать определенное количество базового актива в определенный момент (период) времени в будущем по цене, установленной сторонами договора на момент заключения срочной сделки;

8.21. расчетно-клиринговая система по ценным бумагам - межбанковская система клиринга по совершаемым на бирже сделкам купли-продажи государственных ценных бумаг, ценных бумаг Национального банка и отдельных видов иных ценных бумаг (далее - ценные бумаги), а также финансовых инструментов срочных сделок, определяемых в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Оператором расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам является биржа. Биржей осуществляется взаимозачет денежных требований и обязательств банков (далее - банки-участники) и других профессиональных участников рынка ценных бумаг и (или) рынка финансовых инструментов срочных сделок (далее - профессиональные участники), допущенных к совершению сделок с соответствующими видами ценных бумаг (далее - виды ценных бумаг) и (или) финансовыми инструментами срочных сделок на бирже, и вычисление их позиций;

8.22. операционный день АС МБР - период работы АС МБР, в течение которого осуществляются прием и обработка электронных документов для выполнения денежных требований и обязательств, возникающих при осуществлении межбанковских расчетов. Время открытия, функционирования и закрытия операционного дня АС МБР (далее - регламент работы АС МБР) определяется графиком приема и обработки электронных документов в АС МБР (далее - график). Операционный день АС МБР включает в себя операционный день системы BISS и операционный день клиринговой системы прочих платежей;

8.23. банк-отправитель - банк, с корреспондентского (межфилиального) счета которого осуществляется списание денежных средств по межбанковским расчетам;

8.24. банк-получатель - банк, на корреспондентский (межфилиальный) счет которого осуществляется зачисление денежных средств по межбанковским расчетам;

8.25. платежный документ - расчетный и иной документ, установленный нормативными правовыми актами Национального банка, являющийся основанием для отражения банком операций списания (зачисления) денежных средств по счетам клиентов либо счетам по учету собственных средств;

8.26. реестр исходящих платежей - электронный файл, формируемый клиринговой системой прочих платежей и состоящий из одной или нескольких записей, содержащих реквизиты платежного документа из реестра входящих платежей, необходимые для отражения операций по счетам в банке-получателе. Реестр исходящих платежей, удостоверенный ЭЦП Национального банка, является электронным платежным документом;

8.27. реестр входящих платежей - формируемый и направляемый банком-отправителем в клиринговую систему прочих платежей электронный файл, состоящий из одной или нескольких записей, каждая из которых содержит реквизиты платежного документа, необходимые для отражения операций по счетам банков и их клиентов. Реестр входящих платежей, удостоверенный ЭЦП банка-отправителя, является электронным платежным документом;

8.28. справочная информация - объединенный в единую информационную базу систематизированный перечень данных, формирование и контроль соблюдения которого предусмотрены нормативными правовыми актами Республики Беларусь;

8.29. расчеты на валовой основе - вид расчетов, при осуществлении которых каждый электронный платежный документ обрабатывается в полной сумме индивидуально;

8.30. клиринговый сеанс - период работы клиринговой системы прочих платежей, в течение которого осуществляется процесс передачи, приема, сверки и подтверждения приема реестров входящих платежей банков;

8.31. расчетное время клирингового сеанса - промежуток времени работы клиринговой системы прочих платежей, в течение которого осуществляется вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций;

8.32. депозитная маржа - сумма денежных средств, внесенных банками-участниками и обслуживаемыми ими профессиональными участниками для обеспечения исполнения своих обязательств в случаях и порядке, определяемых локальными нормативными правовыми актами биржи;

8.33. требование к депозитной марже - минимально допустимая сумма депозитной маржи, необходимая для обеспечения исполнения денежных обязательств по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, совершаемым банками-участниками и обслуживаемыми ими профессиональными участниками, рассчитываемая в соответствии с локальными нормативными правовыми актами биржи;

8.34. межбанковский процессинговый центр - юридическое лицо, осуществляющее на договорных условиях информационное и технологическое взаимодействие между банками, участвующими в системе расчетов с использованием банковских пластиковых карточек (далее - банки - участники системы), процессинг по операциям с использованием банковских пластиковых карточек и клиринг по денежным требованиям и обязательствам банков - участников системы, возникающим в результате осуществления ими денежных переводов по операциям, совершаемым с использованием банковских пластиковых карточек.

9. Права и обязанности, функции и полномочия Национального банка, банков и поставщиков телекоммуникационных услуг, возникающие в процессе осуществления межбанковских расчетов через АС МБР, определяются законодательством Республики Беларусь и договорами.

Правила, условия, технология обмена и обработки используемых в АС МБР электронных платежных документов и электронных служебных документов (далее - электронные документы), а также электронных сообщений определяются требованиями технической и эксплуатационной документации, утверждаемой в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее - документация АС МБР).

Форматы, правила формирования и порядок заполнения форматов электронных платежных документов определяются требованиями технических кодексов установившейся практики Республики Беларусь (далее - технические кодексы), электронных служебных документов и электронных сообщений - документацией АС МБР.

Размещение реквизитов в формах внешнего представления электронных платежных документов системы BISS осуществляется в порядке, предусмотренном техническими кодексами.

Размещение реквизитов в формах внешнего представления электронных документов АС МБР (за исключением электронных платежных документов, используемых в системе BISS) осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь.

10. Национальный банк осуществляет организацию межбанковских расчетов, управление АС МБР и гарантирует банкам применение одинаковых правовых и технических норм и требований в области ведения корреспондентских счетов, доступа к АС МБР, а также обмена и обработки электронных документов.

При организации процесса расчетов в АС МБР Национальный банк выполняет следующие функции и задачи:

обеспечивает безопасную и бесперебойную в соответствии с графиком работу АС МБР;

оказывает услуги по приему, передаче и обработке информации в АС МБР посредством осуществления эксплуатации и обслуживания программно-технических комплексов АС МБР;

контролирует состояние расчетов банков и очереди ожидания средств, а также принимает другие меры по ограничению всех видов рисков;

доводит до банка-отправителя информацию о необходимости изменения последовательности обработки срочных платежей, находящихся в очереди ожидания средств, при возникновении системного риска;

устанавливает параметры административного контроля электронных платежных документов, передаваемых в систему BISS. Административный контроль осуществляется Национальным банком в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. В целях реализации контрольных функций за соблюдением банками параметров административного контроля Национальный банк осуществляет акцептование электронных платежных документов банков, удовлетворяющих параметрам административного контроля;

осуществляет системный контроль формируемых и передаваемых банками в АС МБР электронных платежных документов;

выполняет функции расчетного банка, включая отражение по корреспондентским счетам банков результатов клиринга, осуществляемого в клиринговой системе прочих платежей и расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам, а также в соответствующей системе расчетов с использованием банковских пластиковых карточек (далее - результаты клиринга) в соответствии с договорами корреспондентского счета и другими договорами;

осуществляет бесспорное списание денежных средств с корреспондентских счетов банков в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

утверждает график и принимает решение по оперативному изменению регламента работы АС МБР;

присваивает банковские идентификационные коды и ведет справочник БИК;

абзац исключен с 1 июля 2008 года. - Постановление Правления Нацбанка от 24.03.2008 N 43;

ведет центральный архив межбанковских расчетов Национального банка, а также обеспечивает функционирование автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников межбанковских расчетов;

определяет технико-эксплуатационные и организационные требования к поставщикам телекоммуникационных услуг;

определяет размер платы на услуги АС МБР;

осуществляет надзор за АС МБР и взаимодействующими с ней системами, реализуемый в рамках надзора за платежной системой Республики Беларусь;

в соответствии с планом обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности автоматизированной системы межбанковских расчетов, разработанным с учетом требований технических нормативных правовых актов Республики Беларусь, осуществляет организацию межбанковских расчетов в случае возникновения нештатных (критических, аварийных) ситуаций в функционировании АС МБР на условиях, определяемых договорами корреспондентского счета;

ограничивает осуществление операций по корреспондентским счетам банков в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

11. Национальный банк имеет право ЭЦП электронных документов, создаваемых в результате обработки информации по осуществляемым в АС МБР электронным переводам денежных средств, а также дополнительного удостоверения собственной ЭЦП электронных платежных документов банков-отправителей.

