Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.06.2005 № 90 "Об утверждении Инструкции о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 18 июля 2005 г. N 8/12890

В соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь.

2. Признать утратившим силу постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 26 марта 2001 г. N 89 "Об утверждении Положения о справочнике банковских идентификационных кодов участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 37, 8/5494).

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 ноября 2005 г.

Председатель Правления П.П.Прокопович

                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Постановление
                                                        Правления
                                                        Национального банка
                                                        Республики Беларусь
                                                        30.06.2005 N 90

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь и определяет порядок формирования справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи на территории Республики Беларусь (далее - Справочник БИК РБ), а также условия включения (исключения) сведений об участниках расчетов в Справочник БИК РБ.

2. Применительно к настоящей Инструкции термины и понятия используются в следующих значениях:

2.1. банковский идентификационный код (далее - БИК) - уникальная последовательность символов, предназначенная для идентификации участников расчетов в рамках платежной системы Республики Беларусь;

2.2. Справочник БИК РБ - систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих платежи на территории Республики Беларусь, содержащий состав и описание персональных реквизитов участников расчетов;

2.3. участники расчетов:

Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк);

банки и небанковские кредитно-финансовые организации, зарегистрированные в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее - банки), их филиалы (отделения) (далее - филиалы);

банки-нерезиденты - банки и небанковские кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь, допущенные к участию в системе BISS на условиях, определенных нормативным правовым актом Национального банка, регламентирующим порядок функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка и проведения межбанковских расчетов в системе BISS.

3. Данные, содержащиеся в Справочнике БИК РБ, обязательны к использованию участниками банковских правоотношений при заполнении реквизитов первичных платежных документов, а также при осуществлении контроля реквизитов платежных документов в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь.

4. Ведение Справочника БИК РБ, включающее в себя сбор и обработку данных, присвоение БИК участникам расчетов и внесение изменений, осуществляет главное управление платежной системы Национального банка (далее - ГУПС НБ). Справочник БИК РБ ведется в виде электронной базы данных.

5. Формирование Справочника БИК РБ осуществляется в соответствии с настоящей Инструкцией и на основании информации об изменении состава и персональных реквизитов участников расчетов. Информация направляется в ГУПС НБ структурным подразделением центрального аппарата Национального банка, осуществляющим банковский надзор (далее - структурное подразделение центрального аппарата Национального банка), и банками.

6. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка направляет в ГУПС НБ через документальную информационную систему Национального банка (далее - ДИС) следующую информацию:

данные о государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка;

данные о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка при реорганизации в форме присоединения, при создании (закрытии) филиалов, а также при изменении наименования и места нахождения банка (филиала);

сведения об отзыве или приостановлении (восстановлении) у банка действия специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее - лицензия на осуществление банковской деятельности);

сведения о создании ликвидационной комиссии (назначении ликвидатора) или назначении хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего);

сведения об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информация представляется в сроки, установленные нормативным правовым актом Национального банка, регламентирующим порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности.

7. Исключен.

8. Банки направляют в ГУПС НБ следующую информацию:

заключение о готовности банка к участию в системе BISS, оформленное в соответствии с требованиями нормативного правового акта Национального банка, регламентирующего порядок функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка и проведения межбанковских расчетов в системе BISS, а также письменное заявление произвольной формы о прекращении участия банка в системе BISS либо о начале (прекращении) участия филиала в системе BISS;

письменное заявление произвольной формы, в котором указывается дата прекращения филиалом проведения расчетных операций и БИК преемника данного филиала.

9. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка и банки несут ответственность за полноту и достоверность направляемой информации, а также за своевременность ее представления в ГУПС НБ.

ГУПС НБ несет ответственность за соответствие данных, включаемых в Справочник БИК РБ, информации, представляемой структурным подразделением центрального аппарата Национального банка и банками.

10. Справочник БИК РБ доводится до участников расчетов в электронном виде Расчетным центром Национального банка. Структура и формат файла, содержащего Справочник БИК РБ, определяется документацией автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь.

