Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.09.2005 № 139 "О внесении изменений и дополнений в Правила применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям"

Зарегистрировано в НРПА РБ 20 октября 2005 г. N 8/13264

В соответствии со статьями 26, 34 и 135 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Правила применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 января 2001 г. N 3 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 25, 8/4978; N 106, 8/7455; 2002 г., N 56, 8/8097; 2003 г., N 43, 8/9339; 2004 г., N 58, 8/10791; N 110, 8/11225), следующие изменения и дополнения:

1.1. в абзаце первом части первой пункта 3 слова "Главным управлением Национального банка (далее - Главное управление)" заменить словами "главным управлением Национального банка Республики Беларусь по области (далее - главное управление по области)";

1.2. в части первой пункта 26, части первой пункта 29, пункте 31, части третьей пункта 34, пункте 38 и части второй пункта 39 слова "Главное управление" во всех падежах и числах заменить словами "главное управление по области" в соответствующих падеже и числе;

1.3. пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Обязательным условием для применения мер воздействия по результатам проверок, проводимых работниками Национального банка, является наличие установленного(ых) и описанного(ых) в акте проверки факта(ов) нарушения банком акта(ов) законодательства Республики Беларусь.

В случае выявления в ходе анализа деятельности банка, в том числе с учетом выводов по итогам проведенных проверок, ситуации, угрожающей интересам вкладчиков и кредиторов, которая возникла в результате нарушений банком акта(ов) законодательства Республики Беларусь и (или) совершения других действий, Национальный банк вправе применить меры воздействия, предусмотренные настоящими Правилами.";

1.4. абзац третий пункта 9 изложить в следующей редакции:

"взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно от минимального размера уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка, установленного Инструкцией об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г. N 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 121, 8/11272) (далее - минимальный размер уставного фонда);";

1.5. абзац первый пункта 13 изложить в следующей редакции:

"13. При установлении фактов непредставления и (или) представления банком неполной или недостоверной отчетности (отчетной документации), а также другой информации в порядке, установленном законодательством, Национальный банк вправе:";

1.6. в пункте 14:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"14. Меры воздействия за несоблюдение установленных экономических нормативов, соблюдение которых предусмотрено на ежедневной основе, за исключением норматива открытой валютной позиции, применяются в случае их несоблюдения 5 и более раз в течение 30 любых последовательных рабочих дней. Национальный банк вправе применить следующие меры воздействия:";

абзац третий подпункта 14.4 после слова "инсайдера" дополнить словами "и связанных с ним лиц";

абзац первый подпункта 14.5 изложить в следующей редакции:

"14.5. при нарушении банком норматива максимального размера риска по средствам, размещенным в зарубежных странах, не входящих в группу "А" согласно Инструкции об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций:";

абзац первый подпункта 14.6 изложить в следующей редакции:

"14.6. при нарушении нормативов участия банка в инвестиционной деятельности:";

подпункт 14.7 изложить в следующей редакции:

"14.7. при неоднократном (2 и более раза в течение отчетного периода) нарушении банком норматива открытой валютной позиции (как одного в отдельности ограничения, так и различных установленных ограничений) приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;";

подпункт 14.8 изложить в следующей редакции:

"14.8. при превышении банком норматива максимального размера собственных вексельных обязательств приостановить действие лицензии на осуществление отдельных банковских операций на срок до одного года либо до устранения нарушений;";

1.7. абзац четвертый пункта 15 изложить в следующей редакции:

"уменьшить до 2 раз экономический норматив максимального размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) и (или) одного инсайдера и связанных с ним лиц по вновь осуществляемым активным операциям;";

1.8. в части первой пункта 18 слова "соответствующую налоговую инспекцию" заменить словами "соответствующий налоговый орган";

1.9. в пунктах 23 и 25 слова "главных управлений" заменить словами "главных управлений по области";

1.10. в пункте 30 слова "главные управления по месту осуществления надзора за банком" заменить словами "соответствующие главные управления по областям";

1.11. из части первой пункта 32 слова "установленного" и "для вновь создаваемого (реорганизованного) банка" исключить;

1.12. пункт 33 изложить в следующей редакции:

"33. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов (отделений) банка, а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и не имеющих самостоятельного баланса (далее - структурные подразделения), меры воздействия применяются к банку.

При выявлении фактов нарушения филиалами (отделениями), а также структурными подразделениями законодательства Республики Беларусь соответствующее главное управление по области (по месту нахождения филиала (отделения) банка, его структурного подразделения) направляет предписание об устранении выявленных нарушений в банк и копию - руководителю филиала (отделения) или структурного подразделения, в котором выявлены нарушения.

В случае неустранения нарушений или при недостаточности предупредительных мер воздействия соответствующее главное управление по области вправе взыскать с банка штраф в соответствии с настоящими Правилами (кроме случаев участия этого главного управления по области в комплексной проверке банка). Иные меры воздействия к банку за нарушения, выявленные в деятельности его филиала (отделения) либо структурного подразделения, применяет центральный аппарат Национального банка на основании направленного в его адрес главным управлением по области уведомления, содержащего изложение фактов нарушений филиалом (отделением) банка либо его структурным подразделением законодательства Республики Беларусь и (или) невыполнения направленного в банк предписания, а также обоснования необходимости применения к банку мер воздействия. Копия данного уведомления направляется главным управлением по области в банк.

Центральный аппарат Национального банка обязан в месячный срок со дня получения уведомления рассмотреть его, принять соответствующее решение и проинформировать об этом главное управление по области, поставившее вопрос о применении мер воздействия.";

1.13. пункт 40 дополнить частью второй следующего содержания:

"В случае обжалования банком решения о применении меры воздействия в виде взыскания штрафа и принятия Национальным банком последующего решения об изменении его размера расчет новой суммы штрафа производится исходя из минимального размера уставного фонда, действовавшего на дату подписания распоряжения о взыскании штрафа.";

1.14. часть первую пункта 41 изложить в следующей редакции:

"41. Банк обязан на основании распоряжения Национального банка произвести оплату суммы штрафа в течение 15 дней со дня получения банком либо вручения его представителю распоряжения о взыскании штрафа, а в случае обжалования решения - в течение 15 дней со дня уведомления о принятии Национальным банком решения об оставлении жалобы без удовлетворения (получения распоряжения Национального банка об изменении размера штрафа) или со дня вынесения судом решения об оставлении в силе (полностью или частично) решения Национального банка.";

1.15. второе предложение пункта 43 изложить в следующей редакции: "При этом должна исключаться ситуация двойного применения мер воздействия за одно и то же нарушение, за исключением предупредительных мер (предписание об устранении нарушения), которые могут применяться одновременно с иными мерами воздействия, причем как единовременно, так и до и (или) после их применения.".

2. Настоящее постановление вступает в силу через 10 дней после включения в Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