12. Национальный банк несет ответственность перед банками за правильность выполнения своих функций в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь и договорами корреспондентского счета, заключенными с банками, включая:

сохранение полноты и целостности получаемой от банков информации;

полноту, неизменность и соответствие содержания реквизитов реестров исходящих платежей подлинному содержанию необходимых для отражения операций по счетам банков и их клиентов реквизитов платежных документов, включенных в реестры входящих платежей;

правильность вычисления функциональными компонентами АС МБР и отражения по корреспондентским счетам чистых дебетовых (кредитовых) позиций.

13. Банки формируют и передают в АС МБР посредством своих программно-технических средств электронные платежные документы исходя из требований технических кодексов и документации АС МБР. При формировании электронного платежного документа реквизит "Вид документа" заполняется в соответствии со справочником условных цифровых обозначений видов платежных документов согласно приложению 6 к настоящей Инструкции. Электронные платежные документы с незаполненным либо отсутствующим в справочнике реквизитом "Вид документа" исполнению не подлежат.

Электронные платежные документы, полученные от банков, подвергаются в АС МБР следующему системному контролю на:

подтверждение подлинности и целостности электронного платежного документа, включая контроль принадлежности открытого ключа подписи уполномоченному лицу банка, отправившего электронный документ;

правильность составления электронного платежного документа, полноту указания реквизитов в электронном платежном документе, а также соответствие отдельных реквизитов электронного платежного документа справочной информации.

14. Для ограничения уровня рисков в АС МБР банки вправе производить резервирование денежных средств на корреспондентских счетах на следующие цели:

погашение чистой дебетовой позиции по результатам проведенного клиринга в клиринговой системе прочих платежей;

участие в торгах и осуществление клиринга в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам (резервирование осуществляется отдельно для участия в торгах по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок);

осуществление расчетов по несрочным денежным переводам в системе BISS;

выполнение платежей по усмотрению банка (операционный резерв банка).

Банки самостоятельно определяют поставщиков телекоммуникационных услуг с учетом необходимости соответствия поставщиков телекоммуникационных услуг технико-эксплуатационным и организационным требованиям, предъявляемым к ним Национальным банком.

15. Для обеспечения бесперебойности расчетов в течение операционного дня АС МБР банки обязаны обеспечить своевременное поступление денежных средств на свои корреспондентские счета.

Банки несут ответственность за своевременность передачи, полноту и правильность заполнения реквизитов формируемых ими электронных платежных документов и электронных сообщений, а также за своевременность и правильность зачисления на соответствующие счета денежных средств на основании поступивших электронных документов.

Банк обязан:

до начала операционного дня проверить наличие обновлений справочной информации и в случае необходимости обеспечить ее актуализацию;

заранее предусмотреть процедуры и адекватные технические средства, в соответствии с техническими нормативными правовыми актами Республики Беларусь, для возможности отправки (получения) электронных документов в (из) АС МБР в случае возникновения сбоев в программно-техническом комплексе банка;

вести архив собственных электронных документов по межбанковским расчетам в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка;

вести учет не исполненных в течение текущего операционного дня банка денежных обязательств по платежам клиентов и по собственным платежам в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Национального банка (за исключением Национального банка).

16. Претензии, возникающие при неправильном зачислении денежных средств на счета получателей из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов электронных платежных документов, регулируются непосредственно между банками.

17. В процессе электронного перевода денежных средств возможно возникновение конфликтных ситуаций между банками (далее - конфликтующие стороны). Конфликтные ситуации определяются следующим содержанием:

отказ банка-отправителя и (или) банка-получателя от содержания электронного документа или сообщения;

отказ банка-отправителя от факта отправки электронного документа или сообщения;

отказ банка-получателя от факта получения электронного документа или сообщения;

нарушение предоставленных прав либо превышение полномочий уполномоченным лицом банка-отправителя либо банка-получателя.

18. Конфликтные ситуации разрешаются в следующем порядке:

18.1. осуществляется проверка корректности сообщения или ЭЦП электронного документа, протокольной информации, уведомления о доставке и других сообщений, содержащих информацию об электронном документе или сообщении, в соответствии с документацией АС МБР;

18.2. конфликт разрешается путем переговоров сторон;

18.3. если конфликтующие стороны в трехдневный срок не урегулировали конфликт путем переговоров, заинтересованная конфликтующая сторона обращается в Национальный банк с просьбой о создании согласительной экспертной комиссии (далее - комиссия).

Национальным банком в недельный срок после получения обращения заинтересованной конфликтующей стороны создается комиссия.

Состав комиссии определяется Национальным банком по согласованию с конфликтующими сторонами и утверждается уполномоченным лицом Национального банка. В состав комиссии в обязательном порядке включаются представители конфликтующих сторон и Национального банка, действующие в рамках соответствующих полномочий. В случае необходимости к работе комиссии могут привлекаться независимые эксперты.

Комиссия в двухнедельный срок рассматривает конфликтную ситуацию и завершает свою работу актом с изложением сути и причин конфликта, определением виновной конфликтующей стороны, сроков и порядка разрешения конфликтной ситуации.

Решение комиссии вступает в силу с момента подписания акта и является обязательным для исполнения конфликтующими сторонами.

В случае несогласия с решением комиссии заинтересованная конфликтующая сторона вправе обратиться за защитой нарушенных или оспоренных гражданских прав в суд.

Глава 2 ПОРЯДОК ДОПУСКА К УЧАСТИЮ И ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ УЧАСТИЯ В АС МБР

19. Для участия в АС МБР банк (небанковская кредитно-финансовая организация) Республики Беларусь направляет в Национальный банк не позднее чем за месяц до предполагаемой даты подключения письменное заявление произвольной формы.

На основании полученного заявления Национальный банк совместно с банком проводит комплекс мероприятий по подключению к АС МБР.

Участие банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в АС МБР допускается при соблюдении следующих условий:

наличии лицензии на осуществление банковской деятельности, выданной Национальным банком банку (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

открытии в установленном законодательством Республики Беларусь порядке корреспондентского счета в Национальном банке;

включении в Справочник БИК;

наличии сертифицированных программных средств, используемых для создания и обработки электронных платежных документов, передаваемых (получаемых) в АС МБР.

При соблюдении вышеперечисленных условий Национальный банк направляет в адрес банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь письменное уведомление произвольной формы с указанием даты подключения к АС МБР.

Банк (небанковская кредитно-финансовая организация) Республики Беларусь обязан в течение семи банковских дней со дня подключения к АС МБР перечислить Национальному банку плату за подключение в размере, определенном Советом директоров Национального банка, и не позднее месячного срока подключиться к автоматизированной подсистеме документальной синхронизации архивов участников межбанковских расчетов на условиях, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка.

Национальный банк вправе отказать банку (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в подключении к АС МБР при невыполнении либо ненадлежащем выполнении условий, предусмотренных частью третьей настоящего пункта, до момента устранения банком (небанковской кредитно-финансовой организацией) Республики Беларусь выявленных недостатков. В случае отказа Национальный банк направляет в адрес банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь письмо с указанием причин, по которым было отказано в подключении к АС МБР.

Участие в межбанковских расчетах филиалов (отделений) банка Республики Беларусь осуществляется на основании направляемого им в Национальный банк письменного заявления произвольной формы, в котором указываются БИК филиала (отделения) банка согласно справочнику БИК, а также предлагаемая дата подключения.

20. Участие банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в АС МБР прекращается в случае его (ее) ликвидации или реорганизации либо по инициативе банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь на основании заявления произвольной формы о прекращении участия в АС МБР, направляемого банком (небанковской кредитно-финансовой организацией) Республики Беларусь в адрес Национального банка.

Прекращение участия в межбанковских расчетах филиалов (отделений) банка Республики Беларусь осуществляется на основании направляемого им в Национальный банк письменного заявления произвольной формы.