ГУПС НБ размещает Справочник БИК РБ (за исключением реквизита "Номер счета") на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

Глава 2 ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ СПРАВОЧНИКА БИК РБ И ПОРЯДОК ИХ ЗАПОЛНЕНИЯ

11. Реквизит "Банковский идентификационный код" содержит девятизначный код участника расчетов, который присваивается Национальным банком при включении сведений об участнике расчетов в Справочник БИК РБ, и имеет следующую структуру:

1 - 2-й разряды слева - код Республики Беларусь, используется код 15;

3 - 4-й разряды слева в соответствии с административно-территориальным делением Республики Беларусь идентифицируют области (для Минской области применяется код 30, Гомельской - 15, Могилевской - 38, Витебской - 08, Гродненской - 21, Брестской - 05);

5 - 6-й разряды слева - код статуса участника расчетов:

для банков, филиалов банка и банков-нерезидентов применяется код 01;

для Национального банка применяется код 05;

7 - 9-й разряды слева - условный номер участника расчетов.

Повторное использование БИК участников расчетов разрешается по истечении календарного года после даты их исключения из Справочника БИК РБ.

12. Реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета банка, открытого в Национальном банке.

При включении в Справочник БИК РБ сведений о филиалах банков реквизит "Номер счета" не заполняется.

13. Реквизит "Наименование" содержит наименование участника расчетов, которое соответствует сокращенному наименованию, указанному в учредительных документах банка.

При формировании сокращенного наименования участника расчетов допускается использование сокращений (ф-л, ф., фил.) и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму участника расчетов (АО, ОАО, ЗАО).

14. Реквизит "Населенный пункт" содержит информацию о месте нахождения участника расчетов (тип и наименование населенного пункта).

Используются следующие обозначения типа населенного пункта:

г. - город;

п. - поселок;

пгт. - поселок городского типа;

с. - село.

15. Реквизит "Код контроля" (контроль допустимости проведения расчетных операций) используется для оповещения участников расчетов о предстоящем допуске банка (филиала) к участию в системе BISS, об ограничении либо прекращении проведения расчетных операций участником расчетов, а также о предстоящем исключении банка (филиала) из числа участников системы BISS.

Реквизит "Код контроля" может принимать следующие значения:

"ОТЗВ" - используется для оповещения участников расчетов об отзыве у банка лицензии на осуществление банковской деятельности и ограничении проведения расчетных операций по корреспондентскому счету;

"ЛИКВ" - означает создание в банке ликвидационной комиссии (назначение ликвидатора) или назначение хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего), не ограничивает проведение расчетных операций по корреспондентскому счету;

"ОТКР" - используется для оповещения участников расчетов о предстоящем допуске банка (филиала) к участию в системе BISS;

"ИНФО" - используется для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении филиалом проведения расчетных операций, не ограничивает проведение расчетных операций по корреспондентскому счету;

"ЗАКР" - используется для оповещения участников расчетов о предстоящем исключении банка (филиала) из числа участников системы BISS и означает прекращение проведения всех расчетных операций.

Реквизит "Код контроля" не заполняется в случае отсутствия ограничений на проведение расчетных операций либо информации о предстоящем прекращении проведения расчетных операций.

16. Реквизит "Дата контроля" устанавливает дату, начиная с которой действует ограничение на проведение расчетных операций либо прекращается проведение расчетных операций, в соответствии со значением реквизита "Код контроля".

Реквизит "Дата контроля" не заполняется в случае отсутствия значения в реквизите "Код контроля".

17. Реквизит "БИК преемника" указывается в случаях, когда реквизит "Код контроля" принимает следующие значения: "ОТЗВ", "ИНФО" и "ЗАКР".

Применительно к настоящей Инструкции преемником участника расчетов являются:

при закрытии филиала в связи с решением банка - банк, закрывающий филиал, или другой филиал этого банка;

при реорганизации банка без создания нового банка (присоединение) - присоединивший банк или его филиал;

при реорганизации банка (банков) с созданием нового банка (банков) (слияние, преобразование, разделение, выделение) - вновь созданный банк (банки).

18. Перечень реквизитов Справочника БИК РБ приводится согласно приложению к настоящей Инструкции.

Глава 3 ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ И ОБНОВЛЕНИЯ СПРАВОЧНИКА БИК РБ

19. Включение сведений об участнике расчетов в Справочник БИК РБ осуществляется на основании следующей информации:

сведений о включении вновь созданного (реорганизованного) банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, связанных с созданием филиала.

20. Исключение из Справочника БИК РБ сведений об участниках расчетов осуществляется на основании следующей информации:

сведений об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, связанных с закрытием филиала.