21. Прекращение участия банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в АС МБР осуществляется Национальным банком в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, определяющими порядок исключения банков (небанковских кредитно-финансовых организаций) Республики Беларусь из Справочника БИК.

При прекращении участия банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в АС МБР Национальный банк направляет в адрес банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь письменное уведомление произвольной формы с указанием причины и даты прекращения участия в АС МБР.

22. Национальный банк может ограничивать либо приостанавливать участие банка (небанковской кредитно-финансовой организации) Республики Беларусь в АС МБР в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

Глава 3 ПОРЯДОК ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ АС МБР В ТЕЧЕНИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ

23. Межбанковские расчеты по срочным и несрочным денежным переводам межбанковским денежным переводам на корреспондентские счета банков-нерезидентов Республики Беларусь, открытые в уполномоченных банках Республики Беларусь, а также по результатам клиринга (по прочим денежным переводам, по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок, по операциям с использованием банковских пластиковых карточек) осуществляются в системе BISS с отражением по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.

Результаты клиринга отражаются в корреспонденции с соответствующими клиринговыми счетами, открытыми на балансе Национального банка (за исключением отражения результатов клиринга по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок и по операциям с использованием банковских пластиковых карточек). На конец операционного дня АС МБР остаток по клиринговым счетам должен равняться нулю.

Клиринг по прочим денежным переводам осуществляется в течение банковского дня в клиринговой системе прочих платежей.

Клиринг по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок осуществляется в течение банковского дня в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Клиринг по операциям с использованием банковских пластиковых карточек осуществляется в течение банковского дня в соответствующей системе расчетов с использованием банковских пластиковых карточек (далее - система).

24. Распределение электронных платежных документов для обработки функциональными компонентами АС МБР осуществляется банками с учетом статуса (срочный, несрочный) платежных документов и способа осуществления денежных переводов, определяемых в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.

25. При открытии операционного дня АС МБР Национальный банк в установленное графиком время направляет в систему BISS электронные сообщения, содержащие информацию об остатках денежных средств на корреспондентских счетах и о переходе в режим операционного дня.

Полученные от Национального банка электронные сообщения направляются системой BISS в адрес банков. Банки после получения электронного сообщения о переходе в режим операционного дня должны обеспечить подключение к системе BISS.

В течение операционного дня АС МБР банки посредством формирования и передачи в систему BISS соответствующих электронных сообщений осуществляют резервирование денежных средств на корреспондентских счетах для целей, определенных пунктом 14 настоящей Инструкции.

26. Передача электронных платежных документов в АС МБР производится банком-отправителем равномерно в соответствии с графиком непосредственно после списания денежных средств со счетов клиентов либо со счетов по учету собственных платежей.

Передаваемые банками в течение операционного дня АС МБР электронные платежные документы, не удовлетворяющие требованиям системного контроля, либо переданные во внерегламентное время, не подлежат исполнению.

Для уведомления банка о не принятых к исполнению (отбракованных) электронных платежных документах функциональными компонентами АС МБР формируются и направляются в адрес банка-отправителя данных документов соответствующие электронные сообщения, после получения которых банки-отправители аннулируют записи по счетам клиентов либо по счетам по учету собственных платежей в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка.

Установление требований, предъявляемых к информационной безопасности, а также порядок контроля электронных платежных документов на соответствие данным требованиям регламентируется нормативными правовыми актами Национального банка.

Электронные платежные документы, удовлетворяющие параметрам административного контроля, подлежат акцептованию Национальным банком.

Временем приема в обработку функциональными компонентами АС МБР электронного платежного документа является время регистрации поступившего электронного платежного документа в протоколах центрального узла системы передачи финансовой информации.

27. На основании исполненных электронных платежных документов функциональными компонентами АС МБР формируются и направляются:

27.1. в адрес банков-отправителей - электронные служебные документы "Подтверждение дебета", подтверждающие списание денежных средств с корреспондентского (межфилиального) счета банка (формируются и направляются системой BISS);

27.2. в адрес банков-получателей - электронные платежные документы банков-отправителей, дополнительно удостоверенные ЭЦП Национального банка (направляются системой BISS), и реестры исходящих платежей (формируются и направляются клиринговой системой прочих платежей).

28. В случае дебетования Национальным банком корреспондентских счетов банков в соответствии с законодательством Республики Беларусь Национальный банк формирует и направляет в систему BISS электронный платежный документ. Системой BISS направляются:

в адрес банков - удостоверенные дополнительной ЭЦП электронные платежные документы Национального банка, на основании которых производится отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка;

в адрес Национального банка - электронный служебный документ "Подтверждение кредита".

29. Межбанковский расчет является окончательным и не подлежит аннулированию:

по платежам, направляемым в систему BISS, после списания денежных средств с корреспондентского (межфилиального) счета банка-отправителя и зачисления на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя;

по платежам, направляемым в клиринговую систему прочих платежей, после отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.

30. Банки-получатели на основании электронных платежных документов банков-отправителей, дополнительно удостоверенных ЭЦП Национального банка, и реестров исходящих платежей зачисляют денежные средства на счета клиентов либо на счета по учету собственных средств банка-получателя.

31. Денежные средства, поступившие на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя через систему BISS и проведенные банком в корреспонденции со счетами "Суммы до выяснения - по кредиту", транзитными, промежуточными счетами (далее - счета по учету средств на временной основе), не позднее банковского дня, следующего за днем их поступления, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, подлежат зачислению на соответствующие счета по назначению, перечислению на счета получателей, перешедших на обслуживание в другой банк, на основании их заявлений либо возврату в банк-отправитель.

В случае невозможности зачисления (перечисления, возврата) поступивших на корреспондентский (межфилиальный) счет банка денежных средств банк-получатель для уточнения отдельных реквизитов электронного платежного документа обязан не позднее следующего банковского дня запросить у банка-отправителя дополнительную информацию.

Запрос в адрес банка-отправителя направляется через систему BISS в виде электронного сообщения.

32. Денежные средства, поступившие на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя через клиринговую систему прочих платежей и проведенные банком в корреспонденции со счетами по учету средств на временной основе, подлежат зачислению на соответствующие счета по назначению, перечислению на счета получателей, перешедших на обслуживание в другой банк, на основании их заявлений либо возврату в банк-отправитель не позднее банковского дня, следующего за днем поступления подтверждающих платежных документов, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь.

В случае необходимости уточнения реквизитов отдельных платежей из реестра исходящих платежей банк-получатель обязан не позднее следующего банковского дня запросить у банка-отправителя дополнительную информацию.

В случае непоступления от банка-отправителя подтверждающих платежных документов в течение трех банковских дней, включая день поступления денежных средств на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя, банк-получатель направляет в адрес банка-отправителя запрос.

Запросы в адрес банка-отправителя направляются по почте либо с использованием телекоммуникационных средств связи.

33. Банк-отправитель не позднее банковского дня, следующего за днем получения запроса, обязан направить ответ в адрес банка-получателя.

Банк-получатель не позднее банковского дня, следующего за днем поступления ответа на запрос, обязан зачислить (перечислить) поступившие на его корреспондентский (межфилиальный) счет денежные средства на соответствующие счета по назначению (на счета получателей, перешедших на обслуживание в другой банк, на основании их заявлений) либо возвратить ошибочно поступившие денежные средства в банк-отправитель.

При неполучении в трехдневный срок со дня направления запроса ответа на запрос банк-получатель обязан возвратить поступившие на его корреспондентский (межфилиальный) счет денежные средства в банк-отправитель.

34. Банки могут получать оперативную и иную информацию, предусмотренную документацией АС МБР. Представление банкам указанной информации осуществляется функциональными компонентами АС МБР с применением соответствующих электронных сообщений.

35. На основании информации об исполненных в течение операционного дня АС МБР денежных требованиях и обязательствах, формируемой и передаваемой в Национальный банк функциональными компонентами АС МБР, расчетно-клиринговой системой по ценным бумагам и соответствующими системами расчетов с использованием банковских пластиковых карточек, Национальный банк осуществляет отражение операций по списанию денежных средств с корреспондентского (межфилиального) счета банка-отправителя и зачислению на корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя.

Временем окончания электронного перевода денежных средств в АС МБР является время изменения состояния корреспондентского (межфилиального) счета банка, указываемое в выписке из его корреспондентского (межфилиального) счета.

36. В течение операционного дня АС МБР допускается оперативное изменение регламента работы АС МБР в части продления времени действия предусмотренных графиком отдельных режимов работы системы BISS и клиринговой системы прочих платежей. Оперативное изменение регламента работы АС МБР осуществляется Национальным банком по собственной инициативе либо по просьбе банка в следующем порядке:

36.1. при необходимости оперативного изменения регламента работы АС МБР по просьбе банка последний направляет в адрес Национального банка заявку на оперативное изменение регламента работы АС МБР (далее - заявка) в виде электронного (через систему BISS) либо факсимильного сообщения.

В заявке должны быть указаны:

наименование режима и время, до которого необходимо продлить действие данного режима;

должность, фамилия и инициалы уполномоченного лица банка, принявшего решение об отправке заявки.

Заявка должна быть направлена в адрес Национального банка не позднее чем за 15 минут до времени перехода АС МБР в последующий режим работы;

36.2. сокращение продолжительности времени продления соответствующего режима работы АС МБР может осуществляться по решению Национального банка или обратившегося с заявкой банка, который незамедлительно информирует об этом Национальный банк посредством электронного либо факсимильного сообщения;

36.3. при оперативном изменении регламента работы АС МБР Национальный банк посредством электронного сообщения информирует банки о:

продлении действия соответствующего режима работы АС МБР с указанием наименования режима и времени продления;

сокращении продолжительности времени продления соответствующего режима работы АС МБР;

времени перехода в последующие за продлеваемым режимы регламента работы АС МБР, когда продление одного из режимов влечет за собой продление времени перехода в последующие режимы;

36.4. банк, направивший в адрес Национального банка заявку на оперативное изменение регламента работы АС МБР, обязан в течение трех банковских дней с момента ее направления письменно проинформировать Национальный банк о:

причинах возникновения потребности в оперативном изменении регламента работы АС МБР и принятых мерах по их устранению;

планируемых мероприятиях по недопущению возникновения аналогичных ситуаций в дальнейшей деятельности банка;

36.5. Национальный банк отказывает банку в оперативном изменении регламента работы АС МБР в случае, если:

банком нарушены требования подпунктов 36.1 и 36.4 настоящего пункта;

в результате продления не может быть выполнено условие, указанное в подпункте 36.6 настоящего пункта.

Национальный банк информирует банк об отказе в оперативном изменении регламента работы АС МБР посредством электронного сообщения или по телефону;

36.6. закрытие операционного дня АС МБР должно быть произведено не позднее 21.00 текущего банковского дня.

37. Для закрытия операционного дня АС МБР Национальный банк формирует и направляет в систему BISS электронное сообщение. Закрытие операционного дня АС МБР предполагает осуществление системных работ (подготовку данных для центрального архива межбанковских расчетов Национального банка, резервное копирование и подготовку базы данных к следующему операционному дню АС МБР).

Электронные документы за текущий операционный день АС МБР не позднее следующего дня работы АС МБР передаются в центральный архив межбанковских расчетов Национального банка в порядке, регламентируемом нормативными правовыми актами Национального банка.

Глава 4 ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ BISS

38. Межбанковские расчеты в системе BISS осуществляются с учетом следующих принципов:

разделение платежного потока на электронные платежные документы Национального банка, срочные электронные платежные документы и несрочные электронные платежные документы;

обработка электронных платежных документов в режиме реального времени;

проведение межбанковских расчетов по срочным электронным платежным документам на валовой основе в пределах денежных средств на корреспондентских счетах банков;

проведение межбанковских расчетов по несрочным электронным платежным документам с использованием алгоритмов многостороннего неттинга платежей с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентских счетах банков для осуществления расчетов по несрочным денежным переводам в системе BISS;

проведение межбанковских расчетов по электронным платежным документам Национального банка, включая электронные платежные документы Национального банка на дебетование корреспондентских счетов банков в соответствии с законодательством Республики Беларусь, с использованием механизма обработки срочных денежных переводов;

отражение суммы каждого электронного платежного документа по корреспондентскому (межфилиальному) счету банка индивидуально в полном размере платежа;

наличие технологической возможности комплексного управления состоянием корреспондентских счетов, включая мониторинг состояния расчетов и использование предоставляемых Национальным банком инструментов поддержания ликвидности.

39. Межбанковские расчеты в системе BISS не сопровождаются обменом экземплярами платежных документов на бумажном носителе.

40. Банк-отправитель на основании оформленных в соответствии с законодательством Республики Беларусь платежных документов от своего имени формирует электронные платежные документы и передает их в систему BISS.

Ответственность за полноту, неизменность и соответствие реквизитов электронного платежного документа реквизитам платежного документа несет банк-отправитель.

В формируемых для передачи в систему BISS электронных платежных документах банками-отправителями указывается статус: "Срочный" или "Несрочный". Электронные платежные документы Национального банка передаются в систему BISS со статусом "Срочный".

Поступающим в систему BISS электронным платежным документам в зависимости от указанного банками-отправителями статуса автоматически присваиваются приоритеты.

В системе BISS допускается изменение статуса несрочных (срочных) денежных переводов на срочные (несрочные) посредством направления банком-отправителем в систему BISS электронного сообщения на присвоение им приоритета из диапазона значений для срочных денежных переводов (единого значения для несрочных денежных переводов).

41. Срочность денежных переводов устанавливается клиентами банка-отправителя либо непосредственно банком по собственным платежам самостоятельно. Порядок и сроки исполнения банком-отправителем срочных денежных переводов, инициированных его клиентами, определяются в заключаемом между банком-отправителем и его клиентом договоре текущего (расчетного) банковского счета.

Прием и обработка срочных электронных платежных документов системой BISS осуществляются по мере их поступления по принципу "первым получено - первым исполнено".

42. При отсутствии (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка-отправителя срочные электронные платежные документы помещаются в очередь ожидания средств. Очередь ожидания средств по срочным электронным платежным документам формируется в зависимости от времени поступления срочных электронных платежных документов и с учетом установленных банком-отправителем приоритетов.

В целях управления очередью ожидания средств банк-отправитель может регулировать последовательность обработки срочных электронных платежных документов из формируемой очереди путем изменения их приоритетов, присваивая им разные значения в рамках установленного диапазона.

Для изменения приоритетов срочных электронных платежных документов, находящихся в очереди ожидания средств, банк-отправитель блокирует данную очередь посредством передачи в систему BISS электронного сообщения. После получения подтверждения о блокировке очереди банк-отправитель направляет в систему BISS электронное сообщение, содержащее измененные приоритеты электронных платежных документов в очереди ожидания средств. Система BISS формирует очередь ожидания средств в соответствии с установленными банком-отправителем приоритетами. Для разблокирования очереди ожидания средств банк-отправитель направляет в систему BISS электронное сообщение.

В случае отсутствия на корреспондентском счете банка достаточной суммы денежных средств электронные платежные документы Национального банка на дебетование корреспондентских счетов банков в соответствии с законодательством Республики Беларусь помещаются в очередь ожидания средств с наивысшим приоритетом независимо от времени их поступления в сформированную очередь.

43. С целью снижения подверженности банков ликвидному и кредитному рискам межбанковские расчеты по несрочным денежным переводам осуществляются с применением на постоянной основе многостороннего взаимозачета и использованием денежных средств, зарезервированных на корреспондентских счетах банков для осуществления расчетов по несрочным денежным переводам в системе BISS.

Банки посредством формирования и передачи в систему BISS соответствующих электронных сообщений резервируют на корреспондентском счете денежные средства и (или) устанавливают лимиты резерва, необходимые для осуществления расчетов по несрочным денежным переводам в системе BISS. Механизм резервирования денежных средств с учетом установленного лимита резерва функционирует при условии наличия у банка чистой кредитовой позиции.

Несрочные электронные платежные документы имеют приоритет с единым значением. Приоритет несрочных электронных платежных документов не изменяется, за исключением случаев перевода несрочных денежных переводов в срочные.

44. При отсутствии встречных платежей и (или) недостаточности суммы зарезервированных денежных средств несрочные электронные платежные документы помещаются в очередь ожидания средств для обработки в следующем сеансе взаимозачета. Очередь ожидания средств по несрочным электронным платежным документам формируется независимо от времени поступления несрочных электронных платежных документов.

45. Банк-отправитель может отозвать электронный платежный документ из очереди ожидания средств по срочным и несрочным денежным переводам посредством направления в систему BISS электронного сообщения. После поступления электронного сообщения в систему BISS обработка отзываемого из очереди банка-отправителя электронного платежного документа прекращается, данный электронный платежный документ автоматически удаляется из очереди ожидания средств с уведомлением банка-отправителя и банка-получателя.

46. В случае необходимости отзыва электронных платежных документов Национального банка на дебетование корреспондентского счета банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь Национальный банк направляет в систему BISS электронное сообщение.

После поступления электронного сообщения в систему BISS обработка отзываемого электронного платежного документа Национального банка прекращается, данный электронный платежный документ автоматически отзывается с уведомлением Национального банка посредством формирования системой BISS электронного сообщения.

47. Для урегулирования возникающих в процессе осуществления межбанковских расчетов денежных требований и обязательств в операционном дне системы BISS предусмотрен режим "Расчетное окно", состоящий из устанавливаемых Национальным банком двух последовательных стадий (подрежимы 1 и 2):

47.1. при установлении подрежима 1 системой BISS:

прекращается прием срочных электронных платежных документов по клиентским платежам, за исключением платежей, предназначенных для осуществления операций по списанию средств с субсчета республиканского бюджета и зачислению на счет республиканского бюджета Министерства финансов Республики Беларусь, а также для перечисления средств с субсчетов местных бюджетов на счета областных и Минского городского бюджетов (далее - платежи по закрытию бюджета);

обрабатываются срочные электронные платежные документы, находящиеся в очереди ожидания средств;

прекращается прием несрочных электронных платежных документов;

прекращается прием электронных сообщений об изменении статуса срочных денежных переводов на несрочные;

осуществляется последний сеанс взаимозачета по несрочным денежным переводам, находящимся в очереди ожидания средств, с учетом суммы денежных средств, зарезервированных банками для обработки несрочных денежных переводов на момент установки подрежима 1.

По завершении последнего сеанса взаимозачета по несрочным денежным переводам Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение о разрешении изменения резерва для осуществления расчетов по несрочным денежным переводам.

В системе BISS после поступления от Национального банка электронного сообщения о разрешении изменения резерва для осуществления расчетов по несрочным денежным переводам производятся:

автоматическое аннулирование резервов и лимитов резервов, установленных банками для расчетов по несрочным денежным переводам;

автоматический перевод несрочных электронных платежных документов, не обработанных по результатам последнего сеанса взаимозачета, в срочные.

47.2. при установлении подрежима 2 автоматически аннулируются срочные электронные платежные документы по клиентским платежам, за исключением платежей по закрытию бюджета.

В подрежиме 2 принимаются срочные денежные переводы, предназначенные для осуществления:

межбанковских платежей по урегулированию денежных требований и обязательств, возникающих между банками, а также между банками и Национальным банком;

платежей по закрытию бюджета.

48. Отражение по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-отправителя, операций по электронному переводу денежных средств через систему BISS производится после получения от системы BISS электронных служебных документов "Подтверждение дебета".

49. Отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-получателя, осуществляется на основании дополнительно удостоверенных ЭЦП Национального банка электронных платежных документов банков-отправителей.

Банк-получатель обязан производить зачисление денежных средств на счета клиентов в возможно минимальные интервалы времени после поступления от системы BISS дополнительно удостоверенных ЭЦП Национального банка электронных платежных документов банков-отправителей.

50. При закрытии операционного дня системы BISS электронные платежные документы, не исполненные к моменту его закрытия, автоматически аннулируются.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 24.01.2007 N 13.

Системой BISS формируются и представляются в адрес банков электронные сообщения, содержащие следующую регламентную информацию:

выписку из лицевого счета по корреспондентскому (межфилиальному) счету;

отчет о текущем состоянии корреспондентского (межфилиального) счета;

реестр отбракованных электронных платежных документов;

реестр аннулированных электронных платежных документов (в адрес Национального банка не представляется);

реестр отозванных электронных платежных документов;

абзац исключен с 1 июля 2008 года. - Постановление Правления Нацбанка от 24.03.2008 N 43;

реестр неакцептованных электронных платежных документов по параметрам административного контроля (в адрес Национального банка не представляется);

реестр дебетовых и кредитовых оборотов.

Глава 5 ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ЧЕРЕЗ КЛИРИНГОВУЮ СИСТЕМУ ПРОЧИХ ПЛАТЕЖЕЙ

51. Регламент работы клиринговой системы прочих платежей предполагает наличие клиринговых сеансов, расчетного времени клиринговых сеансов и расчетного времени сеанса по обработке отложенных платежей, а также времени для уведомления Национального банка и банков о результатах проведенных клирингов.

При расчетах на основе клиринга каждый отдельный платеж по корреспондентскому (межфилиальному) счету банка не проводится. Денежные требования и обязательства банков накапливаются в течение клирингового сеанса.

52. Перевод денежных средств через клиринговую систему прочих платежей сопровождается обязательным обменом экземплярами платежных документов на бумажном носителе.

53. Банк-отправитель на основании оформленных в соответствии с законодательством Республики Беларусь платежных документов от своего имени формирует удостоверенные ЭЦП реестры входящих платежей и передает их в клиринговую систему прочих платежей.

Реестры входящих платежей должны содержать реквизиты платежных документов, необходимые для отражения операций по счетам банков и их клиентов.

Ответственность за полноту и соответствие реквизитов, требуемых для включения в реестры входящих платежей, реквизитам платежных документов несет банк-отправитель.

54. Банк-отправитель может отзывать реестры входящих платежей либо отдельные платежи из реестров до их исполнения.

Отзыв реестров входящих платежей либо отдельных платежей из реестров осуществляется на основании заявления на отзыв платежей, направляемого банком-отправителем в адрес клиринговой системы прочих платежей в виде электронного сообщения.

Об исполнении (неисполнении) заявления на отзыв платежей клиринговая система прочих платежей уведомляет банк-отправитель путем направления в его адрес соответствующего электронного сообщения.

55. До наступления расчетного времени текущего клирингового сеанса (расчетного времени сеанса по обработке отложенных платежей) банки производят резервирование на корреспондентском счете денежных средств в сумме, необходимой для погашения чистой дебетовой позиции по результатам клиринга.

Для резервирования денежных средств банки в установленное графиком время формируют и передают в систему BISS соответствующее электронное сообщение.

56. Национальный банк в установленное графиком время формирует и направляет в систему BISS электронное сообщение о запрете изменения резерва для погашения чистой дебетовой позиции по результатам проведенного клиринга в клиринговой системе прочих платежей.

После получения от системы BISS подтверждения об исполнении данного электронного сообщения Национальный банк формирует и направляет в клиринговую систему прочих платежей электронное сообщение, содержащее информацию о сумме денежных средств, зарезервированных на корреспондентских счетах банков.

57. В течение расчетного времени текущего клирингового сеанса клиринговой системой прочих платежей на основании полученных от банков-отправителей в текущем клиринговом сеансе реестров входящих платежей и неисполненных платежей предыдущих клиринговых сеансов осуществляется вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентских счетах банков.

58. Вычисление чистых дебетовых (кредитовых) позиций, осуществляемое клиринговой системой прочих платежей в течение расчетного времени сеанса по обработке отложенных платежей, производится на основании неисполненных платежей предыдущих клиринговых сеансов в пределах денежных средств, зарезервированных на корреспондентских счетах банков.

В случае отсутствия неисполненных платежей предыдущих клиринговых сеансов закрытие операционного дня клиринговой системы прочих платежей осуществляется без проведения сеанса по обработке отложенных платежей в соответствии с пунктом 65 настоящей Инструкции.

59. По окончании расчетного времени каждого клирингового сеанса (расчетного времени сеанса по обработке отложенных платежей при их наличии) клиринговой системой прочих платежей формируется и направляется в адрес Национального банка ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам участников клиринговой системы прочих платежей согласно приложению 1 к настоящей Инструкции для отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.

60. Национальный банк на основании ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам участников клиринговой системы прочих платежей формирует и передает в систему BISS электронные платежные документы с кодом назначения платежа 900 "Отражение результатов клиринга по прочим денежным переводам" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.

Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам участников клиринговой системы прочих платежей, подписанная уполномоченными лицами Национального банка, помещается в документы дня.

61. После отражения результатов текущего клирингового сеанса (сеанса по обработке отложенных платежей) по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение о разрешении изменения резерва для погашения чистой дебетовой позиции по результатам проведенного клиринга в клиринговой системе прочих платежей. В системе BISS после поступления от Национального банка данного электронного сообщения производится автоматическое аннулирование резервов, установленных для погашения чистых дебетовых позиций.

Национальный банк формирует и передает в клиринговую систему прочих платежей электронное сообщение о завершении отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков.

62. После получения от Национального банка электронного сообщения о завершении отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков клиринговой системой прочих платежей формируются и направляются в адрес банков:

ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций участника клиринговой системы прочих платежей согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;

реестры исходящих платежей (направляются в адрес банков-получателей);

ведомости состояния расчета клиринга прочих платежей;

реестры дебетовых и кредитовых оборотов;

уведомление о не принятых к исполнению (отбракованных, отозванных, аннулированных) платежах (направляется в адрес банков-отправителей). Уведомление об аннулированных платежах направляется только после сеанса по обработке отложенных платежей.

На основании ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций участника клиринговой системы прочих платежей осуществляется отражение операций по корреспондентскому и субкорреспондентским счетам, открытым на балансе банка.

Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций участника клиринговой системы прочих платежей, подписанная уполномоченным лицом банка, помещается в документы дня.

63. После поступления в банк-отправитель электронных служебных документов, подтверждающих списание денежных средств с его корреспондентского (межфилиального) счета, банк-отправитель в тот же операционный день направляет в качестве подтверждающих платежных документов в адрес банка-получателя экземпляры платежных документов, послуживших основанием для формирования реестров входящих платежей.

64. Банк-получатель обязан производить зачисление денежных средств на счета клиентов в день поступления из клиринговой системы прочих платежей реестров исходящих платежей.

Части вторая - третья исключены со 2 января 2009 года. - Постановление Правления Нацбанка от 29.10.2008 N 157.

65. При закрытии операционного дня клиринговой системы прочих платежей осуществляется автоматическое аннулирование платежей, не исполненных к моменту его закрытия.

Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 24.01.2007 N 13.

Клиринговой системой прочих платежей формируются и представляются в адрес банков электронные сообщения, содержащие следующую регламентную информацию:

реестр отбракованных платежей;

реестр аннулированных платежей (в адрес Национального банка не представляется);

реестр отозванных платежей.

Глава 6 ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ПО СДЕЛКАМ КУПЛИ-ПРОДАЖИ ЦЕННЫХ БУМАГ И ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ СРОЧНЫХ СДЕЛОК

66. Временной режим проведения биржей торгов ценными бумагами, вычисления по их результатам позиций, а также представления данных позиций в адрес Национального банка определяется регламентами торгового дня по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам ценных бумаг, разрабатываемыми и утверждаемыми биржей по согласованию с Национальным банком (далее - регламенты).

Вычисление позиций банков-участников и профессиональных участников по результатам торгов по видам ценных бумаг осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника как для собственных нужд, так и по поручениям обслуживаемых ими профессиональных участников.

Ответственность за правильность вычисления по результатам торгов чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных участников возлагается на биржу в соответствии с договорами, заключенными между биржей и банками-участниками.

В рамках выполнения функций оператора расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам бирже предоставляется право подписи электронных платежных документов, создаваемых по результатам проводимого клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг по видам ценных бумаг.

67. Банки-участники в определенный регламентами период времени:

формируют и передают в систему BISS электронное сообщение для резервирования на корреспондентском счете денежных средств в сумме, необходимой для участия в торгах по ценным бумагам (далее - резерв), как для собственных нужд, так и по поручениям профессиональных участников, обслуживаемых данными банками-участниками;

направляют в адрес биржи информацию о сумме резерва для собственных нужд и в разрезе профессиональных участников, обслуживаемых данными банками-участниками.

По мере резервирования банками-участниками денежных средств на корреспондентских счетах Национальный банк формирует и направляет в адрес биржи электронные сообщения, содержащие информацию о сумме денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника.

68. Национальный банк в определенное регламентами время формирует и направляет в систему BISS электронное сообщение о запрете уменьшения резерва для участия в торгах по ценным бумагам в расчетно-клиринговой системе по ценным бумагам.

В определенный регламентами период времени банки-участники могут производить увеличение либо уменьшение суммы денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете для участия в торгах по ценным бумагам для собственных нужд и по поручениям обслуживаемых ими профессиональных участников.

69. Для увеличения суммы резерва банки-участники в определенный регламентами период времени формируют и передают в систему BISS электронное сообщение с указанием суммы, на которую производится увеличение резерва.

После увеличения резерва по корреспондентскому счету Национальный банк в адрес биржи соответствующим электронным сообщением направляет информацию о сумме денежных средств, на которую произведено увеличение резерва.

Банки-участники направляют в адрес биржи информацию о сумме денежных средств, на которую произведено увеличение резерва для собственных нужд и в разрезе профессиональных участников, обслуживаемых данными банками-участниками.

70. Для уменьшения резерва банки-участники в определенный регламентами период времени направляют в адрес биржи распоряжение о выводе денежных средств из торгов. Профессиональные участники направляют распоряжение о выводе денежных средств из торгов непосредственно через обслуживающие их банки-участники.

Биржа на основании полученных распоряжений банков-участников формирует и направляет в адрес Национального банка информацию в разрезе банков-участников о сумме денежных средств, выведенных из торгов.

Национальный банк на основании информации, полученной от биржи, в период действия запрета на уменьшение резерва для участия в торгах по ценным бумагам передает в систему BISS электронное сообщение для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника с указанием суммы, на которую производится уменьшение резерва.

После уменьшения резерва на корреспондентском счете банка-участника системой BISS формируется и направляется в адрес:

Национального банка - подтверждение об исполнении электронного сообщения для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника;

банка-участника - электронное сообщение о текущем состоянии корреспондентского счета.

По мере получения от системы BISS подтверждения об исполнении электронного сообщения для уменьшения суммы резерва на корреспондентском счете банка-участника Национальный банк уведомляет биржу об обработке данного электронного сообщения.

Биржа направляет в адрес банков-участников информацию об уменьшении резерва банка-участника и резервов в разрезе обслуживаемых им профессиональных участников.

71. По завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций в определенный регламентами период времени биржа формирует и направляет в адрес Национального банка составленную в разрезе банков-участников ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов ценными бумагами согласно приложению 3 к настоящей Инструкции для отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников либо информацию о несостоявшихся торгах.

Национальный банк на основании ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов ценными бумагами формирует и передает в систему BISS электронные платежные документы с кодом назначения платежа 903 "Отражение результатов клиринга по сделкам купли-продажи ценных бумаг" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников.

Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов ценными бумагами, подписанная уполномоченными лицами Национального банка, помещается в документы дня.

После отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников межбанковский расчет по сделкам купли-продажи ценных бумаг является окончательным и аннулированию не подлежит. Резервы, установленные на корреспондентских счетах банков-участников для участия в торгах по ценным бумагам, автоматически уменьшаются на сумму дебетовых позиций.

Системой BISS в адрес банков-участников направляются электронные служебные документы.

72. Национальный банк информирует биржу о завершении отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников.

После получения от Национального банка данной информации биржа формирует и направляет в адрес банков-участников ведомости рассчитанных чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок (далее - ведомости) согласно приложению 4 к настоящей Инструкции, содержащие чистые дебетовые (кредитовые) позиции по видам ценных бумаг как непосредственно банка-участника, так и каждого из обслуживаемых им профессиональных участников.

73. Отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-участника, осуществляется на основании ведомостей после получения посредством системы BISS формируемых ей электронных служебных документов.

Ведомости, подписанные уполномоченным лицом банка-участника, помещаются в документы дня.

74. После отражения по корреспондентским счетам банков-участников чистых дебетовых (кредитовых) позиций за текущий банковский день Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение о разрешении изменения резерва для участия в торгах по ценным бумагам.

В системе BISS после поступления от Национального банка электронного сообщения о разрешении изменения резерва производится автоматическое аннулирование резервов, установленных банками для участия в торгах по ценным бумагам.

75. Временной режим проведения биржей торгов по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок, вычисления по их результатам позиций, а также представления данных позиций в адрес Национального банка определяется регламентом торгового дня по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок, разрабатываемым и утверждаемым биржей по согласованию с Национальным банком (далее - регламент срочных сделок).

Вычисление позиций банков-участников и профессиональных участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок осуществляется биржей на чистой основе с учетом денежных средств, зарезервированных на корреспондентском счете банка-участника как для собственных нужд, так и по поручениям обслуживаемых ими профессиональных участников, а также денежных средств в размере исполненных требований к депозитной марже, числящихся на субсчете биржи, открытом на балансе Национального банка. Обязательства банка-участника и обслуживаемых им профессиональных участников по перечислению на субсчет биржи депозитной маржи и обязательства биржи по возврату депозитной маржи учитываются при вычислении биржей чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок.

Ответственность за правильность вычисления по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников и обслуживаемых ими профессиональных участников возлагается на биржу в соответствии с договорами, заключенными между биржей и банками-участниками.

В рамках выполнения функций оператора расчетно-клиринговой системы по ценным бумагам бирже предоставляется право подписи электронных платежных документов, создаваемых по результатам проводимого клиринга по сделкам купли-продажи финансовых инструментов срочных сделок.

76. Отражение операций по списанию (зачислению) чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков-участников по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок, а также операций по движению денежных средств депозитной маржи осуществляется по субсчету биржи.

На конец дня допускается наличие остатка денежных средств на субсчете биржи в размере требований к депозитной марже банков-участников.

77. Банк-участник производит резервирование денежных средств в сумме, необходимой для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок и исполнения требований к депозитной марже.

Резервирование на корреспондентском счете банка-участника денежных средств для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок, увеличение и уменьшение данных резервов осуществляются в порядке, установленном пунктами 67 - 70 настоящей Инструкции.

78. По завершении вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций в определенный регламентом срочных сделок период времени биржа формирует и направляет в адрес Национального банка ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок согласно приложению 5 к настоящей Инструкции, составленную в разрезе банков-участников для отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников либо информацию о несостоявшихся торгах.

Национальный банк на основании ведомости чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок формирует и передает в систему BISS электронный платежный документ с указанием кода назначения платежа 904 "Отражение результатов торгов финансовыми инструментами срочных сделок" для списания (зачисления) чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников.

Ведомость чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок, подписанная уполномоченными лицами Национального банка, помещается в документы дня.

79. После отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников межбанковский расчет по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок является окончательным и аннулированию не подлежит. Резервы, установленные на корреспондентских счетах банков-участников для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок, автоматически уменьшаются на сумму дебетовых позиций.

Системой BISS в адрес банков-участников направляются удостоверенные дополнительной ЭЦП электронные платежные документы Национального банка.

80. Национальный банк информирует биржу о завершении отражения чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков-участников.

После получения от Национального банка данной информации биржа формирует и направляет в адрес банков-участников ведомости согласно приложению 4 к настоящей Инструкции, содержащие чистые дебетовые (кредитовые) позиции как непосредственно банка-участника, так и каждого из обслуживаемых им профессиональных участников.

81. Отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка-участника, осуществляется на основании ведомостей и удостоверенных дополнительной ЭЦП электронных платежных документов Национального банка.

Ведомости, подписанные уполномоченным лицом банка-участника, помещаются в документы дня.

82. После отражения по корреспондентским счетам банков-участников чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок за текущий банковский день Национальный банк передает в систему BISS электронное сообщение о разрешении изменения резерва для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок.

В системе BISS после поступления от Национального банка электронного сообщения о разрешении изменения резерва производится автоматическое аннулирование резервов, установленных банками для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок.

83. Ответственность Национального банка и биржи по урегулированию денежных требований и обязательств, возникающих по сделкам купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок, определяется в договоре, заключенном между Национальным банком и биржей.

Глава 7 ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК

84. Временной режим предоставления Национальному банку результатов клиринга по операциям с использованием банковских пластиковых карточек устанавливается регламентом работы соответствующей системы (далее - регламент системы).

85. Ответственность за правильность вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций банков - участников системы возлагается на межбанковский процессинговый центр соответствующей системы расчетов с использованием банковских пластиковых карточек в рамках договоров между Национальным банком и системой, между банками - участниками системы и системой.

86. После вычисления чистых дебетовых (кредитовых) позиций межбанковский процессинговый центр в определенные регламентом системы сроки сообщает их в адрес Национального банка и банков - участников системы в согласованном с ними формате представления информации.

Национальный банк на основании полученной от межбанковского процессингового центра информации о чистых дебетовых (кредитовых) позициях формирует и направляет в систему BISS электронный платежный документ на списание чистых дебетовых позиций с корреспондентских (межфилиального) счетов банков - участников системы.

После списания чистых дебетовых позиций Национальный банк формирует и передает в систему BISS электронный платежный документ на зачисление чистых кредитовых позиций на корреспондентские (межфилиальный) счета банков - участников системы.

87. После отражения результатов клиринга по корреспондентским (межфилиальному) счетам банков - участников системы межбанковский расчет по операциям с использованием банковских пластиковых карточек является окончательным и аннулированию не подлежит.

Системой BISS в адрес банков - участников системы направляются удостоверенные дополнительной ЭЦП электронные платежные документы Национального банка.

88. Отражение операций по соответствующим счетам, открытым на балансе банка - участника системы, осуществляется на основании удостоверенных дополнительной ЭЦП электронных платежных документов Национального банка и платежных документов соответствующей системы.

89. Банки - участники системы обязаны обеспечить наличие денежных средств на корреспондентских счетах в размерах, необходимых для покрытия образовавшихся чистых дебетовых позиций. В случае невозможности погашения одним из банков - участников системы чистой дебетовой позиции порядок урегулирования расчетов по результатам клиринга определяется правилами соответствующей системы.

Приложение 1
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

                                                          0401090014

                             ВЕДОМОСТЬ
      чистых дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским
           (межфилиальному) счетам участников клиринговой
                     системы прочих платежей
                   за "__" _____________ 20__ г.

               Национальный банк Республики Беларусь
           _____________________________________________
                        (наименование банка)

-------+---------+----------+-----------------+----------
¦БИК   ¦Чистая   ¦Чистая    ¦Дебет            ¦Кредит коррес-¦
¦банка-¦дебетовая¦кредитовая¦корреспондентский¦пондентский   ¦
¦участ-¦позиция  ¦позиция   ¦(межфилиальный), ¦(межфилиаль-  ¦
¦ника  ¦(сумма)  ¦(сумма)   ¦клиринговый счет ¦ный),         ¦
¦      ¦         ¦          ¦                 ¦клиринговый   ¦
¦      ¦         ¦          ¦                 ¦счет          ¦
+------+---------+----------+-----------------+--------------+
¦      ¦         ¦          ¦                 ¦              ¦
+------+---------+----------+-----------------+--------------+
¦      ¦         ¦          ¦                 ¦              ¦
+------+---------+----------+-----------------+--------------+
¦ ИТОГО¦         ¦          ¦                 ¦              ¦
¦------+---------+----------+-----------------+---------------

Руководитель
(уполномоченное им лицо) _____________     _________________________
                           (подпись)          (инициалы, фамилия)
Главный бухгалтер
(уполномоченное лицо) ________________     _________________________
                         (подпись)            (инициалы, фамилия)
Уполномоченное лицо, ответственное
за прием информации _________________      _________________________
                        (подпись)             (инициалы, фамилия)

Приложение 2
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

                                                          0401090017

                             ВЕДОМОСТЬ
          чистых дебетовых (кредитовых) позиций участника
                клиринговой системы прочих платежей
                    за "__" ___________ 20__ г.
                ___________________________________
                        (наименование банка)

----------+---------+----------+-----------------+-------------
¦БИК банка¦Чистая   ¦Чистая    ¦Дебет            ¦Кредит           ¦
¦(филиала)¦дебетовая¦кредитовая¦корреспондентский¦корреспондентский¦
¦         ¦позиция  ¦позиция   ¦(субкорреспон-   ¦(субкорреспон-   ¦
¦         ¦(сумма)  ¦(сумма)   ¦дентский) счет   ¦дентский) счет   ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦         ¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦         ¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦         ¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦    ИТОГО¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
¦---------+---------+----------+-----------------+------------------

Уполномоченное лицо банка ____________     _______________________
                            (подпись)        (инициалы, фамилия)

Приложение 3
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

                                                          0401090030

                             ВЕДОМОСТЬ
        чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам
                      торгов ценными бумагами
                   за "__" ______________ 20__ г.

               Национальный банк Республики Беларусь
            ____________________________________________
                        (наименование банка)

----------+---------+----------+-----------------+-------------
¦   БИК   ¦ Чистая  ¦  Чистая  ¦     Дебет       ¦     Кредит      ¦
¦  банка- ¦дебетовая¦кредитовая¦корреспондентский¦корреспондентский¦
¦участника¦ позиция ¦ позиция  ¦(межфилиальный), ¦(межфилиальный), ¦
¦         ¦ (сумма) ¦ (сумма)  ¦клиринговый счет ¦клиринговый счет ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦         ¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦         ¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
+---------+---------+----------+-----------------+-----------------+
¦    ИТОГО¦         ¦          ¦                 ¦                 ¦
¦---------+---------+----------+-----------------+------------------

Руководитель
(уполномоченное им лицо) _____________     _________________________
                           (подпись)          (инициалы, фамилия)
Главный бухгалтер
(уполномоченное лицо) ________________     _________________________
                         (подпись)            (инициалы, фамилия)
Уполномоченное лицо, ответственное
за прием информации _________________      _________________________
                        (подпись)             (инициалы, фамилия)

Приложение 4
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

                                                          0401090218

                             ВЕДОМОСТЬ
         рассчитанных чистых дебетовых (кредитовых) позиций
        по результатам торгов ценными бумагами и финансовыми
                    инструментами срочных сделок
                    за "__" ____________ 20__ г.

                ____________________________________
                        (наименование банка)

---------------+-------------------+---------+---------+-------+---------
¦БИК банка-    ¦Номер счета,       ¦Наимено- ¦Чистая   ¦Чистая ¦Признак вида ¦
¦участника     ¦открытый на балансе¦вание    ¦дебетовая¦креди- ¦ценных бумаг ¦
¦(филиала,     ¦банка-участника    ¦професси-¦позиция  ¦товая  ¦либо торгов  ¦
¦отделения,    ¦(включая счета     ¦онального¦(сумма)  ¦позиция¦инструментами¦
¦структурного  ¦профессиональных   ¦участника¦         ¦(сумма)¦срочных      ¦
¦подразделения)¦участников)        ¦         ¦         ¦       ¦сделок (код) ¦
+--------------+-------------------+---------+---------+-------+-------------+
¦              ¦                   ¦         ¦         ¦       ¦             ¦
+--------------+-------------------+---------+---------+-------+-------------+
¦              ¦                   ¦         ¦         ¦       ¦             ¦
+--------------+-------------------+---------+---------+-------+-------------+
¦         ИТОГО¦                   ¦         ¦         ¦       ¦             ¦
¦--------------+-------------------+---------+---------+-------+--------------

Уполномоченное лицо банка ___________      _________________________
                           (подпись)          (инициалы, фамилия)

Приложение 5
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

                                                          0401090219

                             ВЕДОМОСТЬ
        чистых дебетовых (кредитовых) позиций по результатам
          торгов финансовыми инструментами срочных сделок
                   за "__" ______________ 20__ г.

               Национальный банк Республики Беларусь
            ____________________________________________
                        (наименование банка)

------------+------------+--------+---------+-------+----------+---------
¦БИК        ¦УНП         ¦Номер   ¦Чистая   ¦Чистая ¦Дебет     ¦Кредит корре-¦
¦банка-     ¦            ¦счета,  ¦дебетовая¦креди- ¦корреспон-¦спондентский ¦
¦участника  ¦            ¦открытый¦позиция  ¦товая  ¦дентский  ¦(межфилиаль- ¦
¦           ¦            ¦на      ¦(сумма)  ¦позиция¦(межфили- ¦ный) счет    ¦
¦           ¦            ¦балансе ¦         ¦(сумма)¦альный)   ¦             ¦
¦           ¦            ¦банка   ¦         ¦       ¦счет      ¦             ¦
+-----------+------------+--------+---------+-------+----------+-------------+
¦           ¦            ¦        ¦         ¦       ¦          ¦             ¦
+-----------+------------+--------+---------+-------+----------+-------------+
¦           ¦            ¦        ¦         ¦       ¦          ¦             ¦
+-----------+------------+--------+---------+-------+----------+-------------+
¦      ИТОГО¦            ¦        ¦         ¦       ¦          ¦             ¦
+-----------+------------+--------+---------+-------+----------+-------------+
¦Примечание:¦            ¦        ¦                                          ¦
+-----------+------------+--------+---------+---------------------------------
¦исполнение ¦номер       ¦дебет   ¦кредит   ¦
¦денежных   ¦субсчета    ¦субсчета¦субсчета ¦
¦требований ¦биржи,      ¦биржи   ¦биржи    ¦
¦и обяза-   ¦открытый на ¦(сумма) ¦(сумма)  ¦
¦тельств по ¦балансе     ¦        ¦         ¦
¦депозитной ¦Национально-¦        ¦         ¦
¦марже      ¦го банка    ¦        ¦         ¦
¦           +------------+--------+---------+
¦           ¦            ¦        ¦         ¦
¦-----------+------------+--------+----------

Руководитель
(уполномоченное им лицо) _____________     _________________________
                           (подпись)          (инициалы, фамилия)
Главный бухгалтер
(уполномоченное лицо) ________________     _________________________
                         (подпись)            (инициалы, фамилия)
Уполномоченное лицо, ответственное
за прием информации _________________      _________________________
                        (подпись)             (инициалы, фамилия)

Приложение 6
к Инструкции по осуществлению
межбанковских расчетов через
автоматизированную систему
межбанковских расчетов
Национального банка
Республики Беларусь

СПРАВОЧНИК УСЛОВНЫХ ЦИФРОВЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ ВИДОВ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

---------------+-----------------------------------------------
¦   Условные   ¦               Платежные документы                 ¦
¦   цифровые   ¦                                                   ¦
¦ обозначения  ¦                                                   ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      1       ¦                        2                          ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      01      ¦Платежное поручение                                ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      02      ¦Платежное требование                               ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      03      ¦Платежное требование-поручение                     ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      04      ¦Поручение-реестр чеков                             ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      06      ¦Мемориальный ордер                                 ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      16      ¦Мемориальный ордер для частичной оплаты платежного ¦
¦              ¦поручения                                          ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      26      ¦Мемориальный ордер для частичной оплаты платежного ¦
¦              ¦требования                                         ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦      36      ¦Мемориальный ордер для частичной оплаты платежного ¦
¦              ¦требования-поручения                               ¦
¦--------------+----------------------------------------------------

Примечание. При формировании на бумажном носителе формы внешнего представления электронного платежного документа с кодами 06, 16, 26 и 36 реквизита "Вид документа" реквизит "Наименование первичного платежного документа" воспроизводится как "Мемориальный ордер".

Архіў дакументаў Папярэдні | Наступны