21. Внесение изменений в Справочник БИК РБ осуществляется на основании следующей информации:

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, связанных с реорганизацией либо изменением наименования и места нахождения банка (филиала);

заключения о готовности банка к участию в системе BISS;

письменного заявления банка произвольной формы с указанием даты: прекращения участия банка в системе BISS; начала (прекращения) участия филиала в системе BISS; прекращения проведения филиалом расчетных операций.

22. Внесение изменений в Справочник БИК РБ в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковской деятельности и принятием решения о ликвидации банка и создании ликвидационной комиссии (назначении ликвидатора) или назначении хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего) производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении расчетных операций в связи с отзывом лицензии реквизитам "Код контроля" и "Дата контроля" банка и его филиалов устанавливаются значения "ОТЗВ" и даты отзыва лицензии, реквизиту "БИК преемника" филиалов банка устанавливается значение БИК данного банка;

для оповещения участников расчетов о начале процесса ликвидации реквизитам "Код контроля" и "Дата контроля" банка и его филиалов устанавливаются значения "ЛИКВ" и даты создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора, управляющего, антикризисного управляющего).

23. Внесение изменений в Справочник БИК РБ при реорганизации банка производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящей реорганизации реквизитам "Код контроля", "Дата контроля" и "БИК преемника" каждого реорганизуемого банка устанавливаются значения "ЗАКР", дата предполагаемого закрытия корреспондентского счета и БИК банка, образуемого в результате реорганизации, либо БИК присоединяющего банка;

включение сведений о вновь созданном банке производится на основании информации о включении банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

включение сведений о созданном филиале производится на основании информации о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы присоединяющего банка;

исключение сведений о реорганизованном банке производится на основании информации об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

24. Внесение изменений в Справочник БИК РБ при подключении банка к участию в системе BISS либо принятии банком решения об участии филиала в системе BISS производится в следующем порядке:

на основании заключения о готовности банка к участию в системе BISS либо письменного заявления банка произвольной формы с указанием даты начала участия филиала в системе BISS, реквизитам "Код контроля" и "Дата контроля" устанавливаются соответственно значения "ОТКР" и дата начала участия в системе BISS;

после подключения банка (филиала) к системе BISS реквизиты "Код контроля" и "Дата контроля" не заполняются.

Внесение изменений в Справочник БИК РБ в случае принятия банком решения о прекращении участия в системе BISS либо о прекращении участия филиала в системе BISS производится на основании письменного заявления банка произвольной формы с указанием даты прекращения участия банка (филиала) в системе BISS, реквизитам "Код контроля", "Дата контроля" и "БИК преемника" устанавливаются соответственно значения "ЗАКР", дата прекращения участия в системе BISS и БИК преемника.

Внесение изменений в Справочник БИК РБ в случае принятия банком решения о прекращении филиалом расчетных операций производится на основании письменного заявления банка произвольной формы, при этом реквизитам филиала "Код контроля", "Дата контроля" и "БИК преемника" устанавливаются соответственно значения "ИНФО", дата предполагаемого прекращения расчетных операций и БИК преемника.

25. Сбор, обработка информации и внесение изменений в Справочник БИК РБ осуществляются в рабочие дни по мере поступления информации.

При наличии изменений рассылка участникам расчетов обновленного Справочника БИК РБ осуществляется в день внесения изменений по завершении операционного дня системы BISS.

Приложение
к Инструкции о порядке ведения
справочника банковских
идентификационных кодов
участников расчетов на
территории Республики Беларусь

ПЕРЕЧЕНЬ РЕКВИЗИТОВ СПРАВОЧНИКА БИК РБ

-----+----------------------------------------+----------------
¦ N  ¦        Наименование реквизита          ¦  Формат реквизита  ¦
¦п/п ¦                                        ¦                    ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 1  ¦Банковский идентификационный код (БИК)  ¦         9n         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 2  ¦Номер счета                             ¦        13n         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 3  ¦Наименование                            ¦        60x         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 4  ¦Населенный пункт                        ¦        30x         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 5  ¦Код контроля                            ¦         4a         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 6  ¦Дата контроля                           ¦        10n         ¦
+----+----------------------------------------+--------------------+
¦ 7  ¦БИК преемника                           ¦         9n         ¦
¦----+----------------------------------------+---------------------

Примечания:

1. Описание используемых форматов:

n - фиксированный цифровой формат;

a - фиксированный буквенный формат;

x - символьный формат.

2. Формат даты: дд.мм.гггг, где дд - число, мм - месяц, гггг - год.

Архіў дакументаў Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского